1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком и ввести их в действие по истечении четырнадцати дней со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):
1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления и Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком;
2) в течение десяти календарных дней со дня государственной
регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее
постановление и Правила осуществления безналичных платежей между клиентом
и обслуживающим его банком до сведения заинтересованных подразделений
центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и банков
второго уровня.
3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Жангельдина Е.Т.
Председатель
Национального Банка
Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 25 ноября 2000 года N 433
Правила осуществления безналичных платежей
между клиентом и обслуживающим его банком
<*>
Сноска. По тексту слова "платежных документов", "платежного документа", "платежных документах", "платежном документе", "платежные документы", "платежный документ", "платежному документу" заменены словами "платежного ордера", "платежного ордера", "платежном ордере", "платежном ордере", "платежный ордер", "платежный ордер", "платежному ордеру" постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила определяют порядок осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком, а также порядок оформления платежного документа, используемого при осуществлении таких платежей. <*>
Сноска. Пункт 1 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
2. (Пункт исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ ).
3. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные статьей 3 Закона Республики Казахстан Z980237_ "О платежах и переводах денег" и пунктом 3 V001155_ Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179.
4. Осуществление безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком производится на основании платежного ордера, который является платежным документом. <*>
Сноска. Пункт 4 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
5. При осуществлении безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком предъявителем платежного ордера может быть как клиент, так и обслуживающий его банк.
Глава 2. Общие требования к порядку оформления платежного
ордера, используемого при осуществлении безналичных
платежей между клиентом и обслуживающим его банком <*>
Сноска. Наименование главы с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
6. Платежный ордер по форме согласно Приложению к настоящим Правилам используется при обслуживании банковского счета клиента, выплате вознаграждения по вкладу (депозиту) клиента, в других случаях, прямо предусмотренных нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан и/или договором между клиентом и обслуживающим его банком.
Допускается использование банком иной формы платежного ордера, отличной от формы, предусмотренной настоящими Правилами. <*>
Сноска. Пункт 6 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
7. Иная форма платежного ордера, используемая банком, должна содержать следующие реквизиты:
1) наименование "Платежный ордер";
2) номер платежного ордера, число, месяц, год его выписки. Число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами. На платежном ордере, оформляемом с использованием компьютерной техники, допускается обозначение месяца цифрами;
3) наименование банка, осуществляющего обслуживание банковского счета клиента (рядом с наименованием может быть проставлено его фирменное обозначение), его банковский идентификационный код;
4) наименование клиента, его индивидуальный идентификационный код;
5) фамилия, имя, отчество и подпись уполномоченных лиц инициатора платежа и оттиск его печати или штампа (если имеется). При этом фамилия может указываться полностью, имя и отчество - инициалами;
6) регистрационный номер налогоплательщика клиента и обслуживающего его банка;
7) назначение платежа, а также его кодовое обозначение, установленное нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан v991011_ ;
8) сумму платежа, обозначенную цифрами и прописью;
8-1) код отправителя денег (КОд) и код бенефициара (КБе), установленные нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан. <*>
Сноска. Пункт с изменениями и дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
8. Платежный ордер, составленный на бумажном носителе, инициатором которого является клиент-юридическое лицо, должен содержать подписи уполномоченных лиц клиента и оттиск его печати в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати.
Платежный ордер, составленный на бумажном носителе, инициатором которого является клиент-физическое лицо или клиент-физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, должен содержать подпись клиента и, при наличии, оттиск печати. <*>
Сноска. Пункт 8 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
9. Количество уполномоченных лиц, обладающих правом подписи на платежном ордере, составленном на бумажном носителе, инициатором которого является банк, а также необходимость проставления штампа или оттиска печати на таком платежном ордере определяется внутренними правилами банка.
Допускается оформление платежного ордера электронным способом. <*>
Сноска. Пункт 9 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
10. Банк вправе проставлять в платежном ордере дополнительные сведения о клиенте, а также сведения, необходимые банку для обработки данного платежного ордера.
11. Предъявление платежного ордера, а также распоряжений об его отзыве или приостановлении его исполнения осуществляется способами, предусмотренными договором между клиентом и обслуживающим его банком и законодательством Республики Казахстан Z980237_ . <*>
Сноска. Пункт 11 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
12. Предъявление электронным способом платежного ордера, а также распоряжений об его отзыве или приостановлении его исполнения производится при условии соблюдения порядка защитных действий от несанкционированных платежей, предусмотренного договором между клиентом и обслуживающим его банком.
При предъявлении платежного ордера электронным способом дополнительного представления данного платежного ордера на бумажном носителе не требуется, если иное не предусмотрено договором между клиентом и обслуживающим его банком. <*>
Сноска. Пункт 12 с изменениями и дополнениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
13. В платежном ордере может указываться дата валютирования, если такая возможность оговорена в договоре между клиентом и обслуживающим его банком.
14. Платежный ордер предъявляется клиентом/банком в течение 10 календарных дней со дня его выписки. <*>
Сноска. Пункт 14 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
Глава 3. Санкционированный платежный ордер <*>
Сноска. Наименование главы с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
15. Безналичные платежи, осуществляемые между клиентом и обслуживающим его банком с использованием платежного ордера считаются санкционированными, если они совершены в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан Z980237_ V001155_ .
16. Распоряжения об отзыве платежного ордера или приостановлении его исполнения считаются санкционированными, если они предъявлены в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан Z980237_ . <*>
Сноска. Пункт 16 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
Глава 4. Отзыв платежного ордера,
приостановление его исполнения <*>
Сноска. Наименование главы с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
17. Платежный ордер может быть отозван или приостановлен клиентом путем направления банку распоряжения об отзыве платежного ордера или о приостановлении его исполнения, оформленного в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан Z980237_ .
18. Банк не исполняет распоряжение об отзыве или о приостановлении исполнения платежного ордера, если оно не соответствует требованиям законодательства Республики Казахстан и условиям договора между клиентом и обслуживающим его банком Z980237_ .
19. При своевременном получении банком распоряжения об отзыве или о приостановлении исполнения платежного ордера банк не вправе осуществлять платеж по отзываемому или приостанавливаемому платежному ордеру. При этом в случае осуществления банком платежа на основании такого платежного ордера банк обязан вернуть деньги клиенту.
Глава 5. Акцепт платежного ордера
и отказ в его акцепте
20. Платежный ордер, направленный клиентом, считается акцептованным банком при наличии одного из следующих условий:
1) банк осуществил дебетование банковского счета клиента и предоставил ему выписку по его банковскому счету;
2) банк направил клиенту извещение об акцепте;
3) клиент не получил извещение банка об акцепте или об отказе в акцепте в течение трех рабочих дней со дня получения банком платежного ордера (по умолчанию);
4) в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и/или договором между клиентом и обслуживающим его банком Z980237_ .
21. Отказ в акцепте платежного ордера банком производится:
1) при необеспечении клиентом суммы денег, необходимой для осуществления платежа;
2) если платежный ордер содержит признаки подделки, в том числе если платежный ордер передан с нарушением порядка защитных действий от несанкционированных платежей, установленного договором между клиентом и обслуживающим его банком;
3) при несоблюдении клиентом требований к порядку составления и предъявления платежного ордера, установленных настоящими Правилами и иным законодательством, а также условиями договора между клиентом и обслуживающим его банком Z980237_ ;
4) при несоблюдении иных требований, установленных законодательством Республики Казахстан и (или) условиями договора.
22. Условия и порядок осуществления клиентом акцепта платежного ордера, направленного банком, предусматриваются в договоре между клиентом и обслуживающим его банком. <*>
Сноска. Пункт 22 с изменениями - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
23. Если банк не исполняет платежный ордер, при этом на банковском счете клиента имеется достаточная сумма денег для осуществления платежа и банк не уведомил в установленный законом срок об отказе в акцепте, банк обязан уплатить клиенту штраф от суммы платежа в размере, предусмотренном договором между ними, если иное не установлено законодательными актами Республики Казахстан Z980237_ .
24. Банк вправе производить изъятие денег с банковского счета клиента в безакцептном порядке только на основании договора между клиентом и обслуживающим его банком, содержащего согласие клиента на безакцептное изъятие денег с его банковского счета.
Глава 6. Исполнение платежного ордера
25. Банк переводит деньги с одного банковского счета клиента на другой, открытых в данном банке, при возложении на него клиентом полномочий по осуществлению такого перевода в соответствии с договором.
26. При дебетовании/кредитовании банковского счета клиента банк извещает его об изъятии/зачислении денег на его банковский счет путем предоставления клиенту выписки с банковского счета в порядке и сроки, установленные договором банковского счета, заключенным между клиентом и обслуживающим его банком. <*>
Сноска. Пункт 26 в новой редакции - постановлением Правления Национального Банка РК от 13 июля 2001 года N 283 V011628_ .
Глава 7. Заключительные положения
27. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, разрешаются в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.
Председатель
Приложение
к Правилам осуществления
безналичных платежей между
клиентом и обслуживающим его банком,
утвержденным постановлением Правления
Национального Банка Республики Казахстан
от 25 ноября 2000 г. N 433
Поступило в банк
"___" _______ г. ____ч.
(дата и время приема)
ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N_______
"_____"____________________г.
(дата выписки)
СУММА
Отправитель денег _______________________________
__________________________ !БИК !КОд !в тенге!в валюте!
(наименование) !ИИК ------!-------!--------!
РНН ______________________ ! ! ! !
!--------------! ! !
Бенефициар _______________ !БИК !КБе ! ! !
(наименование) !ИИК ------! ! !
! ! ! !
РНН ___________________________ !______________!_______!________!
Сумма прописью ________________________ ___________________________
_______________________________________ !Код назнач. ! !
!платежа ! !
Назначение платежа !-------------! !
!Дата ! !
_________________________________________с !валютирования! !
(С указанием оказанных услуг, !_____________!____________!
_________________________________________
номера и даты договора и иных реквизитов)
Проведено банком
"____" _______________ г.
______________________ (подписи ответисполнителей)
Место
печати ФИО уполномоченного лица __________________ место штампа
Подпись ______________
ФИО уполномоченного лица __________________
Подпись ____________
(Специалисты: Склярова И.В.,
Умбетова А.М.)