В целях совершенствования нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, регулирующих деятельность кредитных товариществ, Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования кредитных товариществ и согласования их руководящих работников (приложение 1 к настоящему постановлению).
2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан, указанные в приложении 2 к настоящему постановлению.
4. Департаменту финансового надзора (Бахмутова Е.Л.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в семидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и кредитных товариществ.
5. Управлению по обеспечению деятельности руководства Национального Банка Республики Казахстан (Терентьев А.Л.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
6. Контроль над исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.
Председатель
Национального Банка
Приложение 1
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
"Об утверждении Правил
лицензирования кредитных
товариществ и согласования
их руководящих работников"
от 27 октября 2003 года N 380
Правила
лицензирования кредитных товариществ и
согласования их руководящих работников
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан " О кредитных товариществах" (далее - Закон), " О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках) и определяют порядок выдачи лицензий кредитным товариществам на осуществление отдельных видов банковских и иных операций, а также порядок и условия согласования кандидатов, рекомендуемых на должность председателя и членов правления, главного бухгалтера кредитных товариществ.
Глава 1. Порядок лицензирования
кредитных товариществ
1. Для получения лицензии на осуществление отдельных видов банковских и иных операций (далее - лицензия), предусмотренных Законом, кредитное товарищество представляет в уполномоченный орган по регулированию и надзору за деятельностью кредитных товариществ (далее - уполномоченный орган) документы, предусмотренные пунктом 3
статьи 17
Закона.
2. Документами, подтверждающими оплату первоначального уставного капитала являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также Устав и учредительный договор, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер первоначального уставного капитала.
В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы, кредитное товарищество уведомляет об этом уполномоченный орган с предоставлением изменений и дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений.
3. Помещение кредитного товарищества должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан.
В случае осуществления кредитным товариществом кассовых, сейфовых и обменных операций с иностранной валютой, кредитное товарищество представляет акт проверки помещения и заключение территориального филиала Национального Банка Республики Казахстан о соответствии его помещения требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.
4. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема.
5. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
6. Лицензия оформляется на бланке по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам.
7. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном
Законом
Республики Казахстан "О лицензировании".
8. При открытии кредитным товариществом филиалов или представительств кредитное товарищество в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации в органах юстиции представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии филиала или представительства и нотариально заверенную копию положения о филиале или представительстве.
Глава 2. Порядок и условия согласования кандидатов,
рекомендуемых на должность председателя и членов правления,
главного бухгалтера кредитных товариществ
9. Согласованию с уполномоченным органом подлежат кандидаты, рекомендуемые на должность председателя и членов правления, главного бухгалтера (далее - руководящие работники) кредитного товарищества.
Необходимым условием для избрания (назначения) на должность председателя правления является наличие высшего образования, на членов правления - образование не ниже среднего, на главного бухгалтера - высшего или среднего специального образования, соответствующего профилю работы.
10. Для согласования кандидата, рекомендуемого для избрания (назначения) на должность руководящего работника (далее - кандидат) кредитное товарищество представляет в уполномоченный орган следующие документы:
1) решение уполномоченного органа кредитного товарищества об избрании (назначении) кандидата;
2) данные о руководящем работнике или кандидате по форме, предусмотренной приложением 2 к настоящим Правилам.
11. Документы для согласования кандидата должны быть представлены в уполномоченный орган в течение тридцати дней со дня принятия уполномоченным органом кредитного товарищества решения об избрании (назначении) данного кандидата на должность руководящего работника.
Руководящие работники кредитного товарищества не могут исполнять свои обязанности до получения согласия уполномоченного органа свыше трех месяцев.
12. Решение о даче согласия или об отказе в даче согласия на избрание (назначение) кандидата принимается Квалификационной комиссией уполномоченного органа (далее - Комиссия).
13. Состав Комиссии утверждается приказом руководителя уполномоченного органа, либо лица, исполняющего его обязанности.
14. Комиссия рассматривает вопрос о соответствии кандидата требованиям банковского законодательства и принимает решение о даче согласия или отказе в даче согласия на его избрание (назначение) в месячный срок со дня предоставления полного пакета документов, предусмотренного пунктом 10 настоящих Правил.
15. Комиссия проводит свои заседания по мере необходимости, но реже одного раза в месяц, и ее заседание является правомочным, если на нем присутствует не менее две третьих ее состава. Решение принимается простым большинством голосов присутствующих на заседании. При равенстве голосов голос председателя Комиссии является решающим. В случае отсутствия председателя Комиссии, заседания вправе проводить его заместитель.
В заседаниях Комиссии для ведения протокола участвует секретарь, не входящий в состав Комиссии.
16. Решение Комиссии заносится в протокол. Если член Комиссии имеет особое мнение по рассматриваемому вопросу, это отражается в протоколе.
17. В случае неявки кандидата, приглашенного на заседание Комиссии, вопрос о его согласовании переносится на следующее заседание Комиссии. В случае повторной неявки, Комиссия вправе оставить вопрос о согласовании данного лица без рассмотрения до представления кредитным товариществом повторного ходатайства с указанием причин неявки кандидата на заседание Комиссии.
18. Комиссия может принять решение о согласовании кандидата:
1) без его приглашения;
2) с его приглашением для прохождения тестирования;
3) с его приглашением для прохождения тестирования и собеседования на заседании Комиссии.
19. Комиссия может согласовать кандидата без его приглашения при наличии одного из следующих условий:
1) кандидат имеет высшее образование (для члена правления - образование не ниже среднего, для главного бухгалтера - высшее экономическое или соответствующее профилю работы среднее специальное образование) и, как правило, опыт работы в финансовой сфере не менее трех лет для председателя правления и главного бухгалтера;
2) кандидат ранее был согласован в аналогичной руководящей должности кредитного товарищества и в период занятия им данной руководящей должности к кредитному товариществу не применялись санкции со стороны уполномоченного государственного органа.
20. В случаях, предусмотренных подпунктами 2) и 3) пункта 18 настоящих Правил, кандидат проходит процедуру тестирования.
Тестирование осуществляется в форме компьютерного или письменного опроса путем выбора кандидатом одного из предлагаемых ответов на 30 (тридцать) тестовых вопросов.
Тестовые вопросы должны включать не менее трех вариантов ответов, из которых один является правильным.
21. Во время тестирования кандидата в одном помещении с тестируемым разрешается присутствие только сотрудников уполномоченного органа.
При необходимости по предварительной письменной заявке в распоряжение тестируемого предоставляется переводчик со знанием государственного, русского или иного иностранного языка.
Время тестирования ограничено тридцатью минутами.
При прохождении тестирования кандидатам запрещается использование каких-либо письменных, электронных или других информационных материалов. Нарушение изложенных в настоящем пункте требований приравнивается к отрицательному результату тестирования.
22. Результат тестирования признается положительным, если кандидатом дано 70 (семьдесят) и более процентов правильных ответов на тестовые вопросы.
Отрицательный результат тестирования является основанием для признания кандидата не обладающим достаточными знаниями банковского законодательства Республики Казахстан, и отказа в даче согласия на его избрание (назначение).
23. Результаты тестирования кандидата представляются на рассмотрение Комиссии наряду с другими необходимыми материалами.
При рассмотрении результатов тестирования и документов Комиссия может принять решение о необходимости проведения собеседования с кандидатом на заседании Комиссии.
24. Уполномоченный орган по основаниям, предусмотренным статьей 20 Закона о банках вправе:
1) принять решение о признании несоответствующим должности руководящего работника;
2) пересмотреть выданное согласие на избрание (назначение) руководящего работника.
25. В случае отказа в даче согласия на избрание (назначение) руководящего работника, указанный работник подлежит освобождению от занимаемой должности в срок не более 30 (тридцати) дней с момента получения кредитным товариществом решения уполномоченного органа, при обязательном соблюдении максимально допустимого срока исполнения должностных обязанностей руководящим работником кредитного товарищества без согласования с уполномоченным органом.
26. Повторное представление на согласование допускается не ранее чем через три месяца со дня принятия решения об отказе в выдаче согласия.
27. В случае пересмотра ранее выданного согласия на избрание (назначение) руководящего работника кредитного товарищества, уполномоченный орган письменно информирует кредитное товарищество о выявленных фактах, с требованием, в случае необходимости, предоставления кредитным товариществом необходимых документов. Кредитное товарищество в течение четырнадцати дней представляет в уполномоченный орган письменное объяснение с приложением затребованных документов и может дополнить пакет документами, имеющими отношение к рассматриваемому вопросу.
Письменное заключение по кандидатуре руководящего работника для рассмотрения вопроса о пересмотре ранее выданного согласия на избрание (назначение) руководящего работника и вместе с документами по данному вопросу представляется на рассмотрение очередного заседания Комиссии с одновременным письменным уведомлением соответствующего кредитного товарищества о приглашении руководящего работника на заседание Комиссии для пересмотра согласия на его избрание (назначение).
28. Уполномоченный орган в десятидневный срок уведомляет кредитное товарищество о принятом решении.
29. В целях учета данных, характеризующих руководящих работников, уполномоченный орган формирует базу данных о руководящих работниках кредитных товариществ.
Приложение 1
к Правилам лицензирования
кредитных товариществ и
согласования их руководящих
работников
Герб
Республики
Казахстан
Фирменный символ
уполномоченного органа по
регулированию и надзору за
деятельностью кредитных
товариществ
Лицензия
_________________________________________________________
(наименование уполномоченного органа по регулированию и
надзору за деятельностью кредитных товариществ)
на проведение кредитным товариществом операций,
предусмотренных банковским законодательством Республики
Казахстан в тенге для своих участников
номер __ от " __" _____________ года
номер государственной регистрации
__________________________________________________________
(полное наименование кредитного товарищества)
настоящая лицензия дает право на проведение следующих
операций:
1. ___________________________
2. ___________________________
3. _________________________
4. _______________________________
Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть
переданы третьим лицам.
Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.
Заместитель Председателя
г. Алматы
Приложение 2
к Правилам лицензирования
кредитных товариществ и
согласования их руководящих
работников
Место для
фотографии
Данные о кандидате,
рекомендуемом на должность председателя
(члена правления, главного бухгалтера)
(оформляется в печатном формате, шрифт 14)
на ___________ ______________________________________________
(указывается должность, на которую назначается кандидат)
_______________ ____________ _________________________________
(наименование финансовой организации)
______________________________________________________________________
Фамилия, имя, отчество |
___________________________|__________________________________________
Дата рождения |
___________________________|__________________________________________
Образование |(Год окончания, наименование высшего
| учебного заведения, специальность)
___________________________|__________________________________________
Стаж работы на финансовом |
рынке, включая: |
1)банковскую деятельность; |
2)деятельность в других |
финансовых организациях; |
3)аудиторскую деятельность;|
4)деятельность в |
бухгалтерской службе. |
___________________________|__________________________________________
Сведения о трудовой деятельности:
______________________________________________________________________
N | Период работы | Наименование организации, занимаемые
| (месяц год) | должности
-------------------------------------------------------------------
1.
2.
3.
-------------------------------------------------------------------
Имеется ли непогашенная или неснятая в установленном
законом порядке судимость - да/ нет
Привлекался ли к административной ответственности за
совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью
- да/ нет
Являлся ли в прошлом руководящим работником кредитного
товарищества или другого юридического лица, принудительно
ликвидированного, в том числе признанного банкротом (наименование
организации, должность, период работы, причина ликвидации/банкротства)
- да/ нет
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу
Я, ____________________, подтверждаю, что настоящая
информация была мною проверена и является достоверной и полной,
и признаю, что наличие недостоверных сведений, представленных
мною, является основанием для пересмотра согласия на мое назначение
(избрание) и может повлечь в отношении меня дальнейшее применение
санкций в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Подпись _________ Дата __________________
Приложение 2
к постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
"Об утверждении Правил
лицензирования кредитных
товариществ и согласования
их руководящих работников"
от 27 октября 2003 года N 380
Перечень нормативных правовых актов,
признаваемых утратившими силу
1. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 апреля 1997 года N 106 "О Положении "О кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 351, опубликованное 14 апреля - 19 апреля 1997 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
2. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 декабря 1997 года N 408 "Об утверждении изменений и дополнений в Положение о кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 63, опубликованное 19 января - 25 января 1998 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
3. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 июня 1999 года N 136 "Об утверждении изменений и дополнений в Положение о кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 819, опубликованное 21 июня - 4 июля 1999 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
4. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 20 июля 2000 года N 302 "Об утверждении изменений и дополнений в Правила о кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1235, опубликованное 28 августа - 10 сентября 2000 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
5. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года N 393 "Об утверждении изменений в Правила о кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1295, опубликованное 19 ноября - 3 декабря 2000 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
6. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 6 августа 2001 года N 305 "Об утверждении изменений и дополнений в Правила о кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1691, опубликованное 3 декабря - 16 декабря 2001 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
7. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 августа 2002 года N 280 "Об утверждении изменений и дополнений в Правила о кредитных товариществах" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1968, опубликованное 26 августа - 8 сентября 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкiнiн Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").