Сноска. Заголовок в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
Сноска. Пункт 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Департаменту надзора за банками (Раева Р.Е.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
4. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.
Председатель
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан по
регулированию и надзору
финансового рынка и финансовых
организаций
от 25 декабря 2006 года N 4521
Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков
второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию
банков второго уровня, а также возврата депозитов физических
лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк,
являющийся участником системы обязательного гарантирования
депозитов
Сноска. Заголовок в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
Сноска. Правила с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2).
Настоящие Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон) и от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и определяют порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию банков второго уровня (банковских холдингов), добровольную ликвидацию банков второго уровня (далее - банк), а также порядок возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
Сноска. Преамбула в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
1. Общие положения
Сноска. Заголовок главы 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
1. Ходатайство на получение разрешения на проведение добровольной реорганизации банка (банковского холдинга), представленное в Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан (далее - уполномоченный орган), рассматривается в течение двух месяцев со дня со дня его принятия.
По результатам рассмотрения ходатайства государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, выдает разрешение или отказывает в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) или ликвидацию банка.
Сноска. Пункт 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
1-1. Ходатайство о даче разрешения на добровольную ликвидацию банка предоставляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
Сноска. Правила дополнены пунктом 1-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
2. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, документы возвращаются заявителю. При повторном предоставлении документов исчисление срока их рассмотрения начинается заново.
3. Особенности реорганизации и ликвидации межгосударственных банков определяются международными договорами (соглашениями) о создании данных банков и их учредительными документами.
4. Уполномоченный орган ведет реестр выданных разрешений на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) или ликвидацию банка по формам в соответствии с приложениями 1 и 2 к настоящим Правилам.
Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
2. Порядок выдачи разрешения на добровольную реорганизацию
банка (банковского холдинга)
Сноска. Заголовок главы 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
5. Банк (банковский холдинг) представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную реорганизацию (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по форме в соответствии с приложением 3 к настоящим Правилам с приложением документов, указанных в пункте 3 статьи 60 Закона.
Сноска. Пункт 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
5-1. В случае реорганизации банка путем преобразования в кредитное товарищество после принятия общим собранием акционеров банка решения о его реорганизации банк принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в порядке, предусмотренном главой 2-1 настоящих Правил, а также по возврату депозитов юридических лиц путем их прямой выплаты либо перевода в другой банк, за исключением депозитов участников создаваемого кредитного товарищества.
Реорганизуемый банк осуществляет меры по досрочному исполнению обязательств по ранее заключенным договорам банка, либо расторжению данных договоров.
После проведения мероприятий, указанных в частях первой и второй настоящего пункта, реорганизуемый банк обращается с ходатайством в уполномоченный орган о выдаче разрешения на его реорганизацию путем преобразования в кредитное товарищество с приложением документов, указанных в подпункте 1-1) пункта 8 настоящих Правил, в том числе в отношении депозитов юридических лиц, а также документов, подтверждающих выполнение требований настоящего пункта.
Сноска. Правила дополнены пунктом 5-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
6. Реорганизуемый банк в течение двух недель со дня получения разрешения уполномоченного органа на проведение реорганизации информирует о предстоящих изменениях всех своих депозиторов, клиентов, корреспондентов и заемщиков путем непосредственного уведомления и публикации соответствующего объявления не менее чем в двух республиканских газетах.
7. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка (банковского холдинга) производится по основаниям, предусмотренным статьей 61 Закона.
Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
2-1. Порядок возврата депозитов физических лиц путем их прямой
выплаты либо перевода в другой банк, являющийся участником
системы обязательного гарантирования депозитов
Сноска. Заголовок главы 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
Сноска. Правила дополнены главой 2-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2).
7-1. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации банк принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
7-2. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:
1) определение суммы обязательств банка по депозитам физических лиц;
2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в двух республиканских периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;
3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами банка.
7-3. Процедура возврата депозитов физических лиц и принятия заявления от депозиторов о переводе депозитов в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка, осуществляется в течение двадцати календарных дней со дня публикации объявления.
Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.
Отсутствие письменного возражения депозиторов в течение десяти календарных дней со дня публикации объявления рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.
Сноска. Пункт 7-3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
7-4. Банк не позднее трех календарных дней со дня истечения срока процедуры возврата депозитов физических лиц формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление на перевод депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление на перевод депозита в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу, и направляет предложение банкам о приеме депозитов физических лиц.
В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов банка.
Банки, желающие принять депозиты физических лиц, в течение пяти дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют банку заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.
7-5. Банк не позднее семи календарных дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка, являющегося участником системы обязательного гарантирования депозитов, подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:
1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;
2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;
3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение трех последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;
4) не имеет действующих ограниченных мер воздействия и санкций, примененных уполномоченным органом к банку и (или) его руководящему работнику;
5) имеет филиалы для обслуживания депозиторов добровольно ликвидируемого банка.
7-6. Решение о выборе банка, являющегося участником системы обязательного гарантирования депозитов направляется на согласование в уполномоченный орган.
Уполномоченный орган в десятидневный срок со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения банка результаты рассмотрения решения банка.
Уполномоченный орган может запросить любую информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.
7-7. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение семи рабочих дней со дня согласования с уполномоченным органом решения банка на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно ликвидируемым банком и банком, являющимся участником системы обязательного гарантирования депозитов и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в двух экземплярах.
7-8. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:
1) размер обязательств банка по депозитам физических лиц на дату перевода;
2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, которые содержат следующую информацию:
индивидуальный идентификационный код (номер банковского счета) депозитора;
фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;
номер документа, удостоверяющего личность депозитора и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;
регистрационный номер налогоплательщика или индивидуальный идентификационный номер;
юридический адрес, место жительства депозитора;
дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срок действия договора;
ставки вознаграждения по вкладу;
сумма депозита и начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по вкладу;
3) количество передаваемых дел (документов).
Сноска. Пункт 7-8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
7-9. Добровольно ликвидируемый банк несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам включительно дату перевода депозитов физических лиц.
7-10. Добровольно ликвидируемый банк в течение одного рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.
7-11. Банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.
7-12. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется добровольно ликвидируемым банком в республиканских периодических печатных изданиях на государственном и русском языках.
7-13. В случае расторжения договора о переводе депозитов физических лиц по инициативе банка, принявшего депозиты физических лиц, то данный банк:
1) возмещает добровольно ликвидируемому банку расходы, связанные с осуществлением мероприятий по переводу депозитов физических лиц;
2) по акту приема-передачи депозитов физических лиц возвращает ранее принятые суммы депозитов и соответствующие документы.
3. Порядок выдачи разрешения на добровольную ликвидацию банка
Сноска. Заголовок главы 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
8. Банк представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную ликвидацию по форме, установленной Приложением 4 к настоящим Правилам, с приложением следующих документов:
1) решение общего собрания акционеров о добровольной ликвидации банка с обязательным указанием причин ликвидации;
1-1) копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов;
2) перечень мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки банка к прекращению своей деятельности (план основных мероприятий ликвидации), утвержденный общим собранием акционеров;
3) балансовый отчет, составленный на последнюю отчетную дату, свидетельствующий о достаточности средств банка для осуществления расчетов по его обязательствам;
4) отчет об оценке стоимости активов банка, подтвержденный независимой аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков;
5) список кандидатов в члены ликвидационной комиссии, в том числе ее подразделений, создаваемых в филиалах либо представительствах банка, и другие необходимые сведения.
Сноска. Пункт 8 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
9. Решение уполномоченного органа о выдаче, отказе в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка вступает в силу со дня получения его заявителем.
10. Отказ в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка производится по основаниям, предусмотренным статьей 69 Закона.
Сноска. Пункт 10 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
11. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданные подлинники лицензий на право осуществления банковских и иных операций в течение десяти рабочих дней с даты вступления в силу данного решения государственного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
Сноска. Пункт 11 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
Глава 4. Заключительные положения
Сноска. Глава 4 исключена постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
Приложение 1
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию банков
второго уровня (банковских холдингов),
добровольную ликвидацию банков второго
уровня, а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в другой
банк, являющийся участником системы
обязательного гарантирования депозитов
Форма
Реестр уполномоченного органа по учету
выданных разрешений на добровольную реорганизацию
банков второго уровня (банковских холдингов)
Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
№ |
Наименование |
Дата и номер |
Дата и номер |
Наименование |
Вид |
Приложение 2
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию банков
второго уровня (банковских холдингов),
добровольную ликвидацию банков второго
уровня, а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в другой
банк, являющийся участником системы
обязательного гарантирования депозитов
Форма
Реестр уполномоченного органа по учету выданных
разрешений на добровольную ликвидацию банков второго уровня
Сноска. Приложение 2 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
N |
Наиме- |
Дата |
Дата |
Информация |
Приложение 3
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию банков
второго уровня (банковских холдингов),
добровольную ликвидацию банков второго
уровня, а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в другой
банк, являющийся участником системы
обязательного гарантирования депозитов
Форма
№ ____ дата ________
Председателю
Комитета по контролю и
надзору финансового рынка
и финансовых организаций
Национального Банка
Республики Казахстан
ХОДАТАЙСТВО
на получение разрешения на добровольную реорганизацию банка
(банковского холдинга)
Сноска. Приложение 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
___________________________________________________________________
(наименование заявителя)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка
(банковского холдинга)
№ ____ от «____» _______________ _____ года, ______________________
(место проведения)
выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка (банковского
холдинга) посредством (слияния, присоединения, разделения, выделения,
преобразования) (нужное подчеркнуть)
в _________________________________________________________________
(юридического(их) лица (лиц), образующегося(-ихся) в результате
реорганизации банка (банковского холдинга))
Банк (банковский холдинг) полностью отвечает за достоверность
прилагаемых к ходатайству документов и сведений, а также
своевременное представление уполномоченному органу дополнительной
информации и документов, запрашиваемых в связи с рассмотрением
ходатайства.
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых
документов, количество экземпляров и листов по каждому):
Уполномоченное лицо от акционеров банка (фамилия, имя, отчество
(при наличии), ссылка на документ, являющийся основанием получения
названных полномочий).
___________________________ ___________
(подпись) печать
Приложение 4
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию банков
второго уровня (банковских холдингов),
добровольную ликвидацию банков второго
уровня, а также возврата депозитов
физических лиц, их перевода в другой
банк, являющийся участником системы
обязательного гарантирования депозитов
Форма
"___"__________года Председателю
№ ________ Агентства Республики
Казахстан по регулированию и
надзору финансового рынка и
финансовых организаций
ХОДАТАЙСТВО
на получение разрешения на добровольную ликвидацию банка
Сноска. Приложение 4 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 55 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
___________________________________________________________________
(наименование заявителя)
просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка
N ____ от "____" _______________ _____ года, ______________________
(место проведения)
выдать разрешение на добровольную ликвидацию банка ___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
Банк обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов
в полном объеме.
Банк полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству
документов и информации, а также своевременное представление упол-
номоченному органу дополнительной информации и документов, запра-
шиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.
Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых
документов, количество экземпляров и листов по каждому):
Уполномоченное лицо от акционеров банка
_________________________ ____________
(подпись)
печать