Об утверждении Правил выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 9 января 2006 года N 11. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 3 февраля 2006 года N 4076. Утратило силу постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года N 122

Утратил силу

       Сноска. Постановление Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 9 января 2006 года N 11 утратило силу постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору фин. рынка и фин. организаций от 30 апреля 2007 года  N 122  (вводится в действие по истечении 14 со дня его государственной регистрации)

      В целях приведения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров в соответствие с законодательством Республики Казахстан, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство)  ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить Правила выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера.

      2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан, указанные в приложении к настоящему  постановлению .

      3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

      4. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.):
      1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

      5. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.

      Председатель

Утверждены                  
постановлением Правления    
Агентства Республики        
Казахстан по регулированию и
надзору финансового рынка и 
финансовых организаций      
от 9 января 2006 года N 11  

  Правила выдачи лицензии на право осуществления
страховой (перестраховочной) деятельности и
деятельности страхового брокера

      Настоящие Правила разработаны в соответствии с  Законом  Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон),  Законом  Республики Казахстан "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок и условия выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, а также устанавливают требования к содержанию документов, представляемых для получения лицензии.

  Глава 1. Порядок и условия выдачи лицензии на право
осуществления страховой (перестраховочной) деятельности
и деятельности страхового брокера

      1. Для получения лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности, деятельности страхового брокера, лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные  статьей 37  Закона.

      2. Лицензии выдаются по формам согласно  приложениям 1 -5 к настоящим Правилам.
      Лицензия на право осуществления страховой деятельности в добровольной и обязательной формах страхования оформляется на разных бланках под одним номером.

      3. В выдаче лицензии может быть отказано по основаниям, предусмотренным  статьей 38  Закона.

      4. Лицензия на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера подлежит переоформлению по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан. Выдача переоформленной лицензии производится взамен ранее выданной.

      5. Для исключения из лицензии на право осуществления страховой деятельности отдельных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные пунктом 6 статьи 37 Закона.

      6. Уполномоченный орган ведет учет выданных и переоформленных лицензий.

  Глава 2. Требования к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии

      7. Для получения лицензии лицензиат представляет в уполномоченный орган заявление с указанием видов деятельности, классов страхования по форме согласно  приложению 6  к настоящим Правилам.

      8. Документами, подтверждающими полную оплату установленного уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) минимального размера уставного капитала страховой (перестраховочной) организации, являются платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), выписка с текущего банковского счета, подтверждающие его оплату учредителями, акционерами, а также свидетельство о государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

      9. Внутренние правила осуществления страховой деятельности должны определять:
      1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделений страховой (перестраховочной) организации;
      2) структуру, количество членов, задачи, функции и полномочия службы внутреннего аудита и других постоянно действующих органов;
      3) систему управления рисками, раскрывающую политику страховой (перестраховочной) организации по управлению техническими (страховыми), инвестиционными, кредитным, операционным, рыночным и другими рисками;
      4) права и обязанности руководителей структурных подразделений;
      5) полномочия должностных лиц и работников страховой (перестраховочной) организации при осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.

      10. Сведения о наличии в штате страховой (перестраховочной) организации актуария составляются по форме согласно  приложению 7  к настоящим Правилам.

      11. Положение о службе внутреннего аудита страховой (перестраховочной) организации должно содержать следующие сведения:
      1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;
      2) задачи и функции службы внутреннего аудита;
      3) права и обязанности службы внутреннего аудита;
      4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями;
      5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности страховой (перестраховочной) организации, с учетом характера и масштабов осуществляемой ею деятельности.

      12. Бизнес-план по классу страхования, подписанный актуарием, должен содержать информацию, предусмотренную пунктом 3  статьи 37  Закона и представляется в уполномоченный орган в прошитом и пронумерованном виде в одном экземпляре. Титульный лист бизнес-плана по  классу страхования должен содержать в правом верхнем углу следующую формулировку: "Утверждено Советом директоров (наименование страховой (перестраховочной) организации). Протокол N ____ от "__" 20 года". Оборотная сторона последнего листа бизнес-плана по классу страхования заверяется печатью страховой организации.
      В информации по инвестиционной политике следует раскрыть следующие сведения:
      1) цели инвестирования;
      2) формирование инвестиционного портфеля и его доходности, включая диверсификацию по типам инвестиций и оценку качества активов;
      3) инвестиционные ограничения в зависимости от типа активов, а также от привлечения средств извне;
      4) ключевые лица организации, ответственные за инвестиционную политику.
      При представлении заявления на получение лицензии на право осуществления страховой деятельности по нескольким классам страхования представляется один бизнес-план в разрезе классов страхования.
      Бизнес-план по осуществлению перестраховочной деятельности на ближайшие два года, подписанный актуарием, имеющим лицензию на проведение актуарной деятельности на страховом рынке должен содержать следующую информацию:
      при передаче рисков на перестрахование:
      1) основные формы (факультативная, облигаторная, факультативно-облигаторная) и методы/виды участия (пропорциональное, непропорциональное) перестрахования по классам страхования, их соотношение между ними;
      2) критерии оценки перестраховочных организаций (рейтинг, размер капитала и уровень активов, наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности; стабильность перестраховочной организации: время и опыт работы компании на рынке, место нахождение, наличие страновых рисков; деловой потенциал перестраховочной организации: проведение анализа по видам деятельности, проведение анализа по крупным выплатам, взаимоотношения с клиентами, наличие негативных или положительных публикаций в печати);
      3) каким образом будет осуществляться система контроля за деятельностью перестраховочной организации, обеспечения соблюдения условий перестрахования;
      4) наименование перестраховочных организаций, с которыми предполагается сотрудничество. Предполагаемая доля иностранных перестраховщиков.
      При приеме рисков на перестрахование:
      1) основные критерии оценки перестрахователей: наличие лицензии соответствующего надзорного органа на осуществление деятельности, профессионализм специалистов, принимающих риски на страхование у перестрахователя, проведение анализа по крупным выплатам, наличие негативных или положительных публикаций в печати, наличие мер экономического воздействия к организации - перестрахователю, негативный опыт работы с этой организацией в прошлом;
      2) описание портфеля организации по перестрахованию (по видам страхования, удельному весу каждого вида, лимитам страховых сумм, условиям передачи в перестрахование).

      13. Внутренние правила страховой организации по принятию страховых рисков на перестрахование, утвержденные советом директоров, определяют:
      1) структуру, задачи, функции и полномочия подразделения, осуществляющего принятие рисков на перестрахование;
      2) права, обязанности, полномочия руководителя и работников данного структурного подразделения при принятии страховых рисков на перестрахование в соответствии с тарифной политикой страховой организации;
      3) требования к порядку оценки при принятии страховых рисков на перестрахование;
      4) описание бизнес-процессов (порядок прохождения документов и расписанные процедуры по принятию решений по перестрахованию);
      5) иные вопросы (по усмотрению страховой (перестраховочной) организации).

      14. Внутренний регламент работы страхового брокера включает:
      1) перечень ответственных лиц по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования;
      2) процедуры по осуществлению посреднической деятельности по заключению договоров страхования и перестрахования, раскрывающие действия работников страхового брокера при:
      поступлении запроса на страхование (перестрахование); 
      получении условий страхования (перестрахования);
      заключении договора страхования (перестрахования);
      внесении дополнений и изменений в действующее страховое покрытие;
      обновлении страхового покрытия на следующий период страхования;
      обслуживании страховых событий.

      15. Порядок ведения документации и условия обслуживания клиентов страхового брокера включают:
      1) перечень и последовательность формирования документов при заключении договора страхования (перестрахования), осуществлении страховой выплаты, рассмотрении претензий при наступлении страхового случая, а также других документов, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования);
      2) основные требования к режиму конфиденциальности всей финансовой и личной информации клиента;
      3) обеспечение системы сохранности документов строгой отчетности, содержащей:
      наличие системы учета бланков строгой отчетности;
      лицо, ответственное за организацию системы сохранности документов строгой отчетности;
      место хранения (отдельные помещения, шкафы, сейфы, порядок допуска к ним);
      4) порядок и полноту обеспечения клиента:
      информацией о страховом брокере, его статусе;
      информацией о страховых (перестраховочных) организациях, услуги которых предлагаются;
      объеме выплат и рисках;
      обязательствах поставщика услуг и клиента.

  Глава 3. Заключительные положения

      16. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

 

Приложение 1 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

      (печатается на бланке с изображением государственного
                     герба Республики Казахстан)

 
                                  ЛИЦЕНЗИЯ
             на право осуществления страховой деятельности
                   по добровольному общему страхованию

Серия ДОС №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________
                 (полное наименование страховой организации)

Место нахождения страховой организации ____________________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по отрасли
"общее страхование": ______________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________
                       (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________

Место печати

                                         город Алматы

 

Приложение 2 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

      (печатается на бланке с изображением государственного
                     герба Республики Казахстан)

 
                                  ЛИЦЕНЗИЯ
             на право осуществления страховой деятельности
                       по обязательному страхованию

Серия ОС  №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________
                 (полное наименование страховой организации)

Место нахождения страховой организации ____________________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов обязательного страхования:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________
                       (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________

Место печати

                                         город Алматы

 
 

Приложение 3 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

      (печатается на бланке с изображением государственного
                     герба Республики Казахстан)

 
                                  ЛИЦЕНЗИЯ
             на право осуществления страховой деятельности
                   по добровольному страхованию жизни

Серия ДСЖ №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________
                 (полное наименование страховой организации)

Место нахождения страховой организации ____________________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по отрасли
"страхование жизни": ______________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________
                       (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________

Место печати

                                         город Алматы

      
 

Приложение 4 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

      (печатается на бланке с изображением государственного
                     герба Республики Казахстан)

 
                                  ЛИЦЕНЗИЯ
                на право осуществления деятельности
                         по перестрахованию

Серия ПД №                                              N лицензии

Выдана ____________________________________________________________
       (полное наименование страховой/перестраховочной организации)

Место нахождения страховой/перестраховочной организации
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
 
Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________
___________________________________________________________________
               (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (заместитель руководителя) уполномоченного органа
___________________________________________________________________

Место печати

                                         город Алматы

 
 
 

Приложение 5 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

      (печатается на бланке с изображением государственного
                     герба Республики Казахстан)

 
                                  ЛИЦЕНЗИЯ
                на право осуществления деятельности
                         страхового брокера

                             N лицензии _____

Выдана ____________________________________________________________
                 (полное наименование страхового брокера)

Место нахождения страхового брокера ____________________________
___________________________________________________________________
 
Лицензия действует на территории Республики Казахстан

Срок действия лицензии - бессрочная

Орган, выдавший лицензию __________________________________________
                       (полное наименование уполномоченного органа)

Дата выдачи лицензии "__" 200 г.

Руководитель (уполномоченное лицо) органа лицензиара
___________________________________________________________________

Место печати

                                         город Алматы
 
 

Приложение 6 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

 

В _________________________________________________________________
             (полное наименование органа лицензирования) 
от ________________________________________________________________
    (полное наименование страховой (перестраховочной) организации,
                             страхового брокера)

                                   ЗАЯВЛЕНИЕ

Прошу выдать лицензию на право осуществления ______________________
___________________________________________________________________
(указать вид деятельности, отрасли, формы, классы страхования) 
 
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является
___________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, занимаемая должность, ссылка на 
___________________________________________________________________
  документ, удостоверяющий его право на подачу заявления)

Место нахождения страховой организации, страхового брокера
___________________________________________________________________
Данные о регистрации (перерегистрации) страховой организации,
страхового брокера в органах юстиции ______________________________
___________________________________________________________________
(Дата и номер свидетельства о государственной регистрации 
(перерегистрации)

Наименование и место нахождения банка, в котором открыт банковский
счет страховой организации, страхового брокера ____________________
___________________________________________________________________
Страховая организация, страховой брокер и их учредители (акционеры)
полностью отвечают за достоверность прилагаемых к заявлению
документов (информации) 

Приложение: указать перечень направляемых документов, количество 
экземпляров и листов по каждому из них.
___________________________________________________________________
(Дата и подпись лица, уполномоченного на подачу заявления) 

 
Место печати

 

Приложение 7 к          
Правилам по выдаче лицензии   
на право осуществления страховой 
(перестраховочной) деятельности  
и деятельности страхового брокера

                      Сведения о наличии в штате страховой 
                    (перестраховочной) организации актуария

Название
страхо-
вой (пе-
рестра-
ховоч-
ной) ор-
ганиза-
ции

Сведения об актуарии

Фамилия
Имя
От-
чество

Дата и
номер
лицензии
уполно-
мочен-
ного
органа

Номер и
дата до-
кумента
о наз-
начении
(избра-
нии) на
долж-
ность
актуария

Сведения
об обра-
зовании,
в том
числе о
курсах
повышения
квалифи-
каци и в
сфере, в
которой
работает

Информация
о пере-
сдаче
квалифика-
ционного
экзамена

 
     

     

Приложение           
к постановлению Правления  
Агентства Республики Казахстан 
по регулированию и надзору  
финансового рынка и финансовых 
организаций           
от 9 января 2006 года N 11   

Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан,
признаваемых утратившими силу

      1.  Постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 апреля 2001 года N 92 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности страхового брокера, приостановления действия и отзыва лицензии" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 1520).
      2.  Постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 марта 2003 года N 77 "Об утверждении Правил по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2240).
      3.  Постановление  Правления Агентства от 24 мая 2004 года N 143 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 марта 2003 года N 77 "Об утверждении Правил по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 2240" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 2921).
      4.  Постановление  Правления Агентства от 12 июля 2004 года N 198 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 9 апреля 2001 года N 92 "Об утверждении Правил лицензирования деятельности страхового брокера, приостановления действия и отзыва лицензии", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Казахстан под N 1520" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 3021, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов Республики Казахстан в 2005 году, N 15).