Об утверждении Правил выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера

      Сноска. В заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих страховую деятельность, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера.

      2. Признать утратившими силу:

      1) постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года N 11 "Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4076, опубликованное в газете "Юридическая газета" от 17 февраля 2006 года, N 28-29 (1008-1009));

      2) постановление Правления Агентства от 9 января 2006 года N 12 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4077).

      3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

      4. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):

      1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, страховых (перестраховочных) организаций и Организации юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

      5. Отделу международных отношений и связей с общественностью обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Узбекова Г.Н.

Правила
выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной)
организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой
(перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера

      Сноска. В заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Настоящие Правила выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности" (далее - Закон), от 13 мая 2003 года "Об акционерных обществах", от 1 июля 2003 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств" (далее - Закон о ГПО транспортных средств), от 1 июля 2003 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами" (далее - Закон о ГПО перевозчиков), от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", от 31 декабря 2003 года "Об обязательном страховании туриста" (далее - Закон об обязательном страховании туриста), от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" и определяют порядок и условия выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также требования к содержанию документов, представляемых в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также устанавливают требования к содержанию документов, представляемых в уполномоченный орган для получения лицензии.

      Правила распространяются также на исламские страховые (перестраховочные) организации.

Глава 1. Порядок и условия выдачи разрешения на
создание страховой (перестраховочной) организации

      1. Для получения разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации в уполномоченный орган представляются документы, предусмотренные статьей 27 Закона.

      2. Уполномоченный орган выдает разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации по форме, указанной в приложении 1 к настоящим Правилам.

      Уполномоченный орган ведет учет выданных им разрешений на создание страховой (перестраховочной) организации.

      3. Отказ в выдаче разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации производится по основаниям, указанным в статье 28 Закона.

      4. Отзыв разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации производится по основаниям, указанным в статье 29 Закона.

Глава 2. Требования к содержанию документов, представляемых
для получения разрешения на создание страховой
(перестраховочной) организации

      6. Заявление на получение разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации составляется по форме, указанной в приложении 2 к настоящим Правилам.

      Заявление с приложением требуемых документов представляется на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал "электронного правительства".

      7. Сведения об учредителях (физических и юридических лицах) составляются по формам, указанным в приложениях 3 и 4 к настоящим Правилам.

      8. Бизнес-план создаваемой страховой (перестраховочной) организации представляется в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Основные требования к бизнес-плану страховой (перестраховочной) организации предусмотрены в приложении 5 к Правилам.

      9. Исключен постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 01.03.2010 № 23 (порядок введения в действие см. п. 4).

Глава 3. Порядок и условия выдачи лицензии на право
осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и
деятельности страхового брокера

      11. Для получения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные статьей 37 Закона.

      Исламская страховая (перестраховочная) организация дополнительно к заявлению о выдаче лицензии на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности прилагает решение общего собрания акционеров о назначении совета по принципам исламского финансирования.

      11-1. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств заявитель представляет в уполномоченный орган документ, подтверждающий выполнение требования пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО транспортных средств.

      Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности перевозчика перед пассажирами заявитель представляет в уполномоченный орган документ, подтверждающий выполнение требования пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО перевозчиков.

      Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования туриста заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 7-1 Закона об обязательном страховании туриста.

      12. Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "общее страхование" выдается по форме согласно приложению 6 к Правилам.

      Лицензия на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "общее страхование" выдается по форме согласно приложению 6-1 к Правилам.

      Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "страхование жизни" выдается по форме согласно приложению 7 к Правилам.

      Лицензия на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "страхование жизни" выдается по форме согласно приложению 7-1 к Правилам.

      Лицензия на деятельность по перестрахованию выдается по форме согласно приложению 7-2 к Правилам.

      Лицензия на право осуществления деятельности страхового брокера выдается по форме согласно приложению 8 к Правилам.

      13. В выдаче лицензии отказывается по основаниям, предусмотренным статьей 38 Закона.

      14. Лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера подлежат переоформлению по основаниям и в порядке, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.

      При переоформлении лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, исламской страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера страховая (перестраховочная) организация обращается в уполномоченный орган с заявлением по форме согласно приложению 8-1 к Правилам.

      15. Для исключения из лицензии на право осуществления страховой деятельности отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 6 статьи 37 Закона.

      Для исключения из лицензии на право осуществления деятельности страхового брокера отдельного вида брокерской деятельности страховой брокер представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 8-3 статьи 37 Закона.

Глава 4. Требования к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии

      16. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган заявление с указанием видов деятельности, классов страхования по форме согласно приложению 9 к настоящим Правилам.

      17. Заявление с приложением требуемых документов представляется на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал "электронного правительства".

      Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз "электронного правительства" сведения, указанные в документах:

      удостоверяющих личность физического лица - резидента Республики Казахстан;

      подтверждающих отсутствие у физического лица - резидента Республики Казахстан неснятой или непогашенной судимости;

      о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - резидента Республики Казахстан.

      18. Внутренние правила осуществления страховой деятельности определяют:

      1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделений страховой (перестраховочной) организации, за исключением подразделений, осуществляющих хозяйственную деятельность;

      2) структуру, количество членов, задачи, функции и полномочия службы внутреннего аудита и других постоянно действующих органов;

      3) систему управления рисками, раскрывающую политику страховой (перестраховочной) организации по управлению техническими (страховыми), инвестиционными, кредитным, операционным, рыночным и другими рисками;

      4) права и обязанности руководителей структурных подразделений, за исключением подразделений, осуществляющих хозяйственную деятельность;

      5) полномочия должностных лиц и работников страховой (перестраховочной) организации при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.

      19. Сведения о наличии в штате заявителя актуария, имеющего лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке (далее - актуарий), составляются по форме согласно приложению 10 к Правилам.

      20. Положение о службе внутреннего аудита страховой (перестраховочной) организации содержит следующие сведения:

      1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;

      2) задачи и функции службы внутреннего аудита;

      3) права и обязанности службы внутреннего аудита;

      4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями;

      5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности страховой (перестраховочной) организации, с учетом характера и масштабов осуществляемой ею деятельности.

      21. Бизнес-план по классу страхования, подписанный актуарием, содержит информацию, предусмотренную пунктом 3 статьи 37 Закона, и представляется в уполномоченный орган в пронумерованном и прошитом виде в одном экземпляре, с указанием количества прошитых листов на ярлыке, наклеенном на обороте последнего листа на узел прошивки. Титульный лист бизнес-плана по классу страхования содержит в правом верхнем углу следующую формулировку: "Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации). Протокол № от "____" __________ 20 __ года".

      В информации по инвестиционной политике следует раскрыть следующие сведения:

      1) цели инвестирования;

      2) формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов;

      3) инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне;

      4) лица организации, ответственные за инвестиционную политику.

      22. При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования.

      Бизнес-план по осуществлению перестраховочной деятельности на ближайшие два года, подписанный актуарием, содержит следующую информацию:

      1) при передаче рисков на перестрахование:

      основные формы (факультативная, облигаторная, факультативно-облигаторная) и методы/виды участия (пропорциональное, непропорциональное) перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;

      критерии оценки перестраховочных организаций (рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности;

      стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, место нахождение, наличие страновых рисков; деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати);

      каким образом будет осуществляться система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;

      наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество. Предполагаемая доля иностранных перестраховщиков;

      2) при приеме рисков на перестрахование:

      основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к организации-перестрахователю, негативный опыт работы с этой организацией в прошлом;

      описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

      23. Внутренние правила страховой организации по принятию страховых рисков на перестрахование, утвержденные советом директоров, определяют:

      1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделения, осуществляющего принятие рисков на перестрахование;

      2) права, обязанности, полномочия руководителя и работников данного структурного подразделения при принятии страховых рисков на перестрахование в соответствии с тарифной политикой страховой организации;

      3) требования к порядку оценки при принятии страховых рисков на перестрахование;

      4) описание бизнес-процессов (порядок прохождения документов и расписанные процедуры по принятию решений по перестрахованию);

      5) иные вопросы (по усмотрению страховой (перестраховочной) организации).

      24. Внутренний регламент работы страхового брокера включает:

      1) перечень ответственных лиц по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и (или) перестрахования;

      2) процедуры по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и (или) перестрахования, раскрывающие действия работников страхового брокера при:

      поступлении запроса на страхование (перестрахование);

      получении условий страхования (перестрахования);

      заключении договора страхования (перестрахования);

      внесении дополнений и изменений в действующее страховое покрытие;

      обновлении страхового покрытия на следующий период страхования;

      обслуживании страховых событий.

      25. Порядок ведения документации и условия обслуживания клиентов страхового брокера включают:

      1) перечень и последовательность формирования документов при заключении договора страхования (перестрахования), осуществлении страховой выплаты, рассмотрении претензий при наступлении страхового случая, а также других документов, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования);

      2) основные требования к режиму конфиденциальности всей финансовой и личной информации клиента;

      3) обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности, содержащей:

      наличие системы учета бланков строгой отчетности;

      лицо, ответственное за организацию системы сохранности документов строгой отчетности;

      место хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним);

      4) порядок и полноту обеспечения клиента:

      информацией о страховом брокере, его статусе;

      информацией о страховых (перестраховочных) организациях, услуги которых предлагаются;

      объеме выплат и рисках;

      обязательствах поставщика услуг и клиента.

      26. Страховая (перестраховочная) организация осуществляет страховую деятельность на основе лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, выданной уполномоченным органом только при наличии Правил страхования.

Глава 5. Заключительное положение

      Сноска. Глава 5 исключена постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      (печатается на бланке уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций с изображением государственного герба Республики Казахстан)

Разрешение №__ на создание страховой (перестраховочной) организации

 Настоящее разрешение выдано на создание страховой (перестраховочной) организации

________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)

      Разрешение на создание страховой (перестраховочной) организации подлежит предъявлению в органы юстиции Республики Казахстан вместе с учредительными документами и имеет юридическую силу в течение 6 (шести) месяцев со дня его выдачи.

       Председатель (заместитель Председателя)

      ____________________ "____" ___________ ____ года

      Место печати

      Сноска. Приложение 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

                  Заявление на получение разрешения на создание страховой
                              (перестраховочной) организации

      ________________________________________________________________________
      (фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, индивидуальный
      идентификационный номер (при наличии), наименование юридического лица,
      бизнес - идентификационный номер (при наличии), фамилия, имя, отчество
                  (при его наличии) представителя юридического лица)

      ________________________________________________________________________________
      (ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ,
________________________________________________________________________________
подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления от имени учредителей)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
      (место работы заявителя и занимаемая им должность, место жительства,
________________________________________________________________________________
                        юридический адрес)
просит в соответствии с решением (протоколом) учредительного собрания № ______ от "____" _______________ года
выдать разрешение на создание ____________________________________________________
                                    (полное наименование и место
________________________________________________________________________________
      нахождения создаваемой страховой (перестраховочной) организации)

      Учредитель (учредители) подтверждает (подтверждают) достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации), а также обеспечивает (обеспечивают) своевременное представление уполномоченному органу дополнительной информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления.

      Приложение (указать перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них):

      ______________________________________________________________________________

      Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

      Сноска. Приложение 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

                        Сведения об учредителе (физическом лице)
            ___________________________________________________________________
            (полное наименование страховой (перестраховочной) организации)

      на "___" ___________ 20 __ года

      1. Учредитель____________________________________________________________________
                              (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
2. Дата рождения_________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
3. Место рождения _______________________________________________________________
________________________________________________________________________________
4. Гражданство___________________________________________________________________
5. Данные документа, удостоверяющего личность (для иностранцев, лиц без гражданства)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
6. Индивидуальный идентификационный номер (при наличии)
________________________________________________________________________________
7. Место жительства и юридический адрес___________________________________________
________________________________________________________________________________
8. Номер телефона (код города, рабочий, домашний)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
9. Образование:

      10. Сведения о трудовой деятельности

      В данном пункте указываются сведения о всей трудовой деятельности (также членстве в органе управления), в том числе с момента окончания высшего учебного заведения, а также период, в течение которого трудовая деятельность не осуществлялась.

      11. Описание источников и сумм денег, используемых для создания страховой
(перестраховочной) организации с приложением подтверждающих документов
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________

      12. Сведения об участии учредителя-физического лица в уставном капитале или владении акциями иных юридических лиц:

      13. Привлекался ли ранее учредитель - физическое лицо к ответственности за
совершение коррупционного преступления либо к дисциплинарной ответственности за
совершение коррупционного правонарушения в течение 3 (трех) лет до даты обращения в
уполномоченный орган с заявлением о выдаче разрешения на открытие страховой
(перестраховочной) организации_________________________________________________
                                    (да (нет),
______________________________________________________________________________
краткое описание правонарушения, преступления, реквизиты акта о
______________________________________________________________________________
наложении дисциплинарного взыскания или решения суда,
______________________________________________________________________________
с указанием оснований привлечения к ответственности)
Подтверждаю, что настоящая информация была проверена мною и является достоверной и
полной, а также подтверждаю наличие безупречной деловой репутации.
Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование
сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
______________________________________________________________________________
(заполняется учредителем - физическим лицом собственноручно печатными буквами)
Подпись _________________
Дата _________________

      Сноска. Приложение 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

                  Сведения об учредителе (юридическом лице)
      _______________________________________________________________________
            (полное наименование страховой (перестраховочной) организации)

      на "___" __________ 20 __ года

      1. Учредитель____________________________________________________________________
                        (полное наименование юридического лица)
2. Место нахождения и фактический адрес (для юридического лица-нерезидента Республики Казахстан)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
                  (почтовый индекс, город, улица, номер телефона)
3. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации) (для юридического лица-
нерезидента Республики Казахстан) _________________________________________________
________________________________________________________________________________
                  (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
4. Бизнес-идентификационный номер (при наличии)___________________________________
________________________________________________________________________________
5. Вид деятельности_______________________________________________________________
________________________________________________________________________________
                              (указать основные виды деятельности)
6. Резидент или нерезидент Республики Казахстан (нужное подчеркнуть)
________________________________________________________________________________
7. Руководитель учредителя - юридического лица страховой (перестраховочной) организации
________________________________________________________________________________
                  (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения)
8. Возникали ли в течение последних 3 (трех) календарных лет у учредителя – юридического
лица крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация, санация
________________________________________________________________________________
                              (причины их возникновения)
________________________________________________________________________________
                              (результаты решения этих проблем).
9. Сведения об организациях, в которых учредитель - юридическое лицо является крупным
акционером или владеет прямо и (или) косвенно 10 (десятью) или более процентами долей участия в уставном капитале

      10. Сведения о наличии рейтинга организации, присвоенного одним из рейтинговых агентств, перечень которых установлен постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 385 "Об установлении минимального рейтинга для юридических лиц и стран, необходимость наличия которого требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан, регулирующим деятельность финансовых организаций, перечня рейтинговых агентств, присваивающих данный рейтинг", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8318 ________________________________________________________________________________
Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

      Подпись руководителя учредителя - юридического лица ______________

      Дата _________________

      Сноска. В текст в правом верхнем углу приложений 5 внесены изменения на государственном языке, текст на русском языке не меняется постановлением Правления Национального Банка РК от 28.01.2017 № 17 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      Основные требования

      к бизнес-плану страховой (перестраховочной) организации

      1. Общие вопросы

      Целью данной главы является представление краткого обзора будущей деятельности страховой (перестраховочной) организации.

      1. Цели создания страховой (перестраховочной) организации.

      2. Краткое описание основных направлений деятельности: отрасль, классы, виды.

      2. Информация о страховой (перестраховочной) организации

      3. Место нахождения страховой (перестраховочной) организации.

      4. Создание филиалов и (или) представительств.

      5. Информация о нанимаемых или привлекаемых юристах, бухгалтерах, актуариях (внутренних, независимых), аудиторских организациях, деловые связи со специалистами других организаций.

      6. Принципы деятельности внутреннего аудита.

      7. Обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности.

      8. Производственные фонды: наличие помещения (собственного или арендованного), компьютерной и иной техники, программного обеспечения.

      3. Маркетинговые исследования и сегмент рынка

      9. Прогнозы развития отрасли, в которой предполагает осуществлять деятельность страховая (перестраховочная) организация.

      10. Влияние конкуренции на развитие создаваемой страховой (перестраховочной) организации: основные конкуренты, сравнение продуктов, ценовой стратегии, методов рекламы, ориентация на сегмент рынка: на всю территорию Республики Казахстан или отдельные регионы, юридических или физических лиц.

      11. Прогнозируемая доля страховой (перестраховочной) организации на рынке в разрезе классов страхования.

      12. Демографические показатели целевого рынка: возраст, пол, социально-экономическое положение, уровень доходов, а также стиль (образ) жизни потребителей страховых (перестраховочных) услуг.

      4. Виды страховых продуктов, услуг и их распределение

      13. Перечень видов страхования (страховых продуктов).

      14. Содержание страховых продуктов.

      15. Дополнительные услуги, которые будут предоставляться при продаже страховых продуктов.

      16. Основные покупатели страховых продуктов.

      17. Распределение страховых продуктов по регионам.

      5. Страховой андеррайтинг

      18. Используемые критерии, характеризующие степень риска для страхового андеррайтинга в зависимости от классов страхования (классификация рисков по источникам опасности и по степени опасности, определение сроков, условий и размеров страхового покрытия, анализ данных о страхователе, объекте страхования и другие критерии на усмотрение страховой (перестраховочной) организации).

      19. Предельные величины расходов с указанием как фиксированных, так и переменных расходов страховой (перестраховочной) организации, влияющих на страховой андеррайтинг при определении страхового тарифа.

      20. Информация о ключевых лицах страховой (перестраховочной) организации, ответственных за страховой андеррайтинг.

      6. Ценовая стратегия

      21. Информация о наличии статистических данных или договоренностей об их получении от других участников страхового рынка.

      22. Порядок расчета страховых тарифов и их экономическое обоснование в разрезе классов страхования, указанных в бизнес - плане, включающий планируемый диапазон размера страховых тарифов, источник статистических данных, краткое описание используемой методики.

      23. Обоснование соответствия цены потребностям рынка.

      24. Информация о ключевых лицах страховой (перестраховочной) организации, ответственных за ценовую стратегию и сбор статистической информации.

      7. Стратегия продвижения и способы реализации страховых продуктов

      25. Организация системы продаж страховых продуктов и стимулирование сбыта (реклама, почта, прямые продажи, интернет, продвижение продаж и другие методы).

      26. Способы реализации страховых продуктов: прямые продажи, продажи через страховых агентов, интернет-продажи и другие способы.

      27. Прогноз затрат на рекламу.

      8. Финансовый план

      28. Прогнозируемый бухгалтерский баланс и приложения к нему.

      29. Прогнозируемые доходы и расходы в разрезе классов страхования.

      30. Прогнозируемые административные расходы.

      31. Прогнозируемый отчет о денежных потоках.

      32. Источники дополнительного финансирования в случае необходимости.

      33. Прогноз коэффициентов убыточности как с учетом доли перестраховщика, так и без учета доли перестраховщика в разрезе классов страхования.

      34. Описание платежеспособности и финансовой устойчивости в случаях:

      уменьшения стоимости вкладов в банках второго уровня и негосударственных ценных бумаг на двадцать пять и пятьдесят процентов;

      увеличения страховых резервов на двадцать пять и пятьдесят процентов;

      увеличения страховых выплат на пятьдесят и семьдесят процентов;

      продажи акционером принадлежащих ему акций страховой (перестраховочной) организации.

      35. Выплата дивидендов акционерам.

      9. Инвестиционная политика

      36. Цели инвестирования.

      37. Формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов.

      38. Инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне.

      39. Ключевые лица страховой (перестраховочной) организации, ответственные за инвестиционную политику.

      10. Политика перестрахования

      40. При передаче рисков на перестрахование:

      1) основные формы и методы перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;

      2) критерии оценки перестраховочных организаций:

      рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление перестраховочной деятельности;

      стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, местонахождение, наличие страновых рисков;

      деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати;

      3) система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;

      4) наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество, а также предполагаемая доля иностранных перестраховщиков.

      41. При приеме рисков на перестрахование:

      1) основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление страховой деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к перестрахователю, негативный и позитивный опыт работы с перестрахователем в прошлом;

      2) описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

      11. Организационная структура

      42. Структура страховой (перестраховочной) организации.

      43. Информация о первом руководителе и членах совета директоров, первом руководителе правления и главном бухгалтере страховой (перестраховочной) организации: квалификация, образование, опыт работы.

      44. Описание функциональных обязанностей ключевых специалистов, в том числе финансового директора, руководителей подразделений страхования, перестрахования, андеррайтинга, внутреннего аудита, актуария.

      45. Предполагаемый уровень образования специалистов.

      46. Информация о консультантах и ассоциациях, в которых страховая (перестраховочная) организация предполагает участвовать.

      47. Организация работы с жалобами страхователей.

      48. Организация обучения персонала и страховых агентов.

      Сноска. Приложение 6 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Герб Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "общее страхование"

      Номер лицензии дата выдачи "___" __________ ____ года
________________________________________________________________________________
            (полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
Настоящая лицензия дает право на осуществление:
1) страховой деятельности: в добровольной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
в обязательной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
2) деятельности по перестрахованию.
Данные о лицензии, полученной впервые: на право осуществления страховой деятельности
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
на право осуществления перестраховочной деятельности
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя) ___________________________________________
Место печати
город Алматы

      Сноска. Правила дополнены Приложением 6-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2015 № 93 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Герб Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "общее страхование"

      Номер лицензии дата выдачи "___" _________ ___ года

      ________________________________________________________________________________
      (полное наименование исламской страховой (перестраховочной) организации)
Настоящая лицензия дает право на осуществление:
1) страховой деятельности: в добровольной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
в обязательной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
2) деятельности по перестрахованию.
Данные о лицензии, полученной впервые: на право осуществления исламской страховой деятельности
________________________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)
на право осуществления исламской перестраховочной деятельности
________________________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя) ___________________________________________
Место печати
город Алматы

      Сноска. Приложение 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Герб Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "страхование жизни"

      Номер лицензии дата выдачи "____" _________ ___ года _______________________________________________________________________________
            (полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
Настоящая лицензия дает право на осуществление:
1) страховой деятельности:
в добровольной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
в обязательной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
2) деятельности по перестрахованию.
Данные о лицензии, полученной впервые: на право осуществления страховой деятельности
________________________________________________________________________________
(номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию) на право осуществления перестраховочной деятельности
________________________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя) ___________________________________________
Место печати
город Алматы

      Сноска. Правила дополнены Приложением 7-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2015 № 93 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Герб Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия на право осуществления исламской страховой (перестраховочной) деятельности по отрасли "страхование жизни"

      Номер лицензии дата выдачи "___" _________ ___ года ________________________________________________________________________________
      (полное наименование исламской страховой (перестраховочной) организации)
Настоящая лицензия дает право на осуществление:
1) страховой деятельности:
в добровольной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
в обязательной форме страхования:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
2) деятельности по перестрахованию.
Данные о лицензии, полученной впервые: на право осуществления исламской страховой деятельности
________________________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)
            на право осуществления исламской перестраховочной деятельности
________________________________________________________________________________
            (номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя) ___________________________________________
Место печати
город Алматы

      Сноска. Правила дополнены приложением 7-2 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Герб Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия на деятельность по перестрахованию

      Номер лицензии дата выдачи "____" ______ ____ года _______________________________________________________________________________
                  (полное наименование перестраховочной организации)
Настоящая лицензия дает право осуществлять деятельность по перестрахованию в отрасли
"страхование жизни" и отрасли "общее страхование"
Данные о лицензии на право осуществления деятельности по перестрахованию, полученной впервые:
________________________________________________________________________________
            (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя) ___________________________________________
Место печати
город Алматы

      Сноска. Приложение 8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Герб Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия на право осуществления деятельности страхового брокера

      Номер лицензии дата выдачи "____" _________ года _______________________________________________________________________________
                  (полное наименование страхового брокера)
Настоящая лицензия дает право на осуществление деятельности страхового брокера:
1. _____________________________________________________________________________
            (наименование подвида лицензируемого вида деятельности)
2. _____________________________________________________________________________
            (наименование подвида лицензируемого вида деятельности)
Данные о лицензии на право осуществления деятельности страхового брокера, полученной впервые:
________________________________________________________________________________
                  (номер, дата, наименование государственного органа,
________________________________________________________________________________
                              выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя) ___________________________________________
Место печати
город Алматы

      Сноска. Правила дополнены приложением 8-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2); в редакции постановления в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие с 01.01.2019).

                                    Заявление

      Прошу переоформить лицензию
________________________________________________________________________________
                        (указать наименование лицензии)
в связи _________________________________________________________________________
                  (указать причину переоформления лицензии)
Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Страховая (перестраховочная) организация, исламская страховая (перестраховочная)
организация, страховой брокер подтверждают достоверность прилагаемых к заявлению
документов (информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного на подачу заявления
________________________________________________________________________________
Страховая (перестраховочная) организация, исламская страховая (перестраховочная)
организация, страховой брокер предоставляют согласие на использование сведений,
составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
______________________
      (подпись)
"____" ______________ 20___ года

      Сноска. Приложение 9 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

                                    Заявление

      Прошу выдать лицензию на право осуществления
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
                  (указать отрасли, формы, классы страхования, вид деятельности)
Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Страховая (перестраховочная) организация, исламская страховая (перестраховочная)
организация, страховой брокер подтверждают достоверность прилагаемых к заявлению
документов (информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица, уполномоченного на подачу заявления
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Страховая (перестраховочная) организация, исламская страховая (перестраховочная)
организация, страховой брокер предоставляют согласие на использование сведений,
составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

      ____________________________
            (подпись)
"____" ______________ 20__ года

      Сноска. Приложение 10 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.09.2018 № 230 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сведения о наличии в штате страховой (перестраховочной) организации актуария, имеющего лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке

      Первый руководитель или лицо, уполномоченного на подписание
________________________________________________________________________________
                        (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
Подпись _________________
Дата ____________________