Об утверждении критериев отбора и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования

      Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года.

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить следующие критерии отбора для участия в особом режиме регулирования:

      1) заявитель является финансовой организацией-резидентом Республики Казахстан и (или) иным юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан, осуществляющим деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, не менее 2 (двух) лет;

      2) обязательства заявителя на дату подачи заявления для участия в рамках особого режима регулирования не превышают его активы;

      3) у заявителя отсутствуют убытки по результатам 2 (двух) завершенных финансовых лет;

      4) у учредителя - физического лица либо первого руководителя исполнительного органа или органа управления учредителя - юридического лица заявителя отсутствует неснятая или непогашенная судимость и (или) в отношении них не осуществлялось уголовное преследование за уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности;

      5) у заявителя отсутствуют на дату подачи заявления для участия в рамках особого режима регулирования действующие меры надзорного реагирования и санкции, примененные уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и (или) Национальным Банком Республики Казахстан в пределах их компетенции;

      6) деятельность заявителя, планируемая к осуществлению в рамках особого режима регулирования, соответствует одному или нескольким из нижеперечисленных условий:

      способствует повышению конкуренции на рынке финансовых услуг;

      способствует развитию финансового рынка и соответствует интересам потребителей;

      способствует повышению географической и финансовой доступности;

      предусматривает внедрение новых технологий и инноваций на финансовом рынке;

      направлена на снижение издержек и рисков для потребителей финансовых услуг и участников финансового рынка;

      7) представленный заявителем для участия в особом режиме регулирования бизнес-план соответствует целям особого режима регулирования.

      2. Утвердить прилагаемые Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.

      3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 сентября 2018 года № 225 "Об утверждении критериев отбора и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17614, опубликовано 7 ноября 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

      4. Департаменту методологии и регулирования финансовых организаций (Салимбаев Д.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

      1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

      3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 5 настоящего постановления.

      5. Департаменту внешних коммуникаций – пресс-службе Национального Банка Республики Казахстан обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

      6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

      7. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года и подлежит официальному опубликованию.

Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования

Глава 1. Общие положения

      1. Настоящие Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" (далее - Закон) и определяют порядок рассмотрения уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее - договор) с финансовыми организациями и (или) иными юридическими лицами, осуществляющими деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами (далее - заявитель).

      2. Рассмотрение документов для заключения договора осуществляется уполномоченным органом с учетом соответствия заявителя критериям отбора, определенным в пункте 1 настоящего постановления.

Глава 2. Порядок рассмотрения документов для заключения договора

      3. Для осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования и заключения договора заявитель представляет в уполномоченный орган заявление для участия в рамках особого режима регулирования (далее - заявление) по форме согласно приложению к Правилам, с приложением следующих документов и информации:

      1) копии учредительных документов (нотариально засвидетельствованные в случае непредставления оригиналов для сверки);

      2) сведения об учредителях (участниках), акционерах, о первом руководителе (членах) исполнительного органа, с указанием полного наименования и места нахождения юридического лица;

      3) бизнес-план, содержащий:

      обоснование необходимости осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;

      описание деятельности, планируемой к осуществлению в рамках особого режима регулирования;

      описание целевых потребителей (при наличии) осуществляемой деятельности в рамках особого режима регулирования и сведения о наличии потребителей, заинтересованных в деятельности заявителя, осуществляемой в рамках особого режима регулирования;

      указание территории осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;

      описание потенциальных преимуществ деятельности, а также возможных рисков для потребителей;

      план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением деятельности в рамках особого режима регулирования, и способы управления рисками на период осуществления такой деятельности);

      планируемые масштабы деятельности в рамках особого режима регулирования: количество потребителей, описание и объем операций;

      4) срок, в течение которого заявитель планирует осуществление деятельности в рамках особого режима регулирования;

      5) этапы развития деятельности в рамках особого режима регулирования, ожидаемые результаты, критерии и показатели оценки эффективности деятельности заявителя в рамках особого режима регулирования;

      6) план мероприятий с описанием порядка прекращения деятельности и исполнения договорных отношений с потребителями на случай планового или досрочного прекращения действия договора;

      7) пределы действия норм законов Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан", от 23 декабря 1995 года "Об ипотеке недвижимого имущества", от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", от 6 июля 2004 года "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовой деятельности", от 21 июня 2013 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах", от 2 июля 2018 года "О валютном регулировании и валютном контроле" и нормативных правовых актов уполномоченного органа, принимаемых в соответствии с указанными законами, на заявителя в рамках особого режима регулирования.

      Если заявителем является финансовая организация-резидент Республики Казахстан, сведения, предусмотренные подпунктами 1) и 2) части первой настоящего пункта, не предоставляются.

      4. Уполномоченный орган рассматривает заявление в течение 30 (тридцати) рабочих дней с даты его получения.

      5. При наличии замечаний к представленным документам уполномоченный орган направляет заявителю письмо с указанием замечаний и срока для их устранения посредством почтовой, факсимильной связи и (или) электронной почты.

      Заявитель устраняет замечания и представляет доработанные (исправленные) документы в установленный уполномоченным органом срок.

      6. Уполномоченный орган отказывает в заключении договора заявителю по основаниям, определенным пунктом 4 статьи 13-4 Закона.

      Отказ в заключении договора заявителю в отношении деятельности, связанной с платежными услугами, осуществляются уполномоченным органом по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан.

      В случае отказа в заключении договора заявителю представляется мотивированный ответ в письменном виде.

      7. Решение по заявлению направляется заявителю в течение 7 (семи) рабочих дней после даты принятия решения.

                  Заявление для участия в рамках особого режима регулирования

      1. Наименование заявителя ________________________________________

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________

      2. Место нахождения и фактический адрес заявителя __________________

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________

      (индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса, номер телефона)

      3. Справка о государственной регистрации (перерегистрации) заявителя

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________

                        (номер, дата, кем выдана)

      4. Бизнес-идентификационный номер _______________________________

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________

      5. Вид деятельности ______________________________________________

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________

                  (указать основные виды деятельности)

      6. Сведения о первом руководителе исполнительного органа заявителя

      ________________________________________________________________

      ________________________________________________________________

            (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения)

      Заявитель подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).

      Заявитель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

      Фамилия, имя, отчество (при его наличии) первого руководителя исполнительного органа заявителя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

      Приложение (указать перечень направляемых документов, количество листов по каждому из них):

      _________________________________________________________________
_________________________________________________________________
"___" _____________ 20__ года ____________________
                              (подпись)