Примечание РЦПИ!
Порядок введения в действие приказа см. п.5
В целях реализации Закона Республики Казахстан от 24 ноября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемый Перечень нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан по вопросам платежей и переводов денег и ведения банковских счетов, в которые вносятся изменения, согласно приложению к настоящему постановлению (далее – Перечень).
2. Департаменту развития и управления платежными системами
(Мусаев Р.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Департаментом правового обеспечения (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан»:
на официальное опубликование в информационно-правовой системе «Әділет» в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном
интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
3. Департаменту международных отношений и связей с общественностью (Казыбаев А.К.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением абзацев с пятого по двенадцатый пункта 1 Перечня, действие которых распространяется на отношения, возникшие с 1 января 2016 года. Абзацы третий и четвертый пункта 1 Перечня вводятся в действие с 1 января 2017 года.
Председатель
Национального Банка Д. Акишев
Приложение
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 28 января 2016 года № 32
Перечень
нормативных правовых актов Национального Банка Республики
Казахстан по вопросам платежей и переводов денег и ведения
банковских счетов, в которые вносятся изменения
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан № 1199, опубликовано в 2000 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 9, ст. 264) следующие изменения:
в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
часть первую пункта 23 изложить в следующей редакции:
«23. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем открытия банковского счета юридическому лицу, включая нерезидента, его структурным подразделениям, физическому лицу, состоящему на регистрационном учете в качестве индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, частного судебного исполнителя, адвоката, профессионального медиатора, иностранцу и лицу без гражданства, кроме банковских счетов, предназначенных для хранения пенсионных активов единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов, активов фонда социального медицинского страхования, активов Государственного фонда социального страхования, активов, являющихся обеспечением выпуска облигаций специальной финансовой компании, и активов инвестиционного фонда, сберегательных счетов юридических лиц-нерезидентов, иностранцев и лиц без гражданства, корреспондентских счетов иностранных банков-корреспондентов, банковских счетов, предназначенных для получения пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и Государственного фонда социального страхования, банки уведомляют орган государственных доходов об открытии указанных счетов с указанием идентификационного номера посредством передачи по информационно-коммуникационной сети, обеспечивающей гарантированную доставку сообщений.»;
подпункт 1) пункта 43 изложить в следующей редакции:
«1) неисполненных требований к банковскому счету, в том числе распоряжений уполномоченных государственных органов, обладающих правом приостановления расходных операций по банковскому счету, а также решений (постановлений) уполномоченных органов или должностных лиц, обладающих правом наложения ареста на деньги клиента, за исключением случаев закрытия счета в связи с:
ликвидацией или реорганизацией юридического лица-клиента;
отсутствием денег на счетах физического и юридического лица – более одного года;
отсутствием движения денег на счетах физического или юридического лица – более одного года. Банк уведомляет владельца счета об отсутствии движения денег на счете и закрытии его по истечении трех месяцев со дня уведомления. Если в течение трех месяцев со дня уведомления владелец счета не возобновит операции по счету, банк расторгает договор банковского счета в одностороннем порядке и закрывает счет, перечислив остатки денег на депозит нотариуса, согласно статье 291 Гражданского кодекса;
ликвидацией банка, в котором открыт банковский счет клиента;
реорганизацией банка, в котором открыт банковский счет клиента, в случае лишения лицензии на открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
добровольной реорганизацией банка в форме конвертации в исламский банк в порядке, предусмотренном Законом о банках.».
2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года № 395 «Об утверждении Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1304, опубликовано в 2001 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 5, ст. 318) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета.»;
в Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета, утвержденной указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан без открытия банковского счета (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и определяют порядок осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – банки), без открытия клиенту банковского счета.»;
пункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:
«3. Правила не регулируют отношения, которые связаны с физической передачей наличных денег, минуя банк.
4. В Правилах используются понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее – Закон о платежах) и постановлении Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированном в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155 (далее – Инструкция № 179).»;
пункт 8 изложить в следующей редакции:
«8. Платежные извещения содержат обязательные реквизиты, установленные пунктом 11 Правил. Нормы, предусмотренные настоящим пунктом, не распространяются на счета-извещения на оплату коммунальных услуг, квитанции-извещения на уплату физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами платежей в бюджет, а также на квитанции-извещения на перечисление пенсионных взносов и уплату социальных отчислений.»;
пункт 13 изложить в следующей редакции:
«13. Квитанция-извещение на оплату платежей в бюджет предъявляется физическим лицом на бланке установленной формы согласно приложению 1 к Правилам, индивидуальным предпринимателем, частным нотариусом, частным судебным исполнителем или адвокатом – на бланках установленной формы согласно приложению 2 к Правилам.
Квитанция-извещение на уплату платежей в бюджет предъявляется юридическим лицом на бланке установленной формы согласно приложению 3 к Правилам. При уплате юридическим лицом платежей в бюджет за свои филиалы (представительства, структурные подразделения) в графе «отправитель денег» указывается наименование филиала (представительства, структурного подразделения) юридического лица, в графе «БИН» указывается бизнес - идентификационный номер филиала (представительства, структурного подразделения), в графе «адрес и телефон отправителя денег» указываются адрес и телефон юридического лица.
При уплате налога на транспортные средства в графе «Наименование платежа» указывается идентификационный номер транспортного средства. Данный реквизит указывается в графе «Наименование платежа» платежного извещения под надписью «Налог на транспортные средства с физических лиц» в следующей последовательности: слово «VIN», идентификационный номер транспортного средства, символы «/V».
Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель совпадает с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации обеспечивается отправителем.
Квитанция-извещение на перечисление пенсионных взносов предъявляется на бланке установленной формы согласно приложению 4 к Правилам.
Квитанция-извещение на уплату социальных отчислений предъявляется на бланке установленной формы согласно приложению 5 к Правилам. Извещение (для социальных отчислений), которое предусмотрено частью второй приложения 5 к Правилам, содержащее более 50 позиций (фамилий), представляется в банк-получатель с приложением ее копии на электронном носителе. Допускается истребование банком-получателем электронной копии извещения (для социальных отчислений), которое предусмотрено частью второй приложения 5 к Правилам, содержащего 50 и менее позиций (фамилий), если это предусмотрено внутренними документами банка-получателя.»;
часть первую пункта 15 изложить в следующей редакции:
«15. При принятии от отправителя денег платежного извещения банк-получатель акцептует его и исполняет в сроки установленные Законом о платежах.»;
абзац первый и подпункт 1) пункта 19 изложить в следующей редакции:
«19. Банк отказывает отправителю денег в приеме платежных извещений если:
1) платежное извещение заполнено и (или) предъявлено с нарушением требований, установленных Правилами и (или) условиями договора перевода денег;»;
абзац первый пункта 19-3 изложить в следующей редакции:
«19-3. При осуществлении отправителем денег платежей в бюджет через электронные терминалы чек, помимо реквизитов, предусмотренных пунктом 19-2 Правил, содержит следующие реквизиты:»;
пункт 19-5 изложить в следующей редакции:
«19-5. После приема наличных денег через электронные терминалы и выдачи чека, составленного в соответствии с требованиями пунктов 19-2 и/или 19-3 Правил, у банка возникает обязательство перед отправителем денег по осуществлению платежа и/или перевода денег в пользу бенефициара.»;
пункт 24 изложить в следующей редакции:
«24. Для осуществления перевода денег банк отправителя денег на основании принятого платежного извещения или созданного платежного сообщения оформляет соответствующее платежное поручение, исполнение которого производится способами и в порядке, предусмотренными Законом о платежах и Инструкцией № 179.»;
пункты 28 и 29 изложить в следующей редакции:
«28. Банк выдает бенефициару документ, подтверждающий осуществление платежа и содержащий условия платежного извещения отправителя денег.
29. Бенефициар при получении наличных денег расписывается в соответствующем документе банка с обязательным указанием фамилии, имени, отчества (при его наличии), данных документа, удостоверяющего личность, а также суммы полученных денег, валюты платежа.»;
главу 8 исключить;
текст в правом верхнем углу приложения 1 изложить в следующей редакции:
«Приложение 1
к Правилам осуществления
безналичных платежей
и переводов денег на территории
Республики Казахстан без открытия
банковского счета
Форма»;
текст в правом верхнем углу приложения 2 изложить в следующей редакции:
«Приложение 2
к Правилам осуществления
безналичных платежей
и переводов денег на территории
Республики Казахстан без открытия
банковского счета
Форма»;
текст в правом верхнем углу приложения 3 изложить в следующей редакции:
«Приложение 3
к Правилам осуществления
безналичных платежей
и переводов денег на территории
Республики Казахстан без открытия
банковского счета
Форма»;
текст в правом верхнем углу приложения 4 изложить в следующей редакции:
«Приложение 4
к Правилам осуществления
безналичных платежей
и переводов денег на территории
Республики Казахстан без открытия
банковского счета
Форма»;
текст в правом верхнем углу приложения 5 изложить в следующей редакции:
«Приложение 5
к Правилам осуществления
безналичных платежей
и переводов денег на территории
Республики Казахстан без открытия
банковского счета
Форма»;
3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 428 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1351, опубликовано в 2001 году в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан № 2) следующие изменения:
в заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:
в заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
в пункт 1 внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
часть вторую пункта 21 изложить в следующей редакции:
«Лимит, установленный для банка и/или небанковской организации, рассчитывается в процентном соотношении от их общего объема исходящих безналичных платежей, осуществленных через платежные системы Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» (далее – Центр) за предыдущий месяц. В общий объем исходящих безналичных платежей, осуществленных через платежные системы Центра, входит объем исходящих платежей, осуществленных через межбанковскую систему переводов денег, и объем исходящих платежей, осуществленных через систему межбанковского клиринга, за вычетом суммы дебетовой чистой позиции по результатам клиринга в системе межбанковского клиринга.»;
пункт 21-1 изложить в следующей редакции:
«21-1. Требование по выполнению лимита не распространяется на небанковские организации, не являющиеся участниками межбанковской системы переводов денег и (или) системы межбанковского клиринга.»;
подпункт 1) пункта 22 изложить в следующей редакции:
«1) перевод денег на корреспондентские счета (с корреспондентских счетов) через межбанковскую систему переводов денег или систему межбанковского клиринга;».
4. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 265 «Об утверждении Правил функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан либо его дочерняя организация» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7958, опубликовано 24 ноября 2012 года в газете «Казахстанская правда» № 408-409 (27227-27228)) следующие изменения:
в заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
в пункт 1 внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
в Правилах функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан либо его дочерняя организация, утвержденных указанным постановлением:
в заголовок внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
в пункт 1 внесено изменение на государственном языке, текст на русском языке не меняется;
главу 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан либо его дочерняя организация (далее - Правила), разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и устанавливают порядок функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) или его дочерняя организация в лице Республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» (далее - Центр).
2. Действие Правил не распространяется на отношения, связанные с осуществлением платежей и переводов денег через межбанковскую систему переводов денег, систему межбанковского клиринга.
3. В Правилах используются понятия, предусмотренные статьей 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег», а также следующие понятия:
1) платежная система - совокупность процедур, технологий, инфраструктуры, документации и организационно-технических мероприятий, обеспечивающих проведение платежей и переводов денег между участниками платежной системы;
2) оператор платежной системы (далее - оператор) - Национальный Банк или его дочерняя организация, обеспечивающие функционирование, в том числе техническое сопровождение платежной системы, а также информационное и технологическое взаимодействие между участниками платежной системы на основании заключенных с ними договоров;
3) участник платежной системы - физическое или юридическое лицо, у которого в соответствии с заключенными договорами возникает право или обязательство по осуществлению платежей и переводов денег в рамках определенной платежной системы.
4. Платежи в платежных системах осуществляются в национальной валюте Республики Казахстан.».
5. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 257 «Об утверждении Правил отнесения финансовых организаций к числу системообразующих» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10210, опубликовано 5 марта 2015 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующее изменение:
подпункт 1) пункта 7 изложить в следующей редакции:
«1) доля общей суммы платежей банка, проведенных через межбанковскую систему переводов денег, систему межбанковского клиринга, платежей на рынке электронных банковских услуг (в сети банка), платежей и переводов, проведенных через корреспондентские счета, открытые между банком и его контрагентами, через системы международных денежных переводов (далее – безналичные платежи), в совокупном объеме безналичных платежей банков (П6);».