Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций

      Примечание РЦПИ!
      В постановление предусмотрены изменения постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
      1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.
      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

      Председатель
      Национального Банка                        Г. Марченко

Утверждены       
постановлением Правления 
Национального Банка   
Республики Казахстан  
от 24 декабря 2012 года № 386

Правила
прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций
и ведения реестра микрофинансовых организаций

      Настоящие Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (далее – Закон) и определяют порядок учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.
      1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее – учетная регистрация) – включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.
      2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее – Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.
      К заявлению прилагаются следующие документы:
      1) исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2);
      2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;
      3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);
      4) бизнес-план, который раскрывает:
      стратегию деятельности микрофинансовой организации;
      определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);
      виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);
      план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;
      источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);
      5) сведения об учредителе (участнике) заявителя по формам согласно приложению 3 к Правилам, первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере (при наличии) по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;
      6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;
      7) копия договора о предоставлении информации, заключенного в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», и копия документа о соответствии требованиям, предъявляемым к участникам системы формирования кредитных историй и их использования;
      8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перерегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).
      Сноска. Пункт 2 с изменениями, внесенными постановлениями Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2); от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
      2-1. Заявление с приложением документов, указанных в пункте 2 Правил, представляются микрофинансовой организацией на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал «электронного правительства».
      Сноска. Правила дополнены пунктом 2-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.04.2015 № 57 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).
      3.  Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпункте 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.
      Сноска. Пункт 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
      4. В срок, установленный пунктами 9 и 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информацию по форме 1 согласно приложению 5 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.
      Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
      5. Филиал направляет в Национальный Банк информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 5 календарных дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 9 Правил.
      Сноска. Пункт 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
      6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.
      В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.
      7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций производится Филиалом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.
      Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении.
      Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
      8. Филиал в течение 5 рабочих дней со дня принятия решения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций направляет в Национальный Банк информацию по форме 2 согласно приложению 5 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка.
      Сноска. Пункт 8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
      9. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.
      10. С 1 января 2016 года срок, указанный в пункте 4 и 9 Правил, составляет пятнадцать рабочих дней.
      11. Повторно представленное заявление рассматривается Филиалом в течение тридцати рабочих дней.
      12. Документы, перечисленные в пункте 2 Правил, состоящие из нескольких листов, представляются пронумерованными, прошитыми и заверенными печатью микрофинансовой организации (при наличии) на обороте последнего листа, частично поверх ярлыка с указанием количества прошитых листов, наклеенного на узел прошивки.
      Сноска. Пункт 12 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
      13. Копии предоставляемых документов заверяются подписями должностных лиц микрофинансовой организации, обладающих правом подписи таких документов, и оттиском печати микрофинансовой организации (при наличии).
      Сноска. Пункт 13 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Приложение 1       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

      Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

форма           

_____________________________________________________________________
    (полное наименование уполномоченного органа по государственному
                             регулированию,
_____________________________________________________________________
    контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций)
от __________________________________________________________________
                    (полное наименование заявителя)

                            Заявление

      Прошу произвести учетную регистрацию в качестве микрофинансовой
организации
Сведения о заявителе:
1. Место нахождения заявителя
_____________________________________________________________________
      (индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)
_____________________________________________________________________
(телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс при наличии)
2. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и
листов по каждому из них:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

      Подтверждаю, что прилагаемые к заявлению документы и информация
были проверены и являются достоверными и полными.
      Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую
законом тайну, содержащихся в информационных системах.
      Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица,
уполномоченного на подачу заявления

                                          ___________________________
                                                   (подпись)

                                       «___» _____________ 20__ года
                                        место печати (при наличии)

Приложение 2       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

      Сноска. Приложение 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

форма           

                      Сведения о соблюдении
          минимального размера собственного капитала

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
руководителя микрофинансовой организации _________________
                                             (подпись)

      место печати (при наличии)

Приложение 3       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

      Сноска. Приложение 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

форма 1           

           Сведения об учредителе (участнике) заявителя
                     (для юридического лица)

_____________________________________________________________________
                    (полное наименование заявителя)
1. Учредитель (участник) заявителя __________________________________
_____________________________________________________________________
                          (полное наименование)
Место нахождения
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
                         (почтовый индекс, адрес)
Реквизиты связи
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
  (номера телефона и факса, адрес электронной почты при ее наличии)
Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)
_____________________________________________________________________
      (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
Резидент/нерезидент Республики Казахстан ____________________________
Основной вид деятельности
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя
_____________________________________________________________________
3. Размер собственного капитала учредителя (участника) заявителя
перед внесением денег в долю участия в уставном капитале заявителя и
сумма, внесенная в оплату доли участия в уставном капитале заявителя
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
4. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и
деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с
указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
5. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах,
холдингах, концернах, ассоциациях, консорциумах, в которых участвует
учредитель (участник) заявителя, с указанием полных наименований,
мест нахождения организаций
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
6. Сведения о руководителе учредителя (участника) заявителя:
_____________________________________________________________________
                (фамилия, имя, отчество (при его наличии))

«____» _____________ 20 __ года.

Подпись руководителя учредителя
(участника) заявителя _____________________________

место печати (при наличии)

форма 2           

              Сведения об учредителе (участнике) заявителя
                        (для физического лица)

_____________________________________________________________________
                     (полное наименование заявителя)
1. Учредитель (участник) заявителя _____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
                (фамилия, имя, отчество (при его наличии))
Дата рождения
_____________________________________________________________________
Гражданство
_____________________________________________________________________
Данные документа, удостоверяющего личность
_____________________________________________________________________
    (наименование документа, номер, серия и дата выдачи, кем выдан)
Место жительства
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
                            (почтовый индекс, адрес)
Реквизиты связи
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
        (номер телефона, адрес электронной почты при ее наличии)
Место работы (с указанием адреса), должность
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
3. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и
деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с
указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
4. Сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости:
____________________________________________________________________;
5. Сведения, когда лицо ранее являлось первым руководителем или
учредителем микрофинансовой организации в период не более чем за один
год до принятия уполномоченным органом по государственному
регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых
организаций решения об исключении из реестра данной микрофинансовой
организации.

«___» _____________ 20 __ года.

Подпись учредителя (участника) заявителя ________________________

Приложение 4       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма           

                               Сведения о
      _______________________________________________________________
         (указывается должность работника микрофинансовой организации
                  и наименование микрофинансовой организации)

      Сноска. Приложение 4 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2013 № 120 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования). 

1. Общие сведения:

Сведения об участии заявителя в создании и деятельности иных
юридических лиц в качестве участника, акционера:

2. Профессиональные данные:

Сведения о трудовой деятельности:

3. Другие сведения:

Приложение 5       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма 1           

                   Реестр микрофинансовых организаций
                  по состоянию на «__» _______ 20__ года

Форма 2           

          Сведения об исключении микрофинансовых организаций из
            реестра по состоянию на «__» _______ 20__ года