<*>
     Сноска. Название с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 ; от 26 марта 2005 года  N 97 .
 
     В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность ломбардов, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций постановляет:

     1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.  <*>
     Сноска. Пункт 1 с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 ; от 26 марта 2005 года  N 97 .

     2. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу:
     1)  постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 сентября 2001 года N 332 "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1786, опубликовано 25 марта - 7 апреля 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана");
     2)  постановление  Правления Национального Банка Республики Казахстан от 1 августа 2002 года N 277 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан "Об утверждении Правил создания, лицензирования, регулирования и прекращения деятельности ломбардов" от 5 сентября 2001 года N 332" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1964, опубликовано 26 августа - 8 сентября 2002 года в изданиях Национального Банка Республики Казахстан  "Казакстан Улттык Банкінін Хабаршысы" и "Вестник Национального Банка Казахстана").

     3. Управлению лицензирования (Жумабаева З.С.):
     1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
     2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения ломбардов.

     4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (Несипбаев Р.Р.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в официальных средствах массовой информации Республики Казахстан и в печатных изданиях Национального Банка Республики Казахстан.

     5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

     6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Досмукаметова К.М.

 
      Председатель

     Согласовано
     Национальный Банк
     Республики Казахстан
     Председатель

     12 февраля 2004 г.
     __________________
      (подпись, дата,
      гербовая печать)

     

Утверждены                          
постановлением Правления                  
Агентства Республики Казахстан               
по регулированию и надзору                 
финансового рынка и финансовых организаций       
от 16 февраля 2004 года N 43               

Правила лицензирования, регулирования, прекращения
деятельности ломбардов  <*>
     Сноска. Название с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 ; от 26 марта 2005 года  N 97 .

     Настоящие Правила разработаны в соответствии с  Гражданским  кодексом Республики Казахстан,  Указом  Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О хозяйственных товариществах", Законами Республики Казахстан " О банках и банковской  деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон о банках), " О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью", " О государственном регулировании  и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", другими законодательными актами Республики Казахстан и определяют порядок лицензирования, регулирования, прекращения деятельности ломбардов.  <*>
     Сноска. Преамбула с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 ; от 26 марта 2005 года  N 97 .

      

Глава 1. Общие положения

     1. Ломбард - юридическое лицо (коммерческая организация), не являющееся банком, исключительным видом деятельности которого является осуществление, при наличии лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) и Национального Банка Республики Казахстан (далее - лицензия), следующих видов банковских и иных операций в национальной валюте:
     1) ломбардные операции: предоставление краткосрочных кредитов под залог депонируемых легкореализуемых ценных бумаг и иного движимого имущества;
     2) осуществление лизинговой деятельности;
     3) покупку, прием в залог, учет, хранение и продажу ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни;
     4) сейфовые операции: услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений.
     Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктами 1)-3) настоящего пункта, выдается уполномоченным органом, по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам.
     Лицензия на проведение операций, предусмотренных подпунктом 4) настоящего пункта, выдается Национальным Банком Республики Казахстан по форме, согласно приложению 1 к настоящим Правилам, только при наличии лицензии уполномоченного органа.
     Порядок и условия выдачи лицензии на сейфовые операции устанавливаются нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.  <*>
     Сноска. В пункт 1 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года  N 97 .
     2. Ломбарды могут создаваться и осуществлять свою деятельность в форме хозяйственных товариществ.
     Полное наименование ломбарда должно в обязательном порядке содержать слово "ломбард".
     3. Учредителями и участниками ломбарда могут быть физические и/или юридические
лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан.
     4. Минимальный размер уставного капитала ломбардов устанавливается соответствующими законодательными актами Республики Казахстан в зависимости от формы хозяйственного товарищества и должен быть оплачен исключительно деньгами.  <*>
     Сноска. В пункт 4 внесены изменения - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года  N 97 .
     5. При открытии (закрытии) ломбардами филиалов или представительств в четырнадцатидневный срок после учетной регистрации филиала (аннулировании регистрации) в органах юстиции ломбард представляет в уполномоченный орган уведомление об открытии (закрытии) филиала с приложением свидетельства органов юстиции об учетной регистрации (аннулировании регистрации) филиала или представительства. 

     5-1. Юридическое лицо, зарегистрированное в качестве ломбарда, обращается в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии в течение двенадцати месяцев после государственной регистрации.  <*>
     Сноска. Глава дополнена пунктом 5-1 - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года  N 97 .

     5-2. В случае внесения изменений и/или дополнений в учредительные документы, ломбард уведомляет об этом уполномоченный орган с представлением копий изменений и/или дополнений в учредительные документы с отметкой органа юстиции о регистрации внесенных изменений и/или дополнений в течение четырнадцати дней с даты их регистрации.  <*>
     Сноска. Глава дополнена пунктом 5-2 - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года  N 97 .

              Глава 2. Открытие ломбарда 
(Глава исключена - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года  N 97 ).

     

Глава 3. Порядок и условия лицензирования ломбардов

     15. Для получения лицензии заявитель представляет в уполномоченный орган документы, предусмотренные  статьей 16  Закона Республики Казахстан "О лицензировании", а также документы, подтверждающие выполнение требований пункта 2  статьи 26  Закона о банках.
     Документами, подтверждающими оплату уставного капитала, являются первичные платежные документы (платежные поручения, приходные кассовые ордера), а также учредительные документы, прошедшие государственную регистрацию в органах юстиции, предусматривающие размер уставного капитала.
     Помещение ломбарда, включая помещение его филиала или представительства, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к технической укрепленности и оборудованию сигнализацией охраняемых объектов, устанавливаемым законодательством Республики Казахстан.
     Руководящие работники ломбарда подлежат согласованию с уполномоченным органом в соответствии с законодательством Республики Казахстан.  <*>
     Сноска. Пункт 15 с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 .
     16. Заявление о выдаче лицензии должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение одного месяца со дня его приема.
     В случае представления неполного пакета требуемых документов уполномоченный орган может истребовать необходимые документы либо возвратить ломбарду все документы без рассмотрения.
     17. Отказ в выдаче лицензии производится по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан.
     18. Лицензия выдается на неограниченный срок и не подлежит передаче третьим лицам.
     19. Получение дубликата лицензии при ее утере и переоформление лицензии производится в порядке, предусмотренном  Законом  Республики Казахстан "О лицензировании".
     20. Решение о выдаче ломбарду лицензии на проведение операций, предусмотренных банковским законодательством, публикуется в официальных изданиях уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан.
     21. Нотариально засвидетельствованная копия лицензии подлежит размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.

     

Глава 4. Порядок и условия согласования
руководящих работников ломбардов  <*>
     Сноска. Глава исключена - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 .

     

Глава 5. Организация и регулирование деятельности ломбардов

     44. Ломбарды осуществляют свою деятельность только при наличии Правил об общих условиях проведения операций, которые утверждаются высшим органом ломбарда и должны содержать следующую информацию:
     1) предельные суммы и сроки предоставляемых кредитов;
     2) предельные величины ставок вознаграждения по предоставляемым кредитам;
     3) ставки и тарифы за проведение операций;
     4) права и обязанности ломбарда и его клиентов, их ответственность;
     5) порядок выдачи залогодателю дубликатов при утере залогового билета;
     6) иные условия.
     45. Правила об общих условиях проведения операций подлежат размещению в месте, доступном для обозрения клиентами ломбарда.
     46. При нарушении ломбардом законодательства Республики Казахстан к нему могут быть применены уполномоченным органом:
     1) ограниченные меры воздействия в соответствии со  статьей 46  Закона о банках;
     2) наложение и взыскание штрафа по основаниям, установленным законодательными актами Республики Казахстан;
     3) приостановление либо отзыв лицензии по основаниям, установленным  статьей 48  Закона о банках.
     47. Уполномоченный орган проводит инспектирование деятельности ломбардов в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

     

Глава 6. Заключительные положения

     48. Реорганизация и ликвидация ломбарда осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.
     49-50.  (Пункты исключены - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года  N 97 ).
     51. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

     

 
Приложение 1                       
к Правилам лицензирования,              
регулирования, прекращения деятельности       
ломбардов  <*>                     

                     
     Сноска. Приложение с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 ; от 26 марта 2005 года  N 97 .

 
                          Герб
                       Республики
                       Казахстан

                         Лицензия

     _________________________________________________________
                  (наименование лицензиара)

на проведение ломбардом банковских и иных операций, предусмотренных 
банковским законодательством Республики Казахстан в национальной 
валюте номер _____________________________________________________________
от "___" _________ года 
номер государственной регистрации __________________________________
место нахождения ___________________________________________________
__________________________________________________________________________
                      (полное наименование ломбарда)

     Настоящая лицензия дает право на проведение следующих операций:
     1._______________________________________
     2._______________________________________
     3._______________________________________

     Права, вытекающие из условий настоящей лицензии не могут быть 
переданы третьим лицам.
     Настоящая лицензия выдается в единственном экземпляре.

     Заместитель Председателя

       

 
Приложение 2                     
к Правилам открытия, лицензирования,          
регулирования, прекращения деятельности       
ломбардов  <*>                      

     
     Сноска. Приложение с изменениями - постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года N  159 .                  

                   

Разрешение
на открытие ломбарда

N___ от "____"____________ г. 

          _______________________________________________________________
                            (полное наименование ломбарда)

     Место нахождения ломбарда: _________________________________________
     Указанный ломбард подлежит государственной регистрации в органах юстиции в течение одного месяца с даты выдачи настоящего разрешения.
     После полной оплаты уставного капитала в сумме______ тенге, завершения организационных мероприятий и подготовки помещения ломбарда к проведению отдельных видов банковских операций, Агентством Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций будет рассмотрен вопрос о выдаче лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.
     Настоящее разрешение подлежит возврату ломбардом в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций при выдаче ломбарду лицензии на проведение банковских и иных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан в национальной валюте.

 
    Председатель
(Заместитель Председателя)

       

     

Приложение 3                       
к Правилам открытия, лицензирования,         
регулирования, прекращения деятельности       
ломбардов                        
 
      ------------ 
                                                        место для  
                                                        фотографии
                                                       ------------

Данные о руководящем работнике или кандидате
(оформляется в печатном формате, шрифт 14)
на _______________________________________________
(указывается должность, на которую назначается кандидат) ______________________________________________________
(наименование ломбарда)

__________________________________________________________________________
Фамилия, имя, отчество      |
Дата рождения               |
Образование                 |(Год окончания, наименование высшего учебного
                           |  заведения, специальность)
Стаж работы на              |
финансовом рынке,           |
включая:                    |
1) банковскую деятельность; |
2) деятельность в ломбарде; |
3) деятельность в других    |
финансовых организациях;    |
4) аудиторскую деятельность;|
5) деятельность             |
в бухгалтерской службе.     |
-------------------------------------------------------------------------- 

     Сведения о трудовой деятельности:
__________________________________________________________________________
 N | Период работы   |   
   | (месяц, год)    | Наименование организации, занимаемые должности
--------------------------------------------------------------------------
1.
2.
3.
__________________________________________________________________________            

     Имеется ли непогашенная или не снятая в установленном законом порядке судимость - да/нет.
     Привлекался ли к административной ответственности за совершение правонарушений, связанных с банковской деятельностью - да/нет
     Являлся ли в прошлом руководящим работником ломбарда или другого юридического лица, принудительно ликвидированного, в том числе признанного банкротом (наименование организации, должность, период работы, причина ликвидации/банкротства) - да/нет
     Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу.

     Я, _____________________, подтверждаю, что настоящая информация была тщательно мною проверена и является достоверной и полной, и признаю, что наличие недостоверных сведений, представленных мною, является основанием для пересмотра согласия на мое назначение (избрание) и может повлечь в отношении меня дальнейшее применение санкций в соответствии
с действующим законодательством Республики Казахстан.

      Подпись  ____________            дата ____________