1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) в недельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками второго уровня, а также организациями,
осуществляющими отдельные виды банковских операций, до сведения
филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести
настоящее и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Абдулину Н.К.
Председатель
Национального Банка
Правила установления корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики Казахстан и
банками второго уровня, а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан Z952155_ "О Национальном Банке Республики Казахстан", Законом Республики Казахстан Z952444_ "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Законом Республики Казахстан Z980237_ "О платежах и переводах денег" иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк). <*>
Сноска. Пункт 1 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
2. Настоящие Правила регулируют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в тенге и иностранной валюте банков второго уровня, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее - банки), в Национальном Банке. Корреспондентские счета открываются после заключения между Национальным Банком и банком договора корреспондентского счета. Согласно условиям договора корреспондентского счета Национальный Банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу банка, выполнять распоряжения банка о переводе (выдаче) соответствующих сумм денег банку или третьим лицам и оказывать другие услуги, предусмотренные договором корреспондентского счета.
3. Настоящие Правила не распространяются на балансовые счета Национального Банка и открываемые по ним лицевые счета, отражающие позицию бухгалтерского учета Национального Банка, а также на счета, открываемые для депонирования сумм минимальных резервных требований Национального Банка к банку, в соответствии с Положением о минимальных резервных требованиях, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан.
4. Национальный Банк вправе осуществлять на платной основе ведение корреспондентского счета, выполнение операций по приему и выдаче наличных денег банка и иных услуг. Виды и размеры платы за предоставляемые им услуги определяются Национальным Банком самостоятельно.
5. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:
1) инициатор перевода денег (далее - инициатор) - лицо, первым предъявившее для исполнения указание о переводе денег;
2) указание - приказ отправителя банку-получателю о переводе либо выплате денег, предъявляемый в силу договора или закона. Указания составляются в форме поручения либо в форме требования.
Глава 2. Порядок открытия корреспондентского
счета банка в Национальном Банке
6. Для заключения договора корреспондентского счета банк представляет в Национальный Банк документы в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального Банка по открытию банковских счетов в Республике Казахстан.
7. После принятия документов в соответствии с пунктом 6 настоящих Правил, Национальный Банк заключает с банком договор корреспондентского счета, присваивает ему банковский идентификационный код и индивидуальный идентификационный код, которые регистрируются в специальной книге. Для заключения договора корреспондентского счета с организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, кроме документов, указанных в пункте 6, необходимо постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан об открытии корреспондентского счета.
Банковский идентификационный код (БИК) - цифровое обозначение банка, присвоенное ему Национальным Банком для идентификации банка при предъявлении указания о переводе либо выплате денег.
Присвоение банковского идентификационного кода производится в соответствии с приложением N 1 к настоящим Правилам. <*>
<*> Сноска. Пункт 7 - с изменениями, внесенными постановлением Национального Банка РК от 22 сентября 2000 года N 355 V001274_ .
8. Договор корреспондентского счета, а также документы, представленные банком для открытия корреспондентского счета, подшиваются и хранятся в подразделении Национального Банка, в котором ведутся корреспондентские счета банков (далее - подразделение Национального Банка), в специально заведенном деле по каждому владельцу корреспондентского счета.
В случае присоединения банка к межбанковской системе переводов денег, к делу приобщаются также копия договора банка с Казахстанским центром межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан и заключение (характеристика) Национального Банка на подключение данного банка к межбанковской системе переводов денег.
Глава 3. Порядок ведения
корреспондентского счета банка
9. Национальный Банк обеспечивает право банка беспрепятственно распоряжаться деньгами, находящимися на корреспондентском счете в Национальном Банке, и осуществляет платежи и/или переводы денег в пределах суммы остатка на нем.
Доверенность на право распоряжения корреспондентским счетом может быть выдана банком - владельцем корреспондентского счета только должностному лицу данного банка.
10. Национальный Банк не осуществляет проверку оснований переводов денег на соответствие требованиям действующего законодательства Республики Казахстан, за исключением случаев, прямо предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка.
11. Принудительное изъятие (списание) денег банков, а также ограничение прав банков на распоряжение деньгами, находящимися на его корреспондентском счете в Национальном Банке, возможно только в случаях, предусмотренных законодательными актами или договором между банком и Национальным Банком.
12. По договору корреспондентского счета Национальный Банк может выдать/принять наличные деньги банку и/или его филиалу через кассу филиала Национального Банка.
13. Банк предъявляет в Национальный Банк платежные документы для исполнения в соответствии с договором корреспондентского счета и способами, установленными законодательством Республики Казахстан.
14. Прием и выдача указаний о переводе денег, а также выписки из корреспондентского счета осуществляются, согласно Графику операционного дня Национального Банка (далее - График операционного дня).
15. При передаче платежного поручения в Национальный Банк, банк уполномочивает Национальный Банк на перевод своих денег в пользу лица, указанного в платежном поручении.
16. Электронные платежные поручения, направляемые банком в Национальный Банк, должны соответствовать условиям Положения о требованиях, предъявляемых к форматам передачи информации в платежной системе Республики Казахстан, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан.
Ответственность Национального Банка и банка за нарушения при обмене электронными платежными поручениями устанавливается Соглашением между ними об использовании программно-криптографической защиты и электронной цифровой подписи.
В платежных поручениях, направляемых банком для осуществления перевода денег, Национальный Банк может быть не указан как банк-посредник.
17. При отсутствии электронных каналов связи и телекоммуникаций между Национальным Банком и банком либо при отсутствии Соглашения между ними об использовании программно-криптографической защиты и электронной цифровой подписи, банк представляет в филиал Национального Банка текст платежного поручения на магнитном носителе в формате, установленном Национальным Банком, второй экземпляр платежного поручения на бумажном носителе, а также два экземпляра описи представленных платежных документов, в которых указываются номер и дата каждого платежного поручения, его сумма, банковские счета отправителя и получателя денег. Прием платежных поручений производится на основании доверенности.
18. Филиал Национального Банка при получении документов, указанных в пункте 17 настоящих Правил, проверяет правильность заполнения всех обязательных реквизитов каждого платежного поручения, сверяет с имеющимися образцами подписей, оттиск печати банка. Текст платежного поручения, представленный на магнитном носителе, сверяется с платежным поручением на бумажном носителе, а также проверяется наличие данных платежных поручений в описи представленных платежных документов.
19. При приеме платежных документов филиал Национального Банка регистрирует представленную банком в соответствии с пунктом 7 настоящих Правил опись в Журнале регистрации описей платежных документов, представленных банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее - Журнал), (приложение № 2).
20. В случае обнаружения неправильного заполнения реквизитов платежного поручения, несоответствия подписей и оттиска печати банка имеющимся образцам, а также несоответствия текста платежного поручения, представленного на магнитном носителе, экземпляру платежного поручения на бумажном носителе и других недостатков, филиал Национального Банка возвращает платежное поручение банку для устранения выявленных недостатков. При этом в описях платежных документов напротив реквизитов возвращенных платежных поручений делается отметка о возврате, ставятся подписи ответисполнителя филиала Национального Банка и уполномоченного лица банка, и на сумму возвращенных платежных поручений корректируется итоговая сумма описи. В Журнале делается соответствующая отметка о сумме, количестве неакцептованных документов и указывается причина возврата и реквизиты возвращенных платежных поручений.
21. Филиал Национального Банка после проверки полученных документов в тот же день передает текст платежного поручения по электронным каналам связи в подразделение Национального Банка.
22. Национальный Банк акцептует платежные поручения банка отправителя путем дебетования его корреспондентского счета, при этом Национальный Банк направляет в банк или филиал Национального Банка уведомление о дебетовании корреспондентского счета.
Уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка или уведомление об отказе в акцепте платежного поручения направляется банку вместе с выпиской из его корреспондентского счета за операционный день Национального Банка, в который платежное поручение исполнено, или до отправки выписки.
23. Филиал Национального Банка, получив уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка, не позднее следующего дня возвращает банку второй экземпляр описи представленных платежных документов с произведенной отметкой "принято". Первый экземпляр описи представленных платежных документов и второй экземпляр платежного поручения подшиваются в документах филиала Национального Банка.
24. При отказе в акцепте платежного поручения Национальный Банк направляет банку соответствующее уведомление об отказе в акцепте с указанием причины.
Основаниями для отказа в акцепте указания банка являются:
1) неправильное оформление платежного поручения;
2) отсутствие достаточной суммы денег на корреспондентском счете банка;
3) несоблюдение иных требований, установленных законодательством и/или условиями договора корреспондентского счета.
25. Порядок осуществления платежей банка в межбанковской системе переводов денег определяется нормативными правовыми актами Национального Банка. Во вспомогательном учете Национального Банка отражается сальдо данных операций банка.
26. Инкассовые распоряжения с приложением оригиналов исполнительных документов, подтверждающих обоснованность изъятия денег с корреспондентского счета банка без его согласия, доставляются в Национальный Банк непосредственно самим инициатором, либо направляются через фельдъегерскую почту.
Соответствующее структурное подразделение Национального Банка принимает инкассовые распоряжения и регистрирует их в журнале инкассовых распоряжений.
Национальный Банк акцептует инкассовые распоряжения в течение трех рабочих дней путем дебетования корреспондентского счета, за исключением случаев, оговоренных действующим законодательством и договором. <*>
<*> Сноска. Пункт 26 - с изменениями, внесенными постановлением Национального Банка РК от 22 сентября 2000 года N 355 V001274_ .
27. Отзыв акцептованного и не акцептованного инкассового распоряжения, а также приостановление исполнения инкассового распоряжения производится Национальным Банком только на основании письменного распоряжения инициатора, содержащего все реквизиты данного инкассового распоряжения.
При этом, доверенное лицо инициатора платежа, предъявившее вышеуказанное распоряжение, должно указать на нем свою фамилию, имя и занимаемую должность и предъявить документ, удостоверяющий его полномочия (служебное удостоверение, доверенность и иные документы, оформленные в установленном законодательством порядке).
28. Национальный Банк исполняет указания банка и требования третьих лиц не позднее операционного дня Национального Банка, следующего за днем акцепта.
29. При исполнении указания Национальный Банк кредитует корреспондентский счет банка-получателя в сумме, указанной в указании, в соответствии с требованиями, установленными законодательством.
При этом, Национальный Банк обязан направить в банк- получатель указание, а при использовании электронных каналов связи - электронное платежное поручение и уведомление о кредитовании его корреспондентского счета в соответствии с Графиком операционного дня.
30. Учет поступающих в Национальный Банк платежных документов осуществляется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка по учету операций Национального Банка.
31. Обязательства Национального Банка перед банком- отправителем по переводу денег заканчиваются в момент кредитования корреспондентского счета банка-получателя.
32. В целях обеспечения безопасности перевода денег Национальный Банк разрабатывает и применяет процедуры защитных действий от несанкционированных безналичных платежей.
В качестве элементов защитных действий могут использоваться подпись уполномоченного лица (лиц), печати, алгоритмы, коды (цифровые, буквенные, с применением символов и комбинированные), слова-идентификаторы или идентификационные номера, шифрование, методы отзыва или иные способы защиты, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.
Национальный Банк и банк обязаны соблюдать процедуры защитных действий и следить за сохранностью сведений о порядке применения и проведения данных процедур. При обнаружении нарушений или попыток нарушения процедур защитных действий банк должен немедленно сообщать о данных фактах в Национальный Банк. Национальный Банк совместно с банком должен принять меры по устранению выявленных фактов не позднее следующего операционного дня после их выявления.
33. В целях завершения платежей и переводов денег и недопущения дебетового сальдо по корреспондентскому счету банк вправе воспользоваться займами Национального Банка в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка. <*>
Сноска. Пункт 1 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
34. После завершения операционного дня по совершенным операциям по приему (зачислению), изъятию (списанию) денег банка Национальный Банк составляет выписку из корреспондентского счета, которая передается банку в установленное Графиком операционного дня время.
35. По выпискам, получаемым от Национального Банка, банк осуществляет ежедневный контроль правильности отражения по своему внутреннему корреспондентскому счету сумм произведенных платежей, отраженных по его корреспондентскому счету в Национальном Банке.
36. В целях проверки совершенных операций по корреспондентскому счету банк ежемесячно составляет Ведомость проверки совершенных операций по корреспондентскому счету (приложение № 3) в двух экземплярах. Данная ведомость, заверенная печатью банка и подписями уполномоченных лиц, направляется в Национальный Банк специальной почтой в срок до 5 числа месяца, следующего за отчетным.
37. Уполномоченное лицо Национального Банка сверяет Ведомость проверки совершенных операций по корреспондентскому счету с данными учета Национального Банка после чего, в случае соответствия, направляет ее второй экземпляр, заверенный своей подписью и скрепленный штампом, в банк в срок до 10 числа месяца, следующего за отчетным.
Глава 4. Порядок приема и выдачи наличных денег
38. Выдача наличных денег банку или его филиалу, а также прием и пересчет денег от банка или его филиала осуществляется филиалом Национального Банка в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального Банка по эмиссионно-кассовым операциям.
При этом, в соответствии с вышеуказанными актами банк или филиал банка накануне дня получения наличных денег представляет в филиал Национального Банка заявку на получение наличных денег.
39. Одновременно, в соответствии с Графиком операционного дня банк направляет в подразделение Национального Банка заявку на резервирование денег на корреспондентском счете банка для выдачи наличных денег через расходные кассы филиалов Национального Банка (далее - заявка на резервирование)(приложение № 4) по электронным каналам связи, средствами факсимильной связи или через уполномоченное лицо банка.
40. Подразделение Национального Банка, получив заявку на резервирование на бумажном носителе, производит ее регистрацию в специальном журнале с указанием даты и номера заявки на резервирование, наименования банка, суммы резервируемых денег на корреспондентском счете банка. Заявка на резервирование денег, полученная электронным способом, обрабатывается автоматически. <*>
Сноска. Пункт 40 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
41. Основания аннулирования заявки на резервирование:
1) если сумма резервируемых денег, указанная в заявке на резервирование, в начале операционного дня превышает остаток денег на корреспондентском счете банка;
2) по распоряжению банка, подавшего заявку;
3) при поступлении от банка новой заявки взамен ранее принятой;
4) при поступлении от банка заявки на резервирование после завершения операционного дня по приему заявок на резервирование, согласно Графику операционного дня;
5) при недостаточности денег на корреспондентском счете банка, являющегося отправителем денег, для исполнения инкассового распоряжения и/или платежного требования-поручения, не требующего акцепта отправителя денег.
При этом в банк направляется уведомление об аннулировании заявки на резервирование с указанием причины аннулирования. <*>
Сноска. Пункт 41 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
42. Заявка на резервирование не может быть аннулирована банком в случае, если один из филиалов Национального Банка начал ее исполнение.
43. На основании заявки на резервирование и при достаточности денег на корреспондентском счете банка подразделение Национального Банка резервирует деньги на корреспондентском счете банка.
44. Банк доводит до своих филиалов информацию о сумме наличных денег, которую филиал банка может получить в расходной кассе филиала Национального Банка в соответствии с Графиком операционного дня.
45. В начале дня выдачи наличных денег, на основании заявки на резервирование подразделение Национального Банка формирует и направляет сводные электронные ведомости с указанием сумм наличных денег, которые могут получить банки и/или филиалы банков (далее - ведомость) (Приложение № 5) в соответствующие филиалы Национального Банка. <*>
Сноска. Пункт 45 с дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
46. Сформированные электронные ведомости направляются в филиалы Национального Банка по выделенным каналам телекоммуникаций Национального Банка. <*>
Сноска. Пункт 46 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
47. <*>
Сноска. Пункт 47 исключен - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
48. Банк или филиал банка предъявляет чек на получение наличных денег в филиал Национального Банка. Филиал Национального Банка проверяет правильность заполнения всех реквизитов предъявленного чека, а также сверяет с имеющимися образцами оттиск печати и подписи на чеке.
49. При отсутствии оснований для отказа в выдаче наличных денег по чеку, предъявленному банком или филиалом банка в филиал Национального Банка, последний производит выдачу наличных денег банку или филиалу банка.
50. Филиал Национального Банка после выдачи наличных денег формирует и направляет в подразделение Национального Банка дебетовое поручение на списание денег с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении Национального Банка. В дебетовом поручении в назначении платежа указываются все реквизиты чека.
51. Подразделение Национального Банка на основании дебетового поручения производит изъятие (списание) денег с корреспондентского счета банка и направляет в филиал Национального Банка уведомление о дебетовании корреспондентского счета банка на сумму выданных наличных денег.
52. При недостаточности суммы денег на корреспондентском счете банка для изъятия (списания) в сумме дебетового поручения Национальный Банк предоставляет банку заем в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка. <*>
Сноска. Пункт 52 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 декабря 2001 года N 542 V011744_ .
53. Оригинал чека подшивается в документы дня филиала Национального Банка. <*>
<*> Сноска. Пункт 53 - в новой редакции согласно постановлению Национального Банка РК от 22 сентября 2000 года N 355 V001274_ .
54. Основаниями для отказа в выдаче наличных денег по чеку, предъявленному банком или филиалом банка в филиал Национального Банка, являются:
1) превышение суммы, указанной в чеке, над суммой лимита для выдачи филиалу наличных денег, установленной банком для данного филиала в заявке на резервирование;
2) отсутствие заявки на резервирование;
3) ненадлежащее оформление чека;
4) несоблюдение иных требований, установленных законодательством и/или условиями договора корреспондентского счета.
Причина отказа в выдаче наличных денег указывается в журнале регистрации ведомости.
55. При приеме наличных денег от банка или филиала банка, филиал Национального Банка направляет в подразделение Национального Банка кредитовое поручение на сумму принятых наличных денег для зачисления данной суммы на корреспондентский счет банка.
56. Сумма излишков, выявленная при пересчете принятых от банка и/или филиала банка наличных денег, зачисляется на корреспондентский счет банка, а сумма недостачи списывается с корреспондентского счета банка без его согласия в соответствии с условиями договора
корреспондентского счета, заключенного между Национальным Банком
и банком, в течение трех рабочих дней после выявления факта излишков
или недостачи.
Глава 5. Заключительные положения
57. При закрытии корреспондентского счета банка Национальный
Банк не возвращает банку документы и справки, полученные от него при
открытии корреспондентского счета.
58. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются
в соответствии с действующим законодательством.
Председатель
Национального Банка
Приложение № 1
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "____"_____________ 199 года № ____
Структура банковского идентификационного кода
Банковский идентификационный код состоит из девяти разрядов - ХХ ХХ
ХХ ХХХ, и имеет следующую структуру:
1) 1-й и 2-й разряды - код Республики Казахстан. Используется
существующий код - 19;
2) 3-й и 4-й разряды - код области;
3) 5-й и 6-й разряды - порядковый номер филиала Национального Банка;
4) 7-й, 8-й и 9-й разряды - условный номер банка или его филиала.
Указанные три разряда кода могут принимать значение от 001 до 999.
При этом, данные разряды принимают значение: для областных управлений
Казначейства Министерства финансов - 001-099; для филиалов и подразделений
Национального Банка - 101-199; для банков второго уровня, их филиалов и
организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций - 201-999.
Приложение № 2
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "____"_____________ 199 года № ____
Журнал регистрации описей платежных документов, представленных
банками второго уровня и организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
______________________________________________________________________
№ ! Наимено-! Дата ! Номер ! Кол-во ! Итоговая! Дата возврата! Кол-во
п/п! вание ! и ! описи !докумен-! сумма !второго экземп!неакцеп
! банка ! время! ! тов ! описи !ляра описи !тован-
! !получе! !в описи ! !после акцепта !ных доку
! !ния ! ! ! ! указания !ментов
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
___!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
_ _!_________!______!_______!________!_________!______________!_______
_______________________________________________________
Сумма ! Реквизиты ! Причина ! Ф.И.О !
неакцепто- !возвращенных ! возврата !ответственного !
ванных ! документов ! ! исполнителя !
документов ! ! ! филиала !
! ! ! Нацбанка !
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
___________!_____________!_____________!_______________!
Приложение № 3
к Правилам установления
корреспондентских отношений между
Национальным Банком Республики
Казахстан и банками второго уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "____"_____________ 199 года № ____
Ведомость проверки
совершенных операций по корреспондентскому
счету
__________________________________________________________________________
(наименование банка)
за__________ 199__год по лицевому счету____________________________________
(месяц) (номер корреспондентского счета банка в
Национальном Банке)
Проведено _____________________ Проведено Национальным Банком по
(наименование банка) корреспондентскому счету
по счету_______________________ ________________________________
(номер лицевого счета (номер лицевого счета)
на балансе банка)
_________________________________________________________________________
дата ! № !сумма! сумма ! дата ! дата ! № !сумма !сумма ! дата
провод !доку- !_____!_______!урегули!провод!доку- !_____ !_____ !урегу
ки !мента !Дебет! Кредит!рования! ки !мента !Дебет !Кредит!лирова
! ! ! !расхож-! ! ! ! !ния
! ! ! !дения ! ! ! ! !расхож
! ! ! ! ! ! ! ! !дения
_______!______!_____!_______!_______!______!______!______!______!________
1 ! 2 ! 3 ! 4 ! 5 ! 1 ! 2 ! 3 ! 4 ! 5
_________________________________________________________________________
Сальдо по выписке из лицевого счета Сальдо по лицевому счету
на балансе Национального Банка на на балансе банка на
первое________________________ первое___________________
(месяц) (месяц)
Итого проведено:______________ Итого проведено:_________
Баланс________________________ Баланс___________________
Сумма расхождения __________________
Начальник Управления Руководитель банка
платежных систем
Начальник отдела корреспондентских Главный бухгалтер
отношений Управления платежных
систем
Приложение № 4
к Правилам установления корреспондентских
отношений между Национальным Банком
Республики Казахстан и банками второго
уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "___"___________199_года №____
"____"___________19___г. Национальный Банк
Республики Казахстан
Управление
платежных систем
Заявка №________
на резервирование
денег на корреспондентском счете банка
и получения наличных денег банком и/или филиалом банка
Наименование банка _______________________________________________
Банковский идентификационный код банка ___________________________
Номер корреспондентского счета банка _____________________________
Сумма резервируемых денег
на корреспондентском счете банка ______________________________
(цифрами)
__________________________________________________________________
(прописью)
Дата резервирования "_____"_________________ 19___г.
Сумма выдаваемых наличных денег:
______________________________________________________________________
№ ! Банковский ! Наименование! Филиал ! Сумма лимита для
!идентификацион- ! банка и/или !Национального!выдачи наличных денег
!ный код банка и/! филиала ! Банка !
!или филиала ! банка ! !_____________________
! банка ! ! ! цифрами ! прописью
___!________________!_____________!_____________!_____________________
1.
___!________________!_____________!_____________!_____________________
2.
___!________________!_____________!_____________!_____________________
Итого:
______________________________________________________________________
Подписи:
Председатель банка
Главный бухгалтер
Приложение № 5
к Правилам установления корреспондентских
отношений между Национальным Банком
Республики Казахстан и банками второго
уровня,
а также организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от "___"___________199_года № _____
Национальный Банк
Республики Казахстан
Управление платежных систем
Ведомость
№ _________________ от "____" __________________199___г.
для получения наличных денег банком и/или филиалом банка через
___________________________________ филиал Национального Банка
(наименование)
______________________________________________________________________
№ !Наименование!Номер заявки!Наименование!Банковский !Сумма лимита для
!банка,подав-!на резервиро!банка-получа!идентифика-!выдачи наличных
!шего заявку ! вание ! теля !ционный код! денег
!на резервиро! ! !банка-полу-!
! вание ! ! ! чателя !
__!____________!____________!____________!___________!________________
! ! ! ! !Цифрами!Прописью
_ !____________!____________!____________!___________!________________
1.!____________!____________!____________!___________!________________
2.!____________!____________!____________!___________!________________
Итого:
______________________________________________________________________
Подписи:
Начальник Управления
Платежных систем
Ответственный исполнитель
(Специалисты:
Цай Л.Г.
Жакупова Э.)