1. Утвердить прилагаемые Правила составления и представления отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей и ввести в действие со дня введения в промышленную эксплуатацию соответствующего программного обеспечения.
2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила составления и представления отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) довести настоящее постановление и Правила составления и представления отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее постановление и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.
4. Департаменту информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) обеспечить разработку соответствующего программного обеспечения и ввести его в промышленную эксплуатацию в филиалах Национального Банка Республики Казахстан, в банках второго уровня и их филиалах в IV квартале 1999 года.
5. Управлению планирования и контроля бюджета (Галиева Д.Т.)
совместно с Департаментом информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) при
проведении корректировки по результатам работы первого полугодия 1999 года
предусмотреть в бюджете (смете расходов) Национального Банка Республики
Казахстан на 1999 год необходимые деньги на разработку соответствующего
программного обеспечения.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
Заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Абдулину Н.К.
Председатель
Национального Банка
Правила составления и представления
отчета по распределению платежного
оборота по способам безналичных платежей
1. Настоящие Правила определяют порядок составления и представления банками второго уровня и открытым акционерным обществом "Казпочта" (далее - банки) отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей подразделению платежных систем Национального Банка Республики Казахстан (далее - подразделение) в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк). <*>
Сноска. Пункт 1 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
2. Банки представляют в подразделение отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей в электронном формате по электронным каналам связи не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным месяцем (Приложение N 1, Приложение N 2 и Приложение N 3). <*>
Сноска. Пункт 2 - в новой редакции согласно постановлению Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
3. Ответственность за достоверность и своевременность представления банком в подразделение отчетности по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей возлагается на руководителя и главного бухгалтера банка. <*>
Сноска. Пункт 3 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
4. <*>
Сноска. Пункт 4 исключен - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
5. <*>
Сноска. Пункт 5 исключен - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
6. <*>
Сноска. Пункт 6 исключен - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
7. Отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей предназначен для отражения используемых на территории Республики Казахстан платежных документов и способов осуществления платежей в разрезе платежных систем и областей Республики Казахстан. <*>
Сноска. Пункт 7 - в новой редакции согласно постановлению Правления
Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34
V011469_
.
8. Отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных
платежей должен предусматривать следующие способы осуществления платежей и
переводов денег на территории Республики Казахстан:
1) Платежные поручения;
2) Платежные требования-поручения;
3) Чеки;
4) Метод прямого дебетования;
5) Платежные карточки;
6) Инкассовые распоряжения.
Отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных
платежей также должен предусматривать количество и сумму платежей и
переводов денег с использованием:
1) Векселя;
2) Платежные ордера;
3) Переводы без открытия банковского счета;
4) Заявление на перевод денег;
5) Международные почтовые переводы;
6) Аккредитивы.
<*>
Сноска. Пункт 8 - с дополнениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
9. Отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей должен содержать:
1) информацию по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей по банковской системе области в целом, с разбивкой по видам платежных систем;
2) распределение платежного оборота по видам платежных систем: Межбанковская система переводов денег, Система розничных платежей, Внутрибанковская система, платежи между банками, осуществляемые через корреспондентские счета, открытые друг у друга;
3) общее количество и сумму транзакций по каждому способу безналичных платежей;
4) по каждому платежному документу - общее количество клиентских платежей, общую сумму всех клиентских платежей, общее количество банковских платежей, общую сумму всех банковских платежей. <*>
Сноска. Пункт 9 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
9-1. К внутрибанковским внутрирегиональным платежам относятся внутриобластные платежи банка, проведенные по указаниям инициаторов платежа внутри банка (филиала, операционного зала), а также между филиалами банка одной области, включая платежи между банком и клиентом одной области. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 9-1 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
9-2. К внутрибанковским межрегиональным платежам относятся межобластные платежи банка, проведенные по указаниям инициаторов платежа по внутрибанковской системе, между областями Республики Казахстан, включая межобластные платежи между банком и клиентом. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 9-2 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
10. При формировании отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей в каждом столбце отражается количество и сумма, указанная в документах, принятых к исполнению. При этом сумма, указанная в документах, принятых к исполнению в иностранной валюте, отражается в тенге по курсу банка на момент оплаты. <*>
Сноска. Пункт 10 - в новой редакции согласно постановлению Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
11. В отчетных данных необходимо указывать количество и сумму платежей проведенных банком в платежных системах, отдельно по клиентским и отдельно по банковским платежам.
Банковский платеж - это платеж, содержащий денежное обязательство самого банка.
Клиентский платеж - это платеж юридического или физического лица, являющегося владельцем банковского счета, открытого в банке, включая переводы без открытия банковского счета. <*>
Сноска. Пункт 11 - с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
12. При составлении отчетности по способу осуществления платежей с использованием чеков указывается общий оборот денег по чекам, в том числе по чекам из расчетных чековых книжек, чекам для получения наличных денег, гарантированным чекам, дорожным чекам. При этом указывается по каждому виду чека общее количество всех осуществленных платежей чеками и общая сумма всех осуществленных платежей чеками.
13. При составлении отчетности по способу осуществления платежей методом прямого дебетования банковского счета указывается общее количество и сумма платежных документов, принятых к оплате в соответствии с договором на осуществление расчетов методом прямого дебетования. При этом общее количество всех осуществленных платежей методом прямого дебетования и общая сумма всех осуществленных платежей методом прямого дебетования указывается отдельно. <*>
Сноска. Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
14. При составлении отчетности по способу осуществления платежей платежными карточками указывается общее количество транзакций в торговых терминалах и общее количество транзакций по выдаче наличности всех видов платежных карточек, эмитируемых на территории Республики Казахстан. При этом общее количество всех осуществленных платежей платежными карточками и общая сумма всех осуществленных платежей платежными карточками указывается отдельно.
15. При составлении отчетности по инкассовым распоряжениям указывается общее количество и сумма исполненных банком инкассовых распоряжений. При этом общее количество инкассовых распоряжений и общая сумма всех исполненных инкассовых распоряжений указывается отдельно.
15-1. При составлении отчетности по векселям указывается общее количество и сумма векселей, принятых банком к учету, а также общее количество и сумма погашенных векселей. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 15-1 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
15-2. При составлении отчетности по платежным ордерам указывается общее количество и сумма исполненных платежных ордеров. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 15-2 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
15-3. При составлении отчетности по переводам без открытия банковского счета указывается общее количество и сумма платежных документов, составленных банком (филиалом) на основании квитанций, объявлений на взнос наличными, счетов-извещений и других документов, используемых для принятия наличных денег. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 15-3 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
15-4. При составлении отчетности по заявлениям на перевод денег указывается общее количество и сумма заявлений на перевод денег принятых и исполненных банком. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 15-4 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
15-5. При составлении отчетности по международным почтовым переводам указывается общее количество и сумма международных переводов, существенных по системам "Western uniоn", "Money gram" и другим подобным системам. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 15-5 - постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
15-6. При составлении отчетности по аккредитивам указывается общее количество и сумма аккредитивов открытых банком-эмитентом. <*>
Сноска. Правила дополнены новым пунктом 15-6- постановлением Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34 V011469_ .
16. Вопросы, неурегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Председатель
Национального Банка
Приложение N 1
к Правилам составления и
представления отчета по
распределению платежного
оборота по способам
безналичных платежей,
утвержденным постановлением
Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 3 июля 1999 г. N 159
<*>
Сноска. Приложение 1 - в новой редакции согласно постановлению
Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34
V011469_
.
Код МФО банка_______________
Наименование банка__________
Отчет по распределению платежного оборота
по способам платежей
(в тыс. тенге)
___________________________________________________________________________
N ! Наименование области ! Платежные поручения
___!__________________________________!____________________________________
1 ! 2 ! 3 ! 4
___!__________________________________!_________________!__________________
К С
___!__________________________________!_________________!__________________
1 Всего по банку:
2 Актюбинская
3 Акмолинская
4 Алматинская
7 Жамбылская
8 Карагандинская
9 Кзылординская
10 Костанайская
11 Мангистауская
12 Павлодарская
13 Северо-Казахстанская
14 Западно-Казахстанская
15 Южно-Казахстанская
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
продолжение таблицы
___________________________________________________________________________
Платежные требования-поручения! Чеки !Прямое дебетова-
______________________________!___________________________!ние банковского
Исполненные ! в картотеке N 2!Для получения !Для расчетов!счета
! !наличных денег!за товары и !
! ! !услуги !
_____________!________________!______________!____________!________________
5 ! 6 ! 7 ! 8 ! 9 ! 10 ! 11 ! 12 ! 13 ! 14
_______!_____!________!_______!_______!______!______!_____!_______!________
К С К С К С К С К С
_______!_____!________!_______!_______!______!______!_____!_______!________
продолжение таблицы
___________________________________________________________________________
Платежные карточки! Инкассовые распоряжения ! Платежный ордер
!______________________________!
! Оплаченные ! в картотеке N 2 !
__________________!____________!_________________!_________________________
15 ! 16 ! 17 ! 18 ! 19 ! 20 ! 21 ! 22
_________!________!______!_____!________!________!_________!_______________
К С К С К С К С
_________!________!______!_____!________!________!_________!_______________
продолжение таблицы
___________________________________________________________________________
Векселя !Переводы !Заявления!Междуна-!Аккреди-! Итого
___________________________! без !на пере- !родные !тивы !
Принятые к учету!Погашенные!открытия !вод денег!почтовые! !
! !банковс- ! !переводы! !
! !кого сче-! ! ! !
! !та ! ! ! !
________________!__________!_________!_________!________!________!_________
23 ! 24 ! 25 ! 26 ! 27 ! 28 ! 29 ! 30 ! 31 ! 32! 33 !34 ! 35 ! 36
________________!__________!_________!_________!________!________!_________
К С К С К С К С К С К С К С
___________________________________________________________________________
Руководитель Банка______________________(Ф.И.О.)
Главный бухгалтер ______________________(Ф.И.О.)
Исполнитель______________________(Ф.И.О.) тел.___________
Порядок заполнения приложения N 1
Банкам второго уровня и ОАО "Казпочта" отчет по распределению платежного оборота по способам платежей (Приложение N 1) необходимо составлять следующим образом:
1. Графы платежных документов и способов осуществления платежей заполняются в разрезе областей Республики Казахстан (далее по тексту - РК), при этом платежи банка, его филиалов и их клиентов отражаются в соответствующих графах областей.
2. Графы К, С - количество и сумма.
"Платежное поручение"
В графах 3, 4 формата указывается общее количество и сумма платежных поручений, принятых банком от инициаторов платежа и платежные поручения, где инициатором платежа выступает банк.
"Платежные требования-поручения"
В графах 5, 6 формата указывается общее количество и сумма платежных требований-поручений, исполненных банком отправителя денег, включая исполненные платежные требования-поручения, выставленные на банк. Исключение составляют платежные требования-поручения, выставленные на счет банка в Национальном Банке Республики Казахстан.
В графах 7, 8 формата указывается общее количество и сумма платежных требований поручений находящихся в картотеке N 2 (клиентские).
"Чеки"
В графах 9, 10 формата указывается общее количество и сумма чеков для получения наличных денег, принятых банком чекодателя.
При этом принятые к оплате банком дорожные чеки, эмитированные в иностранной валюте, необходимо указывать в тенге, по курсу банка на день оплаты данных чеков.
В графах 11, 12 формата указывается общее количество и сумма чеков за товары и услуги, оплаченных банком чекодателя чекодержателю.
"Прямое дебетование банковского счета"
В графах 13, 14 формата указывается общее количество и сумма платежей, осуществленных банком в соответствии с Договором на осуществление расчетов методом прямого дебетования.
"Платежные карточки"
В графах 15, 16 формата указывается общее количество и сумма трансакций, осуществляемых в системах платежных карточек (платежи по снятию наличности и платежи по оплате товаров и услуг).
"Инкассовые распоряжения"
В графах 17, 18 формата указывается общее количество и сумма инкассовых распоряжений оплаченных банком отправителя денег. Включая, исполненные инкассовые распоряжения, выставленные на банк. Исключение составляют инкассовые распоряжения, выставленные на счет банка в Национальном Банке Республики Казахстан. При частичном исполнении инкассовых распоряжений в графе "Оплаченные" банк отражает количество платежных документов на фактически оплаченную сумму инкассовых распоряжений. При этом количество и оставшаяся сумма инкассовых распоряжений отражается в графе "картотека N 2" до полной оплаты.
В графах 19, 20 формата указывается общее количество и сумма инкассовых распоряжений, находящихся в картотеке N 2 (клиентские).
"Платежные ордера"
В графах 21, 22 формата указывается общее количество и сумма платежных ордеров принятых от клиентов банка и платежи, где инициатором платежа выступает банк. Документы, разработанные банком самостоятельно либо платежные документы, утвержденные нормативными правовыми актами Республики Казахстан на основании которых производятся операции между банком и клиентом необходимо отражать в данных графах.
"Векселя"
В графах 23, 24 формата указывается общее количество и сумма векселей принятых банком к учету (сумма, выплаченная лицу, предъявившему вексель к учету).
В графах 25, 26 формата указывается общее количество и сумма погашенных векселей.
"Переводы без открытия банковского счета"
В графах 27, 28 формата указывается общее количество и сумма платежных документов, составленных банком на основании квитанций, объявлений на взнос наличными, счетов-извещений и других документов, используемых для принятия наличных денег.
"Заявления на перевод денег"
В графах 29, 30 формата указывается общее количество и сумма заявлений на перевод денег принятых и исполненных банком.
"Международные почтовые переводы"
В графах 31, 32 формата указывается общее количество и сумма
международных переводов, осуществленных по системам "Western uniоn",
"Money gram" и другим подобным системам.
"Аккредитивы"
В графах 33, 34 формата указывается общее количество и сумма открытых
аккредитивов за отчетный период. Данная графа заполняется
банком-эмитентом, открывающего аккредитив в соответствии с заявлением
приказодателя аккредитива.
"Итого"
В графах 35, 36 формата отражается общее количество и сумма платежных
документов, способов осуществления платежей.
Приложение N 2
к Правилам
составления и представления отчета
по распределению платежного оборота
<*>
Сноска. Правила дополнены новым Приложением 2 - постановлением
Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34
V011469_
.
Отчет по распределению платежного оборота в
разрезе платежных систем
(в тыс.тенге)
___________________________________________________________________________
N ! Наименование области ! По внутрибанковской системе
___!_________________________!_____________________________________________
! ! Внутрирегиональные ! Межрегиональные
! !_____________________!______________________
! ! Кол-во ! Сумма ! Кол-во ! Сумма
___!_________________________!___________!_________!____________!_________
1 2 3 4 5 6
___!_________________________!___________!_________!____________!_________
1 Всего по банку:
2 Актюбинская
3 Акмолинская
4 Алматинская
5 Атырауская
6 Восточно-Казахстанская
7 Жамбылская
8 Карагандинская
9 Кзылординская
10 Костанайская
11 Мангистауская
12 Павлодарская
13 Северо-Казахстанская
14 Западно-Казахстанская
15 Южно-Казахстанская
___________________________________________________________________________
продолжение таблицы
___________________________________________________________________________
Межбанковские платежи ! Итого
___________________________________________________!
Внутрирегиональные!Межрегиональные!По корр. счетам !
__________________!_______________!________________!_______________________
Кол-во ! Сумма ! Кол-во! Сумма ! Кол-во ! Сумма ! Кол-во ! Сумма
________!_________!_______!_______!________!_______!___________!___________
7 8 9 10 11 12 13 14
________!_________!_______!_______!________!_______!___________!___________
Порядок заполнения приложения N 2
Банкам второго уровня и ОАО "Казпочта" отчет по распределению платежного оборота в разрезе платежных систем (Приложение N 2) необходимо составлять следующим образом:
"По внутрибанковской системе"
1. Внутрирегиональные.
В графе 3 формата указывается общее количество платежей, отправленных банком по внутрибанковской системе в пределах области Республики Казахстан (далее по тексту - области).
В графе 4 формата указывается общая сумма платежей, отправленных банком по внутрибанковской системе в пределах области.
Межрегиональные.
В графе 5 формата указывается общее количество платежей, отправленных банком по внутрибанковской системе между областями.
В графе 6 формата указывается общая сумма платежей, отправленных банком по внутрибанковской системе между областями.
"Межбанковские платежи"
1. Внутрирегиональные.
В графе 7 формата указывается общее количество платежей, отправленных банком через систему розничных платежей (СРП), межбанковскую систему переводов денег (МСПД) внутри области.
В графе 8 формата указывается общая сумма платежей, отправленных банком через систему розничных платежей (СРП), межбанковскую систему переводов денег (МСПД) внутри области.
2. Межрегиональные.
В графе 9 формата указывается общее количество платежей, отправленных банком через систему розничных платежей (СРП), межбанковскую систему переводов денег (МСПД) между областями.
В графе 10 формата указывается сумма платежей, отправленных банком через систему розничных платежей (СРП), межбанковскую систему переводов денег (МСПД) между областями.
3. По корреспондентским счетам.
В графе 11 формата указывается общее количество платежей, отправленных банком по корреспондентским счетам в национальной и иностранной валюте.
В графе 12 формата указывается общая сумма платежей, отправленных банком по корреспондентским счетам в национальной и иностранной валюте.
"Итого"
В графе 13 формата отражается общее количество платежей, осуществленных банком по платежным системам.
В графе 14 формата отражается общая сумма платежей, осуществленных банком по платежным системам.
Приложение N 3
к Правилам составления и
представления отчета по
распределению платежного оборота
<*>
Сноска. Правила дополнены новым Приложением 3 - постановлением
Правления Национального Банка РК от 14 февраля 2001 года N 34
V011469_
.
Отчет по распределению платежного оборота в
разрезе инициаторов платежей
(в тыс.тенге)
___________________________________________________________________________
N !Инициаторы платежа!По внутрибанковской! Межбанковские ! Всего по банку
! ! системе ! платежи !
___!__________________!___________________!_______________!________________
1 2 3 4 5
___!__________________!___________________!_______________!________________
! Кол-во ! Сумма ! Кол-во ! Сумма! Кол-во ! Сумма
___!__________________!__________!________!________!______!________!_______
2 Банк
3 Клиент
4 Итого
___________________________________________________________________________
Порядок заполнения приложения N 3
Банкам второго уровня и ОАО "Казпочта" отчет по распределению платежного оборота в разрезе инициаторов платежей (Приложение N 3) необходимо составлять следующим образом:
"Банк"
В строке 2 графы 3 формата "По внутрибанковской системе" указывается общее количество и сумма платежей инициатором, которых выступает банк и отправленных по внутрибанковской системе.
В строке 2 графы 4 формата "Межбанковские платежи" указывается общее количество и сумма платежей, инициатором которых выступает банк, и отправленных по Межбанковской системе переводов денег (далее - МСПД), системе розничных платежей (далее - СРП) и корреспондентским счетам.
В строке 2 графы 5 формата указывается общее количество и сумма платежных документов, проведенных по внутрибанковской системе, МСПД, СРП и корреспондентским счетам, инициатором которых выступает банк.
"Клиент"
В строке 3 графы 3 формата "По внутрибанковской системе" указывается общее количество и сумма платежей отправленных банком по указаниям инициаторов платежа по внутрибанковской системе.
В строке 4 графы 4 формата указывается общее количество и сумма платежей, отправленных банком по указаниям инициаторов платежа по МСПД, СРП и корреспондентским счетам.
В строке 3 графы 4 формата указывается общее количество и сумма
платежных документов, проведенных банком по внутрибанковской системе,
МСПД, СРП и корреспондентским счетам, по указаниям инициаторов платежа.
"Итого"
В строке 4 графы 3 формата "По внутрибанковской системе" отражается
общее количество и сумма платежей, отправленных банком по внутрибанковской
системе.
В строке 4 графы 4 формата "Межбанковские платежи" отражается общее
количество и сумма платежей, отправленных банком по МСПД, СРП и
корреспондентским счетам.
(Специалисты: Склярова И.В.,
Цай Л.Г.)