Сақтандыру қызметін реттейтін нормативтік құқықтық актілерді жетілдіру мақсатында Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігінің (бұдан әрі - Агенттік) Басқармасы ҚАУЛЫ ЕТЕДІ:
1. Қоса беріліп отырған Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат беру, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия беру ережесі бекітілсін.
2. Мынадай қаулылардың күші жойылды деп танылсын:
1) Агенттік Басқармасының "Сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия беру ережесін бекіту туралы" 2006 жылғы 9 қаңтардағы N 11 қаулы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде N 4076 тіркелген, "Юридическая газета" газетінде 2006 жылғы 17 ақпанда N 28-29 (1008-1009) жарияланған);
2) Агенттік Басқармасының "Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат беру ережесін бекіту туралы" 2006 жылғы 9 қаңтардағы N 12 қаулы (Нормативтік құқықтық актілерді мемлекеттік тіркеу тізілімінде N 4077 тіркелген).
3. Осы қаулы Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуден өткен күннен бастап он төрт күн өткеннен кейін қолданысқа енгізіледі.
4. Лицензиялау басқармасы (Ә.Ж. Нәжімеденова):
1) Заң департаментімен (М.Б. Байсынов) бірлесіп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркеуден өткізу шараларын қолға алсын;
2) Қазақстан Республикасының Әділет министрлігінде мемлекеттік тіркелген күннен бастап он күндік мерзімде осы қаулыны Агенттіктің мүдделі бөлімшелеріне, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдарына және "Қазақстан қаржыгерлерінің қауымдастығы" заңды тұлғалар бірлестігіне мәлімет үшін жіберсін.
5. Халықаралық қатынастар және жұртшылықпен байланыс бөлімі осы қаулыны Қазақстан Республикасының бұқаралық ақпарат құралдарында жариялау шараларын қамтамасыз етсін.
6. Осы қаулының орындалуын бақылау Агенттік Төрағасының орынбасары Ғ.Н. Өзбековке жүктелсін.
Төраға
Қазақстан Республикасы
Қаржы нарығын және қаржы
ұйымдарын реттеу мен
қадағалау агенттігі
Басқармасының 2007 жылғы
30 сәуірдегі N 122
қаулысымен бекітілген
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат беру, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия беру ережесі
РҚАО-ның ескертуі!
2010.08.09 бастап кіріспеге өзгертіу енгізіледі - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2010.03.01 N 23 қаулысымен.
Осы Ереже "Сақтандыру қызметі туралы" Қазақстан Республикасының 2000 жылғы 18 желтоқсандағы Заңына (бұдан әрі - Заң), "Көлік құралдары иелерінің азаматтық-құқықтық жауапкершілігін міндетті сақтандыру туралы" Қазақстан Республикасының 2003 жылғы 1 шілдедегі Заңына (бұдан әрі - Көлік құралдары иелерінің АҚЖ туралы Заң), "Тасымалдаушының жолаушылар алдындағы азаматтық-құқықтық жауапкершілігін міндетті сақтандыру туралы" Қазақстан Республикасының 2003 жылғы 1 шілдедегі Заңына (бұдан әрі - Тасымалдаушылардың АҚЖ туралы Заң), "Қаржы рыногы мен қаржы ұйымдарын мемлекеттік реттеу мен қадағалау туралы" Қазақстан Республикасының 2003 жылғы 2 шілдедегі Заңына, "Акционерлік қоғамдар туралы" Қазақстан Республикасының 2003 жылғы 2 шілдедегі Заңына, "Өсімдік шаруашылығындағы міндетті сақтандыру туралы" Қазақстан Республикасының 2004 жылғы 10 наурыздағы Заңына (бұдан әрі - Өсімдік шаруашылығындағы міндетті сақтандыру туралы Заң), «Қызметкер еңбек (қызмет) мiндеттерiн атқарған кезде оның өмiрi мен денсаулығына зиян келтiргенi үшiн жұмыс берушiнiң азаматтық-құқықтық жауапкершiлiгiн мiндеттi сақтандыру туралы» Қазақстан Республикасының 2005 жылғы 7 ақпандағы Заңына (бұдан әрі - Жұмыс берушiнiң АҚЖ туралы Заң), "Лицензиялау туралы" Қазақстан Республикасының 2007 жылғы 11 қаңтардағы Заңына сәйкес әзірленді және қаржы рыногы мен қаржы ұйымдарына мемлекеттік реттеу мен қадағалауды жүзеге асыратын мемлекеттік органның (уәкілетті орган) сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат беру тәртібі мен талаптарын, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат алу үшін уәкілетті органға ұсынатын құжаттардың мазмұнына қойылатын талаптарды, сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия берудің тәртібі мен талаптарын, сондай-ақ лицензия алу үшін ұсынылатын құжаттардың мазмұнына қойылатын талаптарды айқындайды.
Ескерту. Кіріспеге өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2008.11.28 N 182 Қаулыcымен.
1-тарау. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат беру тәртібі мен талабы
1. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсатты алу үшін уәкілетті органға "Сақтандыру қызметі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 27-бабында көзделген құжаттар ұсынылады.
2. Уәкілетті орган сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсатты осы Ереженің 1-қосымшасында көрсетілген нысан бойынша береді.
Уәкілетті орган сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға оларға берілген рұқсаттардың есебін жүргізеді.
3. "Сақтандыру қызметі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 28-бабында көрсетілген негіздер бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат беруден бас тартылады.
4. "Сақтандыру қызметі туралы" Қазақстан Республикасы Заңының 29-бабында көрсетілген негіздер бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсаты қайтарылып алынады.
2-тарау. Сақтандыру (қайта сақтандыру)ұйымын құруға
рұқсат алу үшін ұсынылатын құжаттардың
мазмұнына қойылатын талаптар
6. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсатты алу үшін өтініш осы Ереженің 2-қосымшасында көрсетілген нысан бойынша жасалады.
7. Құрылтайшылар (заңды және жеке тұлғалар) жөніндегі мәліметтер осы Ереженің 3 және 4-қосымшасында көрсетілген нысандар бойынша жасалады.
8. Құрылатын сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының бизнес-жоспарына актуарий қол қояды және тігілген әрі нөмірленген түрінде бір данада беріледі. Бизнес-жоспарға қойылатын негізгі талаптар осы Ереженің 5-қосымшасында көрсетілген.
9. <*>
Ескерту. 9-тармақ алынып тасталды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2010.03.01 N 23 Қаулысымен.
10. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының құрылтай құжаттарының алғашқы беттері оң жақ жоғарғы бұрышында мынадай айқындама болуы тиіс: "Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігімен келісілді. Төраға (Төрағаның орынбасары)____________________________________________".
Осы құжаттар уәкілетті органның мөрімен бекітіледі. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының келісілген құрылтай құжаттарының бір данасы сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының заң іс құжаттарына тігіледі. Қалған даналары өтініш берушіге әділет органдарында мемлекеттік тіркеуден өту үшін қайтарылады.
3-тарау. Сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына
лицензия беру тәртібі мен талабы
11. Лицензиат сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін, сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия алу үшін уәкілетті органға Заңның 37-бабында көзделген құжаттарды ұсынады.
Ескерту. 11-тармаққа өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2010.03.01 N 23 Қаулысымен.
11-1. Ө тініш беруші көлік құралдары иелерінің жауапкершілігін міндетті сақтандыруды жүзеге асыру құқығына лицензия алу үшін уәкілетті органға Көлік құралдары иелерінің АҚЖ туралы Заңның 8-бабының 1-тармағының талаптарын орындағанын растайтын құжаттарды береді
Ескерту. 11-1-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2008.11.28 N 182, өзгерту енгізілді - 2010.03.01 N 23 Қаулыларымен.
11-2. Ө тініш беруші тасымалдаушының жолаушылар алдындағы жауапкершілігін міндетті сақтандыруды жүзеге асыру құқығына лицензия алу үшін уәкілетті органға Тасымалдаушылардың АҚЖ туралы Заңның 8-бабының 1-тармағының талаптарын орындағанын растайтын құжаттарды береді.
Ескерту. 11-2-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2008.11.28 N 182 Қаулысымен.
11-3. Ө тініш беруші өсімдік шаруашылығындағы міндетті сақтандыруды жүзеге асыру құқығына лицензия алу үшін уәкілетті органға Өсімдік шаруашылығындағы міндетті сақтандыру туралы Заңның 5-2-бабының 3-тармағының талаптарын орындағанын растайтын құжаттарды береді.
Ескерту. 11-3-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2008.11.28 N 182 Қаулысымен.
РҚАО-ның ескертуі!
2010.08.09 бастап 11-4-тармаққа өзгертіу енгізіледі - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2010.03.01 N 23 қаулысымен.
11-4. Өтініш беруші жұмыс берушiнiң жауапкершілігін міндетті сақтандыруды жүзеге асыру құқығына лицензия алу үшін уәкілетті органға Жұмыс берушiнiң АҚЖ туралы Заңның 6-1-бабының 1-тармағының талаптарын орындағанын растайтын құжаттарды береді.
Ескерту. 11-4-тармақпен толықтырылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2008.11.28 N 182 Қаулысымен.
12. Сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия осы Ереженің 6-8-қосымшаларына сәйкес нысандар бойынша беріледі.
13. Заңның 38-бабында көзделген негіздер бойынша лицензия беруден бас тартылады.
14. Сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін және сақтандыру брокерінің қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия Қазақстан Республикасының заңнамалық актілерінде көзделген тәртіппен және негіздер бойынша қайта ресімделуге тиіс.
15. Сақтандыру қызметін жүзеге асыру құқығына берілген лицензиясынан сақтандырудың жеке сыныптарын алып тастау үшін лицензиат уәкілетті органға Заңның 37-бабының 6-тармағында көзделген құжаттарды ұсынады.
4-тарау. Лицензия алу үшін ұсынылатын
құжаттардың мазмұнына қойылатын талаптар
16. Лицензия алу үшін лицензиат уәкілетті органға осы Ереженің 9-қосымшасына сәйкес нысан бойынша сақтандыру сыныптарын, қызмет түрлерін көрсете отырып, өтінішті ұсынады.
17. Акционерлер, құрылтайшылар төлемін растайтын төлем құжаттары (төлем тапсырмасы, кіріс касса ордерлері), сондай-ақ бағалы қағаздар шығарылымын мемлекеттік тіркеу туралы куәлік, қаржы рыногын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі уәкілетті орган белгілеген сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдардың жарғылық капиталдың ең төменгі мөлшерінің толық төленгендігін растайтын құжаттар болып табылады.
Ескерту. 17-тармаққа өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқарамасының 2010.03.01 N 23 Қаулысымен.
18. Сақтандыру қызметін жүзеге асыратын ішкі ережесі:
1) шаруашылық қызметті жүзеге асыратын құрылымдарды қоспағанда, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары бөлімшелерінің құрылымын, міндетін, функцияларын және өкілеттігін;
2) ішкі аудит қызметінің және басқа да тұрақты органдардың құрылымын, мүшелер санын, міндеттерін, функцияларын және өкілеттіктерін;
3) техникалық (сақтандыру), инвестициялық, кредиттік, операциялық, рыноктық және басқа да тәуекелдерді басқару бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының саясатын ашатын тәуекелдерді басқару жүйесін;
4) шаруашылық қызметті жүзеге асыратын құрылымдарды қоспағанда, құрылымдық бөлімшелері басшысының құқығы мен міндеттемелері;
5) лауазымды тұлғалардың және сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдардың олардың атынан және оның есебінде мәмілелерді жүзеге асырған кезде өкілеттіктерін айқындауы тиіс.
19. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымның штатында актуарийлердің болуы туралы мәліметі осы Ереженің 10-қосымшасына сәйкес нысан бойынша жасалады.
20. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының ішкі аудит қызметі туралы ережеде мынадай мәліметтер:
1) ішкі аудит қызметінің құрылымы туралы ақпарат;
2) ішкі аудит қызметінің міндеттемелері мен функциялары;
3) ішкі аудит қызметінің құқықтары мен міндеттері;
4) ішкі аудит қызметінің лицензиаттың басқа құрылымдық бөлімшелерімен өзара әрекет жасау тәртібі туралы ақпарат;
5) лицензиат жүзеге асыратын қызметтің сипаты мен масштабтарын ескере отырып, оның қызметінің барлығын немесе бір бөлігін аудиторлық тексеру кезеңділігі болуы тиіс.
21. Актуарий қол қойған сақтандыру сыныбы бойынша бизнес-жоспарда Заңның 37-бабының 3-тармағында көзделген ақпарат болуы тиіс және уәкілетті органға тігілген және нөмірленген бір данада беріледі. Сақтандыру сыныбы бойынша бизнес-жоспардың алғашқы бетінде жоғары оң бұрышында мынадай айқындама болуы тиіс: "Директорлар кеңесі бекітті (сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымның атауы). 20__жылғы "__"_____________N______хаттамасы". Сақтандыру сыныбы бойынша бизнес-жоспардың соңғы беттің екінші жағына сақтандыру ұйымы мөр басады.
Инвестициялық саясат бойынша ақпаратта мынадай мәліметтерді:
1) инвестициялау мақсатын;
2) инвестиция типі бойынша әртараптандыруды және активтердің сапасын бағалауды қоса отырып, инвестициялық портфелін және оның кірістілігін қалыптастыруды;
3) активтердің типіне байланысты инвестициялық шектеулер, сондай-ақ тыс жерден тартылған құрал-жабдықтарды;
4) инвестициялық саясатына жауапты ұйымның тұлғаларын ашып көрсету қажет.
22. Сақтандырудың бірнеше сыныптары бойынша сақтандыру қызметін жүзеге асыру құқығына лицензия алуға өтініш берген кезде сақтандыру сыныбының бөлшегінде бір бизнес-жоспар ұсынылады.
Сақтандыру рыногында актуарлық қызметін жүргізуге лицензиясы бар, қол қойған актуарий жақын арадағы екі жылда қайта сақтандыру қызметін жүзеге асыру жөніндегі бизнес-жоспарда мынадай ақпарат болуы тиіс:
1) тәуекелдерді қайта сақтандыруға беру кезде:
негізгі нысандар (факультативті, облигаторлық, факультативті-облигаторлық) және сақтандыру сыныбы бойынша қайта сақтандыруға қатысу әдістері/түрлері (үйлесімді, үйлесімсіз), олардың өзара арақатынасы;
қайта сақтандыру ұйымдарын бағалау критерийлері (рейтинг, капиталдың мөлшері және активтер деңгейі, қызметті жүзеге асыруға тиісті қадағалау органы берген лицензияның болуы; қайта сақтандыру ұйымының тұрақтылығы: рыноктағы компанияның уақыты мен жұмыс тәжірибесі, мекен-жайы, сақтандыру тәуекелдердің болуы; қайта сақтандыру ұйымының іскерлік әлуеті: қызмет түрі бойынша талдау жүргізу, ірі төлемдер бойынша талдау жүргізу, клиенттермен өзара қатынасы, баспасөзде жағымсыз немесе жағымды жарияланымдардың болуы);
қайта сақтандыру ұйымының қызметіне бақылау жасау, қайта сақтандыру шарттарын сақтауды қамтамасыз ету жүйесі қандай тәсілмен жүзеге асырылады;
ынтымақтастық болжанатын қайта сақтандыру ұйымының атауы. Шетел қайта сақтандырушыларының болжамды үлесі.
2) қайта сақтандыруға тәуекелдерді қабылдаған кезде:
қайта сақтанышуларды бағалаудың негізгі критерийлері: қызметті жүзеге асыруға тиісті қадағалау органның лицензиясының болуы, қайта сақтанушыдан сақтандыруға тәуекелдерді алатын мамандардың кәсібилігі, ірі төлем бойынша талдау жүргізу, баспасөзде жағымсыз немесе жағымды жарияланымдардың болуы, қайта сақтандырушы - ұйымға экономикалық ықпал жасау шараларының болуы, өткен жылдары осы ұйыммен жүргізген жағымсыз жұмыс тәжірибесі;
қайта сақтандыру бойынша ұйымның портфелін сипаттау (сақтандыру түрлері, әр түрдің үлес салмағы, сақтандыру сомасының лимиттері, қайта сақтандыруға беру шарттары бойынша).
23. Директорлар кеңесі бекіткен қайта сақтандыруға сақтандыру тәуекелдерді қабылдау бойынша сақтандыру ұйымның ішкі ережелері:
1) қайта сақтандыруға тәуекелдерді қабылдауды жүзеге асыратын бөлімшенің құрылымын, міндеттерін, функцияларын және өкілеттіктерін;
2) сақтандыру ұйымның тарифтік саясатына сәйкес қайта сақтандыруға сақтандыру тәуекелдерді қабылдау кезде осы құрылымдық бөлімше басшысының және қызметкерінің құқықтарын, міндеттерін және өкілеттіктерін;
3) қайта сақтандыруға сақтандыру тәуекелдерді қабылдау кезде бағалау тәртібіне қойылатын талаптарын;
4) бизнес-процестерді сипаттауы (құжаттардың өту тәртібі және қайта сақтандыру бойынша қабылданған шешім бойынша жазылған рәсімдер);
5) өзге мәселелері (сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының қарауы бойынша) айқындалады.
24. Сақтандыру брокері жұмысының ішкі регламентіне мыналар:
1) сақтандыру және қайта сақтандыру шарттарын жасау жөніндегі делдалдық қызметін жүзеге асыру бойынша жауапты тұлғалардың тізбесі;
2) сақтандыруға (қайта сақтандыруға) сұратулар түскен;
сақтандыру (қайта сақтандыру) шарттарын алған;
сақтандыру (қайта сақтандыру) шарты жасалған;
қолданыстағы сақтандыру өтеуге толықтырулар мен өзгерістер енгізген;
сақтандырудың кейінгі кезеңге сақтандыру өтеуді жаңартқан;
сақтандыру жағдайларына қызмет көрсеткен кезде сақтандыру брокері қызметкерлерінің іс-қимылдарын ашып көрсететін сақтандыру және қайта сақтандыру шарттарын жасау жөніндегі делдалдық қызметін жүзеге асыру бойынша рәсімдері жатады.
25. Құжаттаманы жүргізу тәртібіне және сақтандыру брокерінің клиенттеріне қызмет көрсету талаптарына мыналар кіреді:
1) сақтандыру (қайта сақтандыру) шартын жасаған, сақтандыру төлемін жүзеге асырған, сақтандыру жағдайы болған кезде құжаттарды, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) шартын жасасуға байланысты басқа да құжаттарды қалыптастыру тізбесі мен дәйектілігі;
2) клиенттің барлық қаржы және жеке ақпаратының құпиялық режиміне қойылатын негізгі талаптар;
3) мазмұнында:
қатаң есептегі бланктерді есепке алу жүйесінің болуы;
қатаң есептегі құжаттардың сақталу жүйесін ұйымдастыруға жауапты тұлға;
сақтау орны (жеке үй-жайлар, шкафтар, сейфтер, оларға кіру тәртібі) бар қатаң есептегі құжаттардың сақталу жүйесін қамтамасыз ету;
4) клиентті қамтамасыз етудің толықтығы мен тәртібі:
сақтандыру брокері, оның мәртебесі туралы ақпарат;
қызметі ұсынылатын сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымдары туралы ақпарат;
төлемдердің және тәуекелдердің көлемі;
жеткізушінің және клиенттің қызмет көрсету міндеттемелері жатады.
26. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы уәкілетті орган сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметті жүзеге асыру құқығына берген лицензия негізінде, тек Сақтандыру ережесі болғанда ғана, сақтандыру қызметін жүзеге асырады.
5-тарау. Қорытынды ереже
27. Осы Ережеде реттелмеген мәселелер Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген тәртіппен шешіледі.
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына
лицензия беру ережесіне
1-қосымша
(Қазақстан Республикасының мемлекеттік
елтаңбасы бейнеленген уәкілетті
органның бланкісінде басылады)
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға берілген N___рұқсат
Осы рұқсат сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының толық атауы) құруға берілді.
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға рұқсат құрылтай құжаттарымен бірге Қазақстан Республикасының әділет органдарына ұсынылуға тиіс және рұқсатты берген күннен бастап алты ай ішінде заңды күші бар.
Төраға (Төрағаның орынбасары)
______________________ ______жылғы "___"____________
Мөр орны
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 2-қосымша
Уәкілетті органның басшысына
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын
құруға рұқсатты алуға өтініш
____________________________________________________________________
(өтініш берушінің фамилиясы, аты, (бар болса) әкесінің аты)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(құрылтайшы атынан осы өтінішті беруге өтініш берушінің өкілеттігін растайтын нотариатта немесе басқадай куәландырылған құжатқа сілтеме)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(өтініш берушінің жұмыс орны және лауазымы, тұратын жері)
құрылтай жиналысының_______________жылғы "___"________________N_____
шешіміне (хаттамасына) сәйкес
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(құрылатын сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының толық атауы және орналасқан жері)
құруға рұқсат беруді сұрайды.
Құрылтайшылар өтінішке қоса берілген құжаттардың шынайлығына, сондай-ақ уәкілетті органға осы өтініштің қаралуына байланысты сұралған ақпаратты уақтылы ұсынуға толық жауап береді.
Қосымша (жіберілген құжаттар атауларының тізбесі, даналардың саны және әр қайсысының парақтар саны көрсетілсін):
______________________________
(өтініш берушінің қолы, күні)
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
cондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 3-қосымша
Фото (3x4 сантиметр)
Құрылтайшы - жеке тұлға туралы мәліметтер
____________________________________________________________________
(сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының атауы)
200_жылғы "__"_____________
1.Құрылтайшы
____________________________________________________________________
(фамилиясы, аты, (бар болса) әкесінің аты)
2.Туған күні
____________________________________________________________________
3. Туған жері
____________________________________________________________________
4. Азаматтығы
____________________________________________________________________
5. Жеке тұлғасын куәландыратын құжаттың деректері
____________________________________________________________________
6. Тұрғылықты жері
____________________________________________________________________
7. Жұмыс орны, лауазымы
____________________________________________________________________
8. Телефон нөмірі (қаланың коды, жұмысы мен
үйінің)_____________________________________________________________
9. Білімі
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________ (оқу орны, бітірген жылы, мамандығы)
10. Еңбек қызметі туралы қысқаша резюме
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(жұмыс орны, лауазымы, жұмыс істеген кезеңі)
9. Растайтын құжаттарды қоса беріп, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын құруға қолданылатын ақша көздерінің және сомасының сипаты
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________10. Құрылтайшының жарғылық капиталда қатысу немесе басқа заңды тұлғалардың акцияларын иелену жөніндегі мәліметтер:
заңды тұлғаның атауы және орналасқан жері
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________олардың қызметтерінің түрлері (негізгі қызмет түрлері атап көрсетілсін)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
жарғылық капиталдағы үлесі немесе жеке әр заңды тұлға бойынша дауыс беретін акциялардың жалпы санына құрылтайшы иеленетін акциялар санының ара қатынасы (пайызбен)_____________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Қолы_________________ күні___________________
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 4-қосымша
Құрылтайшы - заңды тұлға туралы мәліметтер
____________________________________________________________________
(сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының атауы)
200__жылғы "__"_________________
1. Құрылтайшы
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(заңды тұлғаның атауы)
2. Мекен-жайы
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(почталық индекс, қала, көше, байланыс телефоны)
3. Мемлекеттік тіркеу
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(құжаттың атауы, нөмірі, күні, кім берді)
4. Қызметтің түрі
____________________________________________________________________
(негізгі қызмет түрлері көрсетілсін)
5. Қазақстан Республикасының резиденті, Қазақстан Республикасының резиденті емес (керегінің асты сызылсын).___________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
6. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының құрылтайшысы - заңды тұлғаның басшысы____________________________________________________
____________________________________________________________________
(фамилиясы, аты, (бар болса) әкесінің аты, туған күні)
Білімі
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(оқу орны, бітірген жылы, мамандығы)
7. Соңғы үш күнтізбелік жылда заңды тұлғада - құрылтайшыда ірі қаржы проблемалар, оның ішінде банкротқа ұшырау, консервация, санация болды ма:___________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(олардың туындау себептері)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(бұл проблемаларды шешу қорытындылары).
8. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының құрылтайшысы - заңды тұлға жарғылық капиталындағы қатысу үлесінің он немесе одан да көп пайызына тұра және (немесе) жанама иеленген немесе ірі акционері болып табылатын ұйымдарды көрсетіңіз:
ұйымның атауы және орналасқан жері:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
ұйымның мемлекеттік тіркеу (қайта тіркеу) туралы деректер:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
ұйым қызметінің түрі:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
осы заңды тұлғаның жарғылық капиталына қатысуы:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Ұйым
басшысының
қолы_________________ күні__________________
Мөр орны
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 5-қосымша
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының бизнес-жоспарына
қойылатын негізгі талаптар
1. Жалпы мәселелер
Осы бөлімнің мақсаты сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының болашақ қызметіне қысқаша шолу беру болып табылады.
1. Сақтандыру ұйымын құру мақсаттары.
2. Қызметтің негізгі бағыттарын қысқаша сипаттау: саласы, сыныптары, түрлері.
2. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы
туралы ақпарат
3. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының орналасқан жері.
4. Филиалдарды және (немесе) өкілдерді құру.
5. Жала алатын немесе тартылатын заңгерлер, бухгалтерлер, актуарийлер (ішкі, тәуелсіз), аудиторлық ұйым туралы ақпаратты, басқа ұйымдардың мамандарымен іскерлік байланыстарды.
6. Ішкі аудит қызметінің принциптері.
7. Қатаң есептегі құжаттардың сақталу жүйесін қамтамасыз етуді.
8. Өндірістік қорларды: бөлменің (жеке не жала алынған), компьютерлік және басқа да бағдарламалық қамтамасыз ету техниканың болуы.
3. Маркетингтік зерттеулер және рыноктың сегменті
9. Саланы дамыту болжамдарында сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының қызметін жүзеге асыру болжанады.
10. Құрылатын сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын дамытуға бәсекелестіктің ықпалы: негізгі бәсекелелері, өнімдерді, баға стратегиясын, жарнама әдістерін салыстыру, Қазақстан Республикасының барлық аумағына немесе жеке аймақтарға, заңды және жеке тұлғаларға рыноктық сегментінің бағдары.
11. Рыноктағы сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының сақтандыру сыныбы бөлшегінде болжалынатын үлесі.
12. Мақсатты рыноктың демографиялық талдау: жасы, жынысы, әлеуметтік экономикалық ахуалы, кіріс деңгейі, сондай-ақ сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметті тұтынушыларының өмір (салты) мәні.
4. Сақтандыру өнімдерінің түрлері, қызметтері
және оларды бөлу
13. Сақтандыру түрлерінің (сақтандыру өнімдерінің) тізбесі.
14. Сақтандыру өнімдерінің мазмұны.
15. Сақтандыру өнімдерін сату кезде көрсетілетін қосымша қызметтер.
16. Сақтандыру өнімдерінің негізгі сатып алушылары.
17. Аймақтар бойынша сақтандыру өнімдерін бөлу.
5. Сақтандыру андеррайтингі
18. Сақтандыру сыныптарына байланысты сақтандыру андеррайтингі үшін тәуекел деңгейін сипаттайтын қолданылатын критерилері (қауіпсіздік дерек көздері бойынша және қауіпсіздік дәрежесі бойынша тәуекелдерді топтастыру, сақтандыру өтеудің мерзімін, шарттарын және мөлшерін айқындау, сақтанушы, сақтандыру объектісі және сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының қарауына басқа да критерийлері туралы деректерді талдау).
19. Сақтандыру тарифты айқындаған кезде сақтандыру андеррайтингіне ықпал жасайтын белгіленген сол сияқты ауыспалы шығыстарын көрсете отырып сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының шығыстарының шектеулі шамалары.
20. Сақтандыру андеррайтингісіне жауап беретін сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының басты тұлғалары туралы ақпараты.
6. Баға стратегиясы
21. Статистикалық деректердің немесе оларды сақтандыру рыногының басқа қатысушыларынан алу жөніндегі уағдаластықтың болуы туралы ақпарат.
22. Сақтандыру мөлшерлемелерін есептеу және оларды сақтандыру мөлшерлеме мөлшерінің жоспарланатын диапазоны, статистикалық деректердің көздері, пайдаланатын әдістемесінің қысқаша сипаты жататын сақтандыру сыныбы бойынша экономикалық негіздеу тәртібі.
23. Бағаның рыноктың қажеттілігіне сәйкес болуын негіздеу.
24. Баға стратегиясына және статистикалық ақпаратты жинауға жауап беретін сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының басты тұлғалары туралы ақпарат.
7. Жылжыту стратегиясы және сақтандыру
өнімдерін сату тәсілдері
25. Сақтандыру өнімдерін сату жүйесін ұйымдастыру және өткізуді ынталандыру (жарнама, почта, тікелей сату, интернет, сатуды жылжыту және басқалары.)
26. Сақтандыру өнімдерін іске асыру тәсілдері: тікелей сату, сақтандыру агенттері арқылы сату, интернет-сату және басқа тәсілдері.
27. Жарнамаға шығатын шығын болжамы.
8. Қаржылық жоспар
28. Болжанатын бухгалтерлік баланс және оның қосымшасы.
29. Сақтандыру сыныптар бөлшегінде болжанатын кіріс пен шығыстар.
30. Болжанатын әкімшілік шығыстар.
31. Ақша ағымы туралы болжанатын есеп.
32. Қажет болған жағдайда қосымша қаржыландыру көздері.
33. Қайта сақтандырушының үлесін ескере отырып сол сияқты сақтандыру сыныптары бөлшегінде қайта сақтандырушы үлесін ескерусіз шығындылық коэффицентерінің болжамы.
34. Екінші деңгейдегі банктердің салымдарының құны және мемлекеттік емес бағалы қағаздары жиырма бес және елу процентке азайған;
сақтандыру резервтері жиырма бес және елу процентке ұлғайған;
сақтандыру төлемдері елу және жетпіс процентке ұлғайған;
акционерлерге тиесілі сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының акцияларын сатқан жағдайларда төлем қабілетсіздігін және қаржылық тұрақтылығын сипаттау.
35. Акционерлерге дивидендтерді төлеу.
9. Инвестициялық саясат
36. Инвестициялаудың мақсаттары.
37. Инвестициялардың типі бойынша диверсификациялауды және активтердің сапасын бағалауды қоса отырып инвестициялық портфелін және оның кірістілігін қалыптастыру.
38. Активтердің типіне, сондай-ақ тыс жерден тартылған құрал-жабдықтарына байланысты инвестициялық шектеулер.
39. Инвестициялық саясатына жауапты сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының басты тұлғалары.
10. Қайта сақтандырудың саясаты
40. Тәуекелдерді қайта сақтандыруға берген кезде:
1) сақтандыру сыныптары бойынша негізгі нысандар және қайта сақтандыру әдістері, олардың өзара арақатынасы;
2) қайта сақтандыру ұйымдарын бағалау критерийлері:
рейтинг, капиталдың мөлшері және активтер деңгейі, қайта сақтандыру қызметін жүзеге асыруға тиісті қадағалау органы берген лицензияның болуы;
қайта сақтандыру ұйымының тұрақтылығы: рыноктағы компанияның уақыты мен жұмыс тәжірибесі, мекен-жайы, сақтандыру тәуекелдердің болуы;
қайта сақтандыру ұйымының іскерлік әлуеті: қызмет түрі бойынша талдау жүргізу, ірі төлемдер бойынша талдау жүргізу, клиенттермен өзара қатынас, баспасөзде жағымсыз немесе жағымды жарияланымдардың болуы;
3) қайта сақтандыру ұйымының қызметіне бақылау жасау, қайта сақтандыру шарттарын сақтауды қамтамасыз ету жүйесі;
4) ынтымақтастық болжанатын қайта сақтандыру ұйымының атауы, сондай-ақ шетел қайта сақтандырушылардың болжалды үлесі.
41. Қайта сақтандыруға тәуекелдерді қабылдаған кезде:
1) қайта сақтанушыларды бағалаудың негізгі критерийлері: қызметті жүзеге асыруға тиісті қадағалау органның лицензиясының болуы, қайта сақтанушыдан сақтандыруға тәуекелдерді алатын мамандардың кәсібилігі, ірі төлем бойынша талдау жүргізу, баспасөзде жағымсыз немесе жағымды жарияланымдардың болуы, қайта сақтанушы - ұйымға экономикалық ықпал жасау шараларының болуы, өткен жылдары осы ұйыммен жүргізген жағымсыз жұмыс тәжірибесі;
2) қайта сақтандыру бойынша ұйымның портфелін сипаттау (сақтандыру түрлері, әр түрдің үлес салмағы, сақтандыру сомасының лимиті, қайта сақтандыруға беру шарттары бойынша).
11. Ұйымдастыру құрылымы
42. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының құрылымы.
43. Директорлар кеңесінің бірінші басшысы және мүшелері, басқарманың бірінші басшысы және сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының бас бухгалтері туралы ақпарат: біліктілігі, білімі, жұмыс тәжірибесі.
44. Басты мамандарының оның ішінде сақтандыру, қайта сақтандыру, андеррайтинг, ішкі аудит бөлімшелерінің қаржы директорының, басшыларының функционалдық міндеттерін сипаттау.
45. Мамандар білімінің болжалды деңгейі.
46. Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы қатысуға ниеті бар кеңесшілер және қауымдастықтар туралы ақпараты.
47. Сақтанушылардың шағымдарымен жұмысты ұйымдастыру.
48. Қызметкерлерді және сақтандыру агенттерін оқытуды ұйымдастыру.
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 6-қосымша
Қазақстан Республикасының
Елтаңбасы
Уәкілетті органның толық атауы
"Жалпы сақтандыру" саласы бойынша сақтандыру (қайта сақтандыру)
қызметін жүзеге асыру құқығына
Лицензия
Лицензияның нөмірі берілген күні____жылғы "__"_______
____________________________________________________________________
(сақтандыру ұйымының толық атауы)
Осы лицензия:
1. сақтандыру қызметін:
сақтандырудың ерікті нысанында:
____________________________________________________________________
+___________________________________________________________________
сақтандырудың міндетті нысанында:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
2. қайта сақтандыру қызметін жүзеге асыру құқығын береді.
Бірінші рет алған лицензия туралы деректер:
сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін жүзеге асыру құқығына
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(нөмірі, күні, лицензия берген мемлекеттік органның атауы) қайта сақтандыру ) қызметін жүзеге асыруға
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(нөмірі, күні, лицензия берген мемлекеттік органның атауы)
Төраға (Төрағаның орынбасары)
Мөр орны
Алматы қаласы
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 7-қосымша
Қазақстан Республикасының
Елтаңбасы
Уәкілетті органның толық атауы
"Өмірді сақтандыру" саласы бойынша сақтандыру қызметін
жүзеге асыру құқығына
Лицензия
Лицензияның нөмірі берілген күні_______жылғы "__"_______
____________________________________________________________________
(сақтандыру ұйымының толық атауы)
Осы лицензия:
1. өмірді сақтандырудың ерікті нысанында сақтандыру қызметін жүзеге асыру құқығын береді.
Бірінші рет алған лицензия туралы деректер:
өмірді сақтандырудың ерікті нысанында сақтандыру қызметін жүзеге асыру құқығына
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(нөмірі, күні, лицензия берген мемлекеттік органның атауы)
Төраға (Төрағаның орынбасары)
Мөр орны
Алматы қаласы
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 8-қосымша
Қазақстан Республикасының
Елтаңбасы
Уәкілетті органның толық атауы
Сақтандыру брокері қызметін жүзеге асыру құқығына
Лицензия
Лицензияның нөмірі берілген күні_____жылғы "__"__________
____________________________________________________________________
(сақтандыру брокерінің толық атауы)
Бірінші рет алған лицензия туралы деректер:
сақтандыру брокері қызметін жүзеге асыру құқығына
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(нөмірі, күні, лицензия берген мемлекеттік органның атауы)
Төраға (Төрағаның орынбасары)
____________________________________________________________________
Мөр орны
Алматы қаласы
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 9-қосымша
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(уәкілетті органның толық атауы)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының, сақтандыру брокерінің толық атауы)
Өтініш
____________________________________________________________________
(сақтандырудың саласын, нысанын, сыныптарын, қызмет түрін көрсету қажет)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
жүзеге асыру құқығына лицензия беруіңізді сұраймын
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымы, сақтандыру брокері туралы мәліметтер:
1. Атауы, орналасқан жері
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(индекс, қала, аудан, облыс, көше, үйінің нөмірі)
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(телефон, факс)
2. Әділет органдарында сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының, сақтандыру брокерінің мемлекеттік тіркелу (қайта тіркелу) туралы деректер
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(мемлекеттік тіркелу (қайта тіркелу) жөніндегі куәліктің күні және нөмірі)
3. Сақтандыру ұйымының, сақтандыру брокерінің банктік шоты ашылған банктің атауы және орналасқан жері, бірегейлендіру бизнес нөмірі
____________________________________________________________________
4. Бірінші рет алған лицензия туралы деректер:
1) сақтандыру (қайта сақтандыру) қызметін, қайта сақтандыру бойынша қызметті, сақтандыру брокері қызметін жүзеге асыру құқығына
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(нөмірі, күні, лицензия берген мемлекеттік органның атауы)
Сақтандыру ұйымы, сақтандыру брокері және олардың құрылтайшылары (акционерлері) өтінішке қоса берілген құжаттардың (ақпараттың) шынайлығына толық жауапты болады.___________________________________
____________________________________________________________________
5. Жіберген құжаттардың тізбесі, даналар саны және әр қайсысы бойынша парақтар саны:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Өтініш беруге уәкілетті тұлғаның фамилиясы, аты, (бар болса) әкесінің аты, лауазымы______________________________________________
____________________________________________________________________
________________
(қолы)
_____________ жылғы "__"_______________
Мөр орны
Сақтандыру (қайта сақтандыру)
ұйымын құруға рұқсат беру,
сондай-ақ сақтандыру (қайта
сақтандыру) қызметін және
сақтандыру брокерінің қызметін
жүзеге асыру құқығына лицензия
беру ережесіне 10-қосымша
Сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымының штатында
актуарийдің болуы туралы мәліметтер
Сақтандыру |
Актуарий туралы мәліметтер |
||||
Фамилиясы, аты, (бар |
Уәкілетті |
Актуарий |
Білімі |
Біліктілік емтиханын қайта тапсыру жөніндегі ақпарат |
|