Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
      1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.
      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

      Председатель
      Национального Банка                        Г. Марченко

Утверждены       
постановлением Правления 
Национального Банка   
Республики Казахстан  
от 24 декабря 2012 года № 386

Правила
прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций
и ведения реестра микрофинансовых организаций

      Настоящие Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (далее – Закон) и определяют порядок учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.
      1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее – учетная регистрация) – включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.
      2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее – Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.
      К заявлению прилагаются следующие документы:
      1) копия устава одновременно с оригиналом для сверки либо нотариально засвидетельствованная копия устава, а также справка о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;
      2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;
      3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);
      4) бизнес-план, который раскрывает:
      стратегию деятельности микрофинансовой организации;
      определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);
      виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);
      план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;
      источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);
      5) сведения об учредителях (участниках) по формам согласно приложению 3 к Правилам, первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;
      6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;
      7) копия договора о предоставлении информации, заключенного в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», и копия документа о соответствии требованиям, предъявляемым к участникам системы формирования кредитных историй и их использования;
      8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).
      3. Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпунктах 1) и 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.
      4. В срок, установленный пунктами 9 и 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – Комитет) информацию по форме 1 согласно приложению 5 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Комитета и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.
      5. Филиал направляет в Комитет информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 5 календарных дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 9 Правил.
      6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.
      В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.
      7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций по представлению Филиала производится Комитетом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.
      Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении.
      8. Филиал в течение 5 рабочих дней со дня выявления основания, предусмотренного статьей 16 Закона, направляет представление в Комитет для принятия решения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций.
      Информация об исключении микрофинансовой организации размещается Комитетом на интернет-ресурсе Комитета по форме 2 согласно приложению 5 к Правилам.
      9. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.
      10. С 1 января 2016 года срок, указанный в пункте 4 и 9 Правил, составляет пятнадцать рабочих дней.
      11. Повторно представленное заявление рассматривается Филиалом в течение тридцати рабочих дней.
      12. Документы, перечисленные в пункте 2 Правил, состоящие из нескольких листов, представляются пронумерованными, прошитыми и заверенными печатью микрофинансовой организации на обороте последнего листа, частично поверх ярлыка с указанием количества прошитых листов, наклеенного на узел прошивки.
      13. Копии предоставляемых документов заверяются подписями должностных лиц микрофинансовой организации, обладающих правом подписи таких документов, и оттиском печати микрофинансовой организации.

Приложение 1       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма           

_______________________________________________________________
            (полное наименование уполномоченного органа)

      от
____________________________________________________________________
                  (полное наименование заявителя)

                             Заявление

      Прошу произвести учетную регистрацию в качестве микрофинансовой организации

                           Сведения о заявителе:

      1. Место нахождения заявителя
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
     (индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)
____________________________________________________________________
    (телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс при наличии)
      2. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

      Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
      Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного на подачу заявления
____________________________________________________________________
                              (подпись)
      «___» _____________ 20__ года

      место для печати

Приложение 2       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма           

                   Сведения о соблюдении
          минимального размера собственного капитала

      Фамилия, имя, при наличии - отчество
      руководителя микрофинансовой организации_______________________
                                                  (подпись)
      место для печати

Приложение 3       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма 1           

             Сведения об учредителе (участнике) заявителя
                        (для юридического лица)

______________________________________________________________
                  (полное наименование заявителя)

1. Учредитель (участник) заявителя___________________________________
_____________________________________________________________________
                    (полное наименование)
Место нахождения ____________________________________________________
_____________________________________________________________________
                   (почтовый индекс, адрес)
Реквизиты связи _____________________________________________________
_____________________________________________________________________
   (номера телефона и факса, адрес электронной почты при ее наличии)
Сведения о государственной регистрации (перерегистрации) ____________
_____________________________________________________________________
     (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
Резидент/нерезидент Республики Казахстан_____________________________
Основной вид деятельности ___________________________________________
_____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя________________________
_____________________________________________________________________
3. Размер собственного капитала учредителя (участника) заявителя
перед внесением денег в долю участия в уставном капитале заявителя и
сумма, внесенная в оплату доли участия в уставном капитале
заявителя____________________________________________________________
_____________________________________________________________________
4. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и
деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с
указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
5. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах,
холдингах, концернах, ассоциациях, консорциумах, в которых участвует
учредитель (участник) заявителя, с указанием полных наименований,
мест нахождения организаций__________________________________________
_____________________________________________________________________
6. Сведения о руководителе учредителя (участника) заявителя:_________
_____________________________________________________________________
            (фамилия, имя, при наличии - отчество)

«___»_____________ 20__ года.
Подпись руководителя учредителя
(участника) заявителя _____________________________

место для печати

форма 2           

             Сведения об учредителе (участнике) заявителя
                        (для физического лица)

      ____________________________________________________________
                  (полное наименование заявителя)

1. Учредитель (участник) заявителя___________________________________
_____________________________________________________________________
                (фамилия, имя, при наличии - отчество)
Дата рождения _______________________________________________________
Гражданство _________________________________________________________
Данные документа, удостоверяющего личность __________________________
_____________________________________________________________________
     (наименование документа, номер, серия и дата выдачи, кем выдан)
Место жительства ____________________________________________________
_____________________________________________________________________
                      (почтовый индекс, адрес)
Реквизиты связи _____________________________________________________
_____________________________________________________________________
      (номер телефона, адрес электронной почты при ее наличии)

Место работы (с указанием адреса), должность ________________________
_____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
3. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и
деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с
указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________

«___»_____________ 20__ года.

Подпись учредителя (участника) заявителя ________________________

Приложение 4       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма           

                               Сведения о
      _______________________________________________________________
         (указывается должность работника микрофинансовой организации
                  и наименование микрофинансовой организации)

1. Общие сведения:

Сведения об участии заявителя в создании и деятельности иных
юридических лиц в качестве участника, акционера:

2. Профессиональные данные:

Сведения о трудовой деятельности:

3. Другие сведения:

      Я (фамилия, имя, при наличии - отчество), ____________________, подтверждаю, что настоящая информация была мною проверена и является достоверной и полной, _____________________ (подпись, дата).

Приложение 5       
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма 1           

                   Реестр микрофинансовых организаций
                  по состоянию на «__» _______ 20__ года

Форма 2           

          Сведения об исключении микрофинансовых организаций из
            реестра по состоянию на «__» _______ 20__ года