Об утверждении Правил выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 декабря 2006 года N 295. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 23 января 2007 года N 4521

Обновленный

       Сноска. Заголовок с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность банков второго уровня, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
       Сноска. Пункт 1 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

      3. Департаменту надзора за банками (Раева Р.Е.):
      1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

      4. Отделу международных отношений и связей с общественностью Агентства (Пернебаев Т.Ш.) обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Бахмутову Е.Л.

      Председатель

Утверждены                       
постановлением Правления         
Агентства Республики Казахстан по
регулированию и надзору          
финансового рынка и финансовых   
организаций                      
от 25 декабря 2006 года N 4521   

Правила выдачи разрешения на добровольную реорганизацию или
ликвидацию банков второго уровня, а также возврата депозитов
физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в
другой банк, являющийся участником системы обязательного
гарантирования депозитов

       Сноска. Правила с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан " О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон) и предусматривают порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банков второго уровня (далее - банк), а также возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
       Сноска. Преамбула с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

Глава 1. Общие положения

      1. Уполномоченный орган выдает разрешение или отказывает в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию или ликвидацию банка не позднее двух месяцев со дня принятия от банка ходатайства с приложением полного пакета документов.
      1-1. Ходатайство о даче разрешения на добровольную ликвидацию банка предоставляется в уполномоченный орган после осуществления возврата депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
       Сноска. Правила дополнены пунктом 1-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      2. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям законодательства Республики Казахстан, документы возвращаются заявителю. При повторном предоставлении документов исчисление срока их рассмотрения начинается заново.

      3. Особенности реорганизации и ликвидации межгосударственных банков определяются международными договорами (соглашениями) о создании данных банков и их учредительными документами.

      4. Уполномоченный орган ведет реестр выданных разрешений на добровольную реорганизацию или ликвидацию банка по формам согласно Приложениям 1 и 2 к настоящим Правилам.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию банка

      5. Банк представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную реорганизацию (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по форме, установленной Приложением 3 к настоящим Правилам, с приложением документов, указанных в пункте 3 статьи 60 Закона.

      6. Реорганизуемый банк в течение двух недель со дня получения разрешения уполномоченного органа на проведение реорганизации информирует о предстоящих изменениях всех своих депозиторов, клиентов, корреспондентов и заемщиков путем непосредственного уведомления и публикации соответствующего объявления не менее чем в двух республиканских газетах.

      7. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка производится уполномоченным органом по основаниям, предусмотренным статьей 61 Закона.

Глава 2-1. Порядок возврата депозитов физических лиц
путем их прямой выплаты либо их перевода в другой банк,
являющийся участником системы обязательного
гарантирования депозитов

       Сноска. Правила дополнены главой 2-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      7-1. После принятия общим собранием акционеров банка решения о его добровольной ликвидации банк принимает меры по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
      7-2. Подготовительные мероприятия по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, включают в себя:
      1) определение суммы обязательств банка по депозитам физических лиц;
      2) публикацию объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, не менее чем в двух республиканских периодических печатных изданиях на государственном и русском языках;
      3) размещение объявления о предстоящем возврате депозитов физических лиц либо их переводе в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в месте, доступном для обозрения клиентами банка.
      7-3. Процедура возврата депозитов физических лиц и принятия заявления от депозиторов о переводе депозитов в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, по выбору банка, осуществляется в течение двадцати календарных дней со дня публикации объявления.
      Возврат депозитов физических лиц осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления заявления о возврате депозита.
      Отсутствие письменного возражения депозиторов в течение двадцати календарных дней со дня публикации объявления рассматривается как согласие депозитора на перевод депозита.
      7-4. Банк не позднее трех календарных дней со дня истечения срока процедуры возврата депозитов физических лиц формирует списки депозиторов - физических лиц, представивших заявление на перевод депозита, а также не обратившихся за получением депозита либо не представивших заявление на перевод депозита в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, с указанием суммы депозита, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу, и направляет предложение банкам о приеме депозитов физических лиц.
      В предложении указываются общая сумма депозитов, в том числе начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу, а также общее количество депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов банка.
      Банки, желающие принять депозиты физических лиц, в течение пяти дней с даты направления предложения о приеме депозитов физических лиц представляют банку заявление о намерении принять депозиты физических лиц, составленное в произвольной форме.
      7-5. Банк не позднее семи календарных дней с даты направления предложения осуществляет выбор банка, являющегося участником системы обязательного гарантирования депозитов, подавших заявление о намерении принять депозиты физических лиц, и соответствующих следующим требованиям:
      1) является участником системы обязательного гарантирования депозитов;
      2) имеет действующую лицензию уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, проведение кассовых операций;
      3) соблюдает пруденциальные нормативы в течение трех последних календарных месяцев, а также с учетом суммы принимаемых депозитов физических лиц;
      4) не имеет действующих ограниченных мер воздействия и санкций, примененных уполномоченным органом к банку и (или) его руководящему работнику;
      5) имеет филиалы для обслуживания депозиторов добровольно ликвидируемого банка.
      7-6. Решение о выборе банка, являющегося участником системы обязательного гарантирования депозитов направляется на согласование в уполномоченный орган.
      Уполномоченный орган в десятидневный срок со дня поступления документов в письменном виде доводит до сведения банка результаты рассмотрения решения банка.
      Уполномоченный орган может запросить любую информацию, касающуюся перевода депозитов физических лиц.
      7-7. Перевод депозитов физических лиц, а также соответствующих документов (договоров и других документов) осуществляется в течение семи рабочих дней со дня согласования с уполномоченным органом решения банка на основании договора о переводе депозитов физических лиц, заключаемого между добровольно ликвидируемым банком и банком, являющимся участником системы обязательного гарантирования депозитов и акта приема-передачи депозитов физических лиц, составленного в двух экземплярах.
      7-8. При оформлении акта приема-передачи депозитов физических лиц в нем указываются следующие сведения:
      1) размер обязательств банка по депозитам физических лиц на дату перевода;
      Примечание РЦПИ!
      В подпункт 2) предусмотрено изменение постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводится в действие с 01.01.2012).
      2) список депозиторов - физических лиц в разрезе филиалов добровольно ликвидируемого банка, которые содержат следующую информацию:
      номер индивидуального банковского счета,
      фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения депозитора;
      номер документа, удостоверяющего личность депозитора и сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;
      регистрационный номер налогоплательщика;
      адрес, место жительства депозитора;
      дата заключения и номер договора банковского счета и (или) банковского вклада, срока действия договора;
      ставки вознаграждения по вкладу;
      сумма депозита и начисленные и полученные депозитором суммы вознаграждения по вкладу;
      3) количество передаваемых дел (документов).
      7-9. Добровольно ликвидируемый банк несет все расходы, связанные с переводом депозитов физических лиц и производит начисление вознаграждения по депозитам включительно дату перевода депозитов физических лиц.
      7-10. Добровольно ликвидируемый банк в течение одного рабочего дня со дня подписания акта приема-передачи депозитов физических лиц направляет уполномоченному органу, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, копии акта приема-передачи депозитов физических лиц и договора о переводе депозитов физических лиц.
      7-11. Банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, в который были переведены депозиты физических лиц, в месячный срок заключает договоры банковского счета и (или) банковского вклада с физическими лицами, депозиты которых были ему переданы.
      7-12. Информация о переводе депозитов физических лиц публикуется добровольно ликвидируемым банком в республиканских периодических печатных изданиях на государственном и русском языках.
      7-13. В случае расторжения договора о переводе депозитов физических лиц по инициативе банка, принявшего депозиты физических лиц, то данный банк:
      1) возмещает добровольно ликвидируемому банку расходы, связанные с осуществлением мероприятий по переводу депозитов физических лиц;
      2) по акту приема-передачи депозитов физических лиц возвращает ранее принятые суммы депозитов и соответствующие документы.     

Глава 3. Порядок выдачи разрешения на
добровольную ликвидацию банка

      8. Банк представляет в уполномоченный орган ходатайство о даче разрешения на его добровольную ликвидацию по форме, установленной Приложением 4 к настоящим Правилам, с приложением следующих документов:
      1) решение общего собрания акционеров о добровольной ликвидации банка с обязательным указанием причин ликвидации;
      1-1) копия договора о переводе депозитов физических лиц и акта приема-передачи депозитов физических лиц другому банку, являющемуся участником системы обязательного гарантирования депозитов;
      2) перечень мероприятий с указанием сроков и этапов подготовки банка к прекращению своей деятельности (план основных мероприятий ликвидации), утвержденный общим собранием акционеров;
      3) балансовый отчет, составленный на последнюю отчетную дату, свидетельствующий о достаточности средств банка для осуществления расчетов по его обязательствам;
      4) отчет об оценке стоимости активов банка, подтвержденный независимой аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита банков;
      5) список кандидатов в члены ликвидационной комиссии, в том числе ее подразделений, создаваемых в филиалах либо представительствах банка, и другие необходимые сведения.
       Сноска. Пункт 8 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      9. Решение уполномоченного органа о выдаче, отказе в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка вступает в силу со дня получения его заявителем.

      10. Отказ в выдаче разрешения на добровольную ликвидацию банка производится уполномоченным органом по любому из следующих оснований:
      1) неполнота или ненадлежащее оформление представленных документов;
      2) недостаточность средств банка для расчета по его обязательствам;
      3) не принятие мер по возврату депозитов физических лиц путем их прямой выплаты либо их переводу в другой банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов.
       Сноска. Пункт 10 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 203 (порядок введения в действие см. п. 2 ).

      11. При получении разрешения на добровольную ликвидацию банк возвращает ранее выданные подлинники лицензий на право осуществления банковских и иных операций в уполномоченный орган в течение трех рабочих дней с момента вступления в силу данного решения уполномоченного органа.

Глава 4. Заключительные положения

      12. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с нормами законодательства Республики Казахстан.

Приложение 1                
к Правилам выдачи разрешения
на добровольную реорганизацию
или ликвидацию банков второго
уровня                      

           Реестр уполномоченного органа по учету выданных
   разрешений на добровольную реорганизацию банков второго уровня

N

Наиме-
нование
банка

Дата и
номер
протокола
общего
собрания
акционеров
банков

Дата и
номер
разрешения
на добро-
вольную
реоргани-
зацию банка

Наименование юридического
-их) лица (лиц), образующегося (-ихся) в результате реорганизации
банка

Вид
деятельности
юридического
(-их) лица
(лиц), образу-
ющегося(-ихся)
в результате
реорганизации
банка







  Приложение 2                 
к Правилам выдачи разрешения 
на добровольную реорганизацию
или ликвидацию банков второго
уровня                       

       Реестр уполномоченного органа по учету выданных
  разрешений на добровольную ликвидацию банков второго уровня

N

Наиме-
нование
банка

Дата
и номер
протокола
общего
собрания
акционеров
банков

Дата
и номер
разрешения
на добро-
вольную
реоргани-
зацию банка

Информация
о регистрации
ликвидации
банка в
органах
юстиции






  Приложение 3                 
к Правилам выдачи разрешения 
на добровольную реорганизацию
или ликвидацию банков второго
уровня                       

"___" __________ года                                        Председателю
N ________                                                   Агентства Республики
                                                             Казахстан по регулированию
                                                             и надзору финансового рынка
                                                             и финансовых организаций

                                ХОДАТАЙСТВО
        на получение разрешения на добровольную реорганизацию банка

___________________________________________________________________
                    (наименование заявителя)

просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка
N ____ от "____" _______________ _____ года, ______________________
                                              (место проведения)

выдать разрешение на добровольную реорганизацию банка посредством
(слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования)
                      (нужное подчеркнуть)
в _________________________________________________________________
      (юридического(их) лица (лиц), образующегося(-ихся)

__________________________________________________________________.
           в результате реорганизации банка)

Банк полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству
документов и информации, а также своевременное представление упол-
номоченному органу дополнительной информации и документов, запраши-
ваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых
документов, количество экземпляров и листов по каждому):

Уполномоченное лицо
от акционеров банка
___________________________                      ___________
                                                  (подпись)

печать

Приложение 4                    
к Правилам                      
выдачи разрешения на            
добровольную реорганизацию или  
ликвидацию банков второго уровня

"___"__________года                                       Председателю
N ________                                                Агентства Республики
                                                          Казахстан по регулированию и
                                                          надзору финансового рынка и
                                                          финансовых организаций

                        ХОДАТАЙСТВО
    на получение разрешения на добровольную ликвидацию банка

___________________________________________________________________
                  (наименование заявителя)

просит в соответствии с решением общего собрания акционеров банка
N ____ от "____" _______________ _____ года, ______________________
                                               (место проведения)

выдать разрешение на добровольную ликвидацию банка  ___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.

Банк обязуется удовлетворить требования всех своих кредиторов
в полном объеме.

Банк полностью отвечает за достоверность прилагаемых к ходатайству
документов и информации, а также своевременное представление упол-
номоченному органу дополнительной информации и документов, запра-
шиваемых в связи с рассмотрением ходатайства.

Прилагаемые документы (указать поименный перечень направляемых
документов, количество экземпляров и листов по каждому):

Уполномоченное лицо от акционеров банка

_________________________                         ____________
                                                   (подпись)

    печать