Глава 1. Объекты инвестиций и места заключения сделок
1. Инвестиционное управление пенсионными активами Фонда осуществляется организацией, определяемой Национальной комиссией Республики Казахстан по ценным бумагам (далее именуемой "Национальная комиссия") в качестве инвестиционного управляющего пенсионными активами Фонда (далее именуемой "Управляющий Фонда"), либо самим Фондом на основании согласия Национальной комиссии.
2. Пенсионные активы Фонда могут инвестироваться в нижеуказанные финансовые инструменты в следующих размерах от общего объема пенсионных активов (включая текущий объем инвестиций и остаток денег на инвестиционном счете Фонда у кастодиана на дату заключения сделки):
1) государственные ценные бумаги Республики Казахстан (в том числе
эмитированные в соответствии с законодательством других государств) - не
менее 50%;
2) ценные бумаги международных финансовых организаций, определенных
пунктом 3 настоящих Правил, - не более 10%;
3) банковские депозитные сертификаты и на депозиты в государственных
банках второго уровня - не более 40% (с ограничениями, установленными
пунктами 5 и 6 настоящих Правил).
3. За счет пенсионных активов Фонда могут приобретаться ценные бумаги,
эмитированные следующими международными финансовыми организациями:
1) Международным банком реконструкции и развития;
2) Европейским банком реконструкции и развития;
3) Межамериканским банком развития;
4) Банком международных расчетов;
5) Азиатским банком развития;
6) Африканским банком развития;
7) Международной финансовой корпорацией;
8) Исламским банком развития.
4. Сделки с государственными ценными бумагами на первичном рынке за счет пенсионных активов Фонда совершаются посредством Управляющего Фонда (при наличии у него статуса Первичного дилера на рынке государственных ценных бумаг) либо посредством организаций, обладающих таким статусом, на основании заключенных с ними договоров.
Сделки с государственными ценными бумагами на вторичном рынке за счет пенсионных активов Фонда совершаются исключительно на организованных рынках ценных бумаг посредством Управляющего Фонда (при наличии у него лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг) либо посредством организаций, обладающих такими лицензиями, на основании заключенных с ними договоров.
5. Размер инвестиций пенсионных активов Фонда в банковские депозитные сертификаты (депозиты) одного банка второго уровня должен соответствовать ограничениям, установленным пруденциальными нормативами для компаний по управлению пенсионными активами.
6. Эффективная сопоставимая (с учетом возможных налогов, сборов и других вычетов) годовая ставка вознаграждения (интереса) по банковскому депозитному сертификату (депозиту в банке второго уровня), в который размещаются пенсионные и собственные активы Фонда, не может на дату заключения сделки отличаться от эффективной годовой ставки доходности по государственным ценным бумагам (по средневзвешенной цене их размещения) более, чем на величину, определенную Директоратом Национальной комиссии.
Глава 2. Ограничения и запреты
7. Фонду и Управляющему Фонда запрещается совершать (выполнять) сделки и действия, запрещенные им к совершению (запрещению) действующим законодательством.
Реклама деятельности Фонда должна осуществляться им в соответствии с учредительными документами Фонда либо решениями его высшего органа или органа управления.
Глава 3. Условия инвестирования
8. Пенсионные активы, поступающие на инвестиционный счет Фонда, подлежат инвестированию в полном объеме за вычетом текущих отчислений в течение пяти рабочих дней.
Условие, установленное частью первой настоящего пункта, может не выполняться Управляющим Фонда, если остаток денег на инвестиционном счете Фонда составляет менее величины, установленной Национальной комиссией, либо если Национальная комиссия удовлетворила обоснованное, исходя из ситуации на рынке финансовых инструментов, ходатайство Управляющего Фонда о продлении срока инвестирования пенсионных активов. В иных случаях за каждый день нарушения условия, установленного частью первой настоящего пункта, Фонд или Управляющий Фонда (в соответствии с условиями заключенного между ними договора об инвестиционном управлении пенсионными активами Фонда) выплачивает пеню, определяемую исходя из уровня доходности (в расчете на один день) государственных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан с трехмесячным сроком обращения, который сложился на последнем аукционе по размещению данных ценных бумаг, предшествующем первому дню нарушения (по средневзвешенной цене размещения). Указанная пеня направляется на увеличение пенсионных активов Фонда.
9. В случае, если в результате каких-либо обстоятельств структура портфеля финансовых инструментов, приобретенных за счет пенсионных активов Фонда, перестанет соответствовать условиям, установленным пунктами 2 и 6 настоящих Правил, Управляющий Фонда обязан незамедлительно прекратить инвестиционную деятельность, усугубляющую такое несоответствие, и принять все возможные и необходимые меры по его устранению.
Глава 4. Доход фонда и его управляющего
10. Доход от инвестирования собственных активов Фонда, после уплаты установленных действующим законодательством налогов, других обязательных платежей, установленных действующим законодательством, и отчислений для формирования резервного капитала, остается в распоряжении Фонда.
11. Фонд имеет право на получение комиссионного вознаграждения в размере, не превышающем 1% от суммы полученных пенсионных взносов, а также ежемесячного комиссионного вознаграждения, не превышающего 10% от инвестиционного дохода по пенсионным активам.
12. Управляющий Фонда имеет право на получение комиссионного вознаграждения в соответствии с заключенным между ним и Фондом договором в размере, не превышающем 0,15% от суммы полученных в инвестиционное управление пенсионных активов Фонда, а также ежемесячного комиссионного вознаграждения, не превышающего 5% от инвестиционного дохода по пенсионным
активам.
Комиссионные вознаграждения Управляющего Фонда выплачиваются Фондом из
комиссионных вознаграждений, полученных им в соответствии с пунктом 11
настоящих Правил.
13. В случае превышения расходов Управляющего Фонда по инвестированию
пенсионных активов Фонда над суммой полученных им комиссионных
вознаграждений разница покрывается за счет его собственных средств.
Председатель Национальной комиссии
(Корректор: И.Склярова
Специалист: Л.Цай)