В целях совершенствования нормативных правовых актов Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 апреля 2012 года № 174 «Об утверждении Правил представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7739, опубликованное в газете «Казахстанская правда» от 25 августа 2012 года № 286-287) следующие изменения:
в Правилах представления банками второго уровня, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, отчетности по займам и условным обязательствам, утвержденных указанным постановлением:
пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:
«1. В целях Правил используются следующие понятия:
1) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций – ипотечные организации и дочерние организации национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющие лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций;
2) руководитель – физическое лицо, которое в соответствии с учредительными документами осуществляет руководство юридическим лицом или является индивидуальным предпринимателем;
3) АИП «Кредитный регистр» - автоматизированная информационная подсистема «Кредитный регистр»;
4) кредитный регистр – электронная база данных, которая формируется в целях мониторинга рисков, связанных с кредитной деятельностью вышеуказанных организаций, а также в целях формирования денежно-кредитной статистики и статистики внешнего сектора, содержащая информацию, представляемую банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Правил;
5) заемщик – лицо, подписывающее договор займа (кредита), получившее заем (кредит) и принимающее на себя обязательства по возврату полученных денег и полную оплату полученного займа (кредита), в том числе вознаграждения и других платежей по кредиту;
6) принципал – лицо, которое в соответствии с договором гарантии либо поручения является основным должником в обязательстве;
7) уполномоченный орган - Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан;
8) условное обязательство – обязательство, признание которого возможно только при наступлении (ненаступлении) одного или более неопределенных будущих событий, принятое банком, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за клиента в пользу третьих лиц и несущее кредитные риски клиента, вытекающие из условий договора.
Субъектами кредитной истории признаются лица, указанные в подпунктах 5) и 6) настоящего пункта.
2. С 1 марта 2013 года отчетность представляется в уполномоченный орган в электронном формате со следующей периодичностью:
1) банками, ипотечными организациями, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» – ежемесячно, в следующие сроки:
банками, не имеющими филиалы, ипотечными организациями, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими от одного до десяти филиалов, не позднее двадцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими от десяти до двадцати филиалов, не позднее двадцать пятого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими свыше двадцати филиалов, Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана» не позднее тридцатого числа второго месяца следующего за отчетным месяцем;
2) дочерними организациями национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса, имеющими лицензию уполномоченного органа, осуществляющего государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций, на осуществление банковских заемных операций – ежеквартально, не позднее пятнадцатого числа второго месяца следующего за отчетным кварталом.»;
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Отчетность по займам и условным обязательствам представляется в уполномоченный орган в электронном виде по форме в соответствии с приложением 2 к Правилам.»;
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Настоящее постановление вводится в действие с 10 декабря 2012 года и подлежит официальному опубликованию.
3. Банкам, организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, Акционерному обществу «Банк Развития Казахстана» не позднее 15 апреля 2013 года начать осуществление загрузки сведений по состоянию на 1 апреля 2013 года по всем выданным и непогашенным займам (в том числе списанным с баланса), условным обязательствам в порядке и сроки, установленные абзацами шестнадцатым, семнадцатым, восемнадцатым, девятнадцатым, двадцатым пункта 1 настоящего постановления.
Председатель
Национального Банка Г. Марченко
«СОГЛАСОВАНО»
Агентство Республики Казахстан
по статистике Председатель
Смаилов А.А.
28 ноября 2012 года
Приложение 1
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 29 октября 2012 года № 318
Приложение 2
к Правилам представления
банками второго уровня,
Акционерным обществом
«Банк Развития Казахстана» и
организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских
операций, отчетности по займам
и условным обязательствам
Форма
Перечень показателей АИП «Кредитный регистр»
№ |
Наименование показателей |
1 |
Информация о субъекте кредитной истории содержит идентификационные сведения о субъекте кредитной истории: |
1.1. |
По юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям: |
1.1.1. |
Вид (роль) субъекта кредитной истории; |
1.1.2. |
Полное наименование юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя; |
1.1.3. |
Организационно-правовая форма; |
1.1.4. |
Документы субъекта: |
1.1.4.1. |
вид идентификационных документов; |
1.1.4.2. |
номер документа; |
1.1.5. |
почтовый адрес и(или) место нахождения: |
1.1.5.1. |
тип адреса (регистрации (фактический)); |
1.1.5.2. |
область; |
1.1.5.3. |
адрес (город (населенный пункт), улица (микрорайон), номер дома (квартиры)); |
1.1.5.4. |
вид связи; |
1.1.5.5. |
номер телефона; |
1.1.6. |
Страна субъекта кредитной истории; |
1.1.7. |
Оффшорная зона; |
1.1.8. |
Вид экономической деятельности; |
1.1.9. |
Признак связанности с банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями; |
1.1.10. |
Руководитель юридического лица: |
1.1.10.1. |
фамилия, имя (при наличии - отчество); |
1.1.10.2. |
вид идентификационных документов; |
1.1.10.3. |
номер документа; |
1.1.11. |
Код субъекта частного предпринимательства; |
1.2. |
По физическим лицам: |
1.2.1. |
Вид (роль) субъекта кредитной истории; |
1.2.2. |
Фамилия, имя (при наличии – отчество); |
1.2.3. |
Документы субъекта: |
1.2.3.1. |
вид идентификационных документов; |
1.2.3.2. |
номер документа; |
1.2.4. |
почтовый адрес и (или) место нахождения: |
1.2.4.1. |
тип адреса (регистрации (фактический)); |
1.2.4.2. |
область; |
1.2.4.3. |
адрес (город (населенный пункт), улица (микрорайон), номер дома (квартиры)); |
1.2.4.4. |
вид связи; |
1.2.4.5. |
номер телефона; |
1.2.5. |
Страна субъекта кредитной истории; |
1.2.6. |
Оффшорная зона; |
1.2.7. |
Признак связанности с банком, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, особыми отношениями; |
2 |
Информация о договоре: |
2.1. |
Сведения о субъекте кредитной истории и сведения о договорных отношениях с кредитором: |
2.1.1. |
Вид займа, условного обязательства; |
2.1.2. |
Номер договора; |
2.1.3. |
Дата договора; |
2.1.4. |
Номер дополнительного соглашения; |
2.1.5. |
Дата дополнительного соглашения; |
2.1.6. |
Фактическая дата выдачи; |
2.1.7. |
Дата погашения по условиям договора; |
2.1.8. |
Вид валюты по договору; |
2.1.9. |
Сумма займа (условного обязательства) в валюте договора; |
2.1.10. |
Годовая ставка вознаграждения по договору (в процентах): |
2.1.10.1. |
фиксированная ставка (фиксированный спрэд) плавающей ставки; |
2.1.11. |
Цель кредитования; |
2.1.12. |
Объект кредитования; |
2.1.13. |
Источник финансирования банка, Акционерного общества «Банк Развития Казахстана», организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, выдавшей заем; |
2.1.14. |
Наличие валютной выручки у заемщика и (или) инструментов хеджирования у заемщика; |
2.1.15. |
Код филиала/БИК банка, выдавшего заем, условное обязательство; |
2.1.16. |
Обеспечение: |
2.1.16.1. |
номер договора залога; |
2.1.16.2. |
вид обеспечения; |
2.1.16.3. |
залоговая сумма; |
2.1.17. |
Наименование однородного портфеля: |
2.1.17.1. |
по требованиям уполномоченного органа; |
2.1.17.2. |
по требованиям международных стандартов финансовой отчетности; |
3. |
Информация об обслуживании займа (условного обязательства): |
3.1. |
Информация о текущих обязательствах заемщика и движении средств за отчетный период: |
3.1.1. |
Начислено за отчетный период: |
3.1.1.1. |
вознаграждения (в тенге, в валюте договора); |
3.1.2. |
Выдано за отчетный период (в тенге, в валюте договора); |
3.1.3. |
Остаток основного долга (в тенге, в валюте договора): |
3.1.3.1. |
непросроченная задолженность; |
3.1.3.2. |
просроченная задолженность; |
3.1.3.3. |
списанная с баланса задолженность; |
3.1.4. |
Остаток начисленного вознаграждения (в тенге, в валюте договора): |
3.1.4.1. |
непогашенного; |
3.1.4.2. |
просроченного; |
3.1.4.3. |
списанного с баланса; |
3.1.5. |
Остаток лимита кредитной карты/овердрафта (в тенге, в валюте договора); |
3.1.6. |
Номер балансового счета по остатку лимита кредитной карты/овердрафта; |
3.1.7. |
Номер балансового счета по основному долгу: |
3.1.7.1. |
непросроченная задолженность; |
3.1.7.2. |
просроченная задолженность; |
3.1.7.3. |
списанная с баланса задолженность; |
3.1.8. |
Номер балансового счета по вознаграждению: |
3.1.8.1. |
непросроченная задолженность; |
3.1.8.2. |
просроченная задолженность; |
3.1.9. |
Номер балансового счета, на котором отражена разница по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности и требованиям уполномоченного органа по неоднородным кредитам; |
3.1.10. |
Номер балансового счета по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности по неоднородным кредитам; |
3.1.11. |
Номер балансового счета по положительной (отрицательной) корректировке; |
3.1.12. |
Номер балансового счета по дисконту (премии); |
3.1.13. |
Дата вынесения на счет просроченной задолженности: |
3.1.13.1. |
по основному долгу; |
3.1.13.2. |
по вознаграждению; |
3.1.14. |
Дата погашения просроченной задолженности: |
3.1.14.1. |
по основному долгу; |
3.1.14.2. |
по вознаграждению; |
3.1.15. |
Дата списания с баланса: |
3.1.15.1. |
по основному долгу; |
3.1.15.2. |
по вознаграждению; |
3.1.16. |
Дата фактического погашения; |
3.1.17. |
Дата окончания пролонгации займа (условного обязательства); |
3.1.18. |
Классификационная категория; |
3.1.19. |
Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по неоднородным кредитам: |
3.1.19.1. |
по требованиям уполномоченного органа; |
3.1.19.2. |
по требованиям международных стандартов финансовой отчетности; |
3.1.20. |
Дисконтированная стоимость будущих денежных потоков/стоимость, ожидаемая к получению по неоднородным кредитам; |
3.1.21. |
Положительная (отрицательная) корректировка (в тенге, в валюте договора); |
3.1.22. |
Дисконт (премия) (в тенге, в валюте договора); |
3.1.23. |
Учетная дата; |
3.2. |
Информация о резервах (провизиях), сформированных по требованиям международных стандартов финансовой отчетности на портфельной основе: |
3.2.1. |
Наименование однородного портфеля по требованиям международных стандартов финансовой отчетности; |
3.2.2. |
Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям международных стандартов финансовой отчетности, сформированных на портфельной основе; |
3.2.3. |
Номер балансового счета по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности на портфельной основе; |
3.2.4. |
Дисконтированная стоимость будущих денежных потоков/стоимость, ожидаемая к получению на портфельной основе; |
3.3. |
Информация о резервах (провизиях), сформированных по требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам: |
3.3.1. |
Наименование однородного портфеля по требованиям уполномоченного органа; |
3.3.2. |
Фактически сформированная сумма резервов (провизий) по требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам; |
3.3.3. |
Номер балансового счета, на котором отражена разница по резервам (провизиям), сформированным по требованиям международных стандартов финансовой отчетности и требованиям уполномоченного органа по однородным кредитам; |
Примечание:
1. Строки, порядковые номера 2.1.17.1., 3.1.9., 3.1.18., 3.1.19.1., 3.3. формы перечня показателей АИП «Кредитный регистр» не заполняются Акционерным обществом «Банк Развития Казахстана».».