В целях реализации Закона Республики Казахстан от 2 августа 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Министр финансов Республики Казахстан ПРИКАЗЫВАЕТ и Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить перечень некоторых приказов Министра финансов Республики Казахстан и постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения, согласно приложению к настоящим приказу и постановлению.
2. Комитету по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан (Таджияков Б.Ш.) в установленном законодательством порядке обеспечить:
1) государственную регистрацию настоящих приказа и постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящих приказа и постановления их направление на официальное опубликование в периодических печатных изданиях и информационно-правовой системе «Әділет»;
3) в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан направление в Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерстве юстиции Республики Казахстан" для размещения в Эталоннам контрольным банке нормативных правовых актов Республики Казахстан;
4) размещение настоящих приказа и постановления на интернет-ресурсе Министерства Финансов Республики Казахстан.
3. Настоящие приказ и постановление вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после дня первого официального опубликования.
Министр финансов |
Председатель |
_____________Б. Султанов |
__________Д. Акишев |
Приложение
к приказу Министра финансов
Республики Казахстан
от 10 декабря 2015 года № 643
и постановлению Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 19 декабря 2015 года № 225
Перечень
некоторых приказов Министра финансов Республики Казахстан и
постановлений Правления Национального Банка
Республики Казахстан, в которые вносятся
изменения и дополнения
1. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года № 518 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 236 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением оператора межбанковской системы переводов денег, и микрофинансовых организаций» (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10215, опубликованные в информационно-правовой системе «Әділет» 27 февраля 2015 года) следующие изменение и дополнения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением оператора межбанковской системы переводов денег, и микрофинансовых организаций, утвержденных указанными приказом и постановлением:
подпункт 3) пункта 15 изложить в следующей редакции:
«3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года № 52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6058);»;
в приложении 1:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 3 следующего содержания:
«3. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.»;
в приложении 2:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 4 и 5 следующего содержания:
«4. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.
5. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. Допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.
Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.».
2. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года № 519 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 237 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для фондовой биржи» (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10207, опубликованные в информационно-правовой системе «Әділет» 27 февраля 2015 года) следующие изменения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для фондовой биржи, утвержденных указанными приказом и постановлением:
подпункт 1) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом – меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем приостановления расходных операций по банковскому счету (банковским счетам) клиента;»;
подпункт 3) пункта 15 изложить в следующей редакции:
«3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года № 52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6058);»;
подпункт 7) пункта 32 изложить в следующей редакции:
«7) порядок взаимодействия подразделений (работников) фондовой биржи по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне, а также по незамедлительному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом таких клиентов;»;
приложение изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему Перечню.
3. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года № 520 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 239 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов» (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10216, опубликованные в информационно-правовой системе «Әділет» 27 февраля 2015 года) следующие изменения и дополнения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов, утвержденных указанными приказом и постановлением:
подпункт 3) пункта 16 изложить в следующей редакции:
«3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года № 52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6058);»;
подпункт 1) пункта 24 изложить в следующей редакции:
«1) при установлении деловых отношений в рамках договора о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов или обязательных профессиональных пенсионных взносов;»;
в приложении 1:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 4 следующего содержания:
«4. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.»;
в приложении 2:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 5 и 6 следующего содержания:
«5. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.
6. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. По усмотрению фонда допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.
Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.».
4. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года № 521 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 235 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты» (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10212, опубликованные в информационно-правовой системе "Әділет" 27 февраля 2015 года) следующие изменения и дополнения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня и Национального оператора почты, утвержденных указанными приказом и постановлением:
пункт 2 изложить в следующей редакции:
«2. Если Требованиями не предусмотрено иное, то понятия, применяемые в Требованиях, используются в значениях, указанных в Законе о ПОД/ФТ.
Для целей Требований используются следующие основные понятия:
1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом – меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем:
приостановления расходных операций по банковскому счету (банковским счетам) клиента;
блокирования ценных бумаг клиента в системе учета номинального держания;
отказа от исполнения (блокирования) приказов (поручений) клиента на совершение операций по счету (счетам) клиента для учета активов, переданных на кастодиальное обслуживание;
отказа в проведении и (или) приостановления расходных операций по металлическому счету (металлическим счетам) клиента (в виде возврата, снятия, списания со счета или перечисления аффинированных драгоценных металлов на другой счет либо выдачи денег в результате совершения сделки купли-продажи аффинированных драгоценных металлов);
приостановления исполнения указаний клиента по платежу или переводу денег без использования банковского счета;
блокирования электронного кошелька;
отказа в проведении и (или) приостановления иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых клиентом, в целях ограничения доступа клиента к финансовым ресурсам, включая отказ в доступе в сейфовое хранилище;
2) необычная операция (сделка) - операция (сделка), подлежащая обязательному изучению в соответствии с пунктом 4 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ с учетом признаков, утвержденных Правительством Республики Казахстан и разработанных банком второго уровня или Национальным оператором почты (далее - банк) самостоятельно;
3) разовая операция (сделка) - отношения по предоставлению банком клиенту следующих услуг (продуктов):
покупка, продажа или обмен клиентом наличной иностранной валюты через обменный пункт;
осуществление клиентом либо поступление в его пользу безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счета;
оплата чека банком чекодержателя;
учет банком векселя векселедержателя;
внесение денег на банковский счет физического лица с помощью оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег;
осуществление операций с помощью платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету;
погашение электронных денег неидентифицированному владельцу электронных денег;
4) риски ОД/ФТ - риски преднамеренного или непреднамеренного вовлечения банка в процессы ОД/ФТ или иную преступную деятельность;
5) управление рисками ОД/ФТ - совокупность принимаемых банком мер по выявлению, оценке, мониторингу рисков ОД/ФТ, а также их минимизации (в отношении продуктов/услуг, клиентов, а также совершаемых клиентами операций);
6) пороговая операция - операция с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащая финансовому мониторингу в соответствии со статьей 4 Закона о ПОД/ФТ и равная либо превышающая установленную Законом о ПОД/ФТ пороговую сумму;
7) счет - способ отражения деловых отношений между банком и клиентом, предусматривающих осуществление банком приема, учета и хранения активов клиента, включая деньги, ценные бумаги и иные финансовые инструменты, драгоценные металлы и драгоценные камни, за исключением отношений по предоставлению банком клиенту в аренду сейфовой ячейки;
8) деловые отношения - отношения по предоставлению банком клиенту услуг (продуктов), относящихся к финансовой деятельности и финансовым услугам, за исключением услуг (продуктов), относящихся к разовым операциям (сделкам).»;
подпункт 3) пункта 16 изложить в следующей редакции:
«3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года № 52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6058);»;
пункт 17 изложить в следующей редакции:
«17. Услуги (продукты, операции) банка, а также способы их предоставления, подверженные высокому риску ОД/ФТ, включают, но не ограничиваются:
1) дистанционное обслуживание клиентов (транзакционно-банковские электронные услуги), включая обслуживание посредством персональных компьютеров, телефонов, электронных терминалов;
2) персональное банковское обслуживание клиентов;
3) платежи и (или) переводы денег без использования банковского счета;
4) торговое финансирование;
5) сейфовые услуги (аренда сейфовых ячеек, ответственное хранение в сейфовых хранилищах);
6) доверительное управление имуществом;
7) брокерское обслуживание на международных рынках;
8) кастодиальное обслуживание;
9) электронные деньги в случае, если банк-эмитент не является оператором соответствующей системы электронных денег;
10) предоплаченные платежные карточки;
10-1) корпоративные платежные карточки;
11) чеки, в том числе дорожные чеки;
12) счета иностранных финансовых организаций;
13) операции по покупке, продаже, обмену наличной иностранной валюты через обменные пункты.»;
подпункт 2) пункта 22 изложить в следующей редакции:
«2) совершения клиентом разовой операции (сделки) на сумму:
превышающую 2 000 000 тенге, либо сумму в иностранной валюте, превышающую эквивалент 2 000 000 тенге, в том числе, путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок) в виде покупки, продажи или обмена наличной иностранной валюты через обменный пункт, осуществления клиентом либо поступления в его пользу безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счета, оплаты чека банком чекодержателя, учета банком векселя векселедержателя;
превышающую 500 000 тенге, либо сумму в иностранной валюте, превышающую эквивалент 500 000 тенге, в том числе, путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок) в виде внесения денег на банковский счет физического лица с помощью оборудования (устройства), предназначенного для приема наличных денег;
превышающую 200 000 тенге, либо сумму в иностранной валюте, превышающую эквивалент 200 000 тенге, в том числе, путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок) в виде осуществления операций с помощью платежной карточки, не являющейся средством доступа к банковскому счету;
превышающую стократный размер месячного расчетного показателя, установленного законодательством Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год, в том числе, путем совершения за один календарный день нескольких операций (сделок) в виде предъявления к погашению электронных денег неидентифицированным владельцем электронных денег;»;
пункт 25 изложить в следующей редакции:
«25. Упрощенная идентификация проводится банком в следующих случаях:
1) при осуществлении клиентом-физическим лицом либо поступлении в его пользу безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счета, если сумма такого платежа или перевода денег превышает 2 000 000 тенге либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 2 000 000 тенге;
2) при совершении клиентом-физическим лицом покупки, продажи или обмена наличной иностранной валюты через обменный пункт, если сумма такой операции превышает 2 000 000 тенге, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 2 000 000 тенге;
2-1) при выпуске, реализации и погашении электронных денег на сумму, превышающую стократный размер месячного расчетного показателя, установленного законодательством Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год;
3) при установлении деловых отношений (открытии счета) со следующими типами клиентов:
государственными органами Республики Казахстан, включая Национальный Банк Республики Казахстан, а также юридическими лицами, контроль над которыми осуществляется государственными органами;
юридическими лицами, созданными в организационно-правовой форме государственных учреждений или государственных предприятий, а также национальным управляющим холдингом либо юридическими лицами, сто процентов голосующих акций (долей участия) которых принадлежат национальному управляющему холдингу;
банками второго уровня, страховыми (перестраховочными) организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг - резидентами Республики Казахстан;
организациями, акции которых включены в официальный список фондовой биржи Республики Казахстан и (или) фондовой биржи иностранного государства;
международными организациями, расположенными на территории Республики Казахстан либо участником которых является Республика Казахстан.»;
подпункт 7) пункта 34 изложить в следующей редакции:
«7) порядок взаимодействия подразделений (работников) банка по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне, а также по незамедлительному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом таких клиентов;»;
в приложении 1:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 4 следующего содержания:
«4. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.»;
в приложении 2:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 5 и 6 следующего содержания:
«5. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.
6. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. По усмотрению банка допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.
Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.»;
приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему Перечню.
5. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года № 522 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 240 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария» (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10213, опубликованные в информационно-правовой системе «Әділет» 3 марта 2015 года) следующие изменения и дополнения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария, утвержденных указанными приказом и постановлением:
подпункт 1) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом – меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем:
блокирования единым регистратором ценных бумаг клиента в системе реестров держателей ценных бумаг;
блокирования брокером и (или) дилером, центральным депозитарием ценных бумаг клиента в системе учета номинального держания;
приостановления центральным депозитарием расходных операций по банковскому счету (банковским счетам) клиента;
отказа профессионального участника в проведении и (или) приостановление операций с ценными бумагами клиента;»;
дополнить пунктом 13-1 следующего содержания:
«13-1. Программа управления рисками ОД/ФТ включает, но не ограничивается:
1) порядок организации управления рисками ОД/ФТ профессионального участника в разрезе его структурных подразделений;
2) определение структуры и функциональных обязанностей работников по всем направлениям деятельности профессионального участника в процессе обслуживания клиентов с учетом особенностей оценки рисков клиентов (на всех этапах обслуживания) и рисков использования услуг профессионального участника для ОД/ФТ (риск-ориентированный подход);
3) методику оценки рисков ОД/ФТ с учетом основных категорий рисков (по типу клиента, страновому риску и риску услуг/продуктов) в отношении:
уровня риска клиента;
степени подверженности услуг (продуктов) профессионального участника рискам ОД/ФТ;
4) порядок осуществления регулярного мониторинга, анализа и контроля за рисками клиентов и степенью подверженности продуктов (услуг) профессионального участника рискам ОД/ФТ, предусматривающий перечень предупредительных мероприятий, порядок и сроки их проведения, контроль за результатами в соответствии с принятыми мерами;
5) порядок присвоения, сроки и основания для пересмотра уровней рисков клиентов;
6) порядок фиксирования и учета результатов оценки рисков ОД/ФТ в части степени подверженности продуктов (услуг) профессионального участника рискам ОД/ФТ при принятии решений руководством профессионального участника (мероприятия по минимизации рисков ОД/ФТ при определении стратегии развития, внедрении новых продуктов (услуг), обучении работников, практической реализации принятых решений по минимизации рисков);
7) порядок проверки (не реже 1 раза в год) эффективности программы управления рисками ОД/ФТ посредством сопоставления результатов оценки рисков ОД/ФТ с результатами проверок профессионального участника по вопросам ПОД/ФТ, проведенных службой внутреннего аудита и Национальным Банком Республики Казахстан.»;
подпункт 3) пункта 16 изложить в следующей редакции:
«3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года № 52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6058);»;
подпункт 7) пункта 34 изложить в следующей редакции:
«7) порядок взаимодействия подразделений (работников) профессионального участника по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне, а также по незамедлительному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом таких клиентов;»;
в приложении 1:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 4 следующего содержания:
«4. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.»;
в приложении 2:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 6 и 7 следующего содержания:
«6. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.
7. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. По усмотрению профессионального участника допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.
Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.»;
приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 3 к настоящему Перечню.
6. Внести в приказ Министра финансов Республики Казахстан от 26 ноября 2014 года № 523 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2014 года № 238 «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров» (зарегистрированные в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 10214, опубликованные в информационно-правовой системе «Әділет» 26 февраля 2015 года) следующие изменения и дополнения:
в Требованиях к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров, утвержденных указанными приказом и постановлением:
подпункт 1) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«1) замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом – меры в отношении денег и (или) иного имущества, принадлежащих организации и (или) физическому лицу, включенным в перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, либо организации, бенефициарным собственником которой является такое физическое лицо, принимаемые путем:
отказа страховой (перестраховочной) организации в проведении и (или) приостановления операции по осуществлению страховой выплаты;
отказа страховой (перестраховочной) организации в проведении и (или) приостановления операции по возврату страховой премии в случае досрочного прекращения договора страхования страхователем;
отказа страхового брокера в проведении и (или) приостановления операции по возврату вознаграждения в случае досрочного прекращения страхователем договора об оказании услуг брокерской деятельности;
отказа в проведении и (или) приостановления иных операций с деньгами и (или) иным имуществом, совершаемых клиентом, в целях ограничения доступа клиента к финансовым ресурсам;»;
дополнить пунктом 13-1 следующего содержания:
«13-1. Программа управления рисками ОД/ФТ включает, но не ограничивается:
1) порядок организации управления рисками ОД/ФТ организации и (или) страхового брокера в разрезе его структурных подразделений;
2) определение структуры и функциональных обязанностей работников по всем направлениям деятельности организации и (или) страхового брокера в процессе обслуживания клиентов с учетом особенностей оценки рисков клиентов (на всех этапах обслуживания) и рисков использования услуг организации и (или) страхового брокера для ОД/ФТ (риск-ориентированный подход);
3) методику оценки рисков ОД/ФТ с учетом основных категорий рисков (по типу клиента, страновому риску и риску услуг/продуктов) в отношении:
уровня риска клиента;
степени подверженности услуг (продуктов) организации и (или) страхового брокера рискам ОД/ФТ;
4) порядок осуществления регулярного мониторинга, анализа и контроля за рисками клиентов и степенью подверженности продуктов (услуг) организации и (или) страхового брокера рискам ОД/ФТ, предусматривающий перечень предупредительных мероприятий, порядок и сроки их проведения, контроль за результатами в соответствии с принятыми мерами;
5) порядок присвоения, сроки и основания для пересмотра уровней рисков клиентов;
6) порядок фиксирования и учета результатов оценки рисков ОД/ФТ в части степени подверженности продуктов (услуг) организации и (или) страхового брокера рискам ОД/ФТ при принятии решений руководством организации и (или) страхового брокера (мероприятия по минимизации рисков ОД/ФТ при определении стратегии развития, внедрении новых продуктов (услуг), обучении работников, практической реализации принятых решений по минимизации рисков);
7) порядок проверки (не реже 1 раза в год) эффективности программы управления рисками ОД/ФТ посредством сопоставления результатов оценки рисков ОД/ФТ с результатами проверок организации и (или) страхового брокера по вопросам ПОД/ФТ, проведенных службой внутреннего аудита (органом страхового брокера, уполномоченным на проведение внутреннего аудита) и Национальным Банком Республики Казахстан.»;
подпункт 3) пункта 16 изложить в следующей редакции:
«3) иностранные государства (территории), включенные в перечень оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденный приказом исполняющего обязанности Министра финансов Республики Казахстан от 10 февраля 2010 года № 52 «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрированный в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6058);»;
пункт 24 изложить в следующей редакции:
«24. Упрощенная идентификация проводится организацией и (или) страховым брокером в следующих случаях:
1) при заключении договоров обязательного страхования;
1-1) при заключении договоров пенсионного аннуитета;
2) при установлении деловых отношений со следующими типами клиентов:
государственными органами Республики Казахстан, включая Национальный Банк Республики Казахстан, а также юридическими лицами, контроль над которыми осуществляется государственными органами;
юридическими лицами, созданными в организационно-правовой форме государственных учреждений или государственных предприятий, а также национальным управляющим холдингом либо юридическими лицами, сто процентов голосующих акций (долей участия) которых принадлежат национальному управляющему холдингу;
банками второго уровня, страховыми (перестраховочными) организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг – резидентами Республики Казахстан;
организациями, акции которых включены в официальный список фондовой биржи и (или) фондовой биржи иностранного государства;
международными организациями, расположенными на территории Республики Казахстан либо участником которых является Республика Казахстан.»;
подпункт 7) пункта 33 изложить в следующей редакции:
«7) порядок взаимодействия подразделений (работников) организации и(или) страхового брокера по выявлению клиентов и бенефициарных собственников, находящихся в Перечне, а также по незамедлительному замораживанию операций с деньгами и (или) иным имуществом таких клиентов с учетом требований законодательства Республики Казахстан об обязательном страховании;»;
в приложении 1:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктом 6 следующего содержания:
«6. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.»;
в приложении 2:
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента дополнить пунктами 7, 8, 9 и 10 следующего содержания:
«7. Сведения о миграционных карточках не требуется получать в отношении граждан государств, входящих в Евразийский экономический союз.
8. Сведения о персональном составе высшего органа коммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих болеедвадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации. По усмотрению организации и (или) страхового брокера допускается получение сведений о персональном составе высшего органа коммерческой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций коммерческой организации.
Сведения о персональном составе высшего органа некоммерческой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа либо являющихся учредителями некоммерческой организации, за исключением случаев, когда количество членов высшего органа либо количество учредителей некоммерческой организации превышает пять физических и (или) юридических лиц.
9. Сведения о структуре и наименовании органов, а также о дате последней редакции учредительных документов не требуется получать в рамках упрощенной идентификации в отношении страхователей – иностранных юридических лиц по договорам обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств, страховая премия по которым не превышает 50 000 тенге.
10. По договорам обязательного страхования, заключаемым с расположенными на территории Республики Казахстан филиалами иностранных юридических лиц, страховая премия по которым не превышает 50 000 тенге, в рамках упрощенной идентификации не требуется получать общие сведения об иностранных юридических лицах – головных организациях, за исключением их наименований.»;
приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 4 к настоящему Перечню.
Приложение 1
к Перечню некоторых
приказов Министра
финансов Республики
Казахстан и постановлений
Правления Национального
банка Республики Казахстан,
в которые вносятся
изменения и дополнения
Приложение
к Требованиям к Правилам
внутреннего контроля в
целях противодействия
легализации (отмыванию)
доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма
для фондовой биржи
Требования к содержанию досье клиента
Сведения |
Вид идентификации |
|||
Стандартная |
Упрощенная |
Углубленная |
||
1. Общие сведения о юридическом лице |
||||
Полное и при наличии сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму |
|
|
|
|
Бизнес-идентификационный номер (при наличии) |
|
|
|
|
Вид документа, подтверждающего регистрацию, дата его выдачи, номер (при наличии) |
|
|
|
|
Наименование регистрирующего органа, дата и место регистрации (перерегистрации) |
|
|
|
|
Вид (виды) осуществляемой деятельности |
|
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензий на брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, а также на осуществление банковских операций в национальной и иностранной валюте |
|
|
|
|
Наименование органа (органов), выдавшего лицензию (лицензии) |
|
|
|
|
Адрес места нахождения в соответствии с документом, подтверждающим регистрацию (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
|
Адрес фактического места нахождения исполнительного органа (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
|
Номер контактного телефона и факса |
|
|
|
|
Адрес электронной почты и наименование интернет-ресурса |
|
|
|
|
Банковский идентификационный код (БИК) |
|
|
|
|
SWIFT |
|
|
|
|
TELEX |
|
|
|
|
2. Дополнительные сведения об иностранном юридическом лице |
||||
Регистрационный номер (код), присвоенный уполномоченным органом в государстве регистрации |
|
|
|
|
Номер налогоплательщика в государстве регистрации |
|
|
|
|
3. Сведения о структуре собственности и управления |
||||
Структура и наименование органов (высший орган, исполнительный орган, иные органы) в соответствии с учредительными документами |
|
|
||
Дата последней редакции учредительных документов, на основании которых установлена структура органов юридического лица |
|
|
||
3.1. Сведения о персональном составе высшего органа |
||||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) физических лиц и (или) полные наименования юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|
||
Гражданство (при наличии) физических лиц и (или) государство регистрации юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|
||
Индивидуальные идентификационные номера (при наличии) либо номера, серии (при наличии), даты выдачи и сроки действия документов, удостоверяющих личность, физических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|
||
Бизнес-идентификационные номера (при наличии) либо регистрационные номера (коды), присвоенные уполномоченным органом в государстве регистрации, для юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|
||
Дата последней редакции учредительных документов либо дата выписки из реестра акционеров (участников) либо иного документа, на основании которых установлен состав высшего органа |
|
|||
3.2. Сведения о персональном составе исполнительного органа |
||||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
|
Дата и место рождения лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Гражданство (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа, дата его выдачи и срок действия |
|
|||
Адрес места жительства (регистрации) и (или) места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|||
Номер контактного телефона лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Номер и дата документа (приказа, протокола общего собрания, протокола совета директоров и т.п.), на основании которого лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа либо руководителя или члена коллегиального исполнительного органа |
|
|||
3.3 Сведения о персональном составе иных органов управления (при их наличии) |
||||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Дата и место рождения руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Гражданство (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность руководителя и (или) членов органа управления, дата его выдачи и срок действия |
|
|||
Номер и дата документа (протокола общего собрания, решения единственного акционера (учредителя) или другого аналогичного документа), на основании которого лицо осуществляет функции руководителя или члена органа управления |
|
|||
4. Сведения о представителе юридического лица |
||||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя юридического лица (включая руководителя филиала (представительства) юридического лица) |
|
|
|
|
Дата и место рождения |
|
|
||
Гражданство (при наличии) |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при его наличии) |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) |
|
|||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата его выдачи и срок действия |
|
|||
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) |
|
|||
Номер контактного телефона |
|
|
|
|
Номер, дата и срок действия (при наличии) документа (приказа, доверенности), предоставляющего представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
|
||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подписавшего документ (приказ, доверенность), предоставляющий представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
|||
5. Сведения о бенефициарном собственнике |
||||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица |
|
|
||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), осуществляющего контроль над юридическим лицом по иным основаниям |
|
|
||
Фамилия, имя и при наличии отчество бенефициарного собственника |
|
|
||
Гражданство (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при его наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность бенефициарного собственника, дата его выдачи и срок действия |
|
|
||
Налоговое резидентство, в том числе номер налогоплательщика в иностранном государстве бенефициарного собственника |
|
|
||
Номер контактного телефона (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Принадлежность бенефициарного собственника - иностранца к иностранным публичным должностным лицам или связанным с ними лицам (членам семьи) |
|
|
||
6. Сведения о положении на рынке иностранной финансовой организации |
||||
История иностранной финансовой организации, деловая репутация, сведения о занимаемом секторе рынка и конкуренции, реорганизации, изменениях в характере деятельности |
|
|
||
Наименование внешней аудиторской организации, осуществляющей аудит достоверности бухгалтерской отчетности иностранной финансовой организации, с указанием даты последней аудиторской проверки |
|
|
||
Отметка о наличии/отсутствии рейтинговой оценки, присвоенной международным рейтинговым агентством (Moody'sInvestorsService, Standard&Poor's или FitchRatings) |
|
|
||
Наименования и SWIFT основных корреспондентов |
|
|
||
Наименования и места нахождения дочерних и зависимых организаций |
|
|
||
Наименования и места нахождения филиалов (представительств) в других государствах (при наличии) |
|
|
||
Наименование и место нахождения финансовой группы/холдинга, к которому принадлежит иностранная финансовая организация (при наличии) |
|
|
||
7. Сведения о принимаемых иностранной финансовой организацией мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) |
||||
Отметка о наличии/отсутствии в государстве регистрации иностранной финансовой организации обязательных для исполнения нормативных правовых актов по вопросам ПОД/ФТ, с указанием названий, дат, номеров соответствующих нормативных правовых актов, а также названия уполномоченного государственного органа в сфере ПОД/ФТ (при их наличии) |
|
|
|
|
Наименование и место нахождения надзорного органа государства регистрации иностранной финансовой организации, с указанием даты и результатов последней проведенной проверки по вопросам ПОД/ФТ |
|
|
|
|
Факты проведения расследований в отношении иностранной финансовой организации, а также взыскания (санкции, меры воздействия) уголовного или административного характера, применявшиеся к иностранной финансовой организации и (или) ее руководящим работникам за последние пять лет, за нарушение законодательства о ПОДФТ, с указанием даты вынесения решения и названия органа, вынесшего решение (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации внутренних нормативных документов по вопросам ПОД/ФТ, с указанием даты их принятия и даты внесения последних изменений |
|
|
|
|
Отметка о распространении/нераспространении действия внутренних нормативных документов по вопросам ПОД/ФТ на зарубежные дочерние и зависимые организации, филиалы (представительства) иностранной финансовой организации (при их наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур оценки эффективности внутренних нормативных документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией, с указанием даты и результатов последней аудиторской проверки |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации подразделения, выполняющего функции в сфере ПОД/ФТ, с указанием наименования такого подразделения (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации ответственного работника по вопросам ПОД/ФТ на уровне руководящего работника или члена органа управления, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), должности, контактного телефона и электронного адреса |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом факторов риска (риск по типу клиента, страновой (географический) риск, риск услуги (продукта) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур по идентификации, оценке рисков и определению источника происхождения средств клиентов |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, регламентирующих порядок установления деловых отношений с иностранными публичными должностными лицами |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации анонимных счетов |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, направленных на предотвращение открытия анонимных счетов |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур мониторинга операций и выявления подозрительной деятельности (операций) клиентов, включая специальное программное обеспечение (автоматизированные информационные системы) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, направленных на предотвращение доступа террористов и лиц, связанных с финансированием терроризма, к финансовым и другим ресурсам (замораживания операций с деньгами и (или) иным имуществом) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой процедур по подготовке и обучению работников по вопросам ПОД/ФТ (включая периодичность проведения обучения и дату последнего обучения) |
|
|
|
|
Отметка о наличии у иностранной финансовой организации филиалов (представительств), расположенных в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких филиалов (представительств) и мест их нахождения |
|
|
|
|
Отметка о наличии у иностранной финансовой организации действующих корреспондентских отношений с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой действующих корреспондентских отношений с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах с льготным налогообложением и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой организации действующих корреспондентских отношений с банками-ширмами, с указанием наименований таких банков-ширм (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, препятствующих установлению корреспондентских отношений с банками-ширмами |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации соответствующих требованиям законодательства государства регистрации процедур, позволяющих предоставлять по запросу фондовой биржи информацию по надлежащей проверке клиентов иностранной финансовой организации |
|
|
|
|
8. Результаты мониторинга операций и служебная информация |
||||
Отметка о нахождении клиента, его бенефициарного собственника в перечне лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма |
|
|
|
|
Результаты последнего мониторинга операций, в том числе, мер по проверке достоверности источника финансирования совершаемых операций |
|
|
|
|
Уровень риска |
|
|
|
|
Дата получения (обновления) сведений |
|
|
|
|
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента:
1. В соответствии с законодательством Республики Казахстан документами, удостоверяющими личность, на основании которых могут совершаться гражданско-правовые сделки являются:
1.1. Для граждан Республики Казахстан:
1) паспорт гражданина Республики Казахстан;
2) удостоверение личности гражданина Республики Казахстан;
3) свидетельство о рождении (при открытии сберегательного счета на имя несовершеннолетнего лица);
1.2. Для иностранных граждан:
1) заграничный паспорт (паспорт гражданина иностранного государства);
2) вид на жительство иностранца в Республике Казахстан;
3) иной документ, признаваемый в соответствии с международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, в качестве документа, удостоверяющего личность, на основании которого заключаются гражданско-правовые сделки на территории Республики Казахстан.
1.3. Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Республики Казахстан: удостоверение лица без гражданства.
2. Статус налогового резидентства устанавливается на основании сведений, указанных клиентом в анкете (заявлении), форма которого определяется фондовой биржей самостоятельно с учетом требований, вытекающих из международных договоров Республики Казахстан в области обмена налоговой информацией.
Для подтверждения налогового резидентства Республики Казахстан допускается использование документа, выдаваемого налоговыми органами Республики Казахстан в соответствии со статьей 225 Налогового кодекса Республики Казахстан.
3. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений по идентификации личности также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).
Проверку достоверности сведений о внутренних документах иностранной финансовой организации по вопросам ПОД/ФТ, а также о результатах оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией допускается осуществлять с помощью копий соответствующих документов.
4. Сведения, относящиеся к регистрации и наличию лицензии устанавливаются также отношении международной организации, если договорами об учреждении такой международной организации и (или) об условиях ее пребывания на территории государства (государств) не предусмотрено осуществление их деятельности соответственно без регистрации и (или) лицензии.
5. Сведения о персональном составе высшего органа иностранной финансовой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранной финансовой организации. По усмотрению фондовой биржи допускается получение сведений о персональном составе высшего органа иностранной финансовой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранной финансовой организации.
Условные обозначения:
- необходимость фиксирования соответствующих сведений;
- необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.
Приложение 2
к Перечню некоторых
приказов Министра
финансов Республики
Казахстан и постановлений
Правления Национального
банка Республики Казахстан,
в которые вносятся
изменения и дополнения
Приложение 3
к Требованиям к Правилам
внутреннего контроля в
целях противодействия
легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным
путем, и финансированию
терроризма для банков
второго уровня и Национального
оператора почты
Требования к содержанию досье иностранной финансовой
организации-респондента
Сведения |
Вид идентификации |
||
Стандартная |
Упрощенная |
Углубленная |
|
1. Общие сведения об иностранной финансовой организации-респонденте |
|||
Полное и при наличии сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму |
|
|
|
Регистрационный номер (код), присвоенный уполномоченным органом в государстве регистрации |
|
|
|
Вид документа, подтверждающего регистрацию, дата его выдачи, номер (при наличии) |
|
|
|
Наименование регистрирующего органа, дата и место регистрации (перерегистрации) |
|
|
|
Вид (виды) осуществляемой деятельности |
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление банковской деятельности, выданной уполномоченным органом государства регистрации |
|
|
|
Наименование уполномоченного органа государства регистрации, выдавшего лицензию на осуществление банковской деятельности |
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление иной деятельности на финансовом рынке, выданной уполномоченным органом государства регистрации |
|
|
|
Наименование уполномоченного органа государства регистрации, выдавшего лицензию на осуществление иной деятельности на финансовом рынке |
|
|
|
Адрес места нахождения в соответствии с документом, подтверждающим регистрацию (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
Адрес фактического места нахождения исполнительного органа (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
Номер контактного телефона и факса |
|
|
|
Адрес электронной почты (при его наличии) и наименование интернет ресурса |
|
|
|
Банковский идентификационный код (БИК) |
|
|
|
SWIFT |
|
|
|
TELEX |
|
|
|
2. Сведения о структуре собственности и управления |
|||
Структура и наименование органов (высший орган, исполнительный орган, иные органы) в соответствии с учредительными документами |
|
|
|
Дата последней редакции учредительных документов, на основании которых установлена структура органов иностранной финансовой организации - респондента |
|
|
|
2.1. Сведения о персональном составе высшего органа |
|||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) физических лиц и (или) полные наименования юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Гражданство (при наличии) физических лиц и (или) государство регистрации юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Индивидуальные идентификационные номера (при наличии) либо номера, серии (при наличии), даты выдачи и сроки действия документов, удостоверяющих личность, физических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Бизнес-идентификационные номера (при наличии) либо регистрационные номера (коды), присвоенные уполномоченным органом в государстве регистрации, для юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Дата последней редакции учредительных документов либо дата выписки из реестра акционеров (участников) либо иного документа, на основании которых установлен состав высшего органа |
|
||
2.2. Сведения о персональном составе исполнительного органа |
|||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Дата и место рождения лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Гражданство (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа, дата его выдачи и срок действия |
|
||
Адрес места жительства (регистрации) и (или) места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
||
Номер контактного телефона лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Номер и дата документа (приказа, протокола общего собрания, протокола совета директоров, решения единственного акционера (учредителя) или другого аналогичного документа), на основании которого лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа либо руководителя или члена коллегиального исполнительного органа |
|
||
2.3 Сведения о персональном составе иных органов управления (при их наличии) |
|||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Дата и место рождения руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Гражданство (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) руководителя и членов органа управления |
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность руководителя и (или) членов органа управления, дата его выдачи и срок действия |
|
||
Номер и дата документа (протокола общего собрания, решения единственного акционера (учредителя) или другого аналогичного документа), на основании которого лицо осуществляет функции руководителя или члена органа управления |
|
||
3. Сведения о представителе иностранной финансовой организации - респондента |
|||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя иностранной финансовой организации - респондента (включая руководителя филиала (представительства) |
|
|
|
Дата и место рождения |
|
|
|
Гражданство (при наличии) |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) |
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата его выдачи и срок действия |
|
||
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) |
|
||
Номер контактного телефона |
|
|
|
Номер, дата и срок действия (при наличии) документа (приказа, доверенности), предоставляющего представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
|
|
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подписавшего документ (приказ, доверенность), предоставляющий представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
||
4. Сведения о бенефициарном собственнике |
|||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), осуществляющего контроль над юридическим лицом по иным основаниям |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), в интересах которого юридическим лицом устанавливаются деловые отношения (совершаются операции) |
|
|
|
Фамилия, имя и при наличии отчество бенефициарного собственника |
|
|
|
Гражданство (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность бенефициарного собственника, дата его выдачи и срок действия |
|
|
|
Налоговое резидентство, в том числе номер налогоплательщика в иностранном государстве бенефициарного собственника |
|
|
|
Номер контактного телефона (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Принадлежность бенефициарного собственника - иностранца к иностранным публичным должностным лицам или связанным с ними лицам (членам семьи) |
|
|
|
5. Сведения о положении на рынке |
|||
История иностранной финансовой организации - респондента, деловая репутация, специализация по банковским продуктам, сведения о занимаемом секторе рынка и конкуренции, реорганизации, изменениях в характере деятельности и т.д. |
|
|
|
Наименование внешней аудиторской организации, осуществляющей аудит достоверности бухгалтерской отчетности банка, с указанием даты последней аудиторской проверки |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии рейтинговой оценки, присвоенной международным рейтинговым агентством (Moody'sInvestorsService, Standard&Poor's или FitchRatings) |
|
|
|
Наименования и SWIFT основных корреспондентов |
|
|
|
Наименования и места нахождения дочерних и зависимых организаций |
|
|
|
Наименования и места нахождения филиалов (представительств) в других государствах (при наличии) |
|
|
|
Наименование и место нахождения финансовой группы/холдинга, к которому принадлежит иностранная финансовая организация - респондент (при наличии) |
|
|
|
6. Сведения о принимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ) |
|||
Отметка о наличии/отсутствии в государстве регистрации иностранной финансовой организации - респондента обязательных для исполнения нормативных правовых актов по вопросам ПОДФТ, с указанием названий, дат, номеров соответствующих нормативных правовых актов, а также названия уполномоченного государственного органа в сфере ПОДФТ (при их наличии) |
|
|
|
Наименование и место нахождения надзорного органа государства регистрации иностранной финансовой организации - респондента, с указанием даты и результатов последней проведенной проверки по вопросам ПОДФТ |
|
|
|
Факты проведения расследований в отношении иностранной финансовой организации – респондента, а также взыскания (санкции, меры воздействия) уголовного или административного характера, применявшиеся к иностранной финансовой организации - респонденту и (или) его руководящим работникам за последние пять лет, за нарушение законодательства о ПОДФТ, с указанием даты вынесения решения и названия органа, вынесшего решение (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте внутренних документов по вопросам ПОДФТ, с указанием даты их принятия и даты внесения последних изменений |
|
|
|
Отметка о распространении/нераспространении действия внутренних документов по вопросам ПОДФТ на зарубежные дочерние и зависимые организации, филиалы (представительства) иностранной финансовой организации - респондента (при их наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОДФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией, с указанием даты и результатов последней аудиторской проверки |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте подразделения, выполняющего функции в сфере ПОДФТ, с указанием наименования такого подразделения (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте ответственного работника по вопросам ПОДФТ на уровне руководящего работника или члена органа управления, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), должности, контактного телефона и электронного адреса |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом факторов риска (риск по типу клиента, страновой (географический) риск, риск услуги (продукта) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур по идентификации, оценке рисков и определению источника происхождения средств клиентов |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур, регламентирующих порядок установления деловых отношений с иностранными публичными должностными лицами |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте анонимных счетов |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур, направленных на предотвращение открытия анонимных счетов |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур мониторинга операций и выявления подозрительной деятельности (операций) клиентов, включая специальное программное обеспечение (автоматизированные информационные системы) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур, направленных на предотвращение доступа террористов и лиц, связанных с финансированием терроризма, к финансовым и другим ресурсам (замораживания операций с деньгами и (или) иным имуществом) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур по подготовке и обучению работников по вопросам ПОДФТ (включая периодичность проведения обучения и дату последнего обучения) |
|
|
|
Отметка о наличии у иностранной финансовой организации - респондента филиалов (представительств), расположенных в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких филиалов (представительств) и мест их нахождения |
|
|
|
Отметка о наличии у иностранной финансовой организации - респондента действующих корреспондентских отношений с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой организации - респондента действующих корреспондентских отношений с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах с льготным налогообложением и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой организации - респондента действующих корреспондентских отношений с банками-ширмами, с указанием наименований таких банков-ширм (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации - респонденте процедур, препятствующих установлению корреспондентских отношений с банками-ширмами |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации – респонденте соответствующих требованиям законодательства государства регистрации процедур, позволяющих предоставлять по запросу банка информацию по надлежащей проверке клиентов иностранной финансовой организации-респондента |
|
|
|
7. Результаты мониторинга операций и служебная информация |
|||
Отметка о нахождении клиента, его бенефициарного собственника в перечне лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма |
|
|
|
Услуги, используемые иностранной финансовой организацией - респондентом в банке (услуги ведения банковских счетов, услуги номинального держания ценных бумаг, кастодиальное обслуживание, металлические счета, сейфовые услуги, иные услуги) |
|
|
|
Результаты последнего мониторинга операций, в том числе, мер по проверке достоверности источника финансирования совершаемых операций |
|
|
|
Уровень риска |
|
|
|
Дата получения (обновления) сведений |
|
|
|
Пояснения к Требованиям к содержанию досье клиента:
1. В соответствии с законодательством Республики Казахстан документами, удостоверяющими личность, на основании которых могут совершаться гражданско-правовые сделки являются:
1.1. Для граждан Республики Казахстан:
1) паспорт гражданина Республики Казахстан;
2) удостоверение личности гражданина Республики Казахстан;
3) свидетельство о рождении (при открытии сберегательного счета на имя несовершеннолетнего лица);
1.2. Для иностранных граждан:
1) заграничный паспорт (паспорт гражданина иностранного государства);
2) вид на жительство иностранца в Республике Казахстан;
3) иной документ, признаваемый в соответствии с международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, в качестве документа, удостоверяющего личность, на основании которого заключаются гражданско-правовые сделки на территории Республики Казахстан.
1.3. Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Республики Казахстан:
удостоверение лица без гражданства.
2. Статус налогового резидентства устанавливается на основании сведений, указанных клиентом в анкете (заявлении), форма которого определяется банком самостоятельно с учетом требований, вытекающих из международных договоров Республики Казахстан в области обмена налоговой информацией.
Для подтверждения налогового резидентства Республики Казахстан допускается использование документа, выдаваемого налоговыми органами Республики Казахстан в соответствии со статьей 225 Налогового кодекса Республики Казахстан.
3. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений по идентификации личности также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).
Проверку достоверности сведений о внутренних документах иностранной финансовой организации – респондента по вопросам ПОД/ФТ, а также о результатах оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией допускается осуществлять с помощью копий соответствующих документов.
4. Сведения, относящиеся к регистрации и наличию лицензии, устанавливаются также отношении международной организации, если договорами об учреждении такой международной организации и (или) об условиях ее пребывания на территории государства (государств) не предусмотрено осуществление их деятельности соответственно без регистрации и (или) лицензии.
5. Сведения о персональном составе высшего органа иностранной финансовой организации - респондента получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранной финансовой организации - респондента. По усмотрению банка допускается получение сведений о персональном составе высшего органа иностранной финансовой организации - респондента в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранной финансовой организации - респондента.
Условные обозначения:
- необходимость фиксирования соответствующих сведений;
- необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.
Приложение 3
к Перечню некоторых
приказов Министра
финансов Республики
Казахстан и постановлений
Правления Национального
банка Республики Казахстан,
в которые вносятся
изменения и дополнения
Приложение 3
к Требованиям к правилам
внутреннего контроля
в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма
для профессиональных участников
рынка ценных бумаг и
центрального депозитария
Требования к содержанию досье иностранной финансовой организации
Сведения |
Вид идентификации |
|||
Стандартная |
Упрощенная |
Углубленная |
||
1. Общие сведения об иностранной финансовой организации |
||||
Полное и при наличии сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму |
|
|
|
|
Регистрационный номер (код), присвоенный уполномоченным органом в государстве регистрации |
|
|
|
|
Вид документа, подтверждающего регистрацию, дата его выдачи, номер (при наличии) |
|
|
|
|
Наименование регистрирующего органа, дата и место регистрации (перерегистрации) |
|
|
|
|
Вид (виды) осуществляемой деятельности |
|
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке (банковской, профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг), выданной уполномоченным органом государства регистрации |
|
|
|
|
Наименование уполномоченного органа государства регистрации, выдавшего лицензию на осуществление деятельности на финансовом рынке (банковской, профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг) |
|
|
|
|
Адрес места нахождения в соответствии с документом, подтверждающим регистрацию (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
|
Адрес фактического места нахождения исполнительного органа (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
|
Номер контактного телефона и факса |
|
|
|
|
Адрес электронной почты (при его наличии) и наименование интернет ресурса |
|
|
|
|
Счет в банке/финансовой организации (номер счета и наименование банка/финансовой организации, в которой открыт счет) |
|
|
|
|
Банковский идентификационный код (БИК), SWIFT, TELEX банка/финансовой организации, в которой открыт счет |
|
|
|
|
2. Сведения о структуре собственности и управления |
||||
Структура и наименование органов (высший орган, исполнительный орган, иные органы) в соответствии с учредительными документами |
|
|
||
Дата последней редакции учредительных документов, на основании которых установлена структура органов иностранной финансовой организации |
|
|
||
2.1. Сведения о персональном составе высшего органа |
||||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) физических лиц и (или) полные наименования юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|||
Гражданство (при наличии) физических лиц и (или) государство регистрации юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|||
Индивидуальные идентификационные номера (при наличии) либо номера, серии (при наличии), даты выдачи и сроки действия документов, удостоверяющих личность, физических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|||
Бизнес-идентификационные номера (при наличии) либо регистрационные номера (коды), присвоенные уполномоченным органом в государстве регистрации, для юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
|||
Дата последней редакции учредительных документов либо дата выписки из реестра акционеров (участников) либо иного документа, на основании которых установлен состав высшего органа |
|
|||
2.2. Сведения о персональном составе исполнительного органа |
||||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
|
Дата и место рождения лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Гражданство (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа, дата его выдачи и срок действия |
|
|||
Адрес места жительства (регистрации) и (или) места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|||
Номер контактного телефона лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
||
Номер и дата документа (приказа, протокола общего собрания, протокола совета директоров и т.п.), на основании которого лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа либо руководителя или члена коллегиального исполнительного органа |
|
|||
2.3 Сведения о персональном составе иных органов управления (при их наличии) |
||||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Дата и место рождения руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Гражданство (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность руководителя и (или) членов органа управления, дата его выдачи и срок действия |
|
|||
Номер и дата документа (протокола общего собрания, решения единственного акционера (учредителя) или другого аналогичного документа), на основании которого лицо осуществляет функции руководителя или члена органа управления |
|
|||
3. Сведения о представителе иностранной финансовой организации |
||||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя иностранной финансовой организации (включая руководителя филиала (представительства) |
|
|
|
|
Дата и место рождения |
|
|
||
Гражданство (при наличии) |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) |
|
|||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата его выдачи и срок действия |
|
|||
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) |
|
|||
Номер контактного телефона |
|
|
|
|
Номер, дата и срок действия (при наличии) документа (приказа, доверенности), предоставляющего представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
|
||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подписавшего документ (приказ, доверенность), предоставляющий представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
|||
4. Сведения о бенефициарном собственнике |
||||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица |
|
|
||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), осуществляющего контроль над юридическим лицом по иным основаниям |
|
|
||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), в интересах которого юридическим лицом устанавливаются деловые отношения (совершаются операции) |
|
|
||
Фамилия, имя и при наличии отчество бенефициарного собственника |
|
|
||
Гражданство (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность бенефициарного собственника, дата его выдачи и срок действия |
|
|
||
Налоговое резидентство, в том числе номер налогоплательщика в иностранном государстве бенефициарного собственника |
|
|
||
Номер контактного телефона (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
||
Принадлежность бенефициарного собственника - иностранца к иностранным публичным должностным лицам или связанным с ними лицам (членам семьи) |
|
|
||
5. Сведения о положении на рынке |
||||
История иностранной финансовой организации, деловая репутация, специализация по финансовым услугам, сведения о занимаемом секторе рынка и конкуренции, реорганизации, изменениях в характере деятельности и т.д. |
|
|
||
Наименование внешней аудиторской организации, осуществляющей аудит достоверности бухгалтерской отчетности банка, с указанием даты последней аудиторской проверки |
|
|
||
Отметка о наличии/отсутствии рейтинговой оценки, присвоенной международным рейтинговым агентством (Moody’sInvestorsService, Standard&Poor’s или FitchRatings) |
|
|
||
Наименования основных партнеров |
|
|
||
Наименования и места нахождения дочерних и зависимых организаций |
|
|
||
Наименования и места нахождения филиалов (представительств) в других государствах (при наличии) |
|
|
||
Наименование и место нахождения финансовой группы/холдинга, к которому принадлежит иностранная финансовая организация (при наличии) |
|
|
||
6. Сведения о принимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) |
||||
Отметка о наличии/отсутствии в государстве регистрации иностранной финансовой организации обязательных для исполнения нормативных правовых актов по вопросам ПОД/ФТ, с указанием названий, дат, номеров соответствующих нормативных правовых актов, а также названия уполномоченного государственного органа в сфере ПОД/ФТ (при их наличии) |
|
|
|
|
Наименование и место нахождения надзорного органа государства регистрации иностранной финансовой организации, с указанием даты и результатов последней проведенной проверки по вопросам ПОД/ФТ |
|
|
|
|
Факты проведения расследований в отношении иностранной финансовой организации, а также взыскания (санкции, меры воздействия) уголовного или административного характера, применявшиеся к иностранной финансовой организации и (или) ее руководящим работникам за последние пять лет, за нарушение законодательства о ПОДФТ, с указанием даты вынесения решения и названия органа, вынесшего решение (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ, с указанием даты их принятия и даты внесения последних изменений |
|
|
|
|
Отметка о распространении/нераспространении действия внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ на зарубежные дочерние и зависимые организации, филиалы (представительства) иностранной финансовой организации (при их наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией, с указанием даты и результатов последней аудиторской проверки |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации подразделения, выполняющего функции в сфере ПОД/ФТ, с указанием наименования такого подразделения (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации ответственного работника по вопросам ПОД/ФТ на уровне руководящего работника или члена органа управления, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), должности, контактного телефона и электронного адреса |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом факторов риска (риск по типу клиента, страновой (географический) риск, риск услуги (продукта) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур по идентификации, оценке рисков и определению источника происхождения средств клиентов |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, регламентирующих порядок установления деловых отношений с иностранными публичными должностными лицами |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации анонимных счетов |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, направленных на предотвращение открытия анонимных счетов |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур мониторинга операций и выявления подозрительной деятельности (операций) клиентов, включая специальное программное обеспечение (автоматизированные информационные системы) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, направленных на предотвращение доступа террористов и лиц, связанных с финансированием терроризма, к финансовым и другим ресурсам (замораживания операций с деньгами и (или) иным имуществом) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур по подготовке и обучению работников по вопросам ПОД/ФТ (включая периодичность проведения обучения и дату последнего обучения) |
|
|
|
|
Отметка о наличии у иностранной финансовой организации филиалов (представительств), расположенных в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких филиалов (представительств) и мест их нахождения |
|
|
|
|
Отметка о наличии у иностранной финансовой организации действующих корреспондентских отношений (предоставлении услуг) с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой организации действующих корреспондентских отношений (предоставлении услуг) с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах с льготным налогообложением и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой организации действующих корреспондентских отношений (предоставлении услуг) с банками-ширмами или иными финансовыми организациями, которые не имеют физического присутствия в государстве своей регистрации, с указанием наименований таких банков-ширм, финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранной финансовой организации процедур, препятствующих установлению корреспондентских отношений с банками-ширмами и иными финансовыми организациями, которые не имеют физического присутствия в государстве своей регистрации |
|
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранной финансовой организации соответствующих требованиям законодательства государства регистрации процедур, позволяющих предоставлять по запросу профессионального участника информацию по надлежащей проверке клиентов иностранной финансовой организации |
|
|
|
|
7. Результаты мониторинга операций и служебная информация |
||||
Отметка о нахождении клиента, его бенефициарного собственника в перечне лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма |
|
|
|
|
Услуги, используемые иностранной финансовой организацией в профессиональном участнике (услуги номинального держания ценных бумаг, услуги андеррайтера, брокерское обслуживание, услуги доверительного управления активами, услуги ведения системы реестров держателей ценных бумаг, депозитарные услуги, услуги ведения банковских счетов, иные услуги) |
|
|
||
Результаты последнего мониторинга операций, в том числе, мер по проверке достоверности источника финансирования совершаемых операций |
|
|
||
Уровень риска |
|
|
|
|
Дата получения (обновления) сведений |
|
|
|
|
Пояснения к Требованиям к содержанию досье иностранной
финансовой организации:
1. В соответствии с законодательством Республики Казахстан документами, удостоверяющими личность, на основании которых могут совершаться гражданско-правовые сделки являются:
1.1. Для граждан Республики Казахстан:
1) паспорт гражданина Республики Казахстан;
2) удостоверение личности гражданина Республики Казахстан;
3) свидетельство о рождении (при открытии сберегательного счета на имя несовершеннолетнего лица);
1.2. Для иностранных граждан:
1) заграничный паспорт (паспорт гражданина иностранного государства);
2) вид на жительство иностранца в Республике Казахстан;
3) иной документ, признаваемый в соответствии с международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, в качестве документа, удостоверяющего личность, на основании которого заключаются гражданско-правовые сделки на территории Республики Казахстан.
1.3. Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Республики Казахстан:
удостоверение лица без гражданства.
2. Статус налогового резидентства устанавливается на основании сведений, указанных клиентом в анкете (заявлении), форма которого определяется профессиональным участником самостоятельно с учетом требований, вытекающих из международных договоров Республики Казахстан в области обмена налоговой информацией.
Для подтверждения налогового резидентства Республики Казахстан допускается использование документа, выдаваемого налоговыми органами Республики Казахстан в соответствии со статьей 225 Налогового кодекса Республики Казахстан.
3. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений по идентификации личности также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).
Проверку достоверности сведений о внутренних документах иностранной финансовой организации по вопросам ПОД/ФТ, а также о результатах оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией допускается осуществлять с помощью копий соответствующих документов.
4. Сведения, относящиеся к регистрации и наличию лицензии, устанавливаются также отношении международной организации, если договорами об учреждении такой международной организации и (или) об условиях ее пребывания на территории государства (государств) не предусмотрено осуществление их деятельности соответственно без регистрации и (или) лицензии.
5. При заключении договора по управлению инвестиционным портфелем в отношении выгодоприобретателя, не являющегося инвестором, в досье клиента включаются сведения о выгодоприобретателе, предусмотренные разделами 1-4 Приложения 1 (если выгодоприобретатель является физическим лицом), либо сведения, предусмотренные разделами 1-4 настоящего Приложения (если выгодоприобретатель является юридическим лицом), а также сведения о бенефициарном собственнике выгодоприобретателя (за исключением договоров доверительного управления активами акционерного инвестиционного фонда).
В случае нахождения выгодоприобретателя (его бенефициарногособственника) в перечне террористов, в досье клиента отражается соответствующая отметка.
6. Сведения о персональном составе высшего органа иностранной финансовой организации получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцатью пятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранной финансовой организации. По усмотрению профессионального участника допускается получение сведений о персональном составе высшего органа иностранной финансовой организации в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих менее двадцати пяти процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранной финансовой организации.
Условные обозначения:
- необходимость фиксирования соответствующих сведений;
- необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.
Приложение 4
к Перечню некоторых
приказов Министра
финансов Республики
Казахстан и постановлений
Правления Национального
банка Республики Казахстан,
в которые вносятся
изменения и дополнения
Приложение 3
к Требованиям к Правилам
внутреннего контроля в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма для
страховых (перестраховочных)
организаций и страховых
брокеров
Требования к содержанию досье иностранного перестрахователя (цедента)
Сведения |
Вид идентификации |
||
Стандартная |
Упрощенная |
Углубленная |
|
1. Общие сведения об иностранном перестрахователе - цеденте |
|||
Полное и при наличии сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму |
|
|
|
Регистрационный номер (код), присвоенный уполномоченным органом в государстве регистрации |
|
|
|
Вид документа, подтверждающего регистрацию, дата его выдачи, номер (при наличии) |
|
|
|
Наименование регистрирующего органа, дата и место регистрации (перерегистрации) |
|
|
|
Вид (виды) осуществляемой деятельности |
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление страховой деятельности, выданной уполномоченным органом государства регистрации |
|
|
|
Наименование уполномоченного органа государства регистрации, выдавшего лицензию на осуществление страховой деятельности |
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление иной деятельности на финансовом рынке, выданной уполномоченным органом государства регистрации |
|
|
|
Наименование уполномоченного органа государства регистрации, выдавшего лицензию на осуществление иной деятельности на финансовом рынке |
|
|
|
Адрес места нахождения в соответствии с документом, подтверждающим регистрацию (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
Адрес фактического места нахождения исполнительного органа (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
Номер контактного телефона и факса |
|
|
|
Адрес электронной почты (при его наличии) и наименование интернет ресурса |
|
|
|
Счет в банке/финансовой организации (номер счета и наименование банка/финансовой организации, в которой открыт счет) |
|
|
|
Банковский идентификационный код (БИК), SWIFT, TELEX банка/финансовой организации, в которой открыт счет |
|
|
|
2. Сведения о структуре собственности и управления |
|||
Структура и наименование органов (высший орган, исполнительный орган, иные органы) в соответствии с учредительными документами |
|
|
|
Дата последней редакции учредительных документов, на основании которых установлена структура органов иностранного перестрахователя - цедента |
|
|
|
2.1. Сведения о персональном составе высшего органа |
|||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) физических лиц и (или) полные наименования юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Гражданство (при наличии) физических лиц и (или) государство регистрации юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Индивидуальные идентификационные номера (при наличии) либо номера, серии (при наличии), даты выдачи и сроки действия документов, удостоверяющих личность, физических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Бизнес-идентификационные номера (при наличии) либо регистрационные номера (коды), присвоенные уполномоченным органом в государстве регистрации, для юридических лиц, входящих в состав высшего органа |
|
||
Дата последней редакции учредительных документов либо дата выписки из реестра акционеров (участников) либо иного документа, на основании которых установлен состав высшего органа |
|
||
2.2. Сведения о персональном составе исполнительного органа |
|||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Дата и место рождения лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Гражданство (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа, дата его выдачи и срок действия |
|
||
Адрес места жительства (регистрации) и (или) места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
||
Номер контактного телефона лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, либо руководителя и членов коллегиального исполнительного органа |
|
|
|
Номер и дата документа (приказа, протокола общего собрания, протокола совета директоров, решения единственного акционера (учредителя) или другого аналогичного документа), на основании которого лицо осуществляет функции единоличного исполнительного органа либо руководителя или члена коллегиального исполнительного органа |
|
||
2.3 Сведения о персональном составе иных органов управления (при их наличии) |
|||
Фамилии, имена, отчества (при их наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Дата и место рождения руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Гражданство (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) руководителя и членов органа управления |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) руководителя и членов органа управления |
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность руководителя и (или) членов органа управления, дата его выдачи и срок действия |
|
||
Номер и дата документа (протокола общего собрания, решения единственного акционера (учредителя) или другого аналогичного документа), на основании которого лицо осуществляет функции руководителя или члена органа управления |
|
||
3. Сведения о представителе иностранного перестрахователя - цедента |
|||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя иностранного перестрахователя - цедента (включая руководителя филиала (представительства) |
|
|
|
Дата и место рождения |
|
|
|
Гражданство (при наличии) |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) |
|
||
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, дата его выдачи и срок действия |
|
||
Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (государство/юрисдикция, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер дома и при наличии номер квартиры) |
|
||
Номер контактного телефона |
|
|
|
Номер, дата и срок действия (при наличии) документа (приказа, доверенности), предоставляющего представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
|
|
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подписавшего документ (приказ, доверенность), предоставляющий представителю право совершать юридически значимые действия от имени юридического лица (открытие счета, распоряжение счетом) |
|
||
4. Сведения о бенефициарном собственнике |
|||
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), которому прямо или косвенно принадлежат более двадцати пяти процентов долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), осуществляющего контроль над юридическим лицом по иным основаниям |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии физического лица (лиц), в интересах которого юридическим лицом устанавливаются деловые отношения (совершаются операции) |
|
|
|
Фамилия, имя и при наличии отчество бенефициарного собственника |
|
|
|
Гражданство (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Индивидуальный идентификационный номер (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Вид документа, удостоверяющего личность, номер, серия (при ее наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность бенефициарного собственника, дата его выдачи и срок действия |
|
|
|
Налоговое резидентство, в том числе номер налогоплательщика в иностранном государстве бенефициарного собственника |
|
|
|
Номер контактного телефона (при наличии) бенефициарного собственника |
|
|
|
Принадлежность бенефициарного собственника - иностранца к иностранным публичным должностным лицам или связанным с ними лицам (членам семьи) |
|
|
|
5. Сведения о страховом брокере |
|||
Полное и при наличии сокращенное наименование, включая организационно-правовую форму |
|
|
|
Бизнес-идентификационный номер (при наличии) |
|
|
|
Вид документа, подтверждающего регистрацию, дата его выдачи, номер (при наличии) |
|
|
|
Наименование регистрирующего органа, дата и место регистрации (перерегистрации) |
|
|
|
Номер, дата выдачи, срок действия лицензии |
|
|
|
Наименование органа, выдавшего лицензию |
|
|
|
Адрес места нахождения в соответствии с документом, подтверждающим регистрацию (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
Адрес фактического места нахождения исполнительного органа (страна, почтовый индекс, населенный пункт, улица/район, номер здания) |
|
|
|
Номер контактного телефона |
|
|
|
Адрес электронной почты (при его наличии) |
|
|
|
6. Сведения о положении на рынке |
|||
История иностранного перестрахователя - цедента, деловая репутация, специализация по страховым продуктам, сведения о занимаемом секторе рынка и конкуренции, реорганизации, изменениях в характере деятельности и т.д. |
|
|
|
Наименование внешней аудиторской организации, осуществляющей аудит достоверности бухгалтерской отчетности иностранного перестрахователя - цедента, с указанием даты последней аудиторской проверки |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии рейтинговой оценки, присвоенной международным рейтинговым агентством (Moody'sInvestorsService, Standard&Poor's или FitchRatings) |
|
|
|
Наименования основных партнеров |
|
|
|
Наименования и места нахождения дочерних и зависимых организаций |
|
|
|
Наименования и места нахождения филиалов (представительств) в других государствах (при наличии) |
|
|
|
Наименование и место нахождения финансовой группы/холдинга, к которому принадлежит иностранный перестрахователь - цедент (при наличии) |
|
|
|
7. Сведения о принимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, н финансированию терроризма (ПОД/ФТ) |
|||
Отметка о наличии/отсутствии в государстве регистрации иностранного перестрахователя - цедента обязательных для исполнения нормативных правовых актов по вопросам ПОД/ФТ, с указанием названий, дат, номеров соответствующих нормативных правовых актов, а также названия уполномоченного государственного органа в сфере ПОД/ФТ (при их наличии) |
|
|
|
Наименование и место нахождения надзорного органа государства регистрации иностранного перестрахователя - цедента, с указанием даты и результатов последней проведенной проверки по вопросам ПОД/ФТ |
|
|
|
Факты проведения расследований в отношении иностранного перестрахователя – цедента, а также взыскания (санкции, меры воздействия) уголовного или административного характера, применявшиеся к иностранному перестрахователю - цеденту и (или) его руководящим работникам за последние пять лет, за нарушение законодательства о ПОД/ФТ, с указанием даты вынесения решения и названия органа, вынесшего решение (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранном перестрахователе - цеденте внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ, с указанием даты их принятия и даты внесения последних изменений |
|
|
|
Отметка о распространении/нераспространении действия внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ на зарубежные дочерние и зависимые организации, филиалы (представительства) иностранного перестрахователя - цедента (при их наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии в иностранном перестрахователе - цеденте процедур оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией, с указанием даты и результатов последней аудиторской проверки |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента подразделения, выполняющего функции в сфере ПОД/ФТ, с указанием наименования такого подразделения (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента ответственного работника по вопросам ПОД/ФТ на уровне руководящего работника или члена совета директоров, с указанием его фамилии, имени, отчества (при наличии), должности, контактного телефона и электронного адреса |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом факторов риска (риск по типу клиента, страновой (географический) риск, риск услуги (продукта) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур по идентификации, оценке рисков и определению источника происхождения средств клиентов |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур, регламентирующих порядок установления деловых отношений с иностранными публичными должностными лицами |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента анонимных счетов |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур, направленных на предотвращение открытия анонимных счетов |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур мониторинга операций и выявления подозрительной деятельности (операций) клиентов, включая специальное программное обеспечение (автоматизированные информационные системы) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур, направленных на предотвращение доступа террористов и лиц, связанных с финансированием терроризма, к финансовым и другим ресурсам (замораживания операций с деньгами и (или) иным имуществом) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур по подготовке и обучению работников по вопросам ПОД/ФТ (включая периодичность проведения обучения и дату последнего обучения) |
|
|
|
Отметка о наличии у иностранного перестрахователя - цедента филиалов (представительств), расположенных в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких филиалов (представительств) и мест их нахождения |
|
|
|
Отметка о наличии у иностранного перестрахователя - цедента действующих отношений с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента действующих отношений с банками или иными финансовыми организациями, зарегистрированными в государствах с льготным налогообложением и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, с указанием наименований таких банков и финансовых организаций (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента действующих отношений с банками-ширмами, с указанием наименований таких банков-ширм (при наличии) |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента процедур, препятствующих установлению отношений с банками-ширмами |
|
|
|
Отметка о наличии/отсутствии у иностранного перестрахователя - цедента соответствующих требованиям законодательства государства регистрации процедур, позволяющих предоставлять по запросу организации и (или) страхового брокера информацию по надлежащей проверке клиентов иностранного перестрахователя – цедента |
|
|
|
8. Результаты мониторинга операций и служебная информация |
|||
Отметка о нахождении клиента, его бенефициарного собственника в перечне лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма |
|
|
|
Наличие действующих договоров перестрахования с иностранным перестрахователем - цедентом |
|
|
|
Результаты последнего мониторинга операций, в том числе, мер по проверке достоверности источника финансирования совершаемых операций |
|
|
|
Уровень риска |
|
|
|
Дата получения (обновления) сведений |
|
|
|
Пояснения к Требованиям к содержанию досье иностранного
перестрахователя (цедента):
1. В соответствии с законодательством Республики Казахстан документами, удостоверяющими личность, на основании которых могут совершаться гражданско-правовые сделки являются:
1.1. Для граждан Республики Казахстан:
1) паспорт гражданина Республики Казахстан;
2) удостоверение личности гражданина Республики Казахстан;
3) свидетельство о рождении (при открытии сберегательного счета на имя несовершеннолетнего лица);
1.2. Для иностранных граждан:
1) заграничный паспорт (паспорт гражданина иностранного государства);
2) вид на жительство иностранца в Республике Казахстан;
3) иной документ, признаваемый в соответствии с международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, в качестве документа, удостоверяющего личность, на основании которого заключаются гражданско-правовые сделки на территории Республики Казахстан.
1.3. Для лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Республики Казахстан:
удостоверение лица без гражданства.
2. Сведения о налоговом резидентстве получаются исключительно по договорам накопительного страхования.
Статус налогового резидентства устанавливается на основании сведений, указанных клиентом в анкете (заявлении), форма которого определяется организацией и (или) страховым брокером самостоятельно с учетом требований, вытекающих из международных договоров Республики Казахстан в области обмена налоговой информацией.
Для подтверждения налогового резидентства Республики Казахстан допускается использование документа, выдаваемого налоговыми органами Республики Казахстан в соответствии со статьей 225 Налогового кодекса Республики Казахстан.
3. Проверка достоверности представленных сведений осуществляется путем сверки с данными оригиналов или нотариально удостоверенных копий соответствующих документов, представленных клиентом (его представителем), сверки с данными из доступных источников (базами данных), проверки сведений другими способами, включая выезд по адресу. В рамках проверки достоверности сведений по идентификации личности также проводится визуальное сличение фотографии, размещенной на документе, удостоверяющем личность, с клиентом (представителем клиента).
Проверку достоверности сведений о внутренних документах иностранного перестрахователя – цедента по вопросам ПОД/ФТ, а также о результатах оценки эффективности внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ подразделением внутреннего аудита и внешней аудиторской организацией допускается осуществлять с помощью копий соответствующих документов.
4. Сведения, относящиеся к регистрации и наличию лицензии, устанавливаются также отношении международной организации, если договорами об учреждении такой международной организации и (или) об условиях ее пребывания на территории государства (государств) не предусмотрено осуществление их деятельности соответственно без регистрации и (или) лицензии.
5. Сведения о персональном составе высшего органа иностранного перестрахователя – цедента получаются в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих более двадцати пяти процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранного перестрахователя – цедента. По усмотрению организации и (или) страхового брокера допускается получение сведений о персональном составе высшего органа иностранного перестрахователя – цедента в отношении физических и (или) юридических лиц, входящих в состав высшего органа и владеющих двадцатью пятью и менее процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных акций иностранного перестрахователя – цедента.
Условные обозначения:
- необходимость фиксирования соответствующих сведений;
- необходимость фиксирования соответствующих сведений и проверки их достоверности.