1. Утвердить Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Департаменту банковского надзора (Абдулина Н.К.):
а) совместно с юридическим департаментом (Уртембаев А.К.) зарегистрировать в Министерстве юстиции Республики Казахстан Правила о порядке создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банков второго уровня;
б) довести настоящее Постановление и вышеназванные Правила до
сведения областных (Главного Алматинского территориального)
управлений (филиалов) Национального Банка Республики Казахстан и
банков второго уровня.
3. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить
на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Сайденова А.Г.
Председатель
Правила о
порядке создания, функционирования
и закрытия расчетно-кассовых отделов
(сберегательных касс) банков второго уровня
<*>
Сноска. Название - в новой редакции;
по всему тексту слова "настоящим Положением", "настоящего Положения" заменены словами "настоящими Правилами", "настоящих Правил" согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, Z952444_ "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) и определяют порядок и условия создания, функционирования и закрытия расчетно-кассовых отделов (сберегательных касс) банками второго уровня Республики Казахстан. <*>
Сноска. Преамбула - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
Глава 1. Общие положения <*>
Сноска. Название главы - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
1. Расчетно-кассовый отдел (сберегательная касса) банка (далее - расчетно-кассовый отдел) - территориально обособленное подразделение банка второго уровня (далее - банк), созданное на основании согласия Национального Банка, не являющееся юридическим лицом, не имеющее статус филиала либо представительства, выполняющее отдельные виды банковских операций на территории Республики Казахстан в соответствии с настоящими Правилами и на основании доверенности, выданной банком. <*>
Сноска. Пункт 1 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
2. Расчетно-кассовый отдел создается по решению уполномоченного органа банка с согласия Национального Банка, действует в соответствии с законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального Банка, Внутренними правилами банка и настоящими Правилами.
3. Регистрация расчетно-кассового отдела как специального субъекта банковской деятельности производится Национальным Банком путем отметки об этом на титульном листе Положения о расчетно-кассовом отделе, с указанием даты и номера осуществляемой регистрации в Национальном Банке. Запись о специальной регистрации расчетно-кассовых отделов в Национальном Банке заверяется подписью заместителя Председателя Национального Банка и печатью.
Документы на регистрацию расчетно-кассового отдела представляются в Департамент банковского надзора Национального Банка. Учетная регистрация расчетно-кассовых отделов в органах Министерства юстиции не проводится. <*>
Сноска. Пункт 3 - с дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
4. Расчетно-кассовый отдел создается только в пределах административно-территориальной единицы (области), в которой расположен сам банк, или где имеется его филиал. <*>
Сноска. Пункт 4 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
5. Банк несет полную ответственность за деятельность своего расчетно-кассового отдела.
Расчетно-кассовые отделы обязаны выполнять все требования и условия, связанные с осуществлением банковской деятельности.
Глава 2. Основные виды банковских
операций, выполняемых расчетно-кассовыми
отделами, и порядок организации их работы <*>
Сноска. Название главы - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
6. Расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять в пределах выданной им доверенности следующие виды банковских операций:
кассовые операции: прием, выдача, пересчет, размен, обмен, сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
переводные операции: выполнение поручений юридических и физических лиц по переводу денег;
организация обменных операций с иностранной валютой.
В рамках проведения переводных операций расчетно-кассовые отделы вправе осуществлять прием денег юридических и физических лиц с последующим перечислением (переводом) их в банк либо в его филиал для дальнейшего зачисления на банковские счета данных лиц.
При проведении расчетно-кассовыми отделами обменных операций с наличной иностранной валютой, расчетно-кассовый отдел банка должен быть одновременно зарегистрирован как обменный пункт в филиале Национального Банка с учетом требований валютного законодательства Республики Казахстан. <*>
Сноска. Пункт 6 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
7. Расчетно-кассовые отделы обязаны располагать служебными помещениями (зданиями), соответствующими требованиям, установленным действующим законодательством, для банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
8. Расчетно-кассовые отделы не вправе открывать банковские счета в других банках и организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также осуществлять прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц. <*>
Сноска. Пункт 8 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
9. Порядок и режим работы расчетно-кассового отдела определяется банком путем принятия специального документа по данному вопросу, регламентирующего деятельность этого структурного подразделения.
Глава 3. Порядок создания и
закрытия расчетно-кассового отдела <*>
Сноска. Название главы - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
10. Банк вправе обратиться в Национальный Банк с заявлением о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела при условии его устойчивого финансового положения, соблюдения им пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления об открытии расчетно-кассового отдела, а также выполнения установленных Национальным Банком требований, касающихся минимального размера уставного и собственного капиталов банка. <*>
Сноска. Пункт 10 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
11. К ходатайству о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела должны быть приложены следующие документы:
Положение "О расчетно-кассовом отделе банка", утвержденное Советом директоров банка;
экономическое обоснование необходимости организации расчетно-кассового отдела. Обоснование должно быть аргументированным и содержать описание конкурентной среды, наличие спроса на различные виды банковских услуг, наличие потенциальных клиентов и т.д.;
акт проверки помещений расчетно-кассового отдела и заключение территориального филиала Национального Банка о выполнении банком всех требуемых условий по организационно-техническому обеспечению и укомплектованности персонала. В случае размещения расчетно-кассового отдела в здании другого действующего банка или филиала банка соответствующее письменное согласие этого банка;
данные о квалификации и трудовой деятельности руководителя расчетно-кассового отдела, заверенные банком в установленном порядке. <*>
Сноска. Пункт 11 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 27.11.97г. N 405 V970065_ ; постановлением Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
12. Положение "О расчетно-кассовом отделе", подписанное Председателем Правления банка или его заместителем, заверенное нотариально, представляется в Национальный Банк в двух экземплярах.
13. Положение "О расчетно-кассовом отделе банка", помимо других условий, в обязательном порядке должно содержать:
наименование (порядковый номер) расчетно-кассового отдела и его местонахождение;
дату принятия банком решения о создании расчетно-кассового отдела и данные о прохождении специальной регистрации в Национальном Банке;
перечень банковских операций, разрешенных банком данному расчетно-кассовому отделу;
требование о полной сдаче расчетно-кассовым отделом остатков денежной наличности на конец отчетного месяца;
обязательность предоставления в банк на ежедневной основе его расчетно-кассовым отделом через модемную или иную связь расчетно-кассовых документов для формирования консолидированного баланса банка. <*>
Сноска. Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 27.11.97г. N 405 V970065_ .
14. Ходатайство банка о создании расчетно-кассового отдела подлежит рассмотрению в месячный срок со дня поступления полного пакета документов.
Согласие на открытие расчетно-кассового отдела подписывается заместителем председателя Национального Банка, курирующим департамент банковского надзора.
15. Национальный Банк вправе отказать в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела по следующим основаниям:
а) несоответствие представленных документов на открытие расчетно-кассового отдела требованиям действующего законодательства и настоящих Правил;
б) несоблюдение банком пруденциальных нормативов и/или других обязательных к исполнению норм и лимитов;
в) убыточная деятельность банка в течение трех месяцев до подачи ходатайства о выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела.
16. Мотивированный отказ Национального Банка в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела доводится банку в письменном виде.
17. Согласие на открытие расчетно-кассового отдела банка может быть отозвано Национальным Банком:
а) на основании соответствующего решения уполномоченного органа банка о закрытии расчетно-кассового отдела;
б) в случае несоблюдения банком установленных Национальным Банком пруденциальных нормативов и/или убыточной деятельности в течение 3-х месяцев;
в) за выполнение расчетно-кассовым отделом операций и иной деятельности, выходящих за пределы предоставленных ему полномочий;
г) по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.
18. Решение о закрытии расчетно-кассового отдела должно быть доведено банком до сведения Национального Банка в 2-х недельный срок, с представлением соответствующего решения по этому вопросу. Названное решение банка должно содержать причину закрытия расчетно-кассового отдела.
Глава 4. Оформление регистрации
расчетно-кассовых отделов и учет
выданных согласий на их открытие <*>
Сноска. Название главы - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
19. Регистрация расчетно-кассовых отделов в Национальном Банке оформляется путем внесения соответствующих данных в специальную Книгу учета расчетно-кассовых отделов банков второго уровня. Данный документ хранится в Департаменте банковского надзора Национального Банка.
20. Пакет необходимых документов, предусмотренных настоящими Правилами для получения согласия на открытие расчетно-кассового отдела представляется в Департамент банковского надзора Национального Банка.
21. Не принимаются к рассмотрению документы об открытии расчетно-кассового отдела, имеющие подчистки либо приписки, зачеркнутые слова и иные не оговоренные исправления.
22. Титульный лист всех экземпляров Положения о расчетно-кассовом отделе заверяется следующей формулировкой: "Зарегистрировано Национальным Банком Республики Казахстан. Дата и номер регистрации "____"_______________ 199 г. N_______. Заместитель Председателя Национального Банка Республики Казахстан. Место печати."
23. Один экземпляр Положения о расчетно-кассовом отделе банка, зарегистрированного в Национальном Банке, подшивается в юридическое дело банка, второй - возвращается в банк.
24. В юридическое дело банка также подшивается копия письменного согласия на открытие расчетно-кассового отдела банка.
25. При отзыве Национальным Банком согласия на открытие расчетно-кассового отдела банк должен представить в Национальный Банк решение уполномоченного органа банка о закрытии расчетно-кассового отдела, вернуть первый экземпляр Положения о расчетно-кассовом отделе, зарегистрированный Национальным Банком.
Глава 5. Заключительные положения <*>
Сноска. Название главы - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 25 декабря 1999 года N 444 V991048_ .
26. Решение Национального Банка об отказе в выдаче согласия на открытие расчетно-кассового отдела или его отзыве могут быть обжалованы банком в установленном законодательством порядке.
27. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с нормами действующего законодательства Республики Казахстан.
Председатель