В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан", в целях совершенствования порядка проведения банками операций с документарными аккредитивами, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила проведения операций с документарными
аккредитивами банками Республики Казахстан.
2. Признать утратившими силу некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан согласно приложению к настоящему постановлению.
3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Председатель | |
Национального Банка |
|
Правила
проведения операций с документарными аккредитивами банками
Республики Казахстан
Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года " О Национальном Банке Республики Казахстан", от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", от 28 июня 1998 года " О платежах и переводах денег" (далее – Закон о платежах), Унифицированными обычаями и правилами по документарному аккредитиву, принятыми Международной торговой палатой (International Chamber of Commerce, UCP Publication № 600), и регулируют порядок проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан (далее - банки).
1. Общие положения
1. Документарный аккредитив (далее - аккредитив) – форма документарных расчетов, предусматривающая безотзывное обязательство банка, принятое им по заявлению и в соответствии с инструкциями клиента или по собственному усмотрению, произвести платеж указанному бенефициару или по его указанию, или акцепт и оплату переводных векселей (тратт), выставленных бенефициаром, или негоциацию против предусмотренных аккредитивом документов к установленному сроку, если соблюдены все условия аккредитива.
Аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора, на котором он может быть основан.
2. В Правилах используются следующие понятия:
1) авизующий банк - банк, уполномоченный банком-эмитентом на передачу бенефициару аккредитива и/или изменений к нему, без обязательств с его стороны;
2) приказодатель аккредитива (далее - приказодатель) - лицо, представляющее в обслуживающий его банк (банк-эмитент) заявление на открытие аккредитива;
3) бенефициар - юридическое или физическое лицо, в пользу которого открывается аккредитив;
4) негоциация – покупка исполняющим банком переводных векселей (тратты), выставленных на банк иной, чем исполняющий банк и (или) документов путем авансирования или представления согласия авансировать деньги бенефициару в банковский день (или до его наступления), в который исполняющему банку должно быть представлено возмещение;
5) исполняющий банк - банк, уполномоченный банком-эмитентом принять, проверить документы и исполнить аккредитив в соответствии с его условиями, или любой банк в случае, если аккредитив предусматривает исполнение в любом банке;
6) покрытый аккредитив - аккредитив, при открытии которого приказодатель предоставляет в распоряжение банка-эмитента сумму денег (покрытие), равную сумме аккредитива, на срок действия аккредитива с условием возможного использования этих денег для выплат по аккредитиву;
7) подтвержденный аккредитив - обязательство подтверждающего банка в дополнение к обязательству банка-эмитента осуществить по аккредитиву выполнение платежного обязательства или негоциацию надлежаще оформленного представления;
8) подтверждающий банк - банк, принимающий на себя обязательство в дополнение к обязательству банка-эмитента по исполнению аккредитива в соответствии с его условиями;
9) трансферабельный аккредитив - аккредитив, в котором указано, что он является переводным и предусматривающий возможность его исполнения полностью или частично по указанию первого бенефициара в пользу одного или нескольких вторых бенефициаров (переводной);
10) банк-эмитент – банк, открывающий аккредитив в соответствии с заявлением приказодателя аккредитива и несущий обязательство по исполнению аккредитива в соответствии с его условиями.
3. Отношения, не урегулированные Правилами, регулируются унифицированными обычаями и правилами по документарному аккредитиву, принятыми Международной торговой палатой (International Chamber of Commerce, UCP Publication № 600), договорами (при наличии), заключенными между сторонами, условиями заявлений на открытие аккредитива и обычаями делового оборота, применимыми в банковской практике.
2. Порядок открытия аккредитива
4. Открытие аккредитива банком осуществляется при наличии у него лицензии Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) на проведение банковских и иных операций по открытию (выставлению) и подтверждению аккредитива и исполнению обязательств по нему.
5. Для открытия аккредитива приказодатель представляет в обслуживающий его банк (банк-эмитент) документы, предусмотренные постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года №49 "Об утверждении Правил ведения документации по кредитованию", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №4602 (за исключением открытия аккредитивов Национальным Банком) и заявление об открытии аккредитива в двух экземплярах. Первый экземпляр заявления остается в банке для открытия аккредитива, второй экземпляр с отметкой о принятии возвращается клиенту.
6. Заявление на открытие аккредитива содержит:
1) наименование и место нахождения приказодателя;
2) наименование и место нахождения бенефициара, его банковские реквизиты;
3) наименование авизующего банка;
4) вид аккредитива;
5) сумма аккредитива;
6) способ исполнения аккредитива;
7) указание банка, в котором аккредитив подлежит исполнению, или то, что он подлежит исполнению в любом банке;
8) наименование товара или услуги;
9) перечень документов либо условия, против которых должно производиться исполнение аккредитива;
10) срок действия аккредитива, срок отгрузки (при необходимости), срок представления документов;
11) наименование стороны, покрывающей банковские расходы по аккредитиву.
7. Срок для открытия аккредитива устанавливается банком. При этом для открытия покрытого аккредитива срок не превышает трех рабочих дней, для непокрытого аккредитива - не более двадцати рабочих дней. Срок открытия аккредитива исчисляется банком со дня представления клиентом в банк полного пакета документов, предусмотренных Правилами и постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года №49 "Об утверждении Правил ведения документации по кредитованию".
8. При наличии договора об обмене электронными сообщениями заявление на открытие аккредитива передается приказодателем банку-эмитенту электронным способом с использованием соответствующих систем обмена электронными документами без подтверждения его на бумажном носителе.
9. Банк на основании полученного заявления оформляет аккредитив для передачи его в авизующий или исполняющий банк напрямую либо через другой банк.
10. В аккредитиве указывается способ его исполнения - платеж по предъявлении, платеж с отсрочкой, акцепт переводных векселей (тратт) или негоциация, либо смешанным платежом.
11. Сумма аккредитива, открытого и исполняемого банками, указывается в казахстанском тенге или иностранной валюте.
3. Исполнение аккредитива
12. Порядок и сроки проверки документов банками, перевод аккредитива осуществляются в соответствии с международными стандартами, используемыми в банковской практике, и унифицированными обычаями и правилами по документарному аккредитиву, принятыми Международной торговой палатой (International Chamber of Commerce, UCP Publication № 600).
13. При наличии надлежаще оформленных документов, предусмотренных аккредитивом в банке – эмитенте или в исполняющем банке, а также при соблюдении всех условий аккредитива банк-эмитент исполняет аккредитив путем:
1) платежа по предъявлению, платежа с отсрочкой или акцепта банка-эмитента;
2) платежа по предъявлению в исполняющий банк, если исполняющий банк не платит;
3) платежа с отсрочкой, если исполняющий банк не принимает на себя обязательство произвести платеж с отсрочкой либо, приняв на себя обязательство произвести платеж с отсрочкой, не платит по наступлении срока;
4) акцепта, если исполняющий банк не акцептует переводной вексель (тратту), выставленную на него, или, акцептовав переводной вексель (тратту), выставленную на него, не платит при наступлении срока;
5) негоциации, если исполняющий банк не осуществляет негоциацию.
14. Платежи, осуществляемые в целях исполнения аккредитивов, производятся в безналичном порядке.
15. При осуществлении платежа в пользу бенефициара банк-эмитент (исполняющий банк) оформляет на сумму аккредитива платежное поручение, исполнение которого производится в порядке и с соблюдением требований, установленных Законом о платежах, Законом Республики Казахстан от 13 июня 2005 года "О валютном регулировании и валютном контроле", постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 "Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155, от 28 апреля 2012 года № 154 "Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7701.
16. Аккредитив и любое изменение могут быть авизованы бенефициару через авизующий банк. Авизующий банк, не являющийся подтверждающим банком, авизует аккредитив и любое изменение без обязательства выполнить обязательство или негоциировать.
17. Банк, воспользовавшийся услугами авизующего банка или второго авизующего банка для авизования аккредитива, использует тот же банк для авизования любого изменения.
18. Акцепт или негоциация переводных векселей (тратт) бенефициара, в зависимости от условий аккредитива, производится в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 апреля 1997 года "О вексельном обращении в Республике Казахстан" и постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 397 "Об утверждении Правил проведения банками второго уровня операций с переводными и простыми векселями", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1016.
4. Действия банков при разрешении спорных ситуаций
19. Банки не рассматривают по существу вопросы, связанные с:
1) правильностью оформления, полнотой, точностью, подлинностью, подделкой или юридическим значением документов, представляемых согласно условиям аккредитива, а также связанным с общими или частными условиями, имеющимися в документах или дополнительно включенных в них;
2) описанием, количеством, весом, качеством, упаковкой, доставкой, фактическим наличием указанных в документах товаров, а также действием, платежеспособностью, выполнением обязательств, коммерческой репутацией грузоотправителя, перевозчиков, страховщиков товара и других лиц;
3) последствиями задержки или потери в пути каких-либо сообщений, писем или документов, с задержкой, а также искажением и другими ошибками, возникающими при передаче телекоммуникационных сообщений не по вине банков;
4) ошибками в переводе или толковании технических терминов и передачей терминов аккредитивов без их перевода.
20. Банки при пользовании услугами другого банка или других банков для выполнения инструкций приказодателя аккредитива не рассматривают вопросы, связанные с невыполнением инструкций другим банком.
Если в аккредитиве не указано иное, сторона, пользующаяся услугами другой стороны для выполнения каких-либо услуг, несет все издержки, включая комиссию, выплаты и затраты, понесенные инструктируемой стороной в связи с выполнением таких инструкций.
21. Порядок разрешения споров, возникающих в процессе использования аккредитива, регулируется соглашением сторон и международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан, признаваемыми международными обычаями.
|
Перечень
некоторых постановлений Правления
Национального Банка Республики Казахстан, утративших силу
1. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 178 "Об утверждении Правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1150).
2. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 сентября 2001 года № 316 "Об утверждении изменения в Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 178" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1655).
3. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 18 апреля 2002 года № 138 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан" от 25 апреля 2000 года № 178" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1860, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2002 году № 29, ст. 635).
4. Пункт 6 Приложения постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 ноября 2005 года № 147 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам, связанным с разделением функций между подразделениями Национального Банка Республики Казахстан" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3993).