Об утверждении Правил о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 августа 1997 г. N 311. Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан 12.09.1997г. за N 372. Утратило силу - Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июля 2004 года N 197 (V043034)

Утратил силу

  <*>
      Сноска. Наименование документа в новой редакции -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 10 октября 2002 г. N 409.        

      В целях совершенствования нормативно-правовой базы деятельности банков уровня Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ: 

      1. Утвердить прилагаемые Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан. 

  <*>
      Сноска. Пункт 1 с изменениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 10 октября 2002 г. N 409.
      2. Департаменту банковского надзора (Абдулина Н.К.): 
      а) совместно с юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) зарегистрировать в Министерстве юстиции Республики Казахстан Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго
уровня; 
      б) довести настоящее Постановление и вышеназванные Правила до 
сведения областных (Главного Алматинского территориального)
управлений (филиалов) Национального Банка Республики Казахстан и
банков второго уровня.  <*>
      Сноска. Пункт 2 с изменениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 10 октября 2002 г. N 409.
      3. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить
на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Сайденова А.Г. 

     Председатель

                                Правила о 
                  порядке создания, функционирования 
                 и закрытия расчетно-кассовых отделов 
             (сберегательных касс) банков второго уровня 

      Сноска. Название - в новой редакции; 
      по всему тексту слова "настоящим Положением", "настоящего Положения" заменены словами "настоящими Правилами", "настоящих Правил" согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; 
      по всему тексту слова "Департамент банковского надзора Национального Банка", "Департаменте банковского надзора Национального Банка" заменены словами "подразделение банковского надзора", "подразделении банковского надзора" -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

      Настоящие Правила разработаны в соответствии с  Законом  Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", нормативными правовыми актами уполномоченного органа, осуществляющего регулирование и надзор за банковской деятельностью (далее - уполномоченный орган) и определяют порядок и условия создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банками второго уровня Республики Казахстан. 
      Сноска. Преамбула - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; с изменениями, внесенными  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

                        Глава 1. Общие положения 
 
      Сноска. Название главы - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444. 

      1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) банка (далее - расчетно-кассовый отдел) - территориально обособленное подразделение банка второго уровня (далее - банк), созданное на основании согласия уполномоченного органа, не являющееся юридическим лицом, не имеющее статус филиала либо представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на территории Республики Казахстан в соответствии с настоящими Правилами и на основании доверенности, выданной банком. 
      Сноска. Пункт 1 - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      2. Расчетно-кассовый отдел создается по решению уполномоченного органа или должностного лица банка с согласия уполномоченного органа, действует в соответствии с законодательными актами, нормативными правовыми актами уполномоченного органа, Внутренними правилами банка и настоящими Правилами. 
      Сноска. Пункт 2 с дополнениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      3. Документы на регистрацию расчетно-кассового отдела представляются в подразделение банковского надзора. Учетная регистрация расчетно-кассовых отделов в органах юстиции не проводится. 
      Сноска. Пункт 3 - с дополнениями, внесенными  постановлением  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; с изменениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

      4. Расчетно-кассовый отдел создается только в пределах административно-территориальной единицы (области), в которой расположен сам банк, или где имеется его филиал. 
      Сноска. Пункт 4 - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444. 

      5. Банк несет полную ответственность за деятельность своего расчетно-кассового отдела. 
      Расчетно-кассовые отделы обязаны выполнять все требования и условия, связанные с осуществлением банковской деятельности. 

                  Глава 2. Основные виды банковских 
           операций, выполняемых расчетно-кассовыми 
           отделами, и порядок организации их работы 
      Сноска. Название главы - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444. 

      6. Расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять при наличии согласия уполномоченного органа на их открытие в пределах выданной им доверенности следующие виды банковских операций: 
      1) прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц; 
      2) кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет; 
      3) переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег; 
      4) организация обменных операций с иностранной валютой. 
      Расчетно-кассовые отделы вправе заниматься в пределах выданной им доверенности следующими видами деятельности: 
      1) реализация специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации; 
      2) реализация страховых полисов (заключение договоров страхования) от имени страховых организаций - резидентов Республики Казахстан. 
      При проведении расчетно-кассовыми отделами обменных операций с наличной иностранной валютой, расчетно-кассовый отдел банка должен быть одновременно зарегистрирован как обменный пункт в филиале Национального Банка с учетом требований валютного законодательства Республики Казахстан. 
       Сноска. Пункт 6 - с изменениями и дополнениями, внесенными  постановлением  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; в новой редакции -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299;  постановлением  Правления Национального Банка РК от 10 октября 2002 г. N 409; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      7. Расчетно-кассовые отделы обязаны располагать служебными помещениями (зданиями), соответствующими требованиям, установленным действующим законодательством, для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. 

      8. Расчетно-кассовые отделы не вправе открывать банковские счета в других банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также осуществлять прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц. 
      Сноска. Пункт 8 - с изменениями, внесенными  постановлением  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444;  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 
      9. 
      Сноска. Пункт исключен  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

                     Глава 3. Порядок создания и 
               закрытия расчетно-кассового отдела 
      Сноска. Название главы - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444. 

      10. Банк в течение десяти дней после открытия расчетно-кассового отдела обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела при условии соблюдения требований к минимальному размеру собственного капитала банков, в том числе с учетом требований к минимальному размеру собственного капитала банка при открытии им расчетно-кассового отдела по состоянию на последнюю отчетную дату. 
      Сноска. Пункт 10 - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; в новой редакции -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      11. К заявлению о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела должны быть приложены следующие документы: 
      1) решение уполномоченного органа или должностного лица банка о создании расчетно-кассового отдела, содержащее, в том числе, указание о том, что расчетно-кассовый отдел осуществляет свою деятельность на основании типового положения о расчетно-кассовом отделе (сберегательной кассе) согласно Приложению к настоящим Правилам; 
      2) оригиналы акта проверки помещений расчетно-кассового отдела и заключения территориального филиала Национального Банка о выполнении банком всех требуемых условий по организационно-техническому обеспечению и укомплектованности персонала расчетно-кассового отдела. В случае размещения расчетно-кассового отдела в здании другого действующего банка или филиала банка соответствующее письменное согласие этого банка. 
      Сноска. Пункт 11 - с изменениями и дополнениями, внесенными  постановлением  Правления Нацбанка РК от 27.11.97г. N 405;  постановлением  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444; в новой редакции -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .
      12. 
      Сноска. Пункт 12 исключен  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 
      13. 
      Сноска. Пункт 13 - с изменениями, внесенными  постановлением  Правления Нацбанка РК от 27.11.97г. N 405; исключен  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

      14. Заявление банка о создании расчетно-кассового отдела подлежит рассмотрению в течение десяти календарных дней со дня поступления документов, предусмотренных пунктом 11 настоящих Правил. 
      Согласие на открытие расчетно-кассового отдела подписывается руководителем подразделения банковского надзора. 
       Сноска. Пункт 14 в новой редакции -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

      15. Уполномоченный орган вправе отказать в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела по следующим основаниям: 
      1) несоответствие представленных документов на открытие расчетно-кассового отдела требованиям действующего законодательства и пункта 11 настоящих Правил; 
      2) несоблюдение банком требований к минимальному размеру собственного капитала банков, в том числе с учетом требований к минимальному размеру собственного капитала банка при открытии им расчетно-кассового отдела; 
      3)  (подпункт исключен  -  постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 );
      4)  (подпункт исключен  -  постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 ) .      
      Сноска. Пункт 15 с изменениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299;  постановлением  Правления Национального Банка РК от 10 октября 2002 г. N 409; от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      16. Мотивированный отказ уполномоченного органа в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела доводится банку в письменном виде.  <*>
      Сноска. Пункт 16   с изменениями - постановлением Правления Национального Банк а Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      17. Согласие на открытие расчетно-кассового отдела банка может быть отозвано уполномоченным органом: 
      1) на основании соответствующего решения уполномоченного органа банка о закрытии расчетно-кассового отдела; 
      1-1) в случае обнаружения недостоверных сведений в представленных банком документах при открытии расчетно-кассового отдела; 
      2) в случае несоблюдения банком установленных уполномоченным органом пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов и/или убыточной деятельности в течение 3-х месяцев; 
      3) за выполнение расчетно-кассовым отделом операций и иной деятельности, выходящих за пределы предоставленных ему полномочий; 
      4) по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством. 
      Сноска. Пункт 17 с изменениями и дополнениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      17-1. В случае отказа уполномоченного органа в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка или отзыва согласия по основаниям, предусмотренным пунктами 15 и 17 настоящих Правил, банк обязан закрыть расчетно-кассовый отдел в течение 10 календарных дней с момента получения банком отказа либо отзыва согласия. 
      Сноска. Правила дополнены новым пунктом 17-1 -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      18. Решение о закрытии расчетно-кассового отдела должно быть доведено банком до сведения уполномоченного органа в течение десяти календарных дней, с представлением соответствующего решения по этому вопросу. Названное решение банка должно содержать причину закрытия расчетно-кассового отдела. 
      Сноска. Пункт 18 с изменениями -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; от 1 сентября 2003 г.  N 320 .
      18-1. Банк в течение десяти дней после изменения места нахождения расчетно-кассового отдела направляет в уполномоченный орган извещение об изменении места нахождения расчетно-кассового отдела, с приложением решения уполномоченного органа или должностного лица банка об изменении места нахождения расчетно-кассового отдела и документов, предусмотренных подпунктом 2) пункта 11 настоящих Правил.  <*>
      Сноска. Правила дополнены новым пунктом 18-1   - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

                   Глава 4. Оформление регистрации 
                расчетно-кассовых отделов и учет 
                выданных согласий на их открытие 
      Сноска. Название главы - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444. 

      19. Регистрация расчетно-кассовых отделов в уполномоченном органе оформляется путем внесения соответствующих данных в специальную Книгу учета расчетно-кассовых отделов банков второго уровня. Данный документ хранится в подразделении банковского надзора.  <*>
      Сноска. Пункт 19 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      20. Пакет необходимых документов, предусмотренных настоящими Правилами для получения согласия на открытие расчетно-кассового отдела представляется в подразделение банковского надзора. 

      21. Не принимаются к рассмотрению документы об открытии расчетно-кассового отдела, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные не оговоренные исправления. 
      22. 
      Сноска. Пункт 22 исключен  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 
      23. 
      Сноска. Пункт 23 исключен  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

      24. В юридическое дело банка подшиваются копии письменного согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка, отказа в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка и отзыва согласия. 
      Сноска. Пункт 24 в новой редакции -  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 
      25. 
      Сноска. Пункт 25 исключен  постановлением  Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299. 

                    Глава 5. Заключительные положения 
      Сноска. Название главы - в новой редакции согласно  постановлению  Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444. 

      26. Решение уполномоченного органа об отказе в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела или его отзыве могут быть обжалованы банком в установленном законодательством порядке.  <*>
      Сноска. Пункт 26 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

      27. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства Республики Казахстан. 

        Председатель 


                                      Приложение 
                                  к Правилам о порядке 
                               создания, функционирования 
                              и закрытия расчетно-кассовых 
                             отделов (сберегательных касс)          
                                 банков второго уровня,
                              утвержденным постановлением
                             Правления Национального Банка
                                  Республики Казахстан 
                             от 29 августа 1997 года N 311 

     Сноска. Правила дополнены приложением -  постановление  
Правления Национального Банка РК от 6 августа 2001 года N 299; с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 сентября 2003 г.  N 320 .

                               "УТВЕРЖДЕНО"

              _______________________________________________
              (указать наименование документа уполномоченного
                  органа или должностного лица, принявшего
               решение об открытии расчетно-кассового отдела) 

              _______________________________________________
                            (наименование банка)

                     "____"________ 200___ года  N_____
                           _____________  (подпись)

                         ТИПОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
     о расчетно-кассовом отделе (сберегательной кассе) N__
                _____________________________________
                          (наименование банка)

     Настоящее Положение разработано в соответствии с  Законом  
Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" и нормативными правовыми актами уполномоченного органа Республики Казахстан.

                        1. Общие положения

     1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) - 
территориально обособленное подразделение _____________________
                                          (наименование банка)
(далее - банк), созданное с согласия уполномоченного органа Республики Казахстан, не являющееся юридическим лицом, не имеющее статуса филиала либо представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на территории Республики Казахстан (далее - расчетно-кассовый отдел). 
      2. Расчетно-кассовый отдел N___создан___________________
                               (указать наименование документа 
______________________________________________________________
_____ уполномоченного органа или должностного лица, принявшего решение об ___________________________от "___"_________200__г. открытии расчетно-кассового отдела) 
      3. Расчетно-кассовый отдел в своей работе использует печать, штампы, бланки с наименованием расчетно-кассового отдела и символикой банка. Банк обеспечивает расчетно-кассовый отдел служебными помещениями (зданиями), соответствующими требованиям, установленным действующим законодательством для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. 
      4. Банк не реже одного раза в месяц производит ревизию остатков денег в кассе расчетно-кассового отдела.
      5. Регистрация расчетно-кассового отдела, как специального 
субъекта банковской деятельности, производится уполномоченным органом. Учетная регистрация расчетно-кассовых отделов в органах юстиции не производится.   
      6. Отдел имеет консолидированный с Банком баланс. Банк несет 
полную имущественную ответственность за деятельность 
расчетно-кассового отдела.
      7. Место нахождения расчетно-кассового отдела: 
______________________________________________________________.
(город, почтовый индекс, улица, номер дома и квартиры (комнаты)

       2. Функции и обязанности расчетно-кассового отдела

      8. Ответственный сотрудник_______________________________
                                (ф.и.о. и должность сотрудника)
расчетно-кассового отдела N ___ вправе осуществлять в пределах, 
выданной ему банком доверенности, следующие виды банковских 
операций:_____________________________________________________;
______________________________________________________________.

      9. Расчетно-кассовый отдел по результатам проведения каждой 
операции должен предоставлять в банк через модемную или иную связь
расчетно-кассовые документы и иную информацию для формирования 
консолидированного баланса банка.
      10. Все выполняемые расчетно-кассовым отделом операции
производятся в соответствии с нормативными правовыми актами 
уполномоченного органа и Правилами об общих условиях проведения 
банковских операций, утвержденными уполномоченным органом банка.

            3. Структура расчетно-кассового отдела

      11. Структура расчетно-кассового отдела формируется в 
соответствии с утвержденным в установленном порядке штатным 
расписанием банка.
      12. Работники расчетно-кассового отдела должны иметь 
специальное образование и соответствующий уровень квалификации для 
качественного выполнения должностных обязанностей, определяемых 
банком в соответствии с требованиями действующего законодательства.

  4. Основные средства, имущество расчетно-кассового отдела

      13. Банк предоставляет расчетно-кассовому отделу основные 
средства в объеме, определяемом Правлением банка.
      14. Основные средства банка, переданные в распоряжение 
расчетно-кассового отдела, отражаются на балансе банка.
      15. Расчетно-кассовый отдел осуществляет свою деятельность,
распоряжается выделенными ему деньгами и имуществом в пределах 
предоставленных ему прав и в соответствии с настоящим Положением.

                      5. Учет и отчетность

      16. Учет и отчетность расчетно-кассового отдела
осуществляется в соответствии с действующим законодательством
Республики Казахстан и требованиями банка.

              6. Закрытие расчетно-кассового отдела

      17. Закрытие расчетно-кассового отдела производится по 
решению _______________________________банка, а также в случаях, 
        (указать уполномоченный орган)
предусмотренных законодательством.
      18. Решение о закрытии расчетно-кассового отдела должно быть 
доведено банком до сведения уполномоченного органа в десятидневный 
срок, которое должно содержать причину закрытия расчетно-кассового 
отдела.

     Председатель 
     (заместитель Председателя)
     Правления банка                   ______________________

     М.П.