В целях реализации Закона Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - Агентство) постановляет:
1. Утвердить Правила об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета.
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Департаменту стратегии и анализа (Еденбаев Е.С.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Байсынов М.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.
4. Департаменту по обеспечению деятельности Агентства (Несипбаев P.P.) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан обеспечить публикацию настоящего постановления в средствах массовой информации Республики Казахстан.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Агентства Досмукаметова К.М.
Председатель
Утверждены
постановлением Правления Агентства
Республики Казахстан по регулированию
и надзору финансового рынка и финансовых
организаций от 21 августа 2004 года N 250
"Об утверждении Правил об условиях и минимальных
требованиях к порядку предоставления информации
поставщиками информации, о порядке оформления согласия
субъектов кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро, оформления
согласия на выдачу кредитного отчета и об условиях
и порядке предоставления кредитного отчета"
Правила
об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления
информации поставщиками информации, о порядке оформления согласия
субъектов кредитных историй на предоставление информации о них
в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета
и об условиях и порядке предоставления кредитного отчета
Настоящие Правила разработаны в соответствии с
Законом
Республики Казахстан "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан" (далее - Закон о кредитных бюро), другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и устанавливают условия и минимальные требования к порядку предоставления информации поставщиками информации, порядок оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро, оформления согласия на выдачу кредитного отчета и условия и порядок предоставления кредитного отчета.
В настоящих Правилах используются понятия и термины, определенные в Законе о кредитных бюро.
Глава 1. Условия и минимальные требования к порядку
предоставления информации в кредитные бюро
1. Условиями предоставления информации в кредитные бюро являются:
1) предоставление в двухдневный срок после заключения договора о представлении информации с кредитным бюро в письменной форме списка и других сведений о своих работниках, ответственных за предоставление информации в кредитные бюро и/или уполномоченных на работу с кредитными бюро;
2) ведение в электронной форме реестра полученных им согласий субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитное бюро и реестра собственных запросов в кредитное бюро о субъектах кредитных историй.
2. Обязательным условием предоставления информации в кредитные бюро поставщиком информации является получение согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро.
3. В случае отсутствия у физического или юридического лица кредитной истории, согласно базе данных кредитных историй, поставщик информации формирует первоначальную информацию об этом лице в качестве субъекта кредитной истории, оформляет ее в письменной форме и представляет ему для личного ознакомления и подписания.
4. Для включения в базу данных кредитных историй первоначальной информации о субъекте кредитной истории поставщик информации направляет ее в кредитные бюро в электронной форме.
5. Дополнительная информация о выполнении субъектом кредитной истории условий заключенного договора о выдаче кредита либо иных обязательств предоставляется поставщиком информации в кредитное бюро по мере ее формирования и по форме, определенной кредитным бюро.
Глава 2. Порядок оформления согласия субъектов кредитных
историй на предоставление информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного отчета
6. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитное бюро требуется при каждом обращении физического или юридического лица к поставщику информации за получением кредита либо иных обязательств, оформляется путем заполнения и подписания документа о согласии на предоставление информации о нем в кредитное бюро.
7. Согласие субъекта кредитной истории - физического лица либо юридического лица о предоставлении информации о нем в кредитные бюро оформляется по формам, согласно приложениям 1 и 2 к настоящим Правилам, электронная форма которых направляется поставщиком информации в кредитные бюро не позднее даты предоставления информации об этом лице в кредитное бюро.
8. Согласие субъекта кредитной истории - физического лица либо юридического лица на выдачу кредитного отчета оформляется по формам согласно приложениям 3 и 4 к настоящим Правилам.
9. Подтверждение о наличии согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро или выдачу кредитного отчета поставщик информации или получатель кредитного отчета оформляют письменно за подписью руководителя (его заместителя) уполномоченного органа поставщика информации или получателя кредитного отчета либо лица, единолично исполняющего функции уполномоченного органа (его заместителя) поставщика информации или получателя кредитного отчета согласно приложению 5 к настоящим Правилам.
Глава 3. Условия и порядок предоставления кредитного отчета
10. Кредитный отчет, содержащий информацию, указанную в
статье 24
Закона о кредитных бюро, по запросу лица, имеющего право на его получение по основаниям, предусмотренным пунктом 1
статьи 29
Закона о кредитных бюро, предоставляется кредитным бюро в электронной или бумажной форме.
11. Кредитное бюро ведет учет документов, связанных с предоставлением кредитных отчетов, и реестр их получателей в соответствии с Законом о кредитных бюро.
Глава 4. Заключительные положения
12. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета
Согласие
субъекта кредитной истории - физического лица на предоставление
информации о нем в кредитные бюро
Настоящим документом_____________________________________________________
(инициалы физического лица, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика, социальный индивидуальный код, номер
удостоверения личности)
_______________, подтверждает дачу согласия на представление информации в
_________________________________________________________________________
(наименование кредитного бюро, почтовый адрес,
регистрационный номер налогоплательщика)
Реквизиты поставщика информации (наименование, почтовый адрес,
регистрационный номер налогоплательщика):________________________________
Номер и дата выдачи лицензии кредитного бюро:______________________
Настоящее согласие выдано "___"_________ 20__года
Подпись субъекта
кредитной истории - физического лица ______ (фамилия, имя, отчество)
Подпись руководителя
уполномоченного органа
поставщика информации или его
заместителя либо лица, единолично
исполняющего функции уполномоченного органа
поставщика информации или его заместителя ______________
Приложение 2 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета
Согласие
субъекта кредитной истории - юридического лица на
предоставление информации о нем в кредитные бюро
Настоящим документом
_________________________________________________________________________
(наименование юридического лица, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика)
в лице __________________________________________________________________,
(инициалы первого руководителя или его заместитель с указанием должности)
действующего на основании ____________________________________________
_________________________________________________________________________
(указать документ, на основании которого действует первый руководитель
или его заместитель)
подтверждает дачу согласия на представление информации в
_________________________________________________________________________.
(наименование кредитного бюро, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика)
Реквизиты поставщика информации (наименование, почтовый адрес,
регистрационный номер налогоплательщика):________________________________.
Номер и дата выдачи лицензии кредитного бюро:______________________.
Настоящее согласие выдано "___"________20__года
Подпись Подпись руководителя
первого руководителя уполномоченного органа поставщика
или его заместителя информации или его заместителя
субъекта кредитной истории - либо лица единолично исполняющего
юридического лица, печать_________ функции уполномоченного органа
поставщика информации или его
заместителя__________________
Приложение 3 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета
Согласие
субъекта кредитной истории - физического лица
на выдачу кредитного отчета
Настоящим документом______________________________________________________
(инициалы физического лица, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика, социальный индивидуальный код, номер
удостоверения личности)
подтверждает дачу согласия на выдачу кредитного отчета
__________________________________________________________________________
(наименование кредитного бюро, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика)
__________________________________________________________________________
(наименование получателя кредитного отчета, почтовый адрес,
регистрационный номер налогоплательщика)
Номер и дата выдачи лицензии кредитного бюро:____________.
Настоящее согласие выдано "___"_________ 20__года
Подпись субъекта
кредитной истории - физического лица ______ (фамилия, имя, отчество)
Подпись руководителя
уполномоченного органа
получателя информации или его
заместителя либо лица, единолично
исполняющего функции уполномоченного органа
получателя информации или его заместителя ______________
Приложение 4 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета
Согласие
субъекта кредитной истории - юридического лица
на выдачу кредитного отчета
Настоящим документом
__________________________________________________________________________
(наименование юридического лица, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика)
в лице __________________________________________________________________,
(инициалы первого руководителя или его заместитель с указанием должности)
действующего на основании _____________________________________________
__________________________________________________________________________
(указать документ, на основании которого действует первый руководитель
или его заместитель)
подтверждает дачу согласия на выдачу кредитного отчета
__________________________________________________________________________
(наименование кредитного бюро, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика)
__________________________________________________________________________
(наименование получателя кредитного отчета, почтовый адрес,
регистрационный номер налогоплательщика):_________________________________
Номер и дата выдачи лицензии кредитного бюро:___________.
Настоящее согласие выдано "___"________20__года
Подпись Подпись руководителя
первого руководителя уполномоченного органа получателя
или его заместителя информации или его заместителя
субъекта кредитной истории - либо лица, единолично исполняющего
юридического лица, печать функции уполномоченного органа
поставщика информации или его
_____________________ заместителя_______________________
Приложение 5 к Правилам
об условиях и минимальных требованиях
к порядку предоставления информации
поставщиками информации,
о порядке оформления согласия субъектов
кредитных историй на предоставление
информации о них в кредитные бюро,
оформления согласия на выдачу кредитного
отчета и об условиях и порядке
предоставления кредитного отчета
Подтверждение
поставщика информации или получателя кредитного отчета о наличии
согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации
о нем в кредитные бюро или на выдачу кредитного отчета
Настоящим документом
__________________________________________________________________________
(наименование поставщика информации, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика или наименование получателя кредитного отчета, почтовый
адрес, регистрационный номер налогоплательщика)
подтверждает дачу субъектом кредитной истории ____________________________
__________________________________________________________________________
(для физического лица: инициалы, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика, социальный индивидуальный код, номер удостоверения
личности; для юридического лица: наименование, почтовый адрес,
регистрационный номер налогоплательщика)
согласия на предоставление информации о нем в_____________________________
(наименование кредитного бюро, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика) или на выдачу
__________________________________________________________________________
(наименование кредитного бюро, почтовый адрес, регистрационный номер
налогоплательщика) кредитного отчета
__________________________________________________________________________
(наименование получателя кредитного отчета, почтовый адрес, регистрационный
номер налогоплательщика).
Номер и дата выдачи лицензии кредитного бюро:____________
Настоящее согласие выдано "__"______ 20_года
Подпись руководителя (его заместителя)
уполномоченного органа поставщика информации
или получателя кредитного отчета либо лица,
единолично исполняющего функции
уполномоченного органа (его заместителя)
поставщика информации или
получателя кредитного отчета________________