О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 апреля 2010 года № 58. Зарегистрировано в Министерстве юстиции Республики Казахстан 9 июня 2010 года № 6282

Обновленный

      В целях совершенствования нормативных правовых актов Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
      1. Внести изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Агентства согласно приложению к настоящему постановлению.
      2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
      Действие абзацев с двадцать четвертого по двадцать шестой пункта 2 приложения к настоящему постановлению, распространяются на правоотношения, возникшие с 1 мая 2010 года.
      3. Департаменту стратегии и анализа (Абдрахманов Н.А.):
      1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
      2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
      4. Службе Председателя Агентства (Кенже А.А.) принять меры по опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
      5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Кожахметова К.Б.

      Председатель                               Е. Бахмутова

Приложение                  
к постановлению Правления   
Агентства Республики        
Казахстан по регулированию и
надзору финансового рынка и 
финансовых организаций      
от 30 апреля 2010 года № 58 

Перечень изменений и дополнений, которые вносятся в некоторые
нормативные правовые акты Агентства

      Внести в некоторые нормативные правовые акты Агентства следующие изменения и дополнения:
      1. Утратил силу постановлением Правления Национального Банка РК от 24.02.2012 № 95 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после первого дня его официального опубликования).
      2. В постановление Правления Агентства от 30 сентября 2005 года № 358 "Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 3924):
      в Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня, утвержденной указанным постановлением:
      часть третью пункта 4 изложить в следующей редакции:
      "Банки, осуществляющие (осуществившие) реструктуризацию в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" могут включать в капитал первого уровня доходы текущего года, полученные в финансовом году завершения реструктуризации.";
      дополнить пунктом 12-1 следующего содержания:
      "12-1. Банки, осуществляющие (осуществившие) реструктуризацию в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", могут не включать в расчет собственного капитала расходы по финансовым инструментам, выпущенным (приобретенным) в рамках реструктуризации, в объеме, не превышающем 15 (пятнадцать) процентов от суммы оплаченного уставного капитала за минусом собственных выкупленных акций банка.";
      часть третью пункта 15 изложить в следующей редакции:
      "Для банка, участником которого является банковский холдинг либо родительский банк, для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу, значение коэффициента достаточности собственного капитала банка:
      k1-1 составляет не менее 0,05;
      с 01 июля 2012 года значение коэффициента достаточности собственного капитала банка к1-1 составляет не менее 0,07;
      с 01 июля 2013 года значение коэффициента достаточности собственного капитала банка к1-1 составляет не менее 0,08;
      k1-2 составляет не менее 0,05;
      с 01 июля 2011 года значение коэффициента достаточности собственного капитала банка к1-2 составляет не менее 0,08.";
      часть третью пункта 16 изложить в следующей редакции:
      "Для банка, участником которого является банковский холдинг либо родительский банк, для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу, значение коэффициента достаточности собственного капитала банка k2 составляет не менее 0,10.";
      абзац первый пункта 18 изложить в следующей редакции:
      "18. Активы, условные и возможные требования и обязательства с учетом рыночного риска рассчитываются как произведение коэффициента приведения, равного 8,3 (для банка, участником которого является банковский холдинг либо родительский банк, для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу, используется коэффициент равный 10, для банка, не имеющего крупного участника - физического лица, используется коэффициент равный 7,14), на сумму:";
      пункты 2627 изложить в следующей редакции:
      "26. Специфический риск по финансовым инструментам с рыночным риском, связанным с изменением рыночной стоимости акций или индекса на акции, представляет сумму открытых позиций (длинных и коротких) по указанным финансовым инструментам, взвешенную по коэффициенту специфического риска, равному 0,12 (для банка, участником которого является банковский холдинг либо родительский банк, для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу, используется коэффициент равный 0,10, для банка, не имеющего крупного участника - физического лица, используется коэффициент равный 0,14).
      27. Общий риск представляет собой произведение коэффициента общего риска, равного 0,12 (для банка, участником которого является банковский холдинг либо родительский банк, для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу, используется коэффициент равный 0,10, для банка, не имеющего крупного участника - физического лица, используется коэффициент равный 0,14), на разницу между суммой длинных позиций и суммой коротких позиций по финансовым инструментам с рыночным риском, связанным с изменением рыночной стоимости определенных акций или определенного индекса на акции.";
      абзац первый части первой пункта 28 изложить в следующей редакции:
      "28. Расчет риска по активам, условным и возможным требованиям и обязательствам, связанным с изменением обменного курса иностранных валют (рыночной стоимости драгоценных металлов), представляет произведение коэффициента валютного риска, равного 0,12 (для банка, участником которого является банковский холдинг либо родительский банк, для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу, используется коэффициент равный 0,10, для банка, не имеющего крупного участника - физического лица, используется коэффициент равный 0,14), на наибольшее значение одной из следующих сумм:";
      в части первой пункта 31 слова "обладающий определенным рейтингом одного из рейтинговых агентств, перечень которых и минимальный требуемый рейтинг установлен постановлением № 55, либо банка, акции которого приобретены Правительством Республики Казахстан либо национальным управляющим холдингом, в порядке, предусмотренном статьей 17-2 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" заменить словами "для банка, более пятидесяти процентов размещенных акций которого принадлежат государству либо национальному управляющему холдингу";
      в пункте 34:
      в подпункте 4) части первой слова "требований банка к заемщику, списанных с баланса банка, а также" исключить;
      абзац второй части второй после слов "Фонд стрессовых активов" дополнить словами ", требования банка к заемщику, списанные с баланса банка, требования банка к заемщику, по которым сформировано 100 % провизий (резервов),";
      пункт 50 изложить в следующей редакции:
      "50. При превышении лимитов открытой валютной позиции в течение отчетной недели по любой иностранной валюте (аффинированному драгоценному металлу), лимиты открытой валютной позиции по валютам (аффинированным драгоценным металлам) нарушения для нарушившего банка в течение последующих трех недель определяются с уменьшением на 5 (пять) процентных пункта от лимитов открытой валютной позиции, установленных пунктом 48 настоящей Инструкции.
      Не считается нарушением лимитов открытой валютной позиции по отдельно взятой иностранной валюте (аффинированному драгоценному металлу) превышение банком установленных лимитов:
      в пределах 0,09 процентов;
      по независящим от банка причинам в части изменения по решению суда валюты займа, выданного банком.
      В случае превышения банком лимитов открытой валютной позиции по независящим от банка причинам в части изменения по решению суда валюты займа, выданного банком, банк немедленно информирует уполномоченный орган об этом и принимает обязательства по устранению превышения в течение трех месяцев со дня выявления указанного превышения. В случае, если данное превышение не будет устранено в указанный срок, превышение лимитов открытой валютной позиции по валютам рассматривается как нарушение данного норматива со дня выявления указанного превышения.".
      3. В постановление Правления Агентства от 25 февраля 2006 года № 44 "Об установлении нормативных значений и методик расчетов пруденциальных нормативов для банковских конгломератов, а также форм и сроков представления отчетности об их выполнении" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4148):
      пункт 2 дополнить частью второй следующего содержания:
      "Для целей расчета пруденциальных нормативов для банковских конгломератов помимо рейтинговой оценки агентства Standard&Poor's, уполномоченным органом также признаются рейтинговые оценки агентств Moody's Investors Service и Fitch (далее - другие рейтинговые агентства).";
      подпункт 2) части второй пункта 11 изложить в следующей редакции:
      "2) банковского холдинга либо родительского банка составляет не менее 0,10.";
      абзац седьмой пункта 14 изложить в следующей редакции:
      "двадцати пяти процентов от собственного капитала банковского конгломерата для прочих заемщиков (в том числе не более 0,10 от собственного капитала банковского конгломерата по бланковым займам, необеспеченным условным обязательствам перед заемщиком либо за заемщика в пользу третьих лиц, по которым у банковского конгломерата могут возникнуть требования к заемщику в течение текущего и двух последующих месяцев, а также по обязательствам нерезидентов Республики Казахстан, зарегистрированных или являющихся гражданами оффшорных зон, за исключением требований к резидентам Республики Казахстан с рейтингом агентства "Standard&Poor's" или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств не более чем на один пункт ниже суверенного рейтинга Республики Казахстан и к нерезидентам с рейтингом не ниже "А" агентства "Standard&Poor's" или рейтингом аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств).".
      4. В постановление Правления Агентства от 30 апреля 2007 года № 123 "Об утверждении Правил выдачи разрешения на государственную регистрацию накопительных пенсионных фондов в органах юстиции, изменений и дополнений в их учредительные документы, а также лицензирования деятельности накопительных пенсионных фондов по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и осуществлению деятельности на рынке ценных бумаг" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 4736, опубликованное 20 июля 2007 года в газете "Юридическая газета", № 110 (1313)):
      в Правилах выдачи разрешения на государственную регистрацию накопительных пенсионных фондов в органах юстиции, изменений и дополнений в их учредительные документы, а также лицензирования деятельности накопительных пенсионных фондов по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и осуществлению деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденных указанным постановлением:
      подпункт 5) пункта 10 исключить;
      подпункт 3) пункта 26 изложить в следующей редакции:
      "3) сведения об учредителях (акционерах) накопительного пенсионного фонда согласно приложениям 23 к настоящим Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления документов;"
      в пункте 27 слова "возвращает документы без рассмотрения" заменить словами "отказывает в выдаче лицензии на право осуществления деятельности на рынке ценных бумаг";
      в приложении 2:
      заголовок после слов "Сведения об учредителе" дополнить словом "(акционере)";
      пункт 1 после слова "Учредитель" дополнить словом "(акционер)";
      в приложении 3:
      заголовок после слов "Сведения об учредителе" дополнить словом "(акционере)";
      пункт 1 после слова "Учредитель" дополнить словом "(акционер)";
      пункт 8 после слова "учредитель" дополнить словом "(акционер)".
      5. В постановление Правления Агентства от 27 февраля 2009 года № 31 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 358 "Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5617):
      абзац шестой пункта 1 изложить в следующей редакции:
      "4-1. Доля привилегированных акций, включаемых в капитал первого уровня, не должна превышать пятнадцати процентов капитала первого уровня. Сумма привилегированных акций, не включенная в капитал первого уровня, может быть включена в расчет капитала второго уровня. Банки, осуществляющие (осуществившие) реструктуризацию в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", могут включать в капитал первого уровня в полном объеме привилегированные акции, условиями выпуска которых предусматривается срок, по истечении которого они подлежат обязательной конвертации в простые акции. После истечения указанного срока доля привилегированных акций, включаемых в капитал первого уровня, не должна превышать пятнадцати процентов капитала первого уровня.".