1. Утвердить Положение "О порядке выдачи банкам лицензий на проведение операций с аффинированными драгоценными металлами", с учетом высказанных замечаний, предложений и ввести его в действие со дня утверждения.
2. Департаменту банковского надзора (Джаугаштина Б.К.) довести до сведения областных (Главного Алматинского территориального) управлений Национального Банка Республики Казахстан настоящее постановление и Положение "О порядке выдачи банкам лицензий на проведение операций с аффинированными драгоценными металлами".
Начальникам областных (Главного Алматинского территориального) управлений Национального Банка Республики Казахстан довести до сведения банков второго уровня настоящее постановление и Положение "О порядке выдачи банкам лицензий на проведение операций с аффинированными драгоценными металлами".
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на директора Департамента банковского надзора Джаугаштину Б.К.
Председатель Нацбанка
Утверждено
Постановлением Правлением
Национального Банка
Республики Казахстан
19 сентября 1996 года N 217
ПОЛОЖЕНИЕ
"О порядке выдачи банкам лицензий на проведение
операций с аффинированными драгоценными металлами"
I. Общие положения
1. Настоящее Положение разработано в соответствии с действующим банковским законодательством, законодательными и нормативными актами, регулирующими отношения, связанные с драгоценными металлами и драгоценными камнями и вопросами лицензирования.
2. Уполномоченные банки - банки второго уровня, имеющие лицензию на проведение операций, перечисленных в п.6 настоящего Положения.
3. В настоящем Положении используются понятия и термины, определенные действующим банковским законодательством, законодательными и нормативными актами, регулирующими отношения, связанные с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
4. Хранение аффинированных драгоценных металлов, принадлежащих юридическим лицам, осуществляется в Гохране, либо в хранилищах Национального Банка или уполномоченных банков, а принадлежащих физическим лицам - в уполномоченных банках на условиях и в порядке, предусмотренных двусторонними договорами (кроме случаев, когда драгоценные металлы должны быть направлены на дальнейшую переработку или обработку).
II. Основания и условия лицензирования операций
с аффинированными драгоценными металлами
5. Любой банк вправе обратиться в Национальный Банк Республики Казахстан с заявлением о выдаче лицензии на проведение операций с аффинированными драгоценными металлами в порядке, установленном нормативными актами Национального Банка Республики Казахстан.
К заявлению должны прилагаться следующие документы:
а) экономическое обоснование необходимости осуществления операций, о проведении которых банк ходатайствует;
б) положение о подразделении, на которое будет возложено проведение лицензируемых операций, включая сведения о структуре подразделения, количественном составе и профессиональной подготовке работников подразделения;
в) копии документов от соответствующих органов, подтверждающих выполнение требований, перечисленных в пунктах 10,11,12 и 13 настоящего Положения.
6. Уполномоченным банкам могут быть выданы лицензии на проведение следующих видов операций, связанных с аффинированными драгоценными металлами:
а) покупка и продажа аффинированных драгоценных металлов на внутреннем (включая с правом участия или без права участия на первичных торгах) и/или внешнем рынках, а также хранение аффинированных драгоценных металлов;
б) прием и размещение в депозит аффинированных драгоценных металлов, а также хранение аффинированных драгоценных металлов;
в) прием в залог аффинированных драгоценных металлов в случае предоставления кредитов в национальной и/или иностранной валютах, а также хранение аффинированных драгоценных металлов;
г) открытие и ведение металлических счетов клиентов при наличии у последних лицензии уполномоченного органа на проведение операций с драгоценными металлами, а также хранение аффинированных драгоценных металлов;
д) открытие корреспондентских и иных металлических счетов банков и хранение аффинированных драгоценных металлов в банках Республики Казахстан, в иностранных банках и специализированных организациях (компаниях).
7. Ввоз и вывоз аффинированных драгоценных металлов осуществляется уполномоченными банками в установленном законодательством порядке.
8. Помимо соблюдения требований, предусмотренных Правилами выдачи, отзыва разрешения на создание, реорганизацию банка, лицензии на проведение банковских операций и иной банковской деятельности, их аннулирования и приостановления, дачи, отзыва согласия на открытие, слияние филиалов и открытие представительств банка, утвержденными постановлением Правления N 50 от 29 февраля 1996 года (в дальнейшем - Правила), для получения лицензии на проведение операций, связанных с аффинированными драгоценными металлами, банк должен иметь уставный фонд, составляющий не менее суммы в тенге - эквивалентной 1,5 млн.долларов США, и выполнить технические и квалификационные требования, установленные настоящим Положением.
III. Технические и квалификационные требования
для выдачи лицензии на проведение операций
с аффинированными драгоценными металлами
9. Вопрос о соответствии банка и его персонала предъявляемым техническим и квалификационным требованиям рассматривается Департаментом банковского надзора Национального Банка Республики Казахстан.
10. Конструкция и исполнение хранилищ банков (далее - хранилища) драгоценных металлов, а также оборудование их средствами охранной, тревожной и пожарной сигнализации должны соответствовать Инструкции о технических требованиях на проектирование и устройство кассового узла в зданиях учреждений Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня, утвержденной постановлением Правления Нацбанка от 17 августа 1995 года N 94.
11. Хранилища должны быть оборудованы тремя рубежами охранной сигнализации. Охранная, тревожная и пожарная сигнализация хранилищ должны в обязательном порядке выводиться на пульт централизованного наблюдения дежурной части районного отдела внутренних дел (РОВД).
Вход в хранилище оборудуется бронированной дверью особой прочности, с электронно-кодовым замком, одновременно блокирующим систему сигнализации. Вся информация по системе сигнализации должна выводиться на компьютер для контроля входа в хранилище.
12. Хранилища должны быть оборудованы сейфами или специальными несгораемыми шкафами для хранения аффинированных драгоценных металлов.
Сейфы и несгораемые шкафы хранилищ должны быть снабжены специальными замками с разрешающим кодом на открытие.
13. Уполномоченный банк должен иметь необходимую компьютерную и другую технику, обеспечивающую надлежащий учет движения ценностей и операций с ними, а также контроль системы сигнализации хранилищ.
14. Руководители и специалисты подразделений банка, непосредственно занимающиеся открытием и ведением металлических счетов, хранением, покупкой, продажей, приемом в залог, приемом и размещением в депозит аффинированных драгоценных металлов, должны иметь высшее или среднее специальное образование, соответствующее профилю выполняемой работы.
Комиссия по определению готовности банка к проведению операций с аффинированными драгоценными металлами, включающая представителей соответствующих подразделений Национального Банка Республики Казахстан, создающаяся и действующая в соответствии с Правилами, определяет у вышеперечисленных категорий работников знание конъюнктуры мирового рынка драгоценных металлов, условий проведения операций депозита, СПОТ, СВОП, форвардных сделок и законодательства Республики Казахстан, в том числе нормативных актов Национального Банка, регламентирующих операции и иную деятельность с драгоценными металлами.
IV. Заключительные положения
15. Отказ в выдаче лицензии на проведение операций с аффинированными драгоценными металлами производится в случае несоблюдения банком любого из требований, установленных пунктом 2 статьи 26 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", Правилами и настоящим Положением.
16. Порядок, а также условия и основания для приостановления
либо аннулирования лицензии на проведение операций с аффинированными
драгоценными металлами определены статьей 48 Указа Президента
Республики Казахстан, имеющего силу Закона, "О банках и банковской
деятельности в Республике Казахстан" и Правилами.
Председатель Национального
Банка Республики Казахстан