В соответствии с пунктом 3 статьи 74-1 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила выбора исламского банка и передачи ему имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным депозитам ликвидируемого исламского банка.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
3. Департаменту ликвидации финансовых организаций (Жумабаева З.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства и Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана".
4. Службе Председателя Агентства (Кенже А.А.) принять меры по опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Кожахметова К.Б.
Председатель Е. Бахмутова
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций
от 27 марта 2009 года № 51
Правила выбора исламского банка и передачи ему имущества,
приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об
инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным
депозитам ликвидируемого исламского банка
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с пунктом 3 статьи 74-1 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее – Закон о банках) и определяют порядок выбора исламского банка и передачи ему имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательств по инвестиционным депозитам ликвидируемого исламского банка.
2. В целях применения настоящих Правил используются следующие понятия:
1) депозитор – клиент ликвидируемого исламского банка, заключивший договор об инвестиционном депозите;
2) инвестиционный депозит – деньги, передаваемые клиентом исламскому банку на определенный срок без гарантии их возврата в номинальном выражении, с условием выплаты по нему дохода в зависимости от результатов использования переданных денег в порядке, предусмотренном договором об инвестиционном депозите;
3) исламский банк – банк второго уровня, осуществляющий банковскую деятельность, предусмотренную главой 4-1 Закона о банках, на основании лицензии уполномоченного органа;
4) принимающий исламский банк – исламский банк, выбранный ликвидационной комиссией для передачи ему имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка;
5) ликвидационная комиссия - орган, назначаемый (освобождаемый) уполномоченным органом в случае принятия решения о принудительной ликвидации исламского банка либо назначаемый исламским банком при получении разрешения на его добровольную ликвидацию, осуществляющий под непосредственным руководством председателя ликвидационной комиссии полномочия по управлению имуществом и делами исламского банка в ходе процедуры ликвидации в целях завершения дел исламского банка и обеспечения расчетов с его кредиторами;
6) ликвидируемый исламский банк – исламский банк, находящийся в процессе принудительной либо добровольной ликвидации;
7) имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка - имущество, приобретенное за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, и обязательства по инвестиционным депозитам ликвидируемого исламского банка;
8) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
3. Основанием для передачи имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка в соответствии с настоящими Правилами является вступившее в законную силу решение суда о принудительной ликвидации исламского банка либо разрешение уполномоченного органа на добровольную ликвидацию исламского банка.
Глава 2. Порядок выбора исламского банка,
которому передаются имущество и обязательства
ликвидируемого исламского банка
4. Ликвидационная комиссия не позднее пятнадцати рабочих дней с даты ее назначения направляет исламским банкам предложение о приеме имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка.
5. Исламские банки, желающие принять имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка, в течение пятнадцати рабочих дней с даты получения предложения представляют ликвидационной комиссии заявление о намерении принять имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка, составленное в произвольной форме.
6. Ликвидационная комиссия не позднее тридцати рабочих дней с даты направления предложения осуществляет выбор исламского банка из числа исламских банков, подавших заявление о намерении принять имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка и соответствующих следующим требованиям:
1) соблюдение пруденциальных нормативов на дату направления предложения о приеме имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка;
2) отсутствие санкций, примененных уполномоченным органом в течение последних двенадцати месяцев до даты направления предложения о приеме имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка;
3) отсутствие действующих ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом к исламскому банку на дату направления предложения о приеме имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка;
4) безубыточная деятельность исламского банка по итогам последнего завершенного финансового года;
5) наличие лицензии на прием инвестиционных депозитов физических и юридических лиц.
При выборе исламского банка ликвидационной комиссией также учитываются дополнительные условия, предлагаемые исламским банком, желающим принять имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка, и являющиеся наиболее выгодными для депозиторов.
7. Решение ликвидационной комиссии о выборе исламского банка, которому будут переданы имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка, принимается простым большинством голосов членов ликвидационной комиссии. При равенстве голосов голос председателя ликвидационной комиссии является решающим.
Решение ликвидационной комиссии оформляется протоколом ликвидационной комиссии и в течение пяти рабочих дней со дня его принятия направляется на утверждение в уполномоченный орган.
8. После утверждения решения о выборе исламского банка ликвидационная комиссия принимает меры по опубликованию информации о выборе исламского банка, которому будут переданы имущество и обязательства ликвидируемого исламского банка, в республиканских периодических печатных изданиях на государственном, русском и английском языках.
Глава 3. Порядок передачи исламскому банку имущества
и обязательств ликвидируемого исламского банка
9. Передача имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка принимающему исламскому банку осуществляется ликвидационной комиссией на основании соглашения о передаче, заключаемого между ликвидационной комиссией и принимающим исламским банком, и акта приема-передачи.
10. Соглашение о передаче имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка заключается в письменной форме и включает в себя следующие условия:
1) перечень и количество передаваемых договоров об инвестиционном депозите;
2) количество и наименование имущества, приобретенного за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, с указанием правоустанавливающих документов по ним;
3) перечень обязательств по инвестиционным депозитам, подлежащих передаче исламскому банку;
4) дата передачи имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка;
5) порядок и сроки передачи документов по передаваемым договорам об инвестиционном депозите.
11. После подписания соглашения о передаче имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка ликвидационная комиссия на основании акта приема-передачи передает принимающему исламскому банку в порядке, сроки и на условиях, согласованных сторонами в указанном соглашении о передаче, оригиналы и копии документов, относящихся к передаваемому имуществу и обязательствам ликвидируемого исламского банка.
12. В акте приема-передачи имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка указываются следующие сведения:
1) полное наименование принимающего банка и ликвидируемого исламского банка (в соответствии со свидетельством о государственной (пере)регистрации указанных организаций);
2) зарегистрированное (в соответствии со свидетельствами о государственной (пере)регистрации) или фактическое место нахождения принимающего исламского банка и ликвидируемого исламского банка;
3) номер и дата выдачи лицензии принимающего исламского банка на проведение банковских и иных операций исламского банка, включая прием инвестиционных депозитов физических и юридических лиц;
4) фамилия, имя, отчество (при наличии) первого руководителя правления и главного бухгалтера принимающего исламского банка, председателя и главного бухгалтера ликвидационной комиссии ликвидируемого исламского банка;
Примечание РЦПИ!
В подпункт 5) предусмотрены изменения постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводятся в действие с 01.01.2012).
5) список депозиторов, с указанием следующей информации:
номер и дата заключения договора об инвестиционном депозите;
перечень правоустанавливающих документов на передаваемое имущество, договоров страхования (страховых полисов) на указанное имущество (в случае его страхования), бухгалтерских и иных документов, идентифицирующих собственника имущества, за счет денег которого было приобретено имущество;
по физическим лицам:
фамилия, имя, отчество (при наличии) и дата рождения депозитора;
номер банковского счета в ликвидируемом исламском банке (при наличии);
регистрационный номер налогоплательщика и (или) индивидуальный идентификационный номер;
наименование и номер документа, удостоверяющего личность депозитора, сведения о государственном органе, его выдавшем, дата выдачи;
адрес и (или) фактическое место жительства депозитора;
по юридическим лицам:
наименование депозитора;
номер банковского счета в ликвидируемом исламском банке (при наличии);
регистрационный номер налогоплательщика и (или) бизнес-идентификационный номер;
номер и дата выдачи свидетельства о государственной (пере)регистрации юридического лица, лицензии, статистической карточки;
место нахождения юридического лица;
а также иные сведения, которые относятся к имуществу и обязательствам ликвидируемого исламского банка.
13. Акт приема - передачи составляется ликвидационной комиссией в трех экземплярах по одному экземпляру для принимающего исламского банка, ликвидационной комиссии, уполномоченного органа, подписывается председателем и главным бухгалтером ликвидационной комиссии, первым руководителем правления и главным бухгалтером принимающего исламского банка и заверяется оттиском печати принимающего исламского банка и ликвидируемого исламского банка.
14. Ликвидационная комиссия представляет акт приема-передачи в уполномоченный орган в течение пяти рабочих дней со дня его подписания.
15. Днем передачи имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка принимающему исламскому банку считается дата подписания акта приема-передачи.
16. Со дня подписания акта приема-передачи обязательства ликвидируемого исламского банка перед депозиторами считаются прекращенными.
17. Принимающий исламский банк письменно уведомляет депозиторов о состоявшейся передаче имущества и обязательств ликвидируемого исламского банка.
18. Принимающий исламский банк по согласованию с депозитором(ами) принимает решение:
1) о дальнейшем управлении имуществом, приобретенным за счет денег, привлеченных по договору об инвестиционном депозите, с заключением соответствующего договора;
2) о досрочном возврате инвестиционного депозита.
19. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.