О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам лицензирования

      В целях реализации Закона Республики Казахстан от 23 октября 2008 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Внести изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам лицензирования согласно приложению к настоящему постановлению.

      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного дня после его официального опубликования.

      3. Департаменту лицензирования (Каскаманова Н.К.):

      1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".

      4. Службе Председателя Агентства (Кенже А.А.) принять меры по опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.

      5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Байсынова М.Б.

Перечень изменений и дополнений,
которые вносятся в некоторые нормативные правовые акты
Республики Казахстан по вопросам лицензирования

      Внести в нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам лицензирования следующие изменения и дополнения:

      1. В постановление Правления Агентства от 30 апреля 2007 года № 121 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4718, опубликованное в июне 2007 года в Собрании актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан, 13 июля 2007 года в газете "Юридическая газета" № 106 (1309)) с изменением и дополнением, внесенным постановлением Правления Агентства от 30 июля 2008 года № 99 "О внесении изменения и дополнения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2007 года № 121 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, и деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5273, опубликованным 15 сентября 2008 года в Собрании актов центральных исполнительных и иных центральных государственных органов Республики Казахстан № 9):

      в Правилах выдачи разрешения на открытие банка, а также лицензирования банковских и иных операций, деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемых банками, утвержденных указанным постановлением:

       пункт 4 изложить в следующей редакции:

       "4. Сведения об учредителях содержат:

       1) для учредителей - юридических лиц:

      сведения согласно приложению 1 к настоящим Правилам, к которым прилагаются нотариально засвидетельствованная копия свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) в качестве юридического лица и нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов (устава, учредительного договора);

      информацию, подтверждающую выполнение требований, установленных пунктом 4 статьи 19 Закона о банках;

      информацию о выполнении требований абзаца второго подпункта г-1) статьи 24 Закона о банках с приложением документа, подтверждающего отсутствие у первого руководителя исполнительного органа и органа управления учредителя – юридического лица непогашенной или неснятой в установленном законом порядке судимости за преступления, совершенные в сфере экономической деятельности, за коррупционные и иные преступления против интересов государственной службы и государственного управления, выданного в форме справки уполномоченным государственным органом по формированию правовой статистики и ведению специальных учетов (дата выдачи указанного документа составляет не более трех месяцев, предшествующих дате подачи ходатайства);

      2) для учредителей - физических лиц – сведения согласно приложению 2 к настоящим Правилам, а также информацию о выполнении требований абзаца второго подпункта г-1) статьи 24 Закона о банках с приложением документа, подтверждающего отсутствие у данного лица непогашенной или неснятой в установленном законом порядке судимости за преступления, совершенные в сфере экономической деятельности, за коррупционные и иные преступления против интересов государственной службы и государственного управления, выданного в форме справки уполномоченным государственным органом по формированию правовой статистики и ведению специальных учетов (дата выдачи указанного документа составляет не более трех месяцев, предшествующих дате подачи ходатайства).

      В целях подтверждения требований абзаца второго подпункта г-1) статьи 24 Закона о банках для иностранных граждан (лиц без гражданства) дополнительно представляется соответствующий документ, выданный государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания – для лиц без гражданства).";

       пункт 18 изложить в следующей редакции:

      "18. Вновь созданный банк обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии на осуществление банковских и иных операций, за исключением операций по приему депозитов, открытию и ведению банковских счетов физических лиц (данное исключение не распространяется на вновь созданный дочерний банк) по форме согласно приложению 7 к настоящим Правилам, приложив к нему документы, предусмотренные подпунктами 2)-11) пункта 2 статьи 26 Закона о банках, положительное заключение Национального Банка Республики Казахстан о возможности выдачи лицензии на проведение операций, предусмотренных подпунктами 5) и 12) пункта 2 и подпунктом 9) пункта 11 статьи 30 Закона о банках, о наличии автоматизированной банковской системы, отвечающей требованиям, предъявляемым к автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, а также описание банком программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги (наименование, сведения о разработчике).";

      в пункте 19 :

      в абзаце первом слово "документы" исключить;

      подпункт 1) изложить в следующей редакции:

      "1) заключения Национального Банка Республики Казахстан о возможности выдачи лицензии на проведение операций, предусмотренных подпунктами 5), 12) пункта 2 и подпунктом 9) пункта 11 статьи 30 Закона о банках, о наличии автоматизированной банковской системы, отвечающей требованиям, предъявляемым к автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, а также описание банком программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги (наименование, сведения о разработчике);";

      в подпункте 2) слово "определяющие" заменить словами "документы, определяющие";

      в подпункте 3) слово "подтверждающие" заменить словами "документ, подтверждающий";

      в пункте 22 :

      в подпункте 1):

      после слов "пруденциальных нормативов" дополнить словами ", иных обязательных к соблюдению норм и лимитов,";

      слово "трех" заменить словом "шести";

      в подпункте 2) слово "трех" заменить словом "шести";

      в пункте 23 :

      в подпункте 1):

      после слов "пруденциальных нормативов" дополнить словами ", иных обязательных к соблюдению норм и лимитов,";

      слово "трех" заменить словом "шести";

      в подпункте 2) слово "трех" заменить словом "шести";

      в пункте 24 :

      подпункт 3) изложить в следующей редакции:

      "3) бизнес–план на ближайшие три года, утвержденный советом директоров и содержащий сведения, указанные в подпункте 1) пункта 1 статьи 48 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг";";

      подпункт 6) после слова "подразделениях" дополнить словами "(соответствующих требованиям Закона Республики Казахстан от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг")";

      подпункт 7) изложить в следующей редакции:

      "7) копии следующих документов, подтверждающих наличие у банка программно-технических средств и иного оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг в соответствии с законодательством Республики Казахстан:

      договор на поставку оборудования;

      акт приема-передачи оборудования;

      договор на разработку и (или) поставку программного обеспечения с указанием количества лицензий;

      акт приема-передачи программного обеспечения;

      документы по организации защиты и безопасности (описание порядка резервирования информации, описание механизма разделения доступа к данным, план восстановления, механизмы внутреннего контроля).

      В случае самостоятельной разработки программного продукта банком либо безвозмездной передачи заявителю программного продукта другим лицом документы, указанные в абзацах втором – пятом настоящего подпункта, не представляются.

      В представленных документах отражается также следующая информация: наименование используемого программного обеспечения (серверные операционные системы, системы управления базами данных), версии, сведения о наличии лицензии.

      Копии документов заверяются подписью первого руководителя банка, и оттиском печати банка.".

      2. В постановление Правления Агентства от 30 апреля 2007 года № 122 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 4731):

      в Правилах выдачи разрешения на создание страховой (перестраховочной) организации, а также выдачи лицензии на право осуществления страховой (перестраховочной) деятельности и деятельности страхового брокера, утвержденных указанным постановлением:

      преамбулу:

      после слов "(далее - Закон)" дополнить словами "Законом Республики Казахстан от 1 июля 2003 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств" (далее – Закон о ГПО транспортных средств), Законом Республики Казахстан от 1 июля 2003 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами" (далее – Закон о ГПО перевозчиков);

      после слов "Об акционерных обществах" дополнить словами "Законом Республики Казахстан от 10 марта 2004 года "Об обязательном страховании в растениеводстве" (далее – Закон об обязательном страховании в растениеводстве), Законом Республики Казахстан от 7 февраля 2005 года "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности работодателя за причинение вреда жизни и здоровью работника при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей" (далее – Закон о ГПО работодателя)";

      дополнить пунктами 11-1, 11-2, 11-3, 11-4 следующего содержания:

      "11-1. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 8 и пункта 1 статьи 8-1 Закона о ГПО транспортных средств.

      11-2. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности перевозчика перед пассажирами заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 8 Закона о ГПО перевозчика.

      11-3. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования в растениеводстве заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 3 статьи 5-2 Закона об обязательном страховании в растениеводстве.

      11-4. Для получения лицензии на право осуществления обязательного страхования ответственности работодателя заявитель представляет в уполномоченный орган документы, подтверждающие выполнение требований пункта 1 статьи 6-1 Закона о ГПО работодателя.".

      4. В постановление Правления Агентства от 25 июня 2007 года № 168 "Об утверждении Правил лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций и внесении дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 54 "О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного государственного органа Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4873) с изменениями и дополнениями, внесенными постановлением Правления Агентства от 24 декабря 2007 года № 272 "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5137):

      в Правилах лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:

      подпункт 5) пункта 4 изложить в следующей редакции:

      "5) бизнес-план по всем планируемым банковским операциям, раскрывающий цели получения лицензии, определение сегмента рынка, на который ориентирован заявитель, виды услуг, план маркетинга (формирования клиентуры), источники финансирования деятельности организации, прогноз доходов и расходов за первые три финансовых (операционных) года и показывающий, что заявитель обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;".