В целях реализации законов Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности" и от 19 марта 2010 года "О государственной статистике" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить:
1) перечень отчетности коллекторского агентства согласно приложению 1 к настоящему постановлению;
2) форму отчета о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности) согласно приложению 2 к настоящему постановлению;
3) форму отчета о структуре приобретенной задолженности согласно приложению 3 к настоящему постановлению;
4) форму отчета об основных источниках привлеченных денег согласно приложению 4 к настоящему постановлению;
5) форму отчета о принятых займах, в том числе, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению согласно приложению 5 к настоящему постановлению;
6) Правила представления отчетности коллекторским агентством согласно приложению 6 к настоящему постановлению.
2. Коллекторское агентство представляет отчетность в электронном формате в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан (по месту нахождения коллекторского агентства) ежеквартально, не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом.
3. Департаменту исследований и статистики (Тутушкин В.А.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) в течение десяти календарных дней со дня государственной регистрации настоящего постановления направление его копии в бумажном и электронном виде на казахском и русском языках в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации" для официального опубликования и включения в Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
4. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.
6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
|
Председатель Национального Банка |
Д. Акишев |
| Приложение 1 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 |
Перечень отчетности коллекторского агентства
Отчетность коллекторского агентства включает в себя:
1) отчет о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности);
2) отчет о структуре приобретенной задолженности;
3) отчет об основных источниках привлеченных денег;
4) отчет о принятых займах, в том числе, по которым имеется просроченная
задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению.
| Приложение 2 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 |
Форма, предназначенная для сбора административных данных
Отчет о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности)
Отчетный период: по состоянию на "___"_____________ 20__ года
Индекс: КА_2
Периодичность: ежеквартальная
Представляет: коллекторское агентство
Куда представляется форма: территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Срок представления: ежеквартально, не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
| Форма |
Таблица 1. количество (штук)
№ | Наименование | Банки второго уровня | Микрофинансовые организации | Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Заключенные в отчетном периоде договоры о досудебном взыскании задолженности с кредиторами | |||
2 | Договоры, принятые в отчетном периоде в работу о взыскании задолженности | |||
3 | Действующие на конец отчетного периода договоры о досудебном взыскании задолженности | |||
4 | Действующие на конец отчетного периода договоры, задолженность по которым принята в работу |
Таблица 2. тысяч тенге
№ | Наименование | Банки второго уровня | Микрофинансовые организации | Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Объем задолженности, принятой в работу в отчетном периоде, в том числе: | |||
1.1 | основной долг | |||
1.2 | вознаграждение | |||
1.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие | |||
2 | Сумма взысканной задолженности в отчетном периоде, в том числе: | |||
2.1 | основной долг | |||
2.2 | вознаграждение | |||
2.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие | |||
3 | Объем задолженности, возвращенной кредитору в отчетном периоде, в том числе: | |||
3.1 | основной долг | |||
3.2 | вознаграждение | |||
3.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие | |||
4 | Текущий остаток задолженности, принятой в работу на конец отчетного периода, в том числе: | |||
4.1 | основной долг | |||
4.2 | вознаграждение | |||
4.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие |
Первый руководитель или лицо, уполномоченное на подписание отчета
______________________________________________ __________________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Главный бухгалтер или лицо, уполномоченное на подписание отчета
______________________________________________ ________________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Исполнитель
______________________________________________ _____________ _____________
должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись номер телефона
Дата подписания отчета "___" __________ 20___ года
Место для печати (при наличии)
Примечание: пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, приведено в приложении к настоящей форме.
| Приложение к форме отчета о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности) |
Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных
Отчет о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности)
Глава 1. Общие положения
1. Настоящее пояснение (далее – Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы "Отчет о структуре принятой в работу задолженности (по договору о досудебном взыскании задолженности)" (далее – Форма).
2. Форма разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности".
3. Форма заполняется ежеквартально коллекторским агентством не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом. Данные в Форме указываются в количествах и в тысячах тенге.
4. Форму подписывают первый руководитель, главный бухгалтер или лица, уполномоченные ими на подписание отчета, и исполнитель.
Глава 2. Пояснение по заполнению Формы
5. В строке 1 таблицы 1 указывается количество договоров о взыскании задолженности во внесудебном порядке, заключенных коллекторским агентством с кредиторами в течение отчетного квартала.
В строке 2 таблицы 1 указывается количество договоров, задолженность по которым принята в течение отчетного квартала в работу в рамках заключенных коллекторским агентством с кредиторами договоров о взыскании задолженности во внесудебном порядке.
Например: коллекторским агентством в течение отчетного квартала заключено 2 договора с банками о досудебном взыскании задолженности, в рамках данных договоров банком в том же периоде передана задолженность по 300 договорам банковского займа. В данном случае в строке 1 столбца 3 указывается "2", а в строке 2 столбца 3 – "300".
6. В строке 3 таблицы 1 указывается количество действующих на конец отчетного квартала договоров о взыскании задолженности во внесудебном порядке, заключенных коллекторским агентством с кредиторами.
7. В строке 4 таблицы 1 указывается количество действующих на конец отчетного квартала договоров, задолженность по которым принята в работу в рамках заключенных коллекторским агентством с кредиторами договоров о взыскании задолженности во внесудебном порядке.
8. В таблице 2 в строках 1 и 2 указывается объем прав требований, принятых в течение отчетного квартала в работу по договорам о взыскании задолженности, и сумма взысканной в течение отчетного квартала задолженности по таким договорам.
9. В строке 3 таблицы 2 указывается объем задолженности, возвращенной кредитору в течение отчетного периода.
10. В строке 4 таблицы 2 указывается текущий остаток задолженности, принятой в работу по договорам о взыскании задолженности, на конец отчетного квартала.
| Приложение 3 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 |
Форма, предназначенная для сбора административных данных
Отчет о структуре приобретенной задолженности
Отчетный период: по состоянию на "____"___________ 20__ года
Индекс: КА_3
Периодичность: ежеквартальная
Представляет: коллекторское агентство
Куда представляется форма: территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Срок представления: ежеквартально, не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
| Форма |
Таблица 1. количество (штук)
№ | Наименование | Банки второго уровня | Микрофинансовые организации | Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций | Иные коммерческие организации | Индивидуальные предприниматели и физические лица |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
1 | Заключенные в отчетном периоде договоры уступки права требования | |||||
2 |
Приобретенные в отчетном периоде | |||||
3 | Обратно проданные (возвращенные) договоры уступки прав требований в отчетном периоде | |||||
4 |
Возвращенные права требования должников | |||||
5 | Действующие на конец отчетного периода договоры уступки прав требования | |||||
6 | Действующие на конец отчетного периода договоры, права требования по которым уступлены |
Таблица 2. тысяч тенге
№ | Наименование | Банки второго уровня | Микрофинансовые организации | Организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций | Иные коммерческие организации | Индивидуальные предприниматели и физические лица |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
1 | Объем приобретенных прав требований в отчетном периоде, в том числе: | |||||
1.1 | основной долг | |||||
1.2 | вознаграждение | |||||
1.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие | |||||
2 | Сумма взысканной задолженности в отчетном периоде, в том числе: | |||||
2.1 | основной долг | |||||
2.2 | вознаграждение | |||||
2.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие | |||||
3 |
Сумма обратно возвращенной задолженности | |||||
3.1 | основной долг | |||||
3.2 | вознаграждение | |||||
3.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие | |||||
4 | Текущий остаток на конец отчетного периода прав приобретенных требований, в том числе: | |||||
4.1 | основной долг | |||||
4.2 | вознаграждение | |||||
4.3 | иные начисления в виде штрафов, пени и другие |
Первый руководитель или лицо, уполномоченное на подписание отчета
____________________________________ ________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Главный бухгалтер или лицо, уполномоченное на подписание отчета
___________________________________ _________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Исполнитель ______________________________________________ ________ _____________
должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись номер телефона
Дата подписания отчета "___" __________ 20___ года
Место для печати (при наличии)
Примечание: пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, приведено в приложении к настоящей форме.
| Приложение к форме отчета о структуре приобретенной задолженности |
Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных
Отчет о структуре приобретенной задолженности
Глава 1. Общие положения
1. Настоящее пояснение (далее - Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы "Отчет о структуре приобретенной задолженности" (далее - Форма).
2. Форма разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности".
3. Форма заполняется ежеквартально коллекторским агентством не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом. Данные в Форме указываются в количествах.
4. Форму подписывают первый руководитель, главный бухгалтер или лица, уполномоченные ими на подписание отчета, и исполнитель.
Глава 2. Пояснение по заполнению Формы
5. В строке 1 таблицы 1 указывается количество договоров уступки прав требования, заключенных коллекторским агентством с кредиторами в течение отчетного квартала.
6. В строке 2 таблицы 1 указывается количество договоров, права требования по которым приобретены коллекторским агентством в течение отчетного квартала в рамках заключенных с кредиторами договоров уступки права требования.
7. В строке 5 таблицы 1 указывается количество действующих на конец отчетного квартала договоров уступки прав требования, заключенных коллекторским агентством с кредиторами.
8. В строке 6 таблицы 1 указывается количество действующих на конец отчетного квартала договоров, права требования по которым приобретены коллекторским агентством в рамках заключенных с кредиторами договоров уступки прав требования.
9. В строках 1 и 2 таблицы 2 указывается объем приобретенных в течение отчетного квартала прав требования по договорам уступки прав требования и сумма взысканной в течение отчетного квартала задолженности по таким договорам.
10. В строке 4 таблицы 2 указывается текущий остаток прав требований, приобретенных по договорам уступки прав требования, на конец отчетного квартала.
| Приложение 4 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 |
Форма, предназначенная для сбора административных данных
Отчет об основных источниках привлеченных денег
Отчетный период: по состоянию на "___"____________ 20__ года
Индекс: КА_4
Периодичность: ежеквартальная
Представляет: коллекторское агентство
Куда представляется форма: территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Срок представления: ежеквартально, не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
| Форма |
тысяч тенге
№ | Наименование кредитора | БИН/ИИН | Код отрасли | Займы | Кредиторская задолженность | Прочие источники (указать какие) | Всего | |||
краткосрочные (до 1 года) |
долгосрочные | краткосрочные (до 1 года) |
долгосрочные | сумма | вид источника | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
1 | ||||||||||
1.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
2 | ||||||||||
2.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
3 | ||||||||||
3.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
4 | ||||||||||
4.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
5 | ||||||||||
5.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
6 | ||||||||||
6.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
7 | ||||||||||
7.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
8 | ||||||||||
8.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
9 | ||||||||||
9.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
10 | ||||||||||
10.1 | ||||||||||
... | ||||||||||
Итого | ||||||||||
Первый руководитель или лицо, уполномоченное на подписание отчета
____________________________________ ________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Главный бухгалтер или лицо, уполномоченное на подписание отчета
___________________________________ _________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Исполнитель ______________________________________________ ________ _____________
должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись номер телефона
Дата подписания отчета "___" __________ 20___ года
Место для печати (при наличии)
Примечание: пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, приведено в приложении к настоящей форме.
| Приложение к форме отчета об основных источниках привлеченных денег |
Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных
Отчет об основных источниках привлеченных денег
Глава 1. Общие положения
1. Настоящее пояснение (далее - Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы "Отчет об основных источниках привлеченных денег" (далее - Форма).
2. Форма разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности".
3. Форма заполняется ежеквартально коллекторским агентством не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом. Данные в Форме указываются в тысячах тенге. Сумма менее пятисот тенге округляется до нуля, а сумма, равная пятистам тенге и выше, округляется до тысячи тенге.
4. Форму подписывают первый руководитель, главный бухгалтер или лица, уполномоченные ими на подписание отчета, и исполнитель.
Глава 2. Пояснение по заполнению Формы
5. При заполнении Формы, коллекторские агентства раскрывают десять крупнейших кредиторов организации в разрезе физических и юридических лиц (крупнейшими кредиторами организации являются организации, предоставившие наибольший размер кредита по сравнению с остальными, в порядке убывания). При этом, если у коллекторского агентства имеются обязательства перед юридическим лицом, которое входит в число десяти крупнейших кредиторов коллекторского агентства и обязательства перед крупными акционерами/дочерними организациями данного лица, необходимо также указывать сведения по крупным акционерам/дочерним организациям в соответствующих подпунктах.
6. В случае если у коллекторского агентства имеются обязательства перед юридическим лицом и его крупными акционерами/дочерними организациями, которые в совокупности входят в число десяти крупнейших кредиторов, коллекторскому агентству необходимо указывать сведения по данному лицу и его крупным акционерам/дочерним организациям.
| Приложение 5 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 |
Форма, предназначенная для сбора административных данных
Отчет о принятых займах, в том числе, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению
Отчетный период: по состоянию на "___"____________ 20__ года
Индекс: КА_5
Периодичность: ежеквартальная
Представляет: коллекторское агентство
Куда представляется форма: территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Срок представления: ежеквартально, не позднее двадцатого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
| Форма |
тысяч тенге
№ | Наименование | Основной долг | Начисленное вознаграждение | Неустойки (штрафы/пеня) |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Принятые займы, выданные кредитором субъектам крупного предпринимательства, в том числе: | |||
1.1 | принятые займы, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, в том числе: | |||
1.1.1 | от 1 до 90 дней | |||
1.1.2 | от 91 до 180 дней | |||
1.1.3 | более 181 дня | |||
2 | Принятые займы, выданные кредитором субъектам малого и среднего предпринимательства, в том числе: | |||
2.1 | принятые займы, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, в том числе: | |||
2.1.1 | от 1 до 90 дней | |||
2.1.2 | от 91 до 180 дней | |||
2.1.3 | более 181 дня | |||
3 | Принятые займы, выданные кредитором индивидуальным предпринимателям, в том числе: | |||
3.1 | принятые займы, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, в том числе: | |||
3.1.1 | от 1 до 90 дней | |||
3.1.2 | от 91 до 180 дней | |||
3.1.3 | более 181 дня | |||
4 | Принятые займы, выданные кредитором физическим лицам, в том числе: | |||
4.1 | принятые займы, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, в том числе: | |||
4.1.1 | от 1 до 90 дней | |||
4.1.2 | от 91 до 180 дней | |||
4.1.3 | более 181 дня | |||
Итого |
Первый руководитель или лицо, уполномоченное на подписание отчета
____________________________________ ________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Главный бухгалтер или лицо, уполномоченное на подписание отчета
___________________________________ _________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись
Исполнитель ______________________________________________ ________ _____________
должность, фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись номер телефона
Дата подписания отчета "___" __________ 20___ года
Место для печати (при наличии)
Примечание: пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных, приведено в приложении к настоящей форме.
| Приложение к форме отчета о принятых займах, в том числе, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению |
Пояснение по заполнению формы, предназначенной для сбора административных данных
Отчет о принятых займах, в том числе, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению
Глава 1. Общие положения
1. Настоящее пояснение (далее - Пояснение) определяет единые требования по заполнению формы "Отчет о принятых займах, в том числе, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению" (далее - Форма).
2. Форма разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности".
3. Форма заполняется ежеквартально коллекторским агентством по состоянию на конец отчетного периода. Данные в Форме указываются в тысячах тенге. Сумма менее пятисот тенге округляется до нуля, а сумма, равная пятистам тенге и выше, округляется до тысячи тенге.
4. Форму подписывают первый руководитель, главный бухгалтер или лица, уполномоченные ими на подписание отчета, и исполнитель.
Глава 2. Пояснение по заполнению Формы
5. В Форме указываются сведения о займах, по которым имеется просроченная задолженность по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, принятых в работу по договорам о взыскании задолженности. Данные в Форме приводятся с разбивкой дней просроченной задолженности по основному долгу и (или) начисленному вознаграждению, на конец отчетного периода.
| Приложение 6 к постановлению Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 июня 2017 года № 112 |
Правила
представления отчетности коллекторским агентством
1. Настоящие Правила представления отчетности коллекторским агентством разработаны в соответствии Законом Республики Казахстан от 6 мая 2017 года "О коллекторской деятельности" и определяют порядок представления отчетности коллекторским агентством.
2. Отчетность представляется в территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан (по месту нахождения коллекторского агентства) в электронном формате.
3. Данные в отчетности указываются в национальной валюте Республики Казахстан - тенге.
4. В целях формирования отчетности активы и обязательства в иностранной валюте указываются в пересчете по рыночному курсу обмена валют, определенному в порядке, предусмотренном пунктом 2 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 января 2013 года № 15 и приказа Министра финансов Республики Казахстан от 22 февраля 2013 года № 99 "Об установлении порядка определения и применения рыночного курса обмена валют", зарегистрированных в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8378.
5. Единица измерения, используемая при составлении отчетности, устанавливается в тысячах тенге. Сумма менее 500 (пятисот) тенге в отчете округляется до 0 (нуля), а сумма, равная 500 (пятистам) тенге и выше, округляется до 1000 (тысячи) тенге.
6. Отчетность на бумажном носителе подписывается первым руководителем, главным бухгалтером или лицами, уполномоченными ими на подписание отчета, заверяется печатью (при наличии) и хранится в коллекторском агентстве.
7. Идентичность данных, представляемых в электронном формате, данным на бумажном носителе обеспечивается первым руководителем (на период его отсутствия – лицом, уполномоченным на подписание отчета) и главным бухгалтером.