О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 марта 2010 года № 16 "Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег"

      В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и в целях совершенствования форм сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
      1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 марта 2010 года № 16 «Об утверждении Правил представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 6217, опубликованное в газете «Казахстанская правда» от 13 октября 2010 г. № 270 (26331) следующие изменения и дополнения:
      в Правилах представления сведений по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, утвержденных указанным постановлением:
      пункты 2, 3, 4 и 5 изложить в следующей редакции:
      «2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Законами Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег», от 11 января 2007 года «Об информатизации», постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 августа 2000 года № 331 «Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1260, от 27 октября 2006 года № 106 «Об утверждении Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под 4468, от 28 марта 2008 года № 18 «Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5189, а также следующие понятия:
      1) банковский киоск - электронно-механическое устройство с компьютерной клавиатурой, предназначенное для получения в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой банка или путем доступа к интернет-ресурсу информационно-банковских услуг, включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;
      2) сеть обслуживания банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка и используемых при оказании электронных банковских услуг;
      3) сеть обслуживания другого банка - совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, и используемых при оказании электронных банковских услуг;
      4) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;
      5) система удаленного доступа - канал связи с банком для передачи платежных и иных сообщений;
      6) поддельная платежная карточка - частично или полностью подделанная платежная карточка, изготовленная незаконным путем;
      7) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной операции, осуществленной с использованием платежной карточки;
      8) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;
      9) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом - дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;
      10) терминал моментальной оплаты – сенсорное устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационно-банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;
      11) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;
      12) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, в котором установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег;
      13) процессинговый центр – оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;
      14) торговая точка - месторасположение POS-терминала, установленного для осуществления оплаты за товары и услуги;
      15) мошеннические операции с использованием платежных карточек - незаконные безналичные платежи, переводы денег и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные держателем платежной карточки или третьим лицом;
      16) идентификационный номер платежной карточки - комбинация цифр на платежной карточке, применяемая эмитентом в целях идентификации данной платежной карточки.
      3. Сведения по платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы и системы удаленного доступа, а также с использованием электронных денег, включают:
      1) сведения о количестве электронных терминалов по форме № 1 согласно приложению 1 к Правилам;
      2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме № 2 согласно приложению 2 к Правилам;
      3) сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек по форме № 3 согласно приложению 3 к Правилам;
      4) сведения о количестве и объемах операций по форме № 4 согласно приложению 4 к Правилам;
      5) сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов по форме № 5 согласно приложению 5 к Правилам;
      6) сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек по форме № 6 согласно приложению 6 к Правилам;
      7) сведения о количестве агентов эмитента электронных денег и владельцев электронных денег по форме № 7 согласно приложению 7 к Правилам;
      8) сведения о количестве и объемах операций, проведенных с использованием электронных денег, по форме № 8 согласно приложению 8 к Правилам;
      9) сведения о количестве электронных денег в обращении и о количестве и объемах операций по выпуску и погашению электронных денег по форме № 9 согласно приложению 9 к Правилам;
      10) сведения о количестве и объемах операций по приобретению и реализации электронных денег агентами эмитента электронных денег по форме № 10 согласно приложению 10 к Правилам;
      11) сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, по форме № 11 согласно приложению 11 к Правилам;
      12) сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками по форме № 12 согласно приложению 12 к Правилам.
      4. Банки представляют в Национальный Банк сведения:
      1) предусмотренные подпунктами 1) - 5) и 11) пункта 3 Правил - ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем;
      2) предусмотренные подпунктами 6) - 10) пункта 3 Правил - ежеквартально не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным кварталом;
      3) предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил – в течение десяти рабочих дней со дня изменения одного из условий формы № 12 согласно приложению 12 к Правилам.
      5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1) - 6) и 11) пункта 3 Правил.»;
      дополнить пунктом 11-1 следующего содержания:
      «11-1. Банки, указанные в пунктах 5 и 6 - 9 Правил, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктом 12) пункта 3 Правил.»;
      пункт 14 исключить;
      приложение 1 изложить в редакции согласно приложению 1 к настоящему постановлению;
      приложение 2 изложить в редакции согласно приложению 2 к настоящему постановлению;
      приложение 3 изложить в редакции согласно приложению 3 к настоящему постановлению;
      приложение 4 изложить в редакции согласно приложению 4 к настоящему постановлению;
      приложение 5 изложить в редакции согласно приложению 5 к настоящему постановлению;
      в приложении 6:
      в Пояснениях по заполнению Сведений:
      пункт 7 изложить в следующей редакции:
      «7. В графе 6 указывается признак, соответствующий операции, по которой представляются Сведения:
      І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;
      II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;
      III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;
      V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.»;
      дополнить пунктом 9 следующего содержания:
      «9. В случае отсутствия за отчетный период мошеннических транзакций направляется форма с незаполненными графами 1 – 6 и с указанием значения «0» в графе 7.»;
      дополнить приложениями 11 и 12 согласно приложениям 6 и 7 к настоящему постановлению соответственно.
      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
 
 

      Сведения о количестве электронных терминалов
      ______________________________________________________________
наименование банка
      на «_____» _________________ 20 ___ год
число месяц
 
 

      Продолжение таблицы
 
 

      Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. Сведения о количестве электронных терминалов, предусмотренные графами 2-13 настоящих Сведений, указываются по месту их нахождения на последнюю дату отчетного месяца.
      2. В графах 2 и 3 указывается количество POS-терминалов банка в разбивке по месту нахождения (в банках или у предпринимателей).
      3. В графах 4 и 5 указывается количество импринтеров банка в разбивке по месту нахождения (в банках или у предпринимателей).
      4. В графах 6 и 7 указывается количество банкоматов банка в разбивке по функциональным возможностям.
      5. В графах 8, 9 и 10 указывается количество банковских киосков в разбивке по функциональным возможностям.
      6. В графе 11 указывается количество торговых точек, в которых установлены POS-терминалы
      7. В графе 12 указывается количество предпринимателей, заключивших договор с эквайером на обслуживание платежных карточек.
      8. В графе 13 указывается количество терминалов моментальной оплаты банка на последнюю дату отчетного месяца.
 

      Сведения о количестве платежных карточек в обращении
      ______________________________________________________________
наименование банка
      на «_____» _________________ 20 ___ год
число месяц
 
 

      Продолжение таблицы
 
 

      Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.
      2. В графах 3-6 указывается количество выпущенных в обращение платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца с учетом основных и дополнительных платежных карточек.
      3. В графах 7-10 указывается количество платежных карточек, которые использовались в отчетном месяце для проведения операций и получения информационно-банковских услуг с учетом основных и дополнительных платежных карточек. Платежная карточка, используемая в отчетном месяце несколько раз, указывается единожды.
      4. В графах 11 указывается количество держателей платежных карточек на последнюю дату отчетного месяца. В случае наличия у одного держателя нескольких платежных карточек, такой держатель указывается единожды.
      5. В строке «за пределами Республики Казахстан» указываются сведения по платежным карточкам, распространенным банком за рубежом.
 

      Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек
______________________________________________________________
наименование банка
за _________________ 20 ___ год
месяц
       
 
 

      Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. Сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек представляются по банку в целом.
      2. В графе 1 указывается соответствующая среда проведения операции:
      1) банкомат;
      2) POS-терминал;
      3) импринтер;
      4) банковский киоск.
      3. В графе 2 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.
      4. В графе 3 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются Сведения:
      І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;
      II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;
      III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;
      IV - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан;
      V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.
      5. Графа 4 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 4 Сведений. В графе 4 указываются следующие данные:
      1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи – «1PC»;
      2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров, без участия международной платежной системы, указывается канал связи - «H2H»;
      3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему, указывается наименование данной системы.
      6. В графах 5 и 6 указывается количество и сумма проведенных операций по выдаче наличных денег по платежным карточкам в соответствии с условиями, установленными пунктами 1-5 Сведений.
 

      Сведения о количестве и объемах операций
      ______________________________________________________________
наименование банка
за _________________ 20 ___ год
месяц
 
 

      Продолжение таблицы
 
 

      Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. Сведения о количестве и объемах операций представляются по безналичным платежам и переводам денег, осуществленным с использованием платежной карточки или ее реквизитов, а также без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы, перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.
      2. В графе 1 указываются следующие виды операций:
      1) оплата товаров и нематериальных ценностей;
      2) оплата коммунальных услуг;
      3) оплата услуг операторов сотовой связи;
      4) оплата услуг Акционерного общества «Казахтелеком»;
      5) оплата кабельного телевидения;
      6) налоговые платежи;
      7) таможенные платежи;
      8) страхование;
      9) выдача займов;
      10) погашение займов;
      11) размещение вкладов, по которым начисляется вознаграждение;
      12) снятие вкладов, по которым начисляется вознаграждение;
      13) переводы с одного банковского счета клиента на другой банковский счет;
      14) пополнение банковского счета путем взноса наличных денег;
      15) иные виды платежей и переводов денег.
      3. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:
      При использовании платежной карточки или ее реквизитов:
      1) банкомат;
      2) POS-терминал;
      3) импринтер;
      4) банковский киоск;
      5) интернет-ресурс;
      6) мобильный телефон;
      7) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).
      Без использования платежной карточки:
      1) банковский киоск;
      2) интернет-ресурс;
      3) мобильный телефон;
      4) терминал моментальной оплаты;
      5) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).
      4. В графах 3-7 указываются сведения по безналичным платежам и переводам денег с использованием платежной карточки или ее реквизитов.
      5. В графе 3 указывается наименование системы платежной карточки, по которой представляются Сведения.
      6. В графе 4 указывается признак, соответствующий операции (на момент списания денег с банковского счета), по которой представляются Сведения:
      І - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в собственной сети;
      II - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка Республики Казахстан;
      III - операции, совершенные с использованием платежных карточек банка в сети другого банка за пределами Республики Казахстан;
      IV - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек других банков Республики Казахстан;
      V - операции, совершенные в собственной сети банка с использованием платежных карточек эмитентов-нерезидентов Республики Казахстан.
      7. Графа 5 заполняется по операциям с использованием платежных карточек международных платежных систем с признаками операции II, III, IV и V, установленными пунктом 6 Сведений. В графе 5 указываются следующие данные:
      1) в случае проведения операции между пользователями одного процессингового центра указывается канал связи – «1PC»;
      2) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров, без участия международной платежной системы, указывается канал связи - «H2H»;
      3) в случае проведения операции между пользователями разных процессинговых центров через международную платежную систему, указывается наименование данной системы.
      8. В графах 6 и 7 указывается количество и сумма проведенных безналичных платежей и переводов денег с использованием платежной карточки или ее реквизитов в соответствии с условиями, установленными пунктами 1-7 Сведений.
      9. В графах 8 и 9 указывается количество и сумма операций, осуществленных без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы, в соответствии с условиями, установленными пунктами 1 и 3 Сведений.
      10. В графах 10 и 11 указывается количество и сумма безналичных платежей и переводов денег, осуществленных без использования платежных карточек путем перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа, в соответствии с условиями, установленными пунктами 1 и 3 Сведений.
 

      Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов
______________________________________________________________
наименование банка
за _________________ 20 ___ год
месяц
 
 

      Продолжение таблицы
 
 

       Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. Сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов представляются по безналичным платежам и переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег, осуществленным с использованием платежных карточек, а также без их использования путем взноса наличных денег через электронные терминалы, переводам денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.
      2. Сведения указываются по месту нахождения оборудования, с использованием которого была осуществлена операция. В случае проведения операции через интернет-ресурс, мобильный телефон или иную систему удаленного доступа, сведения указываются по месту текущего ведения банковского счета клиента в информационной системе банка.
      3. В графе 2 указывается соответствующая среда проведения операции:
      При использовании платежных карточек:
      1) банкомат;
      2) POS-терминал;
      3) импринтер;
      4) банковский киоск;
      5) интернет-ресурс;
      6) мобильный телефон;
      7) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).
      Без использования платежных карточек:
      1) банковский киоск;
      2) интернет-ресурс;
      3) мобильный телефон;
      4) иное устройство или система удаленного доступа (наименование).
      4. В графах 3-6 указываются количество и сумма операций по безналичным платежам и переводам денег, а также операциям по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек. Количество и сумма операций, предусмотренные указанными графами, рассчитываются путем суммирования количества и суммы операций, по следующим признакам операции (на момент списания денег с банковского счета):
      І - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных банком;
      IV - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами Республики Казахстан, за исключением платежных карточек банка;
      V - операции, совершенные в сети обслуживания банка с использованием платежных карточек, выпущенных эмитентами-нерезидентами Республики Казахстан, а также распространяемых банками Республики Казахстан, эмитентами которых являются нерезиденты Республики Казахстан.
      5. В графах 7 и 8 указывается количество и сумма платежей, осуществленных без использования платежных карточек путем взноса наличных денег через электронные терминалы.
      6. В графах 9 и 10 указывается количество и сумма безналичных платежей и переводов денег, осуществленных без использования платежных карточек путем перевода денег с банковского счета посредством использования электронных терминалов и систем удаленного доступа.
 

      Сведения об остатках денег на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек
______________________________________________________________
наименование банка
за ___________________ 20 ___ год
месяц
 
 

      Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. В графе 1 указывается вид карточки:
      1) Платежные карточки (за исключением предоплаченных платежных карточек) - по данной строке в графах 2 и 3 проставляется общая сумма остатков денег по банковским счетам, по которым осуществляются операции с использованием дебетных, дебетных с кредитным лимитом, кредитных карточек, за исключением суммы денег по консолидированному счету эмитента, предназначенному для учета операций, осуществляемых с использованием предоплаченных платежных карточек.
      2) Предоплаченные платежные карточки – по данной строке в графах 2 и 3 проставляется сумма остатка денег по консолидированному счету эмитента, предназначенному для учета операций, осуществляемых с использованием предоплаченных платежных карточек.
      2. В графе 2 указывается сумма среднемесячных остатков на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платежных карточек, за отчетный месяц. Среднемесячный остаток за отчетный месяц рассчитываются путем суммирования ежедневных остатков на банковских счетах, числящихся в течение только рабочих дней отчетного месяца (без учета праздничных и выходных дней) и деления полученного значения на количество рабочих дней отчетного месяца.
      3. В графе 3 указывается сумма остатков на банковских счетах, по которым осуществляются операции с использованием платҰжных карточек, по состоянию на конец последнего дня отчетного месяца.
      4. Остатки на банковских счетах в иностранной валюте ежедневно пересчитываются в тенге по рыночному курсу обмена валют, определенному в порядке, предусмотренном в пункте 1 постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 января 2013 года № 15 и приказа Министра финансов Республики Казахстан от 22 февраля 2013 года № 99 «Об установлении порядка определения и применения рыночного курса обмена валют», зарегистрированного в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 8378.
 

      Сведения о процессинговом центре и взаимодействии с другими банками
______________________________________________________________
наименование банка
на «_____» _________________ 20 ___ год
число месяц
 
 

      Руководитель ___________________________________
(Фамилия, Имя, Отчество)
      Исполнитель ____________________________________ _________
(Фамилия, Имя, Отчество) телефон
      «____» _____________ 20 ___ год
      Пояснения по заполнению Сведений
      1. В графе 1 указывается наименование процессингового центра, услугами которого пользуется банк. В случае использования собственного процессинга указывается наименование отчитывающегося банка.
      2. В графе 2 указывается наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в процессинговом центре.
      3. В графе 3 указывается наименование банка, с которым отчитывающийся банк заключил договор на использование канала связи H2H.
      4. В графе 4 указывается наименование систем платежных карточек, операции по которым обрабатываются в рамках использования канала связи H2H.