1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил установления корреспондентских отношений между банками второго уровня Республики Казахстан, а также между банками второго уровня Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - Правила);
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.
3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан в четырнадцатидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила до сведения организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.
Председатель
Национального Банка
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 25 ноября 2000 г. N 428
Правила установления корреспондентских отношений
между банками второго уровня Республики Казахстан,
а также между банками второго уровня Республики Казахстан
и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с K941000_ Гражданским кодексом Республики Казахстан, Законом Республики Казахстан Z980237_ "О платежах и переводах денег" и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) и устанавливают особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов банков второго уровня Республики Казахстан (далее - банки) и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - небанковские организации) в тенге, а также порядок расчета лимита по оборотам платежей банков и небанковских организаций V990754_ V001199_ .
2. В настоящих Правилах используются следующие понятия:
1) банк-нерезидент - банк, находящийся за пределами Республики Казахстан и осуществляющий банковскую деятельность в соответствии с законодательством государства его места нахождения;
2) корреспондентские отношения - договорные отношения между банками, а также между банками и небанковскими организациями, в соответствии с которыми один из них (далее - Корреспондент) открывает корреспондентский счет другому (далее - Респондент) с целью совершения операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания, предусмотренного договором корреспондентского счета и законодательством Республики Казахстан Z980237_ V001199_ .
3. Настоящие Правила не распространяются на корреспондентские отношения, установленные банками и небанковскими организациями с Национальным Банком.
4. Настоящие Правила не распространяются на корреспондентские отношения, установленные банками и небанковскими организациями с банками-нерезидентами.
Корреспондентские отношения банков и небанковских организаций с банками-нерезидентами регулируются соответствующими договорами между ними и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике.
5. Право открывать и вести корреспондентские счета банков и небанковских организаций имеют только банки и небанковские организации, имеющие лицензию Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов.
6. Лицензия на открытие и ведение корреспондентских счетов выдается банкам в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, в том числе нормативными правовыми актами Национального Банка, регламентирующими вопросы лицензирования банков V960430_ V990888_ .
7. Лицензия на открытие и ведение корреспондентских счетов выдается небанковским организациям в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка, регламентирующими вопросы лицензирования небанковских организаций.
Глава 2. Порядок открытия
корреспондентских счетов
8. При выборе Корреспондента Респондент анализирует финансовое состояние Корреспондента и на основании решения своего уполномоченного органа открывает корреспондентский счет.
9. Корреспондент открывает корреспондентский счет Респонденту на основании заключенного между ними договора корреспондентского счета.
10. Договор корреспондентского счета должен содержать следующее:
1) предмет договора;
2) регистрационный номер налогоплательщика - Респондента, указанный в документе, выданном органом налоговой службы;
3) условия оказания Корреспондентом услуг и порядок их оплаты;
4) порядок распоряжения деньгами Респондента;
5) порядок передачи платежных документов и способы обмена информацией о платежах и/или переводах денег;
6) порядок представления Корреспондентом Респонденту ежеквартальной финансовой отчетности, в том числе бухгалтерского баланса, отчета о результатах финансово-хозяйственной деятельности, отчета о движении денег и, при необходимости, иных форм финансовой отчетности, на основании которых Респондент анализирует финансовое состояние Корреспондента в целях контроля и снижения кредитного и ликвидного рисков;
7) ответственность Корреспондента за несвоевременное уведомление Респондента об отзыве лицензии Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов;
8) срок действия договора и порядок его расторжения;
9) порядок разрешения споров;
10) иные условия, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.
11. Для открытия корреспондентского счета Респондент представляет Корреспонденту документы, предусмотренные нормативным правовым актом Национального Банка, регулирующим порядок открытия банковских счетов V001199_ , а также следующие документы:
1) заявление на открытие корреспондентского счета;
2) для банков - нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение банковских операций;
3) для небанковских организаций - нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение переводных операций.
Респондент обязан представить Корреспонденту дополнительные документы, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан.
Глава 3. Общие требования к ведению
корреспондентских счетов
12. Респондент вправе совершать по своему корреспондентскому счету операции, не противоречащие законодательству Республики Казахстан, и в соответствии с договором корреспондентского счета.
13. Корреспондент осуществляет банковские операции по корреспондентскому счету Респондента в соответствии с внутренними правилами об открытии и ведении корреспондентских счетов, утвержденными уполномоченным органом Корреспондента. Внутренние правила об открытии и ведении корреспондентских счетов должны содержать следующее:
1) порядок осуществления платежей и/или переводов денег по корреспондентскому счету Респондента;
2) виды платежных документов, используемых при осуществлении платежей и/или переводов денег по корреспондентскому счету Респондента;
3) форматы электронных сообщений при передаче платежных документов электронным способом;
4) порядок предоставления Респонденту выписок по его корреспондентскому счету и иные формы контроля за своевременностью выполнения Корреспондентом своих обязательств по оказанию банковских услуг и осуществлению платежей и/или переводов денег по корреспондентскому счету Респондента;
5) порядок начисления вознаграждения на остаток денег на корреспондентском счете Респондента (если такое начисление производится);
6) порядок взимания комиссии за обслуживание корреспондентского счета Респондента;
7) иные условия по усмотрению Корреспондента.
14. Виды и порядок оформления платежных документов определяются в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан Z980237_ и нормативными правовыми актами Национального Банка V001155_ .
15. После завершения операционного дня Корреспондент составляет выписку о движении денег по корреспондентскому счету Респондента и передает ее Респонденту в порядке, способами и в сроки, установленными договором между ними.
16. По выпискам, получаемым от Корреспондента, Респондент осуществляет контроль правильности отражения сумм произведенных платежей, реквизитов бенефициара и сроков проведения платежей и/или переводов денег.
17. Все расхождения, выявленные в результате осуществления проверки операций по корреспондентскому счету как со стороны Корреспондента, так и Респондента, регулируются в соответствии с условиями договора между ними и законодательством Республики Казахстан.
Глава 4. Порядок закрытия
корреспондентских счетов
18. Закрытие корреспондентского счета производится:
1) по заявлению Респондента в любое время, если иное не предусмотрено законодательством V990754_ V001199_ или договором;
2) при прекращении действия договора корреспондентского счета;
3) при отзыве у Корреспондента лицензии Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов;
4) при отзыве у Респондента лицензии Национального Банка на проведение банковских операций в случае, если он является банком;
5) при отзыве у Респондента лицензии Национального Банка на проведение переводных операций в случае, если он является небанковской организацией;
6) в иных случаях, предусмотренных законодательством и/или договором корреспондентского счета.
19. В случае ликвидации Корреспондента требования Респондента к Корреспонденту удовлетворяются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
20. В случае отзыва у Корреспондента или Респондента лицензии на открытие и ведение корреспондентских счетов или закрытия корреспондентского счета Респондентом Корреспондент обязан осуществить перевод денег на указанный Респондентом счет в соответствии с условиями договора между ними.
Глава 5. Порядок расчета лимита
по оборотам платежей Респондента
21. Респондент осуществляет платежи в текущем месяце через корреспондентские счета, открытые в других банках и небанковских организациях, в объемах, не превышающих лимит, установленный Национальным Банком.
Данный лимит рассчитывается в процентном соотношении от общего объема исходящих безналичных платежей Респондента, осуществленных через платежную систему Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан" за предыдущий месяц.
22. Респондент обязан представлять в Национальный Банк не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным, сведения о количестве и объемах платежей, осуществленных через корреспондентские счета, открытые в других банках и небанковских организациях (приложение N 1).
23. В случае превышения лимита объема платежей, установленного Национальным Банком, Респондент несет ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.
Глава 6. Заключительные положения
24. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Председатель
Приложение N 1
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
банками второго уровня Республики Казахстан,
а также между банками второго уровня
Республики Казахстан и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 25 ноября 2000 г. N 428
Сведения о количестве и объемах платежей,
осуществленных через корреспондентские счета, открытые
в других банках и небанковских организациях
за ________ месяц ________года
__________________________________________________________________________
Наименование! Наименование !Объем платежей (в тыс.! Количество платежей
Респондента !Корреспондента! тенге) !
! !----------------------!-----------------------
! !Оборот по Дт!Оборот по!Полученные!Отправленные
! ! !КТ ! !
--------------------------------------------------------------------------
! ! ! ! !
--------------------------------------------------------------------------
Ф.И.О. первого руководителя _________________
Подпись
Ф.И.О. главного бухгалтера _________________
Подпись
(Специалисты: Склярова И.В.,
Умбетова А.М.)