1. Утвердить прилагаемую Инструкцию об организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан (далее - Инструкция) и ввести ее в действие через 10 дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Признать постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Инструкции об организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан" от 25 июля 1997 года N 295 и V970381_ Инструкцию об организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденную постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 июля 1997 года N 295, утратившими силу со дня введения в действие Инструкции.
3. Уполномоченной организации государственной почтовой связи в месячный срок со дня вступления в силу Инструкции привести документацию и помещения действующих обменных пунктов в соответствие с требованиями Инструкции.
4. Уполномоченным банкам и уполномоченным организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, в месячный срок со дня вступления в силу Инструкции привести форму журнала реестров купленной и проданной наличной иностранной валюты в соответствие с требованиями Инструкции.
5. Управлению валютного регулирования и контроля (Касымжановой Г.З.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Инструкции;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации довести настоящее постановление и Инструкцию об организации обменных операций с наличной иностранной валютой до областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.
6. Управлению международных отношений и связей с общественностью (Сембиев Н.К.) опубликовать настоящее постановление и Инструкцию в Вестнике Национального Банка Казахстана.
7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Кудышева М.Т.
Председатель Национального Банка
Утверждена
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
Инструкция
об организации обменных операций с наличной
иностранной валютой в Республике Казахстан
Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан Z960054_ "О валютном регулировании" от 24 декабря 1996 года, Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу Закона, Z952155_ "О Национальном Банке Республики Казахстан" от 30 марта 1995 года и Z952444_ "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" от 31 августа 1995 года.
Настоящей Инструкцией устанавливается порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, а также порядок создания, лицензирования и прекращения деятельности уполномоченных организаций, осуществляющих обменные операции с наличной иностранной валютой, их обменных пунктов и обменных пунктов уполномоченных банков на территории Республики Казахстан.
Глава 1. Общие положения
1. Для целей настоящей Инструкции используются следующие понятия:
1) уполномоченные банки - банки, имеющие лицензию Национального Банка Республики Казахстан на организацию обменных операций с иностранной валютой;
2) уполномоченные организации - юридические лица, единственным видом деятельности которых является организация обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан;
3) уполномоченные кредитные товарищества - кредитные товарищества, осуществляющие свою деятельность на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой;
4) уполномоченные организации почтовой связи - организации государственной почтовой связи, осуществляющие деятельность в соответствии с постановлением Правительства Республики Казахстан и имеющие лицензию Национального Банка Республики Казахстан на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой;
5) уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций - юридические лица, не являющиеся банками, перечисленные в подпунктах 2) - 4) настоящего пункта;
6) обменные операции с наличной иностранной валютой - операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые в соответствии с лицензией Национального Банка Республики Казахстан;
7) обменные пункты - специально оборудованные места проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;
8) кросс курс - курсовое соотношение между двумя иностранными валютами, определяемое на основе курса этих валют по отношению к казахстанскому тенге.
2. Для удовлетворения спроса физических лиц - резидентов и нерезидентов Республики Казахстан в наличной иностранной валюте уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, открывают обменные пункты на территории Республики Казахстан для проведения операций по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты.
3. Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) является единственным лицензиаром на территории Республики Казахстан, обладающим правом лицензировать обменные операции с наличной иностранной валютой.
Глава 2. Порядок создания обменных пунктов уполномоченных банков,
уполномоченных кредитных товариществ и уполномоченных
организаций почтовой связи
4. Обменные операции с наличной иностранной валютой осуществляются уполномоченными банками, уполномоченными кредитными товариществами и уполномоченными организациями почтовой связи на основании лицензии Национального Банка.
5. Порядок лицензирования деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой банками, кредитными товариществами и организациями почтовой связи устанавливается отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка.
6. Обменные пункты уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ открываются на основании приказа по уполномоченному банку, уполномоченному кредитному товариществу, изданного после получения лицензии на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой. Уполномоченные банки и уполномоченные кредитные товарищества обязаны в срок не позднее трех рабочих дней со дня издания приказа об открытии обменного пункта письменно уведомить об этом филиал Национального Банка с приложением копии приказа.
7. Обменные пункты уполномоченных организаций почтовой связи открываются на основании приказа по уполномоченной организации почтовой связи. При этом уполномоченная организация почтовой связи в срок не позднее трех рабочих дней представляет в филиал Национального Банка копию приказа и пакет документов в соответствии с пунктами 13 и 14 настоящей Инструкции.
8. Обменные пункты уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ и уполномоченных организаций почтовой связи подлежат обязательной регистрации в филиале Национального Банка, при этом каждому обменному пункту выдается регистрационное свидетельство по форме согласно приложению N 1 к настоящей Инструкции.
9. Регистрация в филиале Национального Банка является основанием для функционирования обменного пункта. До получения регистрационного свидетельства обменный пункт не вправе проводить обменные операции с наличной иностранной валютой.
10. Филиал Национального Банка в течение 5 рабочих дней со дня получения уведомления об открытии обменного пункта в помещении уполномоченного банка (его филиала, расчетно-кассового отдела), уполномоченного кредитного товарищества обязан проверить соответствие помещения обменного пункта требованиям настоящей Инструкции и составить соответствующий акт проверки в двух экземплярах, один из которых остается в уполномоченном банке, уполномоченном кредитном товариществе, а второй - в филиале Национального Банка.
В случае несоответствия помещения обменного пункта требованиям настоящей Инструкции филиал Национального Банка устанавливает в акте проверки срок, в течение которого помещение обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества должно быть приведено в соответствие с требованиями Инструкции, с учетом замечаний, содержащихся в акте. По истечении указанного в акте проверки срока, установленного для устранения выявленных нарушений, филиал Национального Банка повторно осуществляет проверку помещения обменного пункта, по результатам которой также составляется соответствующий акт проверки.
11. В случае соответствия помещения обменного пункта требованиям настоящей Инструкции, филиал Национального Банка в течение 10 рабочих дней со дня проверки помещения обменного пункта, открытого в помещении уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества осуществляет регистрацию обменного пункта и выдает регистрационное свидетельство.
12. В случае открытия обменного пункта вне помещения уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, а также обменного пункта уполномоченной организации почтовой связи (независимо от места расположения) филиал Национального Банка обязан в течение пятнадцати рабочих дней со дня получения письменного уведомления и полного пакета документов в соответствии с пунктами 13 и 14 настоящей Инструкции проверить документы и помещение обменного пункта на соответствие требованиям, установленным настоящей Инструкцией. В случае отсутствия замечаний по представленным документам и к помещению обменного пункта филиал Национального Банка регистрирует обменный пункт и выдает регистрационное свидетельство.
13. Для регистрации обменного пункта, расположенного вне помещения уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, а также обменного пункта уполномоченной организации почтовой связи (независимо от места расположения) необходимо представить в филиал Национального Банка следующие документы:
1) заявление на регистрацию обменного пункта;
2) копию лицензии уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой;
3) подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи на помещение обменного пункта. При этом в договоре аренды должно быть указано целевое назначение арендуемого помещения;
4) подлинник или нотариально удостоверенную копию акта приемки в эксплуатацию средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами охранной и пожарной сигнализации - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта обследования технического состояния средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта;
5) подлинник или нотариально удостоверенную копию договора на охрану обменного пункта с приложением копии лицензии Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности при осуществлении охраны обменного пункта соответствующими службами вооруженной охраны.
В случае, если охрана помещения обменного пункта осуществляется собственной службой безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи - копию приказа, согласно которому охрана обменного пункта возлагается на собственную службу безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, и копию положения о структурном подразделении уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, предназначенном для его охраны.
При отсутствии в обменном пункте вооруженной охраны - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта приемки в эксплуатацию средств тревожной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами тревожной сигнализации - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта обследования технического состояния средств тревожной сигнализации обменного пункта.
14. Уполномоченными кредитными товариществами и уполномоченными организациями почтовой связи дополнительно к документам, предусмотренным в пункте 13 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:
1) подлинник или нотариально удостоверенную копию документа уполномоченного банка о прохождении работниками обменного пункта курсов подготовки по работе с наличной иностранной валютой, либо подлинник или нотариально удостоверенную копию документа, подтверждающего опыт работы с наличной иностранной валютой не менее 1 года с приложением копии трудовой книжки, заверенной отделом кадров и руководителем организации;
2) копию приказа руководителя уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи о назначении на должность кассира обменного пункта.
15. Для учета обменных пунктов уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ и уполномоченных организаций почтовой связи, расположенных на территории области, филиал Национального Банка при регистрации присваивает обменным пунктам порядковый регистрационный номер.
Учет (регистрация, перерегистрация) обменных пунктов уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ и уполномоченных организаций почтовой связи ведется в отдельных регистрационных журналах.
16. Филиал Национального Банка вправе отказать уполномоченному банку, уполномоченному кредитному товариществу и уполномоченной организации почтовой связи в регистрации обменного пункта при несоответствии представленных документов и помещения обменного пункта требованиям, предусмотренным настоящей Инструкцией.
17. При получении новой лицензии на организацию обменных операций с иностранной валютой уполномоченный банк, уполномоченное кредитное товарищество, уполномоченная организация почтовой связи обязаны в течение пяти рабочих дней представить ее копию в филиал Национального Банка.
Филиал Национального Банка производит перерегистрацию обменных пунктов уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи в соответствии с требованиями настоящей Инструкции и выдает свидетельства о регистрации.
18. При изменении адреса обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи филиал Национального Банка производит перерегистрацию обменного пункта в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.
Глава 3. Порядок создания и лицензирования уполномоченных
организаций и открытия их обменных пунктов
19. Обменные операции с наличной иностранной валютой могут осуществляться уполномоченными организациями, имеющими лицензию Национального Банка на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой, единственным видом деятельности которых являются обменные операции с наличной иностранной валютой.
20. Уставный капитал уполномоченных организаций формируется в казахстанских тенге исключительно деньгами за счет взносов учредителей и должен быть внесен в полном объеме к моменту получения лицензии. Минимальный размер уставного капитала уполномоченной организации устанавливается Национальным Банком.
21. Уполномоченная организация может быть создана только в форме товарищества с ограниченной ответственностью.
22. Уполномоченные организации не вправе создавать филиалы, представительства и дочерние организации как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами, а также быть учредителем или участвовать в уставном капитале других юридических лиц.
23. Учредителями уполномоченной организации могут быть физические и юридические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан, за исключением:
1) органов представительной, исполнительной и судебной власти;
2) организаций, более пятидесяти процентов уставного капитала которых принадлежит государству;
3) лиц, ранее являвшихся учредителями (одними из учредителей) уполномоченной организации или уполномоченного кредитного товарищества, лицензия которой (которого) на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой была отозвана по основаниям, предусмотренным подпунктами 1) - 4), 7) пункта 37 настоящей Инструкции. Настоящая норма не распространяется на лиц, являвшихся учредителями (одними из учредителей) уполномоченной организации или уполномоченного кредитного товарищества, лицензия которой (которого) на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой была отозвана более чем за 3 года до предоставления документов на получение разрешения на государственную регистрацию или лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой.
24. Разрешение на государственную регистрацию уполномоченной организации в органах юстиции выдается Национальным Банком по форме, согласно приложению N 2 к настоящей Инструкции.
25. Для получения разрешения на государственную регистрацию в органах юстиции учредители уполномоченной организации представляют в филиалы Национального Банка следующие документы:
1) заявление на получение разрешения на государственную регистрацию в органах юстиции;
2) нотариально удостоверенную копию устава на казахском и русском языках в двух экземплярах;
3) сведения об учредителях по форме, согласно приложению N 3 настоящей Инструкции;
4) письменное подтверждение, что в состав учредителей не входят лица, указанные в подпункте 3) пункта 23 настоящей Инструкции.
26. Филиал Национального Банка в течение пятнадцати рабочих дней рассматривает представленные документы и в случае их соответствия требованиям действующего законодательства и настоящей Инструкции, составляет соответствующее заключение и направляет его вместе с представленными документами в центральный аппарат Национального Банка для решения вопроса о выдаче разрешения на государственную регистрацию в органах юстиции. В случае, если документы не соответствуют требованиям действующего законодательства, филиал Национального Банка возвращает представленные документы с мотивированным изложением причин.
27. Национальный Банк рассматривает поступившие из филиалов Национального Банка документы в течение двадцати рабочих дней со дня поступления полного пакета документов. В случае возврата документов с письменными замечаниями, сроки их рассмотрения после повторного представления уполномоченными организациями документов исчисляются заново.
Национальный Банк ведет учет выданных разрешений.
28. Национальный Банк вправе отказать в выдаче разрешения на государственную регистрацию в органах юстиции, если:
1) устав не соответствует действующему законодательству и требованиям настоящей Инструкции;
2) учредителями (одними из учредителей) уполномоченной организации являются лица, указанные в подпункте 3) пункта 23 настоящей Инструкции;
3) представленный пакет документов не соответствует требованиям настоящей Инструкции.
Национальный Банк направляет мотивированный отказ в выдаче разрешения на государственную регистрацию и одновременно возвращает представленный пакет документов.
29. В случае наличия незначительных замечаний к уставу Национальный Банк вправе выдать разрешение на государственную регистрацию уполномоченной организации в органах юстиции, затребовав у учредителей обязательство о внесении изменений и дополнений в устав до государственной регистрации уполномоченной организации в органах юстиции.
Филиал Национального Банка передает учредителям (руководителю) уполномоченной организации разрешение на государственную регистрацию, после подписания ими обязательства по форме согласно приложению N 4 к настоящей Инструкции. Подписанное обязательство направляется филиалом Национального Банка в центральный аппарат Национального Банка, копия остается в филиале Национального Банка для контроля.
30. Для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой юридические лица должны получить лицензию Национального Банка.
31. Для получения лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой юридические лица представляют в филиал Национального Банка следующие документы:
1) заявление о выдаче лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой;
2) нотариально удостоверенную копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица в органах юстиции;
3) нотариально удостоверенную копию устава на русском и казахском языках;
4) документ обслуживающего банка, подтверждающий внесение средств в уставный капитал уполномоченной организации в полном размере;
5) справку налоговых органов о регистрации в качестве налогоплательщика;
6) подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности уполномоченной организации на занимаемое помещение. При этом в договоре аренды должно быть указано целевое назначение арендуемого помещения;
7) подлинник или нотариально удостоверенную копию акта приемки в эксплуатацию средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами охранной и пожарной сигнализации - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта обследования технического состояния средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта;
8) подлинник или нотариально удостоверенную копию договора на охрану обменного пункта с приложением копии лицензии Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности при осуществлении охраны обменного пункта соответствующими службами вооруженной охраны.
При отсутствии в обменном пункте вооруженной охраны - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта приемки в эксплуатацию средств тревожной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами тревожной сигнализации - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта обследования технического состояния средств тревожной сигнализации обменного пункта;
9) подлинник или нотариально удостоверенную копию документа уполномоченного банка о прохождении работниками обменного пункта курсов подготовки по работе с наличной иностранной валютой либо подлинник или нотариально удостоверенную копию документа, подтверждающего опыт работы с наличной иностранной валютой не менее 1 года с приложением копии трудовой книжки, заверенной отделом кадров и руководителем организации;
10) копию приказа руководителя уполномоченной организации о назначении на должность кассира обменного пункта.
32. Для определения готовности уполномоченной организации к проведению обменных операций с наличной иностранной валютой филиал Национального Банка обязан в течение пятнадцати рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов осуществить проверку объектов (помещений) уполномоченной организации на месте. С этой целью создается комиссия из числа сотрудников филиала. Число членов комиссии должно быть не менее трех человек, включая специалистов подразделений валютного контроля и по работе с наличными деньгами. По результатам проверки комиссией с участием руководителя уполномоченной организации составляется акт.
В случае соответствия представленных документов и помещений обменных пунктов требованиям настоящей Инструкции филиал составляет и направляет в центральный аппарат Национального Банка заключение с приложением копий актов и документов, перечисленных в подпунктах 1)-5) пункта 31 настоящей Инструкции.
В случае несоответствия представленных документов и помещения обменного пункта требованиям, установленным настоящей Инструкцией, филиал Национального Банка направляет уполномоченной организации мотивированный отказ с возвратом представленного пакета документов.
33. Национальный Банк обязан в течение одного месяца со дня поступления от филиала Национального Банка всех необходимых документов вынести решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии юридическому лицу.
34. Лицензия, оформленная в соответствии с приложением N 5 к настоящей Инструкции, направляется центральным аппаратом Национального Банка в филиал Национального Банка. Филиал Национального Банка выдает лицензию юридическому лицу после представления копий платежных документов, подтверждающих уплату лицензионного сбора в размере и в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан. После выдачи лицензии филиал Национального Банка направляет в центральный аппарат Национального Банка уведомление о выдаче лицензии с приложением копий платежных документов, подтверждающих уплату лицензионного сбора.
35. Лицензия на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой выдается на неограниченный срок и не может быть передана другим лицам.
36. Национальный Банк вправе отказать юридическому лицу в выдаче лицензии, если:
1) представленные документы и помещение обменного пункта не соответствуют требованиям настоящей Инструкции;
2) в устав не внесены изменения и дополнения согласно письму-обязательству;
3) уставный капитал юридического лица не сформирован в полном объеме;
4) учредителями (одними из учредителей) уполномоченной организации являются лица, указанные в подпункте 3) пункта 23 настоящей Инструкции.
Национальный Банк направляет мотивированный отказ в выдаче лицензии и одновременно возвращает представленный пакет документов.
37. Национальный Банк вправе приостановить действие лицензии либо отозвать лицензию на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой в следующих случаях:
1) нарушения правил проведения обменных операций;
2) несоблюдения уполномоченной организацией требований настоящей Инструкции;
3) запрещения судом уполномоченной организации заниматься проведением операций с наличной иностранной валютой, на осуществление которых она имеет соответствующую лицензию;
4) неустранения причин, по которым было приостановлено действие лицензии;
5) если обменный пункт уполномоченной организации не функционирует в течение трех последовательных месяцев;
6) несоответствия размера уставного капитала уполномоченной организации требованиям, установленным Национальным Банком;
7) выявления факта представления уполномоченной организацией (ее учредителями) недостоверных сведений при получении лицензии на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой (разрешения на государственную регистрацию в органах юстиции).
38. При изменении своего места нахождения уполномоченная организация обязана в течение пяти дней уведомить в письменной форме филиал Национального Банка и налоговые органы. Филиал Национального Банка незамедлительно уведомляет об имевшем место изменении центральный аппарат Национального Банка. Национальный Банк в течение месяца через филиал выдает уполномоченной организации справку, подтверждающую получение сведений об имевших место изменениях.
39. При изменении наименования уполномоченной организации необходимо получение новой лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.
40. Изменения и дополнения, вносимые в устав уполномоченной организации, должны быть предварительно согласованы с Национальным Банком до их регистрации в органах юстиции. После регистрации указанных изменений и дополнений в органах юстиции уполномоченная организация обязана не позднее одного месяца со дня регистрации представить в Национальный Банк их нотариально удостоверенные копии.
41. Уполномоченная организация вправе открывать несколько обменных пунктов в пределах области по месту нахождения ее постоянно действующего органа.
42. При открытии нового обменного пункта уполномоченная организация должна зарегистрировать его в филиале Национального Банка и получить регистрационное свидетельство.
43. Для регистрации обменного пункта уполномоченная организация представляет в филиал Национального Банка следующие документы:
1) заявление на регистрацию обменного пункта;
2) копию лицензии на организацию обменных операций;
3) подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности уполномоченной организации на помещение обменного пункта;
4) подлинник или нотариально удостоверенную копию акта приемки в эксплуатацию средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами охранной и пожарной сигнализации - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта обследования технического состояния средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта;
5) подлинник или нотариально удостоверенную копию договора на охрану обменного пункта с приложением копии лицензии Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности при осуществлении охраны обменного пункта соответствующими службами вооруженной охраны.
При отсутствии в обменном пункте вооруженной охраны - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта приемки в эксплуатацию средств тревожной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами тревожной сигнализации - подлинник или нотариально удостоверенную копию акта обследования технического состояния средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта;
6) подлинник или нотариально удостоверенную копию документа уполномоченного банка о прохождении работниками обменного пункта курсов подготовки по работе с наличной иностранной валютой либо документа, подтверждающего опыт работы с наличной иностранной валютой не менее 1 года с приложением нотариально удостоверенной выписки из трудовой книжки;
7) копию приказа руководителя уполномоченной организации о назначении на должность кассира обменного пункта.
44. Филиал Национального Банка обязан в течение пятнадцати рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов проверить соответствие представленных документов и помещения обменного пункта требованиям настоящей Инструкции. В случае отсутствия замечаний по представленным документам и к помещению обменного пункта филиал Национального Банка регистрирует обменный пункт и выдает регистрационное свидетельство по форме согласно приложению N 1 к настоящей Инструкции.
45. Регистрация обменных пунктов уполномоченных организаций производится филиалом Национального Банка в отдельном регистрационном журнале с присвоением очередного порядкового регистрационного номера каждому обменному пункту.
46. Изменение адреса либо места расположения обменного пункта уполномоченной организации влечет его перерегистрацию в филиале Национального Банка в соответствии с требованиями настоящей Инструкции с выдачей нового регистрационного свидетельства.
При получении новой лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой филиал Национального Банка производит перерегистрацию обменных пунктов уполномоченной организации в соответствии с требованиями настоящей Инструкции с выдачей новых регистрационных свидетельств.
Глава 4. Условия и порядок функционирования обменных пунктов
47. Кассовое помещение обменных пунктов, расположенных в помещении банка, кредитного товарищества, организации почтовой связи, торговой организации, гостиницы, аэропорта и иных помещениях должно быть изолировано от персонала и клиентов, а обслуживание клиентов производится только через кассовое окно (окна).
48. В помещениях обменных пунктов уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, или уполномоченных банков, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Обслуживание клиентов производится только через кассовое окно (окна).
49. Независимо от места нахождения обменного пункта обязательно наличие в нем средств охранной и пожарной сигнализации, а также тревожной сигнализации или служб вооруженной охраны, имеющих лицензию Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности, или собственных служб безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи.
50. В обменных пунктах необходимо наличие несгораемого металлического шкафа для хранения денег и документов обменного пункта.
Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс.
51. Обменные пункты обязательно должны быть оснащены техническими средствами для определения подлинности денежных знаков.
52. Обменные пункты уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, независимо от места нахождения обменного пункта, при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой обязаны использовать зарегистрированные в налоговых органах контрольно-кассовые аппараты с фискальной памятью или компьютеры, оснащенные фискальной картой.
53. Обменные пункты должны быть оборудованы стендами (размером не менее 40 х 60см), содержащими информацию о курсах покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты.
В каждом обменном пункте на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:
1) наименование и (или) регистрационный номер обменного пункта, а также наименование уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций или уполномоченного банка, открывшей (открывшего) данный обменный пункт;
2) режим работы обменного пункта;
3) копия лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой;
4) сведения о филиале Национального Банка, осуществляющем контроль за деятельностью данного обменного пункта, по форме согласно приложению N 6 к настоящей Инструкции.
54. В помещении обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций должны в обязательном порядке храниться следующие документы:
1) копия приказа руководителя о принятии на работу кассира обменного пункта;
2) копия акта приема в эксплуатацию охранной и пожарной сигнализации.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами охранной и пожарной сигнализации - копия акта обследования технического состояния средств охранной и пожарной сигнализации обменного пункта;
3) копия договора, заключенного с кассиром обменного пункта о полной индивидуальной материальной ответственности;
4) копия документа, выданного налоговыми органами, подтверждающего регистрацию контрольно-кассового аппарата с фискальной памятью или компьютера, оснащенного фискальной картой;
5) копия договора аренды или документа, подтверждающего право собственности уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, на помещение обменного пункта;
6) копия договора на охрану обменного пункта с приложением копии лицензии Министерства внутренних дел Республики Казахстан на осуществление данного вида деятельности при осуществлении охраны обменного пункта соответствующими службами вооруженной охраны.
В случае, если охрана помещения обменного пункта осуществляется собственной службой безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи - копия приказа, согласно которому охрана обменного пункта возлагается на собственную службу безопасности уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, и копия положения о структурном подразделении уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, предназначенном для его охраны.
При отсутствии в обменном пункте вооруженной охраны - копия акта приемки в эксплуатацию средств тревожной сигнализации обменного пункта.
В случае, если помещение обменного пункта ранее было оборудовано средствами тревожной сигнализации - копия акта обследования технического состояния средств тревожной сигнализации обменного пункта.
Кроме того, в обменном пункте уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций должна храниться копия документа уполномоченного банка о прохождении работниками обменного пункта курсов подготовки по работе с наличной иностранной валютой либо копия документа, подтверждающего опыт работы с наличной иностранной валютой не менее 1 года с приложением копии трудовой книжки, заверенной отделом кадров и руководителем организации.
55. Режим работы, количество работников, круг служебных обязанностей в обменных пунктах устанавливаются в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденными руководителями уполномоченных банков или уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
В обменных пунктах уполномоченных организаций допускается проведение только обменных операций.
56. Уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, вправе приобретать наличную иностранную валюту в любом уполномоченном банке с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме.
Уполномоченным организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, запрещается покупать наличную иностранную валюту в обменных пунктах уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
Глава 5. Порядок проведения операций с наличной иностранной
валютой в обменных пунктах
57. Обменные пункты проводят операции покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты в соответствии с курсами покупки, продажи и кросс курсами, установленными на основании ежедневно издаваемого письменного распоряжения руководителя уполномоченного банка или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций. Полномочия по изданию письменного распоряжения могут быть предоставлены иному должностному лицу на основании приказа руководителя уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций. Письменное распоряжение оформляется в двух экземплярах, один из которых направляется в обменный пункт, другой - остается в уполномоченном банке, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.
Допускается изменение курсов покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты в течение рабочего времени обменного пункта. Каждое изменение курса должно быть утверждено письменным распоряжением руководителя либо иного уполномоченного на то должностного лица уполномоченного банка или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, с указанием времени, с которого действуют измененные курсы.
Допускается установление различных курсов в разных обменных пунктах уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
58. В отдельных случаях Национальный Банк вправе установить предел отклонения курса покупки наличной иностранной валюты за наличные тенге от курса продажи наличной иностранной валюты за наличные тенге путем принятия постановления Правления Национального Банка.
59. При наличии в обменном пункте наличной иностранной и национальной валют отказ гражданам в проведении операций по покупке, продаже или обмену не допускается за исключением случаев, предусмотренных пунктом 66 настоящей Инструкции. При этом информационные стенды обменных пунктов должны содержать сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в обменном пункте.
Обменные пункты не вправе вводить какие-либо ограничения при покупке, продаже или обмене иностранной валюты по их достоинству и годам эмиссии за исключением случаев, когда есть прямое ограничение Национального Банка на обращение какой-либо валюты.
60. За обмен иностранной валюты ранних годов эмиссии на более поздние и за размен комиссионное вознаграждение не взимается за исключением случаев, когда Национальным Банком устанавливается особый порядок обмена.
61. Покупка, обмен и размен ветхих банкнот осуществляются только уполномоченными банками, уполномоченными кредитными товариществами и уполномоченными организациями почтовой связи. Комиссионное вознаграждение по замене ветхих банкнот на новые устанавливается уполномоченным банком, уполномоченным кредитным товариществом и уполномоченной организацией почтовой связи самостоятельно, но не должно превышать двух процентов от суммы, предъявляемой к обмену. Комиссионное вознаграждение взимается уполномоченными банками, уполномоченными кредитными товариществами и уполномоченными организациями почтовой связи в казахстанских тенге по официальному курсу Национального Банка на день совершения операции.
К разряду ветхих банкнот относятся банкноты, не вызывающие сомнений в их подлинности и сохранившие не менее 70 % своей полной величины и знаки (письменные и цифровые, обозначающие их номинал и имеющие незначительные повреждения (если они не препятствуют определению подлинности банкнот), в том числе следующие:
1) загрязненные, имеющие посторонние надписи, пятна, отпечатки штампов, залитые красящими веществами, изменившие первоначальную окраску;
2) разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте, утратившие углы, края, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);
3) изношенные, имеющие потертости, обожженные и прожженные;
4) утратившие защитную нить.
62. Банкноты, не подлежащие покупке, продаже и обмену в связи с указанными в пункте 61 настоящей Инструкции повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты уполномоченным банком на инкассо.
Прием на инкассо иностранной валюты производится работником уполномоченного банка только на основании заявления клиента по форме согласно приложению N 7 к настоящей Инструкции, в котором указывается количество банкнот, серия и номер, год выпуска, их номинал и общая сумма всех представленных на инкассо банкнот. При приеме на инкассо иностранной валюты клиенту выдается квитанция. Наличная иностранная валюта, принятая на инкассо, высылается в банки-эмитенты (иностранные банки) по мере накопления суммы, необходимой для формирования минимальной отгрузочной партии, установленной уполномоченными банками самостоятельно. Уполномоченные банки обязаны предупреждать клиентов о возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене ветхих банкнот. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты, уполномоченные банки обязаны представить клиенту соответствующие подтверждающие документы.
После получения уполномоченным банком от банка-эмитента (иностранного банка) возмещения за инкассированную иностранную валюту денежная сумма может быть выплачена клиенту в наличных иностранной валюте или тенге либо зачислена на банковский счет в иностранной валюте или в тенге в соответствии с действующим законодательством.
63. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного пункта проверяют подлинность валюты с помощью тестеров или другой специальной аппаратуры.
64. Проводимые в обменных пунктах уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и уполномоченных банков операции покупки и продажи наличной иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале реестров купленной и проданной иностранной валюты по форме согласно приложению N 8 к настоящей Инструкции (далее - журнал реестров).
В конце рабочего дня работники обменного пункта подсчитывают итоги по операциям, проведенным за день, и выводят остаток денег на следующий день. В случае изменения курса в течение дня в журнале реестров подводится промежуточный итог по объемам купленной и проданной валюты до времени установления нового курса покупки или продажи наличной иностранной валюты и заверяется подписью кассира.
В журнале реестров не допускаются подчистки и иные исправления. Ошибочные данные должны быть перечеркнуты и сделана запись, удостоверенная подписью кассира: "Запись N ____ исправлена", после которой совершается верная запись.
65. Журнал реестров должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью юридического лица и филиала Национального Банка. Количество листов в журнале реестров (не менее 30 листов) заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера уполномоченного банка (его филиала) или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и руководителя или заместителя руководителя филиала Национального Банка.
Не позднее трех рабочих дней до предполагаемого срока окончания журнала реестров, уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, должны обратиться в филиал Национального Банка для оформления журнала реестров, в соответствии с требованием, предусмотренным абзацем первым настоящего пункта. Не позднее рабочего дня, следующего за днем соответствующего оформления нового журнала реестров, уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны предъявить оконченный журнал реестров, в котором филиал Национального Банка делает отметку об окончании журнала и сроке его хранения.
Оконченные журналы реестров хранятся в уполномоченных банках, уполномоченных организациях, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в течение 5 лет со дня их окончания.
Обменные пункты, открытые вне пределов области, в которой расположены уполномоченный банк, уполномоченная организация почтовой связи или их филиалы, а также уполномоченное кредитное товарищество, должны не реже двух раз в год передавать в уполномоченный банк, уполномоченную организацию почтовой связи или их филиал, а также уполномоченное кредитное товарищество оконченные журналы реестров. При этом с передаваемых журналов реестров снимаются копии, которые хранятся в обменном пункте в течение одного года, считая с первого января года, следующего за годом оформления в журнале реестров последней записи.
Обменные пункты уполномоченных банков вправе вести журнал реестров в электронном виде. Требования к программному обеспечению электронного журнала реестров и порядку его ведения устанавливаются Национальным Банком.
66. Обменные операции с наличной иностранной валютой на сумму, эквивалентную 200 долларам США и выше, осуществляются только при предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность. В случае отказа клиента от предъявления документа, удостоверяющего личность, обменная операция с наличной иностранной валютой не осуществляется.
67. При каждой покупке или продаже иностранной валюты в сумме, эквивалентной 200 долларам США и выше, обязательно заполнение через копировальную бумагу справок-сертификатов - бланков строгой отчетности (приложение N 9 к настоящей Инструкции). По просьбе клиента справки-сертификаты выписываются независимо от суммы приобретенной или проданной иностранной валюты. При оформлении справок-сертификатов в журнале реестров обязательно фиксируется фамилия, инициалы и данные документа, удостоверяющего личность клиента. Данные, содержащиеся в справках-сертификатах должны совпадать с данными журнала реестров.
Первый экземпляр справки-сертификата выдается физическому лицу. Вторые экземпляры справок-сертификатов из книжки не изымаются.
Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается.
68. Справки-сертификаты должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером уполномоченного банка (его филиала), уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, кассиром обменного пункта и скреплены печатью уполномоченного банка (его филиала), уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.
Справки-сертификаты могут быть подписаны руководителем и главным бухгалтером, а также заверяться печатью уполномоченного банка (его филиала), уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, до их выдачи в подотчет кассирам обменного пункта. Книжки справок-сертификатов, выданные в подотчет кассирам обменных пунктов, должны учитываться в специальном журнале.
Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся уполномоченными банками и уполномоченными организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в течение 5 лет со дня оформления в них последней записи.
Обменные пункты, открытые вне пределов области, в которой расположены уполномоченный банк, уполномоченная организация почтовой связи или их филиалы, а также уполномоченное кредитное товарищество, должны не реже двух раз в год передавать в уполномоченный банк, уполномоченную организацию почтовой связи или их филиал, а также уполномоченное кредитное товарищество использованные книжки справок-сертификатов. При этом с передаваемых использованных книжек справок-сертификатов снимаются копии, которые хранятся в обменном пункте в течение одного года, считая с первого января года, следующего за годом оформления в книжке справок-сертификатов последней записи.
69. Уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, обязаны обеспечить надлежащие учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их утраты, порчи, повреждения или уничтожения уполномоченный банк или уполномоченная организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, обязаны незамедлительно уведомить об этом филиал Национального Банка и с участием представителя филиала Национального Банка составить соответствующий акт.
70. Покупка физическим лицом наличной иностранной валюты в безналичном порядке может осуществляться только с использованием банковского счета и платежной карточки.
71. Национальный Банк вправе устанавливать размер максимальной покупки наличной иностранной валюты за наличные тенге одним физическим лицом в течение одного дня в одном обменном пункте уполномоченного банка, а также уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, путем принятия постановления Совета директоров.
72. Сведения о совершаемых физическими лицами разовых покупках на сумму, эквивалентную 3 тысячам долларов США и выше, должны фиксироваться кассиром обменного пункта уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в конце рабочего дня в отдельном журнале, составляемом по форме приложения N 10 к настоящей Инструкции.
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью юридического лица. Количество листов в журнале реестров (не менее 30 листов) заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера уполномоченного банка (его филиала) или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.
Глава 6. Отчетность по операциям, проводимым в обменных пунктах
73. В конце рабочего дня обменные пункты оформляют не менее чем в двух экземплярах отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты:
1) обменные пункты уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ и уполномоченных организаций почтовой связи - в соответствии с внутренними правилами оформления бухгалтерской отчетности по обменным операциям с наличной иностранной валютой либо в соответствии с приложением N 11 к настоящей Инструкции;
2) обменные пункты уполномоченных организаций - в соответствии с приложением N 11 к настоящей Инструкции.
Один экземпляр ежедневного отчета об объемах покупки и продажи иностранной валюты должен храниться в обменном пункте.
74. Ежемесячно обменные пункты представляют в филиал Национального Банка отчетность об объемах покупки и продажи иностранной валюты, а также удержанного сбора за покупку наличной иностранной валюты физическими лицами за отчетный месяц в соответствии со сроками, установленными филиалом Национального Банка (приложение N 12 к настоящей Инструкции).
75. Национальный Банк вправе установить требования по предоставлению иной отчетности об обменных операциях с наличной иностранной валютой, совершаемых уполномоченными банками и уполномоченными организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.
76. Филиал Национального Банка представляет в центральный аппарат Национального Банка отчетность об объемах покупки и продажи наличной иностранной валюты в целом по области в сроки, установленные Правилами организации статистической отчетности в банках Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления от 19 сентября 1996 года N 212.
77. Обмен одной иностранной валюты на другую при составлении форм отчетности отражается в виде двух операций:
- покупка обменным пунктом одной иностранной валюты за тенге по курсу покупки данного вида валюты этим обменным пунктом;
- продажа обменным пунктом другой иностранной валюты за тенге по курсу продажи данного вида валюты этим обменным пунктом.
78. Филиал Национального Банка ежемесячно до восьмого числа месяца, следующего за отчетным, по электронной почте или другими средствами электронной связи сообщает центральному аппарату Национального Банка данные в целом по области о количестве обменных пунктов с выделением обменных пунктов уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ, уполномоченных организаций и уполномоченных организаций почтовой связи с указанием номера и даты выдачи лицензии, юридического адреса, а также регистрационных номеров, наименования и мест нахождения открытых и закрытых обменных пунктов.
79. Национальный Банк представляет в центральный таможенный орган Республики Казахстан перечень обменных пунктов уполномоченных банков, уполномоченных кредитных товариществ, уполномоченных организаций почтовой связи и уполномоченных организаций, имеющих лицензию Национального Банка на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой, с указанием номера и даты выдачи лицензии, регистрационного номера, наименования и места нахождения обменного пункта, а также ежемесячно информирует об изменениях, внесенных в данный перечень.
Глава 7. Операции по оплате дорожных чеков в иностранной валюте
80. Оплата дорожных чеков иностранных банков производится уполномоченными банками в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковском соглашении, при наличии у них контрольных материалов (образцов указанных платежных документов, правил их оплаты и образцов подписей уполномоченных лиц).
81. Обменные пункты уполномоченных банков вправе осуществлять оплату дорожных чеков при условии получения необходимой информации от уполномоченных банков, включая информацию обо всех изменениях, происшедших в форме, реквизитах дорожных чеков и порядке их оплаты. Эта информация хранится в досье обменных пунктов вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате).
Глава 8. Контроль за деятельностью обменных пунктов
82. Органы и агенты валютного контроля Республики Казахстан осуществляют контроль за деятельностью обменных пунктов с целью обеспечения соответствия их деятельности требованиям настоящей Инструкции.
Для осуществления своих функций органы валютного контроля имеют право привлекать уполномоченные банки и уполномоченные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, и давать обязательные для их исполнения отдельные поручения в целях контроля за деятельностью обменных пунктов.
83. В целях контроля профессиональной подготовки Национальный Банк вправе установить порядок прохождения обучения и аттестации кассиров обменных пунктов уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
84. Национальный Банк и его филиалы осуществляют проверки деятельности и отчетности обменных пунктов уполномоченных банков и уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, на основании предписания, подписанного, соответственно, заместителем Председателя Национального Банка, курирующим подразделение валютного контроля, либо директором филиала Национального Банка или лицом его замещающим, если иной порядок проведения проверок не установлен отдельным нормативным правовым актом Национального Банка. При наличии письменного предписания и служебного удостоверения работники Национального Банка, его филиала имеют право беспрепятственного входа в помещение обменного пункта без какого-либо согласия руководства уполномоченного банка, уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.
85. Национальный Банк при выявлении нарушений норм настоящей Инструкции уполномоченными банками и уполномоченными организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, а также по представлению филиалов Национального Банка имеет право:
1) установить определенный срок для устранения выявленных нарушений;
2) приостановить действие лицензии сроком до шести месяцев;
3) отозвать лицензию;
4) принять меры к наложению штрафных санкций.
86. Филиал Национального Банка при выявлении нарушений норм настоящей Инструкции, допущенных обменным пунктом уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи, уведомляет руководство уполномоченного банка, уполномоченного кредитного товарищества, уполномоченной организации почтовой связи обо всех выявленных нарушениях и устанавливает определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения. В случае повторного выявления нарушений либо неустранения их в установленные сроки филиал Национального Банка вправе приостановить деятельность обменного пункта до шести месяцев. При выявлении последующих нарушений филиал Национального Банка ставит перед уполномоченным банком, уполномоченным кредитным товариществом, уполномоченной организацией почтовой связи вопрос о закрытии обменного пункта и в трехдневный срок информирует об этом центральный аппарат Национального Банка.
87. Филиал Национального Банка при выявлении нарушений норм настоящей Инструкции, допущенных обменным пунктом уполномоченной организации, в зависимости от вида нарушения имеет право:
1) установить определенный срок для устранения выявленных нарушений;
2) отозвать регистрационное свидетельство на открытие обменного пункта;
3) приостановить действие лицензии сроком до шести месяцев;
4) направить в центральный аппарат Национального Банка представление об отзыве лицензии.
О примененных санкциях по отзыву регистрационного свидетельства на открытие обменного пункта или приостановлению действия лицензии филиал Национального Банка в трехдневный срок информирует центральный аппарат Национального Банка с приложением мотивированного обоснования применения санкций, копий актов проверок и подтверждающих документов.
В случае отзыва регистрационного свидетельства на открытие обменного пункта уполномоченной организации, имеющей только один обменный пункт, филиал Национального Банка направляет представление об отзыве лицензии у уполномоченной организации с приложением мотивированного обоснования применения санкций, копий актов проверок и подтверждающих документов.
88. При выявлении нарушений, за которые законодательством Республики Казахстан предусмотрено применение штрафных санкций, филиал Национального Банка направляет в центральный аппарат Национального Банка копии актов проверок и подтверждающих документов.
89. Национальный Банк вправе отменить решение филиала Национального Банка о применении санкций к уполномоченному банку или уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций.
90. Органы валютного контроля вправе применить за нарушение требований настоящей Инструкции санкции в соответствии с действующим законодательством в пределах своих полномочий.
Глава 9. Заключительные положения
91. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, решаются в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
Председатель Национального Банка
Приложение N 1
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой в
Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО
N_______ "____"____________ _____ года
(дата выдачи)
Настоящее свидетельство выдано обменному пункту, расположенному по
____________________________________, принадлежащему
(адрес обменного пункта)
________________________________________________________________________
(наименование и место нахождения уполномоченного банка,
________________________________________________________________________
уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских
операций)
в том, что он зарегистрирован за номером _____в_________________________
(наименование филиала
________________________________________________________________________
Национального Банка)
Директор _____________ филиала
Национального Банка
Республики Казахстан
Приложение N 2
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой в
Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
РАЗРЕШЕНИЕ
N_______ "____"____________ _____ года
(дата выдачи)
Национальный Банк Республики Казахстан разрешает государственную
регистрацию в органах юстиции юридического лица______________________
_____________________________________________________________________
(наименование и место нахождения юридического лица)
создаваемого для проведения обменных операций с наличной иностранной
валютой на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан.
Заместитель Председателя
Национального Банка
Республики Казахстан
Приложение N 3
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
Сведения
об учредителях (участниках) уполномоченной организации
__________________________________________________
(наименование уполномоченной организации)
1. Физические лица:
___________________________________________________________________________
N !Фамилия, имя,!Дата рождения!Данные паспорта/! Место !Доля в уставном
п/п! отчество ! ! удостоверения !жительства! капитале
! ! ! личности ! !______________
! ! ! ! ! в % ! сумма
___!_____________!_____________!________________!__________!_____!________
_1_!______2______!______3______!_________4______!_____5____!__6__!___7____
1.
2.
...
__________________________________________________________________________
2. Юридические лица:
__________________________________________________________________________
N !Наименование !Организацион-!N и дата выдачи ! Место !Доля в уставном
п/п!юридического !но-правовая !свидетельства о !нахождения! капитале
! лица ! форма !государственной ! !______________
! ! ! регистрации ! ! в % ! сумма
___!_____________!_____________!________________!__________!_____!________
_1_!______2______!______3______!_________4______!_____5____!__6__!___7____
1.
2.
...
__________________________________________________________________________
В случае изменения настоящих сведений об учредителях (участниках), в
срок не позднее 15 дней со дня изменения сведений необходимо известить
филиал Национального Банка Республики Казахстан.
Приложение N 4
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
Обязательство
Мы (Я), нижеподписавшиеся(шийся) учредители (учредитель/руководитель)
___________________________________________________________________________
(наименование уполномоченной организации)
обязуемся(юсь) до представления учредительных документов в орган юстиции
для государственной регистрации внести в них согласно замечаниям
Национального Банка Республики Казахстан следующие изменения и дополнения:
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
(текст изменений и дополнений в учредительные документы)
Мы (Я) информированы о том, что неисполнение настоящего
обязательства повлечет отказ в выдаче лицензии на проведение обменных
операций с наличной иностранной валютой.
"_____" ____________ ______ года
Подписи:
Приложение N 5
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
ЛИЦЕНЗИЯ
на организацию обменных операций
с наличной иностранной валютой
N_______ "____"____________ _____ года
(дата выдачи)
Национальный Банк Республики Казахстан в соответствии со статьей 4 Закона Республики Казахстан "О валютном регулировании" от 24 декабря 1996 года выдает настоящую лицензию на организацию операций по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты______________________________________ __________________________________________________________________________
(наименование и место нахождения уполномоченной организации)
Национальный Банк Республики Казахстан возлагает на уполномоченную организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, функции агента валютного контроля.
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии, не могут быть переданы третьим лицам. Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.
Заместитель Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Приложение N 6
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
Информация для клиентов обменного пункта
Настоящий обменный пункт находится на территории, контролируемой
________________________ филиалом Национального Банка Республики Казахстан.
полное наименование филиала)
При наличии замечаний к работе обменного пункта просьба направлять
жалобы по адресу _______________________________________________________
(почтовый адрес филиала)
либо звонить по телефону ________________________________________
(номер телефона филиала)
Для рассмотрения жалобы просьба сообщить в ней следующие сведения:
- фамилию, имя и отчество заявителя;
- адрес заявителя;
- наименование и точный адрес обменного пункта;
- наименование уполномоченного банка или уполномоченной организации,
осуществляющей отдельные виды банковских операций, открывших данный
обменный пункт;
- содержание жалобы;
- дату, указывающую, когда обменным пунктом было допущено нарушение.
Для письменной жалобы необходима подпись заявителя.
Приложение N 7
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ИНКАССО
г.___________ "_____" ___________ _______года
________________________________________________________________________
(наименование банка)
N филиала\отделения_____________________________________________________
от______________________________________________________________________
(Ф.И.О. клиента)
проживающего____________________________________________________________
(домашний адрес)
Документ, удостоверяющий личность_______________________________________
(N, серия, дата выдачи, кем выдан)
Прошу Вас принять на инкассо банкноты___________________________________
(наименование иностранной
________________________________________________________________________
валюты, количество банкнот, их номинал, серия и номер, год выпуска)
на общую сумму _________________________________________________________
С условиями приема ветхой валюты на инкассо ознакомлен и с уплатой
банку комиссионного вознаграждения в размере ___% от суммы сданной на
инкассо иностранной валюты согласен.
В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене сданных
на инкассо банкнот и изъятия их из обращения, никаких претензий к
_________________________________________ не имею.
(наименование банка)
______________________ (фамилия) ________________________ (фамилия)
(подпись клиента) (подпись работника банка)
__________________________ ______________________
(дата) (дата)
Приложение N 8
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
Титульный лист журнала
ЖУРНАЛ
реестров купленной и проданной иностранной валюты
обменного пункта _____________________________________________________,
(наименование, регистрационный номер обменного пункта)
расположенного по адресу _____________________________________________,
(адрес обменного пункта)
принадлежащего _______________________________________________________
(наименование уполномоченного банка/
_____________________________________________________________________,
уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских
операций)
расположенного(ой) ___________________________________________________
(место нахождения уполномоченного банка/
______________________________________________________________________
уполномоченной организации, осуществляющей отдельные виды банковских
операций)
Начат "______" ______________ _________ года
Окончен "______" ______________ _________ года
Срок хранения:_________ лет
продолжение Приложения N 8
Внутренний лист журнала
__________________________________________________________________
Вид валюты! Остатки валюты ! Курс
!__________________________!____________________________
!На начало дня!На конец дня!Покупки!Продажи!Номер и дата
! ! ! ! !распоряжения
! ! ! ! !руководителя
__________!_____________!____________!_______!_______!____________
Тенге - - -
------------------------------------------------------------------
РЕЕСТР
купленной и проданной иностранной валюты
за "____" _____________ 199__ года
___________________________________________________________________________
N !Ф.И.О.,N и серия!Наиме- ! Сумма валюты ! Суммы
п/п! документа, !нование!__________________________________!удержанного
!удостоверяющего !валюты !_______Куплено_____!___Продано____! сбора в
!личность клиента! !в валюте!эквивалент!в валю!эквива-!тенге***
! ! ! ! в тенге* ! те !лент в !
! ! ! ! ! !тенге**!
___!________________!_______!________!__________!______!_______!___________
_1_!_______2________!___3___!____4___!____5_____!___6__!___7___!____8______
___!________________!_______!________!__________!______!_______!___________
___!________________!_______!________!__________!______!_______!___________
___!________________!_______!________!__________!______!_______!___________
Итого по:
___!________________!_______!________!__________!______!_______!___________
___!________________!_______!________!__________!______!_______!___________
Подпись кассира______________________ Лист N _____
Примечание:
* - исчисляется по курсу покупки
** - исчисляется по курсу продажи
*** - заполняется, если удержание сбора предусмотрено
законодательством
окончание Приложения N 8
Последний лист журнала
В настоящем журнале реестров обменного пункта ______________________
________________________________________________________, принадлежащего
(наименование, регистрационный N и адрес обменного пункта)
_________________________________________________________________________
(наименование банка/организации)
пронумеровано и прошнуровано __________ листов
"____" _____________ _______ года
Руководитель _______________________/подпись/ М.П.
Главный бухгалтер ___________________/подпись/ юридического лица
Журнал реестров, содержащий ________ листов, соответствует
требованиям Инструкции об организации обменных операций с наличной
иностранной валютой в Республике Казахстан и заверен в _______________
филиале Национального Банка Республики Казахстан "___" _________ ____ года.
Директор (Заместитель директора) филиала
Национального Банка Республики Казахстан ________________________/подпись/
М.П. или штампа филиала Национального Банка
Приложение N 9
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой в
Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
АНЫКТАМА-СЕРТИФИКАТ
СПРАВКА-СЕРТИФИКАТ Серия ________ N ________
БАНК/БАНК _________________________________________________
YЙЫМ/ОРГАНИЗАЦИЯ (банктiн/уйымнын аты мен мекен-жайы)
(название и адрес банка/организации)
АЙЫРБАСТАУ ПУНКТI________________________________________________________
ОБМЕННЫЙ ПУНКТ (тiркеу номiрi, айырбастау пунктiнiн аты мен мекен-жайы,
регистрационный номер, название и адрес обменного пункта)
N____ ЛИЦЕНЗИЯ, БЕРГЕН ЖЕРI__________________________________________
ЛИЦЕНЗИИ, КЕМ ВЫДАНА
АЗАМАТ(ША) ___________________________________________________________
ГРАЖДАНИН(КА) (фамилиясы, аты, экесенiн аты) (фамилия, имя, отчество)
___________________________________________________________________________
(тол кужаты, жеке куэлiгi сериясы, номiрi, азаматтыгы) (паспорт,
удостоверение личности, серия, номер, гражданство)
САТЫП АЛЫНДЫ/САТЫЛДЫ
(керек емес сызыныз)____________________________________________
____________________________________________
____________________________________________
КУПЛЕНО/ПРОДАНО ____________________________________________
____________________________________________
(ненужное зачеркнуть) (сомасы (санмен жэне жазумен) жэне шетелдiк
валютанын атауы)
ШЕТЕЛДIК ВАЛЮТАНЫН ТЕНГЕГЕ
САТЫП АЛУ/САТУ БАГАМЫ ___________________________________________
КУРС ПОКУПКИ/ПРОДАЖИ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ К ТЕНГЕ
КАССИР______________________ АЗАМАТ(ША) _____________________
(колы) (подпись)
ГРАЖДАНИН(КА) (колы) (подпись)
KYHI _____________________________________ _________________________
ДАТА (кунi, айы, жылы) (число, месяц, год) (басшынын колы)(подпись
руководителя)
_________________________
(бас бухгалтердiн колы)
(подпись главного бухгалтера)
М.О.
М.П.
Приложение N 10
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой
в Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
Журнал регистрации
сведений о разовых покупках физическими лицами наличной
иностранной валюты на сумму, эквивалентную 3 тысячам долларов США
в обменном пункте _______________________________________________,
(наименование, регистрационный номер обменного пункта)
расположенного по адресу _________________________________________,
(адрес обменного пункта)
принадлежащем _____________________________________________________
(наименование уполномоченного банка/уполномоченной
организации, осуществляющей отдельные виды
банковских операций)
за "____" ___________ _______ года
____________________________________________________________________
N !Фамилия, имя, отчество !Данные документа,! Куплено наличной
п/п!клиента, приобретавшего!удостоверяющего ! иностранной валюты
! наличную иностранную !личность клиента !______________________
! валюту ! !Вид валюты! Сумма
___!_______________________!_________________!__________!___________
_1_!___________2___________!________3________!_____4____!_____5_____
___!_______________________!_________________!__________!___________
___!_______________________!_________________!__________!___________
___!_______________________!_________________!__________!___________
Подпись кассира обменного пункта __________________________
Приложение N 11
к Инструкции об организации обменных
операций с наличной иностранной валютой в
Республике Казахстан, утвержденной
постановлением Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 15 ноября 1999 года N 400
ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОТЧЕТ
обменного пункта
о покупке, продаже иностранной валюты и выручке
за "____"_______________199__года
______________________________________________________________________
N п/п! Операция ! Валюта ! Тенге !Чистая выручка
! !___________________________!________!______________
! ! Вид ! Сумма !Сумма тенге !по курсу!Для 2/4=(2-3)
! !валюты!валюты !по официаль-!покупки/!Для 3/4=(3-2)
! ! ! ! ному курсу !продажи !
_____!____________!______!_______!____________!________!______________
__А__!_____Б______!___В__!___1___!_____2______!____3___!______4_______
1/ Получено - - -
валюты - - -
и - - -
тенге - - -
----------------------------------------------------------------------
2/ Куплено
валюты
----------------------------------------------------------------------
3/ Продано
валюты
----------------------------------------------------------------------
Сдано - - -
4/ валюты - - -
и - - -
тенге - - -
----------------------------------------------------------------------
Итого: Сумма строк
2/ + 3/
Подписи:
Кассир обменного пункта Бухгалтер уполномоченной организации
______________________ ______________________
Приложение N 12
к Инструкции об организации обменных операций
с наличной иностранной валютой в Республике
Казахстан, утвержденной постановлением
Правления Национального Банка Республики
Казахстан от 15 ноября 1999 года N 400
Регистрационный номер и адрес обменного пункта__________________
Место нахождения и название уполномоченного банка (уполномоченной
организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций),
открывшего(ей) обменный пункт__________________________
ОТЧЕТ
о покупке и продаже иностранной валюты
за____________________ 199__г.
(название месяца)
1. Покупка иностранной валюты обменными пунктами
______________________________________________________________________
Наименование! Шифр !Средневзве-! Наименьший !Наибольший!Общий объем
валюты !строки!шенный курс!курс (тенге,!курс (тен-! покупки
! !(тенге,тиын!тиын за еди-!ге, тиын !иностранной
! !за единицу !ницу валюты)!за единицу! валюты у
! ! валюты) ! ! валюты) !физических лиц
____________!______!___________!____________!__________!______________
_____А______!___Б__!_____1_____!_____2______!_____3____!______4_______
____________!______!___________!____________!__________!______________
____________!______!___________!____________!__________!______________
Продолжение таблицы:
_________________________________________
Из общего объема
_________________________________________
Объем !Объем покупки !Объем покупки
покупки по !по наименьшему!по наибольшему
средневзве-! курсу ! курсу
шенному ! !
курсу ! !
___________!______________!______________
_____5_____!______6_______!______7_______
___________!______________!______________
___________!______________!______________
2. Продажа иностранной валюты обменными пунктами
______________________________________________________________________
Наименование! Шифр !Средневзве-! Наименьший !Наибольший!Общий объем
валюты !строки!шенный курс!курс (тенге,!курс (тен-! продажи
! !(тенге,тиын!тиын за еди-!ге, тиын !иностранной
! !за единицу !ницу валюты)!за единицу!валюты физи-
! ! валюты) ! ! валюты) !ческим лицам
____________!______!___________!____________!__________!______________
_____А______!___Б__!_____1_____!_____2______!_____3____!______4_______
____________!______!___________!____________!__________!______________
____________!______!___________!____________!__________!______________
Продолжение таблицы:
______________________________________________________
Из общего объема ! Объем
_________________________________________!удержанного
Объем !Объем продажи !Объем продажи ! сбора
продажи по !по наименьшему!по наибольшему!
средневзве-! курсу ! курсу !
шенному ! ! !
курсу ! ! !
___________!______________!______________!____________
_____5_____!______6_______!______7_______!______8_____
___________!______________!______________!____________
___________!______________!______________!____________
Подпись руководителя
Подпись главного бухгалтера
(Специалисты:
Цай Л.Г.
Склярова И.В.)