В целях реализации статьи 37 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности" Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила по определению требований к содержанию документов, представляемых для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности, а также по переоформлению лицензии.
2. Департаменту финансового надзора (Бахмутова Е.Л.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата, территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и страховых (перестраховочных) организаций.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Сайденова А.Г.
4. Настоящее постановление вводится в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
Председатель
Утверждены постановлением Правления
Национального Банка Республики
Казахстан от 7 марта 2003 года N 77
"Об утверждении Правил по определению
требований к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии
на право осуществления страховой
деятельности, а также по переоформлению
лицензии"
Правила
по определению требований к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии
на право осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 37
Закона
Республики Казахстан "О страховой деятельности" (далее - Закон) и определяют требования к содержанию документов, представляемых лицензиатом для получения лицензии на право осуществления страховой деятельности (далее - лицензия), а также по переоформлению лицензии в случае внесения в лицензию дополнительных классов страхования.
2. Контроль за соблюдением лицензиатом настоящих Правил осуществляет уполномоченный государственный орган по регулированию и надзору за страховой деятельностью (далее - уполномоченный государственный орган).
3. Уполномоченный государственный орган ведет учет выданных и переоформленных лицензий.
Глава 2. Требования к содержанию документов,
представляемых для получения лицензии
4. Для получения лицензии лицензиат представляет в уполномоченный государственный орган документы, предусмотренные статьей 37
Закона
.
5. Лицензия на право осуществления страховой деятельности в добровольной и обязательной формах страхования, а также по перестрахованию оформляется на разных бланках, по формам согласно приложениям 1-4 к настоящим Правилам.
6. Заявление о выдаче лицензии составляется по форме, согласно приложению 5 к настоящим Правилам.
7. Документами, подтверждающими оплату установленного уполномоченным государственным органом минимального размера уставного капитала, являются платежные документы, подтверждающие его оплату акционерами, а также выписка с текущего банковского счета.
Для действующих страховых организаций, документом, подтверждающим выполнение лицензиатом минимальных требований по размеру собственного капитала, установленных нормативным правовым актом уполномоченного государственного органа, является отчет по расчету собственного капитала, по форме согласно
постановлению
Правления Национального Банка Республики Казахстан от 20 апреля 2001 года N 118 "Об утверждении Инструкции по расчету собственного капитала и представлению отчета страховой (перестраховочной) организации и о признании утратившими силу некоторых ранее принятых нормативных правовых актов по этому вопросу" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под N 1527).
8. Сведения о лицах, избираемых (назначаемых) на должности руководящих работников лицензиата, представляются по форме, согласно приложению 6 к настоящим Правилам. При этом руководящие работники лицензиата должны соответствовать минимальным требованиям, установленным статьей 34
Закона
.
9. Правила страхования разрабатываются лицензиатом для каждого класса страхования отдельно и должны соответствовать требованиям статьи 825-1 Гражданского
кодекса
Республики Казахстан. Правила страхования утверждаются уполномоченным органом лицензиата и представляются в уполномоченный государственный орган в двух экземплярах для согласования.
10. Положение о службе внутреннего аудита должно содержать:
1) информацию о структуре службы внутреннего аудита;
2) задачи и функции службы внутреннего аудита;
3) права и обязанности службы внутреннего аудита;
4) информацию о порядке взаимодействия службы внутреннего аудита с другими структурными подразделениями лицензиата;
5) периодичность аудиторских проверок всей или части деятельности лицензиата, с учетом характера и масштабов осуществляемых им деятельности.
11. Отчет о проведенных страховой (перестраховочной) организацией организационных мероприятиях, согласно плану организационных мероприятий, должен содержать информацию:
1) об утверждении организационной структуры лицензиата;
2) о сформированном штате работников лицензиата их квалификации, специализации;
3) о наличии помещения (собственное, арендованное), компьютерной техники и иных производственных фондов;
4) о мерах, предпринятых для обеспечения системы сохранности документов строгой отчетности;
5) иную информацию, свидетельствующую о реализации лицензиатом плана организационных мероприятий.
Глава 3. Переоформление лицензии
12. Лицензия подлежит переоформлению в случаях:
1) внесения в лицензию дополнительных классов страхования;
2) в иных случаях и порядке, предусмотренных
Законом
Республики Казахстан "О лицензировании".
13. Для внесения в лицензию дополнительных классов страхования лицензиат представляет в уполномоченный государственный орган следующие документы:
1) заявление о внесении в лицензию дополнительных классов страхования по форме, согласно приложению 7 к настоящим Правилам;
2) правила страхования по дополнительно вносимым классам страхования.
14. Уполномоченный государственный орган в течение двух месяцев со дня представления лицензиатом документов, переоформляет лицензию путем выдачи новой лицензии.
15. В выдаче лицензии может быть отказано по основаниям, предусмотренным статьей 38
Закона
.
16. Выдача переоформленной лицензии производится взамен ранее выданной лицензии.
17. При переоформлении лицензии взимается лицензионный сбор, размер и порядок уплаты которого определяется законодательством Республики Казахстан.
Глава 4. Заключительные положения
18. Вопросы, не урегулированные настоящим Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Национальный Банк Республики Казахстан -
уполномоченный государственный орган
по регулированию и надзору за страховой деятельностью
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
Лицензия
на право осуществления страховой деятельности
по добровольному общему страхованию
Серия ДОС N лицензии ___________
Выдана_______________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
___________________________________________________________________
Место нахождения страховой организации_______________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по
отрасли "общее страхование":
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Дата выдачи лицензии - "___" ____________ 200 __ г.
Председатель (заместитель Председателя)
Национального Банка Республики Казахстан
место печати
город Алматы
__________________________________________________________________
Приложение 2
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Национальный Банк Республики Казахстан -
уполномоченный государственный орган
по регулированию и надзору за страховой деятельностью
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
Лицензия
на право осуществления страховой деятельности
по обязательному страхованию
Серия ОС N лицензии ___________
Выдана_______________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
___________________________________________________________________
Место нахождения страховой организации_______________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов обязательного страхования:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Дата выдачи лицензии - "___" ____________ 200 __ г.
Председатель (заместитель Председателя)
Национального Банка Республики Казахстан
место печати
г. Алматы
____________________________________________________________________
Приложение 3
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Национальный Банк Республики Казахстан -
уполномоченный государственный орган
по регулированию и надзору за страховой деятельностью
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
Лицензия
на право осуществления страховой деятельности
по добровольному страхованию жизни
Серия ДСЖ N лицензии ___________
Выдана_______________________________________________________
(полное наименование страховой организации)
___________________________________________________________________
Место нахождения страховой организации_______________________
___________________________________________________________________
Перечень разрешенных классов добровольного страхования по
отрасли "страхование жизни":
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Дата выдачи лицензии - "___" ____________ 200 __ г.
Председатель (заместитель Председателя)
Национального Банка Республики Казахстан
место печати
город Алматы
____________________________________________________________________
Приложение 4
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Национальный Банк Республики Казахстан -
уполномоченный государственный орган
по регулированию и надзору за страховой деятельностью
(печатается на бланке с изображением
государственного герба Республики Казахстан)
Лицензия
на право осуществления деятельности
по перестрахованию
Серия ПД N лицензии ___________
Выдана_______________________________________________________
(полное наименование страховой/перестраховочной
___________________________________________________________________
организации)
___________________________________________________________________
Место нахождения страховой/перестраховочной организации______
___________________________________________________________________
Лицензия действует на территории Республики Казахстан
Срок действия лицензии - бессрочная
Дата выдачи лицензии - "___" ____________ 200 __ г.
Председатель (заместитель Председателя)
Национального Банка Республики Казахстан
место печати
город Алматы
___________________________________________________________________
Приложение 5
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Председателю
(Заместителю Председателя)
Национального Банка
Республики Казахстан
____________
Заявление
о выдаче лицензии на право осуществления страховой деятельности (по перестрахованию)___________________________________________________
___________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
просит выдать лицензию на право осуществления страховой деятельности/
по перестрахованию (нужное подчеркнуть)
___________________________________________________________________
(с указанием формы (добровольная, обязательная), классов
___________________________________________________________________
страхования)
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является ______
___________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, должность, ссылка на документ,
удостоверяющий его право на подачу заявления)
Место нахождения страховой (перестраховочной) организации__________
___________________________________________________________________
Данные о регистрации (перерегистрации) в органах юстиции __________
___________________________________________________________________
(дата и номер свидетельства о государственной регистрации
(перерегистрации)
Страховая (перестраховочная) организация и ее учредители (акционеры)
полностью отвечают за достоверность прилагаемых к заявлению
документов (информации).
Приложение: (указать перечень направляемых документов, количество
экземпляров и листов по каждому из них).
______________________________ ______________________
(подпись лица, уполномоченного (дата)
на подачу заявления)
место печати
___________________________________________________________________
Приложение 6
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Сведения
о лице (кандидате), избранном (назначенном) на должность руководящего
работника страховой (перестраховочной) организации ___
___________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
1. Фамилия___________________________________________________
Имя _________________________________________________________
Отчество_____________________________________________________
2. Адрес (полный, с указанием почтового индекса):____________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
3. Дата рождения ____________________________________________
4. Гражданство_______________________________________________
5. Данные документа, удостоверяющего личность (номер, серия,
дата выдачи и кем выдан) __________________________________________
6. Информация об изменении фамилии, причины изменения _______
7. Номер телефона (рабочий и домашний, код города) __________
8. Наименование органа страховой (перестраховочной)
организации и должности, на которую рекомендуется лицо (кандидат)_________________________________________________________
___________________________________________________________________
9. Образование и опыт работы:
1) Данные об образовании (включая курсы повышения квалификации),
с приложением нотариально засвидетельствованных копий дипломов,
сертификатов:
___________________________________________________________________
Наименование| Год |Специальность| Номер | Место нахождения |
Учебного |окончания| | диплома | учебного |
Заведения | | |сертификата| заведения |
____________|_________|_____________|___________|__________________|
2) Сведения о трудовой (научной) деятельности, с приложением
документов, подтверждающих трудовую деятельность (нотариально
засвидетельствованную копию трудовой книжки или индивидуального
трудового договора, либо выписки о приеме и увольнении)
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
3) Иная информация, которую анкетируемый считает важной при
определении его (ее) квалификации.
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
10. Близкие родственники (отец, мать, дети, братья, сестры),
а также супруг(а):
Фамилия, имя, отчество_______________________________________
Возраст _____________________________________________________
Родственные отношения _______________________________________
11. Привлекалось ли лицо (кандидат) к административной
ответственности два и более раза в течение года за совершение
правонарушений, связанных со страховой деятельностью? (да; нет),
если да, дайте подробную информацию о причинах наложения
административного взыскания, результатах рассмотрения дела об
административном правонарушении.
12. Возникали ли в период осуществления лицом (кандидатом)
руководства юридическим лицом финансовые проблемы, приведшие к
банкротству (принудительной ликвидации, принудительной реорганизации)
или приостановлению действия лицензии этого юридического лица ___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
период и причины их возникновения, ___________________________
___________________________________________________________________
13. Сведения об участии кандидата и его близких родственников
(отец, мать, брат, сестра, дети), супруг (а) кандидата, а также
близких родственников супруга (и) - прямо или через аффилиированных
лиц, участвующих в уставном капитале страховой (перестраховочной)
организации, или иных юридических лиц:
наименование и место нахождения страховых (перестраховочных)
организаций или иных юридических лиц ______________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
вид их деятельности (перечислите виды деятельности)__________
___________________________________________________________________
доля (вклад) в уставном капитале каждого такого юридического
лица ______________________________________________________________
___________________________________________________________________
14. Рекомендации, которые могут охарактеризовать репутацию,
деловые качества, профессиональную пригодность лица (кандидата).
(Рекомендуемое лицо не может быть близким родственником лица
(кандидата).
Рекомендации приложены/не приложены (нужное подчеркнуть).
Подтверждаю, что вышеизложенная информация является
достоверной и полной.
______________________ _____________________
(подпись) (дата подписи)
____________________________________________________________________
Приложение 7
к Правилам по определению требований
к содержанию документов, представляемых
для получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности,
а также по переоформлению лицензии
Председателю
(Заместителю Председателя)
Национального Банка
Республики Казахстан
____________
Заявление
о внесении в лицензию на право осуществления страховой
деятельности дополнительных классов страхования
___________________________________________________________________
(полное наименование страховой (перестраховочной) организации)
просит внести в лицензию следующие дополнительные классы страхования:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
(указать дополнительные классы страхования)
Уполномоченным лицом на подачу настоящего заявления является ______
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество лица, должность, ссылка на документ,
удостоверяющий его право на подачу заявления)
Место нахождения страховой (перестраховочной) организации
___________________________________________________________________
Данные о государственной регистрации (перерегистрации) в органах
юстиции ___________________________________________________________
(дата и номер свидетельства о государственной регистрации
(перерегистрации)
Опишите предполагаемые страховые продукты, которые будут
представляться в рамках запрашиваемых классов страхования _________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
________________________________ ______________________
(подпись лица, уполномоченного (дата)
на подачу заявления)
место печати