Об утверждении Правил переводов денег в межбанковской системе переводов денег

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 ноября 1998 года N 242. Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан 16.03.1999 г. за N 711.

Обновленный
      В целях совершенствования нормативной базы, обеспечивающей функционирование платежной системы Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
      1. Утвердить прилагаемые Правила переводов денег в межбанковской системе переводов денег и ввести их в действие с 4 сентября 2000 года. <*>
      Сноска. Пункт 1 изменен согласно постановлению НЦ РК от 16 августа 1999 года N 266 V990910_ ; в новой редакции согласно постановлению Правления Национального Банка РК от 16 мая 2000 года N 216 V001152_ .
      2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Управлением платежных систем (Мусаев Р.Н.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила переводов денег в межбанковской системе переводов денег в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
      3. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.) довести настоящее постановление и Правила переводов денег в межбанковской системе переводов денег до сведения филиалов Национального Банка Республики Казахстан, обязав их довести настоящее постановление и утвержденные Правила до сведения банков второго уровня.
      4. Со дня вступления в силу Правил переводов денег в

межбанковской системе переводов денег признать утратившими силу 
Правила проведения расчетов Казахстанским центром межбанковских 
расчетов в системе крупных платежей, утвержденные постановлением 
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 августа 
1996 года N 200. 
     5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на 
заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан 
Абдулину Н.К.     
     
        Председатель 
     Национального Банка 
 
               Правила переводов денег в межбанковской 
                       системе переводов денег 



                       Глава 1. Общие положения

      1. Настоящие Правила определяют порядок организации и функционирования межбанковской системы перевода денег (далее - система).
      Услуги пользователям системы по переводу безналичных денег в национальной валюте (далее - перевод денег) предоставляются Казахстанским Центром Межбанковских Расчетов Национального Банка Республики Казахстан (далее - Центр). Переводы денег пользователей производятся путем передачи электронных платежных поручений (далее - платежных поручений) и последовательной их обработки Центром по мере поступления этих платежных поручений. Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) осуществляет контроль и мониторинг данных операций по позициям пользователей системы.
      2. Назначение системы заключается в исполнении электронных переводов денег пользователей с отражением по счетам пользователей, открытым в Национальном Банке, итоговых сумм переведенных в течение одного операционного дня денег пользователей.
      3. Используемые в настоящих Правилах термины означают следующее:
      1) пользователь системы (далее - пользователь) - банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций (далее - банк), заключившая договор с Центром о предоставлении пользователю услуг в системе (далее - договор);
      2) пользователь-получатель - пользователь, которому адресуется платежное поручение о переводе денег и уведомление о переводе денег в его пользу;
      3) пользователь-отправитель - пользователь, отправляющий платежное поручение, связанное с переводом денег через систему;
      4) пользователь-плательщик - пользователь, за счет которого осуществляется перевод денег через систему;
      5) счет системы в Национальном Банке - счет Национального Банка, открытый в подразделении Национального Банка и предназначенный для учета денег банков-пользователей системы, используемых ими для осуществления переводов денег в системе, и перевода сальдо позиций пользователей по переводам в системе;
      6) позиция системы в Центре - позиция, обрабатываемая Центром и предназначенная для контроля переводов денег пользователей в системе;
      7) позиция пользователя в системе (далее - позиция пользователя) - позиция, предназначенная для учета суммы денег пользователя, переведенной им на счет системы в Национальном Банке, для осуществления переводов денег через систему;
      8) электронный перевод денег в системе (далее - перевод денег) безусловное и безотзывное исполнение Центром поручения пользователя о переводе денег, переданного электронным способом;
      9) участники перевода денег в системе - пользователи и Центр, участвующие в исполнении платежного поручения;
      10) окончательный платеж в системе - действия, в результате которых обязательства участников по переводу денег через систему становятся выполненными;
      11) электронное платежное поручение (далее - платежное поручение) - платежное поручение, составленное и переданное пользователем в установленном электронном формате, имеющее силу первичного документа после прохождения аутентификации;
      12) кредитовый перевод денег - перевод денег, при котором платежное поручение отправляет пользователь-плательщик;
      13) дебетовый перевод денег - перевод денег, при котором платежное поручение, содержащее право денежного требования к пользователю-плательщику, отправляет пользователь-отправитель;
      14) акцепт платежного поручения - согласие Центра, которое влечет его обязательство осуществить перевод денег на основании условий платежного поручения;
      15) аутентификация - установленные Центром и доведенные до пользователей процедуры и комплекс мер для подтверждения подлинности и правильности составления платежных поручений, а также для установления факта передачи платежного поручения непосредственно пользователем, указанным в качестве пользователя-отправителя;
      16) кредитный риск - риск пользователя-получателя, связанный с возможностью невыполнения пользователем-плательщиком своих обязательств в полном объеме и в установленный срок;
      17) риск ликвидности - риск пользователя-плательщика, связанный с возможностью невыполнения своих обязательств по переводу денег;
      18) системный риск - риск невыполнения обязательств одного или нескольких пользователей по одному или нескольким переводам денег, вызванный невыполнением обязательств одного или нескольких пользователей;
      19) риск мошенничества - риск, связанный с возможностью несанкционированного доступа в систему, злоупотреблений персонала пользователей и Центра при исполнении своих обязанностей;
      20) операционный риск - риск, связанный с возможностью совершения персоналом пользователя и Центра ошибок при исполнении своих обязанностей;
      21) технический риск - риск, связанный с возможностью неисправностей и ошибок аппаратно-программных средств и средств телекоммуникаций;
      22) операционный день системы (далее - операционный день) - период времени, в течение которого система открыта для приема, обработки и передачи платежных поручений и осуществления переводов денег;
      23) очередь - механизм управления рисками, при котором в Центре задерживается акцепт и последующее исполнение платежных поручений пользователя-плательщика при отсутствии либо недостаточности суммы его денег в системе в ожидании момента в течение операционного дня, когда перевод денег может быть осуществлен;
      24) аудиторский след - информация, хранимая Центром и пользователями для контроля движения платежных поручений;
      25) электронная ведомость - документ, предназначенный для подтверждения по обмену данными о деньгах пользователей между подразделением Национального Банка, в котором ведутся корреспондентские счета банков, и Центром, а также содержащий банковские идентификационные коды пользователей, входящие остатки по позициям пользователей, общие суммы оборотов по дебету, кредиту и сальдо позиций пользователей в системе.

                Глава 2. Правовые основы организации и
                         функционирования системы

      4. Правовую основу организации и функционирования системы

обеспечивают договоры, заключаемые между пользователями и Национальным
Банком, Национальным Банком и Центром, пользователями и Центром, и
настоящие Правила. 
     5. Договоры между пользователями и Центром должны содержать 
следующие обязательные условия:
     1) права и обязанности пользователя и Центра;
     2) соблюдение режима информационной безопасности и хранения 
банковской тайны;
     3) порядок и условия окончательного платежа;
     4) ответственность пользователя и Центра за невыполнение условий 
договора;
     5) порядок расторжения договора;
     6) порядок изменений условий договора.


      Также, одним из условий договора между пользователем и Центром является право Национального Банка одностороннего расторжения или приостановления исполнения отдельных положений договора, в случае несоблюдения пользователем установленных Национальным Банком пруденциальных нормативов, а также в случае пересмотра Национальным Банком положительного заключения.
      Одним из оснований для временного приостановления исполнения отдельных положений договора является информация Национального Банка об отсутствии или недостаточности денег пользователя для исполнения инкассовых распоряжений.
      6. Центр оказывает услуги пользователям по переводу денег на основании полномочий, предоставленных ему Национальным Банком и на условиях, определяемых договором. Национальный Банк осуществляет контроль за функционированием системы.
      7. На основании заключенного договора между пользователем и Центром их обязанности и права по переводу денег через систему возникают только с момента акцепта платежного поручения Центром.
      8. Условиями акцепта Центром платежного поручения являются:
      1) прохождение аутентификации;
      2) наличие статуса пользователя у инициатора перевода денег и пользователя-получателя;
      3) возможность списания суммы, указанной в платежном документе, с позиции пользователя.
      Кроме того, одним из условий акцепта платежного поручения по дебетовому переводу является наличие предварительного согласия пользователя-плательщика.
      При невыполнении условий подпункта 1) или 2) настоящего пункта отправителю платежного поручения направляется электронное сообщение об отказе обработки его платежного поручения с указанием причины.
      При невыполнении условий подпункта 3), но при соблюдении условий подпункта 1) и 2) настоящего пункта платежное поручение направляется в очередь пользователя-плательщика.
      Перевод денег осуществляется после акцепта Центром платежного поручения.
      При отказе в акцепте или регистрации в очереди платежного поручения Центр посылает пользователю-плательщику электронное сообщение, в котором указывает причину отказа исполнения платежного поручения.
      Платежное поручение считается акцептованным Центром, когда Центр направил пользователю-плательщику уведомление о дебетовании его позиции.
      9. Платежное поручение после его акцепта Центром не может быть отозвано и перевод денег не может отменен по инициативе сторон, участвующих в осуществлении перевода денег (в том числе, Национальным Банком).
      10. Центр обеспечивает одновременное отражение сумм денег по позиции пользователя-получателя и поступление ему подтверждения о кредитовании его позиции. Пользователь-получатель при получении платежного поручения и подтверждения о кредитовании его позиции обязан принять (зачислить) сумму денег на соответствующий счет по назначению.
      При невозможности отразить (зачислить) сумму денег на соответствующий счет пользователь-получатель обязан вернуть данную сумму денег пользователю-плательщику не позднее следующего операционного дня, а пользователь-плательщик вправе требовать возврата этой суммы денег в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
      Возврат суммы денег осуществляется путем составления платежного поручения пользователем-получателем в пользу пользователя-плательщика, при этом в платежном поручении указывается причина возврата денег.

                    Глава 3. Пользователи системы

      11. Банки приобретают статус пользователя после заключения договора с Центром. Расторжение договора между пользователем и Центром влечет за собой лишение у банка статуса пользователя. В соответствии с пунктом 5 настоящих Правил решение Национального Банка о лишении права пользователя отправить платежное поручение, связанное с переводом денег через систему, приостанавливает действие отдельных положений договора между пользователем и Центром, но не лишает банк статуса пользователя.
      12. Для заключения договора о предоставлении услуг банк представляет в Центр следующие документы:
      1) заявление на подключение к системе;
      2) нотариально засвидетельствованные копии Устава пользователя и лицензии на совершение банковских операций;
      3) положительное заключение Национального Банка о допуске банка для участия по переводу денег через систему.
      Для рассмотрения вопроса о допуске банка для участия по переводу денег через систему банк должен представить в Национальный Банк следующие документы:
      1) описание применяемых в банке организационных и программно-технологических мер защиты информации от несанкционированного доступа;
      2) описание программно-технических средств и линий телекоммуникаций, используемых банком.
      Положительное заключение Национального Банка о допуске банка для участия по переводу денег через систему выдается банку при:
      1) выполнении банком пруденциальных нормативов, установленных Национальным Банком;
      2) своевременном выполнении договорных обязательств перед клиентами по переводу денег;
      3) соответствии организационных и программно-технологических мер защиты информации от несанкционированного доступа требованиям нормативных правовых актов Национального Банка. <*>
      Сноска. Пункт 12 - в новой редакции согласно постановлению Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      13. На основании заключенного договора о предоставлении услуг пользователю Центр доводит до пользователя его позицию, которая служит для учета операций по переводу денег через систему.
      14. Национальный Банк вправе пересмотреть выданное положительное заключение о допуске банка для участия по переводу денег через систему в случае выявления недостоверных сведений, на основании которых было выдано положительное заключение, а также по иным основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка.
      15. Национальный Банк получает статус пользователя системы на основании заключенного с Центром договора о предоставлении услуг пользователю системы.

                      Глава 4. Виды операций

      16. Через систему осуществляются кредитовые и дебетовые переводы денег.
      17. Центр осуществляет переводы денег между пользователями системы и выполняет взаимозачет платежных поручений, находящихся в очередях пользователей, с учетом остатка их денег в системе.
      18. Центр осуществляет дебетовые переводы денег только с предварительного согласия пользователя-плательщика на основании письменного соглашения, оформленного соответствующим образом. Копия данного соглашения должна быть приложена к договору пользователя с Центром.

           Глава 5. Банковские электронные сообщения в системе

      19. Передача и прием сообщений в системе осуществляется только электронным способом. При этом пользователи обмениваются электронными сообщениями по форматам, применяемым в системе.
      Процедуры по обмену электронными сообщениями устанавливаются Центром и доводятся до пользователей в сроки, установленные договором между Центром и пользователем. При несвоевременном получении электронных сообщений или их отсутствии пользователь должен немедленно уведомить Центр.
      Пользователи обязаны соблюдать процедуры обеспечения информационной безопасности, утвержденные Центром для системы, для удостоверения факта передачи электронных сообщений и обнаружения ошибки при их передачи. <*>
      Сноска. Пункт 19 - в новой редакции согласно постановлению Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      20. Центр разрабатывает порядок аутентификации электронных сообщений и контролирует его соблюдение.
      Ответственность Центра и пользователя при обмене электронными платежными поручениями устанавливается соглашением об использовании программно-криптографической защиты и электронной цифровой подписи.
      21. Центр и пользователи обеспечивают хранение информации и осуществляют контроль отправляемых и получаемых электронных сообщений. Все электронные сообщения, обработанные Центром и пользователями, должны оставлять аудиторский след во внутренних программных системах.
      По запросу Национального Банка Центр предоставляет Национальному Банку необходимую информацию о переводах денег между пользователями и, связанные с переводом денег, банковские электронные сообщения в соответствии с требованиями законодательных актов Республики Казахстан о хранении банковской тайны.

                   Глава 6. Функционирование системы

      22. Для управления рисками в системе перед началом операционного дня в установленное графиком время Национальный Банк на основании платежного поручения пользователя осуществляет перевод денег с его корреспондентского счета, открытого в Национальном Банке, в пределах суммы остатка на нем, на специально определенный счет Национального Банка (далее - счет системы в Национальном Банке).
      По договору с пользователем такой перевод денег может быть осуществлен Национальным Банком на условиях постоянно действующего платежного поручения (приложение N 1). В постоянно действующем платежном поручении указывается процентное соотношение от суммы остатка денег на корреспондентском счете пользователя или фиксированная сумма, необходимая для перевода денег с корреспондентского счета пользователя на счет системы в Национальном Банке. Данное постоянно действующее платежное поручение действует до указания пользователя о его отзыве. <*>
      Сноска. Пункт 22 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      23. Счет системы в Национальном Банке служит для учета денег пользователей в период выполнения переводов денег в системе, а также для перевода денег на корреспондентские счета пользователей в сумме сальдо позиций между ними за операционный день системы. После закрытия операционного дня Национального Банка остатка на данном счете не должно быть.
      24. На основании исполненных платежных поручений банков подразделение Национального Банка формирует и направляет в Центр электронную ведомость, содержащую информацию о суммах денег пользователей, переведенных ими со своих корреспондентских счетов на счет системы в Национальном Банке и их банковских идентификационных кодах.
      25. Перед открытием операционного дня Центр на основании электронной ведомости, полученной от подразделения Национального Банка, производит записи с позиции системы в Центре по позициям пользователей. Позицию системы в Центре ведет Центр для выверки и контроля общей суммы денег пользователей, используемых ими в системе. В течение операционного дня сумма денег на позиции системы в Центре должна быть равна сумме денег на счете системы в Национальном Банке.
      В начале операционного дня сумма денег по позиции пользователя в системе должна быть равна сумме, указанной в платежном поручении, переведенной пользователем со своего корреспондентского счета для осуществления переводов денег через систему.
      26. В целях управления рисками Национальный Банк доводит до Центра электронную ведомость о максимально допустимой сумме платежных поручений, которые могут быть зарегистрированы в очереди пользователя.
      Максимально допустимая сумма платежных поручений, зарегистрированных в очереди, устанавливается Национальным Банком.
      Данная ведомость содержит банковский идентификационный код пользователя и общую сумму платежных поручений, которые могут быть зарегистрированы в его очереди.
      Национальный Банк вправе изменять максимально допустимую сумму очереди платежных поручений пользователя и в электронном виде доводить данное изменение до Центра до начала его операционного дня. <*>
      Сноска. Пункт 26 - с изменениями, внесенными постановлением Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      27. Перевод денег в системе осуществляется в пределах суммы денег пользователя, переведенной им на счет системы в Национальном Банке и принятой им от других пользователей. При осуществлении переводов денег Национального Банка в системе, как пользователя системы, допускается дебетовое сальдо по его позиции в системе.
      28. При приостановлении исполнения отдельных положений договора между Центром и пользователем Центр осуществляет только операции по принятию (зачислению) сумм денег в пользу данного пользователя.
      29. В течение операционного дня Центр осуществляет постоянный контроль за равенством суммы остатка по позиции системы в Центре сумме дебетовых и кредитовых остатков по позициям пользователей системы. При несовпадении сумм по позициям, Центр должен немедленно уведомить подразделение Национального Банка, обслуживающее корреспондентские счета пользователей, приостановить переводы денег и выяснить причину несоответствия. Операции в системе возобновляются по письменному указанию Национального Банка.
      30. Платежные поручения, находящиеся в очереди, обрабатываются в соответствии с кодами приоритетности. Система кодов приоритетности разрабатывается Центром с учетом соблюдения очередности исполнения указаний, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан и утверждается Национальным Банком.
      В пределах кодов приоритетности исполнение платежных поручений из очереди производится в порядке их поступления в очередь. Пользователи вправе устанавливать очередность исполнения платежных поручений за исключением очередности, установленной законодательством.
      31. Платежные поручения, находящиеся в очереди, могут быть в любой момент отозваны пользователем-плательщиком.
      Отозванные платежные поручения регистрируются в электронном сообщении, которое пользователь-плательщик получает после запроса на отмену платежного поручения, с указанием следующих реквизитов поручения: номера платежного поручения, его даты, номера счета плательщика, реквизитов банка-плательщика, суммы платежа, а также реквизитов получателя и банка-получателя.
      32. После каждой кредитовой записи по позиции пользователя, Центр проверяет возможность акцепта платежных поручений, находящихся в его очереди.
      33. В течение операционного дня Центр по требованию пользователей предоставляет электронным способом выписку о состоянии позиции пользователя в системе:
      1) по платежным поручениям, зарегистрированным в очереди пользователя;
      2) об исполненных платежных поручениях;
      3) об остатке денег пользователя в системе.
      Пользователи-получатели денег после получения, проверки платежного поручения и принятия (зачисления) денег на свои корреспондентские счета выполняют принятие (зачисление) денег на счета своих клиентов в течение операционного дня системы, но не позднее следующего своего операционного дня.
      По требованию пользователя-плательщика системы, Центр передает извещение о состоянии очереди. В извещениях перечисляются отложенные платежные поручения в порядке установленной очередности с указанием реквизитов платежных поручений и их суммы.
      34. Переводы денег в системе производятся в течение операционного дня до наступления контрольного срока. Время контрольного срока определяется Центром и согласовывается с Национальным Банком.
      35. При наступлении контрольного срока исполнение платежных поручений, предоставленных для осуществления переводов денег, прекращается. В ходе обработки платежных поручений в конце операционного дня Центр выполняет взаимозачет платежных поручений, находящихся в очереди, с учетом остатка денег пользователей в системе. Центр уведомляет Национальный Банк и пользователя обо всех его неисполненных платежных поручениях, оставшихся в очереди после взаимозачета.
      36. Центр до закрытия своего операционного дня осуществляет контроль за равенством суммы дебетовых и кредитовых остатков по позициям пользователей сумме остатка по позиции системы в Центре, и переводит сальдо позиций пользователей на позицию системы в Центре.
      После выполнения данного контроля Центр, передает в подразделение Национального Банка, обслуживающее корреспондентские счета пользователей, электронную ведомость о сальдо всех пользователей.
      Электронная ведомость с сальдо позициями пользователей и позиции системы в Центре содержит банковский идентификационный код пользователя, входящий остаток по позиции пользователя, общую сумму оборота по дебету, кредиту и сальдо исходящей позиции пользователя.
      37. Подразделение Национального Банка, обслуживающее корреспондентские счета пользователей, получив электронную ведомость, проверяет ее на равенство сумм денег между позицией системы в Центре, счетом системы в Национальном Банке и общей суммой сальдо позиций пользователей в системе, а также на равенство суммы оборотов по дебету и кредиту позиций пользователей и наличие и правильность всех требуемых реквизитов, после чего сообщает Центру о выполненной проверке.
      Подразделение Национального Банка после сверки данных переводит деньги в сумме сальдо позиции пользователя со счета системы в Национальном Банке на корреспондентский счет пользователя, открытый в подразделении Национального Банка.
      При несовпадении сумм сальдо позиций электронной ведомости и сальдо счета системы в Национальном Банке, Центр и подразделение Национального Банка принимают совместные меры по устранению расхождения.
      38. После завершения операционного дня системы пользователь получает от Центра выписку по результатам исполненных платежных поручений.
      38-1. В случае невозможности обработки пользователем платежных документов или обмена ими с Центром, подразделение Национального Банка, обслуживающее корреспондентские счета пользователей, вправе продлевать операционный день системы, но не более, чем на два часа, на основании заявления пользователя о продлении операционного дня.
      Заявление о продлении операционного дня составляется в произвольной форме, направляется на имя руководителя подразделения Национального Банка, обслуживающего корреспондентские счета пользователей, и должно содержать наименование пользователя системы, причину продления и время, на которое пользователь просит продлить операционный день системы. <*>
      Сноска. Правила дополнены новым пунктом 38-1 - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      38-2. Заявление о продлении операционного дня может передаваться на бумажном носителе либо посредством факсимильной связи, либо электронным способом при наличии электронно-цифровой подписи.
      Заявление, переданное на бумажном носителе либо посредством факсимильной связи, должно подписываться уполномоченными лицами пользователя. Список уполномоченных лиц, обладающих правом подписи заявления, устанавливается пользователем самостоятельно и доводится до сведения подразделения Национального Банка вместе с образцами подписей уполномоченных лиц.
      При передаче заявления посредством факсимильной связи пользователь системы должен не позднее следующего операционного дня направить в Национальный Банк оригинал заявления на бумажном носителе. <*>
      Сноска. Правила дополнены новым пунктом 38-2 - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      39. Ежедневно пользователь осуществляет контроль правильности отражения результата исполненных Центром платежных поручений в выписке Национального Банка. При несовпадении сальдо выписки, полученной от Центра, с записью в выписке Национального Банка, отражающей результат исполненных Центром платежных поручений, пользователь должен незамедлительно в письменном виде поставить в известность Центр и подразделение Национального Банка, в котором ведется его корреспондентский счет, и в течение следующего операционного дня произвести проверку всех выполненных платежей пользователя.

               Глава 7. Порядок приема и изъятия
                       денег из системы

      40. Принятые (зачисленные) суммы денег в течение дня на корреспондентский счет пользователя, открытый в подразделении Национального Банка, по поручению владельца счета должны быть переведены Национальным Банком на счет системы в Национальном Банке в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального Банка. <*>
      Сноска. Пункт 40 - в новой редакции согласно постановлению Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      40-1. При необходимости перевода денег с корреспондентского счета пользователя системы на счет системы в Национальном Банке в течение операционного дня, пользователь системы вправе направить в Национальный Банк постоянно действующее платежное поручение, предусмотренное пунктом 22 настоящих Правил, на бумажном носителе с указанием времени перевода денег. <*>
      Сноска. Правила дополнены новым пунктом 40-1 - постановлением Правления Национального Банка РК от 20 апреля 2001 года N 106 V011538_ .
      41. С момента перевода денег пользователя на счет системы в Национальном Банке подразделение Национального Банка, ведущее корреспондентский счет пользователя, формирует и направляет в Центр электронную ведомость, в которой содержится информация о сумме денег пользователя и его банковский идентификационный код.
      42. Центр на основании данной ведомости, полученной от подразделения Национального Банка, выполняет записи по позициям системы в Центре и пользователя.
      43. При отсутствии или недостаточности суммы денег на корреспондентском счете пользователя, необходимой для выдачи ему наличных денег, исполнения инкассовых распоряжений, а также для иных целей, подразделение Национального Банка на основании указания отправителя формирует и направляет в Центр электронную ведомость об изъятии денег пользователя из системы в сумме, необходимой для исполнения указания отправителя. В данной ведомости указывается также банковский идентификационный код пользователя.
      44. Центр на основании данной электронной ведомости, полученной от подразделения Национального Банка, выполняет записи по позициям пользователя и системы в Центре на необходимую сумму денег и направляет в подразделение Национального Банка электронное подтверждение о выполненной операции или электронное уведомление об отсутствии денег на счете пользователя.
      45. Подразделение Национального Банка на основании подтверждения Центра осуществляет перевод денег со счета системы в Национальном Банке на корреспондентский счет пользователя для последующего перевода денег в соответствии с указанием отправителя.

           Глава 8. Проведение мониторинга корреспондентских
                             счетов

      46. Национальный Банк в целях управления кредитными рисками ликвидности пользователей системы осуществляют мониторинг позиций пользователей на основании информации Центра, предоставляемой им электронным способом в течение операционного дня системы. Данная информация содержит данные о банковских идентификационных кодах пользователей, текущем состоянии позиций пользователей в системе, дебетовых, кредитовых оборотов по их позициям, сальдо позиций и общей сумме платежных поручений, зарегистрированных в их очередях.
      На основании данной информации Национальный Банк осуществляет постоянный контроль за равенством суммы остатка по позиции системы в Центре сумме дебетовых и кредитовых остатков по позициям пользователей, а также за равенством счету системы в Национальном Банке.
      47. Национальный Банк осуществляет анализ очереди платежных поручений пользователей в системе. <*>
      Сноска. Пункт 47 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 сентября 2002 года N 362 V021999_ .
      48. Национальный Банк осуществляет мониторинг по нетто-позициям банков участников клиринговой палаты и контроль по закрытию нетто-позиций клиринговой палаты. В случае, если банк не может произвести платеж в погашение его чистой позиции в системе, то подразделение Национального Банка вправе запросить данный банк о причинах нехватки ликвидности и затребовать письмо-обязательство.

                   Глава 9. Ответственность сторон

      49. Ответственность за неправильное и несвоевременное выполнение переводов денег между пользователями и третьими лицами, от имени или в пользу которых производятся переводы денег, определяется на основании условий соглашения между пользователем и его клиентом или/и требований законодательных актов Республики Казахстан.
      50. Центр не вправе вносить изменения в электронные платежные

поручения пользователей. 
     51. В соответствии с договором между Национальным Банком и Центром 
Национальный Банк несет имущественную ответственность за правильное 
отражение сальдо счетов, представленных Центром в электронной 
ведомости, по корреспондентским счетам пользователей, открытым в
Национальном Банке. 
     52. Национальный Банк не несет ответственности по обязательствам
Центра перед пользователями, в том числе по осуществленным переводам 
денег в системе. 
     
         Председатель 
     Национального Банка
      
                                                 Приложение N 1
     
     _______________________                     Национальный Банк
      (наименование банка)                       Республики Казахстан
      
                           Поручение * N _____
                     "___"______________199__ года 
               На перевод денег с корреспондентского счета
                  на счет системы в Национальном Банке
     
     Настоящим поручаем ежедневный перевод денег в размере 
____________ с корреспондентского счета N ___________ на счет системы
в Национальном Банке N ___________.
     
                                        Руководитель 
          Место печати                  Главный бухгалтер
     
     Примечание.
     Поручение отменяется в первый рабочий день, следующим за
днем представления Национальному Банку нового поручения. 
     
(Специалисты:
 Цай Л.Г.
 Мартина Н.)