<*>
Сноска. Наименование в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
В целях совершенствования нормативной правовой базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления межбанковского клиринга в Республике Казахстан и выдачи Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций и ввести их в действие по истечении двух недель со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
<*>
Сноска. Пункт 1 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.
<*>
Сноска. Пункт 2 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
3. Территориальным филиалам Национального Банка Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
<*>
Сноска. Пункт 3 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.
Председатель
Национального Банка
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 16 июня 2000г. N 273
Правила осуществления межбанковского клиринга в Республике
Казахстан и выдачи Национальным Банком Республики Казахстан
лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям,
осуществляющим отдельные виды банковских операций
<*>
Сноска. Наименование в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Республики Казахстан "
О Национальном Банке
Республики Казахстан", "
О банках и банковской
деятельности в Республике Казахстан", "
О платежах и переводах
денег" и иными принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют порядок осуществления межбанковского клиринга на территории Республики Казахстан, а также порядок выдачи Национальным Банком Республики Казахстан лицензии на проведение межбанковского клиринга организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций.
<*>
Сноска. Пункт 1 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законом Республики Казахстан
Z980237_
"О платежах и переводах денег", а также следующие понятия:
двухстороннее кредитовое ограничение - метод управления рисками, при котором участник межбанковского клиринга устанавливает для каждого участника межбанковского клиринга максимальную сумму платежных документов, которую данный участник межбанковского клиринга согласен принять от другого участника межбанковского клиринга с учетом суммы платежных документов, отправленных им в пользу этого участника межбанковского клиринга;
клиринговая организация - банк второго уровня (далее - банк), имеющий лицензию на проведение межбанковского клиринга, выданную уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций (далее - организация), имеющая лицензию Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) на проведение межбанковского клиринга;
методы управления рисками - комплекс мер, предназначенный для снижения вероятности неисполнения участниками межбанковского клиринга, клиринговой организацией и расчетной организацией своих обязательств по осуществлению межбанковского клиринга и/или переводу денег по результатам межбанковского клиринга;
многостороннее дебетовое ограничение - метод управления рисками, при котором для каждого участника межбанковского клиринга устанавливается ограничение на максимальную дебетовую чистую позицию;
мониторинг - отслеживание платежных документов, поступающих в течение операционного дня в межбанковский клиринг от участников межбанковского клиринга, с целью определения возможности невыполнения участниками межбанковского клиринга своих обязательств;
разделение убытков - метод управления рисками, при котором участники межбанковского клиринга предоставляют займ тем участникам межбанковского клиринга, у которых отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с их дебетовыми чистыми позициями;
расчетная организация - Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский Центр Межбанковских Расчетов Национального Банка Республики Казахстан". Расчетная организация может выполнять функции клиринговой организации;
резервный (страховой) фонд - метод управления рисками, при котором участники межбанковского клиринга резервируют деньги в соответствии с договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга;
участники межбанковского клиринга - банки и организации, заключившие договор с клиринговой организацией на участие в межбанковском клиринге, отправляющие и/или получающие платежные документы, обрабатываемые клиринговой организацией в межбанковском клиринге. Клиринговая организация может также являться участником межбанковского клиринга;
чистая позиция - разность между суммой платежных документов по денежным обязательствам всех участников межбанковского клиринга по отношению к одному участнику межбанковского клиринга и суммой платежных документов по денежным обязательствам данного участника межбанковского клиринга по отношению к остальным участникам межбанковского клиринга. Если разница - отрицательное число, то участник межбанковского клиринга имеет дебетовую чистую позицию, если положительное - кредитовую чистую позицию.
<*>
Сноска. Пункт 2 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
Глава 2. Порядок выдачи Национальным Банком лицензии на
проведение межбанковского клиринга организациям
<*>
Сноска. Глава 2 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
3. Межбанковский клиринг осуществляется клиринговой организацией на основании соответствующей лицензии, выданной Национальным Банком или уполномоченным органом, при наличии статуса пользователя межбанковской системы переводов денег.
4. Для получения лицензии на проведение межбанковского клиринга организация представляет в Национальный Банк:
1) документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2
статьи 26
Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан". При этом оплата организацией уставного капитала подтверждается первичными платежными документами (платежные поручения, приходные кассовые ордера);
2) документы, предусмотренные
статьей 16
Закона Республики Казахстан "О лицензировании";
3) нотариально засвидетельствованные копии Устава и учредительного договора, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции (на государственном и русском языках);
4) сведения о руководителе исполнительного органа и главном бухгалтере организации: фамилия, имя, отчество, гражданство, адрес, а также сведения, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан;
5) подробная организационная структура организации;
6) нотариально засвидетельствованную копию отчета об итогах выпуска и размещения ценных бумаг, зарегистрированного уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор за рынком ценных бумаг (если организация создана в форме акционерного общества);
7) экономическое обоснование получения лицензии на проведение межбанковского клиринга, включающее:
цель и обоснование необходимости проведения межбанковского клиринга;
регион проведения межбанковского клиринга;
предполагаемое количество участников межбанковского клиринга;
предполагаемое количество платежей, осуществляемых в межбанковском клиринге;
расчет эффективности проведения межбанковского клиринга;
8) письменное предварительное согласие, данное банками и организациями клиринговой организации на участие в межбанковском клиринге;
9) внутренние правила проведения межбанковского клиринга, утвержденные высшим органом управления клиринговой организации (далее - внутренние правила), включающие:
описание операционного дня клиринговой организации и его продолжительность;
способы обмена платежными документами;
порядок определения чистых позиций участников межбанковского клиринга;
методы управления рисками, применяемые при осуществлении межбанковского клиринга и переводе денег по результатам межбанковского клиринга;
порядок и сроки осуществления переводов денег по результатам межбанковского клиринга;
права и обязанности клиринговой организации, расчетной организации и участников межбанковского клиринга.
10) типовой договор с участниками межбанковского клиринга;
11) сведения о программно-технических средствах, используемых в процессе проведения межбанковского клиринга, включающие:
используемые линии телекоммуникаций;
процедуры передачи платежных документов;
программное обеспечение, используемое для проведения межбанковского клиринга и защиты информации от несанкционированного доступа;
процедуры, обеспечивающие своевременное завершение межбанковского клиринга в случаях возникновения сбоев в программно-технических средствах или иных непредвиденных ситуаций при осуществлении межбанковского клиринга.
5. Заявление о выдаче лицензии на проведение межбанковского клиринга рассматривается Национальным Банком в течение одного месяца со дня представления всех необходимых документов.
В случае представления неполного пакета документов Национальный Банк запрашивает недостающие документы либо возвращает без рассмотрения заявителю полученный пакет документов. Срок повторного рассмотрения представленного пакета документов исчисляется со дня их получения.
6. Лицензия на проведение межбанковского клиринга выдается организации на основании постановления Правления Национального Банка по форме, установленной уполномоченным органом.
7. Отказ в выдаче лицензии на проведение межбанковского клиринга организации производится в случаях:
несоответствия представленных документов требованиям, установленным пунктом 4 настоящих Правил;
если в представленных документах недостаточно четко изложены цели, обоснование необходимости, порядок проведения межбанковского клиринга, а также описание и процедуры использования программно-технических средств.
7-1. При отказе в выдаче лицензии на проведение межбанковского клиринга организации направляется мотивированный ответ в письменном виде в сроки, установленные для выдачи лицензии.
7-2. Национальный Банк ведет реестры выданных, переоформленных, приостановленных и отозванных лицензий по форме, установленной приложением 1 к настоящим Правилам.
7-3. В случае утраты оригинала лицензии, Национальный Банк выдает дубликат лицензии.
При этом повторное представление документов, предусмотренных пунктом 4 настоящих Правил, в данном случае не требуется.
7-4. Выдача дубликата, а также переоформление лицензии на проведение межбанковского клиринга организации осуществляется Национальным Банком по письменному заявлению организации в соответствии с требованиями, установленными
статьей 15
Закона Республики Казахстан "О лицензировании".
7-5. Изменения и дополнения, вносимые клиринговой организацией во внутренние правила, подлежат предварительному направлению в Национальный Банк для проверки их соответствия требованиям законодательства Республики Казахстан.
7-6. Национальный Банк в течение десяти рабочих дней рассматривает поступившие изменения и дополнения во внутренние правила и результаты рассмотрения доводит до сведения клиринговой организации.
8. Банки и организации приобретают статус участника межбанковского клиринга после заключения с клиринговой организацией договора на участие в межбанковском клиринге.
<*>
Сноска. Пункт 8 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
9. Клиринговая организация может устанавливать требования к финансовому положению участников межбанковского клиринга и/или программно-техническим средствам, используемым ими при осуществлении межбанковского клиринга. Данные требования утверждаются высшим органом управления клиринговой организации и являются обязательными для всех участников межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 9 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
10. Клиринговая организация может быть участником межбанковского клиринга, осуществляемого данной клиринговой организацией, на основании решения, принятого высшим органом управления клиринговой организации, если иное не установлено внутренними правилами и/или договорами, заключенными с участниками межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 10 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
11. Договор между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга должен содержать следующие обязательные условия:
1) способы и порядок обмена платежными документами и иной информацией о платежах;
2) права и обязанности сторон, возникающие при осуществлении межбанковского клиринга и/или переводе денег по результатам межбанковского клиринга;
3) условия конфиденциальности информации и ответственность за их несоблюдение;
4) порядок и сроки осуществления переводов денег по результатам межбанковского клиринга;
5) методы управления рисками, применяемые при осуществлении межбанковского клиринга и переводе денег по результатам межбанковского клиринга;
6) меры воздействия, применяемые к участнику межбанковского клиринга, не выполнившему своих обязательств;
7) ответственность клиринговой организации за невыполнение своих обязательств по осуществлению межбанковского клиринга.
В договоре между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга могут быть предусмотрены иные условия, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.
<*>
Сноска. Пункт 11 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
Глава 4. Общие требования к проведению клиринга
12. Обмен платежными документами и/или информацией о платежах между клиринговой организацией, расчетной организацией и участниками межбанковского клиринга осуществляется электронным способом.
<*>
Сноска. Пункт 12 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
13. Участники межбанковского клиринга и клиринговая организация должны иметь подтверждение об отправке и/или получении платежных документов, отправленных и/или полученных участником межбанковского клиринга и клиринговой организацией.
Подтверждением отправки и/или получения платежных документов может служить уведомление о получении платежных документов или другая информация, установленная внутренними правилами и/или соответствующими договорами.
<*>
Сноска. Пункт 13 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
14. Определение чистых позиций участников межбанковского клиринга производится путем нахождения разности между суммой платежных документов по денежным обязательствам всех участников межбанковского клиринга по отношению к одному участнику межбанковского клиринга и суммой платежных документов по денежным обязательствам данного участника межбанковского клиринга по отношению к остальным участникам межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 14 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
15. При определении чистых позиций участников межбанковского клиринга разность сумм дебетовых и кредитовых чистых позиций всех участников межбанковского клиринга должна равняться нулю. Если сумма всех кредитовых и сумма всех дебетовых чистых позиций участников межбанковского клиринга не равны друг другу, клиринговая организация выясняет причину несоответствия вышеуказанных сумм и производит перерасчет чистых позиций участников межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 15 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
16. После завершения межбанковского клиринга клиринговая организация обязана передать платежные документы, обработанные в межбанковском клиринге, участникам-получателям данных платежных документов в порядке и сроки согласно договорам, заключенным между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 16 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
17. Исполнение участниками межбанковского клиринга платежных документов, обработанных в межбанковском клиринге, осуществляется после завершения перевода денег по результатам межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 17 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
18. Клиринговая организация применяет дополнительные программно-технические средства и/или процедуры, необходимые для своевременного завершения межбанковского клиринга в случае возникновения сбоев или неполадок в основных программно-технических средствах, обеспечивающих осуществление межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 18 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
19.
(Пункт исключен - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
).
20. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется после окончания процесса зачета встречных требований участников межбанковского клиринга в соответствии с условиями соответствующих договоров.
<*>
Сноска. Пункт 20 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
21. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга не осуществляется, если чистые позиции всех участников межбанковского клиринга равны нулю.
<*>
Сноска. Пункт 21 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
22. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга между участниками межбанковского клиринга осуществляется в расчетной организации через счет клиринговой организации, открытый в расчетной организации, за исключением случаев, прямо предусмотренных договором между расчетной и клиринговой организациями.
<*>
Сноска. Пункт 22 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
23. После завершения перевода денег по результатам межбанковского клиринга остаток денег на счете клиринговой организации должен быть равен нулю. Если остаток денег на счете клиринговой организации не равен нулю, клиринговая организация выясняет и устраняет причины, связанные с наличием остатка денег на счете клиринговой организации, до начала следующего операционного дня.
<*>
Сноска. Пункт 23 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
24.
(Пункт исключен - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
).
25. Перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка, регулирующими порядок осуществления переводов денег в межбанковской системе переводов денег. При этом перевод денег по результатам межбанковского клиринга может осуществляться:
1) на основании платежных документов, составленных клиринговой организацией.
В этом случае клиринговая организация составляет платежные документы на изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга дебетовые чистые позиции, и зачисление денег на свой счет в расчетной организации.
При этом изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга для осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется только на основании договора между клиринговой организацией и участником межбанковского клиринга, содержащего согласие участника межбанковского клиринга на безакцептное изъятие денег с его счета.
Одновременно, клиринговая организация составляет платежные документы на изъятие денег со своего счета и зачисление денег на счета участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга кредитовые чистые позиции.
2) на основании платежных документов, составленных расчетной организацией.
В этом случае клиринговая организация направляет в расчетную организацию информацию о чистых позициях участников межбанковского клиринга, на основании которой расчетная организация составляет платежные документы для осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга.
Расчетная организация составляет платежные документы на изъятие денег со счетов участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга дебетовые чистые позиции, и зачисление денег на счет клиринговой либо расчетной организации, в соответствии с договором, заключенным между расчетной и клиринговой организациями, а также между расчетной организацией и участником межбанковского клиринга.
Одновременно, расчетная организация составляет платежные документы на изъятие денег со счета клиринговой либо расчетной организации и зачисление их на счета участников межбанковского клиринга, имеющих по результатам межбанковского клиринга кредитовые чистые позиции, в соответствии с договором, заключенным между расчетной и клиринговой организациями, а также между расчетной организацией и участником межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 25 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
26.
(Пункт исключен -
постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
).
27. Клиринговая организация выдает участникам межбанковского клиринга платежные документы, поступившие в пользу данного участника межбанковского клиринга, информацию о чистой позиции участника межбанковского клиринга по результатам межбанковского клиринга и информацию о платежных документах, которые по какой-либо причине не обработаны в клиринге с указанием причины.
После завершения перевода денег по результатам межбанковского клиринга клиринговая организация или расчетная организация (в зависимости от условий заключенных договоров) выдает участнику межбанковского клиринга уведомление о завершении перевода денег в соответствии с чистой позицией данного участника межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 27 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
28. В течение операционного дня клиринговой организацией может быть установлено несколько периодов времени по определению чистых позиций участников межбанковского клиринга и переводов денег по результатам межбанковского клиринга. Определение чистых позиций участников межбанковского клиринга и перевод денег по результатам межбанковского клиринга осуществляется в конце каждого такого установленного периода времени.
<*>
Сноска. Пункт 28 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
29. Методы управления рисками клиринговой организации и участников межбанковского клиринга должны обеспечивать бесперебойное проведение межбанковского клиринга и осуществление перевода денег по результатам межбанковского клиринга в соответствии с чистыми позициями участников межбанковского клиринга в порядке и сроки, установленные внутренними правилами и соответствующими договорами.
<*>
Сноска. Пункт 29 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
30. Применяемые методы управления рисками должны обеспечивать своевременное завершение переводов денег по результатам межбанковского клиринга в случае отсутствия или недостаточности денег для осуществления переводов денег у одного или нескольких участников межбанковского клиринга, имеющих дебетовые чистые позиции.
<*>
Сноска. Пункт 30 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
31. При использовании метода разделения убытков сумма займа, предоставляемого каждым участником межбанковского клиринга, определяется в соответствии с договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 31 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
32. При использовании метода двухсторонних кредитовых ограничений сумма всех платежных документов, отправленных одним участником межбанковского клиринга в пользу другого участника межбанковского клиринга, не должна превышать величину кредитового ограничения (с учетом полученных платежных документов), установленную получателем данных платежных документов для отправителя платежных документов.
Если участник межбанковского клиринга отправляет платежный документ в пользу другого участника межбанковского клиринга и сумма всех платежных документов, отправленных отправителем, превышает кредитовое ограничение, установленное для него получателем, данный платежный документ регистрируется в очереди, либо может быть отозван участником межбанковского клиринга, либо аннулирован клиринговой организацией.
<*>
Сноска. Пункт 32 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
33. При использовании метода многосторонних дебетовых ограничений дебетовая чистая позиция участника межбанковского клиринга не должна превышать установленное для него дебетовое ограничение. Если участник межбанковского клиринга посылает платежный документ в пользу другого участника межбанковского клиринга, и дебетовая чистая позиция данного участника-отправителя денег превышает дебетовое ограничение, данный платежный документ не обрабатывается в клиринге. При этом данный платежный документ регистрируется в очереди, либо может быть отозван участником межбанковского клиринга, либо аннулирован клиринговой организацией.
<*>
Сноска. Пункт 33 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
34. В целях обеспечения своевременного осуществления перевода денег по результатам межбанковского клиринга участники межбанковского клиринга могут создавать резервный (страховой) фонд.
Резервный (страховой) фонд создается за счет денег участников межбанковского клиринга, перечисляемых ими в данный фонд в соответствии с условиями договоров, заключенных между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 34 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
35. Если у участника межбанковского клиринга отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с его чистой дебетовой позицией, то к данному участнику межбанковского клиринга клиринговой организацией могут применяться такие меры воздействия, как уменьшение его дебетового ограничения, увеличение размера резервируемых денег в резервном (страховом) фонде или другие меры воздействия, установленные договорами, заключенными между клиринговой организацией и участниками межбанковского клиринга в зависимости от механизма осуществления межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 35 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
36. Клиринговая организация вправе устанавливать и применять иные методы управления рисками, обеспечивающие бесперебойное проведение межбанковского клиринга и осуществление перевода денег по результатам межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 36 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
37. Если у участника межбанковского клиринга отсутствует достаточная сумма денег для осуществления перевода денег в соответствии с его дебетовой чистой позицией, клиринговая организация вправе произвести перерасчет чистых позиций участников межбанковского клиринга путем возврата либо аннулирования платежных документов на необходимую сумму. Перерасчет чистых позиций допускается, если в результате данного перерасчета отсутствует вероятность невыполнения остальными участниками межбанковского клиринга своих обязательств по переводу денег в полном объеме и в установленный срок в соответствии с их новыми чистыми позициями.
<*>
Сноска. Пункт 37 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
38. Клиринговая организация в течение операционного дня осуществляет непрерывный мониторинг в целях снижения рисков, возникающих при осуществлении межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 38 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
39. Клиринговая организация вправе в течение операционного дня по результатам мониторинга приостановить прием, произвести возврат, либо аннулировать платежные документы участников межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Пункт 39 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
Глава 7. Заключительные положения
40. Клиринговая организация представляет в Национальный Банк информацию о своих операциях по формам и в сроки, установленные Национальным Банком.
40-1. В целях контроля за соблюдением требований настоящих Правил Национальный Банк осуществляет плановые и внеплановые проверки деятельности организаций, осуществляющих межбанковский клиринг.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 40-1 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
40-2. При выявлении нарушений требований, установленных настоящими Правилами, Национальный Банк приостанавливает действие выданной им лицензии на проведение межбанковского клиринга на срок до шести месяцев. В постановлении Правления Национального Банка о приостановлении действия лицензии указываются основания и срок приостановления действия лицензии.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 40-2 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
40-3. При приостановлении действия лицензии на проведение межбанковского клиринга организация ежемесячно уведомляет Национальный Банк о мерах, принятых ею для устранения причин приостановления действия лицензии на проведение межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 40-3 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
40-4. Действие лицензии возобновляется на основании соответствующего постановления Правления Национального Банка после осуществления Национальным Банком проверки, подтверждающей информацию об устранении организацией нарушений, явившихся основанием для приостановления действия лицензии на проведение межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 40-4 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
40-5. В случае неустранения выявленных нарушений в установленные сроки Национальный Банк отзывает выданную организации лицензию на проведение межбанковского клиринга.
<*>
Сноска. Глава дополнена новым пунктом 40-5 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
41. За нарушение настоящих Правил клиринговая организация несет ответственность в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
42. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, регулируются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Председатель
Приложение 1
к Правилам осуществления межбанковского
клиринга в Республике Казахстан, выдачи
Национальным Банком лицензии на
проведение межбанковского клиринга
организациям, осуществляющим отдельные
виды банковских операций
<*>
Сноска. Правила дополнены приложением 1 - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 февраля 2004 года
N 27
.
Реестр по учету
выданных, приостановленных, отозванных лицензий
на осуществление межбанковского клиринга
организациям, осуществляющим отдельные
виды банковских операций
_______________________________________________________________________
N ли|Наимено-|Дата выдачи|Основание|Перечень |Дата отзыва,|Основание |
цен-|вание |(переоформ-|выдачи |операций,|приостанов- |отзыва, при-|
зии |органи- |ления) |(переофо-|предусмо-|ления |остановления|
|зации |лицензии |рмления) |тренных |лицензии |действия |
| | |лицензии |лицензией| |лицензии |
____|________|___________|_________|_________|____________|____________|
____|________|___________|_________|_________|____________|____________|