1. Утвердить прилагаемые Правила открытия, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов и согласования их руководящих работников.
2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу:
1)
постановление
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 сентября 2001 года N 332 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1786, опубликовано 25 марта - 7 апреля 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
2)
постановление
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 августа 2002 года N 277 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" от 5 сентября 2001 года N 332" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1964, опубликовано 26 августа - 8 сентября 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").
3. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения ломбардов.
4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Несипбаев Р.Р.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в официальных средствах массовой информации Республики Казахстан и в печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Досмукаметова К.М.
Председатель
Согласовано
Национальный Банк
Республики Казахстан
Председатель
12 февраля 2004 г.
__________________
(подпись, дата,
гербовая печать)
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору
финансового рынка и финансовых организаций
от 16 февраля 2004 года N 43
Правила открытия, лицензирования, регулирования, прекращения
деятельности ломбардов и согласования их руководящих работников
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан, Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О хозяйственных товариществах", Законами Республики Казахстан " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), " О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью", " О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими законодательными актами Республики Казахстан и определяют порядок открытия, лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов и согласования их руководящих работников.
Глава 1. Общие положения
1. Ломбард - юридическое лицо (коммерческая организация), не являющееся банком, которое при наличии лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) и Национального Банка Республики Казахстан (далее - лицензия) правомочно осуществлять следующие виды банковских и иных операций в национальной валюте:
1) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и иного движимого имущества;
2) осуществление лизинговой деятельности;
3) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
4) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений.
Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктами 1)-3) настоящего пункта, выдается уполномоченным органом, по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам.
Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом 4) настоящего пункта, выдается Национальным Банком Республики Казахстан по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам, только при наличии лицензии уполномоченного органа.
Порядок и условия выдачи лицензии на сейфовые операции устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
2. Ломбарды могут создаваться и осуществлять свою деятельность в форме хозяйственных товариществ.
Полное наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово "ломбард".
3. Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и/или юридические
лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан.
4. Минимальный размер уставного капитала ломбардов устанавливается соответствующими законодательными актами Республики Казахстан в зависимости от формы хозяйственного товарищества.
5. При открытии (закрытии) ломбардами филиалов или представительств в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации филиала (аннулировании регистрации) в органах юстиции ломбард представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (закрытии) филиала с приложением свидетельства органов юстиции об учетной регистрации (аннулировании регистрации) филиала или представительства.
Глава 2. Открытие ломбарда
6. Государственная регистрация ломбарда осуществляется на основании разрешения уполномоченного органа на открытие ломбарда по форме согласно приложению 2 к настоящим Правилам.
7. Уполномоченный орган ведет учет выданных, отозванных и возвращенных (при получении лицензии) разрешений на открытие ломбарда.
8. Для получения разрешения на открытие ломбарда заявитель представляет в уполномоченный орган следующие документы:
1) заявление о выдаче разрешения на открытие ломбарда;
2) три нотариально удостоверенных экземпляра учредительных документов создаваемого ломбарда: учредительный договор (при наличии) и устав на государственном и русском языках.
9. Заявление о выдаче разрешения на открытие ломбарда рассматривается уполномоченным органом в течение одного месяца со дня представления заявителем последней дополнительной информации или документа, запрошенного уполномоченным органом.
10. Учредители обращаются в органы юстиции для государственной регистрации ломбарда не позднее одного месяца со дня получения разрешения уполномоченного на открытие ломбарда.
11. Изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы ломбарда, подлежат предварительному согласованию с уполномоченным органом.
12. Отказ в выдаче разрешения на открытие ломбарда производится при несоответствии учредительных документов ломбарда действующему законодательству Республики Казахстан.
13. Уполномоченный орган письменно уведомляет заявителя о принятом решении. Уведомление направляется по адресу, указанному в заявлении лица, уполномоченного на подачу заявления от имени учредителей.
14. Уполномоченный орган отзывает выданное разрешение на открытие ломбарда по любому из следующих оснований:
1) обнаружение в течение одного года со дня государственной регистрации юридического лица в качестве ломбарда недостоверности сведений, на основании которых было выдано разрешение;
2) неполучение лицензии на проведение банковских операций в течение шести месяцев со дня государственной регистрации юридического лица в качестве ломбарда.
Глава 3. Порядок и условия лицензирования ломбардов
15. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные
статьей 16
Закона Республики Казахстан "О лицензировании", а также документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2
статьи 26
Закона о банках.
Документами, подтверждающими оплату уставного капитала, являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также учредительные документы, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер уставного капитала.
Помещение ломбарда, включая помещение его филиала или представительства, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан.
Руководящие работники ломбарда должны соответствовать требованиям настоящих Правил.
16. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема.
В случае представления неполного пакета требуемых документов уполномоченный орган может истребовать необходимые документы либо возвратить ломбарду все документы без рассмотрения.
17. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
18. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам.
19. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном
Законом
Республики Казахстан "О лицензировании".
20. Решение о выдаче ломбарду лицензии на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством, публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан.
21. Нотариально засвидетельствованная копия лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
Глава 4. Порядок и условия согласования
руководящих работников ломбардов
22. Согласованию с уполномоченным органом подлежат первый руководитель и главный бухгалтер ломбарда (далее - руководящие работники). Необходимым условием назначения (избрания) на должность первого руководителя ломбарда является наличие высшего образования, на должность главного бухгалтера ломбарда - наличие высшего или соответствующего профилю работы среднего специального образования.
23. Для согласования кандидата ломбард представляет в уполномоченный орган следующие документы:
1) решение уполномоченного органа ломбарда о назначении (избрании) кандидата, рекомендуемого для назначения (избрания) на должность руководящего работника (далее - кандидат);
2) данные о руководящем работнике или кандидате по форме согласно приложению 3 к настоящим Правилам.
24. Документы для согласования кандидата должны быть представлены в уполномоченный орган в течение тридцати дней со дня принятия уполномоченным органом ломбарда решения о назначении (избрании) данного кандидата на должность руководящего работника.
25. Руководящие работники ломбарда не могут исполнять свои обязанности до получения согласия уполномоченного органа свыше трех месяцев.
26. Решение о выдаче согласия или об отказе в выдаче согласия на назначение (избрание) кандидата принимается Квалификационной комиссией уполномоченного органа (далее- Комиссия).
27. Состав Комиссии утверждается приказом первого руководителя уполномоченного органа.
28. Комиссия проводит свои заседания по мере необходимости и ее заседание является правомочным, если на нем присутствует не менее две третьих ее состава. Решение принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании. При равенстве голосов голос председателя Комиссии является решающим. В случае отсутствия председателя Комиссии, заседания проводит его заместитель.
В заседаниях Комиссии для ведения протокола участвует секретарь, не входящий в состав Комиссии.
29. Решение Комиссии заносится в протокол. Если член Комиссии имеет особое мнение по рассматриваемому вопросу, это отражается в протоколе.
30. В случае неявки кандидата, приглашенного на заседание Комиссии, вопрос о его согласовании переносится на следующее заседание Комиссии. В случае повторной неявки, Комиссия оставляет вопрос о согласовании данного лица без рассмотрения до представления ломбардом повторного ходатайства с указанием причин неявки кандидата на заседание Комиссии.
31. Комиссия может принять решение о согласовании кандидата:
1) без его приглашения;
2) с его приглашением для прохождения тестирования;
3) с его приглашением для прохождения тестирования и собеседования на заседании Комиссии.
32. Комиссия может согласовать кандидата без его приглашения при наличии одного из следующих условий:
1) кандидат имеет высшее образование (для главного бухгалтера - высшее экономическое или соответствующее профилю работы среднее специальное образование) и, как правило, опыт работы в финансовой сфере не менее трех лет;
2) кандидат ранее был согласован в аналогичной руководящей должности ломбарда, и в период занятия им данной руководящей должности к ломбарду не применялись санкции со стороны уполномоченного государственного органа.
33. В случаях, предусмотренных подпунктами 2) и 3) пункта 23 настоящих Правил, кандидат проходит процедуру тестирования.
Тестирование осуществляется в форме компьютерного или письменного опроса путем выбора кандидатом одного из предлагаемых ответов на 30 (тридцать) тестовых вопросов.
Тестовые вопросы должны включать не менее трех вариантов ответов, из которых один является правильным.
Время тестирования ограничено 30 (тридцатью) минутами.
При прохождении тестирования кандидатам запрещается использование каких-либо письменных, электронных или других информационных материалов. Нарушение изложенных в настоящем пункте требований приравнивается к отрицательному результату тестирования.
34. Во время тестирования кандидата в одном помещении с тестируемым разрешается присутствие только сотрудников уполномоченного органа.
При необходимости по предварительной письменной заявке в распоряжение тестируемого предоставляется переводчик со знанием государственного, русского или иного иностранного языка.
35. Результат тестирования признается положительным, если кандидатом дано 70 (семьдесят) и более процентов правильных ответов на тестовые вопросы.
Отрицательный результат тестирования является основанием для признания кандидата не обладающим достаточными знаниями банковского законодательства Республики Казахстан и отказа в выдаче согласия на его назначение (избрание).
36. Результаты тестирования кандидата представляются на рассмотрение Комиссии наряду с другими необходимыми материалами.
При рассмотрении результатов тестирования и документов Комиссия может принять решение о необходимости проведения собеседования с кандидатом на заседании Комиссии.
37. Комиссия принимает решение о выдаче согласия либо отказе в выдаче согласия на назначение (избрание) кандидата по основаниям, предусмотренным
статьей 20
Закона о банках в месячный срок со дня предоставления полного пакета документов.
38. В случае отказа в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящего работника, указанный работник подлежит освобождению от занимаемой должности в срок не более 30 (тридцати) дней с момента получения ломбардом решения уполномоченного органа, при обязательном соблюдении максимально допустимого срока исполнения должностных обязанностей руководящим работником ломбарда без согласования с уполномоченным органом.
39. Кандидат допускается на повторное согласование не ранее чем через три месяца со дня принятия решения об отказе в выдаче согласия.
40. Уполномоченный орган в соответствии с пунктом 2
статьи 20
Закона о банках пересматривает выданное согласие на избрание (назначение) кандидата.
41. В случае пересмотра ранее выданного согласия на назначение (избрание) руководящего работника ломбарда, уполномоченный орган письменно информирует ломбард о выявленных фактах, с требованием, в случае необходимости, предоставления ломбардом необходимых документов. Ломбард в течение четырнадцати дней со дня получения информации представляет в уполномоченный орган письменное объяснение с приложением затребованных документов и может дополнить пакет документами, имеющими отношение к рассматриваемому вопросу.
Письменное заключение по кандидатуре руководящего работника для рассмотрения вопроса о пересмотре ранее выданного согласия на назначение (избрание) руководящего работника вместе с документами по данному вопросу представляется на рассмотрение очередного заседания Комиссии с одновременным письменным уведомлением соответствующего ломбарда о приглашении его руководящего работника на заседание Комиссии для пересмотра согласия на его назначение (избрание).
42. Уполномоченный орган в десятидневный срок уведомляет ломбард о принятом решении Комиссии.
43. В целях учета согласованных руководящих работников ломбардов, уполномоченный орган формирует базу данных.
Глава 5. Организация и регулирование деятельности ломбардов
44. Ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию:
1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
2) предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;
3) ставки и тарифы за проведение операций;
4) права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;
5) порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;
6) иные условия.
45. Правила об общих условиях проведения операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
46. При нарушении ломбардом законодательства Республики Казахстан к нему могут быть применены уполномоченным органом:
1) ограниченные меры воздействия в соответствии со
статьей 46
Закона о банках;
2) наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан;
3) приостановление либо отзыв лицензии по основаниям, установленным
статьей 48
Закона о банках.
47. Уполномоченный орган проводит инспектирование деятельности ломбардов в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.
Глава 6. Заключительные положения
48. Реорганизация и ликвидация ломбарда осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.
49. Ломбард может быть ликвидирован:
1) по решению участников, при наличии согласия уполномоченного органа (добровольная ликвидация);
2) по решению суда в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан (принудительная ликвидация).
50. Обязательным условием для получения согласия уполномоченного органа на добровольную ликвидацию ломбарда является достаточность средств ломбарда для осуществления расчетов по его обязательствам.
51. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам открытия, лицензирования,
регулирования, прекращения деятельности
ломбардов и согласования их
руководящих работников
Герб
Республики
Казахстан
Лицензия
_________________________________________________________
(наименование лицензиара)
на проведение ломбардом банковских и иных операций, предусмотренных
банковским законодательством Республики Казахстан в национальной
валюте номер _____________________________________________________________
от "___" _________ года
номер государственной регистрации ________________________________________
__________________________________________________________________________
(полное наименование ломбарда)
Настоящая лицензия дает право на проведение следующих операций:
1._______________________________________
2._______________________________________
3._______________________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть
переданы третьим лицам.
Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.
Заместитель Председателя
Приложение 2
к Правилам открытия, лицензирования,
регулирования, прекращения деятельности
ломбардов и согласования их
руководящих работников
Разрешение
на открытие ломбарда
N___ от "____"____________ г.
_______________________________________________________________
(полное наименование ломбарда)
Место нахождения ломбарда: _________________________________________
Указанный ломбард подлежит государственной регистрации в органах юстиции в течение одного месяца с даты выдачи настоящего разрешения.
После полной оплаты уставного капитала в сумме______ тенге, завершения организационных мероприятий и подготовки помещения ломбарда к проведению отдельных видов банковских операций, Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций будет рассмотрен вопрос о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.
Настоящее разрешение подлежит возврату ломбардом в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций при выдаче ломбарду лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.
Председатель
(Заместитель Председателя)
Приложение 3
к Правилам открытия, лицензирования,
регулирования, прекращения деятельности
ломбардов и согласования их
руководящих работников
------------
место для
фотографии
------------
Данные о руководящем работнике или кандидате
(оформляется в печатном формате, шрифт 14)
на _______________________________________________
(указывается должность, на которую назначается кандидат) ______________________________________________________
(наименование ломбарда)
__________________________________________________________________________
Фамилия, имя, отчество |
Дата рождения |
Образование |(Год окончания, наименование высшего учебного
| заведения, специальность)
Стаж работы на |
финансовом рынке, |
включая: |
1) банковскую деятельность; |
2) деятельность в ломбарде; |
3) деятельность в других |
финансовых организациях; |
4) аудиторскую деятельность;|
5) деятельность |
в бухгалтерской службе. |
--------------------------------------------------------------------------
Сведения о трудовой деятельности:
__________________________________________________________________________
N | Период работы |
| (месяц, год) | Наименование организации, занимаемые должности
--------------------------------------------------------------------------
1.
2.
3.
__________________________________________________________________________
Имеется ли непогашенная или не снятая в установленном законом порядке судимость - да/нет.
Привлекался ли к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью - да/нет
Являлся ли в прошлом руководящим работником ломбарда или другого юридического лица, принудительно ликвидированного, в том числе признанного банкротом (наименование организации, должность, период работы, причина ликвидации/банкротства) - да/нет
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу.
Я, _____________________, подтверждаю, что настоящая информация была тщательно мною проверена и является достоверной и полной, и признаю, что наличие недостоверных сведений, представленных мною, является основанием для пересмотра согласия на мое назначение (избрание) и может повлечь в отношении меня дальнейшее применение санкций в соответствии
с действующим законодательством Республики Казахстан.
Подпись ____________ дата ____________