В целях реализации
Закона
Республики Казахстан от 13 февраля 2009 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам деятельности Фонда национального благосостояния и признании утратившим силу Закона Республики Казахстан "Об Инвестиционном фонде Казахстана", пункта 3-1
статьи 73-1
Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – Агентство)
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления операций по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц другому (другим) банку (банкам).
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.
3. Департаменту надзора за банками (Бубеев М.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести его до сведения заинтересованных подразделений Агентства, Объединения юридических лиц «Ассоциация финансистов Казахстана».
4. Службе Председателя Агентства (Кенже А.А.) принять меры по опубликованию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Кожахметова К.Б.
Председатель Е. Бахмутова
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору финансового
рынка и финансовых организаций
от 27 марта 2009 года № 68
Правила
осуществления операций по одновременной передаче активов
и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам
физических и юридических лиц другому (другим) банку (банкам)
Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (далее - Закон), Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций", и определяют порядок и условия осуществления операций по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц другому (другим) банку (банкам).
1. Операции по одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц другому (другим) банку (банкам) (далее – операция) осуществляются в целях защиты интересов депозиторов.
2. Основные понятия, используемые в настоящих Правилах:
1) банк-приобретатель – другой банк, с которым заключен договор об одновременной передаче активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц другому (другим) банку (банкам);
2) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций.
3. Банк, осуществляющий операцию и банк (-и) – приобретатель (-и) обеспечивают соблюдение конфиденциальности, неразглашения информации, полученной в связи с рассмотрением предстоящего принятия активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц банку (-ам) – приобретателю (-ям).
4. Допускается передача активов и обязательств банка по депозитам физических и юридических лиц как одному, так и нескольким банкам.
Глава 2. Порядок осуществления операций по одновременной
передаче активов и обязательств банка в части либо полном
размере по депозитам физических и юридических лиц
другому (другим) банку (банкам)
5. Банк осуществляет операцию по решению органа управления банка по согласованию с уполномоченным органом.
Активы и обязательства банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц передаются банку (-ам) – приобретателю (-ям) на основании договоров заключенных с банком.
6. Подготовительные мероприятия по осуществлению операций проводятся банком до принятия решения о передаче его органом управления.
Подготовительные мероприятия банка по осуществлению операций включают в себя:
1) определение вида и стоимости передаваемых активов банка, при необходимости, их независимая оценка.
Стоимость передаваемых прав требований по дебиторской задолженности определяется как сумма задолженности, числящейся на балансовых и внебалансовых счетах. При осуществлении операции указанная стоимость рассчитывается на согласованную между банком и банком (-ами) –приобретателем (-ями) дату передачи прав требований по дебиторской задолженности;
2) формирование списка депозиторов банка;
3) расчет пруденциальных нормативов банка и банка (-ов) – приобретателя (-лей) на согласованную между ними дату передачи активов и обязательств банка, с учетом предстоящего осуществления операции.
7. Выбор банка (-ов) – приобретателя (-ей) осуществляется банком самостоятельно, исходя из размеров передаваемых активов и обязательств, с учетом следующих требований, в частности, банк (-и) – приобретатель (-ли):
1) является (-ются) участником (-ами) системы обязательного гарантирования депозитов;
2) обладает (-ют) лицензией уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, проведение банковских заемных операций, кассовых операций;
3) не имеет (-ют) действующих ограниченных мер воздействия и санкций, примененных уполномоченным органом;
4) имеет (-ют) филиалы для обслуживания клиентов банка.
8. Банк в течение месяца с даты принятия его органом управления решения об осуществлении операции представляет в уполномоченный орган следующий пакет документов для согласования ее осуществления:
1) совместное заявление банка и банка (-ов) – приобретателя (-лей), подписанное председателями правления или лицами, их замещающими;
2) решение органа управления банка об осуществлении операции;
3) перечень, виды и предварительный размер передаваемых активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц;
4) предварительный договор (-ов) между банком и банком (-ами) – приобретателем (-ями) об осуществлении операции, с указанием даты и условий ее осуществления;
5) расчет пруденциальных нормативов банка и банка (-ов) – приобретателя (-лей) на согласованную между ними дату осуществления операции.
В случае необходимости уполномоченный орган запрашивает дополнительную информацию.
9. Уполномоченный орган рассматривает пакет документов, предусмотренных пунктом 8 настоящих Правил, в месячный срок с момента их получения.
Информация о результатах согласования доводится уполномоченным органом до банка и банка (-ов) – приобретателя (-ей) в письменном виде.
10. Основаниями для отказа в согласовании осуществления операции являются:
1) несоответствие банка (-ов) – приобретателя (-ей) требованиям, установленным пунктом 7 настоящих Правил;
2) несоответствие пакета документов требованиям установленным пунктом 8 настоящих Правил.
11. Передача банком обязательств по депозитам физических и юридических лиц другому (другим) банку (банкам) осуществляется с согласия депозиторов.
С момента получения положительного согласования уполномоченного органа, банком, публикуется объявление об осуществлении операции в целях получения согласия депозиторов в периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан на казахском и русском языках, с указанием сроков представления возражений депозиторами и адреса, по которому принимаются их возражения.
Отсутствие письменного возражения от депозиторов в течение десяти календарных дней со дня публикации объявления рассматривается как согласие депозитора на передачу депозита.
Расходы, связанные с публикацией объявления об осуществлении операции, осуществляются за счет средств банка.
12. По истечении десяти календарных дней со дня публикации объявления об осуществлении операции, банком формируется список депозиторов, согласных на передачу их депозитов другому (другим) банку (банкам) и отказавшихся от нее.
13. Банк осуществляет операцию после проведения мероприятий, предусмотренных пунктами 11 и 12 настоящих Правил.
14. Передача активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц банку (-ам) – приобретателю (-ям), а также соответствующих документов (договоров, кредитных дел, свидетельств и других документов) оформляется актом приема-передачи в двух экземплярах.
При оформлении акта приема-передачи в нем указываются следующие сведения:
1) размер, перечень и виды передаваемых активов банка с указанием наименования, инвентарного номера, балансовой, оценочной стоимости, номера счетов, на которых учтены активы банка, документов, подтверждающих право собственности банка;
2) стоимость и перечень передаваемых прав требований по дебиторской задолженности с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименование дебиторов, номеров счетов, на которых учтены суммы дебиторской задолженности, суммы займа, даты заключения и номера договора банковского займа, срока действия договора банковского займа, ставки вознаграждения по банковскому займу,начисленных и полученных банком сумм вознаграждения по банковскому займу;
3) размер передаваемых обязательств по депозитам физических и юридических лиц, перечень депозитов с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) депозиторов, номеров счетов, на которых учтены суммы депозитов, суммы депозита, даты заключения и номера договора банковского счета и (или) банковского вклада, срока действия договора, ставки вознаграждения по вкладу, начисленных и полученных депозиторами сумм вознаграждения по вкладу.
15. Копии заключенного (-ых) договора (-ов) между банком и банком (-ами) – приобретателем (-ями) об осуществлении операции и акта приема-передачи представляются в уполномоченный орган в течение семи дней со дня полной передачи активов и обязательств банка в части либо полном размере по депозитам физических и юридических лиц.
16. Расходы, связанные с одновременной передачей активов и обязательств по депозитам банка, осуществляются за счет средств банка (-ов) – приобретателя (-ей).
17. Информация об осуществленной операции публикуется банком в периодических печатных изданиях, распространяемых на всей территории Республики Казахстан на казахском и русском языках.
Глава 3. Заключительное положение
18. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.