1. Утвердить прилагаемые Правила выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан.
2. Департаменту рынка ценных бумаг (Хаджиева М.Ж.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":
на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.
3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.
5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
| Председатель | |
| Национального Банка | Д. Акишев |
| Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 сентября 2016 года № 239 |
Правила
выпуска, размещения, обращения и погашения
краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг" (далее – Закон о рынке ценных бумаг) и определяют порядок и условия выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), размещаемых среди физических лиц в рамках реализации государственной денежно-кредитной политики Республики Казахстан (далее – денежно-кредитная политика).2. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о рынке ценных бумаг, Законом Республики Казахстан от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах", а также следующие понятия:
1) одноразовый код – уникальная последовательность электронных цифровых символов, создаваемая программно-аппаратными средствами по запросу физического лица и предназначенная для одноразового использования при предоставлении доступа физическому лицу к покупке и (или) выкупу краткосрочных нот Национального Банка;
2) веб-портал – информационная система, предоставляющая физическому лицу единую точку доступа к покупке и (или) выкупу краткосрочных нот Национального Банка;
3) электронная система передачи данных – финансовая автоматизированная система транспорта информации (ФАСТИ) или международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей – SWIFT;
4) идентификация физического лица – процедура установления подлинности физического лица с целью однозначного подтверждения его прав на открытие счета и (или) электронного кошелька, осуществление сделок с краткосрочными нотами Национального Банка путем использования одноразового или многоразового кода;
5) многоразовый код – уникальная последовательность электронных цифровых символов, создаваемая программно-аппаратными средствами по запросу физического лица и предназначенная для многоразового использования в течение определенного периода времени при предоставлении доступа физическому лицу к покупке и (или) выкупу краткосрочных нот Национального Банка;
6) ставка доходности – параметр заключаемых сделок продажи и (или) выкупа краткосрочных нот Национального Банка у физических лиц, используемый для расчета цены размещения или выкупа краткосрочных нот Национального Банка;
7) надзорное подразделение – подразделение Национального Банка, ответственное за государственную регистрацию выпуска ценных бумаг;
8) Центр – республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан";
9) уполномоченное подразделение – подразделение Национального Банка, ответственное за выпуск и размещение краткосрочных нот Национального Банка;
10) выкуп краткосрочных нот Национального Банка – покупка Национальным Банком краткосрочных нот Национального Банка у физического лица, являющегося их держателем, с возможностью дальнейшей продажи краткосрочных нот Национального Банка на вторичном рынке ценных бумаг до истечения срока их обращения;
11) счет – счет для учета краткосрочных нот Национального Банка, открытый центральным депозитарием Национальному Банку и (или) физическому лицу в системе реестров держателей государственных ценных бумаг;
12) электронный кошелек – микропроцессор (чип), программное обеспечение персонального компьютера, иное программно-техническое средство, в котором хранятся электронные деньги, используемые в системе электронных денег, оператором которой выступает Центр, и (или) обеспечивающее к ним доступ;
13) электронное приложение – специальное программное обеспечение на мобильных телефонах и иных устройствах либо веб-порталах, предназначенное для предоставления физическим лицам услуг по покупке и (или) выкупу краткосрочных нот Национального Банка.
3. Учет краткосрочных нот Национального Банка и прав по ним осуществляется центральным депозитарием по счетам Национального Банка и физических лиц в соответствии со сводом правил центрального депозитария.
4. Порядок взаимодействия и информационного обмена Национального Банка, Центра и центрального депозитария при выпуске, размещении, обращении и погашении краткосрочных нот Национального Банка регулируется договорами, заключенными между Национальным Банком, Центром и центральным депозитарием.
5. Вопросы налогообложения по краткосрочным нотам Национального Банка регулируются статьей 156 и главой 25 Кодекса Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс)".
Глава 2. Выпуск, размещение и
обращение краткосрочных нот Национального Банка
6. Краткосрочные ноты Национального Банка – государственные эмиссионные ценные бумаги, эмитируемые Национальным Банком, обязательства по которым несет Национальный Банк.7. Номинальная стоимость одной краткосрочной ноты Национального Банка составляет 100 (сто) тенге.
8. Для выпуска краткосрочных нот Национального Банка Технический комитет по денежно-кредитной политике Национального Банка вырабатывает рекомендацию по определению условий выпуска и размещения краткосрочных нот Национального Банка, включая их вид, срок обращения, дату погашения, объем размещения и ставку доходности.
9. Надзорное подразделение присваивает национальный идентификационный номер каждому выпуску краткосрочных нот Национального Банка.
10. После присвоения национального идентификационного номера, но не позднее, чем за один рабочий день до объявления о размещении краткосрочных нот Национального Банка уполномоченное подразделение сообщает посредством определяемой Национальным Банком электронной системы передачи данных центральному депозитарию условия выпуска и размещения краткосрочных нот Национального Банка.
11. Размещение краткосрочных нот Национального Банка осуществляется Национальным Банком путем их продажи физическим лицам за электронные деньги.
12. Размещение краткосрочных нот Национального Банка на первичном рынке ценных бумаг, продажа или выкуп краткосрочных нот Национального Банка на вторичном рынке ценных бумаг осуществляется Национальным Банком в течение периода обращения краткосрочных нот Национального Банка.
13. Центральный депозитарий без приказов Национального Банка осуществляет списание (зачисление) краткосрочных нот Национального Банка со счетов (на счета) Национального Банка в течение периода их обращения, а также выплату дохода по краткосрочным нотам Национального Банка.
14. Обращение краткосрочных нот Национального Банка начинается со дня размещения в соответствии с условиями выпуска и размещения краткосрочных нот Национального Банка.
15. В течение периода обращения цена размещения, продажи и выкупа краткосрочных нот Национального Банка ежедневно рассчитывается в соответствии с методикой определения цены размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка согласно приложению к Правилам и содержится в электронном приложении.
16. Выкуп краткосрочных нот Национального Банка осуществляется по цене, рассчитанной на дату выкупа краткосрочных нот Национального Банка в соответствии с методикой определения цены размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка согласно приложению к Правилам.
17. При отсутствии у физического лица открытого счета и (или) электронного кошелька физическое лицо посредством электронного приложения направляет в центральный депозитарий и Центр заявку на открытие счета и (или) электронного кошелька.
18. Заявка на открытие счета и (или) электронного кошелька содержит следующие сведения:
1) фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица;
2) индивидуальный идентификационный номер;
3) вид, номер и дату выдачи документа, удостоверяющего личность, кем выдан;
4) данные электронного кошелька (в случае наличия у физического лица ранее открытого электронного кошелька);
5) номер мобильного телефона;
6) адрес электронной почты;
7) отметку о согласии физического лица с направлением сведений о номере его электронного кошелька и дате его открытия либо дате идентификации физического лица в качестве идентифицированного владельца электронных денег в центральный депозитарий.
19. Для идентификации физического лица используются:
1) электронная цифровая подпись физического лица;
2) или реквизиты платежной карточки (номер, срок действия платежной карточки, наименование системы платежных карточек), выпущенной банком второго уровня или Национальным оператором почты, с которым Центром и центральным депозитарием заключено соглашение об информационном обмене;
3) или номер субсчета, открытого физическому лицу в системе учета центрального депозитария;
4) или способы идентификации физического лица, предусмотренные сводом правил центрального депозитария.
20. При получении заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька центральный депозитарий осуществляет надлежащую проверку клиента в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
21. При получении заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька Центр осуществляет проверку наличия у физического лица электронного кошелька в системе электронных денег, оператором которой выступает Центр.
22. В случае если физическим лицом при подаче заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька указаны данные электронного кошелька, открытого на неидентифицированного владельца электронных денег, идентификация физического лица, являющегося владельцем электронных денег, осуществляется на основании информации о клиенте, полученной Центром в соответствии с пунктом 18 Правил, по результатам обработки заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька.
23. При отсутствии у физического лица электронного кошелька Центр осуществляет открытие электронного кошелька физическому лицу в качестве идентифицированного владельца электронных денег и на основании полученного посредством электронного приложения согласия физического лица направляет сведения о номере электронного кошелька и дате его открытия либо дате идентификации физического лица в качестве идентифицированного владельца электронных денег в центральный депозитарий.
При получении от Центра сведений о номере электронного кошелька и дате его открытия центральный депозитарий осуществляет открытие физическому лицу счета.
24. По результатам рассмотрения заявки на открытие счета и (или) электронного кошелька центральный депозитарий направляет физическому лицу уведомление посредством электронного приложения, содержащее следующие сведения:
1) при открытии электронного кошелька – дату открытия и номер электронного кошелька;
2) при открытии счета – дату открытия и номер счета;
3) при отказе в открытии электронного кошелька и (или) счета – причины отказа.
25. Сделка купли-продажи краткосрочных нот Национального Банка осуществляется между физическим лицом и Национальным Банком.
К совершению сделок с краткосрочными нотами Национального Банка допускается физическое лицо, имеющее счет, электронный кошелек, являющееся идентифицированным владельцем электронных денег и прошедшее процедуру идентификации физического лица в соответствии со сводом правил центрального депозитария.
26. Для совершения сделок с краткосрочными нотами Национального Банка физическое лицо посредством электронного приложения направляет заявку на покупку или выкуп краткосрочных нот Национального Банка, в которой указывает количество заявленных к покупке и (или) выкупу краткосрочных нот Национального Банка.
27. При получении заявки физического лица на покупку краткосрочных нот Национального Банка центральный депозитарий направляет в систему электронных денег, оператором которой выступает Центр, указание о переводе электронных денег на сумму покупки краткосрочных нот Национального Банка с электронного кошелька физического лица на электронный кошелек центрального депозитария.
В случае достаточности суммы электронных денег на электронном кошельке физического лица Центр осуществляет перевод электронных денег на сумму покупки краткосрочных нот Национального Банка с электронного кошелька физического лица на электронный кошелек центрального депозитария.
28. При поступлении на электронный кошелек центрального депозитария достаточной суммы электронных денег для покупки краткосрочных нот Национального Банка центральный депозитарий осуществляет регистрацию сделки купли-продажи краткосрочных нот Национального Банка и списывает краткосрочные ноты Национального Банка со счета Национального Банка в количестве, указанном в заявке физического лица на покупку краткосрочных нот Национального Банка, и зачисляет их на счет физического лица.
29. При получении заявки физического лица на выкуп краткосрочных нот Национального Банка в случае достаточности на счете физического лица количества краткосрочных нот Национального Банка, заявленных к выкупу, центральный депозитарий направляет в Центр указание о переводе электронных денег с электронного кошелька центрального депозитария на электронный кошелек физического лица.
30. При получении указания о переводе электронных денег, предусмотренного пунктом 29 Правил, Центр осуществляет перевод электронных денег с электронного кошелька центрального депозитария на электронный кошелек физического лица на сумму выкупа краткосрочных нот Национального Банка.
После осуществления Центром перевода электронных денег с электронного кошелька центрального депозитария на электронный кошелек физического лица центральный депозитарий осуществляет перевод краткосрочных нот Национального Банка со счета физического лица на счет Национального Банка.
31. Центральный депозитарий отказывает в удовлетворении заявки физического лица на покупку и (или) выкуп краткосрочных нот Национального Банка по одному из следующих оснований:
1) при отсутствии достаточного для покупки или выкупа краткосрочных нот Национального Банка количества краткосрочных нот Национального Банка на счете физического лица и (или) электронных денег на электронном кошельке физического лица;
2) если краткосрочные ноты Национального Банка, счет физического лица и (или) электронный кошелек физического лица, указанный (указанные) в заявке физического лица на покупку и (или) выкуп краткосрочных нот Национального Банка, заблокированы;
3) в случае обременения краткосрочных нот Национального Банка, принадлежащих физическому лицу и находящихся на счете физического лица;
4) в случаях, предусмотренных сводом правил центрального депозитария.
32. При наличии оснований для отказа в удовлетворении заявки на покупку и (или) выкуп краткосрочных нот Национального Банка, предусмотренных пунктом 31 Правил, центральный депозитарий направляет физическому лицу уведомление с указанием причин отказа.
33. Обращение краткосрочных нот Национального Банка завершается за один день до даты их погашения, установленной условиями выпуска и размещения краткосрочных нот Национального Банка.
Глава 3. Погашение краткосрочных нот Национального Банка
34. Погашение краткосрочных нот Национального Банка осуществляется по их номинальной стоимости в соответствии с настоящей главой и сводом правил центрального депозитария.35. Не позднее 12.00 часов времени города Алматы рабочего дня, предшествующего дню погашения краткосрочных нот Национального Банка, центральный депозитарий формирует реестр держателей краткосрочных нот Национального Банка на дату погашения краткосрочных нот Национального Банка.
36. Не позднее 16.00 часов времени города Алматы рабочего дня, предшествующего дню погашения краткосрочных нот Национального Банка, центральный депозитарий направляет в Национальный Банк уведомление о количестве краткосрочных нот Национального Банка и сумме, подлежащей выплате физическому лицу при погашении краткосрочных нот Национального Банка.
37. В день погашения не позднее 14.00 часов времени города Алматы центральный депозитарий направляет в Центр указание о переводе электронных денег с электронного кошелька центрального депозитария на электронный кошелек физического лица.
38. Центр осуществляет перевод электронных денег с электронного кошелька центрального депозитария на электронный кошелек физического лица в соответствии с указанием о переводе электронных денег, полученным от центрального депозитария в соответствии с пунктом 37 Правил.
39. После осуществления Центром перевода электронных денег с электронного кошелька центрального депозитария на электронный кошелек физического лица с целью погашения краткосрочных нот Национального Банка центральный депозитарий осуществляет списание краткосрочных нот Национального Банка со счета физического лица.
| Приложение к Правилам выпуска, размещения, обращения и погашения краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан |
Методика определения цены размещения, продажи, выкупа
краткосрочной ноты Национального Банка
Цена размещения, продажи, выкупа краткосрочной ноты Национального Банка, находящейся в обращении, определяется Национальным Банком по следующей формуле:P = Рн/(1+(Y/365*(T/100)))
где:
Рн – номинальная стоимость
P – цена размещения/выкупа краткосрочной ноты;
Y – ставка доходности (в процентах годовых), размер которой определяется на дату рекомендации консультативно-совещательного органа Национального Банка – Технического комитета по денежно-кредитной политике Национального Банка и остается неизменной в течение срока обращения краткосрочной ноты Национального Банка;
T – количество дней до погашения.