В соответствии с Законом Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила применения ограниченных мер воздействия к единому накопительному пенсионному фонду, добровольному накопительному пенсионному фонду.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
Председатель
Национального Банка Г. Марченко
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 26 июля 2013 года № 182
Правила применения ограниченных мер воздействия к единому
накопительному пенсионному фонду, добровольному накопительному
пенсионному фонду
Настоящие Правила применения ограниченных мер воздействия к единому накопительному пенсионному фонду, добровольному накопительному пенсионному фонду (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 21 июня 2013 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (далее - Закон) и устанавливают порядок применения уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) ограниченных мер воздействия к единому накопительному пенсионному фонду, добровольному накопительному пенсионному фонду.
1. Общие положения
1. Уполномоченный орган в соответствии со статьей 58 Закона применяет ограниченную меру воздействия к единому накопительному пенсионному фонду, добровольному накопительному пенсионному фонду.
2. Уполномоченный орган применяет ограниченную меру воздействия с учетом одного или нескольких из следующих факторов:
1) уровня риска.
Под риском для целей Правил понимается вероятность возникновения негативных последствий в виде нарушения прав и свобод граждан, нанесения ущерба интересам общества и государству в результате неисполнения и (или) неполного исполнения единым накопительным пенсионным фондом, добровольным накопительным пенсионным фондом требований, установленных в сфере гражданского, финансового законодательств и законодательства о социальном обеспечении (далее – законодательство Республики Казахстан), при осуществлении деятельности, а также ухудшения финансового состояния единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда;
2) способности скорректировать ситуацию в результате применения выбранной меры воздействия;
3) характера нарушения и возможных последствий для единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда;
4) частоты и продолжительности нарушения;
5) осведомленности руководящих работников единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда о допущенном нарушении;
6) общего финансового состояния единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда.
Общее финансовое состояние единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда определяется на основании данных отчетности, материалов проверок, аудиторских отчетов, выполнения требований по наличию систем управления рисками и внутреннего контроля, а также результатов взаимодействия руководства единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда с акционерами с целью получения финансовой поддержки в случае ухудшения финансового состояния единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда.
3. В качестве ограниченных мер воздействия уполномоченный орган применяет следующие ограниченные меры:
1) дает обязательное для исполнения письменное предписание;
2) ставит вопрос перед акционерами об отстранении руководящих работников единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда;
3) направляет требование о предоставлении письма-обязательства;
4) составляет с единым накопительным пенсионным фондом, добровольным накопительным пенсионным фондом письменное соглашение, которое подлежит обязательному подписанию.
4. Уполномоченным органом ведется учет примененных ограниченных мер воздействия.
2. Порядок применения ограниченной меры воздействия в виде
письменного предписания
5. Уполномоченный орган выносит в адрес единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда письменное предписание о принятии обязательных к исполнению коррективных мер, направленных на устранение выявленных нарушений и недостатков в установленный в письменном предписании срок, с указанием должностного лица единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда, ответственного за принятие коррективных мер.
6. Коррективные меры указываются в письменном предписании и представляют собой обязательные к исполнению меры по выполнению обязательств перед вкладчиками (получателями) и (или) устранению выявленных нарушений требований законодательства Республики Казахстан.
7. Письменное предписание доводится до сведения первого руководителя единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда или лица, его замещающего.
3. Порядок применения ограниченной меры воздействия в виде
отстранения руководящих работников единого накопительного
пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного
фонда
8. Уполномоченный орган ставит вопрос перед акционерами (акционером) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда об отстранении руководящего работника (руководящих работников) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда.
9. Реализация ограниченной меры воздействия, указанной в пункте 8 Правил, осуществляется посредством направления уполномоченным органом письма в орган управления единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда с уведомлением о принятии ограниченной меры воздействия и с требованием:
1) представить в уполномоченный орган сведения о дате проведения общего собрания акционеров единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда, в повестку дня которого включено рассмотрение вопроса об отстранении руководящего работника (руководящих работников) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда от занимаемой должности (занимаемых должностей);
2) уведомить акционера (акционеров) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда о необходимости рассмотрения вопроса об отстранении руководящего работника (руководящих работников) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда от занимаемой должности (занимаемых должностей).
10. Орган управления единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда письменно доводит до сведения уполномоченного органа информацию о (об):
1) дате проведения соответствующего общего собрания акционеров единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда - в течение десяти календарных дней после даты получения письма уполномоченного органа;
2) принятом общим собранием акционеров (единственным акционером) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда решении по вопросу об отстранении руководящего работника (руководящих работников) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда - в течение пяти календарных дней после даты принятия такого решения;
3) исполнении решения общего собрания акционеров (единственного акционера) единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда - в течение пятнадцати календарных дней после даты принятия такого решения с приложением подтверждающих документов.
4. Порядок применения ограниченной меры воздействия в виде
затребования письма-обязательства
11. Уполномоченный орган направляет требование к единому накопительному пенсионному фонду, добровольному накопительному пенсионному фонду о предоставлении письма-обязательства, которое содержит факт признания имеющихся нарушений законодательства Республики Казахстан, а также гарантию руководства единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда по их устранению в определенные сроки и (или) недопущению впредь подобных нарушений законодательства Республики Казахстан с указанием перечня запланированных мероприятий.
12. Требование уполномоченного органа о представлении письма-обязательства применяется в тех случаях, когда в деятельности единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда отмечаются недостатки и (или) нарушения, устранение которых и (или) недопущение их впредь объективно возможно путем принятия коррективных мер со стороны лиц, берущих на себя соответствующие обязательства.
13. Требование о представлении письма-обязательства является достаточной мерой воздействия, при наличии одного из следующих обстоятельств:
1) принявшее на себя соответствующее обязательство лицо намерено и в состоянии обеспечить его выполнение;
2) в обязательстве содержится конкретный состав мер и сроки их осуществления, которые признаются уполномоченным органом достаточными для устранения нарушения и (или) недопущения его впредь.
5. Порядок применения ограниченной меры воздействия в виде
составления письменного соглашения
14. Уполномоченный орган заключает с единым накопительным пенсионным фондом или добровольным накопительным пенсионным фондом письменное соглашение о необходимости устранения выявленных нарушений законодательства Республики Казахстан и утверждения первоочередных мер по устранению этих нарушений.
15. В письменном соглашении указываются действия по устранению нарушений законодательства Республики Казахстан и сроки их исполнения, которые предстоит предпринять органу управления и (или) исполнительному органу единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда, в качестве коррективных мер.
16. При утверждении первоочередных мер в письменное соглашение также включаются условия, направленные на:
1) снижение рисков единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда;
2) установление обязательства единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда не совершать действий, которые влекут ухудшение финансового состояния единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда, а также повторное нарушение указанными лицами требований законодательства Республики Казахстан и (или) ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом.
17. Лицо (лица), подписавшее (подписавшие) письменное соглашение, принимает (принимают) на себя обязательства по выполнению его условий.
18. Письменное соглашение составляется на государственном и русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу, для каждой из сторон.
Подписанные уполномоченным органом экземпляры письменного соглашения направляются с сопроводительным письмом в адрес единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда.
Единый накопительный пенсионный фонд, добровольный накопительный пенсионный фонд подписывает письменное соглашение и по одному подписанному экземпляру на государственном и русском языках представляет в уполномоченный орган в течение пяти рабочих дней после даты его получения.
6. Заключительные положения
19. Единый накопительный пенсионный фонд, добровольный накопительный пенсионный фонд письменно уведомляют уполномоченный орган об исполнении ограниченной меры воздействия в срок, предусмотренный данной ограниченной мерой воздействия.
20. Если примененной уполномоченным органом ограниченной мерой воздействия предусмотрено представление перечня запланированных мероприятий, единый накопительный пенсионный фонд, добровольный накопительный пенсионный фонд в срок, указанный в уведомлении уполномоченного органа о применении ограниченной меры воздействия и составляющий не менее чем пятнадцать календарных дней, представляет в уполномоченный орган перечень запланированных мероприятий по устранению выявленных нарушений законодательства Республики Казахстан и (или) недопущению их впредь с указанием сроков исполнения запланированных мероприятий и должностных лиц, ответственных за принятие коррективных мер.
Перечень запланированных мероприятий, предоставляемый единым накопительным пенсионным фондом, добровольным накопительным пенсионным фондом, подлежит утверждению органом управления единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда.
21. Уполномоченный орган рассматривает представленный перечень запланированных мероприятий.
В случае несогласия с перечнем запланированных мероприятий уполномоченный орган направляет письмо, содержащее замечания к перечню запланированных мероприятий, которые устраняются единым накопительным пенсионным фондом, добровольным накопительным пенсионным фондом. Откорректированный перечень запланированных мероприятий представляется в уполномоченный орган в течение десяти календарных дней после даты получения письма уполномоченного органа.
22. В случае представления в уполномоченный орган перечня запланированных мероприятий единый накопительный пенсионный фонд, добровольный накопительный пенсионный фонд уведомляют уполномоченный орган об исполнении запланированных мероприятий в течение пяти рабочих дней после запланированной даты их исполнения.