Информационно-правовая система нормативных правовых актов Республики Казахстан

Примечание ИЗПИ!

В постановление предусмотрены изменения постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 25.01.2021 № 4 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить:

1) Правила выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

2) Правила лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками, согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

2. Признать утратившими силу нормативные правовые акты Республики Казахстан, а также структурные элементы некоторых нормативных правовых актов Республики Казахстан по перечню согласно приложению 3 к настоящему постановлению.

3. Департаменту банковского регулирования в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 4 настоящего постановления.

4. Управлению международных отношений и внешних коммуникаций обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования.

Председатель Агентства
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка

"СОГЛАСОВАНО"
Министерство национальной экономики
Республики Казахстан
"___" _____________ 2020 года

"СОГЛАСОВАНО"
Министерство цифрового развития,
инноваций и аэрокосмической
промышленности Республики Казахстан
"____"____________ 2020 года

Приложение 1
к постановлению Правления
Агентства Республики
Казахстан по регулированию и
развитию финансового рынка
от 30 марта 2020 года № 36

Правила выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках), от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", от 15 апреля 2013 года "О государственных услугах" (далее – Закон о государственных услугах), от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" (далее – Закон о разрешениях и уведомлениях) и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) разрешения на открытие банка (далее – разрешение, государственная услуга). Правила распространяются также на исламские банки.

2. В Правилах используются понятия, применяемые в значениях, указанных в Законе о банках, Законе о государственных услугах, Законе о разрешениях и уведомлениях, Законе Республики Казахстан от 7 января 2003 года "Об электронном документе и электронной цифровой подписи" и Законе Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года "Об информатизации".

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на открытие банка

3. Для получения разрешения на открытие банка физическое или юридическое лицо (далее – заявитель, услугополучатель) представляет в уполномоченный орган заявление о выдаче разрешения на открытие банка по форме согласно приложению 1 к Правилам (далее – заявление) через веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz, www.elicense.kz (далее – портал).

Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги, оснований для отказа в оказании государственной услуги, основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги и срок оказания государственной услуги приведены в стандарте государственной услуги "Выдача разрешения на открытие банка" согласно приложению 2 к Правилам.

При направлении услугополучателем заявления через портал в "личный кабинет" автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

4. Сведения об учредителе – физическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов представляются по форме согласно приложению 3 к Правилам с приложением:

копии документа, удостоверяющего личность учредителя – физического лица (для иностранцев, лиц без гражданства);

документа, подтверждающего сведения об отсутствии у учредителя – физического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства (для иностранцев) или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания – для лиц без гражданства) либо страны, где учредитель – физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанного документа не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в представляемом документе указан иной срок его действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.

5. Сведения об учредителе – юридическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов представляются по форме согласно приложению 4 к Правилам с приложением:

копий учредительных документов учредителя – юридического лица;

информации, подтверждающей выполнение требований, установленных пунктом 4 статьи 19 Закона о банках;

перечня сведений о первых руководителях исполнительного органа (лице, единолично осуществляющем функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания) учредителя – юридического лица с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов согласно приложению 5 к Правилам (заполняются отдельно) с приложением документов, указанных в пункте 4 Правил.

При оценке устойчивости финансового положения учредителя – юридического лица, источников и средств, используемых для приобретения акций, уполномоченный орган учитывает источники, используемые для приобретения акций, предусмотренные подпунктом 1) пункта 4 статьи 17-1 Закона о банках, и признаки неустойчивого финансового положения, установленные пунктом 10 статьи 17-1 Закона о банках.

6. Бизнес-план вновь создаваемого банка, утвержденный лицом, уполномоченным учредителями на подписание документов, не ограничиваясь нижеследующим, содержит следующую информацию:

раскрытие подробной структуры открываемого банка, финансовых перспектив (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первые 3 (три) финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры банка), а также информацию по организации управления рисками;

описание целей и задач открываемого банка и виды планируемых к предоставлению услуг;

анализ деятельности открываемого банка (анализ внешней и внутренней среды);

стратегия деятельности, развития, направлений и масштабы деятельности открываемого банка на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет;

детализированный годовой финансовый план на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет (расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана);

план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением банковской деятельности, и способы управления ими на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет;

план привлечения трудовых ресурсов на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет;

анализ финансовых последствий приобретения статуса крупного участника банка или статуса банковского холдинга, включая предполагаемый расчетный баланс учредителя – юридического лица и банка после приобретения, планы и предложения учредителя, если таковые имеются, по продаже активов банка, реорганизации или внесению значительных изменений в деятельность или управление банком, включая план мероприятий и организационную структуру;

предполагаемый расчет пруденциальных нормативов банковского конгломерата в случае, если приобретение услугополучателем статуса банковского холдинга приведет к формированию банковского конгломерата;

подробная организационная структура вновь создаваемого банка.

7. Документы, выданные компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан (за исключением документов, удостоверяющих личность учредителя – физического лица – нерезидента Республики Казахстан, первых руководителей исполнительного органа (лица, единолично осуществляющего функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания) учредителя – юридического лица-нерезидента Республики Казахстан). Указанные документы переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.

8. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

9. Работник ответственного подразделения в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня регистрации заявления проверяет полноту представленных документов.

Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз "электронного правительства" сведения, указанные в документах:

удостоверяющих личность физического лица – резидента Республики Казахстан;

подтверждающих отсутствие у физического лица – резидента Республики Казахстан неснятой или непогашенной судимости;

о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица – резидента Республики Казахстан.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения документов услугополучателя готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления через портал в "личный кабинет" услугополучателя.

10. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение 50 (пятидесяти) рабочих дней рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение Правления услугодателя проект постановления Правления услугодателя о выдаче либо об отказе в выдаче разрешения на открытие банка. Правление услугодателя принимает решение о выдаче либо об отказе в выдаче разрешения на открытие банка.

Работник ответственного подразделения в течение 4 (четырех) рабочих дней, следующих за днем получения ответственным подразделением постановления Правления услугодателя (в пределах срока оказания государственной услуги), направляет в "личный кабинет" услугополучателя через портал уведомление о выдаче разрешения на открытие банка в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью уполномоченного лица услугодателя с приложением электронной копии разрешения на открытие банка либо мотивированный ответ об отказе в предоставлении государственной услуги.

11. Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

12. В случае несоответствия представленных документов требованиям Закона о банках и Правил, за исключением оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, предусмотренных статьей 24 Закона о банках, уполномоченный орган в течение срока их рассмотрения, указанного в пункте 1 статьи 23 Закона о банках, направляет заявителю письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан.

Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению электронные копии документов, предусмотренные Правилами, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова.

13. Разрешение на открытие банка выдается по форме согласно приложению 6 к Правилам.

14. Обжалование решений, действий (бездействий) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменном виде на имя руководителя услугодателя по адресу, размещенному на официальном интернет-ресурсе услугодателя.

В жалобе:

физического лица указываются его фамилия, имя, а также по желанию отчество (при его наличии), почтовый адрес;

юридического лица указываются его наименование, почтовый адрес, исходящий номер и дата.

Обращение подписывается услугополучателем.

Подтверждением принятия жалобы является ее регистрация (штамп, входящий номер и дата) в канцелярии услугодателя с указанием фамилии и инициалов лица, принявшего жалобу, срока и места получения ответа на поданную жалобу.

Жалоба услугополучателя по вопросам оказания государственных услуг, поступившая в адрес услугодателя, рассматривается в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее регистрации.

При обращении через портал информация о порядке обжалования предоставляется по телефону Единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.

При отправке жалобы через портал услугополучателю в личном кабинете доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

15. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

Жалоба услугополучателя, поступившая в адрес уполномоченного органа по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг, рассматривается в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня ее регистрации.

16. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.

	Приложение 1 к Правилам выдачи и основаниям отказа в выдаче разрешения на открытие банка
	Форма

Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

      ____________________________________________________________________
      (фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица, индивидуальный
      идентификационный номер (при наличии), наименование юридического лица, бизнес
      идентификационный номер (при наличии), фамилия, имя, отчество (при его наличии)
      представителя юридического лица)
      ____________________________________________________________________
      (ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ,
      ____________________________________________________________________
      подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления
      ____________________________________________________________________
      от имени учредителей)
      ____________________________________________________________________
      (место работы заявителя и занимаемая им должность, место жительства,
      ____________________________________________________________________
      юридический адрес)
      просит в соответствии с протоколом учредительного собрания
      № ____ от "___" ____________ года выдать:
      1) разрешение на открытие ________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (наименование и место нахождения создаваемого банка)
      2) лицензию на проведение (указать вид валюты – в национальной и (или)
      иностранной):
      банковских операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      иных операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Сведения об условиях и порядке приобретения акций банка, включая описание
      источников и средств, используемых для приобретения акций ___________________
      ____________________________________________________________________
      Учредитель (учредители) подтверждает (подтверждают) достоверность прилагаемых
к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление
уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего
заявления. Учредитель (учредители) представляет (представляют) согласие на сбор и
обработку персональных данных и на использование сведений, составляющих охраняемую
законом тайну, содержащихся в информационных системах. Приложение (указать перечень
направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них):
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ___________________________________________
      (электронная цифровая подпись заявителя дата)

Приложение 2
к Правилам выдачи и
основаниям отказа в выдаче
разрешения на открытие банка

Стандарт государственной услуги "Выдача разрешения на открытие банка"

1	Наименование услугодателя	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
2	Способы предоставления государственной услуги	Веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz, www.elicense.kz (далее – портал).
3	Срок оказания государственной услуги	В течение 65 (шестидесяти пяти) рабочих дней со дня обращения на портал.
4	Форма оказания государственной услуги	Электронная (полностью автоматизированная)
5	Результат оказания государственной услуги	Уведомление о выдаче разрешения на открытие банка с приложением разрешения по форме согласно приложению 6 к Правилам либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги. Форма результата оказания государственной услуги: электронная.
6	Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан	Бесплатно
7	График работы	1) услугодателя – с понедельника по пятницу, в соответствии с установленным графиком работы с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, за исключением выходных и праздничных дней в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан; 2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений и выдача результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).
8	Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги	1) заявление о выдаче разрешения на открытие банка по форме согласно приложению 1 к Правилам в виде электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью заявителя; 2) электронная копия протокола учредительного собрания, засвидетельствованного нотариально и оформленного в установленном законодательством Республики Казахстан порядке; 3) электронные копии сведений об учредителе – физическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов по форме согласно приложению 3 к Правилам, с приложением документов, указанных в пункте 4 Правил; 4) электронные копии сведений об учредителе – юридическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов по форме согласно приложению 4 к Правилам, с приложением документов, указанных в пункте 5 Правил; 5) электронные копии финансовой отчетности учредителя – юридического лица за последние 2 (два) завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенной аудиторской организацией. Финансовая отчетность не представляется в случае наличия данной отчетности на интернет-ресурсе депозитария финансовой отчетности или возможности получения ее услугодателем через портал. Отчет аудиторской организации признается действительным при условии представления электронных копий документов, подтверждающих, что аудиторская организация: независима от учредителей проверяемых банков и их должностных лиц; уполномочена на осуществление аудиторской деятельности в соответствии с лицензией и квалификационными требованиями по проведению обязательного аудита финансовых организаций уполномоченного государственного органа, осуществляющего государственное регулирование в области аудиторской деятельности и контроль за деятельностью аудиторских и профессиональных аудиторских организаций, либо в соответствии с лицензией на осуществление аудиторской деятельности компетентного органа государства, резидентом которого является; 6) электронные копии перечня сведений о первых руководителях исполнительного органа (лице, единолично осуществляющем функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания) учредителя – юридического лица с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов согласно приложению 5 к Правилам (заполняются отдельно) с приложением документов, указанных в пункте 4 Правил; 7) документы и сведения, представляемые в соответствии со статьей 11-1 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках); 8) документы и сведения, представляемые в соответствии со статьей 17-1 Закона о банках, в случае необходимости получения услугополучателем статуса крупного участника банка или банковского холдинга, за исключением заявления и бизнес-плана, предусмотренных статьей 17-1 Закона о банках; 9) электронные копии документов, подтверждающих условия и порядок приобретения акций, а также источники и средства, используемые для приобретения акций. Источником, используемым для приобретения акций банка, являются средства, указанные в подпункте 1) пункта 4 статьи 17-1 Закона о банках; 10) электронная копия бизнес-плана вновь создаваемого банка, содержащего информацию, предусмотренную пунктом 6 Правил, утвержденного лицом, уполномоченным учредителями на подписание документов; 11) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников банка, в соответствии с требованиями статьи 20 Закона о банках; 12) документы, предусмотренные подпунктами 2) и 5) пункта 4 статьи 11 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг". Документы, подтверждающие оплату объявленных акций, размещаемых среди учредителей акционерного общества, представляются услугополучателем не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня государственной регистрации юридического лица; 13) документы, предусмотренные статьей 6 Закона Республики Казахстан от 17 апреля 1995 года "О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств"; 14) сведения и документы, подтверждающие наличие в населенном пункте, где расположен исполнительный орган банка, собственного помещения с централизованным доступом к автоматизированной банковской информационной системе; 15) электронная копия письменного уведомления услугодателя (для банков – нерезидентов Республики Казахстан – органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается владеть акциями банка-резидента Республики Казахстан, либо электронная копия заявления уполномоченного органа (для банков-нерезидентов Республики Казахстан – органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется (для учредителей – нерезидентов Республики Казахстан).
9	Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан	1) несоответствие наименования банка требованиям пунктов 2, 3, 3-1 и 4 статьи 15 Закона о банках; 2) неустойчивость финансового положения учредителей банка. Под неустойчивостью финансового положения понимается наличие признаков, установленных в пункте 10 статьи 17-1 Закона о банках; 3) случаи, когда учредитель – физическое лицо, либо первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания) учредителя – юридического лица: имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость; занимал должность первого руководителя совета директоров, первого руководителя правления или его заместителя, главного бухгалтера финансовой организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации, о принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение 5 (пяти) лет после принятия уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации страховой (перестраховочной) организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке; 4) несоблюдение требований статьи 17-1 Закона о банках; 5) несоблюдение ограничений, установленных статьей 17 Закона о банках; 6) отказ в выдаче согласия уполномоченным органом на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга; 7) отказ в выдаче разрешения на создание (приобретение) дочерней организации банка; 8) бизнес-план создаваемого банка и иные представленные услугополучателем документы не показывают, что: по истечении первых 3 (трех) финансовых (операционных) лет деятельность банка будет рентабельной; банк намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления; банк обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности; банк обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.
10	Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги	Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа через "личный кабинет" портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг. Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414. Государственная услуга осуществляется по принципу "одного заявления", предусматривающему оказание совокупности нескольких государственных услуг на основании одного заявления, по выбору услугополучателя.


	Приложение 3 к Правилам выдачи и основаниям отказа в выдаче разрешения на открытие банка
	Форма

Сведения об учредителе – физическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов

      __________________________________________________________________
                              (наименование банка)
      на "___" _____________________ 20___ года
      1. Учредитель___________________________________________________
                  (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
      2. Дата рождения ________________________________________________
      3. Место рождения _______________________________________________
      _____________________________________________________________________
      4. Гражданство ___________________________________________________
      5. Данные документа, удостоверяющего личность _____________________
      _____________________________________________________________________
      6. Индивидуальный идентификационный номер (при наличии)___________
      ______________________________________________________________________
      7. Место жительства и юридический адрес_____________________________
      ______________________________________________________________________
      8. Номер телефона (код города, рабочий и домашний)___________________
      ______________________________________________________________________
      9. Сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и
свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги):

№	Фамилия, имя, отчество (при его наличии)	Год рождения	Родственные отношения	Место работы и должность
1	2	3	4	5

10. Сведения о трудовой деятельности В данном пункте указываются сведения о
трудовой деятельности учредителя – физического лица, а также членстве в органе
управления, в том числе с даты окончания высшего учебного заведения, а также период, в
течение которого учредителем – физическим лицом трудовая деятельность не
осуществлялась.

№	Период работы (дата, месяц, год)	Место работы (с указанием страны регистрации организации, в случае если организация, является нерезидентом Республики Казахстан)	Должность	Наличие дисциплинарных взысканий	Причины увольнения, освобождения от должности
1	2	3	4	5	6

11. Сведения о юридических лицах, по отношению к которым учредитель –
физическое лицо является крупным акционером либо имеет право на соответствующую
долю в имуществе:

№	Наименование и место нахождения юридического лица	Данные о государственной регистрации (перерегистрации), уставные виды деятельности юридического лица (перечислить основные виды деятельности)	Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих учредителю – физическому лицу, к общему количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций юридического лица (в процентах)
1	2	3	4

      Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся в
доверительном управлении учредителя – физического лица, а также количества акций
(долей), в результате владения которыми учредитель – физическое лицо в совокупности с
иными лицами является крупным участником.
      12. Сведения о том, являлся ли учредитель – физическое лицо ранее руководителем,
членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным
бухгалтером финансовой организации, крупным участником – физическим лицом,
руководителем крупного участника (банковского, страхового холдинга) – юридического
лица финансовой организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия
уполномоченным органом решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных
банков, о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций,
лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или)
прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в
законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или
признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке
      __________________________________________________________________________
                                          (да (нет), указать
      __________________________________________________________________________
                        наименование организации, должность, период работы)
      13. Сведения о том, являлся ли учредитель – физическое лицо ранее руководителем,
членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным
бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) –
физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом
исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) –
юридического лица – эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения
по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более
последовательных периодов либо сумма задолженности которого по выплате купонного
вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен
дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо
размер дефолта по выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам
составляет сумму, в десять тысяч раз превышающую месячный расчетный показатель,
установленный законом о республиканском бюджете на дату выплаты
      __________________________________________________________________________
                                    (да (нет), указать
      __________________________________________________________________________
                  наименование организации, должность, период работы)
      14. Привлекался ли учредитель – физическое лицо к дисциплинарной ответственности
за совершение коррупционного правонарушения в течение 3 (трех) лет до даты обращения в
уполномоченный орган с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка
      __________________________________________________________________________
                                          (да (нет),
      __________________________________________________________________________
                  краткое описание правонарушения, реквизиты акта о
      __________________________________________________________________________
                        наложении дисциплинарного взыскания
      __________________________________________________________________________
      с указанием оснований привлечения к ответственности)
      Подтверждаю, что настоящая информация была проверена мною и является
достоверной и полной, а также подтверждаю наличие безупречной деловой репутации.
Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование
сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных
системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
__________________________________________________________________________
(заполняется учредителем – физическим лицом собственноручно печатными буквами)
      Подпись ______________________
      Дата _________________________

	Приложение 4 к Правилам выдачи и основаниям отказа в выдаче разрешения на открытие банка
	Форма

Сведения об учредителе – юридическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов

      _______________________________________________________________
                        (наименование банка)
      на "___" ___________________ 20___ года
      1. Учредитель___________________________________________________________
                                    (наименование)
      2. Место нахождения и фактический адрес___________________________________
      __________________________________________________________________________
            (почтовый индекс, область, город, улица, номер телефона)
      3. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)_________________
      __________________________________________________________________________
            (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
      4. Бизнес-идентификационный номер (при наличии)__________________________
      __________________________________________________________________________
      5. Вид деятельности______________________________________________________
      __________________________________________________________________________
                  (указать основные виды деятельности)
      6. Резидент или нерезидент Республики Казахстан ____________________________
      7. Руководитель учредителя - юридического лица_____________________________
      __________________________________________________________________________
            (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения)
      8. Возникали ли в течение последних 3 (трех) календарных лет у учредителя -
юридического лица крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация,
санация
      __________________________________________________________________________
      __________________________________________________________________________
      __________________________________________________________________________
                  (причины их возникновения, результаты решения этих проблем)
      9. Сведения о юридических лицах, по отношению к которым учредитель –
юридическое лицо является крупным акционером либо имеет право на соответствующую
долю в имуществе:

№	Наименование и место нахождения юридического лица	Данные о государственной регистрации (перерегистрации), уставные виды деятельности юридического лица (перечислить основные виды деятельности)	Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих учредителю – юридическому лицу, к общему количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций юридического лица (в процентах
1	2	3	4

      Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся в
доверительном управлении учредителя – юридического лица, а также количества акций
(долей), в результате владения которыми учредитель – юридическое лицо в совокупности с
иными лицами является крупным участником.
      Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую
законом тайну, содержащихся в информационных системах.
      "___" _____________ 20___ года
      Подпись руководителя учредителя – юридического лица

Приложение 5
к Правилам выдачи и
основаниям отказа в выдаче
разрешения на открытие банка

Перечень сведений о первых руководителях исполнительного органа (лице, единолично осуществляющем функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания) учредителя – юридического лица с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов

      ____________________________________________________
            наименование учредителя – юридического лица)
      на "___" ______________ 20___ года
      1. Первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее
      функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания)
      __________________________________________________________________________
                  (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
      2. Дата рождения _______________________________________________________
      3. Место рождения ______________________________________________________
      __________________________________________________________________________
      4. Гражданство __________________________________________________________
      5. Данные документа, удостоверяющего личность ____________________________
      __________________________________________________________________________
      6. Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) _________________
      7. Место жительства и юридический адрес___________________________________
      __________________________________________________________________________
      8. Номер телефона (код города, рабочий и домашний)_________________________
      __________________________________________________________________________
      9. Образование:

№	Наименование учебного заведения	Год поступления – год окончания	Специальность	Реквизиты диплома об образовании (дата и номер при наличии)
1	2	3	4	5

10. Сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и
свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги):

№	Фамилия, имя, отчество (при его наличии)	Год рождения	Родственные отношения	Место работы и должность
1	2	3	4	5

11. Сведения о трудовой деятельности В данном пункте указываются сведения о всей
трудовой деятельности (также членстве в органе управления), в том числе с момента
окончания высшего учебного заведения, а также период, в течение которого трудовая
деятельность не осуществлялась.

№	Период работы (дата, месяц, год)	Место работы (с указанием страны регистрации организации, в случае если организация, является нерезидентом Республики Казахстан)	Должность	Наличие дисциплинарных взысканий	Причины увольнения, освобождения от должности
1	2	3	4	5	6

12. Сведения об участии в уставном капитале или владении акциями юридических
лиц:

№	Наименование и место нахождения юридического лица	Данные о государственной регистрации (перерегистрации), уставные виды деятельности юридического лица (перечислить основные виды деятельности)	Доля участия в уставном капитале или соотношение количества акций, принадлежащих первому руководителю исполнительного органа (лицу, единолично осуществляющему функции исполнительного органа), органа управления (в случае его создания) учредителя – юридического лица, к общему количеству голосующих акций юридического лица (в процентах)
1	2	3	4

      13. Сведения о том, являлся ли первый руководитель исполнительного органа (лицо,
единолично осуществляющее функции исполнительного органа), органа управления (в
случае его создания) учредителя – юридического лица ранее руководителем, членом органа
управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером
финансовой организации, крупным участником – физическим лицом, руководителем
крупного участника (банковского, страхового холдинга) – юридического лица финансовой
организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия уполномоченным органом
решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации
финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии
финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления
деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о
принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в
установленном законодательством Республики Казахстан порядке
      ____________________________________________________________________
                              (да (нет), указать наименование
      ____________________________________________________________________
                        организации, должность, период работы)

      14. Сведения о том, являлся ли первый руководитель исполнительного органа (лицо,
единолично осуществляющее функции исполнительного органа), органа управления (в
случае его создания) учредителя – юридического лица ранее руководителем, членом органа
управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером
финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) – физическим лицом,
руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа,
главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) – юридического лица –
эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным
эмиссионным ценным бумагам в течение четырех и более последовательных периодов либо
сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным
эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет
четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения, либо размер дефолта по
выплате основного долга по выпущенным эмиссионным ценным бумагам составляет сумму,
в десять тысяч раз превышающую месячный расчетный показатель, установленный законом
о республиканском бюджете на дату выплаты
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (да (нет), указать наименование организации, должность, период работы)
      15. Привлекался ли первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично
осуществляющее функции исполнительного органа), органа управления (в случае его
создания) учредителя – юридического лица в качестве ответчика в судебных
разбирательствах
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (да (нет), указать дату, наименование организации, ответчика в судебном
      ____________________________________________________________________
      разбирательстве, рассматриваемый вопрос и решение суда)
      16. Привлекался ли первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично
осуществляющее функции исполнительного органа), органа управления (в случае его
создания) учредителя – юридического лица к дисциплинарной ответственности за
совершение коррупционного правонарушения в течение 3 (трех) лет до даты обращения в
уполномоченный орган учредителя – юридического лица с заявлением о выдаче разрешения
на открытие банка
      ___________________________________________________________________
      (да (нет), краткое описание правонарушения реквизиты акта о наложении
      ____________________________________________________________________
      дисциплинарного взыскания с указанием оснований привлечения
      ____________________________________________________________________
      к ответственности)
      Подтверждаю, что настоящая информация была проверена мною и является
достоверной и полной, а также подтверждаю наличие безупречной деловой репутации.
Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование
сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных
системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
____________________________________________________________________
(заполняется первым руководителем исполнительного органа (лицом, единолично
осуществляющим функции исполнительного органа), органа управления (в случае его
создания) учредителя – юридического лица собственноручно печатными буквами)
      Подпись _____________________
      Дата ________________________

	Приложение 6 к Правилам выдачи и основаниям отказа в выдаче разрешения на открытие банка
	Форма

(печатается на бланке уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций с изображением государственного герба Республики Казахстан)

                                    Разрешение
      на открытие банка № ______                   от " " ____________ __ года
      Настоящее разрешение выдано на открытие банка ______________________________
      __________________________________________________________________________
                        (наименование банка)
      Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия
      уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового
      рынка и финансовых организаций решения о выдаче банку лицензии на проведение
      банковских операций.
      Председатель (заместитель Председателя) _____________________ ________________
                  (подпись или электронная цифровая подпись) (фамилия, инициалы)
      Место печати (для бумажной формы)

Приложение 2
к постановлению Правления
Агентства Республики
Казахстан по регулированию и
развитию финансового рынка
от 30 марта 2020 года № 36

Правила лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками (далее – Правила), разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках), от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (далее – Закон о рынке ценных бумаг), от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", от 15 апреля 2013 года "О государственных услугах" (далее – Закон о государственных услугах), от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" (далее – Закон о разрешениях и уведомлениях) и определяют порядок лицензирования уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – уполномоченный орган, услугодатель) банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками и исламскими банками (далее – услугополучатель).

Правила распространяются также на исламские банки.

2. В Правилах используются понятия, применяемые в значениях, указанных в Законе о банках, Законе о государственных услугах, Законе о разрешениях и уведомлениях, Законе Республики Казахстан от 7 января 2003 года "Об электронном документе и электронной цифровой подписи" и в Законе Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года "Об информатизации".

3. Документы предоставляются на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz, www.elicense.kz (далее – портал).

Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги "Выдача лицензии банкам на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан", оснований для отказа в оказании государственной услуги, основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги и срок оказания государственной услуги приведены в стандарте государственной услуги "Выдача лицензии банкам на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан" согласно приложению 1 к Правилам.

Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги "Выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками", оснований для отказа в оказании государственной услуги, основных требований к оказанию государственной услуги, включающий характеристики процесса, форму, содержание и результат оказания, а также иные сведения с учетом особенностей предоставления государственной услуги и срок оказания государственной услуги приведены в стандарте государственной услуги "Выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками" согласно приложению 2 к Правилам.

При направлении услугополучателем заявления через портал в "личном кабинете" автоматически отображается статус о принятии запроса на оказание государственной услуги с указанием даты и времени получения результата.

Информация о стадии оказания государственной услуги обновляется в автоматическом режиме в информационной системе мониторинга оказания государственных услуг.

4. Документы, предоставляемые на бумажном носителе, состоящие из нескольких листов, представляются пронумерованными и прошитыми с указанием количества прошитых листов на ярлыке, наклеенном на обороте последнего листа на узел прошивки.

Копии документов заверяются подписью руководителя исполнительного органа банка либо лица, исполняющего его обязанности (с представлением копии подтверждающего документа о возложении исполнения обязанностей), с указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии) с указанием на верность копии.

Документы, выданные компетентными органами или должностными лицами иностранных государств, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица – нерезидента Республики Казахстан). Указанные документы переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.

5. Уполномоченный орган получает из соответствующих государственных информационных систем через шлюз "электронного правительства" сведения, указанные в документах о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица – резидента Республики Казахстан.

6. Оплата лицензионного сбора осуществляется услугополучателем в наличной или безналичной форме через банки второго уровня или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, а также в безналичной форме через платежный шлюз "электронного правительства".

Глава 2. Порядок и условия лицензирования банковских и иных операций, осуществляемых банками

7. Условием получения лицензии на проведение банковских и иных операций является выполнение банком требований пункта 2 статьи 26 Закона о банках.

8. Условием получения лицензии на осуществление операции по приему депозитов, открытию и ведению банковских счетов физических лиц или операций по приему беспроцентных депозитов до востребования физических и юридических лиц, открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц (для исламских банков) является функционирование банка в течение 1 (одного) календарного года с даты получения вновь созданным банком лицензии на проведение банковских операций и иных операций или лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками (данное условие не распространяется на вновь созданный дочерний банк).

9. Для получения лицензии на проведение дополнительных видов банковских и иных операций банк при выполнении требований пункта 3 статьи 26 Закона о банках подает в уполномоченный орган на бумажном носителе либо в электронном виде через портал заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций по форме согласно приложению 3 к Правилам.

Для получения лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, при добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк и (или) для получения лицензии на проведение дополнительных видов банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, исламский банк при выполнении требований пункта 3 статьи 26 Закона о банках подает в уполномоченный орган на бумажном носителе либо в электронном виде через портал заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, по форме согласно приложению 4 к Правилам.

10. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в подразделение, ответственное за оказание государственной услуги (далее – ответственное подразделение). При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

Работник ответственного подразделения в течение 2 (двух) рабочих дней, следующих за днем регистрации заявления о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, проверяет полноту представленных документов.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в течение 2 (двух) рабочих дней, следующих за днем получения документов услугополучателя, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций.

11. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение срока оказания государственной услуги рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение уполномоченного лица услугодателя проект приказа о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций либо мотивированного отказа в выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций. Уполномоченное лицо услугодателя подписывает проект приказа о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций либо мотивированный отказ в выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций.

Работник ответственного подразделения в течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем принятия уполномоченным лицом услугодателя соответствующего решения (в пределах срока оказания государственной услуги), через канцелярию услугодателя направляет услугополучателю уведомление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций с приложением лицензии на проведение банковских и иных операций либо мотивированный отказ в выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций.

На портале уведомление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций с приложением электронной копии лицензии либо мотивированный отказ в выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций направляется услугополучателю в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее – ЭЦП) уполномоченного лица услугодателя.

12. В случае несоответствия документов, представленных услугополучателем для получения лицензии на проведение дополнительных видов банковских операций, требованиям Закона о банках и Правил, за исключением оснований отказа в выдаче лицензии на проведение банковских или иных операций, предусмотренных статьей 27 Закона о банках, уполномоченный орган в течение срока их рассмотрения, указанного в пункте 5 статьи 26 Закона о банках, направляет услугополучателю письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан.

13. Уполномоченный орган выдает банку лицензию на проведение банковских и иных операций по форме согласно приложению 5 к Правилам.

14. Уполномоченный орган выдает исламскому банку лицензию на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, по форме согласно приложению 6 к Правилам.

15. В случае принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии на дополнительные виды банковских и иных операций, а также подвиды деятельности на рынке ценных бумаг, банку выдается новая лицензия с включением в нее дополнительных видов банковских и иных операций, а также подвидов деятельности на рынке ценных бумаг. Ранее выданные лицензии банка подлежат возврату в уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения новой лицензии на проведение банковских и иных операций и (или) на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

Глава 3. Порядок и условия выдачи банку лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг

16. Условиями выдачи банку лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, а также лицензии на осуществление дополнительного подвида деятельности на рынке ценных бумаг являются:

1) соблюдение установленных уполномоченным органом для банков пруденциальных нормативов, иных обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение не менее 3 (трех) последовательных календарных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о выдаче лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;

2) отсутствие санкций, примененных уполномоченным органом к банку за период не менее 3 (трех) последовательных месяцев, предшествующих дате подачи заявления о выдаче лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

17. Для получения лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг банк представляет в уполномоченный орган документы в порядке, установленном статьей 50 Закона о рынке ценных бумаг.

18. Условием для получения лицензии на осуществление кастодиальной деятельности является наличие лицензии уполномоченного органа на осуществление сейфовых операций.

19. Уполномоченный орган выдает банку лицензию на проведение банковских и иных операций и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг по форме согласно приложению 7 к Правилам.

20. Уполномоченный орган выдает исламскому банку лицензию на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг по форме согласно приложению 8 к Правилам.

Глава 4. Порядок переоформления, выдачи дубликата, приостановления либо прекращения действия лицензии банка на проведение всех или отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление деятельности по всем видам (подвидам) или отдельному виду (подвиду) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

21. Переоформление лицензии на проведение банковских и иных операций и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг производится по основаниям и в порядке, установленным Законом о разрешениях и уведомлениях, в том числе в случаях:

1) реорганизации услугополучателя в соответствии с порядком, определенным статьей 34 Закона о разрешениях и уведомлениях;

2) изменения наименования услугополучателя;

3) наличия требования о переоформлении в законах Республики Казахстан.

22. При переоформлении лицензии банк обращается в уполномоченный орган с заявлением о переоформлении лицензии по форме согласно приложению 9 к Правилам на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал.

При переоформлении лицензии исламский банк обращается в уполномоченный орган с заявлением о переоформлении лицензии (для исламского банка) по форме согласно приложению 10 к Правилам на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде посредством портала.

23. Работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления о переоформлении лицензии осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение. При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем регистрации заявления о переоформлении лицензии, проверяет полноту представленных документов.

В случае установления факта неполноты представленных документов ответственное подразделение в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения документов услугополучателя, готовит и направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления о переоформлении лицензии.

24. После установления факта полноты представленных документов ответственное подразделение в течение срока оказания государственной услуги рассматривает документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит и направляет на рассмотрение уполномоченного лица услугодателя проект приказа о переоформлении лицензии либо мотивированного отказа в переоформлении лицензии. Уполномоченное лицо услугодателя подписывает проект приказа о переоформлении лицензии либо мотивированный отказ в переоформлении лицензии.

Работник ответственного подразделения в течение 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем принятия уполномоченным лицом услугодателя соответствующего решения (в пределах срока оказания государственной услуги), через канцелярию услугодателя направляет услугополучателю уведомление о переоформлении лицензии на проведение банковских и иных операций с приложением переоформленной лицензии на проведение банковских и иных операций либо мотивированный отказ в переоформлении лицензии на проведение банковских и иных операций.

На портале уведомление о перерформлении лицензии на проведение банковских и иных операций с приложением электронной копии переоформленной лицензии либо мотивированный отказ в переоформлении лицензии на проведение банковских и иных операций направляется услугополучателю в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП уполномоченного лица услугодателя.

25. При поступлении заявления на выдачу дубликата лицензии на проведение банковских и иных операций (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) работник услугодателя, уполномоченный на прием и регистрацию корреспонденции, в день поступления заявления на выдачу дубликата лицензии осуществляет его прием, регистрацию и направление на исполнение в ответственное подразделение.

При поступлении заявления услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан прием заявлений осуществляется следующим рабочим днем.

Ответственное подразделение в течение 2 (двух) рабочих дней (в пределах срока оказания государственной услуги) рассматривает представленные документы на предмет их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан, готовит проект дубликата лицензии либо отказа, подписывает дубликат лицензии либо отказ у руководителя услугодателя, направляет уведомление о выдаче дубликата лицензии с приложением дубликата лицензии либо отказ в выдаче дубликата лицензии услугополучателю через канцелярию услугодателя.

На портале уведомление о выдаче дубликата лицензии с приложением электронной копии дубликата лицензии либо отказ в выдаче дубликата лицензии услугополучателю направляется услугополучателю в "личный кабинет" в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП уполномоченного лица услугодателя.

26. Приостановление действия либо лишение банка лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций, осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг производится по основаниям, предусмотренным банковским законодательством Республики Казахстан и законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.

27. Решение уполномоченного органа о приостановлении действия либо лишении лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций, осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг направляется для исполнения банку в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия указанного решения. Информация о принятом решении размещается на интернет-ресурсе уполномоченного органа.

28. Банк, действие лицензии которого приостановлено, ежемесячно не позднее 10 (десятого) числа каждого месяца (до даты возобновления действия лицензии либо окончания срока приостановления действия лицензии) уведомляет уполномоченный орган о мероприятиях, проведенных банком по устранению выявленных нарушений.

29. При добровольном обращении банка в уполномоченный орган о прекращении действия лицензии банк на основании решения общего собрания акционеров банка в течение 30 (тридцати) календарных дней после исполнения всех обязательств по всем или отдельным банковским и (или) иным операциям и (или) по всем или отдельным подвидам деятельности на рынке ценных бумаг обращается в уполномоченный орган с заявлением о прекращении действия лицензии на проведение всех или отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг по форме согласно приложению 11 к Правилам (далее – заявление о прекращении действия лицензии).

В случае, предусмотренном пунктом 7 статьи 61-4 Закона о банках, дочерний банк на основании решения общего собрания акционеров в течение 30 (тридцати) календарных дней после подписания договора об одновременной передаче активов и обязательств обращается в уполномоченный орган с заявлением о прекращении действия лицензии на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал.

30. Информация о добровольном обращении банка в уполномоченный орган о прекращении действия лицензии на проведение всех или отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг публикуется банком в периодических печатных изданиях на казахском и русском языках, распространяемых на всей территории Республики Казахстан, не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней до даты подачи заявления в уполномоченный орган.

31. При добровольном обращении банка в уполномоченный орган о прекращении действия лицензии, предусмотренном в пункте 29 Правил, банк представляет подписанное руководителем исполнительного органа либо лицом, исполняющим его обязанности (с представлением копии подтверждающего документа о возложении исполнения обязанностей) банка заявление о прекращении действия лицензии. К заявлению о прекращении действия лицензии прилагаются следующие документы на бумажном носителе через канцелярию услугодателя либо в электронном виде через портал:

1) решение общего собрания акционеров банка о добровольном обращении в уполномоченный орган о прекращении действия лицензии, предусмотренном в пункте 29 Правил;

2) письмо – гарантия банка об отсутствии обязательств и действующих договоров по всем или отдельным банковским и (или) иным операциям и (или) по всем или отдельным подвидам деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением случая, предусмотренного пунктом 7 статьи 61-4 Закона о банках, при котором прилагается оригинал договора об одновременной передаче активов и обязательств, заключенного между родительским и дочерним банками;

3) бухгалтерский баланс и пояснительная записка к нему, составленные по состоянию на последний рабочий день, предшествующий дню направления заявления о прекращении действия лицензии. В пояснительной записке к бухгалтерскому балансу раскрывается информация о кредиторах банка (при их наличии) с указанием сумм кредиторской задолженности и оснований ее возникновения;

4) письмо акционерного общества "Центральный депозитарий ценных бумаг" о закрытии в системе учета центрального депозитария лицевого счета и всех субсчетов на лицевом счете банка или информация от акционерного общества "Центральный депозитарий ценных бумаг" о присвоении лицевому счету, открытому на имя банка, статуса "потерянный клиент";

5) письмо акционерного общества "Центральный депозитарий ценных бумаг" о расторжении договора депозитарного обслуживания, договора текущего счета и договора о приеме и выдаче операционных документов в виде факсимильных сообщений (при добровольном обращении в уполномоченный орган о прекращении действия лицензии);

6) письмо акционерного общества "Казахстанская фондовая биржа" об отсутствии задолженности перед акционерным обществом "Казахстанская фондовая биржа" по всем или отдельным банковским и (или) иным операциям и (или) по всем или отдельным подвидам деятельности на рынке ценных бумаг;

7) информацию о выполнении требований пункта 30 Правил.

Документы, предусмотренные подпунктами 4) и 5) части первой настоящего пункта, представляются при прекращении действия лицензии на осуществление всех подвидов деятельности на рынке ценных бумаг, документ, предусмотренный подпунктом 6) части первой настоящего пункта, представляется при прекращении действия лицензии на осуществление отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг, кроме трансфер-агентской деятельности.

32. При прекращении действия лицензии на проведение отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг в связи с добровольным обращением в уполномоченный орган заявление о прекращении действия лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 31 Правил, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан и законодательства Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.

При прекращении действия лицензии на проведение всех банковских и иных операций и (или) осуществление деятельности на рынке ценных бумаг в связи с добровольным обращением в уполномоченный орган заявление о прекращении действия лицензии рассматривается уполномоченным органом в течение 3 (трех) месяцев с даты получения документов, указанных в пункте 31 Правил, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан и законодательства Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.

33. Добровольное обращение в уполномоченный орган о прекращении действия лицензии, предусмотренное в пункте 29 Правил, производится при выполнении банком следующих условий:

1) представление полного пакета документов, указанных в пункте 31 Правил;

2) соответствие представленных документов банковскому законодательству Республики Казахстан и законодательству Республики Казахстан о рынке ценных бумаг;

3) отсутствие обязательств и действующих договоров по всем или отдельным банковским и (или) иным операциям и (или) по всем или отдельным подвидам деятельности на рынке ценных бумаг.

34. В случае невыполнения банком условий, предусмотренных пунктом 33 Правил, уполномоченный орган отказывает в прекращении действия лицензии на проведение всех или отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг. При повторном представлении банком заявления о прекращении действия лицензии, исчисление срока его рассмотрения уполномоченным органом начинается с даты его повторного представления.

При наличии замечаний по представленным документам в части оформления и при наличии арифметических ошибок уполномоченный орган в течение сроков их рассмотрения, указанных в пункте 32 Правил, направляет банку письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан.

35. Не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения письма уполномоченного органа о возможности прекращения действия лицензии на проведение всех или отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг банк возвращает оригинал лицензии, выданной на бумажном носителе, в уполномоченный орган.

Не позднее 30 (тридцати) рабочих дней с даты получения письма уполномоченного органа о возможности прекращения действия лицензии на проведение банковских и иных операций и (или) осуществление деятельности на рынке ценных бумаг банк уведомляет уполномоченный орган о государственной перерегистрации в части исключения из наименования банка слова "банк".

36. Требования пункта 30, подпункта 3) пункта 33, части второй пункта 35 Правил не распространяются на дочерний банк при добровольном обращении о прекращении действия лицензии на проведение банковских и иных операций и (или) осуществление деятельности на рынке ценных бумаг в соответствии с пунктом 7 статьи 61-4 Закона о банках.

Глава 5. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

37. Обжалование решений, действий (бездействий) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг производится в письменном виде на имя руководителя услугодателя по адресу, размещенному на официальном интернет-ресурсе уполномоченного органа.

В жалобе юридического лица указываются его наименование, почтовый адрес, исходящий номер и дата.

Обращение подписывается услугополучателем.

При обращении через портал информация о порядке обжалования предоставляется по телефону единого контакт-центра: 8-800-080-7777 или 1414.

При отправке жалобы через портал услугополучателю из "личного кабинета" доступна информация об обращении, которая обновляется в ходе обработки обращения услугодателем (отметки о доставке, регистрации, исполнении, ответ о рассмотрении или отказе в рассмотрении).

38. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается с жалобой в уполномоченный орган по оценке и контролю за качеством оказания государственных услуг.

39. В случае несогласия с результатами оказанной государственной услуги услугополучатель обращается в суд в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.

Приложение 1
к Правилам лицензирования
банковских операций, а также
иных операций и деятельности
на рынке ценных бумаг,
осуществляемых банками

Стандарт государственной услуги "Выдача лицензии банкам на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан"

1.	Наименование услугодателя	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
2.	Способы предоставления государственной услуги	Веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz, www.elicense.kz (далее – портал); канцелярия услугодателя.
3.	Срок оказания государственной услуги	Со дня сдачи пакета документов услугодателю, а также со дня обращения на портал: 1) при выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций (далее – лицензия): в течение 30 (тридцати) рабочих дней; для вновь созданного банка – результат оказания государственной услуги направляется услугополучателю в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих государственную регистрацию услугополучателя (в случае подачи документов в соответствии с пунктом 2 статьи 26 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках); 2) при переоформлении лицензии: в течение 3 (трех) рабочих дней; при переоформлении лицензии в случае реорганизации услугополучателя в форме выделения или разделения – не позднее 30 (тридцати) рабочих дней; 3) при выдаче дубликатов лицензии – в течение 2 (двух) рабочих дней.
4.	Форма оказания государственной услуги	Электронная (частично автоматизированная) и бумажная.
5.	Результат оказания государственной услуги	Уведомление о выдаче лицензии, переоформлении лицензии, выдаче дубликата лицензии с приложением лицензии либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги. Форма результата оказания государственной услуги: электронная или бумажная.
6.	Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан	1) лицензионный сбор за выдачу лицензии составляет 800 (восемьсот) месячных расчетных показателей (за каждую банковскую операцию отдельно); 2) лицензионный сбор за переоформление лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки, установленной в подпункте 1) настоящего пункта (за каждую банковскую операцию отдельно); 3) лицензионный сбор за выдачу дубликата лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки, установленной в подпункте 1) настоящего пункта. Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, а также в безналичной форме через платежный шлюз "электронного правительства".
7.	График работы	1) услугодателя - с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан; график приема заявлений и выдачи результатов оказания государственной услуги с 9.00 до 17.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов; 2) портала - круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений и направление результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).
8.	Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги	При обращении вновь созданного банка для получения лицензии на проведение банковских и иных операций на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее – ЭЦП) лица, подавшего заявление на открытие банка; 2) документ, подтверждающий оплату уставного капитала (в виде электронных копий документов в формате PDF); 3) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 4) документы, подтверждающие выполнение всех организационно-технических мероприятий, необходимых для осуществления деятельности в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан, в том числе подготовку помещения, оборудования и программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, наем соответствующего персонала (в виде электронных копий документов в формате PDF); 5) проект правил осуществления банковской и иной деятельности (в виде электронных копий документов в формате PDF); 6) проект положения о службе внутреннего аудита (в виде электронных копий документов в формате PDF); 7) проект положения о кредитном комитете (в виде электронных копий документов в формате PDF). При обращении услугополучателя для получения лицензии на проведение дополнительных банковских и иных операций в канцелярию услугодателя: 1) заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций по форме согласно приложению 3 к Правилам; 2) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 3) правила, определяющие общие условия проведения дополнительных видов банковских операций. При обращении услугополучателя для получения лицензии на проведение дополнительных банковских и иных операций на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) документ, подтверждающий оплату лицензионного сбора (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 3) правила, определяющие общие условия проведения дополнительных видов банковских операций (в виде электронных копий документов в формате PDF). При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) в канцелярию услугодателя: 1) заявление в произвольной форме; 2) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства". При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) документ, подтверждающий оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства". При обращении услугополучателя для переоформления лицензии в канцелярию услугодателя: 1) заявление о переоформлении лицензии по форме в соответствии с приложением 9 к Правилам; 2) оригинал лицензии, в случае исключения из лицензируемого вида деятельности одной или более банковских и иных операций (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме); 3) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при переоформлении лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 4) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах. При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) документ, подтверждающий оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при переоформлении лицензии (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 3) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах (в виде электронных копий документов в формате PDF); 4) оригинал лицензии, в случае исключения из лицензируемого вида деятельности одной или более банковских и иных операций (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме), направляется в канцелярию услугополучателя.
9.	Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан	1) несоблюдение любого из требований, установленных пунктами 2 и 3 статьи 26 Закона о банках; 2) несоблюдение банковским конгломератом, в состав которого входит банк, установленных пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в период за 6 (шесть) месяцев до подачи заявления о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций; 3) несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала банка требованиям статьи 16 Закона о банках; 4) несоответствие представленных документов требованиям законодательства Республики Казахстан; 5) несоответствие руководящего работника юридического лица, желающего получить лицензию на осуществление отдельных видов банковских операций, требованиям статьи 20 Закона о банках, несогласование руководящего работника из числа избранных органами общества (для вновь создаваемого банка); 6) не внесен лицензионный сбор за право занятия отдельными видами деятельности в случае подачи заявления на выдачу лицензии на вид деятельности; 7) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о приостановлении или запрещении деятельности или отдельных видов деятельности, подлежащих лицензированию; 8) судом на основании представления судебного исполнителя временно запрещено выдавать услугополучателю-должнику лицензию; 9) занятие видом деятельности запрещено законами Республики Казахстан для данной категории юридических лиц; 10) установлена недостоверность документов, представленных услугополучателем для получения лицензии, и (или) данных (сведений), содержащихся в них. Услугодатель отказывает в переоформлении лицензии в случае ненадлежащего оформления документов, указанных в частях шестой и седьмой пункта 8 Стандарта государственной услуги "Выдача лицензии банкам на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан".
10	Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги, в том числе оказываемой в электронной форме	Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством "личного кабинета" портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг. Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414. Выдача лицензии банкам на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, предусмотренной в рамках получения услугополучателем разрешения на открытие банка, осуществляется услугодателем по принципу "одного заявления", предусматривающему оказание совокупности нескольких государственных услуг на основании одного заявления.


	Приложение 2 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками

Стандарт государственной услуги "Выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками"

1.	Наименование услугодателя	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.
2.	Способы предоставления государственной услуги	Веб-портал "электронного правительства" www.egov.kz, www.elicense.kz (далее – портал); канцелярия услугодателя.
3.	Срок оказания государственной услуги	Со дня сдачи пакета документов услугодателю, а также со дня обращения на портал: 1) при выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками (далее – лицензия): в течение 30 (тридцати) рабочих дней; для вновь созданного исламского банка – результат оказания государственной услуги направляется услугополучателю в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения документов, подтверждающих государственную регистрацию услугополучателя (в случае подачи документов в соответствии с пунктом 2 статьи 26 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках); 2) при переоформлении лицензии: в течение 3 (трех) рабочих дней; при переоформлении лицензии в случае реорганизации услугополучателя в форме выделения или разделения - не позднее 30 (тридцати) рабочих дней; 3) при выдаче дубликатов лицензии – в течение 2 (двух) рабочих дней.
4.	Форма оказания государственной услуги	Электронная (частично автоматизированная) и бумажная.
5.	Результат оказания государственной услуги	Уведомление о выдаче лицензии, переоформлении лицензии, выдаче дубликата лицензии с приложением лицензии либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги. Форма результата оказания государственной услуги: электронная или бумажная.
6.	Размер оплаты, взимаемой с услугополучателя при оказании государственной услуги, и способы ее взимания в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан	1) лицензионный сбор за выдачу лицензии составляет 800 (восемьсот) месячных расчетных показателей (за каждую банковскую операцию отдельно); 2) лицензионный сбор за переоформление лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки, установленной в подпункте 1) настоящего пункта; 3) лицензионный сбор за выдачу дубликата лицензии составляет 10 (десять) процентов от ставки, установленной в подпункте 1) настоящего пункта. Оплата лицензионного сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, а также в безналичной форме через платежный шлюз "электронного правительства".
7.	График работы	1) услугодателя – с понедельника по пятницу с 9.00 до 18.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии с трудовым законодательством Республики Казахстан; график приема заявлений и выдачи результатов оказания государственной услуги с 9.00 до 17.30 часов с перерывом на обед с 13.00 до 14.30 часов; 2) портала – круглосуточно, за исключением технических перерывов в связи с проведением ремонтных работ (при обращении услугополучателя после окончания рабочего времени, в выходные и праздничные дни согласно трудовому законодательству Республики Казахстан, прием заявлений и направление результатов оказания государственной услуги осуществляется следующим рабочим днем).
8.	Перечень документов, необходимых для оказания государственной услуги	При обращении вновь созданного исламского банка для получения лицензии на проведение банковских и иных операций на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее – ЭЦП) лица, подавшего заявление на открытие банка; 2) документ, подтверждающий оплату уставного капитала (в виде электронных копий документов в формате PDF); 3) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 4) документы, подтверждающие выполнение всех организационно-технических мероприятий, необходимых для осуществления деятельности в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан, в том числе подготовку помещения, оборудования и программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, наем соответствующего персонала (в виде электронных копий документов в формате PDF); 5) проект правил осуществления банковской и иной деятельности (в виде электронных копий документов в формате PDF); 6) проект положения о службе внутреннего аудита (в виде электронных копий документов в формате PDF); 7) проект положения о кредитном комитете (в виде электронных копий документов в формате PDF). При обращении услугополучателя для получения лицензии на проведение дополнительных банковских и иных операций в канцелярию услугодателя: 1) заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, по форме согласно приложению 4 к Правилам; 2) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 3) правила об общих условиях проведения дополнительных видов банковских операций. При обращении услугополучателя для получения лицензии на проведение дополнительных банковских и иных операций на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) документ, подтверждающий оплату лицензионного сбора (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 3) правила об общих условиях проведения дополнительных видов банковских операций (в виде электронных копий документов в формате PDF). При обращении услугополучателя для получения лицензии при добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк в канцелярию услугодателя: 1) заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, по форме согласно приложению 4 к Правилам; 2) копия устава исламского банка (нотариально засвидетельствованная в случае непредставления оригинала устава для сверки); 3) копия документа, подтверждающего оплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 4) положение о совете по принципам исламского финансирования банка; 5) правила об общих условиях проведения операций исламского банка; 6) правила о внутренней кредитной политике исламского банка. При обращении услугополучателя для получения лицензии при добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) устав исламского банка (в виде электронной копии документа в формате PDF); 3) документ, подтверждающий оплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 4) положение о совете по принципам исламского финансирования банка (в виде электронной копии документа в формате PDF); 5) правила об общих условиях проведения операций исламского банка (в виде электронной копии документа в формате PDF); 6) правила о внутренней кредитной политике исламского банка (в виде электронной копии документа в формате PDF). При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) в канцелярию услугодателя: 1) заявление в произвольной форме; 2) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства". При обращении услугополучателя для получения дубликата лицензии (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме) на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) документ, подтверждающий оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при выдаче дубликата лицензии (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства". При обращении услугополучателя для переоформления лицензии в канцелярию услугодателя: 1) заявление о переоформлении лицензии (для исламского банка) по форме в соответствии с приложением 10 к Правилам; 2) оригинал лицензии, в случае исключения из лицензируемого вида деятельности одной или более банковских и иных операций (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме); 3) копия документа, подтверждающего оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при переоформлении лицензии, за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 4) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах. При обращении услугополучателя для переоформления лицензии на портал: 1) запрос в форме электронного документа, удостоверенного ЭЦП первого руководителя услугополучателя либо лица, исполняющего его обязанности; 2) документ, подтверждающий оплату лицензионного сбора за право занятия отдельными видами деятельности при переоформлении лицензии (в виде электронной копии документа), за исключением случаев оплаты через платежный шлюз "электронного правительства"; 3) копии документов, содержащих информацию об изменениях, послуживших основанием для переоформления лицензии, за исключением документов, информация из которых содержится в государственных информационных системах (в виде электронных копий документов в формате PDF); 4) оригинал лицензии, в случае исключения из лицензируемого вида деятельности одной или более банковских и иных операций (если ранее выданная лицензия была оформлена в бумажной форме), направляется в канцелярию услугополучателя.
9.	Основания для отказа в оказании государственной услуги, установленные законодательством Республики Казахстан	1) несоблюдение любого из требований, установленных пунктами 2 и 3 статьи 26, пунктом 5 статьи 52-17 Закона о банках; 2) несоблюдение банковским конгломератом, в состав которого входит банк, установленных пруденциальных нормативов и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в период за 6 (шесть) месяцев до подачи заявления о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций; 3) несоответствие размера, состава и структуры уставного капитала банка требованиям статьи 16 Закона о банках; 4) несоответствие представленных документов требованиям законодательства Республики Казахстан; 5) несоответствие руководящего работника юридического лица, желающего получить лицензию на осуществление отдельных видов банковских операций, требованиям статьи 20 Закона о банках, несогласование руководящего работника из числа избранных органами общества (для вновь создаваемого банка); 6) не внесен лицензионный сбор за право занятия отдельными видами деятельности в случае подачи заявления на выдачу лицензии на вид деятельности; 7) в отношении услугополучателя имеется вступившее в законную силу решение (приговор) суда о приостановлении или запрещении деятельности или отдельных видов деятельности, подлежащих лицензированию; 8) судом на основании представления судебного исполнителя временно запрещено выдавать услугополучателю-должнику лицензию; 9) занятие видом деятельности запрещено законами Республики Казахстан для данной категории юридических лиц; 10) установлена недостоверность документов, представленных услугополучателем для получения лицензии, и (или) данных (сведений), содержащихся в них. Услугодатель отказывает в переоформлении лицензии в случае ненадлежащего оформления документов, указанных в частях восьмой и девятой пункта 8 Стандарта государственной услуги "Выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками".
10.	Иные требования с учетом особенностей оказания государственной услуги, в том числе оказываемой в электронной форме	Адрес места оказания государственной услуги размещен на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Услугополучатель имеет возможность получения информации о порядке и статусе оказания государственной услуги в режиме удаленного доступа посредством "личного кабинета" портала, а также Единого контакт-центра по вопросам оказания государственных услуг. Контактные телефоны справочных служб по вопросам оказания государственной услуги размещены на официальном интернет-ресурсе услугодателя. Единый контакт-центр по вопросам оказания государственных услуг: 8-800-080-7777, 1414. Выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, предусмотренной в рамках получения услугополучателем разрешения на открытие банка, осуществляется услугодателем по принципу "одного заявления", предусматривающему оказание совокупности нескольких государственных услуг на основании одного заявления.


	Приложение 3 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

                                          В__________________________________
                                          (полное наименование уполномоченного
                                          органа)
                                          от ___________________________
                                                (наименование банка)

Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций

      Прошу выдать лицензию на проведение (указать вид валюты – в национальной и (или)
      иностранной):
      банковских операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      иных операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Сведения о банке:
      1. Наименование, место нахождения и фактический адрес
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса, номер телефона, номер
      факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)
      2. Данные о лицензии на проведение банковских и иных операций, полученной
      впервые:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      3. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
      из них:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Банк подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов
(информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением
заявления.
Банк предоставляет согласие на использование сведений, составляющих
охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа банка либо
лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов)
      ___________________________ _______________
      (подпись)                         (дата)

	Приложение 4 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

                                          В__________________________________
                                          (полное наименование уполномоченного
                                          органа)
                                          от_________________________________
                                          (наименование исламского банка)

Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками

      Прошу выдать лицензию на проведение (указать вид валюты – в национальной
      и (или) иностранной):
      банковских операций, осуществляемых исламскими банками:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      иных операций, осуществляемых исламскими банками:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Сведения об исламском банке:
      1. Наименование, место нахождения и фактический адрес:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса, номер телефона, номер
                  факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)
      2. Данные о лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых
      исламскими банками, полученной впервые:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ___________________________________________________________________
      ___________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      3. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по
      каждому из них:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Исламский банк подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов
(информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением
заявления.
Исламский банк предоставляет согласие на использование сведений, составляющих
охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
исламского банка либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением
подтверждающих документов).
      _________________________________ ______________
      (подпись)                               (дата)

	Приложение 5 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

Герб
Республики Казахстан
Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на проведение банковских и иных операций

      Номер лицензии __________       Дата выдачи "___" ________ ____ года
      ____________________________________________________________________
                              (наименование банка)
      Настоящая лицензия дает право на проведение следующих видов операций (в
      национальной и (или) иностранной валюте): банковских операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      иных операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Данные о лицензии на проведение банковских и иных операций, полученной
      впервые:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      Председатель (заместитель Председателя) _________________ ___________________
                  (подпись или электронная цифровая подпись ) (фамилия и инициалы)
      Место печати (для бумажной формы)
      город Алматы

	Приложение 6 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

Герб
Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия
на проведение банковских и иных операций,
осуществляемых исламскими банками

      Номер лицензии _____             Дата выдачи "___" ________ ____года
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
                        (наименование исламского банка)
      Настоящая лицензия дает право на проведение следующих видов операций (в
национальной и (или) иностранной валюте):
      1) банковских операций исламского банка в соответствии с пунктом 1 статьи 52-5
      Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской
      деятельности в Республике Казахстан":
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      2) банковских и иных операций в соответствии со статьей 30 Закона Республики
      Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в
      Республике Казахстан":
      банковских операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      иных операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Данные о лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых
      исламскими банками, полученной впервые:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      Председатель (заместитель Председателя) _________________ ___________________
                  (подпись или электронная цифровая подпись ) (фамилия и инициалы)
      Место печати (для бумажной формы)
      город Алматы

	Приложение 7 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

Герб
Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на проведение банковских и иных операций
и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг

      Номер лицензии__________             Дата выдачи "___" ______ ____ года
      ____________________________________________________________________
                              (наименование банка)
      Настоящая лицензия дает право: на проведение банковских операций (в национальной
      и (или) иностранной валюте):
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________;
      на проведение иных операций (в национальной и (или) иностранной валюте):
      ____________________________________________________________________
      ___________________________________________________________________;
      на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________;
      Данные о лицензии, полученной впервые: на проведение банковских и иных
      операций ______________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг____________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      Председатель (заместитель Председателя) _________________ __________________
                  (подпись или электронная цифровая подпись ) (фамилия и инициалы)
      Место печати (для бумажной формы)
      город Алматы

	Приложение 8 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

Герб
Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензия
на проведение банковских и иных операций,
осуществляемых исламскими банками, и осуществление деятельности на рынке
ценных бумаг

      Номер лицензии _____             Дата выдачи "___" _________ года
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
                  (наименование исламского банка)
      Настоящая лицензия дает право: на проведение банковских операций,
      осуществляемых исламскими банками в соответствии с пунктом 1 статьи 52-5 Закона
      Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в
      Республике Казахстан" (в национальной и (или) иностранной валюте):
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________;
      на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками в
      соответствии со статьей 30 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года
      "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (в национальной и
      (или) иностранной валюте): банковских операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________;
      иных операций:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________;
      на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________.
      Данные о лицензии, полученной впервые: на проведение банковских и иных
      операций, осуществляемых исламскими банками
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими
      банками и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      Председатель (заместитель Председателя) _________________ ___________________
                  (подпись или электронная цифровая подпись ) (фамилия и инициалы)
      Место печати (для бумажной формы)
      город Алматы

	Приложение 9 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

                                          В__________________________________
                                          (полное наименование уполномоченного
                                          органа)
                                          от _________________________________
                                                (наименование банка)

Заявление о переоформлении лицензии

      Прошу переоформить лицензию _______________________________________
      ____________________________________________________________________
      (указать наименование лицензии, вид валюты – национальная и (или) иностранная)
      в связи с________________________________________________________
      (указать причину переоформления лицензии)
      Сведения о банке ________________________________________________
      1. Наименование, место нахождения _______________________________
      ________________________________________________________________
      (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса
      ________________________________________________________________
      номер телефона, номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)
      2. Данные о лицензии на проведение банковских и иных операций и (или)
      осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, полученной впервые
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      3. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по
      каждому из них:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Банк подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов
      (информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
      дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением
      заявления.
      Банк предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую
      законом тайну, содержащихся в информационных системах.
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
      банка либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением
      подтверждающих документов).
      ____________________________ ________________
            (подпись)                   (дата)

	Приложение 10 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

                                          В ____________________________________
                                          (полное наименование уполномоченного
                                          органа)
                                          от _______________________________
                                          (наименование исламского банка)

Заявление о переоформлении лицензии (для исламского банка)

      Прошу переоформить лицензию _______________________________________
      ____________________________________________________________________
      (указать наименование лицензии, вид валюты – национальная и (или) иностранная)
      в связи с _____________________________________________________________
                  (указать причину переоформления лицензии)
      Сведения об исламском банке _________________________________________
      ____________________________________________________________________
      1. Наименование, место нахождения ____________________________________
      ____________________________________________________________________
      (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса, номер телефона,
      ____________________________________________________________________
      номер факса, адрес электронной почты, интернет-ресурс)
      2. Данные о лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых
      исламскими банками, полученной впервые
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      (номер, дата, наименование государственного органа, выдавшего лицензию)
      3. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
      из них:
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Исламский банк подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов
      (информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
      дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением
      заявления.
      Исламский банк предоставляет согласие на использование сведений, составляющих
      охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
      исламского банка либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением
      подтверждающих документов) ____________________________ _________________
                                          (подпись)                   (дата)


	Приложение 11 к Правилам лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками
	Форма

                                          В ____________________________________
                                          (полное наименование уполномоченного
                                          органа)
                                          от ___________________________
                                                (наименование банка)

Заявление о прекращении действия лицензии на проведение всех или отдельных банковских и (или) иных операций и (или) осуществление всех или отдельных подвидов деятельности на рынке ценных бумаг

      ____________________________________________________________________
                              (наименование банка)
      просит в соответствии с решением общего собрания акционеров № _____
      от "____" _____________ _____________ года, ____________________________
      ____________________________________________________________________
      (место проведения)
      осуществить (нужное выбрать):
      прекращение действия лицензии на проведение всех банковских и иных операций и
      (или) осуществление деятельности на рынке ценных бумаг
      от "____" _______________________ 20_________года №__________________
      __________________________________________________
            (наименование лицензии)
      прекращение действия лицензии на проведение отдельных банковских и (или) иных
      операций и (или) осуществление отдельных подвидов деятельности на рынке ценных
      бумаг
      от "____" ___________________ 20___ года № _____________
      ____________________________________________________
      ____________________________________________________________________
            (наименование операции и (или) подвида деятельности)
      Банк подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов
      (информации), а также своевременное представление уполномоченному органу
      дополнительной информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением
      заявления.
      Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых документов,
      количество экземпляров и листов по каждому из них):
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      ____________________________________________________________________
      Банк предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую
      законом тайну, содержащихся в информационных системах.
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя исполнительного органа
      банка либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением
      подтверждающих документов).
      _____________________________ _______________
            (подпись)                         (дата)

Приложение 3
к постановлению Правления
Агентства Республики
Казахстан по регулированию
и развитию финансового рынка
от 30 марта 2020 года № 36

Перечень нормативных правовых актов Республики Казахстан, а также структурных элементов некоторых правовых актов Республики Казахстан, признаваемых утратившими силу

1. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года № 121 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4718, опубликовано 13 июля 2007 года в газете "Юридическая газета" № 106 (1309).

2. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 июня 2008 года № 99 "О внесении изменения и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года № 121 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5273, опубликовано 15 сентября 2008 года в Собрании актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 9).

3. Пункт 1 Перечня изменений и дополнений, которые вносятся в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам лицензирования, утвержденного постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 ноября 2008 года № 182 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам лицензирования" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5478, опубликовано 17 февраля 2009 года в газете "Юридическая газета" № 24 (1621).

4. Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 марта 2009 года № 53 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года № 121 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками"" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5663, опубликовано 29 мая 2009 года в газете "Юридическая газета" № 80 (1677).

5. Пункт 2 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 235 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8009, опубликовано 22 ноября 2012 года в газете "Казахстанская правда" № 404-405 (27223-27224).

6. Пункт 18 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 апреля 2013 года № 110 "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8505, опубликовано 6 августа 2013 года в газете "Юридическая газета" № 115 (2490).

7. Пункт 4 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года № 109 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9712, опубликовано 28 октября 2014 года в газете "Юридическая газета" № 162 (2730).

8. Пункт 2 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации бизнес – процессов государственных услуг, оказываемых Национальным Банком Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 261 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам оптимизации и автоматизации бизнес – процессов государственных услуг, оказываемых Национальным Банком Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10211, опубликовано 26 февраля 2015 года в информационно-правовой системе "Әділет").

9. Подпункты 25), 27) и 28) пункта 1 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 апреля 2015 года № 71 "Об утверждении стандартов государственных услуг Национального Банка Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 11534, опубликовано 15 июля 2015 года в информационно-правовой системе "Әділет").

10. Пункт 2 Перечня нормативных правовых актов Республики Казахстан по вопросам проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств между банками, в которые вносятся изменения и дополнения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 8 мая 2015 года № 78 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств между банками" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 11149, опубликовано 27 мая 2015 года в информационно-правовой системе "Әділет").

11. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 19 декабря 2015 года № 242 "О внесении изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года № 121 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13423, опубликовано 4 апреля 2016 года в информационно-правовой системе "Әділет").

12. Абзацы десятый и одиннадцатый пункта 1 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2017 года № 37 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 апреля 2015 года № 71 "Об утверждении стандартов государственных услуг Национального Банка Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 15210, опубликовано 22 июня 2017 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

13. Подпункты 17), 19) и 20) пункта 1 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 июля 2017 года № 149 "Об утверждении регламентов государственных услуг Национального Банка Республики Казахстан" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 15685, опубликовано 27 сентября 2017 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

Параметр	Значение
Статус	Обновленный
Дата изменения акта	25.01.2021
Дата принятия акта	30.03.2020
Форма акта
Сфера правоотношений	Финансы Банковская система. Банковская деятельность Лицензирование отдельных видов деятельности Нормативные правовые акты: подготовка, принятие, изменение, опубликование, толкование, государственный учет
Орган, принявший акт	Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (Образован Указом Президента РК от 11.11.2019 г. № 203)
Юридическая сила	Акт Министерства или ведомства
Регион действия	Республика Казахстан
Регистрационный номер акта в Государственном реестре нормативных правовых актов Республики Казахстан	140983
Регистрационный номер НПА, присвоенный нормотворческим органом	36
Дата вступления в силу	31.03.2020
Место принятия	город Алматы

№	Название документа	Форма НПА и орган, принявший акт	Дата изменения	Статус НПА
1	Об утверждении Правил выдачи и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	30.03.2020	Действующий
2	Об утверждении Правил выдачи и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	25.01.2021	Обновленный
3	Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	24.02.2021	Обновленный
4	Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	14.02.2022	Обновленный
5	Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	27.04.2022	Обновленный
6	Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и оснований отказа в выдаче разрешения на открытие банка, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	23.11.2022	Обновленный
7	Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	01.02.2023	Обновленный
8	Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, Правил лицензирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, лицензирования на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками, филиалами исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан	Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 марта 2020 года № 36. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 марта 2020 года № 20228.	26.06.2023	Обновленный

Правила выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на открытие банка

Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

Стандарт государственной услуги "Выдача разрешения на открытие банка"

Сведения об учредителе – физическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов

Сведения об учредителе – юридическом лице с долей в уставном капитале банка менее 10 (десяти) процентов

Правила лицензирования банковских операций, а также иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Порядок и условия лицензирования банковских и иных операций, осуществляемых банками

Глава 3. Порядок и условия выдачи банку лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг

Глава 5. Порядок обжалования решений, действий (бездействия) услугодателя и (или) его должностных лиц по вопросам оказания государственных услуг

Стандарт государственной услуги "Выдача лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками"

Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций

Заявление о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, осуществляемых исламскими банками

ГербРеспублики КазахстанПолное наименование уполномоченного органаЛицензияна проведение банковских и иных операций

ГербРеспублики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензияна проведение банковских и иных операций,осуществляемых исламскими банками

ГербРеспублики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органаЛицензияна проведение банковских и иных операцийи осуществление деятельности на рынке ценных бумаг

ГербРеспублики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа

Лицензияна проведение банковских и иных операций,осуществляемых исламскими банками, и осуществление деятельности на рынкеценных бумаг

Заявление о переоформлении лицензии

Заявление о переоформлении лицензии (для исламского банка)

Информация о документе

История изменения документа

Герб
Республики Казахстан
Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на проведение банковских и иных операций

Герб
Республики Казахстан

Лицензия
на проведение банковских и иных операций,
осуществляемых исламскими банками

Герб
Республики Казахстан

Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на проведение банковских и иных операций
и осуществление деятельности на рынке ценных бумаг

Герб
Республики Казахстан

Лицензия
на проведение банковских и иных операций,
осуществляемых исламскими банками, и осуществление деятельности на рынке
ценных бумаг