1. Утвердить прилагаемые Правила составления и представления отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей и ввести в действие со дня введения в промышленную эксплуатацию соответствующего программного обеспечения.
2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила составления и представления отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) довести настоящее постановление и Правила составления и представления отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее постановление и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.
4. Департаменту информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) обеспечить разработку соответствующего программного обеспечения и ввести его в промышленную эксплуатацию в филиалах Национального Банка Республики Казахстан, в банках второго уровня и их филиалах в IV квартале 1999 года.
5. Управлению планирования и контроля бюджета (Галиева Д.Т.)
совместно с Департаментом информационных технологий (Поликарпов О.Ю.) при
проведении корректировки по результатам работы первого полугодия 1999 года
предусмотреть в бюджете (смете расходов) Национального Банка Республики
Казахстан на 1999 год необходимые деньги на разработку соответствующего
программного обеспечения.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
Заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Абдулину Н.К.
Председатель
Национального Банка
Правила составления и представления
отчета по распределению платежного
оборота по способам безналичных платежей
1. Настоящие Правила определяют порядок составления и представления филиалами Национального Банка Республики Казахстан отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей подразделению платежных систем Национального Банка Республики Казахстан (далее - подразделение) в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).
2. Банки второго уровня (далее - банки) представляют в филиал Национального Банка отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей на бумажном носителе и в электронном формате, (Приложение N 1) не позднее 5 числа месяца, следующего за отчетным.
3. Ответственность за достоверность и своевременность представления банком в филиал Национального Банка отчетности по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей возлагается на руководителя и главного бухгалтера банка.
4. Филиалы Национального Банка по результатам полученных от банков отчетов, сверяя отчетные данные на электронном формате с бумажным носителем, формируют сводную отчетность в целом по банковской системе области, в том числе отдельно по каждому банку и их филиалам.
5. Филиал Национального Банка ежемесячно не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным, представляет в подразделение отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей по электронным каналам связи.
6. Ответственность за достоверность и своевременность представления филиалом Национального Банка в подразделение отчетности по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей возлагается на руководителя и главного бухгалтера филиала Национального Банка.
7. По результатам полученных от филиалов Национального Банка сведений
подразделение к 15 числу месяца, следующего за отчетным, формирует сводный
отчет по банковской системе Республики Казахстан и по банкам и их филиалам
для представления руководству Национального Банка и в соответствии с
запросом заинтересованным подразделениям Национального Банка.
8. Отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных
платежей должен предусматривать следующие способы осуществления платежей и
переводов денег на территории Республики Казахстан:
1) Платежные поручения;
2) Платежные требования-поручения;
3) Чеки;
4) Метод прямого дебетования;
5) Платежные карточки;
6) Инкассовые распоряжения.
9. Отчет по распределению платежного оборота по способам безналичных
платежей должен содержать:
1) информацию по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей по банковской системе области в целом, с разбивкой по видам платежных систем;
2) распределение платежного оборота и удельный вес по видам систем: Автоматизированная информационная система Национального Банка "КУБАЖ", Межбанковская система переводов денег, Система розничных платежей, Внутрибанковская система, включающая платежи между филиалами банка, платежи между банками, осуществляемые через прямые корреспондентские отношения;
3) общее количество и сумму транзакций по каждому способу безналичных платежей;
4) по каждому платежному документу - общее количество клиентских платежей, общую сумму всех клиентских платежей, общее количество банковских платежей, общую сумму всех банковских платежей.
10. При формировании отчета по распределению платежного оборота по способам безналичных платежей в каждом столбце указывается количество и сумма документов, принятых к исполнению, как на бумажном носителе, так и в электронном формате.
11. В отчетных данных необходимо указывать исполненные банком и их филиалами платежные поручения и платежные требования-поручения, отдельно по клиентским и отдельно по банковским платежам. Банковский платеж - это платеж, содержащий денежное обязательство самого банка.
Клиентский платеж - это платеж юридического или физического лица, являющегося владельцем банковского счета, открытого в банке.
12. При составлении отчетности по способу осуществления платежей с использованием чеков указывается общий оборот денег по чекам, в том числе по чекам из расчетных чековых книжек, чекам для получения наличных денег, гарантированным чекам, дорожным чекам. При этом указывается по каждому виду чека общее количество всех осуществленных платежей чеками и общая сумма всех осуществленных платежей чеками.
13. При составлении отчетности по способу осуществления платежей методом прямого дебетования банковского счета указывается общее количество транзакций и сумм платежных документов, принятых к оплате в соответствии с договором на осуществление расчетов методом прямого дебетования. При этом общее количество всех осуществленных платежей методом прямого дебетования и общая сумма всех осуществленных платежей методом прямого дебетования указывается отдельно.
14. При составлении отчетности по способу осуществления платежей платежными карточками указывается общее количество транзакций в торговых терминалах и общее количество транзакций по выдаче наличности всех видов платежных карточек, эмитируемых на территории Республики Казахстан. При этом общее количество всех осуществленных платежей платежными карточками и общая сумма всех осуществленных платежей платежными карточками указывается отдельно.
15. При составлении отчетности по инкассовым распоряжениям указывается общее количество и сумма исполненных банком инкассовых распоряжений. При этом общее количество инкассовых распоряжений и общая сумма всех исполненных инкассовых распоряжений указывается отдельно.
16. Вопросы, неурегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Председатель
Национального Банка
Приложение N 1
к Правилам составления и
представления отчета по
распределению платежного
оборота по способам
безналичных платежей,
утвержденным постановлением
Правления Национального
Банка Республики Казахстан
от 3 июля 1999 г. N 159
Отчет
по распределению платежного оборота по
способам безналичных платежей за
"____________"____" года
______________________________________________________________________
Наимено!Наименование!Платежные поручения, !Платежные требования-
вание !системы !в т.ч. !поручения, в т.ч.
банка ! !-------------------------!-----------------------
либо фи! !Клиентские !Банковские !Клиентские !Банковские
лиала ! !платежи !платежи !платежи !платежи
! !------------!------------!------------!----------
! !кол-во!сумма!кол-во!сумма!кол-во!сумма!кол-во!сумма
----------------------------------------------------------------------
1 ! 2 ! 3 ! 4 ! 5 ! 6 ! 7 ! 8 ! 9 ! 10
----------------------------------------------------------------------
по банку, всего --------------------------------------------------
в процентах 100 100 100 100 100 100 100 100
----------------------------------------------------------------------
!По системе
!Нацбанка
!--------------------------------------------------------------
!По Межбанков--------------------------------------------------
!ской системе
!переводов
!денег
!------------
!По Системе роз-
!ничных платежей-----------------------------------------------
!--------------------------------------------------------------
!Внутрибанков-
!ская система
!--------------------------------------------------------------
!По прямым кор-
!респондентским------------------------------------------------
!отношениям
-------!--------------------------------------------------------------
по________филиалу --------------------------------------------------
удельный вес в%
-------!--------------------------------------------------------------
!По системе
!Нацбанка
!--------------------------------------------------------------
!По Межбанков--------------------------------------------------
!ской системе--------------------------------------------------
!переводов-----------------------------------------------------
!денег
!--------------------------------------------------------------
!По системе
!розничных-----------------------------------------------------
!платежей
!--------------------------------------------------------------
!Внутрибанков-
!ская система--------------------------------------------------
!--------------------------------------------------------------
!По прямым кор-
!респондентским------------------------------------------------
!отношениям
-------!--------------------------------------------------------------
по________филиалу --------------------------------------------------
удельный вес в%
-------!--------------------------------------------------------------
!По системе
!Нацбанка
!--------------------------------------------------------------
!По Межбанков--------------------------------------------------
!ской системе--------------------------------------------------
!переводов-----------------------------------------------------
!денег
!--------------------------------------------------------------
!По системе
!розничных-----------------------------------------------------
!платежей
!--------------------------------------------------------------
!Внутрибанков-
!ская система--------------------------------------------------
!--------------------------------------------------------------
!По прямым кор-
!респондентским------------------------------------------------
!отношениям
-------!--------------------------------------------------------------
Руководитель Банка ________________ /Ф.И.О/
(роспись)
Главный бухгалтер ________________ /Ф.И.О/
(роспись)
(Продолжение таблицы)
________________________________________________________________
Чеки !Прямое дебе-!Платежные !Инкассовые !Итого
!тование бан-!карточки !распоряжения!
!ковского ! ! !
!счета ! ! !
------------!------------!------------!------------!------------
кол-во!сумма!кол-во!сумма!кол-во!сумма!кол-во!сумма!кол-во!сумма
----------------------------------------------------------------
11 ! 12 ! 13 ! 14 ! 15 ! 16 ! 17 ! 18 ! 19 ! 20
----------------------------------------------------------------
100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
----------------------------------------------------------------
(Специалисты: Склярова И.В.,
Цай Л.Г.)