Об утверждении Правил уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечня документов, прилагаемых к уведомлению

      Примечание ИЗПИ!

      В соответствии со статьей 31-1 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

      1. Утвердить прилагаемые Правила уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению.

      2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 203 "Об утверждении Правил выдачи согласия Национального Банка Республики Казахстан для предложения финансовых продуктов финансовыми организациями потребителям финансовых услуг, а также микрокредитов микрофинансовыми организациями их потребителям" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9899, опубликованное 24 декабря 2014 года в информационно-правовой системе нормативных правовых актов Республики Казахстан "Әділет").

      3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) в установленном законодательством порядке обеспечить:

      1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":

      на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      3) направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

      4) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

      4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

      5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования и распространяется на финансовые продукты, утвержденные со дня введения в действие настоящего постановления.

      "СОГЛАСОВАНО"

      Министр информации и коммуникаций

      Республики Казахстан

      __________________ Д. Абаев

      "25" июля 2016 года

      И.о. Министра национальной экономики

      Республики Казахстан

      ____________М. Кусаинов

      05 августа 2016 года

      "СОГЛАСОВАНО"

      Министр национальной экономики

      Республики Казахстан

      ________________К. Бишимбаев

Правила уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению

      Сноска. Заголовок в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 23.12.2019 № 249 (вводится в действие с 01.01.2020).

      1. Настоящие Правила уведомления уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" и определяет порядок уведомления финансовыми организациями уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) об утверждении финансовых продуктов и перечень документов, прилагаемых к уведомлению.

      2. Финансовая организация уведомляет уполномоченный орган об утверждении финансовых продуктов, предусмотренных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 136 "Об утверждении Перечня финансовых продуктов, об утверждении которых финансовая организация уведомляет уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13852.

      3. Финансовая организация в течение десяти рабочих дней со дня утверждения финансового продукта органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение, направляет в уполномоченный орган уведомление об утверждении финансовых продуктов финансовой организацией (далее – Уведомление) по форме согласно приложению к Правилам.

      Перечень документов, прилагаемых к Уведомлению:

      1) форма договора о предоставлении финансового продукта на казахском и русском языках, утвержденная органом финансовой организации, уполномоченным на ее утверждение (при наличии требования об утверждении форм договоров во внутренних документах финансовой организации) (далее – договор);

      2) выписка из решения органов финансовой организации об утверждении договора с указанием итогов голосования.

      4. Уведомление с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, предоставляется финансовыми организациями по каждому финансовому продукту отдельно.

      5. Направление Уведомления с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, требуется также в случае внесения изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта, в том числе в договор, за исключением случаев:

      1) приведения договора в соответствие с требованиями законодательства Республики Казахстан;

      2) внесения изменений и (или) дополнений, не затрагивающих условия финансового продукта, указанные в пункте 6 Уведомления.

      Финансовая организация при внесении изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта, предусмотренные в пункте 6 Уведомления, не влекущих внесение изменений и (или) дополнений в договор, направляет уведомление с указанием внесенных изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта без приложения документов, указанных в пункте 3 Правил.

      6. Уведомление с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, представляется посредством государственной информационной системы разрешений и уведомлений.

      7. При обращении финансовой организации уполномоченный орган в течение трех рабочих дней со дня его получения выдает финансовой организации выписку из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленном ею уведомлении.

      Сноска. Текст в правом верхнем углу приложения в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 23.12.2019 № 249 (вводится в действие с 01.01.2020).

Уведомление
об утверждении финансовых продуктов финансовой организацией

      1. Наименование финансовой организации

      _______________________________________________________________

      2. Место нахождение финансовой организации, телефоны

      _______________________________________________________________

      3. Номер и дата лицензии уполномоченного органа на проведение операций и

      деятельности на финансовом рынке

      ______________________________________________________________

      4. Бизнес – идентификационный номер финансовой организации

      ______________________________________________________________

      5. ____________________________________________________________

      (наименование финансового продукта)

      6. Условия финансового продукта:

      1) по займам физическим лицам:

      цель займа___________________________________________________________________;

      предельные сроки займа: ______________________________________________________;

      предельные суммы займа: _____________________________________________________;

      вид ставки вознаграждения и ее предельные величины: ____________________________;

      методы погашения займа: _____________________________________________________;

      перечень комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием займа, учитываемых при

      расчете годовой эффективной ставки вознаграждения,

      и их предельные размеры: _____________________________________________________;

      требования к наличию обеспечения займа: _______________________________________;

      реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего

      (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации,

      уполномоченным на его утверждение: __________________________________________;

      2) по срочным вкладам физических лиц:

      валюта вклада: _____________________________________________________________;

      предельные величины суммы вклада: __________________________________________;

      предельные величины срока вклада: ___________________________________________;

      порядок начисления и выплаты вознаграждения: ________________________________;

      порядок пополнения и изъятия вклада: _________________________________________;

      реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего

      (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации,

      уполномоченным на его утверждение: ________________________________________;

      3) по добровольному страхованию:

      объект страхования: ________________________________________________________;

      предельные размеры страховых премий: _______________________________________;

      предельные размеры франшизы: _____________________________________________;

      реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего

      (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации,

      уполномоченным на его утверждение: _________________________________________;

      4) по брокерским услугам, оказываемым на основании договора, предполагающего совершение брокером

      в соответствии с поручениями клиента сделок купли-продажи ценных бумаг, расчет по которым производится

      брокером с использованием денег или ценных бумаг, предоставленных брокером клиенту на условиях возвратности

      и платности (маржинальные сделки):

      предельные размеры комиссии и тарифы брокера и (или) дилера: ____________________________________________;

      реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего

      (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации,

      уполномоченным на его утверждение: ___________________________________________________________________

      7. К уведомлению прилагаются: ________________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________________________________________

      (указываются наименование документов и количество листов)

      8. __________________________ настоящим уведомлением подтверждает, (наименование финансовой организации)

      что утвержденный _________________________________________, уполномоченным

      (наименование органа финансовой организации)

      на утверждение финансовых продуктов, _________________________________________________________________

      (наименование финансового продукта)

      соответствует требованиям законодательства Республики Казахстан.

      Первый руководитель финансовой организации (на период его отсутствия

      – лицо, его замещающее):

      _______________ _____________________________ ____________________________

      (должность) (фамилия, имя, отчество (при его наличии) (подпись)

      "_____" ______________ 20____ года