1. Утвердить прилагаемую Инструкцию об инспектировании страховых и перестраховочных организаций и ввести ее в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Страховым (перестраховочным) организациям при инспектировании их деятельности Национальным Банком Республики Казахстан обеспечить условия проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией об инспектировании страховых и перестраховочных организаций.
3. Департаменту страхового надзора (Мекишев А.А.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Инструкции об инспектировании страховых и перестраховочных организаций;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Инструкцию об инспектировании страховых и перестраховочных организаций до сведения всех страховых (перестраховочных) организаций, заинтересованных подразделений и областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Налибаева А.З.
Председатель
Утверждена
Постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 23.09.1999г. N 306
ИНСТРУКЦИЯ ОБ ИНСПЕКТИРОВАНИИ
СТРАХОВЫХ И ПЕРЕСТРАХОВОЧНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Настоящая Инструкция разработана в соответствии с нормативными правовыми актами, регулирующими страховую деятельность в Республике Казахстан, и определяет основные условия и процедуры, связанные с инспектированием (проверкой) деятельности страховых и перестраховочных организаций (далее - страховые организации).
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Инспектирование страховой организации производится с целью установления данных о ее реальном финансовом и институциональном состоянии, анализа всей деятельности или отдельных вопросов, проверки выполнения ею требований законодательства.
2. Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк), как уполномоченный государственный орган страхового надзора, вправе в пределах своих полномочий проводить комплексное инспектирование страховой организации или инспектирование ее по отдельным вопросам.
3. Инспектирование страховой организации проводится на основании задания Национального Банка, в котором указываются основные вопросы, подлежащие проверке, срок проведения инспектирования, данные о руководителе и составе инспекционной группы.
4. Национальный Банк вправе заранее уведомить страховую организацию о предстоящем инспектировании ее деятельности. Страховая организация обязана подготовить необходимые документы, которые должны быть представлены инспекционной группе к началу проведения проверки. Инспектирование деятельности страховой организации возможно и без предварительного уведомления.
2. ПРОВЕДЕНИЕ ИНСПЕКТИРОВАНИЯ
5. Инспекционная группа организует свою работу самостоятельно и вправе получать от страховой организации для изучения все необходимые документы, в том числе их копии - для приобщения к отчету о результатах инспектирования. Прием-передача документов сторонами должна производиться путем оформления соответствующего акта приема-передачи.
6. Страховая организация обязана:
1) определить специалистов, ответственных за подготовку необходимых документов (сведений) и их своевременную передачу инспекционной группе;
2) предоставить инспекционной группе отдельное помещение для работы и разрешение на вход в административное здание страховой организации, включая выходные дни (по согласованию со страховой организацией);
3) обеспечить дачу ее работниками объяснений (устно или письменно) на вопросы членов инспекционной группы, касающихся деятельности страховой организации;
4) оказывать инспекционной группе содействие в своевременном завершении проводимого инспектирования.
7. Члены инспекционной группы при проведении инспектирования страховой организации обязаны обеспечить сохранность полученных от страховой организации документов и конфиденциальность содержащейся в них информации.
8. В двухнедельный срок после окончания инспектирования страховой организации руководитель инспекционной группы составляет итоговый отчет о результатах проверки, который направляется в страховую организацию для подписания.
Срок подготовки отчета по результатам инспектирования может быть продлен при необходимости получения заключения третьих лиц по вопросам, касающимся деятельности страховой организации.
9. Страховая организация обязана в десятидневный срок подписать итоговый отчет по результатам инспектирования.
В случае несогласия с итоговым отчетом страховая организация вправе приложить свои письменные возражения.
10. Оформленный должным образом итоговый отчет по инспектированию страховой организации составляется в двух экземплярах, один из которых хранится в Департаменте страхового надзора Национального Банка, а второй - направляется в страховую организацию.
11. Результаты инспектирования подлежат использованию исключительно в целях обеспечения Национальным Банком своих функций.
12. Страховая организация не вправе использовать отчет о результатах инспектирования для подтверждения ее финансовой состоятельности, в рекламных или иных целях, передавать этот документ (копию) без согласия Национального Банка третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательными актами.
13. В случае воспрепятствования проведению инспектирования к должностным лицам страховой организации могут быть применены соответствующие меры по основаниям и в порядке, установленном законодательством.
14. Результаты инспектирования страховой организации могут быть рассмотрены на совещании при руководителе Департамента страхового надзора Национального Банка с приглашением руководителей страховой организации.
15. В отдельных случаях результаты инспектирования могут быть рассмотрены на совещании при Председателе Национального Банка или его заместителе, курирующем Департамент страхового надзора.
16. Выводы, изложенные в отчете о результатах инспектирования, могут быть скорректированы по итогам такого обсуждения в Национальном Банке.
17. В случае проведения Национальным Банком инспектирования деятельности страховой организации по отдельному кругу вопросов оформляется акт проверки без составления итогового отчета.
3. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
18. При расхождении документальных данных финансовой и иной
отчетности страховой организации со сведениями, приведенными в отчете о
результатах инспектирования, страховая организация обязана привести свою
отчетность в соответствие с результатами названного отчета.
19. Страховая организация обязана в месячный срок с момента окончания
инспектирования предоставить Национальному Банку письменную информацию о
принятых мерах по устранению недостатков, выявленных при инспектировании.
20. Лица, осуществляющие инспектирование, несут ответственность за
разглашение тайны страхования либо коммерческой тайны.
21. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, разрешаются в
порядке, определенном законодательством.
Председатель
Национального Банка
(Специалисты:
Цай Л.Г.
Склярова И.В.)