"Қазақстан Республикасындағы кредиттiк бюролар және кредиттiк тарихты қалыптастыру туралы" Қазақстан Республикасының
Заңын
iске асыру мақсатында Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын мемлекеттiк реттеу мен қадағалау жөнiндегi агенттiгiнiң (бұдан әрi - Агенттiк) Басқармасы
қаулы етеді
:
1. Ақпарат жеткiзушiлердiң ақпаратты беру тәртiбiне қойылатын шарттар мен ең төменгi талаптар туралы, кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге келiсiмiн ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы және кредиттiк есеп беру шарттары мен тәртiбi туралы ереже бекiтiлсiн.
2. Осы қаулы Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркеуден өткен күннен бастап он төрт күн өткеннен кейiн қолданысқа енедi.
3. Стратегия және талдау департаментi (Еденбаев Е.С.):
1) Заң департаментiмен (Байсынов М.Б.) бiрлесiп осы қаулыны Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркеуден өткiзу шараларын қолға алсын;
2) осы қаулы Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркеуден өткен күннен бастап он күндiк мерзiмде оны екiншi деңгейдегi банктерге және банк операцияларының жекелеген түрлерiн жүзеге асыратын ұйымдарға жiберсiн.
4. Агенттiктiң қызметiн қамтамасыз ету департаментi (Несiпбаев Р.Р.) осы қаулы Қазақстан Республикасының Әдiлет министрлiгiнде мемлекеттiк тiркеуден өткен күннен бастап он күндiк мерзiмде оны Қазақстан Республикасының бұқаралық ақпарат құралдарында жариялауды қамтамасыз етсiн.
5. Осы қаулының орындалуын бақылау Агенттiк Төрағасының орынбасары Қ.М.Досмұқаметовке жүктелсiн.
Төраға
"Ақпарат жеткiзушiлердiң
ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең
төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң
олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн
ресiмдеу, кредиттiк есептi
беруге келiсiмдi ресiмдеу
тәртiбi туралы және кредиттiк
есеп беру шарттары мен тәртiбi
туралы ереженi бекiту жөнiнде"
Қазақстан Республикасының
Қаржы нарығын және қаржы
ұйымдарын реттеу мен қадағалау
жөнiндегi агенттiгi Басқармасының
2004 жылғы 21 тамыздағы N 250
қаулысымен бекiтiлдi
Ақпарат жеткiзушiлердiң ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге
келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы және кредиттiк есеп беру
шарттары мен тәртiбi туралы
Ереже
Осы Ереже "Қазақстан Республикасындағы кредиттiк бюро және кредиттiк тарихтың қалыптасуы туралы" (бұдан әрi - Кредиттiк бюро туралы заң) Қазақстан Республикасының
Заңына
, Қазақстан Республикасының басқа нормативтiк құқықтық актiлерiне сәйкес әзiрлендi және ақпарат жеткiзушiлердiң ақпаратты беру тәртiбiне қойылатын шарттар мен ең төменгi талаптарды, кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге келiсiмiн ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге келiсiмдi ресiмдеу тәртiбiн және кредиттiк есеп беру шарттары мен тәртiбiн белгiлейдi.
Осы Ережеде Кpeдиттiк бюро туралы заңда анықталған ұғымдар мен терминдер пайдаланылады.
1-тарау. Ақпаратты кредиттiк бюроларға беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең төменгi талаптар
1. Кpeдиттiк бюроларға ақпаратты ұсыну талаптары мыналар болып табылады:
1) кредиттiк бюромен ақпаратты ұсыну туралы шарт жасалғаннан кейiн екi күндiк мерзiмде жазбаша нысанда тiзiмдi және кредиттiк бюроларға ақпаратты ұсынуға жауапты және/немесе кредиттiк бюролармен жұмыс iстеуге уәкiлеттi өзiнiң қызметкерлерi туралы басқа да мәлiметтердi ұсыну;
2) кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге олардың алған келiсiмдерiнiң тiзiлiмiн және кредиттiк тарих субъектiлерi туралы кредиттiк бюроға өз сұратуларының тiзiлiмiн электрондық нысанда жүргiзедi.
2. Ақпаратты жеткiзушiнiң кредиттiк бюроға ақпаратты беруiнiң негiзгi шарты кредиттiк бюроға ол туралы ақпаратты беруге кредиттiк тарих субъектiсiнiң келiсiмiн алу болып табылады.
3. Жеке немесе заңды тұлғада кредиттiк тарих болмаған жағдайда, кредиттiк тарихтың деректер базасына сәйкес, ақпаратты жеткiзушi кредиттiк тарихтың субъектiсi ретiнде бұл тұлға туралы бастапқы ақпаратты қалыптастырады, оны жазбаша нысанда ресiмдейдi және жеке танысу мен қол қою үшiн оған бередi.
4. Кредиттiк тарих субъектiсi туралы бастапқы ақпаратты кредиттiк тарихтың деректер базасына енгiзу үшiн ақпаратты жеткiзушi оны электрондық нысанда кредиттiк бюроға жiбередi.
5. Кредиттiк тарих субъектiсiнiң кредит беру туралы жасалған шарт талаптарының не өзге мiндеттемелердiң орындалуы туралы қосымша ақпаратты оны қалыптастыру шарасы бойынша және кредиттiк бюро анықтаған нысанда ақпаратты жеткiзушi кредиттiк бюроға бередi.
2-тарау. Кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы
ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге келiсiмiн ресiмдеу,
кредиттiк есептi беруге келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi
6. Кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге келiсiмi кредит алу не өзге мiндеттемелер үшiн ақпаратты жеткiзушiге жеке немесе заңды тұлғаның әрбiр өтiнiшi кезiнде талап етiледi, олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге келiсiмi туралы құжатты толтыру және қол қою жолымен ресiмделедi.
7. Жеке тұлғаның не заңды тұлғаның - кредиттік тарих субъектісінің ол туралы ақпаратты кредиттік бюроларға беру жөніндегі келісімі осы Ереженің 1 және 2-қосымшаларына сәйкес нысандар бойынша ресімделеді және оны ақпаратты жеткізуші сақтайды.
Ескерту: 7-тармақ жаңа редакцияда жазылды - ҚР Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі Басқармасының 2005 жылғы 26 наурыздағы N 102
қаулысымен
.
8. Жеке тұлғаның не заңды тұлғаның кредиттiк есептi беруге кредиттiк тарих субъектiсiнiң келiсiмi осы Ереженiң 3 және 4-қосымшаларына сәйкес нысандар бойынша ресiмделедi.
9. Кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге келiсiмiнiң, кредиттiк есептi беруге келiсiмiнiң барлығы туралы растауды ақпаратты жеткiзушi немесе кредиттiк есептi алушы ақпаратты жеткiзушiнiң немесе кредиттiк есептi алушының уәкiлеттi органы басшысының (оның орынбасарының), не осы Ереженiң 5-қосымшасына сәйкес ақпаратты жеткiзушiнiң немесе кредиттiк есептi алушының уәкiлеттi органының (оның орынбасарының) функцияларын жеке дара орындайтын тұлғаның қол қоюы үшiн жазбаша ресiмдейдi.
3-тарау. Кредиттiк есеп берудiң шарттары мен тәртiбi
10. Кредиттiк бюро туралы заңның 29-бабының 1-тармағында көзделген негiздер бойынша оны алуға құқығы бар тұлғаның сұратуы бойынша, Кредиттiк бюро туралы заңның 24-бабында көрсетiлген ақпараты бар электрондық немесе қағаз нысанында кредиттiк есептi кредиттiк бюро бередi.
11. Кредиттiк бюро Кредиттiк бюро туралы заңға сәйкес кредиттiк есептер мен оны алушылардың тiзiлiмiн беруге байланысты құжаттарды есепке алады.
12. Осы Ережемен реттелмеген мәселелер Қазақстан Республикасының заңдарында анықталған тәртiппен шешiледi.
Ақпарат жеткiзушiлердiң
ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең
төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң
олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн
ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге
келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы
және кредиттiк есеп беру
шарттары мен тәртiбi туралы
ереженiң 1-қосымшасы
Ескерту: Қосымшаға өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын және
қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі
Басқармасының 2005 жылғы 26 наурыздағы N 102
қаулысымен
.
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - жеке тұлғаның
олар туралы ақпаратты кредиттiк бюроларға
беруге келiсiмi
Осы құжатпен
__________________________________________________________________
(жеке тұлғаның аты-жөнi, почта мекен-жайы, салық төлеушiнiң
__________________________________________________________________
тiркеу нөмiрi, әлеуметтiк жеке коды, жеке куәлiгiнiң нөмiрi)
_________________________________________________________________,
__________________________________________________________________
(кредиттік бюроларға)
ақпарат беруге келiсiм берудi растайды.
Ақпаратты жеткiзушiнiң деректемелерi (атауы, почта
мекен-жайы, салық төлеушiнiң тiркеу нөмiрi):
__________________________________________________________________
Осы келiсiм 20__ жылғы "__" ________________ берiлдi
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - жеке тұлғаның қолы
________________________________
(фамилиясы, аты, әкесiнiң аты)
Ақпаратты жеткiзушiнiң уәкiлеттi
органы басшысының немесе оның
орынбасарының, не ақпаратты
жеткiзушiнiң немесе оның орынбасарының
функцияларын жеке дара атқарушы
тұлғаның қолы, мөрі
________________________
Ақпарат жеткiзушiлердiң
ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең
төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң
олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн
ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге
келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы
және кредиттiк есеп беру
шарттары мен тәртiбi туралы
ереженiң 2-қосымшасы
Ескерту: Қосымшаға өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын
және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі
Басқармасының 2005 жылғы 26 наурыздағы N 102
қаулысымен
.
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - заңды
тұлғаның олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмi
Осы құжатпен
__________________________________________________________________
(негiзiнде бiрiншi басшы немесе оның орынбасары iс-әрекет
_____________________________________ негiзiнде iс-әрекет жасайтын
жасайтын құжат көрсетiлсiн)
__________________________________________________________ атынан,
(лауазымдық қызметiн көрсете отырып, бiрiншi басшының
__________________________________________________________________
немесе оның орынбасарының аты-жөнi)
__________________________________________________________________
(заңды тұлғаның аты-жөнi, почта мекен-жайы, салық төлеушiнiң
__________________________________________________________________
тiркеу нөмiрi, әлеуметтiк жеке коды, жеке куәлiгiнiң нөмiрi)
__________________________________________________________________
(кредиттік бюроларға)
___________________________ақпарат беруге келiсiм берудi растайды.
Ақпаратты жеткiзушiнiң деректемелерi (атауы, почта
мекен-жайы, салық төлеушiнiң тiркеу нөмiрi):______________________
__________________________________________________________________
Осы келiсiм 20__ жылғы "__" ________________ берiлдi
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - Ақпаратты жеткiзушiнiң
заңды тұлғаның бiрiншi уәкiлеттi органы басшысының
басшысының немесе оның немесе оның орынбасарының,
орынбасарының қолы не ақпаратты жеткiзушiнiң
немесе оның орынбасарының
функцияларын жеке дара
атқарушы тұлғаның қолы, мөрі
____________________________ ___________________________
Ақпарат жеткiзушiлердiң
ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең
төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң
олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн
ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге
келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы
және кредиттiк есеп беру
шарттары мен тәртiбi туралы
ереженiң 3-қосымшасы
Ескерту: Қосымшаға өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын
және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі
Басқармасының 2005 жылғы 26 наурыздағы N 102
қаулысымен
.
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - жеке тұлғаның
кредиттiк есеп беруге келiсiмi
Осы құжатпен
__________________________________________________________________
(жеке тұлғаның аты-жөнi, почта мекен-жайы, салық төлеушiнiң
__________________________________________________________________
тiркеу нөмiрi, әлеуметтiк жеке коды, жеке куәлiгiнiң нөмiрi)
кредиттік бюродан кредиттiк есеп беруге келiсiм берудi растайды.
Осы келiсiм 20__ жылғы "__" ________________ берiлдi
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - жеке тұлғаның қолы
_________________________________
(фамилиясы, аты, әкесiнiң аты)
Ақпаратты жеткiзушiнiң уәкiлеттi
органы басшысының немесе оның
орынбасарының, не ақпаратты
жеткiзушiнiң немесе оның орынбасарының
функцияларын жеке дара атқарушы
тұлғаның қолы, мөрі
___________________________________
Ақпарат жеткiзушiлердiң
ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең
төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң
олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн
ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге
келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы
және кредиттiк есеп беру
шарттары мен тәртiбi туралы
ереженiң 4-қосымшасы
Ескерту: Қосымшаға өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын және
қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі
Басқармасының 2005 жылғы 26 наурыздағы N 102
қаулысымен
.
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - заңды тұлғаның
кредиттiк есеп беруге келiсiмi
Осы құжатпен _____________________________________________________
(негiзiнде бiрiншi басшы немесе оның орынбасары iс-әрекет
__________________________________________________________________
жасайтын құжат көрсетiлсiн)
___________________________________ негiзiнде iс-әрекет жасайтын
__________________________________________________________ атынан,
(лауазымдық қызметiн көрсете отырып, бiрiншi басшының
__________________________________________________________________
немесе оның орынбасарының аты-жөнi)
_________кредиттік бюродан ақпарат беруге келiсiм берудi растайды.
Осы келiсiм 20__ жылғы "__" ________________ берiлдi
Кредиттiк тарих субъектiсiнiң - Ақпаратты жеткiзушiнiң
заңды тұлғаның бiрiншi уәкiлеттi органы басшысының
басшысының немесе оның немесе оның орынбасарының,
орынбасарының қолы не ақпаратты жеткізушінің немесе оның орынбасарының
функцияларын жеке дара
атқарушы тұлғаның қолы, мөрі
____________________________ ___________________________
Ақпарат жеткiзушiлердiң
ақпаратты беру тәртiбiне
қойылатын шарттар мен ең
төменгi талаптар туралы,
кредиттiк тарих субъектiлерiнiң
олар туралы ақпаратты кредиттiк
бюроларға беруге келiсiмiн
ресiмдеу, кредиттiк есептi беруге
келiсiмдi ресiмдеу тәртiбi туралы
және кредиттiк есеп беру
шарттары мен тәртiбi туралы
ереженiң 5-қосымшасы
Ескерту: Қосымшаға өзгерту енгізілді - ҚР Қаржы нарығын және
қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі
Басқармасының 2005 жылғы 26 наурыздағы N 102
қаулысымен
.
Кредиттiк тарих субъектiлерiнiң олар туралы
ақпаратты кредиттiк бюроларға беруге немесе
кредиттiк есептi беруге келiсiмдерiнiң барлығы
туралы ақпарат жеткiзушiлердiң немесе
кредиттiк есеп алушылардың растауы
Осы құжатпен _____________________________________________________
(ақпаратты жеткiзушiнiң атауы, почта мекен-жайы, салық
төлеушiнiң тiркеу нөмiрi немесе кредиттiк есептi алушының атауы,
почта мекен-жайы, салық төлеушiнiң тiркеу нөмiрi) негiзiнде бiрiншi
басшы немесе оның орынбасары iс-әрекет жасайтын құжат көрсетiлсiн)
кредиттiк тарих субъектiсi олар туралы кредиттік бюроларға
немесе кредиттік бюролардан кредиттік есепті беруге_______________
__________________________________________________________________
(жеке тұлғалар үшiн: аты-жөнi, почта мекен-жайы, салық төлеушiнiң
__________________________________________________________________
тiркеу нөмiрi, әлеуметтiк жеке коды, жеке куәлiгiнiң нөмiрi; заңды
__________________________________________________________________
тұлғалар үшiн: атауы, почта мекен-жайы, салық төлеушiнiң тiркеу
___________________________________________келiсiм берудi растайды.
нөмiрi)
Осы келiсiм 20__ жылғы "____" ______________ берiлдi
Ақпаратты жеткiзушiнiң
уәкiлеттi органы басшысының
немесе оның орынбасарының,
не ақпаратты жеткiзушiнiң
немесе оның орынбасарының
функцияларын жеке дара
атқарушы тұлғаның қолы, мөрі
____________________________