В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность кредитных бюро, Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила лицензирования деятельности кредитного бюро (далее - Правила).
2. Признать утратившим силу постановление Правления Агентства от 17 июня 2006 года N 129 "Об утверждении Правил лицензирования кредитных бюро" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 4280).
3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного дня с даты его официального опубликования.
4. Кредитным бюро в течение месячного срока, после введения в действие настоящего постановления, представить в Агентство документы, указанные в пункте 3 Правил.
5. Управлению лицензирования (Нажимеденова А.Ж.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня введения в действие настоящего постановления довести его до сведения кредитных бюро, Объединения юридических лиц "Ассоциация финансистов Казахстана" и заинтересованных подразделений Агентства.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Байсынова М.Б.
Председатель Е. Бахмутова
Утверждены
постановлением Правления
Агентства Республики Казахстан
по регулированию и надзору
финансового рынка
и финансовых организаций
от 26 мая 2008 года N 76
Правила
лицензирования деятельности кредитного бюро
Настоящие Правила лицензирования деятельности кредитного бюро разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» (далее - Закон о кредитных бюро) и от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» (далее - Закон о разрешениях и уведомлениях) и устанавливают условия и порядок лицензирования деятельности кредитного бюро.
Сноска. Преамбула в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
1. Лицо, претендующее на получение лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро (далее - заявитель), представляет в уполномоченный орган по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) документы, предусмотренные пунктом 1 статьи 9 Закона о кредитных бюро.
2. Заявление о выдаче лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро представляется согласно приложению 1 к настоящим Правилам.
3. К документу, предусмотренному подпунктом 4) пункта 1 статьи 9 Закона о кредитных бюро, прилагаются следующие документы:
1) техническое задание по разработке информационных систем, утвержденное первым руководителем;
2) документ, содержащий сведения о процессе разработки, внедрения и сопровождения информационных систем, включающий определение этапов разработки, порядка внесения изменений, приема, тестирования и ввода в промышленную эксплуатацию, требования к документированию всех этапов;
3) политика информационной безопасности, которая должна содержать описание состава используемой информационной системы, список пользователей информационной системы заявителя, их права (в зависимости от их служебного положения и характера выполняемых функций) на доступ к информации, программным и техническим средствам и определять:
общие направления работы в области информационной безопасности;
цель и задачи защиты информационной системы;
основные принципы и способы достижения необходимого уровня безопасности;
определение должностных лиц заявителя, ответственных за разработку необходимых требований, определяющих политику информационной безопасности;
определение подразделений заявителя, ответственных за создание и поддержание работоспособности информационных систем и системы их защиты;
меры, предотвращающие нарушения режима безопасности информационных систем в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, отключение электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки, забастовки, военные действия;
внутренние документы по исключению несанкционированного изменения программного обеспечения и/или данных информационной системы и организации безопасности информационной системы;
4) документы, подтверждающие наличие технических и иных помещений для безопасного размещения и эксплуатации информационных систем (подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности на занимаемое помещение);
5) документы по монтажу контроля доступа (договор, спецификация);
6) документы по поставке серверного оборудования (договор, спецификация, акт поставки оборудования, технический протокол);
7) документы по приобретению компьютерного оборудования (договор, акт приема-передачи, гарантийный талон, сертификат соответствия);
8) документы по приобретению программного обеспечения;
9) документы по монтажу системы видеонаблюдения;
10) документ, содержащий информацию о наличии регламентированных процедур предоставления и получения электронных сообщений.
Сноска. Пункт 3 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
4. Документы, перечисленные в пункте 3 настоящих Правил, представляются с учетом требований, предусмотренных постановлением Правления Агентства 18 июля 2008 года № 105 «Об утверждении Инструкции об организации информационного процесса в деятельности участников системы формирования кредитных историй и их использования, формирования системы безопасности, установлении минимальных требований к их электронному оборудованию, сохранности базы данных кредитных историй и помещениям» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 5310).
Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
5. При соответствии документов, представленных заявителем для получения лицензии, требованиям законодательства Республики Казахстан, в том числе настоящих Правил, заявителю выдается лицензия согласно приложению 2 к настоящим Правилам.
6. Лицензия на право осуществления деятельности кредитного бюро выдается уполномоченным органом на неограниченный срок.
7. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится по основаниям, предусмотренным статьей 10 Закона о кредитных бюро, статьями 32 и 36 Закона о разрешениях и уведомлениях».
Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
8. Кредитное бюро в случаях изменения сведений, указанных в заявлении на получение лицензии, а также внесении изменений и дополнений в документы, указанные в подпунктах 2), 3) пункта 1 статьи 9 Закона о кредитных бюро, представляет в уполномоченный орган информацию о изменениях и дополнениях, а также нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, на государственном и русском языках с отметкой и печатью зарегистрировавшего органа юстиции, в течение четырнадцати дней со дня регистрации таких изменений и дополнений.
8-1. При утере, порче лицензии кредитным бюро уполномоченный орган в течение двух рабочих дней со дня получения письменного заявления кредитного бюро производит выдачу дубликата лицензии с присвоением нового номера и надписью «Дубликат» в правом верхнем углу и указанием даты первичной выдачи лицензии и (или) даты ее переоформления.
Сноска. Правила дополнены пунктом 8-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
9. При выдаче (переоформлении) лицензий (дубликата лицензий) на право осуществления деятельности кредитного бюро взимается лицензионный сбор, размер и порядок уплаты которого определяется законодательством Республики Казахстан.
При переоформлении лицензии кредитное бюро обращается в уполномоченный орган с заявлением по форме согласно приложению 3 к настоящим Правилам.
Сноска. Пункт 9 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
9-1. Решение уполномоченного органа о приостановлении действия лицензии, принятое в соответствии со статьей 12 Закона о кредитных бюро, направляется для исполнения кредитному бюро.
Сноска. Правила дополнены пунктом 9-1 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
9-2. Кредитное бюро, действие лицензии у которого приостановлено, ежемесячно не позднее десятого числа каждого месяца (до даты возобновления действия лицензии) уведомляет уполномоченный орган о мероприятиях, проведенных кредитным бюро по устранению выявленных нарушений.
Сноска. Правила дополнены пунктом 9-2 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
9-3. Информация о добровольном возврате лицензии публикуется кредитным бюро в средствах массовой информации республиканского значения не позднее шестидесяти календарных дней до даты ее возврата уполномоченному органу.
Кредитное бюро при добровольном возврате уполномоченному органу лицензии одновременно с ходатайством представляет письмо о подтверждении исполнения мероприятий, указанных в статье 15 Закона о кредитных бюро.
Сноска. Правила дополнены пунктом 9-3 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ).
9-4. Уполномоченный орган раскрывает информацию о выдаче и лишении лицензии, а также о приостановлении, прекращении и возобновлении действия лицензий кредитного бюро путем ее размещения на интернет-ресурсе уполномоченного органа либо по запросам заинтересованных лиц.
Сноска. Правила дополнены пунктом 9-4 в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.11.2008 N 182 (порядок введения в действие см. п. 2 ); в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
10. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам лицензирования
деятельности кредитного бюро
Сноска. Приложение 1 с изменениями, внесенными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 29.03.2010 № 50 (вводится в действие с 01.01.2012).
В ________________________________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
от _______________________________________________________________
(полное наименование заявителя)
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу выдать лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро.
Сведения о заявителе:
1. Место нахождения заявителя (адрес юридический/фактический)
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
(индекс, город, район, область, улица, номер дома, бизнес-
индентификационный номер)
2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере кредитного бюро (фамилия, имя, при наличии - отчество, дата рождения, номера контактных телефонов);
3. Сведения об акционерах (учредителях, участниках) кредитного бюро: для юридических лиц - полное наименование, сведения о государственной регистрации (перерегистрации), размер уставного капитала, для физических лиц - фамилия, имя, при наличии - отчество, дата и год рождения);
4. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих полную оплату - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества);
5. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных акций (для юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества).
____________________________________________________________________
6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому из них:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного заявителем на подачу заявления
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(подпись)
"____"________________ 200__ года
Место печати
Приложение 2
к Правилам лицензирования
деятельности кредитного бюро
Герб
Республики Казахстан
Полное наименование уполномоченного органа
Лицензия
на осуществление деятельности кредитного бюро
Номер лицензии ________ Дата выдачи "___"_________ _____ года
____________________________________________________________________
полное наименование кредитного бюро
Данные о лицензии кредитного бюро, полученной впервые:
__________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
(номер, дата, наименование уполномоченного органа, выдавшего лицензию)
Председатель (заместитель Председателя)
Место печати
город Алматы
Приложение 3
к Правилам лицензирования
деятельности кредитного бюро
Сноска. Правила дополнены Приложением 3 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).
Форма
В ________________________________________________________________________
(полное наименование уполномоченного органа)
От _______________________________________________________________________
(полное наименование заявителя)
Заявление
Прошу переоформить лицензию ______________________________________________
________________________________________________________________________________
(указать наименование лицензии)
в связи _________________________________________________________________________
(указать причину переоформления лицензии)
Сведения о заявителе
1. Место нахождения заявителя (адрес юридический (фактический))
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
(индекс, город, район, область, улица, номер дома,
бизнес-индентификационный номер)
________________________________________________________________________________
(телефон, факс).
2. Сведения о первом руководителе и главном бухгалтере кредитного бюро (фамилия,
имя, при наличии - отчество, дата рождения, номера контактных телефонов)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
3. Сведения об акционерах (учредителях, участниках) кредитного бюро: для
юридических лиц - полное наименование, сведения о государственной регистрации
(перерегистрации), размер уставного капитала, для физических лиц - фамилия, имя, при
наличии - отчество, дата и год рождения) ____________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
4. Размер уставного капитала с указанием реквизитов документов, подтверждающих
полную оплату - платежные поручения, приходные кассовые ордера (за исключением
юридических лиц в организационно-правовой форме акционерного общества)
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
5. Номер и дата свидетельства о государственной регистрации выпуска объявленных
акций (для юридических лиц в организационно правовой форме акционерного общества
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
6. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и листов по каждому
из них __________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Заявитель полностью несет ответственность за достоверность прилагаемых к
заявлению документов (информации).
Фамилия, имя, при наличии - отчество, должность лица, уполномоченного заявителем
на подачу заявления ______________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
______________________
(подпись)
«___» _____________ 200 __ года
Место печати