В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Абдулину Н.К.
Председатель
Национального Банка
Правила установления корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики Казахстан и
банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан
Z952155_
"О Национальном Банке Республики Казахстан", Законом Республики Казахстан
Z952444_
"О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан
Z980237_
"О платежах и переводах денег" иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).
Сноска. Пункт 1 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542
V011744_
.
2. Настоящие Правила регулируют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в тенге и иностранной валюте банков второго уровня, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - организации), в Национальном Банке. Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным Банком и банком второго уровня и/или организацией договора корреспондентского счета. Согласно условиям договора корреспондентского счета Национальный Банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка второго уровня или организации, выполнять распоряжения банка второго уровня или организации о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку второго уровня, организации или третьим лицам и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета.
<*>
Сноска. Пункт 2 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 25 сентября 2004 года
N 136
.
3. Настоящие Правила не распространяются на балансовые счета Национального Банка и открываемые по ним лицевые счета, отражающие позицию бухгалтерского учета Национального Банка, а также на счета, открываемые для депонирования сумм минимальных резервных требований Национального Банка к банку, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка, устанавливающими порядок выполнения банками второго уровня минимальных резервных требований.
Сноска. Пункт 3 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
4. Национальный Банк вправе осуществлять на платной основе ведение корреспондентского счета, выполнение операций по приему и выдаче наличных денег банка второго уровня, организации и иных услуг. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком самостоятельно.
<*>
Сноска. Пункт 4 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 25 сентября 2004 года
N 136
.
5. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:
1) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;
2) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо в форме требования;
3) банковский идентификационный код (БИК) цифровое обозначение банка второго уровня или организации, присвоенное им Национальным Банком для идентификации банка второго уровня или организации при предъявлении указания о переводе либо выплате денег.
Сноска. Пункт 5 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 мая 2002 года N 172
V021888_
;
с изменениями - от 25 сентября 2004 года
N 136
.
Глава 2. Порядок открытия корреспондентского счета
банка второго уровня и организации в Национальном Банке
Сноска. Глава 2 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 мая 2002 года N 172
V021888_
;
от 25 сентября 2004 года
N 136
.
6. Для заключения договора корреспондентского счета банки представляют в подразделение платежных систем Национального Банка документы в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка по открытию банковских счетов в Республике Казахстан и настоящими Правилами.
Сноска. Пункт 6 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
7. Организации могут открыть корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном Банке при наличии лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) на проведение переводных операций с целью получения статуса пользователя межбанковской системы переводов денег.
<*>
Сноска. Пункт 7 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 25 сентября 2004 года
N 136
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
8. Для рассмотрения вопроса об открытии корреспондентского счета в Национальном Банке, организации, помимо документов, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок открытия банковских счетов, должны представить следующие документы:
обоснование необходимости подключения данной организации к межбанковской системе переводов денег, включающее следующую информацию:
предполагаемое количество и объем операций через межбанковскую систему переводов денег (за месяц);
перечень операций, для осуществления которых необходимо подключение к межбанковской системе переводов денег;
предполагаемое количество клиентов организации;
описание применяемых в организации организационных и программно-технологических мер защиты информации от несанкционированного доступа;
описание программно-технических средств и линий телекоммуникаций, используемых организацией.
<*>
Сноска. Пункт 8 с изменениями и дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 25 сентября 2004 года
N 136
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
8-1. При рассмотрении вопроса об открытии организации корреспондентского счета Национальный Банк вправе осуществить проверку организации на ее соответствие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка, определяющими порядок обеспечения безопасности рабочего места пользователя платежной системы, а также требования к программно-техническим средствам доступа в платежную систему Республики Казахстан.
8-2. Договор корреспондентского счета заключается с организацией при ее соответствии нормативным правовым актам Национального Банка, устанавливающим требования к обеспечению безопасности рабочего места пользователя платежной системы, и при наличии постановления Правления Национального Банка об открытии корреспондентского счета данной организации. Для заключения договора корреспондентского счета с дочерней организацией Национального Банка не требуется постановления Правления Национального Банка об открытии корреспондентского счета.
<*>
Сноска. Пункт 8-2 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 августа 2003 года
N 293
; с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
8-3. При выполнении банком второго уровня либо организацией требований, установленных настоящими Правилами, Национальный Банк заключает с банком второго уровня либо организацией договор корреспондентского счета, присваивает банковский идентификационный код и индивидуальный идентификационный код.
Присвоение банковского идентификационного кода производится подразделением Национального Банка, ведущем корреспондентские счета банков второго уровня и организаций (далее - подразделение, ведущее корреспондентские счета банков), в соответствии с приложением N 1 к настоящим Правилам.
Еженедельно подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, осуществляет рассылку справочника банков Республики Казахстан по внесенным изменениям (наименование банка, присвоение, коррекция, закрытие банковского идентификационного кода).
<*>
Сноска. Пункт 8-3 с изменениями и дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 25 сентября 2004 года
N 136
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
8-4. В случае несоответствия организации требованиям, установленным настоящими Правилами и иными нормативными правовыми актами Национального Банка, Национальный Банк отказывает организации в открытии корреспондентского счета.
8-5.
(Исключен -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147).
8-6. В случае неполучения организацией в течение одного месяца со дня открытия корреспондентского счета в Национальном Банке статуса пользователя межбанковской системы переводов денег, а также в случае потери организацией статуса пользователя межбанковской системы переводов денег по основаниям, предусмотренным нормативными правовыми актами Национального Банка, Национальный Банк вправе расторгнуть с организацией договор корреспондентского счета в порядке установленном законодательством и договором корреспондентского счета.
8-7. Договор корреспондентского счета, а также документы, представленные банком второго уровня либо организацией (далее - банк) для открытия корреспондентского счета, подшиваются и хранятся в подразделении платежных систем Национального Банка в специально заведенном деле по каждому клиенту.
После получения банком статуса пользователя межбанковской системы переводов денег к делу приобщается также копия договора банка с Казахстанским центром межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан (далее - Центр).
<*>
Сноска. Пункт 8-7 в редакции -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
Глава 3. Порядок ведения
корреспондентского счета банка
9. Национальный Банк обеспечивает право банка беспрепятственно распоряжаться деньгами, находящимися на корреспондентском счете в Национальном Банке, и осуществляет платежи и/или переводы денег в пределах суммы остатка на нем.
Доверенность на право распоряжения корреспондентским счетом может быть выдана банком - владельцем корреспондентского счета только должностному лицу данного банка.
10. Национальный Банк не осуществляет проверку оснований переводов денег на соответствие требованиям действующего законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, прямо предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка.
11. Принудительное изъятие (списание) денег банков, а также ограничение прав банков на распоряжение деньгами, находящимися на его корреспондентском счете в Национальном Банке, возможно только в случаях, предусмотренных законодательными актами или договором между банком и Национальным Банком.
12. По договору корреспондентского счета Национальный Банк может выдать/принять наличные деньги банку и/или его филиалу через кассу филиала Национального Банка.
13. Банк предъявляет в Национальный Банк платежные документы для исполнения в соответствии с договором корреспондентского счета и способами, установленными законодательством Республики Казахстан.
14. Прием и выдача указаний о переводе денег, а также выписки из корреспондентского счета осуществляются, согласно Графику операционного дня Национального Банка (далее - График операционного дня).
15. При передаче платежного поручения в Национальный Банк, банк уполномочивает Национальный Банк на перевод своих денег в пользу лица, указанного в платежном поручении.
16. Электронные платежные поручения направляются банком в Национальный Банк в форматах, используемых в платежных системах Центра.
<*>
Сноска. Пункт 16 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 25 сентября 2004 года
N 136
.
17. При отсутствии возможности использования электронных каналов связи и телекоммуникаций между Национальным Банком и банком, банк представляет в филиал Национального Банка текст платежного поручения на магнитном носителе в формате, используемом в платежных системах Центра, второй экземпляр платежного поручения на бумажном носителе, а также два экземпляра описи представленных платежных документов, в которых указываются номер и дата каждого платежного поручения, его сумма, банковские счета отправителя и получателя денег. Прием платежных поручений производится на основании доверенности.
Сноска. Пункт 17 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 мая 2002 года N 172
V021888_
;
с изменениями - от 25 сентября 2004 года
N 136
.
18. Филиал Национального Банка при получении документов, указанных в пункте 17 настоящих Правил, проверяет правильность заполнения всех обязательных реквизитов каждого платежного поручения, сверяет с имеющимися образцами подписей, оттиск печати банка. Текст платежного поручения, представленный на магнитном носителе, сверяется с платежным поручением на бумажном носителе, а также проверяется наличие данных платежных поручений в описи представленных платежных документов.
19. При приеме платежных документов филиал Национального Банка регистрирует представленную банком в соответствии с пунктом 17 настоящих Правил опись в Журнале регистрации описей платежных документов, представленных банками (далее - Журнал), (приложение N 2).
Сноска. Пункт 19 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 мая 2002 года N 172
V021888_
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
20. В случае обнаружения неправильного заполнения реквизитов платежного поручения, несоответствия подписей и оттиска печати банка имеющимся образцам, а также несоответствия текста платежного поручения, представленного на магнитном носителе, экземпляру платежного поручения на бумажном носителе и других недостатков, филиал Национального Банка возвращает платежное поручение банку для устранения выявленных недостатков. При этом в описях платежных документов напротив реквизитов возвращенных платежных поручений делается отметка о возврате, ставятся подписи ответисполнителя филиала Национального Банка и уполномоченного лица банка, и на сумму возвращенных платежных поручений корректируется итоговая сумма описи. В Журнале делается соответствующая отметка о сумме, количестве неакцептованных документов и указывается причина возврата и реквизиты возвращенных платежных поручений.
21. Филиал Национального Банка после проверки полученных документов в тот же день передает текст платежного поручения по электронным каналам связи в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков.
Сноска. Пункт 21 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
22. Подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, акцептует платежные поручения банка отправителя путем дебетования его корреспондентского счета и направляет в филиал Национального Банка уведомление о дебетовании корреспондентского счета.
<*>
Сноска. Пункт 22 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 августа 2003 года
N 293
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
23. Филиал Национального Банка, получив уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка, не позднее следующего дня возвращает банку второй экземпляр описи представленных платежных документов с произведенной отметкой "принято". Первый экземпляр описи представленных платежных документов и второй экземпляр платежного поручения подшиваются в документах филиала Национального Банка.
24. При отказе в акцепте платежного поручения подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, направляет банку соответствующее уведомление об отказе в акцепте с указанием причины.
Основаниями для отказа в акцепте указания банка являются:
1) неправильное оформление платежного поручения;
2) отсутствие достаточной суммы денег на корреспондентском счете банка;
3) несоблюдение иных требований, установленных законодательством и/или условиями договора корреспондентского счета.
Сноска. Пункт 24 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
25. Порядок осуществления платежей банка в межбанковской системе переводов денег определяется нормативными правовыми актами Национального Банка. Во вспомогательном учете Национального Банка отражается сальдо данных операций банка.
26. Инкассовые распоряжения, предъявляемые к корреспондентским счетам банков, в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, доставляются в Национальный Банк нарочно либо фельдъегерской почтой.
Подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, принимает инкассовые распоряжения и регистрирует их в журнале инкассовых распоряжений.
Подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, акцептует инкассовые распоряжения в течение трех рабочих дней путем дебетования корреспондентского счета, за исключением случаев, оговоренных действующим законодательством и договором.
Сноска. Пункт 26 - с изменениями, внесенными постановлением Национального Банка РК от 22 сентября 2000 года N 355
V001274_
;
от 25 сентября 2004 года
N 136
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
27. Отзыв акцептованного и не акцептованного инкассового распоряжения, а также приостановление исполнения инкассового распоряжения производится подразделением, ведущем корреспондентские счета банков, только на основании письменного распоряжения инициатора, содержащего все реквизиты данного инкассового распоряжения.
При этом приостановление исполнения указания или отзыв акцептованного указания возможно только до его исполнения банком-получателем.
<*>
Сноска. Пункт 27 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 августа 2003 года
N 293
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
28. Национальный Банк исполняет указания банка и требования третьих лиц не позднее операционного дня Национального Банка, следующего за днем акцепта.
29. При исполнении указания Национальный Банк кредитует корреспондентский счет банка-получателя в сумме, указанной в указании, в соответствии с требованиями, установленными законодательством.
При этом, Национальный Банк обязан направить в банк- получатель указание, а при использовании электронных каналов связи - электронное платежное поручение и уведомление о кредитовании его корреспондентского счета в соответствии с Графиком операционного дня.
30. Учет поступающих в Национальный Банк платежных документов осуществляется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка по учету операций Национального Банка.
31. Обязательства Национального Банка перед банком- отправителем по переводу денег заканчиваются в момент кредитования корреспондентского счета банка-получателя.
32. В целях обеспечения безопасности перевода денег Национальный Банк разрабатывает и применяет процедуры защитных действий от несанкционированных безналичных платежей.
В качестве элементов защитных действий могут использоваться подпись уполномоченного лица (лиц), печати, алгоритмы, коды (цифровые, буквенные, с применением символов и комбинированные), слова-идентификаторы или идентификационные номера, шифрование, методы отзыва или иные способы защиты, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.
Национальный Банк и банк обязаны соблюдать процедуры защитных действий и следить за сохранностью сведений о порядке применения и проведения данных процедур. При обнаружении нарушений или попыток нарушения процедур защитных действий банк должен немедленно сообщать о данных фактах в Национальный Банк. Национальный Банк совместно с банком должен принять меры по устранению выявленных фактов не позднее следующего операционного дня после их выявления.
33. В целях завершения платежей и переводов денег и недопущения дебетового сальдо по корреспондентскому счету банк вправе воспользоваться займами Национального Банка в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка.
Сноска. Пункт 1 с изменениями - постановлением Правления 542
V011744_
.
34. После завершения операционного дня по совершенным операциям по приему (зачислению), изъятию (списанию) денег банка Национальный Банк составляет выписку из корреспондентского счета, которая передается банку в установленное Графиком операционного дня время.
35. По выпискам, получаемым от Национального Банка, банк осуществляет ежедневный контроль правильности отражения по своему внутреннему корреспондентскому счету сумм произведенных платежей, отраженных по его корреспондентскому счету в Национальном Банке.
36. В целях проверки совершенных операций по корреспондентскому счету банк ежемесячно составляет Ведомость проверки совершенных операций по корреспондентскому счету (приложение N 3) в двух экземплярах. Данная ведомость, заверенная печатью банка и подписями уполномоченных лиц, направляется в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, специальной почтой в срок до 5 числа месяца, следующего за отчетным.
В случае наличия несоответствий и расхождений по остатку на корреспондентском счете банк представляет сопроводительное письмо с указанием причин возникновения данных несоответствий и расхождений.
Сноска. Пункт 36 с изменениями и дополнением -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
37. Подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, сверяет Ведомость проверки совершенных операций по корреспондентскому счету с данными учета Национального Банка после чего, в случае соответствия, направляет ее второй экземпляр, заверенный подписью руководителя подразделения и скрепленный печатью, в банк в срок до 10 числа месяца, следующего за отчетным.
Сноска. Пункт 37 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
Глава 3-1. Порядок ведения корреспондентского
счета банка, находящегося в режиме консервации
Сноска. Правила дополнены Главой 3-1 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
37-1. Временная администрация (временный управляющий банком) представляет в Национальный Банк документ с образцами подписей членов временной администрации (временного управляющего) и оттиском печати банка.
37-2. При предъявлении платежных требований-поручений к корреспондентскому счету банка по ранее принятым обязательствам банка, на которые уполномоченным органом или временной администрацией (временным управляющим банком) наложены ограничения, срок исполнения данных документов приостанавливается до отмены указанными лицами решения о наложении на банк ограничений деятельности.
В случае выставления к корреспондентскому счету банка платежных требований-поручений, требующих акцепта отправителя денег, подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, в сроки, предусмотренные законодательством Республики Казахстан, передает его банку для акцепта.
37-3. Акцептованные отправителем денег платежные требования-поручения, а также платежные требования-поручения, не требующие акцепта, срок исполнения которых приостановлен, хранятся в подразделении, ведущем корреспондентские счета банков, и учитываются на внесистемном учете в Журнале внесистемного учета (приложение 6). Журнал внесистемного учета может вестись электронным способом.
При постановке данных платежных документов на внесистемный учет подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, не позднее следующего рабочего дня направляет соответствующее уведомление временной администрации (временному управляющему банком).
37-4. Инкассовые распоряжения, предъявляемые к корреспондентскому счету банка, исполняются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
37-5. При поступлении в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, соответствующего решения суда о необходимости исполнения находящихся на внесистемном учете платежных требований-поручений, исполнение данных требований при достаточности денег на корреспондентском счете банка производится в порядке их поступления в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков (календарная очередность).
При недостаточности денег на корреспондентском счете банка для исполнения платежных требований-поручений, списанных с внесистемного учета, данные требования поступают в картотеку и хранятся в течение одного года со дня поступления в картотеку.
37-6. Исполнение платежных документов, находящихся в картотеке, производится в очередности, предусмотренной законодательными актами Республики Казахстан и в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан. Исполнение платежных документов, относящихся к одной очереди, производится в повременной очередности их поступления в банк.
37-7. После прекращения консервации банка в связи с оздоровлением его финансового положения и отмены решения уполномоченного органа или временной администрации (временного управляющего банком) о наложении на банк ограничений деятельности, при достаточности денег в первоочередном порядке исполняются инкассовые распоряжения налоговых органов на взимание сумм налоговой задолженности.
Исполнение остальных требований, выставленных к корреспондентскому счету банка, осуществляется в календарной очередности в порядке их предъявления к корреспондентскому счету банка. Платежные требования-поручения списываются с внесистемного учета.
37-8. При назначении уполномоченным органом ликвидационной комиссии по решению суда о принудительной ликвидации банка требования, находящиеся на внесистемном учете и в картотеке, передаются ликвидационной комиссии подразделением, ведущим корреспондентские счета банков, по акту приема-передачи.
Глава 4. Порядок приема и выдачи наличных денег
38. Выдача наличных денег банку или его филиалу, а также прием и пересчет денег от банка или его филиала осуществляется филиалом Национального Банка в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка по эмиссионно-кассовым операциям.
При этом, в соответствии с вышеуказанными актами банк или филиал банка накануне дня получения наличных денег представляет в филиал Национального Банка заявку на получение наличных денег.
39. Одновременно, в соответствии с Графиком операционного дня банк направляет в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, заявку на резервирование денег на корреспондентском счете банка для выдачи наличных денег через расходные кассы филиалов Национального Банка (далее - заявка на резервирование)(приложение N 4) по электронным каналам связи.
Сноска. Пункт 39 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
40. При отсутствии возможности использования электронных каналов связи между Национальным Банком и банком заявка на резервирование денег направляется в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, средствами факсимильной связи или через уполномоченное лицо банка.
Полученная заявка на резервирование денег регистрируется в специальном журнале с указанием даты и номера заявки, наименования банка, суммы резервируемых денег на корреспондентском счете банка.
Сноска. Пункт 40 в редакции -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
41. Основания аннулирования заявки на резервирование:
1) если сумма резервируемых денег, указанная в заявке на резервирование, в начале операционного дня превышает остаток денег на корреспондентском счете банка;
2) по распоряжению банка, подавшего заявку;
3) при поступлении от банка новой заявки взамен ранее принятой;
4) при поступлении от банка заявки на резервирование после завершения операционного дня по приему заявок на резервирование, согласно Графику операционного дня;
5) при недостаточности денег на корреспондентском счете банка, являющегося отправителем денег, для исполнения инкассового распоряжения и/или платежного требования-поручения, не требующего акцепта отправителя денег.
При этом в банк направляется уведомление об аннулировании заявки на резервирование с указанием причины аннулирования.
Сноска. Пункт 41 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542
V011744_
.
42. Заявка на резервирование не может быть аннулирована банком в случае, если один из филиалов Национального Банка начал ее исполнение.
43. На основании заявки на резервирование и при достаточности денег на корреспондентском счете банка подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, резервирует деньги на корреспондентском счете банка.
Сноска. Пункт 43 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
44. Банк доводит до своих филиалов информацию о сумме наличных денег, которую филиал банка может получить в расходной кассе филиала Национального Банка в соответствии с Графиком операционного дня.
45. В начале дня выдачи наличных денег, на основании заявки на резервирование подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, формирует и направляет сводные электронные ведомости с указанием сумм наличных денег, которые могут получить банки и/или филиалы банков (далее - ведомость) (Приложение N 5) в соответствующие филиалы Национального Банка.
Сноска. Пункт 45 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542
V011744_
;
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
46. Сформированные электронные ведомости направляются в филиалы Национального Банка по выделенным каналам телекоммуникаций Национального Банка.
Сноска. Пункт 46 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542
V011744_
.
47.
Сноска. Пункт 47 исключен - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542
V011744_
.
48. Банк или филиал банка предъявляет чек на получение наличных денег в филиал Национального Банка. Филиал Национального Банка проверяет правильность заполнения всех реквизитов предъявленного чека, а также сверяет с имеющимися образцами оттиск печати и подписи на чеке.
49. При отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег по чеку, предъявленному банком или филиалом банка в филиал Национального Банка, последний производит выдачу наличных денег банку или филиалу банка.
50. Филиал Национального Банка после выдачи наличных денег формирует и направляет в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, дебетовое поручение на списание денег с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении Национального Банка. В дебетовом поручении в назначении платежа указываются все реквизиты чека.
Сноска. Пункт 50 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
51. Подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, на основании дебетового поручения производит изъятие (списание) денег с корреспондентского счета банка и направляет в филиал Национального Банка уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка на сумму выданных наличных денег.
Сноска. Пункт 51 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
52.
<*>
Сноска. Пункт 52 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542
V011744_
; исключен - от 25 сентября 2004 года
N 136
.
53. Оригинал чека подшивается в документы дня филиала Национального Банка.
Сноска. Пункт 53 - в новой редакции согласно постановлению Национального Банка РК от 22 сентября 2000 года N 355
V001274_
.
54. Основаниями для отказа в выдаче наличных денег по чеку, предъявленному банком или филиалом банка в филиал Национального Банка, являются:
1) превышение суммы, указанной в чеке, над суммой лимита для выдачи филиалу наличных денег, установленной банком для данного филиала в заявке на резервирование;
2) отсутствие заявки на резервирование;
3) ненадлежащее оформление чека;
4) несоблюдение иных требований, установленных законодательством и/или условиями договора корреспондентского счета.
<*>
Сноска. Пункт 54 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 августа 2003 года
N 293
.
55. При приеме наличных денег от банка или филиала банка, филиал Национального Банка направляет в подразделение, ведущее корреспондентские счета банков, кредитовое поручение на сумму принятых наличных денег для зачисления данной суммы на корреспондентский счет банка.
Сноска. Пункт 55 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
56. Сумма излишков, выявленная при пересчете принятых от банка и/или филиала банка наличных денег, зачисляется на корреспондентский счет банка, а сумма недостачи списывается с корреспондентского счета банка без его согласия в соответствии с условиями договора корреспондентского счета, заключенного между Национальным Банком и банком, в течение трех рабочих дней после выявления факта излишков или недостачи.
Глава 5. Заключительные положения
57. При закрытии корреспондентского счета банка Национальный Банк не возвращает банку документы и справки, полученные от него при открытии корреспондентского счета.
58. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с действующим законодательством.
Председатель
Национального Банка
Приложение N 1
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "____"_____________ 199 года N ____
Сноска. Приложение 1 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
Структура банковского идентификационного кода
Банковский идентификационный код состоит из девяти разрядов - ХХ ХХ ХХ ХХХ, и имеет следующую структуру:
1) 1-й и 2-й разряды - код Республики Казахстан. Используется существующий код - 19;
2) 3-й и 4-й разряды - код области;
3) 5-й и 6-й разряды - код района;
4) 7-й, 8-й и 9-й разряды - условный номер банка или его филиала.
Указанные три разряда кода могут принимать значение от 001 до 999. При этом, данные разряды принимают значение: для Комитета казначейства Министерства финансов - 001-099; для филиалов и подразделений Национального Банка - 101-199; для банков второго уровня, их филиалов и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций - 201-999.
Приложение N 2
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "____"_____________ 199 года N ____
Журнал регистрации описей платежных документов, представленных
банками второго уровня и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
______________________________________________________________________
N ! Наимено-! Дата ! Номер ! Кол-во ! Итоговая! Дата возврата! Кол-во
п/п! вание ! и ! описи !докумен-! сумма !второго экземп!неакцеп
! банка ! время! ! тов ! описи !ляра описи !тован-
! !получе! !в описи ! !после акцепта !ных доку
! !ния ! ! ! ! указания !ментов
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
_ _!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
_______________________________________________________
Сумма ! Реквизиты ! Причина ! Ф.И.О !
неакцепто- !возвращенных ! возврата !ответственного !
ванных ! документов ! ! исполнителя !
документов ! ! ! филиала !
! ! ! Нацбанка !
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
Приложение N 3
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "____"_____________ 199 года N ____
Сноска. Приложение 3 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
Ведомость проверки
совершенных операций по корреспондентскому
счету
__________________________________________________________________________
(наименование банка)
за__________ 199__год по лицевому счету____________________________________
(месяц) (номер корреспондентского счета банка в
Национальном Банке)
Проведено _____________________ Проведено Национальным Банком по
(наименование банка) корреспондентскому счету
по счету_______________________ ________________________________
(номер лицевого счета (номер лицевого счета)
на балансе банка)
_________________________________________________________________________
дата ! N !сумма! сумма ! дата ! дата ! N !сумма !сумма ! дата
провод !доку- !_____!_______!урегули!провод!доку- !_____ !_____ !урегу
ки !мента !Дебет! Кредит!рования! ки !мента !Дебет !Кредит!лирова
! ! ! !расхож-! ! ! ! !ния
! ! ! !дения ! ! ! ! !расхож
! ! ! ! ! ! ! ! !дения
_______!______!_____!_______!_______!______!______!______!______!________
1 ! 2 ! 3 ! 4 ! 5 ! 1 ! 2 ! 3 ! 4 ! 5
_________________________________________________________________________
Сальдо по выписке из лицевого счета Сальдо по лицевому счету
на балансе Национального Банка на на балансе банка на
первое________________________ первое___________________
(месяц) (месяц)
Итого проведено:______________ Итого проведено:_________
Баланс________________________ Баланс___________________
Сумма расхождения __________________
Начальник Управления Руководитель банка
учета монетарных операций
Начальник отдела обслуживания Главный бухгалтер
корреспондентских счетов и
платежей
Приложение N 4
к Правилам установления корреспондентских
отношений между Национальным Банком
Республики Казахстан и банками второго
уровня, а также организациями,
осуществляющими отдельные виды банковских
операций, утвержденным постановлением
Правления Национального Банка Республики
Казахстан
от " ___ " ___________ 199 _ года N ____
Сноска. Приложение 4 с изменениями -
постановлением
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
"____"___________19___г. Национальный Банк
Республики Казахстан
Управление
учета монетарных операций
Заявка N________
на резервирование
денег на корреспондентском счете банка
и получения наличных денег банком и/или филиалом банка
Наименование банка _______________________________________________
Банковский идентификационный код банка ___________________________
Номер корреспондентского счета банка _____________________________
Сумма резервируемых денег
на корреспондентском счете банка ______________________________
(цифрами)
__________________________________________________________________
(прописью)
Дата резервирования "_____"_________________ 19___г.
Сумма выдаваемых наличных денег:
______________________________________________________________________
N ! Банковский ! Наименование! Филиал ! Сумма лимита для
!идентификацион- ! банка и/или !Национального!выдачи наличных денег
!ный код банка и/! филиала ! Банка !
!или филиала ! банка ! !_____________________
! банка ! ! ! цифрами ! прописью
___!________________!_____________!_____________!_____________________
1.
___!________________!_____________!_____________!_____________________
2.
___!________________!_____________!_____________!_____________________
Итого:
______________________________________________________________________
Подписи:
Председатель банка
Главный бухгалтер
Приложение N 5
к Правилам установления корреспондентских
отношений между Национальным Банком
Республики Казахстан и банками второго
уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "___"___________199_года N _____
Сноска. Приложение 5 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
Национальный Банк
Республики Казахстан
Управление учета монетарных операций
Ведомость
N _________________ от "____" __________________199___г.
для получения наличных денег банком и/или филиалом банка через
___________________________________ филиал Национального Банка
(наименование)
______________________________________________________________________
N !Наименование!Номер заявки!Наименование!Банковский !Сумма лимита для
!банка,подав-!на резервиро!банка-получа!идентифика-!выдачи наличных
!шего заявку ! вание ! теля !ционный код! денег
!на резервиро! ! !банка-полу-!
! вание ! ! ! чателя !
__!____________!____________!____________!___________!________________
! ! ! ! !Цифрами!Прописью
_ !____________!____________!____________!___________!________________
1.!____________!____________!____________!___________!________________
2.!____________!____________!____________!___________!________________
Итого:
______________________________________________________________________
Подписи:
Начальник Управления
учета монетарных операций
Ответственный исполнитель
Приложение 6
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
Сноска. Правила дополнены приложением 6 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года N 147.
Журнал внесистемного учета
|
N |
Дата
|
Номер и дата платежно-го
|
Отпра-
|
Инициа-
|
Основание
|
Дата и основа-ние испол-
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|