1. Утвердить Положение "О расчетно-кассовых отделах банков второго уровня вне места нахождения банка" и ввести его в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Департаменту банковского надзора (Абдулина Н.К.):
а) совместно с юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) зарегистрировать в Министерстве юстиции Республики Казахстан Положение "О расчетно-кассовых отделах банков второго уровня вне места нахождения банка";
б) довести настоящее Постановление и вышеназванное Положение до
сведения областных (Главного Алматинского территориального)
управлений (филиалов) Национального Банка Республики Казахстан и
банков второго уровня.
3. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить
на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Сайденова А.Г.
Председатель
ПОЛОЖЕНИЕ
О РАСЧЕТНО-КАССОВЫХ ОТДЕЛАХ БАНКОВ
ВТОРОГО УРОВНЯ ВНЕ МЕСТА НАХОЖДЕНИЯ БАНКА
Настоящее Положение разработано в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, U952444_ "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее Национальный Банк), Правилами выдачи, отзыва разрешения на создание, реорганизацию банка, лицензии на проведение банковских операций и иной банковской деятельности, их аннулирования и приостановления, дачи, отзыва согласия на открытие, слияние филиалов и открытие представительств банка, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 февраля 1996 года N
50.
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Расчетно-кассовый отдел банка - структурное подразделение банка второго уровня (далее - банк), которое находится вне места нахождения Банка, не является юридическим лицом, не имеет статуса филиала банка и уполномочено осуществлять от имени банка отдельные виды банковских операций в соответствии с настоящим Положением и на основании доверенности, выданной банком.
2. Расчетно-кассовый отдел создается по решению уполномоченного органа банка с согласия Национального Банка, действует в соответствии с законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального Банка, Внутренними правилами банка и настоящим Положением.
3. Регистрация расчетно-кассового отдела как специального субъекта банковской деятельности производится Национальным Банком путем отметки об этом на титульном листе Положения о расчетно-кассовом отделе, с указанием даты и номера осуществляемой регистрации в Национальном Банке. Запись о специальной регистрации расчетно-кассовых отделов в Национальном Банке заверяется подписью заместителя Председателя Национального Банка и печатью.
Документы на регистрацию расчетно-кассового отдела представляются в Департамент банковского надзора Национального Банка. Учетная регистрация расчетно-кассовых отделов в органах юстиции не проводится.
4. Расчетно-кассовые отделы создаются:
в пределах административно-территориальной единицы (области), в которой расположен сам банк, или где имеется его филиал;
на территории административно-территориальной единицы (области), где расположен банк-корреспондент такого банка.
5. Банк несет полную ответственность за деятельность своего расчетно-кассового отдела.
Расчетно-кассовые отделы обязаны выполнять все требования и условия, связанные с осуществлением банковской деятельности.
II. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ,
ВЫПОЛНЯЕМЫХ РАСЧЕТНО-КАССОВЫМИ ОТДЕЛАМИ,
И ПОРЯДОК ОРГАНИЗАЦИИ ИХ РАБОТЫ
6. Расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять в пределах выданной им доверенности следующие виды банковских операций:
кассовые операции: прием, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
организация обменных операций с иностранной валютой.
7. Расчетно-кассовые отделы обязаны располагать служебными помещениями (зданиями), соответствующими требованиям, установленным действующим законодательством, для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
8. Расчетно-кассовые отделы не вправе открывать банковские счета в других банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
9. Порядок и режим работы расчетно-кассового отдела определяется банком путем принятия специального документа по данному вопросу, регламентирующего деятельность этого структурного подразделения.
III. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ЗАКРЫТИЯ
РАСЧЕТНО-КАССОВОГО ОТДЕЛА
10. В Национальный Банк с ходатайством о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела вправе обратиться любой банк.
11. К ходатайству о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела должны быть приложены следующие документы:
Положение "О расчетно-кассовом отделе банка", утвержденное Правлением банка;
экономическое обоснование необходимости организации расчетно-кассового отдела. Обоснование должно быть аргументированным и содержать описание конкурентной среды, наличие спроса на различные виды банковских услуг, наличие потенциальных клиентов и т.д.;
акт проверки помещений расчетно-кассового отдела и заключение областного управления Национального Банка о выполнении банком всех требуемых условий по организационно-техническому обеспечению и укомплектованности персонала. В случае размещения расчетно-кассового отдела в здании другого действующего банка или филиала банка соответствующее письменное согласие этого банка;
в случае размещения расчетно-кассового отдела вне места нахождения банка или филиала банка - копии договоров с уполномоченным банком об инкассации и сдаче расчетно-кассовым отделом денежной наличности на конец операционного дня;
данные о квалификации и трудовой деятельности руководителя расчетно-кассового отдела, заверенные банком в установленном порядке.
12. Положение "О расчетно-кассовом отделе", подписанное Председателем Правления банка или его заместителем, заверенное нотариально, представляется в Национальный Банк в двух экземплярах.
13. Положение "О расчетно-кассовом отделе банка", помимо других условий, в обязательном порядке должно содержать:
наименование (порядковый номер) расчетно-кассового отдела и его местонахождение;
дату принятия банком решения о создании расчетно-кассового отдела и данные о прохождении специальной регистрации в Национальном Банке;
перечень банковских операций, разрешенных банком данному расчетно-кассовому отделу;
требование о полной сдаче расчетно-кассовым отделом остатков денежной наличности на конец операционного дня;
обязательность предоставления в банк на ежедневной основе его расчетно-кассовым отделом через модемную или иную связь расчетно-кассовых документов для формирования консолидированного баланса банка.
14. Ходатайство банка о создании расчетно-кассового отдела подлежит рассмотрению в месячный срок со дня поступления полного пакета документов.
Согласие на открытие расчетно-кассового отдела подписывается заместителем председателя Национального Банка, курирующим департамент банковского надзора.
15. Национальный Банк вправе отказать в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела по следующим основаниям:
а) несоответствие представленных документов на открытие расчетно-кассового отдела требованиям действующего законодательства и настоящего Положения;
б) несоблюдение банком пруденциальных нормативов и/или других обязательных к исполнению норм и лимитов;
в) убыточная деятельность банка в течение трех месяцев до подачи ходатайства о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела.
16. Мотивированный отказ Национального Банка в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела доводится банку в письменном виде.
17. Согласие на открытие расчетно-кассового отдела банка может быть отозвано Национальным Банком:
а) на основании соответствующего решения уполномоченного органа банка о закрытии расчетно-кассового отдела;
б) в случае несоблюдения банком установленных Национальным Банком пруденциальных нормативов и/или убыточной деятельности в течение 3-х месяцев;
в) за выполнение расчетно-кассовым отделом операций и иной деятельности, выходящих за пределы предоставленных ему полномочий;
г) по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.
18. Решение о закрытии расчетно-кассового отдела должно быть доведено банком до сведения Национального Банка в 2-х недельный срок, с представлением соответствующего решения по этому вопросу. Названное решение банка должно содержать причину закрытия расчетно-кассового отдела.
IV. ОФОРМЛЕНИЕ РЕГИСТРАЦИИ РАСЧЕТНО-
КАССОВЫХ ОТДЕЛОВ И УЧЕТ ВЫДАННЫХ СОГЛАСИЙ НА ИХ ОТКРЫТИЕ
19. Регистрация расчетно-кассовых отделов в Национальном Банке оформляется путем внесения соответствующих данных в специальную Книгу учета расчетно-кассовых отделов банков второго уровня. Данный документ хранится в Департаменте банковского надзора Национального Банка.
20. Пакет необходимых документов, предусмотренных настоящим Положением для получения согласия на открытие расчетно-кассового отдела представляется в Департамент банковского надзора Национального Банка.
21. Не принимаются к рассмотрению документы об открытии расчетно-кассового отдела, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные не оговоренные исправления.
22. Титульный лист всех экземпляров Положения о расчетно-кассовом отделе заверяется следующей формулировкой: "Зарегистрировано Национальным Банком Республики Казахстан. Дата и номер регистрации "____"_______________ 199 г. N_______. Заместитель Председателя Национального Банка Республики Казахстан. Место печати."
23. Один экземпляр Положения о расчетно-кассовом отделе банка,
зарегистрированного в Национальном Банке, подшивается в юридическое
дело банка, второй - возвращается в банк.
24. В юридическое дело банка также подшивается копия
письменного согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка.
25. При отзыве Национальным Банком согласия на открытие
расчетно-кассового отдела банк должен представить в Национальный
Банк решение уполномоченного органа банка о закрытии
расчетно-кассового отдела, вернуть первый экземпляр Положения о
расчетно-кассовом отделе, зарегистрированный Национальным Банком.
V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
26. Решение Национального Банка об отказе в выдаче согласия на
открытие расчетно-кассового отдела или его отзыве могут быть
обжалованы банком в установленном законодательством порядке.
27. Вопросы, не урегулированные настоящим Положением, подлежат
разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства
Республики Казахстан.
Председатель