Об утверждении Правил выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера

      Примечание РЦПИ!
      В постановление предусмотрены изменения постановлением Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).
      Сноска. В заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих страховую деятельность, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера.

      2. Признать утратившими силу:

      1) постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года N 11 "Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4076, опубликованное в газете "Юридическая газета" от 17 февраля 2006 года, N 28-29 (1008-1009));

      2) постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года N 12 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4077).

      3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

      4. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):

      1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, страховых (перестраховочных) организаций и Организации юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

      5. Отделу международных отношений и связей с общественностью обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Узбекова Г.Н.

Правила
выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной)
организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера

      Сноска. В заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Настоящие Правила выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности" (далее - Закон), от 13 мая 2003 года "Об акционерных обществах", от 1 июля 2003 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств" (далее - Закон о ГПО транспортных средств), от 1 июля 2003 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами" (далее - Закон о ГПО перевозчиков), от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", от 7 февраля 2005 года "Об обязательном страховании работника от несчастных случаев при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей" (далее - Закон об обязательном страховании работника от несчастных случаев), от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" и определяют порядок и условия выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также требования к содержанию документов, представляемых в Национальный Банк Республики Казахстан (далее - уполномоченный орган) для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также устанавливают требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии.

      Правила распространяются также на исламские страховые (перестраховочные) организации.

Глава 1. Порядок и условия выдачи разрешения на
создание страховой (перестраховочной) организации

      1. Для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в уполномоченный орган представляются документы, предусмотренные статьей 27 Закона.

      2. Уполномоченный орган выдает разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации по форме, указанной в приложении 1 к настоящим Правилам.

      Уполномоченный орган ведет учет выданных им разрешений на создание страховой (перестраховочной) организации.

      3. Отказ в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации производится по основаниям, указанным в статье 28 Закона.

      4. Отзыв разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации производится по основаниям, указанным в статье 29 Закона.

Глава 2. Требования к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации

      6. Заявление на получение разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации составляется по форме, указанной в приложении 2 к настоящим Правилам.

      Заявление с приложением требуемых документов представляется на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал "электронного правительства".

      7. Сведения об учредителях (физических и юридических лицах) составляются по формам, указанным в приложениях 3 и 4 к настоящим Правилам.

      8. Бизнес-план создаваемой страховой (перестраховочной) организации заверяется актуарием и представляется в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Основные требования к бизнес-плану указаны в приложении 5 к настоящим Правилам.

      9. Исключен постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 01.03.2010 № 23 (порядок введения в действие см. п. 4).

Глава 3. Порядок и условия выдачи лицензии на право
осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и
деятельности страхового брокера

      11. Для получения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 37 Закона.

      Исламская страховая (перестраховочная) организация дополнительно к заявлению о выдаче лицензии на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности прилагает решение общего собрания акционеров о назначении совета по принципам исламского финансирования.

      11-1. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО транспортных средств.

      11-2. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности перевозчика перед пассажирами заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО перевозчика.

      11-4. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования работника от несчастных случаев заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 6-1 Закона об обязательном страховании работника от несчастных случаев.

      12. Лицензии на право осуществления страховой деятельности и деятельности страхового брокера выдаются по формам согласно приложениям 6, 7 и 8 к Правилам.

      Лицензии на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности выдаются по форме согласно приложениям 6-1 и 7-1 к Правилам.

      13. В выдаче лицензии отказывается по основаниям, предусмотренным статьей 38 Закона.

      14. Лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера подлежат переоформлению по основаниям и в порядке, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.

      При переоформлении лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, исламской страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера страховая (перестраховочная) организация обращается в уполномоченный орган с заявлением по форме согласно приложению 8-1 к Правилам.

      15. Для исключения из лицензии на право осуществления страховой деятельности отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 6 статьи 37 Закона.

Глава 4. Требования к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии

      16. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган заявление с указанием видов деятельности, классов страхования по форме согласно приложению 9 к настоящим Правилам.

      17. Документами, подтверждающими полную оплату установленного уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций минимального размера уставного капитала страховой (перестраховочной) организации, являются платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), подтверждающие его оплату учредителями, акционерами, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

      18. Внутренние правила осуществления страховой деятельности определяют:

      1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделений страховой (перестраховочной) организации, за исключением подразделений, осуществляющих хозяйственную деятельность;

      2) структуру, количество членов, задачи, функции и полномочия службы внутреннего аудита и других постоянно действующих органов;

      3) систему управления рисками, раскрывающую политику страховой (перестраховочной) организации по управлению техническими (страховыми), инвестиционными, кредитным, операционным, рыночным и другими рисками;

      4) права и обязанности руководителей структурных подразделений, за исключением подразделений, осуществляющих хозяйственную деятельность;

      5) полномочия должностных лиц и работников страховой (перестраховочной) организации при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.

      19. Сведения о наличии в штате страховой (перестраховочной) организации актуария составляются по форме согласно приложению 10 к настоящим Правилам.

      20. Положение о службе внутреннего аудита страховой (перестраховочной) организации содержит следующие сведения:

      1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;

      2) задачи и функции службы внутреннего аудита;

      3) права и обязанности службы внутреннего аудита;

      4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями;

      5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности страховой (перестраховочной) организации, с учетом характера и масштабов осуществляемой ею деятельности.

      21. Бизнес-план по классу страхования, подписанный актуарием, содержит информацию, предусмотренную пунктом 3 статьи 37 Закона, и представляется в уполномоченный орган в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Титульный лист бизнес-плана по классу страхования содержит в правом верхнем углу следующую формулировку: "Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации). Протокол № от "____" __________ 20 __ года". Оборотная сторона последнего листа бизнес-плана по классу страхования заверяется печатью страховой организации.

      В информации по инвестиционной политике следует раскрыть следующие сведения:

      1) цели инвестирования;

      2) формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов;

      3) инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне;

      4) лица организации, ответственные за инвестиционную политику.

      22. При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования.

      Бизнес-план по осуществлению перестраховочной деятельности на ближайшие два года, подписанный актуарием, имеющим лицензию на проведение актуарной деятельности на страховом рынке, содержит следующую информацию:

      1) при передаче рисков на перестрахование:

      основные формы (факультативная, облигаторная, факультативно-облигаторная) и методы/виды участия (пропорциональное, непропорциональное) перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;

      критерии оценки перестраховочных организаций (рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности;

      стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, место нахождение, наличие страновых рисков; деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати);

      каким образом будет осуществляться система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;

      наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество. Предполагаемая доля иностранных перестраховщиков;

      2) при приеме рисков на перестрахование:

      основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к организации-перестрахователю, негативный опыт работы с этой организацией в прошлом;

      описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

      23. Внутренние правила страховой организации по принятию страховых рисков на перестрахование, утвержденные советом директоров, определяют:

      1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделения, осуществляющего принятие рисков на перестрахование;

      2) права, обязанности, полномочия руководителя и работников данного структурного подразделения при принятии страховых рисков на перестрахование в соответствии с тарифной политикой страховой организации;

      3) требования к порядку оценки при принятии страховых рисков на перестрахование;

      4) описание бизнес-процессов (порядок прохождения документов и расписанные процедуры по принятию решений по перестрахованию);

      5) иные вопросы (по усмотрению страховой (перестраховочной) организации).

      24. Внутренний регламент работы страхового брокера включает:

      1) перечень ответственных лиц по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования;

      2) процедуры по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования, раскрывающие действия работников страхового брокера при:

      поступлении запроса на страхование (перестрахование);

      получении условий страхования (перестрахования);

      заключении договора страхования (перестрахования);

      внесении дополнений и изменений в действующее страховое покрытие;

      обновлении страхового покрытия на следующий период страхования;

      обслуживании страховых событий.

      25. Порядок ведения документации и условия обслуживания клиентов страхового брокера включают:

      1) перечень и последовательность формирования документов при заключении договора страхования (перестрахования), осуществлении страховой выплаты, рассмотрении претензий при наступлении страхового случая, а также других документов, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования);

      2) основные требования к режиму конфиденциальности всей финансовой и личной информации клиента;

      3) обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности, содержащей:

      наличие системы учета бланков строгой отчетности;

      лицо, ответственное за организацию системы сохранности документов строгой отчетности;

      место хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним);

      4) порядок и полноту обеспечения клиента:

      информацией о страховом брокере, его статусе;

      информацией о страховых (перестраховочных) организациях, услуги которых предлагаются;

      объеме выплат и рисках;

      обязательствах поставщика услуг и клиента.

      26. Страховая (перестраховочная) организация осуществляет страховую деятельность на основе лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, выданной уполномоченным органом только при наличии Правил страхования.

Глава 5. Заключительное положение

      Сноска. Глава 5 исключена постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 1 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      (печатается на бланке уполномоченного органа с изображением

      государственного герба Республики Казахстан)

      Разрешение N ___

      на создание страховой (перестраховочной) организации

      Настоящее разрешение выдано на создание страховой

      (перестраховочной) организации

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      (полное наименование страховой (перестраховочной) организации)

      Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации

      подлежит предъявлению в органы юстиции вместе с учредительными доку-

      ментами и имеет юридическую силу в течение шести месяцев со дня его

      выдачи.

      Председатель (заместитель Председателя)

      _________________ "___" ______ _____ года

      Место печати

      Сноска. Приложение 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.05.2016 № 127 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования); в текст в правом верхнем углу приложений 1 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Руководителю

      уполномоченного органа

      Заявление

      о выдаче разрешения на создание страховой

      (перестраховочной) организации

      _____________________________________________________________________

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии) и ИИН услугополучателя)

      _____________________________________________________________________

      (ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ,

      ____________________________________________________________________

      подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления от

      имени учредителей)

      ____________________________________________________________________

      (место работы заявителя и занимаемая им должность, место жительства)

      ____________________________________________________________________

      просит в соответствии с решением (протоколом) учредительного собрания

      № ______ от "___" _________ года

      выдать разрешение на создание _______________________________________

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

      (полное наименование и место нахождения создаваемой страховой

      (перестраховочной) организации)

      Учредители подтверждают достоверность прилагаемых к заявлению

      документов, а также обеспечивают своевременное представление

      уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с

      рассмотрением настоящего заявления.

      Приложение (указать поименный перечень направляемых документов,

      количество экземпляров и листов по каждому из них): _________________

      _____________________________________________________________________

      Даю согласие на сбор и обработку персональных данных, необходимых для

      оказания государственной услуги "Выдача разрешения на создание

      страховой (перестраховочной) организации" (для физических лиц).

      Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую

      законом тайну, содержащихся в информационных системах.

      __________________________________

      (подпись услугополучателя, дата).

      Сноска. Приложение 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

                        Сведения об учредителе - физическом лице
            _________________________________________________________________
                  (наименование страховой (перестраховочной) организации)
                              на "___" ___________ 20 __ года

      1. Учредитель___________________________________________________
                        (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
      2. Дата рождения________________________________________________
_____________________________________________________________________
      3. Место рождения_______________________________________________
_____________________________________________________________________
      4. Гражданство__________________________________________________
_____________________________________________________________________
      5. Данные документа, удостоверяющего личность_____________________
_____________________________________________________________________
      6. Индивидуальный идентификационный номер (при наличии)__________
_____________________________________________________________________
      7. Место проживания_____________________________________________
_____________________________________________________________________
      8. Место работы, должность_______________________________________
_____________________________________________________________________
      9. Номер телефона (код города, рабочий и домашний)_________________
_____________________________________________________________________
      10. Образование_________________________________________________
_____________________________________________________________________
                  (учебное заведение, год окончания, специальность)
      11. Краткое резюме о трудовой деятельности_________________________
_____________________________________________________________________
                  (место, должность, период работы)
      12. Описание источников и сумм денег, используемых для создания страховой
(перестраховочной) организации с приложением подтверждающих
документов__________________________________________________________
____________________________________________________________________
      13. Сведения об участии учредителя в уставном капитале или владении акциями иных
юридических лиц:
      наименование и место нахождения юридического лица_______________
____________________________________________________________________
      вид их деятельности (перечислить основные виды деятельности)_______
____________________________________________________________________
      доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций,
принадлежащих учредителю, к общему количеству голосующих акций отдельно по каждому
юридическому лицу (в процентах)_______________________________________
      _______________________________________________________________
      14. Являлся ли ранее учредитель - физическое лицо руководителем, членом органа
управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером
финансовой организации, крупным участником - физическим лицом, руководителем
крупного участника (страхового холдинга) - юридического лица финансовой организации в
период не более чем за 1 (один) год до принятия уполномоченным органом по
регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций
решения о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций,
лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или)
прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в
законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или
признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан
порядке_________________________
            (да (нет), указать
____________________________________________________________________
            наименование организации, должность, период работы)
      15. Являлся ли ранее учредитель - физическое лицо руководителем, членом органа
управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером
финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом,
руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа,
главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-
эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным
эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов либо
сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным
эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет
четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по
выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму,
в десять тысяч раз превышающую месячный расчетный показатель, установленный законом
о республиканском бюджете на дату выплаты______________________
                                          (да (нет), указать
____________________________________________________________________
            наименование организации, должность, период работы)
      16. Сведения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность
руководящего работника и об отстранении уполномоченным органом по регулированию,
контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций от выполнения
служебных обязанностей в финансовых организациях, банковских и страховых холдингах,
акционерном обществе "Фонд гарантирования страховых
выплат"________________________________
            (да (нет), указать наименование
____________________________________________________________________
      организации, должность, период работы, основания для отзыва согласия
____________________________________________________________________
      на назначение (избрание) и наименование государственного органа,
____________________________________________________________________
                        принявшего такое решение)
      17. Привлекался ли ранее учредитель - физическое лицо к ответственности за
совершение коррупционного преступления либо к дисциплинарной ответственности за
совершение коррупционного правонарушения в течение трех лет до даты назначения
(избрания)___________
            (да (нет),
____________________________________________________________________
      краткое описание правонарушения, преступления, реквизиты акта о
____________________________________________________________________
      наложении дисциплинарного взыскания или решения суда,
____________________________________________________________________
      с указанием оснований привлечения к ответственности)
      Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных, необходимых для
оказания государственной услуги, и на использование сведений, составляющих охраняемую
законом тайну, содержащихся в информационных системах.
      Подпись _________________ дата _________________

      Сноска. Приложение 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

                        Сведения об учредителе - юридическом лице
            ______________________________________________________________
                  (наименование страховой (перестраховочной) организации)

      на "___" __________ 20 __ года

      1. Учредитель___________________________________________________
_____________________________________________________________________
                  (наименование юридического лица)
      2. Адрес________________________________________________________
_____________________________________________________________________
            (почтовый индекс, город, улица, контактный телефон)
      3. Государственная регистрация____________________________________
_____________________________________________________________________
            (наименование документа, номер, дата, кем выдан)
      4. Бизнес-идентификационный номер (при наличии)__________________
_____________________________________________________________________
      5. Вид деятельности______________________________________________
_____________________________________________________________________
                  (указать основные виды деятельности)
      6. Является ли резидентом Республики Казахстан, нерезидентом Республики
Казахстан (нужное подчеркнуть)_________________________________________
_____________________________________________________________________
      7. Руководитель юридического лица - учредителя страховой (перестраховочной)
организации__________________________________________________________
_____________________________________________________________________
            (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения)
      8. Образование__________________________________________________
_____________________________________________________________________
            (учебное заведение, год окончания, специальность).
      9. Возникали ли в течение последних трех календарных лет у юридического лица -
учредителя крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация,
санация______________________________________
____________________________________________________________________
                        (причины их возникновения)
____________________________________________________________________
                  (результаты решения этих проблем).
      10. Укажите организации, в которых учредитель страховой (перестраховочной)
организации - юридическое лицо является крупным акционером или владеет прямо и (или)
косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном
капитале______________________________________
____________________________________________________________________
            (наименование и место нахождения организации)
____________________________________________________________________
      Данные о государственной регистрации (перерегистрации)
организации_________________________________________________________
                        (вид деятельности организации)
____________________________________________________________________
      Участие в уставном капитале данного юридического лица_____________
____________________________________________________________________
      11. Укажите, в случае наличия, рейтинг организации, присвоенный одним из
рейтинговых агентств, перечень которых установлен постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 385 "Об
установлении минимального рейтинга для юридических лиц, необходимость наличия
которого требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан,
регулирующим деятельность финансовых организаций, перечня рейтинговых агентств,
присваивающих данный рейтинг", зарегистрированным в Реестре государственной
регистрации нормативных правовых актов под № 8318______________________
_____________________________________________________________________.
      12. Являлся ли ранее руководитель исполнительного органа либо органа управления
учредителя - юридического лица руководителем, членом органа управления, руководителем,
членом исполнительного органа главным бухгалтером финансовой организации, крупным
участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (страхового холдинга) -
юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия
уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и
финансовых организаций решения о консервации финансовой организации либо
принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших
ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке,
либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой
организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики
Казахстан порядке_________________________
                        (да (нет), указать
____________________________________________________________________
            наименование организации, должность, период работы)
      13. Являлся ли ранее руководитель исполнительного органа либо органа управления
учредителя - юридического лица руководителем, членом органа управления, руководителем,
членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным
участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа
управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером
крупного участника (крупного акционера) - юридического лица-эмитента, допустившего
дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным
бумагам в течение четырех и более последовательных периодов либо сумма задолженности
которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным
бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер
купонного вознаграждения, либо размер дефолта по выплате основного долга по
выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму, в десять тысяч раз
превышающую месячный расчетный показатель, установленный законом о республиканском
бюджете на дату выплаты_____________________
____________________________________________________________________
      14. Сведения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность
руководящего работника и об отстранении уполномоченным органом по регулированию,
контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций от выполнения
служебных обязанностей в финансовых организациях, банковских и страховых холдингах,
акционерном обществе "Фонд гарантирования страховых выплат" у руководителя
исполнительного органа либо органа управления учредителя – юридического
лица_____________
      (да (нет),
_____________________________________________________________________
            указать наименование организации, должность, период работы,
____________________________________________________________________
      основания для отзыва согласия на назначение (избрание) и наименование
____________________________________________________________________
            государственного органа, принявшего такое решение)
      15. Привлекался ли ранее руководитель исполнительного органа либо органа
управления учредителя - юридического лица к ответственности за совершение
коррупционного преступления либо к дисциплинарной ответственности за совершение
коррупционного правонарушения в течение трех лет до даты назначения
(избрания)________________________________
____________________________________________________________________
      (да (нет), краткое описание правонарушения, преступления
____________________________________________________________________
реквизиты акта о наложении дисциплинарного взыскания или решения суда,
____________________________________________________________________
      с указанием оснований привлечения к ответственности))
      Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну,
содержащихся в информационных системах.
_________________________
(подпись, дата, печать)

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 5 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Основные требования

      к бизнес-плану страховой (перестраховочной) организации

      1. Общие вопросы

      Целью данной главы является представление краткого обзора будущей деятельности страховой (перестраховочной) организации.

      1. Цели создания страховой (перестраховочной) организации.

      2. Краткое описание основных направлений деятельности: отрасль, классы, виды.

      2. Информация о страховой (перестраховочной) организации

      3. Место нахождения страховой (перестраховочной) организации.

      4. Создание филиалов и (или) представительств.

      5. Информация о нанимаемых или привлекаемых юристах, бухгалтерах, актуариях (внутренних, независимых), аудиторских организациях, деловые связи со специалистами других организаций.

      6. Принципы деятельности внутреннего аудита.

      7. Обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности.

      8. Производственные фонды: наличие помещения (собственного или арендованного), компьютерной и иной техники, программного обеспечения.

      3. Маркетинговые исследования и сегмент рынка

      9. Прогнозы развития отрасли, в которой предполагает осуществлять деятельность страховая (перестраховочная) организация.

      10. Влияние конкуренции на развитие создаваемой страховой (перестраховочной) организации: основные конкуренты, сравнение продуктов, ценовой стратегии, методов рекламы, ориентация на сегмент рынка: на всю территорию Республики Казахстан или отдельные регионы, юридических или физических лиц.

      11. Прогнозируемая доля страховой (перестраховочной) организации на рынке в разрезе классов страхования.

      12. Демографические показатели целевого рынка: возраст, пол, социально-экономическое положение, уровень доходов, а также стиль (образ) жизни потребителей страховых (перестраховочных) услуг.

      4. Виды страховых продуктов, услуг и их распределение

      13. Перечень видов страхования (страховых продуктов).

      14. Содержание страховых продуктов.

      15. Дополнительные услуги, которые будут предоставляться при продаже страховых продуктов.

      16. Основные покупатели страховых продуктов.

      17. Распределение страховых продуктов по регионам.

      5. Страховой андеррайтинг

      18. Используемые критерии, характеризующие степень риска для страхового андеррайтинга в зависимости от классов страхования (классификация рисков по источникам опасности и по степени опасности, определение сроков, условий и размеров страхового покрытия, анализ данных о страхователе, объекте страхования и другие критерии на усмотрение страховой (перестраховочной) организации).

      19. Предельные величины расходов с указанием как фиксированных, так и переменных расходов страховой (перестраховочной) организации, влияющих на страховой андеррайтинг при определении страхового тарифа.

      20. Информация о ключевых лицах страховой (перестраховочной) организации, ответственных за страховой андеррайтинг.

      6. Ценовая стратегия

      21. Информация о наличии статистических данных или договоренностей об их получении от других участников страхового рынка.

      22. Порядок расчета страховых тарифов и их экономическое обоснование в разрезе классов страхования, указанных в бизнес - плане, включающий планируемый диапазон размера страховых тарифов, источник статистических данных, краткое описание используемой методики.

      23. Обоснование соответствия цены потребностям рынка.

      24. Информация о ключевых лицах страховой (перестраховочной) организации, ответственных за ценовую стратегию и сбор статистической информации.

      7. Стратегия продвижения и способы реализации страховых продуктов

      25. Организация системы продаж страховых продуктов и стимулирование сбыта (реклама, почта, прямые продажи, интернет, продвижение продаж и другие методы).

      26. Способы реализации страховых продуктов: прямые продажи, продажи через страховых агентов, интернет-продажи и другие способы.

      27. Прогноз затрат на рекламу.

      8. Финансовый план

      28. Прогнозируемый бухгалтерский баланс и приложения к нему.

      29. Прогнозируемые доходы и расходы в разрезе классов страхования.

      30. Прогнозируемые административные расходы.

      31. Прогнозируемый отчет о денежных потоках.

      32. Источники дополнительного финансирования в случае необходимости.

      33. Прогноз коэффициентов убыточности как с учетом доли перестраховщика, так и без учета доли перестраховщика в разрезе классов страхования.

      34. Описание платежеспособности и финансовой устойчивости в случаях:

      уменьшения стоимости вкладов в банках второго уровня и негосударственных ценных бумаг на двадцать пять и пятьдесят процентов;

      увеличения страховых резервов на двадцать пять и пятьдесят процентов;

      увеличения страховых выплат на пятьдесят и семьдесят процентов;

      продажи акционером принадлежащих ему акций страховой (перестраховочной) организации.

      35. Выплата дивидендов акционерам.

      9. Инвестиционная политика

      36. Цели инвестирования.

      37. Формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов.

      38. Инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне.

      39. Ключевые лица страховой (перестраховочной) организации, ответственные за инвестиционную политику.

      10. Политика перестрахования

      40. При передаче рисков на перестрахование:

      1) основные формы и методы перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;

      2) критерии оценки перестраховочных организаций:

      рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление перестраховочной деятельности;

      стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, местонахождение, наличие страновых рисков;

      деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати;

      3) система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;

      4) наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество, а также предполагаемая доля иностранных перестраховщиков.

      41. При приеме рисков на перестрахование:

      1) основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление страховой деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к перестрахователю, негативный и позитивный опыт работы с перестрахователем в прошлом;

      2) описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

      11. Организационная структура

      42. Структура страховой (перестраховочной) организации.

      43. Информация о первом руководителе и членах совета директоров, первом руководителе правления и главном бухгалтере страховой (перестраховочной) организации: квалификация, образование, опыт работы.

      44. Описание функциональных обязанностей ключевых специалистов, в том числе финансового директора, руководителей подразделений страхования, перестрахования, андеррайтинга, внутреннего аудита, актуария.

      45. Предполагаемый уровень образования специалистов.

      46. Информация о консультантах и ассоциациях, в которых страховая (перестраховочная) организация предполагает участвовать.

      47. Организация работы с жалобами страхователей.

      48. Организация обучения персонала и страховых агентов.

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 6 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Герб

      Республики Казахстан

      Полное наименование уполномоченного органа

      Лицензия

      на право осуществления страховой (перестраховочной)

      деятельности по отрасли "общее страхование"

      Номер лицензии дата выдачи "__"

      __________ _____ года

      ____________________________________________________________________

      (полное наименование страховой организации)

      Настоящая лицензия дает право на осуществление:

      1. страховой деятельности:

      в добровольной форме страхования:

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      в обязательной форме страхования:

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      2. деятельности по перестрахованию.

      Дата о лицензии, полученной впервые:

      на право осуществление страховой (перестраховочной) деятельности

      ____________________________________________________________________

      (номер, дата, наименование государственного органа,

      ____________________________________________________________________

      выдавший лицензию)

      на осуществление перестраховочной деятельности

      ____________________________________________________________________

      (номер, дата, наименование государственного органа,

      ____________________________________________________________________

      выдавшего лицензию)

      Председатель (заместитель Председателя)

      Место печати

      город Алматы

      Сноска. Правила дополнены Приложением 6-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2015 № 93 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); в текст в правом верхнем углу приложений 5 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Герб

      Республики Казахстан

      Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия
на право осуществления исламской страховой (перестраховочной)
организацией исламской страховой (перестраховочной)
деятельности по отрасли "общее страхование"

      _____________________________________________________________________

      (полное наименование исламской страховой (перестраховочной)

      организации)

      Настоящая лицензия дает право на осуществление:

      1. Страховой деятельности:

      в добровольной форме страхования:

      _____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________;

      в обязательной форме страхования:

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

      2. Деятельности по перестрахованию.

      Данные о лицензии, полученной впервые:

      на право осуществления исламской страховой деятельности

      ____________________________________________________________________;

      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего

      лицензию)

      на осуществление перестраховочной деятельности

      _____________________________________________________________________

      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего

      лицензию)

      Председатель (заместитель Председателя)

      ___________________________________________ _____________

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии)) (подпись)

      Место печати

      город Алматы

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 7 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Герб

      Республики Казахстан

      Полное наименование уполномоченного органа

      Лицензия

      на право осуществления страховой деятельности

      в отрасли "страхование жизни"

      Номер лицензии дата выдачи "__"

      ________ _____ года

      ____________________________________________________________________

      (полное наименование страховой организации)

      Настоящая лицензия дает право на осуществление:

      1. страховой деятельности в добровольной форме страхования жизни

      Данные о лицензии, полученной впервые:

      на право осуществления страховой деятельности в добровольной форме

      страхования жизни

      ____________________________________________________________________

      (номер, дата, наименование государственного органа,

      ____________________________________________________________________

      выдавшего лицензию)

      Председатель (заместитель Председателя)

      Место печати

      город Алматы

      Сноска. Правила дополнены Приложением 7-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2015 № 93 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); в текст в правом верхнем углу приложений 5 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Герб

      Республики Казахстан

      Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия
на право осуществления исламской страховой (перестраховочной)
организацией исламской страховой (перестраховочной) деятельности по
отрасли "страхование жизни"

      _____________________________________________________________________

      (полное наименование исламской страховой (перестраховочной)

      организации)

      Настоящая лицензия дает право на осуществление:

      1. Страховой деятельности:

      в добровольной форме страхования

      _____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________;

      в обязательной форме страхования:

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

      2. Деятельности по перестрахованию.

      Данные о лицензии, полученной впервые

      на право осуществления исламской страховой деятельности

      ____________________________________________________________________;

      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего

      лицензию)

      на осуществление перестраховочной деятельности

      _____________________________________________________________________

      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего

      лицензию)

      Председатель (заместитель Председателя)

      __________________________________________ _____________

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии)) (подпись)

      Место печати

      город Алматы

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 8 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Герб

      Республики Казахстан

      Полное наименование уполномоченного органа

      Лицензия

      на право осуществления деятельности

      страхового брокера

      Номер лицензии дата выдачи "__"

      ___________ _____ года

      ____________________________________________________________________

      (полное наименование страхового брокера)

      Данные о лицензии, полученной впервые:

      на право осуществления деятельности страхового брокера

      ____________________________________________________________________

      (номер, дата, наименование государственного органа,

      ____________________________________________________________________

      выдавшего лицензию)

      Председатель (заместитель Председателя)

      ____________________________________________________________________

      Место печати

      город Алматы

      Сноска. Правила дополнены приложением 8-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.05.2015 № 93 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      В______________________________________________________________
_____________________________________________________________________
            (полное наименование уполномоченного органа)
      от_____________________________________________________________
            (полное наименование и БИН страховой (перестраховочной)
_____________________________________________________________________
      организации, исламской страховой (перестраховочной) организации,
                              страхового брокера)

                                    Заявление

      Прошу переоформить лицензию____________________________________
______________________________________________________________________
                  (указать наименование лицензии)
в связи _______________________________________________________________
                  (указать причину переоформления лицензии)
_____________________________________________________________________
      (указать отрасли, формы, классы страхования, вид деятельности)
      Сведения о страховой (перестраховочной) организации, исламской страховой
(перестраховочной) организации, страховом брокере:
      1. Наименование, местонахождение_________________________________
______________________________________________________________________
            (индекс, область, город, район, улица, номер дома)
______________________________________________________________________
                              (телефон, факс)
      2. Данные о государственной регистрации (перерегистрации) страховой
(перестраховочной) организации, исламской страховой (перестраховочной) организации,
страхового брокера в органах юстиции_______________________
                                    (дата и номер справки или
_____________________________________________________________________
свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица)
      3. Наименование и местонахождение, бизнес-идентификационный номер банка, в
котором открыт банковский счет страховой (перестраховочной) организации, исламской
страховой (перестраховочной) организации, страхового
брокера____________________________________________________
____________________________________________________________________
      4. Данные о лицензии, полученной впервые на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности, исламской страховой (перестраховочной) деятельности,
деятельности по перестрахованию, деятельности страхового
брокера________________________________________
______________________________________________________________________
(номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      Страховая (перестраховочная) организация, исламская страховая (перестраховочная)
организация, страховой брокер и их учредители (акционеры) полностью несут
ответственность за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
      5. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
из них:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного на
подачу заявления___________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
      Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну,
содержащихся в информационных системах.
      ______________________
            (подпись)
      "____" ______________ 20___ года
      Место печати (при наличии)

      Сноска. Приложение 9 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      В______________________________________________________________
_____________________________________________________________________
            (полное наименование уполномоченного органа)
      от_____________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(полное наименование и БИН страховой (перестраховочной) организации, исламской
      страховой (перестраховочной) организации, страхового брокера)

                                    Заявление

      Прошу выдать лицензию на право осуществления_____________________
______________________________________________________________________
      (указать отрасли, формы, классы страхования, вид деятельности)
      Сведения о страховой (перестраховочной) организации, исламской страховой
(перестраховочной) организации, страховом брокере:
      1. Наименование, местонахождение_________________________________
_____________________________________________________________________
            (индекс, область, город, район, улица, номер дома)
_____________________________________________________________________
                              (телефон, факс)
      2. Данные о государственной регистрации (перерегистрации) страховой
(перестраховочной) организации, исламской страховой (перестраховочной) организации,
страхового брокера в органах юстиции______________________
                                          (дата и номер
_____________________________________________________________________
            справки или свидетельства о государственной
_____________________________________________________________________
            регистрации (перерегистрации) юридического лица).
      3. Наименование и местонахождение, бизнес-идентификационный номер банка, в
котором открыт банковский счет страховой (перестраховочной) организации, исламской
страховой (перестраховочной) организации, страхового
брокера____________________________________________________
_____________________________________________________________________
      4. Данные о лицензии, полученной впервые на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности, исламской страховой (перестраховочной) деятельности,
деятельности по перестрахованию, деятельности страхового
брокера________________________________________
_____________________________________________________________________
(номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию).
      Страховая (перестраховочная) организация, исламская страховая (перестраховочная)
организация, страховой брокер и их учредители (акционеры) полностью несут
ответственность за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
      5. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
из них:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного на
подачу заявления___________________________________
_____________________________________________________________________
      Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну,
содержащихся в информационных системах.
      ______________________
            (подпись)
      "____" ______________ 20__ года
      Место печати (при наличии)

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 10 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Сведения о наличии в штате страховой

      (перестраховочной) организации актуария