В целях совершенствования нормативной правовой базы деятельности банков, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и с учетом внесенных изменений и дополнений в действующее законодательство Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью, и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Департаментом банковского надзора (Жумагулов Б.К.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью, в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Департаменту банковского надзора (Жумагулов Б.К.) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан штрафов за нарушения, связанные с банковской деятельностью, до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Кудышева М.Т.
Председатель
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Кодексом Казахской ССР об административных правонарушениях K841000_ и Указами Президента Республики Казахстан, имеющими силу Закона, "О Национальном Банке Республики Казахстан" Z952155_ , "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Z952444_ и определяют порядок наложения и взыскания Национальным Банком Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) штрафов на банки второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций (далее - банки), а также на их должностные лица за нарушения, связанные с банковской деятельностью.
Глава 1. Общие положения
1. Банки и их должностные лица, виновные в нарушении банковского законодательства, несут ответственность, установленную законодательными актами Республики Казахстан.
2. Наложение и взыскание штрафов (пени) на банки или их должностные лица производится Национальным Банком по основаниям определенным банковским законодательством Республики Казахстан либо судом по заявлению заинтересованных лиц.
В случае наложения взыскания на банк в соответствии с действующим законодательством, его должностные лица к административной ответственности за данное правонарушение не привлекаются.
3. Наложение и взыскание штрафов (пени) в судебном порядке за нарушения, связанные с банковской деятельностью, производится по основаниям и в порядке, установленным действующим законодательством.
4. Применение к банку взыскания в виде наложения штрафа не исключает возможность применения к банку других санкций и ограниченных мер воздействия, предусмотренных действующим банковским законодательством.
5. О совершении правонарушения, являющегося основанием для наложения штрафа, Национальным Банком составляется соответствующий акт (протокол) с приложением к нему необходимых документов.
Право на составление акта (протокола) о выявленном нарушении имеют работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор.
6. Акт (протокол) о выявленном правонарушении составляется в двух экземплярах и должен в обязательном порядке содержать следующие сведения:
1) дата и место его составления;
2) должность и ф.и.о., составившего акт (протокол);
3) источник выявления нарушения (проверка бухгалтерской, банковской отчетности либо результаты инспектирования);
4) нормативный правовой акт, предусматривающий ответственность за правонарушение;
5) должностные лица банка, совершившие правонарушение;
6) иные необходимые сведения.
7. Сведения, содержащиеся в акте (протоколе) о выявленном нарушении, являются информацией для служебного пользования и не подлежат передаче третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством.
8. О результатах рассмотрения материала о взыскании штрафа Национальный Банк обязан письменно уведомить банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности.
Решение Национального Банка по материалу о взыскании штрафа вступает в силу в сроки, определенные пунктом 9 настоящих Правил.
9. При несогласии с соответствующим постановлением о наложении и взыскании штрафа банк, должностное лицо банка, привлеченное к административной ответственности, вправе обжаловать данное решение в суд в месячный срок.
В случае обжалования банком, должностным лицом банка, привлеченным к административной ответственности, названного решения в судебном порядке, исполнение принятого постановления приостанавливается до рассмотрения спора судом.
10. Подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор (далее - подразделение банковского надзора), ведет учет налагаемых штрафных санкций к банкам и должностным лицам банка, который отражается в соответствующих реестрах (приложение N 1, 2).
11. При определении лица (банк или его должностное лицо), нарушившего требования банковского законодательства, Национальным Банком учитываются, как правило, следующие критерии:
1) степень вины;
2) систематичность совершенных нарушений;
3) возможные последствия и тяжесть совершенного нарушения;
4) иные критерии, позволяющие объективно определить виновность лица.
Глава 2. Порядок оформления и рассмотрения Национальным Банком
материалов о наложении и взыскании штрафа с банков
12. Работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор, обязаны в недельный срок после выявления нарушения составить акт (протокол) о выявленном нарушении (приложение N 3).
Акт (протокол) подписывается лицом, его составившим, а также Председателем Правления (руководителем исполнительного органа) банка, в отношении которого составляется акт (протокол) или лицом, его замещающим.
13. При выявлении нарушения, являющегося основанием для применения к банку штрафных санкций (за исключением случаев выявления нарушения во время инспектирования (проверки) деятельности банков), банку в трехдневный срок Национальным Банком направляется соответствующее уведомление.
14. В случае отказа от подписания акта (протокола) Председателем Правления (руководителем исполнительного органа) банка или лица, его замещающего, в нем делается запись об этом. При этом банк вправе в пятидневный срок представить в Национальный Банк прилагаемые к акту (протоколу) письменные объяснения и замечания по содержанию протокола, в которых должен изложить мотивы своего отказа от его подписания.
15. Письменные объяснения и замечания рассматриваются подразделением банковского надзора Национального Банка, как с приглашением, так и без приглашения представителей банка.
16. После рассмотрения всех необходимых документов подразделение банковского надзора, составляет соответствующее заключение.
Заключение на наложение и взыскание штрафа, помимо сведений о финансовом состоянии банка и информации о существе нарушения, должно содержать суммы штрафа, предполагаемого взыскать с банка, а также, при необходимости, обоснованность отклонения письменных возражений банка.
Заключение о наложении и взыскании штрафа после предварительного согласования с юридическим департаментом Национального Банка подписывается руководителем подразделения банковского надзора.
17. Акт (протокол) о выявленном нарушении и другие материалы по данному вопросу подразделение банковского надзора представляет с соответствующим заключением Председателю Национального Банка для внесения на рассмотрение Правления Национального Банка.
18. Председатель Национального Банка или его заместитель, курирующий Департамент банковского надзора (далее - заместитель) до рассмотрения Правлением Национального Банка материалов о выявленном нарушении вправе внести данный вопрос на рассмотрение Совета директоров Национального Банка, решение которого носит рекомендательный характер.
19. По результатам рассмотрения материалов о применении к банку штрафных санкций Правление Национального Банка принимает соответствующее решение.
Принятое решение оформляется в виде постановления Правления, которое в обязательном порядке должно отражать суммы взыскиваемого с банка штрафа.
20. Правление Национального Банка принимает решение по представленному материалу о взыскании штрафа с банка в течение 30 дней со дня поступления необходимых документов на рассмотрение, но не позднее двух месяцев со дня обнаружения правонарушения.
21. Банк обязан перечислить сумму штрафа в республиканский бюджет в течение десяти банковских дней со дня доведения до банка соответствующего постановления (с учетом условий, определенных пунктом 9 настоящих Правил).
После уплаты штрафа банк представляет в Национальный Банк соответствующее уведомление с приложением копии документа, подтверждающего факт уплаты им штрафа, заверенной банком.
Глава 3. Порядок оформления и рассмотрения Национальным Банком
материалов о наложении и взыскании административных взысканий на
должностных лиц банков
22. К административной ответственности привлекаются в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан следующие должностные лица банка: первый руководитель и его заместители (в том числе филиала), главный бухгалтер и его заместители (в том числе филиала).
23. Работники Национального Банка, осуществляющие банковский надзор, обязаны в недельный срок после выявления нарушения, совершенного должностным лицом банка, составить акт (протокол) о выявленном нарушении (приложение N 4).
Акт (протокол) подписывается лицом, его составившим, а также должностным лицом банка, в отношении которого составляется акт (протокол).
24. При выявлении нарушения, являющегося основанием для применения к должностному лицу банку штрафных санкций (за исключением случаев выявления нарушения во время инспектирования (проверки) деятельности банков), должностному лицу банка в трехдневный срок Национальным Банком направляется соответствующее уведомление.
25. В случае отказа должностного лица банка, совершившего правонарушение, от подписания акта (протокола), в нем делается запись об этом. При этом должностное лицо банка вправе в пятидневный срок представить в Национальный Банк прилагаемые к акту (протоколу) письменные объяснения и замечания по содержанию протокола, в которых должен изложить мотивы своего отказа от его подписания.
26. Письменные объяснения и замечания рассматриваются подразделением банковского надзора совместно с юридическим департаментом Национального Банка, как с приглашением, так и без приглашения должностного лица банка, в отношении которого был составлен акт (протокол).
27. После рассмотрения всех необходимых документов подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор, составляет соответствующее заключение.
Заключение на наложение и взыскание штрафа, помимо информации о существе нарушения должностного лица должно содержать суммы штрафа, предполагаемого взыскать с должностного лица банка, а также, при необходимости, обоснованность отклонения письменных возражений должностного лица банка.
Заключение о наложении и взыскании штрафа после предварительного согласования с юридическим департаментом Национального Банка подписывается руководителем подразделения банковского надзора.
28. Акт (протокол) о выявленном нарушении и другие материалы по данному вопросу подразделение банковского надзора представляет с соответствующим заключением на рассмотрение Председателя либо заместителя Председателя Национального Банка.
29. Председатель Национального Банка или его заместитель до рассмотрения им материалов о выявленном нарушении вправе внести данный вопрос на рассмотрение Совета директоров Национального Банка, решение которого носит рекомендательный характер.
30. Председатель Национального Банка или его заместитель принимает решение по данному вопросу в форме постановления, которое в обязательном порядке должно отражать сумму штрафа, взыскиваемого с должностного лица банка (приложение N 5).
31. Председатель Национального Банка, его заместитель в пределах своих полномочий принимают решения по представленному материалу о взыскании штрафа с должностного лица банка в течение 30 дней со дня поступления необходимых документов на рассмотрение, но не позднее двух месяцев со дня обнаружения правонарушения.
32. Должностное лицо банка обязано перечислить сумму штрафа в республиканский бюджет в течение десяти банковских дней со дня доведения до него соответствующего постановления (с учетом условий, определенных пунктом 9 настоящих Правил).
После уплаты штрафа должностное лицо банка представляет в Национальный Банк соответствующее уведомление с приложением копии документа, подтверждающего факт уплаты им штрафа, заверенной банком.
Глава 4. Заключительные положения
33. За неисполнение постановления о наложении и взыскании штрафа нарушитель несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.
34. Вопросы, неурегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с нормами законодательства Республики Казахстан.
Председатель
Национального Банка
Приложение N 1
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
Реестр
налагаемых штрафных санкций к банкам
---------------------------------------------------------------------------
N | Полное |Дата и номер |Дата доведения|N Акта и дата| Основание
|наименование и |постановления| постановления| его | наложения
|место нахожде- |Правления о |Правления НБРК|составления | штрафа
|ния банка |наложении и | до банка | |
| |взыскании | | |
штрафа
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
Продолжение таблицы
-----------------------------------
Сумма | Дата исполнения|Прочее|
наложенного| | |
штрафа | | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
Приложение N 2
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
Реестр
налагаемых штрафных санкций к должностным лицам банка
---------------------------------------------------------------------------
п/н| Ф.И.О, |Дата и номер |Дата доведения |N Акта и дата |Основание
|занимаемая |постановления|постановления |составления |наложения
|должность |о наложении и|до должностного| | штрафа
| | взыскании | лица банка | |
| | штрафа | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
Продолжение таблицы
-----------------------------------
Сумма | Дата исполнения|Прочее|
наложенного| | |
штрафа | | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
| | |
-----------------------------------|
Приложение N 3
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
для служебного пользования
Акт (протокол)
о выявленном правонарушении, связанным
с банковской деятельностью
Примечание РЦПИ. Приложение 3 с грифом "ДСП" в базу данных "Закон" не вводятся.
Приложение N 4
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
для служебного пользования
Акт (протокол)
о выявленном нарушении, связанным
с банковской деятельностью
Примечание РЦПИ. Приложение 4 с грифом "ДСП" в базу данных "Закон" не вводятся.
Приложение N 5
к Правилам наложения и взыскания
Национальным Банком Республики
Казахстан штрафов за нарушения,
связанные с банковской
деятельностью, утвержденным
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 18 декабря 1998 г. N 285
Постановление
О применении административного взыскания
от "____"__________ года N
к ___________________________________________________________
(ф.и.о. должностного лица банка, совершившего нарушение, занимаемая
должность) за нарушения, связанные с банковской деятельностью.
В результате выявленного нарушения, являющимся основанием для
применения к должностному лицу банка штрафных санкций, и на основании ст.
74-8 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О
банках и банковской деятельности в Республике Казахстан":
1. Подвергнуть административному взысканию в виде наложения штрафа в
размере _____________________________________________тенге ________________
_________________________________________________ (фамилия, имя, отчество
должностного лица банка, совершившего нарушение) за _______________________
___________________________________________________________________________
(перечень нарушений, связанных с банковской деятельностью)
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
2. ___________________________________________________________
(подразделение Национального Банка, осуществляющее банковский надзор)
в трехдневный срок довести настоящее постановление до указанного
должностного лица банка для исполнения.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
руководителя подразделения Национального Банка, осуществляющего
банковский надзор ____________________
(ф.и.о.)
Председатель
(Заместитель Председателя)
Национального Банка
(Корректор: Склярова И.
Специалист: Цай Л.Г.)