Об утверждении типового договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемый Типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.

      2. Департаменту методологии финансового рынка (Салимбаев Д.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

      1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего постановления его направление на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации" для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;

      3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

      4) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктами 2), 3) настоящего пункта и пунктом 3 настоящего постановления.

      3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

      4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

      5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

                  Типовой договор об осуществлении деятельности в рамках
                              особого режима регулирования

      № ___________             "__" _________ 20__ года
      __________________________________________________________________________
      _________________________________________________________________________,
                  (полное наименование юридического лица и место нахождения)
      являющееся резидентом Республики Казахстан, именуемое в дальнейшем "Участник", в лице первого руководителя
      ________________________________________________________________________
      ________________________________________________________________________
                  (должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии)
      действующего на основании Устава, с одной стороны и __________________________
      __________________________________________________________________________
            (наименование уполномоченного органа по регулированию,
      контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций), именуемое в
      дальнейшем "уполномоченный орган", в лице Председателя
      (заместителя Председателя) _________________________,
      действующего на основании Закона Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" (далее - Закон), с другой стороны, далее совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее - Договор) в соответствии с пунктом 2 статьи 13-4 Закона, на основании решения Правления уполномоченного органа от "__" __________20__года о нижеследующем:

                              1. Предмет Договора

      1. Предметом Договора является осуществление Участником
      ______________________________________________________________________
      ______________________________________________________________________
      (описание видов деятельности, осуществляемой Участником в рамках особого
      режима регулирования).

      2. Для целей Договора под особым режимом регулирования понимается осуществление
деятельности в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых
ресурсов и (или) с платежными услугами.

      3. Участник осуществляет указанную в пункте 1 Договора деятельность в рамках особого режима регулирования в соответствии с бизнес-планом, предоставляемым в уполномоченный орган и являющимся неотъемлемой частью Договора, с соблюдением требований финансового законодательства Республики Казахстан.

      4. Количество потребителей не превышает _________________.
5. Объем обязательств, принимаемых Участником в рамках особого режима регулирования,
не превышает ____________________________тенге.

      6. В период действия Договора на деятельность Участника, осуществляемую в рамках особого режима регулирования, не распространяются следующие нормы:

      _______________________________________
      _______________________________________
      _______________________________________.

      (указываются нормы законов Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан", от 23 декабря 1995 года "Об ипотеке недвижимого имущества", от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", от 6 июля 2004 года "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовой деятельности", от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах", от 2 июля 2018 года "О валютном регулировании и валютном контроле" и нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа, принимаемых в соответствии с указанными законами).

2. Права и обязанности Сторон

      7. Уполномоченный орган вправе:

      1) требовать от Участника надлежащего и своевременного исполнения обязательств по Договору;

      2) получать от Участника информацию и документы, необходимые для осуществления мониторинга исполнения Участником обязательств, принятых по Договору;

      3) в одностороннем порядке расторгнуть Договор в случаях, предусмотренных частью первой пункта 6 статьи 13-4 Закона;

      4) продлить срок действия Договора на основании ходатайства Участника о продлении срока действия Договора;

      5) осуществлять иные права, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

      8. Участник вправе:

      1) осуществлять деятельность в рамках особого режима регулирования на условиях, установленных законодательством Республики Казахстан и Договором;

      2) обратиться в уполномоченный орган с заявлением об изменении условий Договора и (или) с ходатайством о продлении срока действия Договора в срок, указанный в пункте 22 Договора.

      9. Уполномоченный орган обязан:

      1) осуществлять мониторинг исполнения Участником обязательств, принятых по Договору, и соблюдения требований финансового законодательства Республики Казахстан;

      2) в случае установления неисполнения Участником предусмотренных Договором обязательств направить Участнику письменное уведомление о необходимости устранения выявленных нарушений в срок, предусмотренный частью второй пункта 6 статьи 51-5 Закона;

      3) рассмотреть заявление Участника об изменении условий Договора и (или) ходатайство о продлении срока его действия и направить результаты рассмотрения в срок, указанный в пункте 22 Договора;

      4) добросовестно и надлежащим образом выполнять обязанности, предусмотренные законами Республики Казахстан и Договором.

      10. Участник обязан:

      1) до осуществления деятельности доводить до сведения потребителя следующую информацию о (об):

      деятельности, осуществляемой Участником в рамках особого режима регулирования;

      возможных рисках, связанных с деятельностью Участника в рамках особого режима регулирования;

      условиях осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, порядке осуществления деятельности, стоимости (ставках, тарифах), перечне необходимых документов, определенных внутренними правилами Участника для заключения с потребителем договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее – договор с потребителем);

      месте нахождения, почтовом и электронном адресах, интернет-ресурсе и контактных телефонах Участника;

      2) осуществлять деятельность в соответствии с целями введения особого режима регулирования согласно пункту 2 статьи 13-3 Закона, условиями Договора и бизнес-планом, предоставляемым в уполномоченный орган;

      3) исполнять обязательства перед своими потребителями в порядке, установленном договорами с потребителями;

      4) представлять необходимую информацию о деятельности, осуществляемой в рамках особого режима регулирования, по запросу уполномоченного органа;

      5) представлять в уполномоченный орган в течение срока действия Договора ежемесячно, не позднее 5 (пятого) рабочего дня месяца, информацию о промежуточных результатах осуществляемой деятельности, включающую сведения о (об):

      количестве заключенных договоров с потребителями (в разрезе физических и юридических лиц);

      объеме обязательств, принятых по договорам с потребителями;

      недостатках, выявленных при осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (при наличии);

      характере жалоб со стороны потребителей (при наличии);

      рисках, выявленных при осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;

      6) в случае получения письменного уведомления уполномоченного органа о неисполнении обязательств, определенных Договором, устранить нарушения и (или) причины, а также условия, способствовавшие их совершению, в порядке, установленном пунктом 6 статьи 13-4 Закона;

      7) обеспечивать конфиденциальность сведений и информации, полученных в ходе осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;

      8) в случае уступки (отчуждения) доли уставного капитала Участника новому собственнику, известить о планируемой сделке уполномоченный орган не менее чем за 2 (два) месяца до ее совершения;

      9) не позднее 10 (десятого) рабочего дня со дня окончания срока действия Договора представить в уполномоченный орган информацию об итогах осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, содержащую следующие сведения:

      описание деятельности Участника;

      количество привлеченных потребителей, объемы операций, принятые обязательства;

      риски, выявленные в процессе осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования, их влияние на потребителей и основную деятельность Участника;

      предложения по изменению и (или) дополнению законодательства Республики Казахстан, необходимые для осуществления деятельности;

      10) письменно уведомить своих потребителей в течение 5 (пяти) рабочих дней о прекращении действия Договора в случаях, указанных в пункте 14 Договора;

      11) добросовестно и надлежащим образом выполнять обязанности, предусмотренные законами Республики Казахстан и Договором.

3. Ответственность Сторон

      11. За неисполнение или ненадлежащее исполнение условий Договора Стороны несут ответственность, предусмотренную законодательством Республики Казахстан и Договором.

      12. Участник несет ответственность за весь риск, возникающий в течение и вследствие осуществления деятельности по Договору.

4. Условия изменения, дополнения, прекращения и расторжения Договора

      13. Изменения и (или) дополнения в Договор вносятся по взаимному письменному согласию Сторон и оформляются в виде дополнительного соглашения, который является неотъемлемой частью Договора.

      14. Действие Договора прекращается:

      1) при прекращении действия особого режима регулирования в связи с истечением срока, на который он был введен, либо его отмене;

      2) при истечении срока или досрочном расторжении Договора;

      3) в иных случаях, предусмотренных гражданским законодательством Республики Казахстан или Договором.

      15. Досрочное прекращение действия Договора допускается по соглашению Сторон.

5. Порядок разрешения споров

      16. При возникновении споров и разногласий в процессе исполнения обязательств по Договору Стороны обязаны предпринимать все необходимые меры для их урегулирования во внесудебном порядке.

      17. Неурегулированные споры и разногласия Сторон по Договору рассматриваются судами Республики Казахстан в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

      18. Стороны не освобождаются от выполнения обязательств, установленных Договором, до полного разрешения возникших споров и разногласий.

6. Срок действия Договора

      19. Договор заключается на срок с " "________ 20__ года до " "_________ 20__ года.

      20. Срок действия Договора не превышает срока особого режима регулирования, введенного решением Правления уполномоченного органа.

      21. Срок действия Договора продлевается по взаимному согласию Сторон и не превышает срока, установленного пунктом 4 статьи 51-4 Закона.

      22. Ходатайство о продлении срока действия Договора подается в уполномоченный орган не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней до окончания срока действия Договора и рассматривается в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня его поступления в уполномоченный орган.

      23. Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами.

7. Заключительные положения

      24. Правоотношения Сторон, не оговоренные Договором, регулируются законами Республики Казахстан.

      25. При изменении места нахождения и (или) фактического адреса Участник обязан представить письменное уведомление уполномоченному органу в течение 7 (семи) рабочих дней с даты изменения.

      26. Договор составлен на казахском и русском языках в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, из которых 1 (один) экземпляр находится у уполномоченного органа, 1 (один) экземпляр - у Участника.

      27. Договор подписан "___" _______ 20__ года уполномоченными представителями Сторон.

8. Реквизиты и подписи Сторон

      Сноска. Раздел 8 - в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 30.03.2020 № 28 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).