1. Утвердить Положение "О кредитных товариществах" и ввести его в действие со дня утверждения.
2. С момента введения в действие Положения "О кредитных товариществах" признать утратившим силу Временное положение о кредитных товариществах, утвержденное Правлением Национального Банка Республики Казахстан (Постановление N 180 от 19 октября 1995 года).
3. Департаменту банковского надзора (Абдулина Н.К.) довести настоящее Постановление и Положение "О кредитных товариществах" до сведения областных (Главного Алматинского территориального) управлений Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести вышеназванное Положение до сведения кредитных товариществ.
4. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.
Председатель
Утверждено
Постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 12 апреля 1997 г. N 106
Положение о кредитных товариществах <*>
Сноска. По тексту Положения и приложений к нему слова "фонда", "фонд", "фонде" заменены соответственно словами "капитала", "капитал", "капитале" согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
Положение разработано в соответствии с Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, Z952444_ "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", определяет правовой статус, порядок создания, осуществления и прекращения деятельности кредитных товариществ как организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций. <*>
Сноска. Преамбула - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408 V970063_ .
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящее Положение устанавливает общие условия деятельности кредитных товариществ, полномочия Национального Банка Республики Казахстан (далее Национальный Банк), порядок создания и прекращения деятельности кредитных товариществ, перечень выполняемых ими банковских операций, особенности регулирования и контроля за их деятельностью.
2. Кредитное товарищество - юридическое лицо, не являющееся банком, образованное в целях кредитования и обслуживания своих участников, осуществляющее свою деятельность на основании лицензии Национального Банка на проведение ссудных и других видов банковских операций, определенных настоящим Положением. Кредитное товарищество является коммерческой организацией.
3. Деятельность кредитных товариществ регулируется Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Z952155_ "О Национальном Банке Республики Казахстан", U952255_ "О хозяйственных товариществах" и другими законодательными актами, не противоречащими требованиям действующего банковского законодательства, а также настоящим Положением.
4. Требования Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" применяются к кредитным товариществам в полном объеме за исключением тех случаев и особенностей, которые установлены для них настоящим Положением и другими нормативными правовыми актами Национального Банка.
5. Кредитное товарищество может создаваться и осуществлять свою деятельность в следующих организационно-правовых формах:
- закрытое акционерное общество;
- товарищество с ограниченной ответственностью.
6. Участниками кредитного товарищества могут быть физические и юридические лица (резиденты и нерезиденты), за исключением органов представительной, исполнительной и судебной власти, государственных предприятий и организаций, более пятидесяти процентов уставного капитала которых принадлежит государству, а также юридических лиц, имеющих статус компаний, зарегистрированных в оффшорной зоне в соответствии с законодательством государства его регистрации. Количество участников кредитного товарищества, созданного в форме товарищества с ограниченной ответственностью, должно быть не менее двух и не более тридцати. <*>
Учредителями и участниками кредитного товарищества могут быть юридические лица, суммарный размер активов каждого из которых не более 20 млн. тенге, за исключением случаев, разрешенных Правлением Национального Банка.
Сноска. Пункт 6 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
7. Кредитные товарищества не вправе создавать филиалы, представительства и дочерние товарищества как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами.
8. Национальный Банк является единственным лицензиаром на территории Республики Казахстан, уполномоченным на выдачу лицензии кредитным товариществам по установленной им форме (Приложение N 1).
9. Минимальный размер уставного капитала устанавливается Правлением Национального Банка. <*>
Участники кредитного товарищества обязаны оплачивать взносы в уставный капитал исключительно деньгами. Оплата уставного капитала кредитного товарищества производится в порядке, предусмотренном ст. 16 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".
Сноска. Пункт 9 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
II. СОЗДАНИЕ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ
КРЕДИТНЫХ ТОВАРИЩЕСТВ
10. Кредитное товарищество создается на основании учредительного договора и действует в соответствии со своим уставом и лицензией, выданной Национальным Банком.
11. Учредительные документы составляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
В учредительном договоре должны быть указаны условия выхода участников из кредитного товарищества, в том числе обязанность участника предупредить о своем выходе остальных участников не менее чем за 6 месяцев.
Внесение изменений и дополнений в учредительные документы кредитного товарищества осуществляется в порядке, определенном действующим банковским законодательством.
12. Государственная регистрация кредитного товарищества осуществляется органами Министерства юстиции на основании разрешения Национального Банка на открытие кредитного товарищества.
13. К заявлению о выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества (Приложение N 2) должны прилагаться следующие документы:
а) учредительные документы создаваемого кредитного товарищества: учредительный договор, устав, решение учредительного собрания об утверждении устава и назначении (избрании) органов кредитного товарищества; <*>
б) учредительные документы учредителей - юридических лиц и их бухгалтерские балансы на последнюю отчетную дату, заключение аудиторской фирмы (аудитора) о финансовом состоянии учредителей - юридических лиц или справка о размере доходов, отраженных в декларации, выданная налоговой инспекцией - для физических лиц;
в) в случае, если один или более учредителей не являются резидентами Республики Казахстан: письменное уведомление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что он разрешает данному лицу участие в уставном капитале кредитного товарищества - резидента Республики Казахстан, либо заявление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства - учредителя не требуется;
г) сведения о первом руководителе (Председателе Правления, директоре) и главном бухгалтере кредитного товарищества: имя, гражданство, адрес, а также сведения, подтверждающие их соответствие установленным требованиям (Приложение N 3, 3 "а" - 3"в");
д) подробная организационная структура создаваемого кредитного товарищества;
е) положение о кредитном комитете создаваемого кредитного товарищества;
ж) бизнес-план создаваемого кредитного товарищества, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности и план маркетинга;
з) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятиях согласно представленному бизнес-плану;
и) нотариально либо иным законным образом (для нерезидентов Республики Казахстан) удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу заявления от имени учредителей.
Сведения об учредителях прилагаются согласно установленным настоящим Положением формам (Приложения N 4 и N 5).
Сноска. Пункт 13 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
14. Руководящими работниками кредитного товарищества признаются Председатель и члены Наблюдательного Совета, Председатель Правления (директор), заместитель Председателя Правления (директора), главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера кредитного товарищества.
15. Руководящие работники кредитного товарищества должны соответствовать минимальным требованиям, установленными пунктами 16-17 настоящего Положения.
16. Признается несоответствующим занимаемой должности или не может быть назначено на должность Председателя Правления, Председателя и члена Наблюдательного Совета лицо, не удовлетворяющее требованиям статьи 20 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, U950083_ "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан; <*>
Сноска. Пункт 16 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
17. Председатель Правления (директор), его заместитель, главный бухгалтер кредитного товарищества и его заместитель назначаются (избираются) на должности с согласия Национального Банка.
Перечисленные работники не могут исполнять свои обязанности до получения согласия Национального Банка свыше трех месяцев.
18. Отказ в выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества производится по любому из следующих оснований:
а) несоответствие учредительных документов кредитного товарищества действующему законодательству;
б) несоответствие наименования кредитного товарищества требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан;
в) несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала кредитного товарищества требованиям действующего законодательства;
г) неустойчивость финансового положения учредителей кредитного товарищества;
д) несоответствие кандидатов на руководящие должности кредитного товарищества минимальным требованиям, установленным пунктом 16 настоящего Положения;
е) несоблюдение требований пункта 6 настоящего Положения.
19. Национальный Банк обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа в выдаче разрешения.
20. Выдача разрешения на открытие кредитного товарищества в случае несоблюдения условий пунктов 9, 13-17 настоящего Положения не допускается.
21. Решение о выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества принимается заместителем Председателя Национального Банка, курирующим Департамент банковского надзора.
Национальный Банк ведет учет выданных (возвращенных) разрешений на открытие кредитного товарищества.
Учредители обязаны обратиться в органы Министерства юстиции для государственной регистрации кредитного товарищества не позднее одного месяца со дня получения разрешения Национального Банка на открытие кредитного товарищества. <*>
Сноска. Пункт 21 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
22. Для получения лицензии на проведение отдельных видов банковских операций (далее - "лицензия"), заявитель должен:
а) выполнить все организационно-технические мероприятия, в том числе подготовить помещение и оборудование, в соответствии с Инструкцией о технических требованиях на проектирование и устройство кассового узла в здании учреждений Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня, утвержденной Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан N 94 от 17.08.1995 г.;
б) оплатить 100 процентов уставного капитала кредитного товарищества;
в) представить общие условия проведения операций, внутренние правила кредитного товарищества.
23. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено Национальным Банком в течение одного месяца со дня его приема, с приложением всех необходимых документов.
24. К заявлению о выдаче лицензии должны быть приложены данные о выполнении учредителями кредитного товарищества организационно-технических мероприятий, оформленные в виде акта о технической готовности помещения, составленные в установленном порядке с участием представителей органов внутренних дел, а также Департамента банковского надзора и Управления по работе с наличными деньгами Национального Банка (или по их поручению областными управлениями Национального Банка). <*>
Сноска. Пункт 24 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
25. Отказ в выдаче лицензии производится в случае несоблюдения любого из требований, установленных пунктом 22 настоящего Положения.
III. УСЛОВИЯ И ОСНОВАНИЯ ПРЕОБРАЗОВАНИЯ
БАНКА В КРЕДИТНОЕ ТОВАРИЩЕСТВО
26. Для преобразования в кредитное товарищество банк вправе обратиться в Национальный Банк с ходатайством о выдаче разрешения на проведение реорганизации. Ходатайство банка о выдаче разрешения на проведение реорганизации должно быть рассмотрено Национальным Банком в течение одного месяца.
К ходатайству, помимо документов, перечисленных в п. 3 ст. 60 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" должен прилагаться бухгалтерский баланс банка на последнюю отчетную дату.
После получения разрешения на проведение реорганизации банк в сроки, согласованные с Национальным Банком, но не превышающие шести месяцев с даты выдачи разрешения обязан обеспечить возврат депозитов юридическим и физическим лицам, всех выданных указанным лицам кредитов и заемных средств, завершить операции, осуществляемые банком и не предусмотренные п.29 настоящего Положения.
Данное требование не распространяется на:
- депозиты участников кредитного товарищества;
- ссуды, выданные участникам кредитного товарищества;
- лизинг;
- кредиты, предоставленные им в виде овердрафта, факторинга, форфейтинга участникам кредитного товарищества. <*>
Сноска. Пункт 26 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
27. Реорганизация банка в кредитное товарищество осуществляется в порядке, предусмотренном действующим законодательством, в том числе Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан". Выдача разрешения на открытие кредитного товарищества, созданного путем реорганизации банка, производится в соответствии с требованиями настоящего Положения.
28. Отзыв разрешения на открытие банка и аннулирование его лицензии производится Правлением Национального Банка (с указанием соответствующих оснований) с одновременной выдачей разрешения на открытие кредитного товарищества.
Учредители обязаны обратиться в Национальный Банк с
ходатайством о выдаче лицензии не позднее десяти дней после
государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики
Казахстан в качестве кредитного товарищества.
<*>
Сноска. Пункт 28 - с изменениями и дополнениями, внесенными
постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
IV. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.
ПОЛНОМОЧИЯ КРЕДИТНОГО ТОВАРИЩЕСТВА И ЕГО УЧАСТНИКОВ
29. Кредитное товарищество может осуществлять следующие виды
банковских операций:
а) кассовые операции: прием, пересчет, размен, обмен,
сортировка, упаковка и хранение банкнот и монет;
б) ссудные операции: предоставление кредитов в денежной форме
участникам кредитного товарищества;
в) переводные операции: выполнение поручений участников
кредитного товарищества по переводу денег;
г) доверительные (трастовые) операции: управление деньгами в интересах и по поручению доверителя (участника кредитного товарищества);
д) клиринговые операции для участников кредитного товарищества: сбор, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга (кредитного товарищества);
е) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений;
ж) прием депозитов юридических и физических лиц - участников кредитного товарищества;
з) осуществление расчетов по поручению участников кредитного товарищества по их банковским счетам.
Кредитные товарищества, помимо банковских операций, перечисленных в настоящем пункте, вправе осуществлять при наличии лицензии Национального Банка следующие операции:
а) факторинговые операции: приобретение прав требования платежа покупателя товаров (работ, услуг) с принятием риска неплатежа;
б) форфейтинговые операции (форфетирование): оплату долгового обязательства покупателя товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца;
в) сдачу в аренду имущества с сохранением права собственности арендодателя на сдаваемое в аренду имущество на весь срок действия договора (лизинг). <*>
Сноска. Пункт 29 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
30. Банковские и иные операции, предусмотренные действующим банковским законодательством кредитное товарищество осуществляет в национальный валюте Республики Казахстан - тенге. <*>
Сноска. Пункт 30 - с изменениями и дополнениями, внесенными
постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
31. Кредитное товарищество может открывать корреспондентский
счет в Национальном Банке, с его согласия, или в банках второго
уровня.
32. Правила об общих условиях проведения операций должны быть
утверждены Наблюдательным Советом или высшим органом кредитного
товарищества и содержать следующие сведения и процедуры:
а) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
б) предельные величины ставок вознаграждения (интереса)по
кредитам;
в) условия выплаты вознаграждения (интереса) по кредитам;
г) ставки и тарифы за проведение банковских операций;
д) права и обязанности кредитного товарищества и его
участников, их ответственность;
е) иные дополнительные условия.
<*>
Сноска. Пункт 32 - с изменениями и дополнениями, внесенными
постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
33. Внутренние правила кредитного товарищества должны быть
утверждены уполномоченным органом кредитного товарищества и
определять:
а) структуру, задачи, функции и полномочия кредитного комитета
и других структурных подразделений;
б) права и обязанности руководителей структурных подразделений;
в) полномочия должностных лиц и работников банка при
осуществлении ими сделок от его имени и за его счет.
V. РЕГУЛИРОВАНИЕ И КОНТРОЛЬ.
ПОРЯДОК ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ
ТОВАРИЩЕСТВ
34. Требования по классификации активов и условных обязательств и расчету провизий (провизий) по ним применяются к кредитным товариществам в порядке, установленном для банков. <*>
Сноска. Пункт 34 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
35. Инспектирование деятельности кредитного товарищества производится Национальным Банком самостоятельно либо с привлечением других организаций.
36. Лица, осуществляющие инспектирование, несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе проверки деятельности кредитных товариществ и составляющих коммерческую тайну.
37. При нарушении кредитным товариществом норм действующего банковского законодательства, требований настоящего Положения и других нормативных правовых актов Национального Банка к нему могут быть применены санкции. В качестве санкций Национальный Банк вправе применить к кредитному товариществу следующие меры:
а) наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан;
б) приостановление либо аннулирование лицензии по основаниям, установленным настоящим Положением;
в) отстранение от выполнения служебных обязанностей руководящих работников кредитного товарищества, кроме Председателя и членов Наблюдательного совета (в случае создания кредитного товарищества в форме акционерного общества), до рассмотрения этого вопроса соответствующим органом кредитного товарищества на основании достаточных данных для признания действий указанного руководящего работника (работников) кредитного товарищества несоответствующими требованиям действующего законодательства. <*>
Сноска. Пункт 37 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
38. Приостановление либо аннулирование лицензий на проведение всех или отдельных банковских операций производится по любому из следующих оснований:
а) несоблюдение в процессе деятельности кредитного товарищества требований настоящего Положения;
б) систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) ненадлежащее исполнение договорных обязательств по проводимым кредитным товариществом операциям;
в) несоблюдение обязанности по раскрытию общих условий проведения кредитным товариществом операций, установленной настоящим Положением;
г) непредставление Национальному Банку или представление заведомо недостоверной отчетности и сведений;
д) нарушение нормативных правовых актов Национального Банка либо невыполнение его письменных предписаний;
е) осуществление кредитным товариществом операций, выходящих за пределы его правоспособности, установленной настоящим Положением, уставом кредитного товарищества и лицензией;
ж) принятием судом решения о прекращении деятельности кредитного товарищества.
Национальный Банк приостанавливает либо аннулирует лицензии на проведение всех либо отдельных банковских операций в зависимости от характера нарушения. Аннулирование лицензии является основанием для перерегистрации или прекращения деятельности кредитного товарищества. <*>
Сноска. Пункт 38 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
39. Отзыв разрешения на открытие кредитного товарищества производится по любому из следующих оснований:
а) обнаружение в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве кредитного товарищества недостоверности сведений, на основании которых было выдано разрешение;
б) неполучение лицензии в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве кредитного товарищества;
в) неоплата объявленного уставного капитала в течение одного года после государственной регистрации юридического лица в качестве кредитного товарищества;
г) нарушение условий деятельности, предусмотренных действующим законодательством для юридического лица, зарегистрированного в качестве кредитного товарищества;
д) решение кредитного товарищества о добровольном прекращении своей деятельности путем реорганизации либо ликвидации.
Решение Правления Национального Банка об отзыве разрешения на открытие кредитного товарищества является основанием для перерегистрации или прекращения деятельности юридического лица. <*>
Сноска. Пункт 39 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
40. Кредитное товаришество может быть ликвидировано:
а) по решению его учредителей (акционеров), при наличии разрешения Национального Банка (добровольная ликвидация);
б) по решению суда в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан (принудительная ликвидация). <*>
Сноска. Пункт 40 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
41. Реорганизация и ликвидация кредитного товарищества осуществляется в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Казахстан. <*>
Сноска. Пункт 41 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
42. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность кредитного товарищества, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан. <*>
Сноска. Пункт 42 - в новой редакции согласно постановлению Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
43. Правила и методология бухгалтерского учета, перечень форм и сроков представления бухгалтерской и иной отчетности, а также ответственность за их нарушение, применяются к кредитным товариществам в порядке, установленном для банков, если иное не предусмотрено действующим законодательством.
VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ <*>
Сноска. Название раздела VI - с изменениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
44. Кредитное товарищество не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по его обязательствам, кроме случаев, когда кредитные товарищества или государство принимают на себя такую ответственность. <*>
Сноска. Пункт 44 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
45. Требование пункта 2 статьи 8, статей 18, 22, 40 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" на кредитные товарищества не распространяются.
Положения статьи 42 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" применяются к деятельности кредитных товариществ лишь в части установления Национальным Банком
минимального размера уставного капитала.
<*>
Сноска. Пункт 45 - с изменениями и дополнениями, внесенными
постановлением Правления Нацбанка РК от 4.12.97г. N 408.
46. Вопросы, неурегулированные настоящим Положением,
регулируются законодательством Республики Казахстан.
Председатель
Приложение N 1
ФИРМЕННЫЙ
СИМВОЛ
НБРК
ЛИЦЕНЗИЯ
НА ПРОВЕДЕНИЕ КРЕДИТНЫМ ТОВАРИЩЕСТВОМ
БАНКОВСКИХ И ИНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ТЕНГЕ
Номер_______
от "___"_____________года
Номер государственной регистрации_____________
___________________________________________________
(полное наименование кредитного товарищества на казахском языке)
___________________________________________________
(полное наименование кредитного товарищества на русском языке)
Настоящая лицензия дает право на проведение следующих операций:
1._______________________________
2._______________________________
3._______________________________
_________________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии, не могут быть
переданы третьим лицам.
Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.
Заместитель председателя
Приложение N 2
"___"__________199___г. Председателю
Национального Банка
Республики Казахстан
г-ну________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
о выдаче разрешения на открытие кредитного товарищества
_____________________________________________________________________
(наименование заявителя)
просит в соответствии с решением учредительного собрания N___________
"___"______________199__года,________________________________________
(место проведения)
дать разрешение на открытие__________________________________________
(наименование создаваемого кредитного
_____________________________________________________________________
товарищества с указанием места его нахождения)
_____________________________________________________________________
Уполномоченным лицом, на которого возложены обязанности по
открытию указанного выше кредитного товарищества
утвержден(а)_________________________________________________________
(фамилия. И. О.,
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
место работы, должность, контактный телефон и адрес)
Учредители полностью отвечают за достоверность прилагаемых к
заявлению документов и информации, а также своевременное
представление Национальному Банку дополнительной информации и
документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением заявления.
Приложения (указать поименный перечень направляемых документов,
количество экземпляров и листов по каждому):
Подпись Председателя Правления (Директора)
кредитного товарищества
Приложение N 3
Фото
АНКЕТА
кандидата на руководящую должность___________________________________
_____________________________________________________________________
(наименование кредитного товарищества)
Биографические данные кандидата
1. Фамилия___________________________________________________________
Имя_______________________________________________________________
Отчество _________________________________________________________
2. Адрес (полный, с указанием почтового индекса):
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
3. Дата рождения_____________________________________________________
4. Место рождения____________________________________________________
5. Гражданство_______________________________________________________
6. Данные документа, удостоверяющего личность________________________
__________________________________________________________________
7. Номер телефона (указать код, рабочий, домашний)___________________
__________________________________________________________________
8. Близкие родственники (отец, мать, дети, братья, сестры, супруг(а)
на иждивении):
Ф. И. О. Возраст Родственные отношения
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
9. Включите все другие фамилии, использовавшиеся ранее с
обоснованием причин их изменения в период их использования.
Фамилия Период Причина использования
использования (изменения)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Образование и опыт работы
1. Данные об образовании (включая курсы повышения квалификации)
<*>
:
---------------------------------------------------------------------
Наимен. !Год !Специальность!Диплом, !Местонахождение учебного
учебного !оконч.! !сертификат!заведения
заведения! ! ! !
---------------------------------------------------------------------
! ! ! !
---------------------------------------------------------------------
! ! ! !
---------------------------------------------------------------------
! ! ! !
---------------------------------------------------------------------
! ! ! !
---------------------------------------------------------------------
! ! ! !
---------------------------------------------------------------------
Примечание. Необходимо приложить копии дипломов и сертификатов,
заверенных нотариально.
2. Дополнительные сведения о служебной и научной деятельности________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
3. Знание иностранных языков_________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
(указать, какими языками владеет кандидат)
4. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности
<*>
Примечание. (Приложить на отдельном листе)
5. Пребывание в предыдущей должности /наименование учреждения,
характер работы, дата назначения на эту должность/________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
6. Ф.И.О. не менее трех рекомендующих, место их работы, должность,
контактный телефон /раб., дом./, адрес.___________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Примечание: приложить рекомендации с перечнем вопросов, указанных
в приложении 3"в" к данной анкете.
7. Представьте любую другую информацию, которую вы считаете важной
при определении вашей квалификации________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
8. Имеется ли финансовая заинтересованность во взаимоотношениях с
юридическим лицом, орган управления которого рекомендует
кандидата_________________________________________________________
__________________________________________________________________
Приложение N 3"а"
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ НА КАНДИДАТА
1. Последние места проживания.
Укажите в обратном хронологическом порядке все места проживания
за последние пять лет. Укажите даты проживания.
Город_____________________________________________________________
Область___________________________________________________________
Улица_____________________________________________________________
Дом N_____________________________________________________________
Почтовый индекс___________от____________до______________(мес, год)
2. Укажите юридические лица, в т. ч. финансовые организации, к
которым вы имеете или имели отношение как крупный акционер
(владеющий или контролирующий, прямо или косвенно, 5 % или более
всех акций).
Название и местонахождение этого юридического лица________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Вид деятельности (перечислите виды деятельности)__________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Доля собственности в Уставном капитале данного юридического лица__
__________________________________________________________________
3. Укажите название (фамилию) и адрес кредитора, дату выдачи кредита
(займа) и первоначальную сумму, указанные сроки его выплаты, сумму
текущего обязательства.
Название (фамилия) и адрес кредитора______________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
Дата выдачи кредита (займа) и первоначальная сумма________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
Сроки выплаты кредита (займа)_____________________________________
Итого текущий долг________________________________________________
Подпись кандидата__________________
Приложение 3 "б"
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
СВЕДЕНИЙ, ПРЕДСТАВЛЕННЫХ В АНКЕТЕ
Подтверждаю что информация, содержащаяся в этих конфиденциальных биографичексих и финансовых отчетах, была тщательно проверена мною и является достоверной и полной, и признаю, что в случае обнаружения искажений и упущений в материале, представленном
мною, это может служить основанием для отказа в утверждении на
рекомендуемую должность и может повлечь в отношении меня дальнейшее
применение санкций в соответствии с законами Республики Казахстан.
Обязуюсь уведомить Национальный Банк Республики Казахстан о
всех существенных изменениях в моей личной биографии и финансового
положения.
_______________________ _______________________
(подпись) (дата подписи)
_____________________________________
(фамилия печатными буквами)
Приложение 3 "в"
Рекомендация
на кандидата на должность____________________________________________
_____________________________________________________________________
(наименование кредитного товарищества)
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
Ф.И.О. рекомендателя ____________________
Наименование и местонахождение организации ____________________
Контактный телефон /рабочий, домашний/ ____________________
Внимание.
Национальный Банк просит вас отразить в рекомендации ваше
отношение к данному кандидату, его репутацию, деловые качества,
профессиональную пригодность, где и когда вместе работали и другие
сведения, которые могут оказаться для нас полезными.
Примечание:
______________________________________________________________
Рекомендующий на должность руководителя кредитного товарищества
не должен быть связан с последним родственными отношениями или иметь
какие-либо отношения к данному предложению.
Подпись рекомендующего_________ дата______________
Приложение N 4
СВЕДЕНИЯ ОБ УЧРЕДИТЕЛЕ (УЧАСТНИКЕ)
(юридическое лицо)
_________________________________________________________
(наименование кредитного товарищества)
на "____" _________________ 199__г.
1. Учредитель________________________________________________________
________________________________________________________
(юридическое наименование)
2. Местонахождение Правления_________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(почтовый адрес, контактный телефон)
3. Государственная регистрация
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(вид документа, номер, дата, кем выдан)
4. Основные виды деятельности________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
5. Является ли резидентом, нерезидентом Республики Казахстан
(нужное подчеркнуть)
6. Разрешение на участие учредителя-нерезидента в Уставном капитале
кредитного товарищества - резидента Республики Казахстан
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(указать вид документа, N, дату, приложить данный документ)
7. Руководитель юридического лица-учредителя:
а) должность, Ф.И.О., дата. год рождения_____________________________
б) образование_______________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(указать учебное заведение, год окончания, специальность)
в) краткое резюме о трудовой деятельности____________________________
_____________________________________________________________________
(место, должность, время работы)
8. Учредительный взнос:
---------------------------------------------------------------------
СУММА ВЗНОСА ! Дополнительные
------------------------------------------------! сведения
Объявленная ! фактически внесенная !
---------------------------------------------------------------------
! !
---------------------------------------------------------------------
9. Возникали ли в период последних трех лет у учредителя -
юридического лица крупные финансовые проблемы, в том числе
банкротство, консервация, санация____________________________________
- Причины их возникновения___________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
- Результаты решения этих проблем____________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
10. Укажите юридические лица, к которым имеется отношение как
акционера (владельца или контролирующего, прямо или косвенно,
десятью или более процентами всех акций):
- название и местонахождение юридического лица_______________________
_____________________________________________________________________
- вид деятельности (перечислите виды деятельности)___________________
_____________________________________________________________________
- доля собственности в Уставном капитале данного юридического
лица_________________________________________________________________
Подпись 1-го руководителя___________
Приложение N 5
СВЕДЕНИЯ ОБ УЧРЕДИТЕЛЕ (УЧАСТНИКЕ)
(физическое лицо)
______________________________________________________
(наименование кредитного товарищества)
на "___"_________________199__г.
1. Учредитель________________________________________________________
_____________________________________________________________________
Ф.И.О.
2. Дата рождения_____________________________________________________
3. Место рождения____________________________________________________
_____________________________________________________________________
4. Гражданство_______________________________________________________
5. Данные документа, удостоверяющего личность________________________
_____________________________________________________________________
6. Место проживания__________________________________________________
_____________________________________________________________________
7. Место работы, должность___________________________________________
_____________________________________________________________________
8. Образование_______________________________________________________
_____________________________________________________________________
(указать учебное заведение, год окончания, специальность)
9. Краткое резюме о трудовой деятельности____________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(место, должность, время работы)
10. Учредительный взнос:
---------------------------------------------------------------------
СУММА ВЗНОСА ! Дополнительные
----------------------------------------------------! сведения
Объявленная ! фактически внесенная !
---------------------------------------------------------------------
! !
---------------------------------------------------------------------
11. Справка о размере доходов, отраженных в декларации, выданная
налоговой инспекцией, прилагается.
Подпись учредителя___________________