В соответствии с пунктом 2 статьи 10 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и пунктом 8 статьи 27 Закона Республики Казахстан "О правовых актах", ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Утвердить прилагаемые:
1) Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, согласно приложению 1 к настоящему приказу;
2) Признаки определения подозрительной операции согласно приложению 2 к настоящему приказу.
2. Признать утратившим силу приказ Министра финансов Республики Казахстан от 30 сентября 2020 года № 938 "Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 21340).
3. Департаменту по работе с субъектами финансового мониторинга Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) государственную регистрацию настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего приказа на интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу;
4. Настоящий приказ вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
|
Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу |
Ж. Элиманов |
"СОГЛАСОВАН"
Министерство юстиции
Республики Казахстан
"СОГЛАСОВАН"
Агентство по защите
и развитию конкуренции
Республики Казахстан
"СОГЛАСОВАН"
Министерство финансов
Республики Казахстан
"СОГЛАСОВАН"
Агентство
Республики Казахстан
по регулированию и развитию
финансового рынка
"СОГЛАСОВАН"
Министерство культуры и спорта
Республики Казахстан
"СОГЛАСОВАН"
Национальный Банк
Республики Казахстан
"СОГЛАСОВАН"
Министерство цифрового развития,
инноваций и аэрокосмической промышленности
Республики Казахстан
| Приложение 1 к приказу Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 |
Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу (далее – Правила) разработаны в соответствии с пунктом 2 статьи 10 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон) и устанавливают единый порядок представления субъектами финансового мониторинга в уполномоченный государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг и принимающий иные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – уполномоченный орган) сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу.
2. По операциям, подлежащим финансовому мониторингу, субъекты финансового мониторинга документально фиксируют и представляют в уполномоченный орган сведения и информацию об операции, подлежащей финансовому мониторингу, по форме сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу, согласно приложению 1 к настоящим Правилам (далее – информация).
Глава 2. Порядок предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу
3. Информация, представляемая субъектами финансового мониторинга, направляется в уполномоченный орган электронным способом в формате XML по форме Формата XML информации, предоставляемой электронным способом субъектами финансового мониторинга, согласно приложению 2 к настоящим Правилам посредством сетей телекоммуникаций республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан" или веб-портала уполномоченного органа.
4. В случае представления субъектом финансового мониторинга информации способом, не предусмотренным пунктом 3 настоящих Правил, уполномоченный орган возвращает данную информацию без рассмотрения.
5. В случае нарушения сроков, указанных в пункте 2 статьи 10 и пункте 2 статьи 13 Закона, по причине возникновения технических ошибок в программном обеспечении или каналах связи, подтвержденных уполномоченным органом, данные сведения и информация об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, считаются направленными в установленный срок, если такая информация будет направлена не позднее одного рабочего дня после устранения технических ошибок.
6. Уполномоченный орган не принимает в обработку информацию в случае представления субъектами финансового мониторинга информации, отличной от установленной формы сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу, и не заверенной электронной цифровой подписью субъекта финансового мониторинга.
7. Уполномоченный орган в течение 4 (четырех) часов с момента получения информации от субъектов финансового мониторинга направляет электронным способом извещение о принятии/непринятии информации (далее – извещение) по форме извещения о принятии или непринятии формы сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1, установленной приложением 3 к настоящим Правилам.
В случае получения извещения о непринятии информации, субъектом финансового мониторинга принимаются меры по устранению причин отказа в принятии информации, и в течение 24 (двадцати четырех) часов (за исключением выходных и праздничных дней) направляется в уполномоченный орган исправленная информация.
При необходимости внесения изменений и (или) дополнений в ранее представленную и принятую уполномоченным органом информацию, субъект финансового мониторинга не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обнаружения информации, подлежащей замене, направляет в уполномоченный орган информацию взамен ранее представленной.
8. Уполномоченный орган, получив сообщение о подозрительной операции, в течение двадцати четырех часов принимает решение о проведении операции либо отказе в проведении операции и доводит его до субъектов финансового мониторинга электронным способом по формам, установленным приложениями 12 и 13 к настоящим Правилам.
9. При заполнении информации используются справочные сведения согласно приложениям 4, 5, 6 и 7 к настоящим Правилам.
Глава 3. Порядок предоставления информации, сведений и документов по запросам
10. При проведении анализа информации, полученной в соответствии с Законом, уполномоченный орган направляет субъекту финансового мониторинга электронным способом запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов по форме запроса на предоставление необходимой информации, сведений и документов согласно приложению 8 к настоящим Правилам.
11. При получении запроса на предоставление необходимой информации, сведений и документов от уполномоченного органа субъекты финансового мониторинга направляют извещение в уполномоченный орган по форме извещения о принятии запроса на предоставление необходимой информации, сведений и документов согласно приложению 9 к настоящим Правилам.
12. Запрашиваемая информация, сведения и документы направляются субъектами финансового мониторинга в уполномоченный орган электронным способом в сроки, установленные пунктом 3-1 статьи 10 Закона, по форме ответа на запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов согласно приложению 10 к настоящим Правилам в соответствии с порядком, определенным пунктом 3 настоящих Правил с заверением электронной цифровой подписью субъекта финансового мониторинга.
13. В случаях, когда для обработки запроса требуется дополнительное время субъект финансового мониторинга направляет в уполномоченный орган обращение о продлении срока, указанного в части третьей пункта 3-1 статьи 10 Закона, не более чем на 10 (десять) рабочих дней по форме обращения о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов согласно приложению 11 настоящих Правил посредством сетей телекоммуникаций республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан" в порядке "ответ на запрос".
14. В случаях, когда для обработки запроса, связанного с анализом подозрительной операции, требуется получение сведений и информации от оператора системы денежных переводов в соответствии с пунктом 3-2 статьи 10 Закона, субъект финансового мониторинга направляет в уполномоченный орган обращение о продлении срока запроса, указанного в части третьей пункта 3-1 статьи 10 Закона, не более чем на 2 (два) рабочих дня по форме обращения о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов согласно приложению 11 настоящих Правил посредством сетей телекоммуникаций республиканского государственного предприятия на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан" в порядке "ответ на запрос".
| Приложение 1 к Правилам предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма |
Форма сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу
№ Реквизита | Наименование | Содержание |
1 | 2 | 3 |
1. Сведения о форме сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу (далее - форма ФМ-1) | ||
1.1 | Номер формы ФМ-1* |
1. Номер: |
1.2 | Дата формы ФМ-1* | |
1.3 | Вид документа (нужное выбрать)* |
1. Новое сообщение |
1.4 | Состояние операции (нужное выбрать) |
1. Совершено (время завершения операции) |
1.5 | Основание для подачи сообщения (нужное выбрать)* |
1. Равна или превышает пороговую сумму |
2. Сведения о субъекте финансового мониторинга, направившем форму ФМ-1 | ||
2.1 | Код субъекта финансового мониторинга* | |
2.2 | Субъект финансового мониторинга* |
1.1. Организационная форма: |
2.3 | Реквизит не активен | |
2.4 | Индивидуальный идентификационный номер/ бизнес-идентификационный номер (далее – ИИН/ БИН)* | |
2.5 | Адрес местонахождения* |
1. Область (в том числе городов республиканского значения и столицы): |
2.6 | Документ, удостоверяющий личность (для физических лиц)* | |
2.6.1 | Номер и серия документа, удостоверяющего личность (для физических лиц)* |
1. Номер: |
2.6.2 | Кем выдан документ, удостоверяющий личность (для физических лиц)* | |
2.6.3 | Когда выдан документ, удостоверяющий личность (для физических лиц)* | |
2.7 | Ответственный работник |
1. Фамилия: |
2.7.1 | Должность ответственного работника | |
2.8 | Контактные телефоны* | |
2.9 | Электронная почта* | |
3 | Информация об операции, подлежащей финансовому мониторингу | |
3.1 | Номер операции * | |
3.2 | Код вида операции* |
1. Код: |
3.3 | Код назначения платежа * |
1. Код назначения платежа: |
3.4 | Количество участников операции* | |
3.5 | Код валюты операции* | |
3.6 | Сумма операции в валюте ее проведения* | |
3.7 | Сумма операции в тенге* | |
3.8 | Основание совершения операции* | |
3.9 | Дата и номер документа, на основании которого осуществляется операция |
1. Дата: |
3.10 | Код признака подозрительности операции | |
3.11 | 1-й дополнительный код признака подозрительности операции (при наличии) | |
3.12 | 2-й дополнительный код признака подозрительности операции (при наличии) | |
3.13 | Описание возникших затруднений квалификации операции как подозрительной | |
3.14 | Дополнительная информация по операции | |
4. Сведения об участниках операции, подлежащей финансовому мониторингу | ||
4.1 | Участник (нужное выбрать)* |
1. Плательщик по операции |
4.2 | Клиент субъекта финансового мониторинга (нужное выбрать)* |
1. Не является |
4.3 | Вид участника* | |
4.4 | Резидентство* | |
4.5 | Тип участника операции (нужное выбрать)* |
1. Юридическое лицо |
4.6 | Иностранное публичное должностное лицо (нужное выбрать) |
1. Не является |
4.7 | Банк участника операции |
1.1. Местонахождение филиала: |
4.8 | Наименование участника операции (для юридических лиц)* |
1. Участник: |
4.9 | Учредители участника (для юридических лиц)* |
1.1. Организационная форма: |
4.10 | Первый руководитель (для юридических лиц)* |
1. Фамилия: |
4.11 | Реквизит не активен | |
4.12 | Общий классификатор видов экономической деятельности (далее – ОКЭД) | |
4.13 | ИИН/БИН | |
4.14 | Фамилия, имя, отчество (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей)* |
1.1. Фамилия: |
4.15 | Документ, удостоверяющий личность* | |
4.16 | Номер и серия документа, удостоверяющего личность* |
1. Номер: |
4.17 | Кем выдан документ, удостоверяющий личность* | |
4.18 | Когда выдан документ, удостоверяющий личность* | |
4.19 | Дата рождения (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей) | |
4.20 | Место рождения (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей) | |
4.21 | Юридический адрес (для юридических лиц – юридический адрес, для физических лиц - адрес места регистрации) |
1. Область (в том числе городов республиканского значения и столицы): |
4.22 | Номер контактного телефона | |
4.23 | Электронная почта | |
4.24 | Фактический адрес (для юридических лиц – адрес местонахождения, для физических лиц - адрес места проживания) |
1. Область (в том числе городов республиканского значения и столицы): |
4.25 | Дополнительная информация об участнике операции | |
Примечание:
* реквизит обязателен для заполнения
Пояснения по заполнению Формы сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
Форма сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1 заполняется на казахском или русском языках.
Форма ФМ-1 содержит информацию о не более 2 (двух) участников (плательщик по операции и получатель по операции).
1. Сведения о Форме сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
В реквизите 1.1 "Номер формы ФМ-1" – указывается порядковый числовой номер сообщения об операции, подлежащей финансовому мониторингу, информация о которой представляется в государственный орган, осуществляющий финансовый мониторинг и принимающий иные меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – уполномоченный орган) в соответствии с Законом. Порядковый номер операции, подлежащей финансовому мониторингу, формируется субъектами финансового мониторинга в порядке возрастания, начиная с номера "1" в числовом формате, в течение 1 (одного) календарного года представления сообщений:
"1. Номер" – указывается номер формы ФМ-1.
"2. Связь с иной формой ФМ-1 (при наличии)" – указывается информация дополнительно к полю "1. Номер":
"2.1. Номер связанной формы ФМ-1" и "2.2. Дата связанной формы ФМ-1" – указываются номер и дата формы ФМ-1, связанные с настоящей операцией, подлежащей финансовому мониторингу. Дата указывается в цифровом формате день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака).
В реквизите 1.2 "Дата формы ФМ-1" – указывается дата передачи (отправки) сообщения об операции с деньгами и (или) иным имуществом. Дата сообщения указывается в цифровом формате день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака).
Реквизиты 1.1 "Номер формы ФМ-1*" и 1.2 "Дата формы ФМ-1*" являются уникальными для каждого сообщения, представляемого субъектом финансового мониторинга в уполномоченный орган, и используются для идентификации сообщения субъектом финансового мониторинга в случаях обнаружения ошибок и/или направления запросов уполномоченного органа о представлении информации. Номер и дата сообщения определяются при первичном направлении сообщения об операции в уполномоченный орган.
В реквизите 1.3 "Вид документа" имеются следующие поля:
"1. Новое сообщение" – указывается в случае направления каждого нового сообщения в уполномоченный орган.
"2. Корректировка непринятого сообщения" – указывается в случае получения от уполномоченного органа извещения о непринятии формы ФМ-1, субъектом финансового мониторинга принимаются меры по устранению указанных в извещении причин непринятия сообщения, исправляются указанные в извещении замечания, и в течение двадцати четырех часов (за исключением выходных и праздничных дней) со дня получения извещения форма направляется повторно в исправленном виде. При этом указывается первичная пара значений реквизитов номера и даты сообщения.
"3. Запрос замены сообщения" – указывается в случае инициативного внесения субъектом финансового мониторинга изменений или дополнений в ранее представленную и принятую уполномоченным органом форму ФМ-1, например, в сообщении были неверно указаны сумма операции, код валюты, основание совершения операции, адреса участников или иное. При этом субъект финансового мониторинга направляет в уполномоченный орган заменяющее сообщение с заполнением всех реквизитов, которое имеет те же номер и дату сообщения, что и первичное сообщение, и в реквизите 3.14 указываются внесенные изменения и дополнения.
В реквизите 1.4 "Состояние операции" имеются следующие поля:
"1. Совершено" – указывается в случае, если состояние проводимой операции является завершенным;
"2. Не совершено – отказ в проведении" – указывается в случае, если субъектом финансового мониторинга было принято решение об отказе в проведении операции. При этом в реквизите 4.25 указывается причина отказа в проведении операции;
"3. Не совершено – для принятия решения" – указывается в случае, если субъект финансового мониторинга направляет сообщение о признании операции в качестве подозрительной в уполномоченный орган до ее проведения;
Время указывается в цифровом формате: часы (два знака)/минуты (два знака), день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака).
В реквизите 1.5 "Основание для подачи сообщения" имеются следующие поля:
"1. Равна или превышает пороговую сумму" – указывается в случае, если сумма операции равна или превышает пороговое значение в соответствии с пунктом 1 статьи 4 Закона.
"2. Подозрительная операция" – указывается в случаях, если операция клиента признана в качестве подозрительной в соответствии с признаками определения подозрительной операции.
В случаях указания кода признаков определения подозрительных операций № 8002, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3), для юридических лиц: 4.8; для физических лиц: 4.14. При выборе в реквизите 4.2 поля "2. Является" обязательными к заполнению являются реквизиты: 4.7 (поле 1.4), 4.13; для физических лиц: 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"3. Поле не активно". Порядковый номер поля не меняется в связи с отсутствием технических возможностей программного обеспечения.
"4. Совпадение с перечнем организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма" – указывается в случае, если лицо или организация, участвующая в операции, состоит в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, где:
"4.1 Приостановление расходных операций по банковским счетам" – указывается в случае приостановления расходных операций по банковским счетам такой организации или физического лица, а также по банковским счетам клиента, бенефициарным собственником которых является такое физическое лицо. При выборе данного поля обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"4.2 Приостановление исполнения указаний по платежам и переводам без использования банковского счета" – указывается в случае приостановления исполнения указаний по платежу или переводу денег без использования банковского счета такого физического лица, а также указаний клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо. При выборе данного поля обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 3,6, 3,7, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"4.3 Блокирование ценных бумаг" – указывается в случае, если организация или физическое лицо включены в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма. При этом блокируются ценные бумаги (сделки) в системе реестров держателей ценных бумаг и системе учета номинального держания на лицевых счетах такой организации или физического лица, а также на лицевых счетах клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо. При выборе данного поля обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.13 для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"4.4 Отказ в проведении иных операций" – указывается в случае отказа в проведении иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых организацией или физическим лицом, либо в их пользу, а равно клиентом, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо, либо в его пользу. В случае указания данного поля, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"4.5 Отказ в проведении операции по осуществлению страховой выплаты, по возврату страховой премии или ее части в случае досрочного прекращения договора страхования и вознаграждения в случае досрочного прекращения страхователем договора об оказании услуг брокерской деятельности" – указывается в случае отказа в проведении операций по осуществлению страховой выплаты, по возврату страховой премии или ее части в случае досрочного прекращения договора страхования и вознаграждения в случае досрочного прекращения договора об оказании услуг брокерской деятельности. В случае указания данного поля, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"4.6. "Совершение операций в соответствии с подпунктом 2) пункта 8 статьи 12 Закона – указывается при получении денег физическим лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, в виде пенсии, расходов на служебные командировки, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также произведении уплаты налогов, коммунальных и социальных платежей, других обязательных платежей в бюджет, пеней и штрафов.
"5. Поле не активно", "6. Поле не активно", "7. Поле не активно" – порядковые номера полей не меняются в связи с отсутствием технических возможностей программного обеспечения.
"8. Операции для обязательного изучения, признанные подозрительными субъектами финансового мониторинга, с фиксированием результатов такого изучения" – указываются в случае, если операции клиента признаны подозрительными по результатам изучения в соответствии с пунктом 4 статьи 4 Закона.
"9. Операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам финансирования терроризма" – указываются в случае, если операции клиента имеют характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам финансирования терроризма.
"10. Операции, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов" – указываются в случае, если операции клиента имеют характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов.
"11. Совпадение с перечнем организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения" – указывается в случае, если лицо или организация, участвующая в операции, состоит в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, где:
"11.1 Приостановление расходных операций по банковским счетам" – указывается в случае приостановления расходных операций по банковским счетам такой организации или физического лица, а также по банковским счетам клиента, бенефициарным собственником которых является такое физическое лицо. При выборе данного поля обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"11.2 Приостановление исполнения указаний по платежам и переводам без использования банковского счета" – указывается в случае приостановления исполнения указаний по платежу или переводу денег без использования банковского счета такого физического лица, а также указаний клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо. При выборе данного поля обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 3,6, 3,7, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"11.3 Блокирование ценных бумаг" – указывается в случае, если организация или физическое лицо включены в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма. При этом блокируются ценные бумаги (сделки) в системе реестров держателей ценных бумаг и системе учета номинального держания на лицевых счетах такой организации или физического лица, а также на лицевых счетах клиента, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо. При выборе данного поля обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.13 для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"11.4 Отказ в проведении иных операций" – указывается в случае отказа в проведении иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых организацией или физическим лицом, либо в их пользу, а равно клиентом, бенефициарным собственником которого является такое физическое лицо, либо в его пользу. В случае указания данного поля, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"11.5 Отказ в проведении операции по осуществлению страховой выплаты, по возврату страховой премии или ее части в случае досрочного прекращения договора страхования и вознаграждения в случае досрочного прекращения страхователем договора об оказании услуг брокерской деятельности" – указывается в случае отказа в проведении операций по осуществлению страховой выплаты, по возврату страховой премии или ее части в случае досрочного прекращения договора страхования и вознаграждения в случае досрочного прекращения договора об оказании услуг брокерской деятельности. В случае указания данного поля, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"11.6 Направление на приостановление операций, указанных в пункте 6 статьи 12-1 Закона" – указывается в случае, если хотя бы одна из сторон операций является лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и операции осуществляются в рамках договоров, заключенных до включения таких лиц в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
"12. Отказ в установлении деловых отношений:" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в установлении деловых отношений.
"12.1 В случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1), и 4) пункта 3 статьи 5 Закона" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в установлении деловых отношений в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1) и 4) пункта 3 статьи 5 Закона. В случае указания данного поля, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"12.2 В случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в установлении деловых отношений с клиентом в случае наличия подозрений в том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. В случае указания данного пункта, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"12.3 В случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в установлении деловых отношений с клиентом в случае наличия подозрений в том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма. В случае указания данного пункта, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"13. Отказ в проведении операции:" – указывается в случае отказа в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 13 Закона.
"13.1. В случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1), 4) и 6) пункта 3 статьи 5 Закона" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом в случае невозможности принятия мер, предусмотренных подпунктами 1), 2), 2-1) и 4) пункта 3 статьи 5 Закона. В случае указания данного пункта, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"13.2 В случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом в случае наличия подозрений в том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. В случае указания данного пункта, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"13.3. В случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма" – указывается в случае отказа субъектом финансового мониторинга физическому или юридическому лицу в проведении операции с деньгами и (или) иным имуществом в случае наличия подозрений в том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма. В случае указания данного пункта, обязательными к заполнению в разделах 3 и 4 формы ФМ-1 являются следующие реквизиты: 3.4, 4.2, 4.4, 4.5, 4.7 (поля 1.1, 1.2, 1.3, 1.4), 4.13, для юридических лиц: 4.8, для физических лиц: 4.14, 4.15, 4.16 (поле 1), 4.17, 4.18.
"14. Прекращение деловых отношений" – указывается в случае прекращения субъектом финансового мониторинга деловых отношений с физическим или юридическим лицом.
"14.1 В случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем" – указывается в случае прекращения субъектом финансового мониторинга деловых отношений с клиентом в случае наличия подозрений в том, что деловые отношения используются клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
"14.2 В случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма" – указывается в случае прекращения субъектом финансового мониторинга деловых отношений с клиентом в случае наличия подозрений в том, что деловые отношения используются клиентом в целях финансирования терроризма.
Реквизит обязателен для заполнения.
2. Сведения о субъекте финансового мониторинга, направившем Форму сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
В реквизите 2.1 "Код субъекта финансового мониторинга" – указывается код субъекта финансового мониторинга, представляющего форму ФМ-1 в уполномоченный орган, в соответствии со справочником кодов видов субъектов финансового мониторинга. Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 2.2 "Субъект финансового мониторинга" – указываются:
"1.1. Организационная форма:" – указывается организационная правовая форма субъекта финансового мониторинга (к примеру, АО (акционерное общество), ТОО (товарищество с ограниченной ответственностью), ИП (индивидуальный предприниматель) или иная организационная правовая форма). В случае если субъектом финансового мониторинга является физическое лицо, то данное поле не заполняется. Реквизит обязателен для заполнения.
"1.2. Наименование:" – указываются без кавычек наименование организации,
"1.2.1 Фамилия", "1.2.2. Имя", "1.2.3 Отчество" – указываются фамилия, имя и отчество (при наличии) субъекта финансового мониторинга.
"Реквизит 2.3 - не активен". Порядковый номер реквизита не меняется в связи с отсутствием технических возможностей программного обеспечения.
В реквизите 2.4 "Индивидуальный идентификационный номер/бизнес – идентификационный номер (далее - ИИН/БИН)*" – указывается индивидуальный идентификационный номер или бизнес-идентификационный номер субъекта финансового мониторинга, направляющего форму ФМ-1. Реквизит обязателен для заполнения. Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 2.5 "Адрес местонахождения" – указываются юридический адрес субъекта финансового мониторинга, в формате область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село), за исключением городов республиканского значения и столицы, наименование улицы/проспекта/микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса (при наличии), почтовый индекс. Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 2.6 "Документ, удостоверяющий личность (для физических лиц)" – указывается цифровой код вида документа, удостоверяющего личность. Реквизит заполняется только для физических лиц. Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 2.6.1 "Номер и серия документа, удостоверяющего личность (для физических лиц)" – указываются номер и серия (при наличии) документа, удостоверяющего личность. Реквизит заполняется только для физических лиц.
В реквизите 2.6.2 "Кем выдан документ, удостоверяющий личность (для физических лиц)" – указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность. Реквизит заполняется только для физических лиц.
В реквизите 2.6.3 "Когда выдан документ, удостоверяющий личность (для физических лиц)" – указывается дата выдачи документа, удостоверяющего личность в формате день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака). Реквизит заполняется только для физических лиц.
В реквизите 2.7 "Ответственный работник" – указываются данные контактного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля: фамилия, имя, отчество (при наличии).
В реквизите 2.7.1 "Должность ответственного работника" – указывается занимаемая должность лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля.
В реквизите 2.8 "Контактные телефоны*" – указываются номера телефонов сотовой (в формате +7 ХХХ ХХХ ХХХХ) и городской (в формате код города/номер телефона/номер внутреннего телефона (при наличии) связей лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля. Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 2.9 "Электронная почта*" – указывается адрес электронной почты лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля. Реквизит обязателен для заполнения.
3. Информация об операции, подлежащей финансовому мониторингу
В реквизите 3.1 "Номер операции*" – указывается номер операции, который присвоен во внутреннем реестре субъекта финансового мониторинга, направляющего форму ФМ-1. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 3.2 "Код вида операции*" – указывается цифровой код вида операции в соответствии со справочником кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу. Реквизит обязателен к заполнению.
Коды 0530, 0540 указываются в случае выдачи клиенту либо приема от клиента наличных денег, за исключением операций, предусмотренных кодами 0511, 0521, 0911, 1311, 1321, 1411, 1421, 1431.
В случаях указания кодов 0623, 0633 и проведения операции в/из оффшорной зоны, поле "1.5.1 Местонахождение банка" реквизита 4.7 "Банк участника операции" заполняется в соответствии с Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 "Об установлении Перечня оффшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность" (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20095).
Код 0640 указывается в случае проведения операции клиента с деньгами и (или) иным имуществом с категорией лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющих счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, за исключением операций, предусмотренных кодами 0623, 0633.
В случае указания кода 1811 информация об имуществе, подлежащем государственной регистрации, указывается в полях "2.1. Вид имущества", например, квартира, земельный участок или иное недвижимое имущество, и "2.2. Регистрационный номер имущества".
В реквизите 3.3 "Код назначения платежа*" – указывается код назначения платежа операции, подлежащей финансовому мониторингу, в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203 "Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей" (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14365). Реквизит обязателен для заполнения в случае указания кодов вида субъекта финансового мониторинга 011, 013-016 или 101. Реквизит обязателен к заполнению.
Поле 2 "Невозможно установить" реквизита – указывается в случае, если код назначения платежа невозможно установить.
В реквизите 3.4 "Количество участников операции*" – указывается количество участников операции, не включая субъект финансового мониторинга. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 3.5 "Код валюты операции*" – указывается код валюты совершения операции в соответствии с приложением 23 "Классификатор валют", утвержденным решением Комиссии таможенного союза от 20 сентября 2010 года № 378 "О классификаторах, используемых для заполнения таможенных деклараций" (далее – Решение КТС № 378). Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 3.6 "Сумма операции в валюте ее проведения*" – указывается сумма операции в валюте ее проведения. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 3.7 "Сумма операции в тенге*" – указывается сумма операции в тенговом эквиваленте по рыночному курсу обмена валют на дату совершения операции. При указании в реквизите 3.5 "Код валюты операции" кода валюты "Тенге (казахский)", указанная сумма операции в реквизите 3.6 "Сумма операции в валюте ее проведения" дублируется. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 3.8 "Основание совершения операции*" – указывается код вида сделки, на основании которой совершается операция с деньгами и (или) иным имуществом в соответствии со справочником кодов видов участников и сделок с деньгами и (или) иным имуществом. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 3.9 "Дата и номер документа, на основании которого осуществляется операция" – указываются дата и номер документа, на основании которого осуществляется операция. Дата документа указывается в формате день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака).
В реквизите 3.10 "Код признака подозрительности операции" – указывается цифровой код основного признака подозрительности операции в соответствии с признаками определения подозрительной операции, утвержденными настоящим Приказом. Реквизит обязателен для заполнения в случае указания в реквизите 1.5 "Основания для подачи сообщения" поля "2. Подозрительная операция".
В реквизите 3.11 "1-й дополнительный код признака подозрительности операции" – указывается код первого дополнительного признака подозрительности операции в соответствии с признаками определения подозрительной операции, утвержденными настоящим Приказом. Реквизит заполняется в случае выявления дополнительного признака подозрительности финансовой операции в результате реализации мер внутреннего контроля.
В реквизите 3.12 "2-й дополнительный код признака подозрительности операции" – указывается код второго дополнительного признака подозрительности операции в соответствии с признаками определения подозрительной операции, утвержденными настоящим Приказом. Реквизит заполняется в случае выявления дополнительного признака подозрительности операции в результате реализации мер внутреннего контроля.
В реквизите 3.13 "Описание возникших затруднений квалификации операции как подозрительной" – указывается описание затруднений в квалификации подозрительной операции.
В реквизите 3.14 "Дополнительная информация по операции" – указывается дополнительная информация по операции, в отношении которой при реализации мер внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением информации, подлежащей заполнению в реквизитах раздела 3 "Информация об операции, подлежащей финансовому мониторингу".
В случае представления заменяющего сообщения в данном реквизите указывается информация скорректированных реквизитов, например, изменены сумма операции, назначение платежа или иное.
4. Сведения об участниках операции, подлежащей финансовому мониторингу
В зависимости от количества участников, указанного в реквизите 3.4 "Количество участников операции", заполняется такое же количество разделов 4 "Сведения об участниках операции, подлежащей финансовому мониторингу" на каждого участника.
В реквизите 4.1 "Участник*" – указывается соответствующее значение участника операции, подлежащей финансовому мониторингу. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга*" имеются следующие поля:
"1. Не является" – указывается в случае, если участник операции не является клиентом субъекта финансового мониторинга, направляющим форму ФМ-1;
"2. Является" – указывается в случае, если участник операции является клиентом субъекта финансового мониторинга, направляющим форму ФМ-1. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 4.3 "Вид участника*" – указывается код вида участника операции в соответствии со справочником кодов видов участников и сделок с деньгами и (или) иным имуществом.
В реквизите 4.4 "Резидентство*" – указывается резидентство участника операции в соответствии с приложением 22 "Классификатор стран мира", утвержденным Решением № 378. Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 4.5 "Тип участника операции*" – указывается соответствующее значение типа участника операции, подлежащей финансовому мониторингу. Реквизит обязателен к заполнению.
В реквизите 4.6 "Иностранное публичное должностное лицо" – указывается соответствующее значение в случае указания поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" в реквизите 4.5 "Тип участника операции".
В случае указания поля "2. Является" реквизита 4.6 "Иностранное публичное должностное лицо" в реквизите 4.6 "Дополнительная информация об участнике операции" излагаются подробные сведения об иностранном публичном должностном лице";
В случае указания поля "3. Аффилированный (-ая) с иностранным публичным должностным лицом" в реквизите 4.25 "Дополнительная информация об участнике операции" излагаются подробные сведения об аффилированным (-ой) с иностранным публичным должностным лицом.
Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" в реквизите 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.7 "Банк участника операции*" – указываются следующие сведения о банке/филиале банка-нерезидента Республики Казахстан проведения операции:
"1.1. Местонахождение филиала" – указывается в случае местонахождения филиала на территории Республики Казахстан, указывается адрес (область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село), наименование улицы/проспекта/микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса), по которому инициируется/завершается операция. В случае местонахождения банка за пределами Республики Казахстан указывается страна в соответствии с приложением 22 "Классификатор стран мира", утвержденным Решением КТС № 378.
"1.2. Наименование банка" - указывается полное наименование банка/филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;
"1.2.1. Наименование СДП" – указывается наименование системы денежных переводов (далее – СДП) в случае проведения операции посредством СДП и в поле "1.4. Номер счета участника" реквизита 4.7 "Банк участника операции" указывается контрольный номер перевода (MTCN или иной).
"1.3. Код банка/филиала" – указывается, например, БИК для резидентов и SWIFT BIC (или non-SWIFT BIC) для нерезидентов или иной. В случае проведения операции в филиале банка, обязательно указывается код филиала, присваиваемый Национальным Банком Республики Казахстан, в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2012 года № 236 "Об утверждении Инструкции о присвоении, использовании и аннулировании Национальным Банком Республики Казахстан банковских идентификационных кодов, а также присвоении и аннулировании кодов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и кодов филиалов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, их структуре, формировании и ведении Справочника банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций" (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 7960).
"1.4. Номер счета участника" – указывается номер счета участника, например, IBAN или иной.
"1.5. Сведения о корреспондентских счетах, участвующих в операции" имеет следующие значения:
"1.5.1. Местонахождение банка" – указывается страна местонахождения банка-корреспондента в соответствии с приложением 22 "Классификатор стран мира", утвержденным Решением КТС № 378;
"1.5.2. Наименование банка" – указывается полное наименование банка-корреспондента.
В случае отсутствия номера счета в поле "1.4. Номер счета участника" – указывается "без номера счета".
Реквизит обязателен для заполнения в случае указания кодов видов субъекта финансового мониторинга 011, 013-016 или 101 в реквизите 2.1 "Код субъекта финансового мониторинга". Реквизит обязателен для заполнения.
В реквизите 4.8 "Наименование участника операции (для юридических лиц)*" – указывается в случае заполнения поля "1. Юридическое лицо" реквизита 4.5 "Тип участника операции" и имеются следующие значения:
"1. Участник":
в поле "1.1. Организационная форма" – указывается организационная правовая форма участника операции (к примеру, АО (акционерное общество), ТОО (товарищество с ограниченной ответственностью), ИП (индивидуальный предприниматель) или иная организационная правовая форма);
в поле "1.2. Наименование:" – указывается наименование участника операции в соответствии с учредительными документами без кавычек.
"2. Невозможно установить" – указывается в случае, если наименование участника операции невозможно установить.
Реквизит обязателен для заполнения в случае заполнения поля "1. Юридическое лицо" реквизита 4.5 "Тип участника операции".
В реквизите 4.9 "Учредители участника (для юридических лиц)*" – указываются в случае заполнения поля "1. Юридическое лицо" в реквизите 4.5 "Тип участника операции" данные по всем учредителям участника операции с долей участия не менее 10 процентов:
"1.1. Организационная форма:" – указывается организационная правовая форма участника операции (к примеру, АО (акционерное общество), ТОО (товарищество с ограниченной ответственностью), ИП (индивидуальный предприниматель) или иная организационная правовая форма). В случае если учредителем участника является физическое лицо, то данное поле не заполняется.
"2.1. Наименование:" – указывается наименование учредителя участника операции в соответствии с учредительными документами без кавычек в случае, если учредителем участника операции является юридическое лицо. Если учредителем участника операции является физическое лицо или индивидуальный предприниматель, то указываются фамилия, имя, отчество (при наличии).
"3. Резидентство: " – указывается страна учредителя участника операции в соответствии с приложением 22 "Классификатор стран мира", утвержденным Решением КТС № 378.
Реквизит обязателен для заполнения в случае указания одновременно поля "2. Подозрительная операция" реквизита 1.5 "Основание для подачи сообщения" и поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.10 "Первый руководитель (для юридических лиц)*" – указываются данные первого руководителя участника операции в случае заполнения поля "1. Юридическое лицо" реквизита 4.5 "Тип участника операции", а именно фамилия, имя, отчество (при наличии).
Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
Реквизит 4.11 "Реквизит не активен". Порядковый номер реквизита не меняется в связи с отсутствием технических возможностей программного обеспечения.
В реквизите 4.12 "Общий классификатор видов экономической деятельности (далее – ОКЭД)" – указывается код ОКЭД участника операции в соответствии с приказом исполняющего обязанности председателя Комитета технического регулирования и метрологии Министерства индустрии и инфраструктурного развития Республики Казахстан от 22 февраля 2019 года № 68-од "О некоторых вопросах стандартизации" в случае заполнения поля "1. Юридическое лицо" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.13 "ИИН/БИН" указываются индивидуальный идентификационный номер или бизнес-идентификационный номер участника операции или номер, под которым юридическое лицо-нерезидент зарегистрировано в иностранном государстве. Реквизит обязателен для заполнения в случае указания пункта 2 в реквизите 4.2 (за исключением случаев, когда физическому лицу не присвоен индивидуальный идентификационный номер в соответствии с законодательством Республики Казахстан). При выборе в реквизите 4.15 "Паспорт гражданина иностранного государства" в качестве документа, удостоверяющего личность, заполнение реквизита 4.13 не требуется.
В реквизите 4.14 "Фамилия, имя, отчество (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей)*" – указываются данные физического лица или индивидуального предпринимателя участника операции, а именно фамилия, имя, отчество (при наличии). Реквизит обязателен для заполнения в случае указания полей "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции".
Поле "2.1. Невозможно установить" реквизита 4.14 "Ф.И.О. (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей)" – указывается в случае, если личность участника операции невозможно установить.
В реквизите 4.15 "Документ, удостоверяющий личность*" – указывается цифровой код вида документа, удостоверяющего личность, в соответствии со справочником кодов видов документов, в случае указания поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.16 "Номер и серия документа, удостоверяющего личность*" – указываются серия и номер документа, удостоверяющего личность участника операции, в случае заполнения поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.17 "Кем выдан документ, удостоверяющий личность*" – указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность участника операции, в случае заполнения поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.18 "Когда выдан документ, удостоверяющий личность*" – указывается дата выдачи документа, удостоверяющего личность участника операции, в формате день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака) в случае заполнения поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.19 "Дата рождения" – указывается дата рождения участника операции в формате день (два знака)/месяц (два знака)/год (четыре знака) в случае заполнения поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.20 "Место рождения" – указывается место рождения участника операции в соответствии с приложением 22 "Классификатор стран мира", утвержденным решением КТС № 378, в случае заполнения поля "2. Физическое лицо" или "3. Индивидуальный предприниматель" реквизита 4.5 "Тип участника операции". Реквизит обязателен для заполнения в случае указания поля "2. Является" реквизита 4.2 "Клиент субъекта финансового мониторинга".
В реквизите 4.21 "Юридический адрес" – указываются юридический адрес для юридических лиц или адрес места регистрации участника операции для физических лиц в формате область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село, за исключением городов республиканского значения и столицы), наименование улицы/проспекта/ микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса (при наличии).
В реквизите 4.22 "Номер контактного телефона" – указывается номер телефона участника операции сотового (в формате +7 ХХХ ХХХ ХХХХ) либо городского (в формате код города/номер телефона/номер внутреннего телефона при его наличии).
В реквизите 4.23 "Электронная почта" – указывается адрес электронной почты участника операции, зарегистрированный в Интернете.
В реквизите 4.24 "Фактический адрес" – указываются адрес местонахождения для юридических лиц или адрес местожительства участника операции для физических лиц в формате область (в том числе городов республиканского значения и столицы), район, населенный пункт (город/поселок/село, за исключением городов республиканского значения и столицы), наименование улицы/проспекта/микрорайона, номер дома, номер квартиры/офиса (при наличии), почтовый индекс.
В реквизите 4.25 "Дополнительная информация об участнике операции" – указывается дополнительная информация к участнику операции, в отношении которого при реализации мер внутреннего контроля возникают подозрения о причастности к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансированию терроризма, за исключением информации, подлежащей заполнению в реквизитах раздела 4 "Сведения об участниках операции, подлежащей финансовому мониторингу".
| Приложение 2 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
Формат XML информации, предоставляемой электронным способом субъектами финансового мониторинга
1. Типы сообщений в системе
№ п/п | Тип сообщения в системе | Наименование xml файла |
1 | Информационное сообщение по форме ФМ-1 | doc |
2 | Извещение о принятии формы ФМ-1 | Ack1 |
3 | Извещение о непринятии формы ФМ-1 | Ack2 |
4 | Запрос регистрации субъектов финансового мониторинга | Registration |
5 | Квитанция о доставке запроса регистрации СФМ | Ack12 |
6 | Уведомление о положительном результате рассмотрения запроса на регистрацию СФМ | Ack14 |
7 | Извещение об отрицательном результате рассмотрения запроса на регистрацию СФМ | Ack13 |
8 | Запрос на предоставление дополнительной информации | DocInfo |
9 | Извещение о принятии запроса дополнительной информации | Ack1 |
10 | Извещение о непринятии запроса дополнительной информации | Ack2 |
11 | Ответ на запрос на получение дополнительной информации | UponDocInfo |
12 | Извещение о принятии ответа на запрос дополнительной информации | Ack1 |
13 | Извещение о непринятии ответа на запрос дополнительной информации | Ack2 |
Для предоставления данных применяется кодировка символов UTF-16, из множества допустимых символов исключаются специальные символы: &(амперсанд), <> (открывающаяся закрывающаяся скобки), `(апостроф).
2. Теги, обязательно присутствующие в сообщениях различного назначения
_____________________
1В извещениях о принятии вместо тега "Root" используется тег "Check".
3. Теги, применяемые для формирования информационного сообщения по Форме сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
4. Описание составных типов элементов
Идентификатор типа | Идентификатор простого элемента | Тип элемента | Описание элемента |
Address | Country | Строка 2 символа (символьный код страны) | Код страны. Нумерация и описания соответствуют Приложению 22 "Классификатор стран мира", утвержденным Решением КТС № 378. |
Area | Текстовая строка 100 символов | Область | |
Area/@Code | Число | Код области в справочнике КАТО | |
District | Текстовая строка 100 символов | Район | |
District/@Code | Число | Код района в справочнике КАТО | |
Town | Текстовая строка 100 символов | Населенный пункт | |
Town/@Code | Число | Код населенного пункта в справочнике КАТО | |
Street | Текстовая строка 100 символов | Улица | |
HomeNumber | Текстовая строка 10 символов | Номер дома | |
OfficeNumber | Текстовая строка 10 символов | Номер офиса | |
PostalCode | Текстовая строка, содержащая цифры | Почтовый индекс |
2В извещениях о непринятии вместо тега "Check" используется тег "Root".
5. Теги, применяемые для формирования извещения о принятии/непринятии формы сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Текстовая строка 3000 символов | Пояснения (применяется при повторной отправке извещения) |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Текстовая строка 36 символов: символы A –F, цифры от 0-9 | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ ErrorCode | Число | Код ошибки. В случае извещения с отказом отличен от 0 |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Текстовая строка 3000 символов | Наименование ошибки\возникших затруднений |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Дата в виде dd.mm.yyyy hh24:mi:ss | Дата и время принятия (непринятия) формы ФМ-1 |
6. Теги, применяемые для формирования запроса регистрации СФМ
7. Теги, применяемые для формирования квитанции о доставке запроса регистрации в АФМ
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/Description | Текстовая строка 3000 символов | Пояснения (применяется при повторной отправке квитанции) |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/OriginalDocumentGuid | Текстовая строка 36 cимволов: символы A –F, цифры от 0-9 | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/MessDate | Дата (в виде дд.мм.гггг чч:мм:сс) | Дата отправки запроса регистрации, по которому сформировано квитанция |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/MessOwn | Текстовая строка | Отправитель запроса регистрации, по которому сформировано квитанция |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ErrorCode | Число | Код ошибки. В случае квитанции с отказом отличен от 0. |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ErrorName | Текстовая строка 3000 символов | Наименование ошибки\возникших затруднений |
8. Теги, применяемые для формирования уведомления о положительном результате рассмотрения запроса регистрации СФМ
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Description | Текстовая строка 3000 символов | Пояснения (применяется при повторной отправке извещения) |
/ExportData/SignedData/Data/Root/OriginalDocumentGuid | Текстовая строка 36 cимволов: символы A–F, цифры от 0-9 | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Root/MessDate | Дата (в виде дд.мм.гггг чч:мм:сс) | Дата отправки запроса регистрации, по которому сформировано уведомление |
/ExportData/SignedData/Data/Root/MessOwn | Отправитель запроса регистрации, по которому сформировано уведомление | |
/ExportData/SignedData/Data/Root/SystemId | Число | Присвоенный при регистрации идентификатор СФМ |
9. Теги, применяемые для формирования извещения об отрицательном результате рассмотрения запроса на регистрацию СФМ
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Description | Текстовая строка 3000 символов | Пояснения (применяется при повторной отправке извещения) |
/ExportData/SignedData/Data/Root/OriginalDocumentGuid | Текстовая строка 36 cимволов: символы A–F, цифры от 0-9 | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Root/MessDate | Дата (в виде дд.мм.гггг чч:мм:сс) | Дата отправки запроса регистрации, по которому сформировано извещение |
/ExportData/SignedData/Data/Root/MessOwn | Текстовая строка | Отправитель запроса регистрации, по которому сформировано извещение |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ErrorCode | Число | Код ошибки. Отличен от 0 |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ErrorName | Текстовая строка 3000 символов | Наименование ошибки\возникших затруднений |
10. Теги, применяемые для формирования запроса на получение дополнительной информации в СФМ
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/FormNumber | Число | Номер сообщения |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ | Текстовая строка 36 cимволов: символы A–F, цифры от 0-9 | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ | Число | Количество дней для предоставления ответа на запрос |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ | Текстовая строка 3000 символов | Текст запроса на дополнительную информацию в СФМ |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ | Дата в виде dd.mm.yyyy hh24:mi:ss | Дата и время направления запроса |
11. Теги, применяемые для формирования извещения о принятии запроса дополнительной информации
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/FormNumber | Число | Номер сообщения |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Текстовая строка 32 или 36 cимволов: символы A–F-a-f, цифры от 0-9 | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Число | Код ошибки. В случае извещения с отказом отличен от 0 |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Текстовая строка 3000 символов | Наименование ошибки\возникших затруднений |
/ExportData/SignedData/Data/Сheck/ | Дата в виде dd.mm.yyyy hh24:mi:ss | Дата и время принятия запроса |
12. Теги, применяемые для формирования ответа на запрос дополнительной информации в СФМ
Расположение тега в документе | Тип элемента | Описание элемента |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ |
Текстовая строка | GUID родительского сообщения в формате ХХХХХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-ХХХХХХХХХХХХ (шестнадцатеричное число в верхнем регистре с дефисами) |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ | Текстовая строка 3000 символов | Текст ответа на запрос дополнительной информации в СФМ |
/ExportData/SignedData/Data/Root/ResponseDateTime | Дата в виде dd.mm.yyyy hh24:mi:ss | Дата и время направления ответа |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Attachments/Attachment/FileName | Текстовая строка 255 символов | Имя вложенного файла |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Attachments/Attachment/Length | Число | Размер файла |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Attachments/ Attachment/BrokenFilesInfo/BrokenFileInfo/Name | Текстовая строка 255 символов | Имя порции вложенного файла |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Attachments/ Attachment/BrokenFilesInfo/BrokenFileInfo/Length | Число | Размер порции вложенного файла |
/ExportData/SignedData/Data/Root/Attachments/ Attachment/BrokenFilesInfo/BrokenFileInfo/Buffer | Строка в кодировке Base64 | Содержимое порции вложенного файла |
Примечание:
* нумерация соответствует реквизитам формы ФМ-1 приложения 1 к настоящим Правилам;
** настоящие Правила.
Расшифровка аббревиатур:
КАТО – классификатор административно - территориальных объектов;
АФМ – Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу;
СФМ – субъекты финансового мониторинга;
ЕКНП – единый классификатор назначения платежей;
ОПФ – организационно- правовая форма;
ОКЭД – общий классификатор экономической деятельности;
ЭЦП – электронная цифровая подпись.
| Приложение 3 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма |
Извещение о принятии или непринятии формы сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1
___________________________________________________________________
(уполномоченный орган)
извещает ___________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
о ___________________________ формы ФМ-1 № ____ от _________________.
(принятии/непринятии)
Причина непринятия (указывается только в случае непринятия формы ФМ-1)
____________________________________________________________________.
В связи с этим ____________________________________________ необходимо:
(наименование субъекта финансового мониторинга)
1. Устранить причины направления в ____________________________________
(уполномоченный орган)
информации, представленной в искаженном виде или неполном объеме.
2. В течение 1 рабочего дня со дня получения _____________________________
(субъект финансового мониторинга)
настоящего извещения исправить непринятое _____________________________
(уполномоченный орган)
сообщение об операции, подлежащей финансовому мониторингу, представить его
повторно в соответствии с положениями Порядка представления субъектами
финансового мониторинга сведений и информации по операциям, подлежащим
финансовому мониторингу.
__________________________________ |
____________ |
_____________________ |
Дата и время принятия или непринятия формы ФМ-1:___________________
| Приложение 4 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
Справочник кодов видов субъектов финансового мониторинга
Код | Наименование |
1 | 2 |
011 | Банки |
013 | Обменные пункты |
014 | Дочерние организации национального управляющего холдинга в сфере агропромышленного комплекса |
015 | Ипотечные организации |
016 | Иные организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций |
022 | Фондовые биржи |
023 | Товарные биржи |
031 | Страховые (перестраховочные) организации |
032 | Страховые брокеры |
033 | Общество взаимного страхования |
042 | Единый накопительный пенсионный фонд |
043 | Добровольные накопительные пенсионные фонды |
051 | Профессиональные участники рынка ценных бумаг |
052 | Центральный депозитарий |
061 | Нотариусы, осуществляющие нотариальные действия с деньгами и (или) иным имуществом |
071 | Адвокаты |
072 | Независимые специалисты по юридическим вопросам |
073 | Юридические консультанты |
081 | Аудиторские организации |
082 | Бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета |
092 | Организаторы лотереи |
093 | Казино |
094 | Залы игровых автоматов |
095 | Букмекерские конторы |
096 | Тотализаторы |
101 | Операторы почты, оказывающие услуги по переводу денег |
110 | Микрофинансовые организации |
111 | Кредитные товарищества |
130 | Индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии |
140 | Ломбарды |
150 | Индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них |
160 | Индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества |
171 | Фонд социального медицинского страхования |
172 | Платежные организации |
173 | Участники Международного финансового центра "Астана" |
174 | Филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан |
175 | Филиалы страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан |
176 | Филиалы страховых брокеров- нерезидентов Республики Казахстан |
177 | Лица, осуществляющие деятельность по выпуску цифровых активов, организации торгов ими, а также предоставлению услуг по обмену цифровых активов на деньги, ценности и иное имущество |
| Приложение 5 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
Справочник кодов документов, удостоверяющих личность
Код | Наименование документов, удостоверяющих личность |
1 | 2 |
01 | Удостоверение личности гражданина Республики Казахстан |
02 | Паспорт гражданина Республики Казахстан |
03 | Заграничный паспорт |
04 | Вид на жительство иностранца в Республике Казахстан |
05 | Удостоверение лица без гражданства |
06 | Дипломатический паспорт Республики Казахстан |
07 | Служебный паспорт Республики Казахстан |
08 | Удостоверение беженца |
09 | Удостоверение личности моряка Республики Казахстан |
010 | Свидетельство о рождении |
011 | Свидетельство на возвращение |
| Приложение 6 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
Справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу
Код | Наименование |
1 | 2 |
0111 | Получение выигрыша в наличной форме по результатам проведения пари |
0112 | Получение выигрыша в электронной форме по результатам проведения пари |
0121 | Получение выигрыша в наличной форме по результатам проведения азартной игры в игорных заведениях |
0122 | Получение выигрыша в электронной форме по результатам проведения азартной игры в игорных заведениях |
0131 | Получение выигрыша в наличной форме по результатам проведения лотереи |
0132 | Получение выигрыша в электронной форме по результатам проведения лотереи |
0211 | Покупка клиентом иностранной валюты через обменные пункты в наличной форме |
0221 | Продажа клиентом наличной иностранной валюты через обменные пункты в наличной форме |
0311 | Получение денег по чеку в наличной форме |
0321 | Получение денег по векселю в наличной форме |
0511 | Снятие с банковского счета клиента денег |
0521 | Зачисление на банковский счет клиента денег |
0530 | Выдача клиенту наличных денег |
0540 | Прием от клиента наличных денег |
0623 | Зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим или юридическим лицом, имеющим соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющим счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне |
0633 | Зачисление или перевод денег клиентом в пользу физических или юридических лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющих счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне |
0640 | Операции клиента с деньгами и (или) иным имуществом с физическими или юридическими лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющими счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне |
0711 | Переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца в наличной или безналичной форме |
0721 | Поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца в наличной или безналичной форме |
0911 | Платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе, в наличной или безналичной форме |
1011 | Приобретение в наличной форме культурных ценностей |
1012 | Продажа в наличной форме культурных ценностей |
1021 | Ввоз в Республику Казахстан культурных ценностей |
1022 | Вывоз из Республики Казахстан культурных ценностей |
1111 | Операции, совершаемые юридическими лицами, с момента государственной регистрации которых прошло менее трех месяцев, в наличной или безналичной форме |
1211 | Ввоз в Республику Казахстан наличной валюты, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1212 | Ввоз в Республику Казахстан документарных ценных бумаг на предъявителя, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1213 | Ввоз в Республику Казахстан векселей, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1214 | Ввоз в Республику Казахстан чеков, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и Национальным оператором почты |
1221 | Вывоз из Республики Казахстан наличной валюты, за исключением вывоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1222 | Вывоз из Республики Казахстан документарных ценных бумаг на предъявителя, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1223 | Вывоз из Республики Казахстан векселей, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1224 | Вывоз из Республики Казахстан чеков, за исключением ввоза, осуществляемого Национальным Банком Республики Казахстан, банками и национальным оператором почты |
1311 | Осуществление страховой выплаты в наличной форме |
1321 | Получение страховой премии в наличной форме |
1411 | Внесение добровольных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды в наличной форме |
1421 | Перечисление добровольных пенсионных взносов в накопительные пенсионные фонды в наличной форме |
1431 | Осуществление пенсионных выплат из накопительных пенсионных фондов за счет добровольных пенсионных взносов в наличной форме |
1511 | Получение имущества по договору финансового лизинга в наличной и безналичной форме |
1521 | Предоставление имущества по договору финансового лизинга в наличной и безналичной форме |
1611 | Сделки по оказанию услуги подряда в наличной форме |
1621 | Сделки по оказанию услуги перевозки в наличной форме |
1631 | Сделки по оказанию услуги транспортной экспедиции в наличной форме |
1641 | Сделки по оказанию услуги хранения в наличной форме |
1651 | Сделки по оказанию услуги комиссии в наличной форме |
1661 | Сделки по оказанию услуги доверительного управления имуществом в наличной форме |
1671 | Сделки по оказанию иных услуг, за исключением услуг подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии и доверительного управления имуществом, в наличной форме |
1711 | Покупка клиентом драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них в наличной и безналичной форме |
1721 | Продажа клиентом драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них в наличной и безналичной форме |
1811 | Сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество |
1911 | Сделки с облигациями и государственными ценными бумагами, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов, в наличной или безналичной форме |
2020 | Сделки с акциями и паями паевых инвестиционных фондов, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов, в наличной или безналичной форме |
2110 | Совершение ломбардами операций с деньгами, ценными бумагами, драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и иными ценностями (кроме монет национальной валюты, изготовленных из драгоценных металлов) в наличной или безналичной форме |
2200 | Операции клиентов, получивших заем по программам финансирования субъектов предпринимательства за счет средств Национального фонда Республики Казахстан в рамках облигационных займов субъектов квазиосударственного сектора, действующих на период совершения операции, в наличной или безналичной форме |
2300 | Операции, относящиеся по своему характеру к трансграничному платежу и переводу с банковского счета клиента денег в безналичной форме |
2301 | Операции, относящиеся по своему характеру к трансграничному платежу и переводу на банковский счет клиента денег в безналичной форме |
6010 | Получение физическим лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, денег в виде оплаты трудового отпуска и заработной платы |
6020 | Получение физическим лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, денег в виде пенсии, расходов на служебные командировки, стипендии, пособия, иной социальной выплаты |
6030 | Платежи и переводы физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, по уплате налогов, коммунальных и социальных платежей, других обязательных платежей в бюджет, пеней и штрафов |
6040 | Зачисление денег на банковский счет организации или физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма |
6055 | Зачисление денег на банковский счет организации, бенефициарным собственником которой является лицо, включенное в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма |
6060 | Операции с деньгами и (или) иным имуществом организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма на основании решения суда |
6061 | Операции с деньгами и (или) иным имуществом организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения |
6062* | Операция, подлежащая финансовому мониторингу, не относящаяся ни к одному из кодов видов операции |
6064 | Частичная или полная отмена применяемых мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом в отношении физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма по основаниям, предусмотренным подпунктом 7) пункта 4 статьи 12 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон) |
6065* | Частичная или полная отмена применяемых мер по замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом в отношении физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения по основаниям, предусмотренным пунктом 5 статьи 12-1 Закона |
*применяется для операции, которые признаны подозрительными.
| Приложение 7 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
Справочник кодов видов участников и сделок с деньгами и (или) иным имуществом
Код вида участника | Наименование вида участника | Код вида сделки | Наименование вида сделки |
1 | 2 | 3 | 4 |
01 | Продавец | 01 | Договор купли-продажи недвижимости |
02 | Договор купли-продажи товара или услуги | ||
02 | Покупатель | 03 | |
Договор купли-продажи иного имущества | |||
03 | Даритель | 04 | Договор дарения |
04 | Одаряемый | ||
05 | Получатель ренты | 05 | Договор имущественного найма (аренды) |
06 | Плательщик ренты | ||
07 | Арендодатель | ||
08 | Арендатор | ||
09 | Лизингодатель | 06 | Договор лизинга |
10 | Лизингополучатель | ||
11 | Ссудодатель | 07 | Договор безвозмездного пользования имуществом |
12 | Ссудополучатель | ||
13 | Заказчик | 08 | Договор подряда |
14 | Подрядчик | ||
15 | Проектировщик | ||
16 | Изыскатель | ||
17 | Исполнитель | ||
18 | Отправитель (транспортная деятельность) | 09 | Договор перевозки транспортной экспедиции |
19 | Перевозчик | ||
20 | Получатель (транспортная деятельность) | ||
21 | Экспедитор | ||
22 | Заимодатель | ||
23 | Заемщик | 10 | Договор займа |
24 | Кредитор | ||
25 | Финансовый агент | 11 | Кредитный договор |
26 | Клиент (факторинг) | ||
27 | Бенефициар | 12 | Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) |
28 | Принципал | ||
29 | Вкладчик | ||
30 | Эмитент | 13 | Договор банковского счета |
14 | Договор перевода денег | ||
15 | Договор банковского вклада | ||
31 | Владелец | ||
16 | Иной договор банковского обслуживания | ||
32 | Залогодатель | ||
33 | Залогодержатель | 17 | Договор залога |
34 | Хранитель | ||
35 | Поклажедатель | 18 | Договор хранения |
36 | Страховщик | ||
37 | Страхователь | 19 | Договор страхования |
38 | Застрахованный | ||
39 | Доверитель | ||
40 | Поверенный | 20 | Договор поручения |
41 | Комитент | 21 | |
Договор поручительства | |||
42 | Комиссионер | 22 | Договор комиссии |
43 | Учредитель управления | ||
44 | Доверительный управляющий | 23 | Договор доверительного управления имуществом |
45 | Правообладатель | ||
46 | Пользователь | 24 | Договор о передаче патентных прав |
25 | Договор о создании и использовании результатов интеллектуальной творческой деятельности | ||
26 | Лицензионный или сублицензионный договор на использование изобретения, полезной модели и/или промышленного образца | ||
47 | Лицензиат | ||
48 | Патентообладатель | 27 | Договор комплексной предпринимательской лицензии (франчайзинг) |
49 |
Организатор лотереи, | ||
50 |
Участник лотереи, | 28 | Иной договор, соглашение или контракт |
51 | Поставщик | ||
52 | Производитель | ||
53 | Наймодатель | ||
29 | Сделка без основополагающего документа | ||
54 | Наниматель | ||
55 | Иной участник | ||
56 | Вкладчик | 30 | Договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов |
57 | Получатель |
| Приложение 8 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма |
Запрос на предоставление необходимой информации, сведений и документов
В соответствии с подпунктом 1) пункта 1 статьи 17 и пунктами 3-1 статьи 10 Закона
Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
________________________________________________________________________
(уполномоченный орган)
просит представить следующие информацию, сведения и документы об операциях
клиентов и бенефициарных собственниках клиентов/ по международным переводам
денег, проведенным через систему денежных переводов:
1. ________________;
2. ________________.
_________________________ | __________ | ____________________ |
(Фамилия, имя, отчество | (подпись) | (расшифровка подписи) |
Контактный телефон:
__________________
Дата и время направления запроса:
__________________
| Приложение 9 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма |
Извещение о принятии запроса на предоставление необходимой информации, сведений и документов
____________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
извещает ____________________________________________________________
(уполномоченный орган)
о принятии запроса на предоставление необходимой информации, сведений
и документов по операциям, подлежащим финансовому мониторингу
№ ______ от __________.
_____________________________ | _______________ | ____________________ |
(Фамилия, имя, отчество (при наличии) | (подпись) | (расшифровка подписи) |
Дата и время принятия запроса _________________________
| Приложение 10 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма |
Ответ на запрос на предоставление необходимых информации, сведений и документов
В соответствии с пунктами 3-1 и 3-2 статьи 10 Закона Республики Казахстан
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма"
_______________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
направляет следующие информацию, сведения* и документы на запрос
№ ______ от ______________:
1. ________________;
2. ________________.
Приложение на _________________ листах.
__________________________________ |
____________ |
_____________________ |
Контактный телефон: _______________________________
Дата и время направления ответа: _____________________
*выписки по банковскому счету клиента предоставляются согласно приложению
к настоящей форме в формате Microsoft Excel, иные сведения предоставляются
по форме, определяемой субъектом финансового мониторинга самостоятельно.
| Приложение к форме "Ответ на запрос на предоставление необходимых информации, сведений и документов" |
|
| Форма |
Сведения, предоставляемые субъектами финансового мониторинга, в рамках запроса уполномоченного органа
Дата и время операции | Валюта операции | Виды операции (категория документа) | Наименование СДП (при наличии) | Сумма в валюте ее проведения | Сумма в тенге | Наименование/ФИО плательщика | ИИН/БИН плательщика | Резидентство плательщика |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
Продолжение таблицы
Банк плательщика | Номер счета плательщика | Наименование/ФИО получателя | ИИН/БИН получателя | Резидентство получателя | Банк получателя | Номер счета получателя | Код назначения платежа | Назначение платежа |
10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 |
Расшифровка аббревиатур:
ИИН/БИН – индивидуальный идентификационный номер/бизнес-
идентификационный номер СДП – система денежных переводов
ФИО – фамилия, имя, отчество
| Приложение 11 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма |
Обращение о продлении срока по запросу на предоставление необходимой информации, сведений и документов
____________________________________________________________________
(наименование субъекта финансового мониторинга)
обращается в _________________________________________________________
(уполномоченный орган)
о продлении срока, указанного в запросе на предоставление необходимой
информации, сведений и документов № _______, от ___________ до _________
рабочих дней.
____________________________________________________________________
(обоснование продления срока)
__________________________________ |
_____________ |
____________________ |
| Приложение 12 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма | |
| Наименование субъекта финансового мониторинга |
Уведомление №____ об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – Агентство)
в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона Республики Казахстан
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" по сообщению № ___от "__" ________
20__ года принято решение об отсутствии необходимости в приостановлении
подозрительной операции.
Основание: приказ Агентства от "__" __________ 20__ года № ___.
__________________________ | _________ | ____________________ |
(Фамилия, имя, отчество | (подпись) | (расшифровка подписи) |
"__" ________ 20__ г.
| Приложение 13 к Правилам представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу |
|
| Форма | |
| Наименование субъекта финансового мониторинга |
Уведомление №____ о приостановлении подозрительной операции
Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – Агентство)
в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Закона Республики Казахстан
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" принято решение о необходимости
в приостановлении подозрительной операции №____ от "__" ____ 20__ года с __:__
часов __ ___ 20__ года до __:__ часов __ _____ 20__ года.
Основание: приказ Агентства от "__" __________ 20__ года № ___.
Руководитель структурного ______ подразделения ________ ________________
_______ _________ ____________________ (подпись) (расшифровка подписи)
"__" ________ 20__ г.
| Приложение 2 к приказу Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 |
Признаки определения подозрительной операции
№ кода | Признаки определения подозрительной операции | |
1 | 2 | |
1. Общие признаки | ||
1 | 1035 | Клиент зарегистрирован (проживает) либо систематически совершает операции с участием лиц, зарегистрированных (проживающих) в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) |
2 | 1040 | Совершение операций с деньгами и/или иным имуществом с участием благотворительных организаций (фондов), (за исключением операций, связанных с уплатой налогов, других обязательных платежей в бюджет, пени и штрафов, пенсионных и социальных отчислений, членских взносов, коммунальных платежей, страховых премий по договорам обязательного страхования) |
3 | 1041 | Операция по получению религиозными объединениями и благотворительными организациями (фондами) денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, организаций и граждан |
4 | 1048 | Систематические переводы клиентом собственных средств в крупных размерах на банковский счет, открытый в оффшорной зоне |
5 | 1049 | В валютном договоре предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг), либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем (-щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем (-щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне) |
6 | 1050 | Проведение операции (сделки) клиентом под руководством третьего лица и/или лиц, присутствующих при операции (сделки) |
7 | 1051 | Совершение операций (сделки) лицом, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма по решению суда (за исключением операций на индивидуальных пенсионных счетах по учету обязательных пенсионных взносов и обязательных профессиональных пенсионных взносов) |
8 | 1052 | Совершение клиентом операции (операций), по которой возникает основание полагать, что данная операция (операции) направлена на финансирование распространения оружия массового уничтожения |
9 | 1053 | Переводы, связанные с оплатой резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки превышает десять процентов от суммы не поставленных товаров (невыполненных работ, не оказанных услуг) |
10 | 1054 | Поступление на счет клиента крупной суммы денег и последующее обналичивание полученных средств, при этом получатель имел незначительные обороты по операциям, и с даты его государственной регистрации прошло менее года |
11 | 1055 | Поступление на счет клиента крупных сумм денег, при этом получателем не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах уплата налогов или других обязательных платежей в бюджет либо имеются задолженности по кредитам банков второго уровня |
12 | 1056 | Систематическое зачисление на счет клиента и списание со счета примерно в одном и том же объеме денег, при этом у субъекта финансового мониторинга возникают основания полагать, что данная операция и/или операции связаны с деятельностью финансовой пирамиды |
13 | 1057 | Систематическое перечисление со счетов юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц денег в крупном размере в качестве дивидендов или прибыли |
14 | 1058 | Перечисление денег в крупном размере в качестве грантов, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи, в том числе с участием нерезидентов, между которыми отсутствуют деловое сотрудничество, за исключением перечислений некоммерческим организациям |
15 | 1067 | Неоднократное (два и более раза) проведение клиентом аналогичных операций с деньгами за короткий промежуток времени, сумма которых в отдельности не превышает пороговые суммы операций, подлежащих финансовому мониторингу, но в результате сложения превышает пороговую сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей) |
16 | 3001 | Совершение операции с деньгами и(или) иным имуществом в (из) страну с высоким риском финансирования терроризма |
17 | 3002 | Совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом, связанных с благотворительной деятельностью и (или) иными пожертвованиями, за исключением участия некоммерческих организаций |
18 | 3003 | Совершение операций с деньгами и (или) иным имуществом с участием религиозных объединений (фондов) (за исключением операций, связанных с уплатой налогов, других обязательных платежей в бюджет, пени и штрафов, пенсионных и социальных отчислений, членских взносов, коммунальных платежей, страховых премий по договорам обязательного страхования) |
19 | 3004 | Совершение клиентом операции (операций), по которой возникает основание полагать, что данная операция (операции) направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма |
20 | 7002 | Операции с деньгами и иным имуществом, которые связаны с куплей-продажей, транспортировкой, изготовлением, хранением и реализацией предметов, относящихся к химическому, биологическому и ядерному оружию и их составляющим, если это не относится к деятельности клиента |
21 | 7003 | Операции с деньгами и иным имуществом, которые связаны с куплей-продажей предметов военного назначения, медикаментов, если это не относится к деятельности клиента |
22 | 7004 | Операции с деньгами и иным имуществом, которые связаны с куплей-продажей веществ, включающих в себя не только лекарственные препараты, но и другие синтетические и природные вещества, являющиеся ядовитыми и сильнодействующими, если это не относится к деятельности клиента |
23 | 7006 | Клиенты, их деятельность, операции либо попытки их совершения, признанные подозрительными в соответствии с внутренними процедурами субъекта финансового мониторинга |
24 | 8002 | Попытка совершения подозрительной операции, в отношении которой у субъекта финансового мониторинга возникают подозрения о том, что операция направлена на финансирование терроризма |
25 | 1101 | Платежи и переводы денег по договору (договорам) на импорт товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, не являющегося стороной по договору (договорам) |
26 | 1103 | Поступление клиенту денег за работы и услуги, не соответствующих виду деятельности клиента, и за товары, которые по данным, имеющимся в наличии у субъекта финансового мониторинга, не приобретались ранее (не могли быть произведены или импортированы), при этом сумма уплаченных клиентом налогов за предшествующий и текущий год к сумме поступивших денег менее 1% |
27 | 1107 | Операции по снятию с баланса абонентского номера сотовой связи на крупную сумму, если имеется информация о том, что деятельность клиента связана с исполнением государственных функций |
28 | 1108 | Операции с крупными суммами, осуществляемые посредством платежных систем и мобильных приложений (в том числе электронных кошельков) на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из за рубежа со счета (вклада), открытого на анонимного владельца |
29 | 1109 | Операции, направленные на уклонение от уплаты налогов, хищение бюджетных средств и иного имущества, выписку фиктивных счетов-фактур, подделку документов, выявленные в ходе предоставления консалтинговых услуг (в части ведения бухгалтерского и налогового учетов) |
30 | 1111 | Операции, при которых имеется подозрение на предъявление поддельных документов, исполнительных надписей, свидетельствующих о наличии денежного требования у участников операции (договора между участниками операции, документов, подтверждающих поставку товара (накладных, актов), счетов-фактур) |
31 | 1131 | Операции клиента, осуществляющего государственные функции по переводу за рубеж крупной суммы денег на банковский счет, в том числе на приобретение недвижимости |
32 | 8015 | Обращение физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма по основаниям, предусмотренным подпунктом 7) пункта 4 статьи 12, для осуществления операции в соответствии с пунктом 8-1 статьи 12 Закона Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон) |
33 | 8017 | Сообщение о принятых мерах по замораживанию операции с деньгами или иным имуществом, предусмотренных пунктом 1-1 ст.13 Закона, не позднее двадцати четырех часов следующего за днем принятия субъектом соответствующего решения |
2. При предоставлении услуг по платежам и переводам денег | ||
34 | 1011 | Указание резидентом по контрактам по экспорту или импорту срока репатриации, превышающего 360 (триста шестьдесят) дней (за исключением контрактов, предусматривающих оказание услуг и/или выполнение строительно-монтажных работ на территории Республики Казахстан) |
35 | 1017 | Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от сложившейся деловой практики |
36 | 1059 | Регулярное перечисление (получение) клиентом денег в рамках сделок по оказанию консалтинговых, маркетинговых, консультационных, исследовательских или иных услуг нематериального характера, в том числе с участием нерезидентов Республики Казахстан |
37 | 1060 | Регулярное перечисление (получение) клиентом денег по договорам об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной собственности (маркетинговых, консультационных, рекламных, исследовательских услуг или услуг программного обеспечения), по которым проведение расчетов осуществляется без уплаты налога |
38 | 1061 | Платежи и переводы денег в пользу нерезидентов Республики Казахстан по договору на импорт товаров, не предусматривающему фактическое поступление товара на территорию Республики Казахстан либо не предусматривающему перемещение товара по территории Республики Казахстан |
39 | 1062 | Регулярное поступление клиенту переводов денег без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, от физических лиц, с последующим их снятием или переводом за рубеж, в том числе в офшорные юрисдикции, при этом есть основания полагать, что операции связаны с деятельностью финансовой пирамиды |
40 | 7001 | Платежи и переводы, связанные с привлечением от физических лиц денег и (или) иного имущества, при отсутствии у клиента лицензии на осуществление деятельности в финансовой сфере и (или) деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов |
41 | 7008 | Систематические переводы денег за рубеж без открытия банковского счета, в отношении которых возникают основания полагать, что они совершаются в целях осуществления предпринимательской деятельности |
42 | 7011 | Поступление денег в крупном размере либо неоднократное (два и более раза) поступление платежей с использованием электронных денег при отсутствии сведений о деятельности клиента в сфере интернет-торговли |
43 | 7012 | Частое поступление в пользу клиента платежей с использованием электронных денег от не идентифицированных владельцев электронных денег (за исключением платежей по уплате налогов и иных обязательных платежей в бюджет, оплате коммунальных услуг, услуг связи, услуг телерадиовещания) |
3. При банковском обслуживании | ||
44 | 1019 | Существенное* увеличение доли наличных денег, поступающих на счет клиента – юридического лица, если обычными для основной деятельности клиента являются расчеты в безналичной форме |
45 | 1063 | Досрочное погашение кредита в крупном размере клиентом, являющимся государственным служащим, если имеющаяся информация не позволяет определить источник финансовых средств |
46 | 1064 |
Снятие с банковского счета (счетов) денег за короткий период времени после их зачисления, при этом отношение уплаченных клиентом налогов за предшествующий и текущий год к сумме снятых денег менее 1% и сумма снятия в течение календарного месяца превышает 50 000 000 тенге. |
47 | 4013 | Поступление денег на сумму более 50 000 000 тенге на банковский счет клиента (юридического лица или индивидуального предпринимателя) от государственного учреждения или национальной компании по взаиморасчетам в сфере строительства с последующим снятием либо переводом, в том числе трансграничным, всей или большей части суммы в течение одного операционного дня или следующего за ним дня |
48 | 7013 | Регулярное* зачисление клиентом наличных денег на депозиты, открываемые (открытые) в пользу третьих лиц, при отсутствии очевидной связи между деятельностью клиента и таких лиц |
49 | 3006 | Отказ отправителя денег проходить процедуру установления источников доходов, который имеет внешние признаки религиозности, независимо от пола |
50 | 8012 | Обращение физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, для осуществления операции по получению заработной платы и оплаты трудового отпуска в соответствии с подпунктом 1) пункта 8 статьи 12 Закона |
51 | 8013 | Зачисление денег на банковский счет лицу, включенному в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, в соответствии с частью пятой пункта 1-1 статьи 13 Закона |
52 | 1065 | Перевод собственных средств на банковский счет уполномоченной организации, открытый в иностранном банке, зарегистрированном (проживающем) в государстве (на территории), в отношении которого применяются международные санкции (эмбарго), принятые резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций |
53 | 1066 | Предоставление финансового займа нерезиденту на срок свыше семисот двадцати дней без выплаты вознаграждения |
54 | 1068 | Осуществление публичным должностным лицом, входящим в перечень публичных должностных лиц, утверждаемый Президентом Республики Казахстан, их супругов и близких родственников переводов крупной суммы денег на свой банковский счет, открытый за рубежом, покупка недвижимости за рубежом |
55 | 1069 | Проведение расчетов по внешнеэкономическим контрактам (экспортно-импортными) на условиях предоплаты, по которым не состоялась поставка товаров в установленные в таких договорах сроки (продление срока репатриации валюты), либо в случае наличия информации из открытых источников о невыполнении нерезидентом своих обязательств по другим внешнеэкономическим договорам |
56 | 1070 | Банк-корреспондент отказал в исполнении платежа клиента или направил запрос о предоставлении сведений, разъяснений или документов для завершения операции |
57 | 1071 | Значительные* суммы переводов за рубеж, связанных с "временным вывозом" товара с территории Республики Казахстан (для проведения ремонтных работ и сервисного обслуживания) |
58 | 1072 | Снятие денег осуществляется на регулярной* основе посредством корпоративных карт за короткий период времени со дня их поступления |
59 | 1073 | Перевод собственных средств на банковский счет уполномоченной организации, открытый в иностранном банке, зарегистрированном (проживающем) в государстве (на территории), которое не выполняют и (или) недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) |
60 | 1112 | Предоплата по валютному договору по импорту, осуществляемая резидентом, у которого имеется (имеются) на обслуживании в банке (банках) Республики Казахстан иной контракт (иные контракты) по импорту со сроком репатриации свыше 360 дней (триста шестьдесят) дней (за исключением контрактов, предусматривающих оказание услуг и/или выполнение строительно-монтажных работ на территории Республики Казахстан) |
61 | 1113 | Платежи и (или) переводы денег по валютному договору по импорту, осуществляемые резидентом, в случае если за последние 5 (пять) лет данный резидент либо его аффилированное лицо, являлись участниками валютных договоров по экспорту или импорту, по которым срок репатриации (изначально или в результате продлений) превысил 360 (триста шестьдесят) дней и по данным договорам не выполнено (не полностью выполнено) требование репатриации национальной и (или) иностранной валюты либо имеется непогашенная в течение более 360 (триста шестьдесят) дней задолженность со стороны нерезидента |
62 | 1132 | Получение резидентом финансового займа от нерезидента либо предоставление резидентом финансового займа нерезиденту, если условиями соответствующего валютного договора не предусмотрено осуществление перевода денег, подлежащих получению от нерезидента, на банковские счета резидента (открытые в банках, созданных в Республике Казахстан, а также осуществляющих деятельность в Республике Казахстан филиалов иностранных банков) |
63 | 8014 | Обращение физического лица, включенного в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, для осуществления операции в соответствии с пунктом 5 статьи 12-1 Закона |
64 | 1134 | Операции по снятию денежных средств с иностранных банковских карт на территории страны |
65 | 1135 | Поступление денежных средств одному и тому же лицу от нескольких нерезидентов, в том числе из за рубежа |
66 | 1136 | Операции по переводу денежных средств с иностранных банковских карт нерезидентов на банковские карты резидентов страны |
4. При предоставлении услуг на рынке ценных бумаг, услуг пенсионных фондов | ||
67 | 1099 | Совершение клиентом либо по его указанию сделок с ценными бумагами (финансовыми инструментами), в результате которых не меняется владелец и/или бенефициарный собственник этих ценных бумаг (финансовых инструментов) |
68 | 1074 | Операции/ сделки по покупке и продаже ценных бумаг (финансовых инструментов), заключаемые по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен на данные бумаги (финансовые инструменты). В случае отсутствия рыночных цен - отклонение от цены последней сделки купли-продажи данной ценной бумаги (финансового инструмента) или от номинальной стоимости ценной бумаги (финансового инструмента), за исключением номинальной стоимости акций |
69 | 1075 | Разовая продажа (покупка) клиентом большого количества ценных бумаг (финансовых инструментов) (10% и более от количества размещенных), не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (финансовых инструментов), при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг, и (или) ценные бумаги не передаются клиенту в погашение задолженности контрагента перед клиентом |
70 | 7037 | Открытие индивидуального пенсионного счета с последующим перечислением на него значительных сумм в виде добровольных пенсионных взносов на имя иностранца либо лица без гражданства, либо лица, достигшего к моменту заключения договора предельного возраста или приблизившегося к нему |
71 | 1076 | Систематическое осуществление финансовых операций по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных активов, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг |
72 | 1102 | Совершение клиентом систематических операций на крупную сумму с неликвидными ценными бумагами |
5. При предоставлении услуг в сфере страхования | ||
73 | 1077 | Многократное внесение изменений в договор страхования жизни (со сроком действия до пяти лет) в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя |
74 | 7026 | Досрочное расторжение клиентом договора добровольного страхования на крупную сумму спустя небольшой промежуток времени после его заключения с возвратом страховой премии, в том числе в пользу третьих лиц |
75 | 1078 | Изменение размера страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по заключенному договору накопительного страхования, при которых сумма уплачиваемых страховых премий очевидно превышает платежеспособность страхователя |
76 | 1098 | Клиент заключает договоры страхования с организациями, имеющими регистрацию за пределами Республики Казахстан |
6. При предоставлении нотариальных, аудиторских услуг | ||
77 | 1079 | Заключение договора финансовой аренды (лизинга) по невыгодным, экономически нецелесообразным условиям договора (нотариусы) |
78 | 1080 | Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета лизинга и лизингополучателем (сублизингополучателем) выступает одно и то же лицо |
79 | 1081 | Явное несоответствие договорной и рыночной стоимости предмета сделки |
7. При оказании услуг в сфере игорного бизнеса | ||
80 | 1082 | Получение (выплата) средств в крупном размере от игорного заведения в качестве выигрыша в азартной игре и/или по ставкам на азартные игры, если имеются подозрения или информация о том, что деятельность клиента связана с исполнением государственных функций |
81 | 1083 | Получение (выплата) средств в крупном размере от игорного заведения в качестве выигрыша в азартной игре и/или по ставкам на азартные игры, пари, если имеется подозрение на осуществление сговора между работниками игорного заведения и участником азартной игры или пари, а также между участниками азартной игры, пари |
82 | 1114 | Разовое или неоднократное пополнение и/или вывод с логина (аккаунта) букмекерской конторы денежных средств (электронных денег), в крупном размере, без фактического осуществления ставок или пари |
83 | 1115 | Операции по регистрации участником более одного логина (аккаунта) на сайте букмекерской конторы на поддельные или чужие паспортные данные, с нескольких электронных почтовых ящиков, с нескольких абонентских номеров |
84 | 1116 | Операции, при совершении которых участником пари или иными лицами использовано одно устройство, посредством которого осуществлен вход в несколько игровых логинов (аккаунтов) |
8. При оказании услуг лизинга | ||
85 | 1038 | Досрочное погашение основного долга по договору лизинга клиентом, ранее допустившим просрочку исполнения обязательств, если имеющаяся информация не позволяет определить источник финансирования долга |
86 | 1084 | Досрочное расторжение договора лизинга либо выкуп предмета лизинга ранее одного года со дня его передачи во временное владение и пользование лизингополучателю без основания |
87 | 1085 | Оплата лизинговых платежей систематически осуществляется другим физическим или юридическим лицом, не являющимся участником лизинговой сделки (гарантом, залогодателем), аффилированным лицом |
88 | 1105 | Операции по заключению договоров лизинга на покупку сельскохозяйственной техники в виде субсидий, в случае, если имеются подозрения о том, что действия клиента связаны с хищением государственного имущества, в том числе бюджетных средств |
89 | 1106 | Операции по заключению договоров лизинга с аффилированными лицами, в случае, если имеются основания полагать, что действия клиента связаны с хищением имущества, в том числе бюджетных средств |
9. При осуществлении деятельности микрофинансовых организаций, в том числе кредитных товариществ, ломбардов | ||
90 | 1086 | Сдача под залог или в скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм или с признаками фальшивых оттисков пробирных клейм |
91 | 1087 | Сдача под залог в ломбард движимого/недвижимого и (или) иного имущества, в том числе и по доверенности, без последующего выкупа |
92 | 1088 | Систематическая сдача одним и тем же лицом под залог ювелирных изделий или других ценностей без последующего выкупа |
93 | 1117 | Систематическое обращение в ломбард лицом, состоящим в списке неоднократно привлеченных к уголовной ответственности за имущественные преступления лиц, а также наркозависимых лиц |
94 | 8016 | Систематическая сдача под залог ювелирных изделий/ценностей и иных предметов быта без последующего выкупа лицом, имеющего внешние признаки религиозности |
10. При осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них | ||
95 | 1089 | Систематическое приобретение физическим лицом дорогостоящих ювелирных или других бытовых изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных камней за короткий промежуток времени |
96 | 1090 | Продажа или покупка драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен |
97 | 1091 | Отсутствие пробирного клейма, а также оттиска именника, экспертного заключения, акта государственного контроля, предусмотренных Законом Республики Казахстан "О драгоценных металлах и драгоценных камнях", при приобретении драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них лицом, осуществляющим розничную реализацию ювелирных изделий, у лиц, осуществляющих их производство или ввоз на территорию Республики Казахстан |
11. При осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества | ||
98 | 9014 | Совершение сделки с недвижимым имуществом, в том числе и за рубежом, по цене, имеющей существенное отклонение от рыночной стоимости |
99 | 1092 | Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости, в том числе и за рубежом, в течение календарного года |
100 | 1093 | Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной собственностью, приобретателем по которой выступает субъект частного предпринимательства по стоимости, имеющей существенное отличие от обычной рыночной стоимости такого объекта |
12. При осуществлении деятельности платежных организаций | ||
101 | 1094 | Систематическое проведение операций с деньгами и (или) иным имуществом, в отношении которых характер, частота, сумма операции, сведения о плательщике (получателе) и иные сведения дают основания полагать, что она может быть связана с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ либо их аналогов и (или) прекурсоров |
13. При оказании услуг почтовой связи | ||
102 | 1095 | Неоднократное (два или более раза) осуществление почтовых денежных переводов одним или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких физических лиц в крупных размерах, при этом характер переводов не свойственен коммерческой деятельности юридического лица |
103 | 1096 | Неоднократные (два и более раза) операции по осуществлению почтовых денежных переводов в крупных размерах от нескольких отправителей (физических лиц) в адрес одного получателя при отсутствии явных признаков родственных связей между отправителями и получателем |
104 | 1097 | Неоднократные (два и более раза) выплаты в течение короткого промежутка времени почтовых денежных переводов, адресованных нескольким получателям (физическим лицам), по доверенности, выданной одному лицу, при этом размер переводов не соответствует обычаям делового оборота и (или) назначению платежа |
14. При осуществлении операций с цифровыми активами на территории Международного финансового центра "Астана" | ||
105 | 1119 | Совершение операций с адресами цифровых активов или банковскими картами, связанными с известными аферами мошенничества, вымогательством или применением программ-вымогателей, с маркетплейсами даркнета и другими незаконными веб-сайтами, с адресами, находящимися под санкциями |
106 | 1120 | Клиент часто меняет свои идентификационные данные, включая адреса электронной почты, IP-адреса и финансовую информацию, либо осуществляет вход в систему предоставления услуг цифровых активов с разных IP-адресов, либо клиент неоднократно проводит операции с определенным кругом физических лиц, получая при этом значительную прибыль или убытки (что может свидетельствовать о завладении данными чужого счета и на попытку снятия остатка средств посредством торговли или о применении схемы отмывания доходов для сокрытия потоков средств) |
107 | 1121 | Структурирование операций с цифровыми активами небольшими (ниже порогового значения) суммами, проведение краткосрочных операций (в течение 24 часов), в том числе с временными интервалами, а также использование лиц, осуществляющие деятельность по выпуску цифровых активов, организации торгов ими, а также предоставлению услуг по обмену цифровых активов на деньги, ценности и иное имущество (ПУВА) в качестве временного депозитария с последующим выводом цифровых активов на цифровые кошельки |
108 | 1122 | Операции по внесению крупного первоначального депозита при установлении новых отношений с лицами, осуществляющими деятельность по выпуску цифровых активов, организации торгов ими, а также предоставлению услуг по обмену цифровых активов на деньги, ценности и иное имущество (ПУВА), сумма которого не соответствует профилю клиента и/или вывод активов без дополнительных операций, либо в кратчайшие сроки после их появления на счете |
109 | 1123 | Транзакции клиента с несколькими видами цифровых активов, несмотря на высокие транзакционные расходы, в том числе с повышенной анонимностью, а также использование способов скрытия имен, шифровальных программ, не задокументированных устройств, изменения IP-адресов, частого изменения идентификационной информации и других приемов |
110 | 1124 | Открытие нескольких счетов под разными именами с целью обхода ограничений, установленные лицами, осуществляющие деятельность по выпуску цифровых активов, организации торгов ими, а также предоставлению услуг по обмену цифровых активов на деньги, ценности и иное имущество (ПУВА) на торговлю и снятие средств, в том числе с ненадежных IP-адресов в странах или территориях, находящихся под санкциями или подозрительных IP-адресов |
111 | 1125 | Средства клиента получены с биржи цифровых активов либо направляются в работу на биржу цифровых активов, которая не зарегистрирована в стране или территории, где находится этот клиент или биржа |
112 | 1126 | Клиент использует биржу цифровых активов или зарубежный сервис перевода денег или ценностей (MVTS), находящийся в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) |
113 | 1128 | Транзакции, вовлекающие несколько цифровых активов, или, с несколькими счетами, либо в разных юрисдикциях по невыгодным, экономически нецелесообразным условиям, либо не свойственные профилю клиента |
15. При осуществлении операций на товарных биржах | ||
114 | 1129 | Операции по покупке/продаже биржевого/нестандартизированного товара при значительном отклонении от рыночной цены |
16. При осуществлении операций по социальному медицинскому страхованию | ||
115 | 1110 | Перечисление денежных средств по оказанию медицинских услуг организациями, предоставляющими услуги по социальному медицинскому страхованию, в случае наличия подозрений, что такие операции направлены на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма |
17. При осуществлении услуг адвоката, юридического консультанта, независимого специалиста по юридическим вопросам | ||
116 | 1127 | Операции, выявленные в ходе предоставления юридических консультативных и адвокатских услуг, и направленные на получение максимальной выгоды на оптимизацию налоговых выплат, преднамеренное банкротство с минимальными финансовыми потерями для собственников бизнеса при этом предусматривается нарушения законодательства |
117 | 1130 |
Клиент адвоката, юридического консультанта, независимого специалиста по юридическим вопросам совершает операцию по: |
* уточнение отсутствует в соответствии с пунктом 29 Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты, утвержденных Постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 22 марта 2020 года № 18 (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 20160).