В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Председатель
Национального Банка Г. Марченко
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 24 декабря 2012 года № 386
Правила
прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций
и ведения реестра микрофинансовых организаций
Настоящие Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (далее – Закон) и определяют порядок учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций.
1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее – учетная регистрация) – включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.
2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее – Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.
К заявлению прилагаются следующие документы:
1) исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2);
2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;
3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);
4) бизнес-план, который раскрывает:
стратегию деятельности микрофинансовой организации;
определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);
виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);
план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;
источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);
5) сведения об учредителях (участниках) по формам согласно приложению 3 к Правилам, первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;
6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;
7) копия договора о предоставлении информации, заключенного в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», и копия документа о соответствии требованиям, предъявляемым к участникам системы формирования кредитных историй и их использования;
8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перерегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).
Сноска. Пункт 2 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
3. Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпунктах 1) и 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.
4. В срок, установленный пунктами 9 и 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информацию по форме 1 согласно приложению 5 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.
Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
5. Филиал направляет в Национальный Банк информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 5 календарных дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 9 Правил.
Сноска. Пункт 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.
В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.
7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций производится Филиалом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.
Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении.
Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
8. Филиал в течение 5 рабочих дней со дня принятия решения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций направляет в Национальный Банк информацию по форме 2 согласно приложению 5 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка.
Сноска. Пункт 8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
9. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.
10. С 1 января 2016 года срок, указанный в пункте 4 и 9 Правил, составляет пятнадцать рабочих дней.
11. Повторно представленное заявление рассматривается Филиалом в течение тридцати рабочих дней.
12. Документы, перечисленные в пункте 2 Правил, состоящие из нескольких листов, представляются пронумерованными, прошитыми и заверенными печатью микрофинансовой организации на обороте последнего листа, частично поверх ярлыка с указанием количества прошитых листов, наклеенного на узел прошивки.
13. Копии предоставляемых документов заверяются подписями должностных лиц микрофинансовой организации, обладающих правом подписи таких документов, и оттиском печати микрофинансовой организации.
Приложение 1
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций
Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 27.05.2013 № 120 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
форма
___________________________________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа по государственному
регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых
организаций)
от _________________________________________________________________
(полное наименование заявителя)
Заявление
Прошу произвести учетную регистрацию в качестве микрофинансовой
организации
Сведения о заявителе:
1. Место нахождения заявителя
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)
____________________________________________________________________
(телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс при
наличии)
2. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и
листов по каждому из них:
____________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Заявитель полностью несет ответственность за достоверность
прилагаемых к заявлению документов (информации).
Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица,
уполномоченного на подачу заявления
____________________________________________________________________
(подпись)
«___» _____________ 20__ года
место для печати
Приложение 2
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций
форма
Сведения о соблюдении
минимального размера собственного капитала
Наименование |
Дата |
Размер собственного |
Фамилия, имя, при наличии - отчество
руководителя микрофинансовой организации_______________________
(подпись)
место для печати
Приложение 3
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций
форма 1
Сведения об учредителе (участнике) заявителя
(для юридического лица)
Сноска. Приложение 3 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2013 № 120 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
______________________________________________________________
(полное наименование заявителя)
1. Учредитель (участник) заявителя___________________________________
_____________________________________________________________________
(полное наименование)
Место нахождения ____________________________________________________
_____________________________________________________________________
(почтовый индекс, адрес)
Реквизиты связи _____________________________________________________
_____________________________________________________________________
(номера телефона и факса, адрес электронной почты при ее наличии)
Сведения о государственной регистрации (перерегистрации) ____________
_____________________________________________________________________
(наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
Резидент/нерезидент Республики Казахстан_____________________________
Основной вид деятельности ___________________________________________
_____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя________________________
_____________________________________________________________________
3. Размер собственного капитала учредителя (участника) заявителя
перед внесением денег в долю участия в уставном капитале заявителя и
сумма, внесенная в оплату доли участия в уставном капитале
заявителя____________________________________________________________
_____________________________________________________________________
4. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и
деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с
указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
5. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах,
холдингах, концернах, ассоциациях, консорциумах, в которых участвует
учредитель (участник) заявителя, с указанием полных наименований,
мест нахождения организаций__________________________________________
_____________________________________________________________________
6. Сведения о руководителе учредителя (участника) заявителя:_________
_____________________________________________________________________
(фамилия, имя, при наличии - отчество)
«___»_____________ 20__ года.
Подпись руководителя учредителя
(участника) заявителя _____________________________
место для печати
форма 2
Сведения об учредителе (участнике) заявителя
(для физического лица)
____________________________________________________________
(полное наименование заявителя)
1. Учредитель (участник) заявителя___________________________________
_____________________________________________________________________
(фамилия, имя, при наличии - отчество)
Дата рождения _______________________________________________________
Гражданство _________________________________________________________
Данные документа, удостоверяющего личность __________________________
_____________________________________________________________________
(наименование документа, номер, серия и дата выдачи, кем выдан)
Место жительства ____________________________________________________
_____________________________________________________________________
(почтовый индекс, адрес)
Реквизиты связи _____________________________________________________
_____________________________________________________________________
(номер телефона, адрес электронной почты при ее наличии)
Место работы (с указанием адреса), должность ________________________
_____________________________________________________________________
2. Доля участия в уставном капитале заявителя
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
3. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и
деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с
указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
4. Сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости:
____________________________________________________________________;
5. Сведения, когда лицо ранее являлось первым руководителем или
учредителем микрофинансовой организации в период не более чем за один
год до принятия уполномоченным органом по государственному
регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых
организаций решения об исключении из реестра данной микрофинансовой
организации.
«___»_____________ 20__ года.
Подпись учредителя (участника) заявителя ________________________
Приложение 4
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций
форма
Сведения о
_______________________________________________________________
(указывается должность работника микрофинансовой организации
и наименование микрофинансовой организации)
Сноска. Приложение 4 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.05.2013 № 120 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
1. Общие сведения:
Фамилия, имя, |
________________________________________________ |
Дата и место |
________________________________________________ |
Постоянное |
________________________________________________ |
Гражданство |
________________________________________________ |
Полные |
________________________________________________ |
Сведения об участии заявителя в создании и деятельности иных
юридических лиц в качестве участника, акционера:
№ |
Наименование и |
Уставные виды |
Доля участия |
2. Профессиональные данные:
Образование, |
______________________________________________ |
Дополнительное |
______________________________________________ |
Опыт работы в |
______________________________________________ |
Опыт работы на |
______________________________________________ |
Имеющиеся |
_______________________________________________ |
Другая информация, |
_______________________________________________ |
Сведения о трудовой деятельности:
№ |
Период работы |
Наименование организации, занимаемые |
3. Другие сведения:
Наличие непогашенной или неснятой |
Да/нет |
Наличие данных об отстранении |
Да/нет |
Ранее являлся |
Наименование организации, |
Привлекался ли в качестве |
(указать дату, |
Другая информация, |
(указывается произвольно) |
Приложение 5
к Правилам прохождения учетной
регистрации микрофинансовых
организаций и ведения реестра
микрофинансовых организаций
форма 1
Реестр микрофинансовых организаций
по состоянию на «__» _______ 20__ года
№ |
Наименование |
Ф.И.О. |
Адрес |
Номер |
Дата |
Форма 2
Сведения об исключении микрофинансовых организаций из
реестра по состоянию на «__» _______ 20__ года
№ |
Наименование |
Адрес |
Дата |
Основание |